证券公司创新型理财产品推广工作计划
证券公司年度工作计划范文:实现业绩目标,推进业务创新
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证券公司年度工作计划范文:实现业绩目标,推进业务创新2023年证券公司年度工作计划范文:实现业绩目标,推进业务创新一、总体目标2023年,我们的证券公司将以稳健、务实、创新的态度,努力实现下列工作目标:1. 股票及基金投资管理业务收入同比增长20%以上;2. 期货及外汇业务收入同比增长15%以上;3. 各类投资银行业务收入同比增长30%以上;4. 证券公司市场份额达到行业前三;5. 客户满意度稳定在85%以上。
二、股票及基金投资管理业务1. 加大客户拓展,建立健全客户关系管理体系,挖掘客户需求,提供优质服务;2. 拓展创新产品,扩大产品线,提高产品质量;3. 提高证券量化投资能力,加强投研团队建设;4. 坚持稳健投资策略,控制风险。
三、期货及外汇业务1. 在保证风控的前提下,大力发展该类业务,拓展市场份额;2. 拓展新兴市场的业务,加大研究新兴市场的行情,逐渐提高该类业务收入贡献比例;3. 建设专业化的投研团队,提高研究深度。
四、投资银行业务1. 根据市场需求,逐步引入新产品,多元化业务板块;2. 通过合作扩大投资银行业务空间;3. 优化业务流程,提供定制化解决方案,提高客户满意度。
五、提高市场竞争力1. 加强财务管理,提高资本效率;2. 积极拓展海外市场,引入国际一流投资理念,提高市场竞争力;3. 推进科技创新,提高科技含量,加快数字化转型。
六、关注员工发展1. 积极组织培训,提高员工技能和素质,为员工提供良好的发展机会;2. 加强员工团队建设,提高员工的归属感和凝聚力;3. 推行激励制度,提高员工积极性和创造力。
七、总结在2023年,证券公司将坚持“以客户为中心,以市场需求为导向”的经营理念,以实现业绩目标、推进业务创新和提高市场竞争力为主要工作方向,同时注重员工发展、客户满意度的提高,努力打造国内顶尖的证券公司。
2023年证券公司工作计划模板九篇
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2023年证券公司工作计划模板九篇证券公司工作计划篇1为了能够有目标、有目的、有成效的工作,取得更好的成绩,特制定计划如下:一、带着一颗“爱心”去工作1、带着一颗“爱心”去工作。
保持良好的礼节礼貌,要从服务他人的角度出发,让客户觉得你是真心地关心他,缩短经纪人与客户之间的距离,对客户思想形成正确的引导。
2、做好宣传,严格执行公司的服务规范,做好来电咨询和新客户的预约开户工作。
定期联络客户做好客户的维护工作。
3、做好沟通汇报,工作无小事,对重要事项做好记录并传达给公司相关负责人员,做到不遗漏、不延误。
二、自身素质方面在认真工作的同时,我也会努力提高自己的自身素质。
不断提升职业道德,掌握证券从业规律,拓展证券知识,提高自己的证券业务水平。
1、多学习、学习先进的证券业务理论,学习公司同事的宝贵经验,学习专业知识。
2、多琢磨、以便构建良好的客户关系。
证券经纪人只有与客户之间相处得融洽,相处得愉快,才能更好更深入的完成任务!3、多反思、多总结。
自我反思是提高业务素质的基本途径。
对于自己证券从业工作中的成功或失败,要及时总结,不断为自己今后的工作积累经验。
从而不断进步,自己超越自己。
在以后的日子中。
我将勇于进取,不断创新,努力完成公司分配的工作和任务,争取取得更大的进步!望公司领导和同事多多帮忙和指正。
我认为最重要的一点就是激励制度:那同样是家族企业,同样是“给自己干”的制度,为何有的干得好,有的干得差?郭凡生认为,家族企业的制度主要包括两个方面,一个是激励制度,它体现财富的分配规则,在经济学里,就是“为谁干”的问题。
激励制度做得好,人们就愿意努力干。
