C13003 财富管理业务实践——瑞银财富管理业务介绍 90 2013

一、单项选择题

1. 瑞银投研咨询是结构化及系统化的流程，下列不属于投研咨询流程的是（）。

A. 确定投资主题

B. 评估客户资产状况

C. 制定投研策略

D. 审批投资主题

2. 瑞银财富管理平台可为客户提供量身定制的投资方案,其中组合委托方案是针对下列（）类客户。

A. 客户决定所有的投资策略由财富管理机构进行实施

B. 客户打算全面掌控大范围的资产配置，然后将其他投资的确定权委托财富管理机构

C. 客户打算完全由自己做出投资决定

D. 客户全权委托财富管理机构进行投资

二、多项选择题

3. 投资清单应从投资标的池中挑选产生，可包括模拟投资组合、（）等。（本题有超过一个的正确选项）

A. 基金

B. 组合产品及证券

C. 主题投资

D. 推荐股票

4. 瑞银投研咨询可为客户顾问和客户提供的帮助包括（）等。（本题有超过一个的正确选项）

A. 为客户提供投资建议

B. 代替客户做出投资决策

C. 使客户顾问得到前瞻性市场观点、投资策略及投资主题，解决客户不同需求

D. 为客户顾问提供与客户交流的观点和内容

5. 在进行财富管理业务过程中，投资顾问要对（）等进行定期回顾与检查。（本题有超过一个的正确选项）

A. 客户风险特征

B. 产品风险

C. 产品复杂度

D. 客户财务状况

三、判断题

6. 对客户提供的投资建议应建立在了解客户情况及其投资目标的基础上。（）

正确

错误

7. 在投研咨询中，投资标的池中的产品必须是经过批准的可投资的产品。（）

正确

错误

8. 瑞银财富管理业务中“以客户为中心”的客户服务阶段包括了解、建议、同意与执行、检讨。其中检讨指的是关注客户的投资产品表现，以便客户可根据市场或个人情况变化来调整个人财富战略。（）

正确

错误

9. 瑞银投研咨询以研究为基础，向客户提供咨询服务，使客户有充分的自信做出投资决策。（）

正确

错误

10. 瑞银投研咨询由财富管理的“投资产品与服务部”牵头进行，与财富管理研究部团队协作，将研究观点与可操作的投资建议结论提供给市场部。（）

正确错误