云南城投集团融资担保系统项目业务解决方案

云南城投集团融资担保系统项目

业务解决方案

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第一部分文档控制.1修改记录

.2审查人

目录

第一部分文档控制 (2)

.1修改记录 (2)

.2审查人 (2)

第二部分概述 (5)

.1编写目的 (5)

.2文档阅读范围 (5)

.3名词解释 (5)

第三部分解决方案 (6)

.1基础管理 (6)

.1.1 单位管理 (6)

.1.2 基础档案资料管理 (6)

.1.3 业务档案资料自动管理 (6)

.1.4 企业评级 (7)

.2授信管理 (7)

.2.1 合同登记 (8)

.2.2 合同变更 (9)

.2.3 合同修正 (10)

.2.4 合同结转 (10)

.2.5 合同结项 (11)

.2.6 到期提醒 (11)

.2.7 查询统计 (11)

.3融资管理 (12)

.3.1 融资申请 (13)

.3.1.1 集团审批类融资 (14)

.3.1.2 其他融资业务 (14)

.3.2 合同登记 (15)

.3.2.1 直接融资 (15)

.3.2.2 间接融资 (19)

.3.2.3 其他融资 (23)

.3.3 合同变更 (23)

.3.4 合同修正 (24)

.3.5 台账管理 (24)

.3.6 合同结项 (25)

.3.7 利率计算及利率变更 (25)

.3.7.1 合同登记界面利率计算 (25)

.3.7.2 利率变更 (26)

.3.8 成本测算 (26)

.3.9 利息匡算 (27)

.3.10 到期提醒 (27)

.4担保管理 (27)

.4.1 合同录入 (28)

.4.1.1 质押担保 (28)

.4.1.2 抵押担保 (28)

.4.1.3 保证金担保 (29)

.4.1.4 第三方担保 (30)

.4.2 抵质押物管理 (31)

.4.3 保证金管理 (31)

.4.3.1 发生额台账管理 (31)

.4.3.2 保证金到期转存 (32)

.4.3.3 利息测算 (32)

.4.4 担保费管理 (32)

.4.5 查询统计 (33)

.4.6 到期提醒 (33)

第二部分概述

.1编写目的

本方案是依据XXXX有限公司与云南城投集团（以下简称城投集团）之间的探讨，针对城投集团融资担保业务系统的需求和建设目标而编制的。文档主要用于描述XXXX有限公司对城投集团融资担保业务需求的理解。

为保障本项目最终的建设成果和项目目标一致，在项目启动后，XXXX项目组和城投集团一起就融资担保业务范围、系统管理流程等进行了沟通交流，在此基础上项目组编写了本项目业务解决方案，作为后续设计UI、确定软件功能设计的依据。.2文档阅读范围

⏹云南城投项目组

⏹XXXX项目组

.3名词解释

成员单位：集团控股或参股的分，子公司。

XXXX系统：由XXXX有限公司研发并实施的资金管理软件，是财务公司的核心业务系统。

资金系统：同“XXXX系统”

第三部分解决方案

.1基础管理

基础管理部分包含单位管理、基础档案资料管理、业务档案资料自动管理、信用评级四部分内容。

.1.1单位管理

单位管理实现对单位进行维护的功能。单位的层级以单位树的形式实现。在组织架构发生变动后可以通过调整的单位的上级单位属性灵活地对单位层级进行调整。

单位的基本信息包括：上级单位、单位编号、单位类型、单位名称、所属机构等。

.1.2基础档案资料管理

此功能实现对各单位基础档案资料的管理。各单位的基础档案资料信息可在此上传、下载。基础档案资料包括：营业执照、法人资料、公司章程、审计报告报表。资料下载时，通过系统限制，本级只可查看本级及下属成员单位的基础档案资料。

.1.3业务档案资料自动管理

此功能实现对各公司所发生业务的资料档案进行自动归集管理。各单位在录入授信合同、融资担保申请及合同时会上传请示、合同、会议批复文件等附件。在申请及合同保存后，资金系统将上传附件传至服务器，并与申请单号或合同编号进行关联。用户可通过档案资料查询界面通过申请单号或合同编号查询与此相关的附件，并下载查看。资料下载

时，通过系统限制，本级只可查看本级及下属成员单位的基础档案资料。.1.4企业评级

建立企业内部评级模型，对集团下属成员单位进行评级管理。在录入各单位的资产负债率、流动性比率、速动比率指标数后。根据各单位的指标数计算出各单位的本年度评分，此评分可由集团相关人员进行修改。此评分用于集团公司的担保决策依据，衡量成员单位的经营状况。不与系统内其他业务模块相关联。

.2授信管理

授信管理用于对集团及成员单位的授信合同进行管理。实现了授信合同登记、合同变更、合同修正、合同结转、合同结项、到期提醒、查询统计等功能。

业务流程图如下：

.2.1合同登记

成员单位和集团在线下办理授信业务后，在线上登记授信合同。

✧合同审批流程：

集团：集团授信经办岗——集团授信复核岗

各成员单位：成员单位授信经办岗——成员单位授信复核岗

✧授信种类：

直接授信、综合授信