二是管理制度,主要解决“生产什么”和“怎么生产”的问题,体现财富生产的效率规则。
激励制度的核心是调动人的积极性,管理制度的核心是使激励制度调动起的干劲科学化、高效率。
没有合理的激励制度,再好的管理制度也没有意义,但仅有好的激励制度,管理制度不科学,企业也很难成功。
证券销售推广方案
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推广策划方案目录一、前言 (1)二、营销环境分析 (2)(一)行业分析 (2)(二)环境分析 (3)(三)竞争者情况 (3)三、近期行情分析 (4)四、公司情况及产品分析 (4)五、SWOT分析 (6)(一)优势 (6)(二)劣势 (6)(三)机会 (6)(四)威胁 (6)六、目标市场与客户分析 (7)(一)市场推广目标 (7)(二)客户分析 (7)七、目标客户销售流程 (8)(一)客户寻找 (8)(二)客户接近拜访 (8)(三)销售洽谈 (9)(四)销售成交及异议处理 (9)八、营销活动方案 (9)(一)建议营销活动方案理论要素 (9)(二)推广渠道策略 (10)(三)盘活现有存量应对措施 (12)(四增加交易量应对措施 (13)九、具体活动 (13)内容摘要:伴随着改革开放中国经济的飞跃发展,中国的证券市场也经历了从小到大,从简单到复杂,从粗放式经营到比较充分的市场竞争这样的发展阶段。
经济的发展、市场的变化,竞争的加剧,要求证券经纪公司从单一的以吸纳客户资金为主的经营管理模式,转向以客户价值为中心的新型经营管理模式。
在这种新观念的支配下,通过有效的市场营销活动来扩大企业的有价值客户群,通过有针对性的1—1的客户服务,来建立企业赖以生存的价值链,已成为了证券公司营业部经营管理的发展潮流,而信息技术的发展与普及也为这一经营理念的实施提供了有力的保障措施。
本文在这样的背景下建立以知识发现为核心的分析型营销体系,通过为某某证券杭州营业部建立以有价值客户为中心的服务营销体系,加强以营销和咨询为中心的企业核心竞争能力,由此来提升营业部的市场竞争力,为企业赢得最大的利润.关键字:证劵公司市场环境分析市场目标市场推广推广策略一、前言某某证券注册资本21.20亿元人民币,总部设于浙江省杭州市。
公司系国有控股公司,同时全资控股浙商期货有限公司,也是浙商基金管理有限公司的主发起人。
公司现有营业网点41家,遍布北京、上海、深圳、天津、重庆和浙江省内大中城市。
2023年证券公司工作计划范文八篇
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2023年证券公司工作计划范文八篇证券公司工作计划篇1一、工作目标主要包括市场拓展组的工作职能、发展方向:◆客户开发,市场拓展方案的制定与实施;◆开发渠道的建设、沟通与创新;◆社区及各种场合的对外宣传、讲座◆基金销售与其他产品的销售推广;◆营业部形象推广与品牌建设;◆营业部及上级领导安排的其他工作。
◆建立并继续完善理财交流圈,各个行业的研究细化,国际、国内经济形式研究二、工作职责市场拓展组工作人员具体分工协作与工作职责的分类:主要包括督导岗位、综合岗位、渠道一组、渠道二组。
岗位的划分不仅明确了各自主要职责,更注重整体的协作,强化增强团队的凝聚力,集中力量办大事,提高市场拓展组的整体战斗力。
A、督导岗位---王亚林◆负责部署市场拓展组的工作方向、设定明确工作目标;◆负责指导市场拓展组成员进行各个新渠道的开发;◆负责综合组、渠道一组、渠道二组的工作进度管理;◆负责协调小组成员之间的交流、沟通、学习、协作和提升开拓能力等; ◆负责引导、解决以上三个小组在拓展工作中的遇到的问题; ◆负责围绕达成下半年工作计划过程中及时处理其它问题。
B、综合岗位---◆负责网上预约客户的及时开户及服务工作;◆负责和渠道一组、渠道二组进行配合,做好客户开发工作;◆负责市场拓展组客户档案的建立;工作会议纪要及工作日志的整理; ◆负责市场拓展组各个营销主题活动的策划和实施工作;◆负责新客户的及时回访、服务需求调研工作;◆负责月度小组绩效考核总结及奖惩制度实施的记录;◆负责完成市场拓展组每月量化的工作任务。
C、渠道一组---◆负责制定营业部形象宣传等营销活动的方案;◆负责和综合岗、渠道二组,客户开发工作的配合;◆负责市场拓展组每周进行一次学习讨论,如何更好开展工作;◆负责完成市场拓展组每月量化的工作任务。
D、渠道二组---◆社区共建活动的策划、实施,做好营业部形象宣传、市场营销等工作; ◆负责社区各种公益活动的参与、宣传及客户服务;◆负责配合渠道综合组、渠道一组的工作,在阶段营销主题活动上协同开发; ◆负责完成市场拓展组每月量化的工作任务。
证券公司工作计划(通用九篇)
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证券公司工作方案证券公司工作方案(通用九篇)人生天地之间,假设白驹过隙,突然而已,我们又将迎来新的喜悦、新的收获,一起对今后的学习做个方案吧。
优秀的方案都具备一些什么特点呢?又该怎么写呢?那么下面我就给大家讲一讲方案书怎么写才比较好,我们一起来看一看吧。
证券公司工作方案证券公司工作方案篇一1、手中现有____的开发。
①整理出手中的每个意向客户,通过回访,接近客户,挖掘客户的需求,要把公司近期优惠活动政策介绍给客户,切忌不能光和客户议论股票,要想方法从生活入手拉近关系。
注意总结每次通话存在的问题。
针对不同客户事先想好通话内容,挂时要讲好话术,为下次通话做好准备。
②每天给客户打的时间安排:2、新增____。
①要保证每天至少要取一名____,并在3天之内做第一次回访。
②新要取的____所发第一条短信:您好,我是今天在**和您交谈的东北证券的客户经理詹可佳,在接下来的一段时间您将会享受到我公司优质的短信试用效劳。
请把我的手机号码存在您的手机里,以便您有什么问题可以及时联络我。
祝您投资愉快!③坚持给潜在客户发短信,打。
3、与银行合作的小区活动。
①按照与银行的合作方案去逐步执行,直到活动正式开始。
②活动前,事先把几种话术背纯熟,活动中,要积极去迎接客户,不错过每一个身边经过的客户,尽可能保证每一个客户都可以谈话,争取要到客户的联络方式。
③要取客户联络方式的话术:▲公司以后再有什么活动可以方便联络到客户;4、银行驻点如何开发客户。
③与银行员工处好关系,尤其是行长,要表现出我很积极的去工作,想给银行、给自己带来效益,要做出效果来才能改变行长对我的看法。
证券公司工作方案证券公司工作方案篇二为确保本次集合资产管理方案顺利发行,本公司内部特成立“集合资产管理方案工作小组”,其中营销筹划组、销售管理组、客户效劳组详细负责本次方案的营销组织工作。
二、代销活动组织安排一组织安排本集合资产管理方案发行期间,对于代销活动的组织安排,**证券有限责任公司以下简称“本公司”拟定了以下根本思路:通过与代销机构建立良好的业务合作关系,充分调动代销机构的积极性,在为代销机构提供人员培训、市场推广、业务指导、客户效劳等全方位支持的根底上,充分发挥代销机构现有的资优势。
证券公司创新型理财产品推广工作计划
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证券公司创新型理财产品推广工作计划第一篇:证券公司创新型理财产品推广工作计划证券公司创新型理财产品推广工作计划一、创新型理财产品的作用分析创新型理财产品是利用各种新的投资品种和投资策略构建出来的理财产品,在产品创设过程中,通常是针对某一项新业务品种或特定类型客户需求而设计的。
由于创新型理财产品与传统的基金产品相比更具有针对性,能够实现客户、营业部和公司三方共赢。
对客户而言,创新型理财产品能提供更多的投资选择,例如单一客户很难直接参与股票定向增发或大宗交易,但是通过参与相应的专户理财产品,就能够分享相应事件性投资收益;对营业部而言,成功推广创新型理财产品有利于稳定并吸引新增客户,在市场下跌,股票投资收益水平低的情况下,如果没有除股票以外的其他可投资品种的推介和策略维护,经纪业务客户资产极有可能被银行、保险等其他金融机构的理财计划和分红保险抢走,创新型理财产品恰好是股票以外的其他交易选择,不仅能起到稳定客户的作用,而且还能帮助客户资产保值增值,为行情转暖时的股票交易提供更大的资产基数;对公司而言,创新型理财产品一般是由基金公司或信托公司发行,与这些公司的合作进行创新型理财产品推广将会为公司带来一定的基金分仓收入。
二、创新型理财产品推广的思路考虑到创新型理财产品的重要作用,我部计划在2012年充分发挥产品支持岗的作用,以“深入研究,快速反应,持续推介,有效沟通”为整体思路,在产品开发、策略制定、理念宣导和同业交流等四个方面扮演好“先锋队、参谋官、教导员、传令兵”的角色。
三、创新型理财产品推广的工作安排(一)在产品开发方面深入研究,做公司创新型理财产品学习的“先锋队”由于创新型理财产品种类繁多,每一只产品都有特定的目标客户群体,在不了解产品基本属性时,很难对产品进行有效推广,因此,产品开发是推广创新型理财产品工作的第一步。
在2012年,我部将从“创新型理财产品的基本特征”和“市场创新带来的客户需求”两个角度双管齐下,深入进行产品研究,具体工作安排如下:1.对市场上现有的创新型理财产品进行全面梳理,重点研究其产品特征及适应的客户群体目前,市场上现有的创新型理财产品主要包括基金公司设计的专户理财产品和信托公司设计的信托产品。
证券公司理财产品市场营销策划书(使用)

证券公司理财产品市场营销策划书一、策划目的:本次策划主要针对“××理财产品”展开营销,其主要目的在于,对“××理财产品”进行大力宣传,为客户解答与其有之相关的疑惑,让客户进一步了解这款理财产品,实现“××理财产品”的顺利快速的募集,对公司的金融服务进行宣传,扩大理财产品市场中客户占有份额,发展潜在客户。
二、营销环境分析:在国际形势不确定性和风险增大的背景下,2012年中国将面临实体经济加速放缓、虚拟经济扭曲加剧和风险上扬、结构问题持续恶化的问题,面临增速下行、通胀上行与经济转型等短期与长期问题叠加的多重压力,同时还要应对欧债危机恶化的外部冲击和房地产调控带来的复杂局面。
2011年12月初召开的中央政治局会议和中央经济工作会议,已经为2012年宏观经济政策定下了“稳中求进”的总基调。
在这个总基调下,无论是财政政策、货币政策还是产业政策都围绕着调整经济结构、转变经济发展方式进行,这也是中国未来实现可持续发展的唯一出路。
总之、2012年国内经济总体会保持稳健增长的态势。
那么与经济密切相关的证券行业,股票市场也是会稳中求进的。
三、理财产品优缺点分析:1、××理财产品的优点有:2、××理财产品的劣势:市场机会分析:随着我国国民经济的高速增长,国内潜在的巨大投资需求亟待激活。
而在当前银行利率低,股市风险大,国债少的情况下,通过基金专业投资理财的理念已经被老百姓了解并快速接受基金。
理财市场销售竞争日益增大,理财投资的财富效应日益显现基金规模迅速扩大,基金资产净值快速增长,基金账户开户数持续增长,广大投资者投资基金的热情高涨。
不管从市场还是投资者去分析,机会无处不在。
营销策划达到的目标:我们的最终目标是:理财产品持有人能够成为我们公司的忠实客户,分享我们公司的经营成果,保证产品规模的稳定性。
同时建立企业文化,塑造品牌形象,发展潜在客户。
证券公司理财产品年度营销推广策划方案
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市场细分
需求共性
服务捆绑
市 场 细 分
• 为什么要进行市场细分?
市场细分是提供个性化服务产品的前提。 在证券公司的市场营销战略中,还需要将个人客户和公司客户 进一步细分,将有大致相同需求的客户归并为一组,从中选择 目标市场,并用不同的营销手段满足这些目标市场的需求。
需 求 共 性
将客户市场细分,可以使证券公司选择最有盈利潜力的客户, 集中资源提供最适当、最有效的服务。 在评估各种不同的细分市场时,证券公司必须考虑2个因素:
公 司 市 场
需 求 共 性
开业阶段 扩张分销 网络阶段 生产扩张 改变产品 范围
服 务 捆 绑
组别
小型企业 服务业 零售业 制造业 汇丰 中型企业 服务业 零售业 制造业 大型企业 服务业 零售业 制造业 汇丰
年业务额
业务特征
家庭企业,财务资源有限 , 缺少行政管理职员,1—2个 主要人员的工作能力是企业成 功的关键;本地业务为主。
证券公司理财产品年度营销推广策划方案
第一部分 市场营销策划方案
• 我们的消费者有什么需求?
个人客户
在安全性和方便性相同的条件下,
公司客户
选择信誉卓著、能提供高质量金
要倾向于选择能提供高效全面、高质量
金融服务的金融企业,并从自身效用最 大化原则出发,选择购买证券公司产品 还是投资于资本市场上的融资工具。
金融服务需求
个人金融服务和地产计划; 创业资本贷款证券公司透 支和短期贷款;租赁融资; 主要人员保险;货币转帐。 中长期资本性融资;大量 现金支付和处理业务;工 资支付和其他以电脑支持 服务;租赁融资;保兑业 务;信用卡。 工资支付;信用卡;进出 口服务;以及财务顾问、 股本融资、银团贷款、发 行债券资产管理等商人证 券公司服务。
2024年证券营业部工作计划(四篇)

2024年证券营业部工作计划以创一流服务质量、一流管理水平、一流人才队伍、一流工作业绩为总体目标,以树金融服务文明形象,展金融服务专业风采为创建主题,我营业部积极开展东阳市级青年文明号创建活动。
现将具体工作总结如下:1、打造服务品牌,提供一流服务____年度,我营业部以金翼至尊金融服务终端、金翼投资堂版手机证、金翼求金等一系列金翼品牌服务产品为工具,以大型投资报告会、股民学校、理财沙龙等形式为载体,有效的树立了中信金通证券服务品牌,提高了投资者对公司的认知度、认可度以及忠诚度。
2、提升经营意识,实现一流管理有效的组织架构是创建活动的载体,健全的制度设计是创建成功的重要保证。
为明确创建活动宗旨及工作职责,成立了营业部创建青年文明号活动领导小组,制定了《东阳中山路营业部争创青年文明号管理办法》。
以创建活动为契机,继续健全完善团支部的工作机制,团支部工作的基础得以有效夯实,团组织的凝聚力、战斗力也实现较好的提升。
3、注重素质教育,培养一流人才以____形式,倾听员工的心声,了解员工的思想动向,以培训交流形式,并结合具有重要意义的日子,加强员工的思想政治教育,强化青年员工的思想作风建设。
如我们在____月份开展了以关爱妇女儿童为主体的三八妇女节拓展活动、____月份以加强爱国教育,继承革命传统为主题,组织了清明扫墓活动。
____年度,营业部继续坚持以人为本的原则,重视人才培养,营造学习氛围。
每天晨会、每周例会、每周培训等形式的学习与培训活动得以坚持与良性发展。
以提高员工业务水平为重点的青年岗位业务能手竞赛活动也取得较好成果,各条业务线涌现出一批业务骨干与专业人才,较好的带动营业部专业知识的全面开花。
4、加强企业文化建设,营造一流文化企业文化建设是____年营业部工作的重点。
营业部通过丰富的文化活动,形式多样的拓展活动以及公益性、灵活性强的服务活动有效的提高员工对公司价值观的认同感,塑造公司的文化力。
首先通过组织参与专业知识、合规知识竞赛、岗位练兵、读一本好书,写一篇心得体会的读书月、积极思考,超越自我演讲比赛等丰富多彩的文化活动,教育青年员工继承和发扬____优良传统和作风,活跃了青年员工的文化生活,营造了浓厚的文化氛围。
证券公司集合理财计划营销方案

证券公司集合理财计划营销方案清晨的阳光透过窗棂,洒在了我的办公桌上。
一支笔,一张纸,还有那十年的经验,一切准备就绪。
今天,我要写一份关于证券公司集合理财计划的营销方案。
我们要明确目标客户。
这部分人群对投资理财有一定的了解,但可能缺乏专业知识和实践经验。
因此,我们的目标就是为他们提供专业、可靠、易懂的理财服务。
一、产品定位1.针对不同风险承受能力的客户,设计多种理财产品。
比如,保守型、稳健型、进取型等。
2.突出产品的特点,如低门槛、高收益、灵活性等。
3.结合市场热点,推出具有竞争力的理财产品。
二、营销策略1.线上线下同步推广。
线上通过社交媒体、官方网站、APP等渠道宣传,线下则通过举办理财讲座、沙龙等活动,吸引客户。
2.营销活动。
定期举办各类营销活动,如抽奖、优惠、积分兑换等,提高客户粘性。
3.合作伙伴。
与银行、保险、基金等金融机构建立合作关系,拓宽客户来源。
三、宣传推广1.品牌宣传。
打造公司品牌形象,提高品牌知名度。
可以通过新闻报道、软文推广、线上线下活动等方式进行。
2.产品宣传。
针对不同产品,制定专门的宣传方案。
如制作精美的宣传册、海报、视频等,展示产品的优势。
3.客户案例分享。
收集成功案例,以真实的故事打动客户,提高信任度。
四、客户服务1.专业顾问团队。
为客户提供一对一的理财顾问服务,解答客户疑问,提供专业建议。
2.定期回访。
了解客户需求,及时调整理财产品和服务。
3.售后服务。
为客户提供优质的售后服务,解决客户在使用产品过程中遇到的问题。
五、风险控制1.产品风险评估。
在产品设计阶段,对产品风险进行评估,确保产品安全。
2.信息披露。
按照监管要求,及时披露产品信息,让客户了解产品动态。
3.风险预警。
建立风险预警机制,及时发现并解决问题。
六、实施计划1.制定详细的营销方案,明确时间节点、任务分工等。
2.落实营销活动,确保活动顺利进行。
3.定期对营销效果进行评估,调整策略。
4.建立长期合作关系,实现可持续发展。
证券公司营销策划方案
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证券公司营销策划方案证券公司营销策划方案【篇1】一、媒体宣传前期媒体预热方式:在试营业阶段,在新设营业部当地主流媒体投放软广告目的:为营业部的开张造势,传递公司理念内容可为:____证券的介绍、公司文化、理念、历史沿革等形式:公司领导的访谈、软文开业期间的媒体宣传方式:开业时在新设营业部当地主流媒体投放硬广告配合软文目的:宣传新营业部,扩大营业部的影响力内容:直接和营业部开业相关的内容形式:营业部开业新闻、开张公告、促销活动宣传、招聘启示等持续营销宣传营业部开业后,应与当地媒体合作,推出定期财经栏目目的:强化营业部的营销推广,帮助营业部拓展市场方式:电视台股评栏目、报刊财经资讯等栏目二、促销活动开业促销活动:“开户奖现金,积分换好礼”专项营销活动【活动目的】:通过推出新的产品销售渠道,增加有效开户,拓展市场份额。
【活动对象】:营业部员工、经纪人、客户等均可参与【活动内容】:1、对介绍客户开户给予奖励:根据介绍客户来我营业部开立有效账户的数量给予介绍人现金奖励,介绍客户越多给予的奖励越多;2、对介绍客户开户给予积分:每介绍一个客户来我营业部开立有效账户,给予介绍人积分,根据积分可在营业部兑换不同价值的礼品。
3、有效账户定义:资金量一万元以上且在22个交易日内交易量5000元以上)【活动规则】:1、介绍一位客户至我营业部新开有效账户,可获现金奖励80元。
并可获积分1分2、介绍新开有效资金账户累积满10户后,新增有效开户奖励上升为90元/户,所获积分不变。
3、介绍新开有效资金账户累积满20户后,新增有效开户奖励上升为100元/户,所获积分不变。
4、推荐新开有效资金账户累积满50户后,新增有效开户奖励上升为200元/户,所获积分不变。
5、新开账户交易量每增加达到10万元,推荐者可获奖励积分1分。
6、全年累积积分后可按相应标准将积分兑换为东吴证券相关资讯产品或实物礼品,礼品标准待定。
积分与激励政策对照表有效开户需经营业部及客户双方确认,营业部自然增长客户不纳入活动。
XX证券公司理财产品市场营销推广策划方案
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XX证券公司理财产品市场营销推广策划方案随着金融市场的不断发展和人们对理财产品的需求增加,证券公司理财产品市场竞争也变得日益激烈。
为了突出自己的产品优势并吸引更多的投资者,证券公司需要通过市场营销推广策划来提升品牌知名度、推广产品,并吸引更多客户。
一、市场背景分析1.证券市场形势:当前,证券市场波动较大,投资者对于理财产品的安全性和收益率要求较高,证券公司需要通过创新产品和服务来吸引更多投资者。
2.竞争对手分析:市场上有许多证券公司在推广理财产品上投入了大量资金和人力,竞争激烈。
竞争对手不断推出新产品和服务,证券公司需要根据自身优势来制定市场营销策略。
3.目标客户群体:证券公司理财产品的目标客户群体主要是有一定理财意识和资金实力的投资者,需要通过多样化的产品来满足不同投资者的需求。
二、市场营销推广策划1.品牌宣传推广:证券公司要在全国范围内进行品牌宣传推广,提升品牌知名度。
可以通过电视广告、网络推广、户外广告等渠道来扩大品牌曝光度。
2.产品差异化推广:证券公司可以根据不同客户群体的需求推出各种理财产品,如固定收益产品、股权投资产品等,以满足不同投资者的需求。
3.金融产品推广:在产品推广方面,证券公司可以通过举办理财产品推介会、线上线下活动等方式,向客户介绍公司的产品特点和优势。
5.投资者教育宣传:证券公司可以通过举办理财知识讲座、发布理财知识宣传资料等方式,提升投资者的理财意识和知识水平。
6.社交媒体推广:证券公司可以通过社交媒体平台开展推广活动,吸引更多年轻投资者关注和参与。
7.合作推广:证券公司可以与金融机构、企业等合作推出联合理财产品,扩大产品覆盖面,吸引更多客户。
三、市场推广预算1.品牌宣传推广:预计投入100万元用于电视广告、网络推广、户外广告等品牌宣传推广。
2.产品差异化推广:预计投入50万元用于举办产品推介会、线上线下活动等产品推广。
3.金融产品推广:预计投入30万元用于理财产品宣传工作。
打通边界,成为创新型的证券公司

打通边界,成为创新型的证券公司【摘要】摘要:本文首先介绍了证券公司的发展现状,定义了创新型证券公司的概念,并探讨了打通边界对证券公司的重要性。
在分别从制定创新战略、加强技术创新、建立开放合作机制、加强风险管理以及人才培养等方面详细讨论了如何实现成为创新型证券公司的目标。
结论部分强调了打通边界是证券公司转型升级的关键,成为创新型证券公司是行业发展的必然趋势,并表达了将公司打造成行业领军企业的愿景。
通过本文的探讨,可以为证券公司在未来的发展道路上提供一些建设性的思路和建议。
【关键词】证券公司、创新型、打通边界、创新战略、业务拓展、技术创新、服务水平、开放合作、资源共享、风险管理、人才培养、转型升级、行业发展、领军企业。
1. 引言1.1 了解证券公司的发展现状证券公司作为金融市场的重要参与者,其发展现状直接关系到金融市场的稳定和健康发展。
近年来,随着金融科技的快速发展和监管政策的逐步完善,证券公司在面临新的挑战和机遇的同时也面临着诸多问题和困难。
证券公司的发展面临着市场竞争的压力。
随着市场化程度的提高,证券公司之间的竞争愈发激烈,传统的业务模式和服务方式已经不能满足市场需求。
在这种情况下,证券公司需要不断创新,寻找新的发展路径。
证券公司的服务水平和技术水平也需要不断提升。
随着金融科技的发展,证券公司必须加大对技术创新的投入,提高系统的安全性和效率,以满足客户日益增长的多样化需求。
证券公司在开展业务过程中还面临着风险管理的挑战。
随着金融市场的复杂性和不确定性加大,证券公司需要做好风险管理工作,保障公司的稳健经营。
了解证券公司的发展现状是制定创新战略、拓展业务边界的前提和基础。
只有深刻理解行业现状,不断改进和完善自身的发展模式和业务流程,才能在激烈的竞争中立于不败之地,成为行业的领军企业。
.1.2 定义创新型证券公司的概念定义创新型证券公司的概念是指在证券行业内部进行创新和变革,以适应市场的快速发展和变化。
证券公司产品销售方案

一、方案背景随着我国证券市场的快速发展,证券公司作为市场的重要参与者,肩负着为客户提供优质金融服务的责任。
为了提升公司市场竞争力,扩大市场份额,特制定本销售方案。
二、销售目标1. 提高公司产品在市场中的知名度和美誉度;2. 实现公司产品销售额的持续增长;3. 提升客户满意度,提高客户忠诚度;4. 拓展销售渠道,提高销售团队的业务能力。
三、销售策略1. 产品策略(1)优化产品结构,打造特色产品线,满足不同客户需求;(2)加强产品创新,紧跟市场趋势,提高产品竞争力;(3)加大产品研发投入,提高产品品质。
2. 价格策略(1)根据市场行情和客户需求,制定合理的价格体系;(2)针对不同客户群体,提供差异化定价策略;(3)开展促销活动,降低客户购买成本。
3. 渠道策略(1)拓展线上线下销售渠道,提高产品覆盖面;(2)加强与银行、保险等金融机构的合作,实现资源共享;(3)借助互联网平台,开展线上销售业务。
4. 推广策略(1)加大广告宣传力度,提高公司品牌知名度;(2)开展线上线下活动,吸引客户关注;(3)与媒体合作,进行深度报道,提升产品口碑。
四、销售实施1. 销售团队建设(1)选拔优秀人才,组建专业销售团队;(2)定期进行业务培训,提高销售团队综合素质;(3)设立激励机制,激发团队活力。
2. 客户关系管理(1)建立客户档案,了解客户需求;(2)定期回访客户,提供个性化服务;(3)开展客户满意度调查,持续改进服务质量。
3. 市场调研与分析(1)定期进行市场调研,了解市场动态;(2)分析竞争对手,制定应对策略;(3)关注政策变化,及时调整销售策略。
五、评估与调整1. 定期对销售方案执行情况进行评估,确保销售目标达成;2. 根据市场变化和客户需求,及时调整销售策略;3. 对销售团队进行考核,激励优秀员工,提升整体销售业绩。
通过以上方案的实施,我们相信证券公司产品销售业务将取得显著成效,为公司创造更大的价值。
银行推广理财工作计划范文
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银行推广理财工作计划范文
根据银行的业务发展需要,针对理财产品推广方面的工作进行具体规划,计划包括以下几个方面:
一、理财产品推广目标:
通过本次推广活动,提升理财产品的知名度和影响力,吸引更多客户购买理财产品,增加理财产品销售额,达到提升业务收入的目标。
二、推广策略:
1.制定各类理财产品推广方案,包括线上线下推广活动、宣传资料制作等。
2.加大媒体宣传力度,通过电视、广播、网络等多种渠道进行理财产品推广。
3.利用银行网点资源,开展理财产品咨询服务和推介活动。
三、推广措施:
1.利用线上平台,发布理财产品宣传信息,包括产品特点、收益率、购买方式等。
2.制作各类宣传资料,如海报、折页、宣传单页等,分发到社区、商圈、单位等各类人群密集区域。
3.组织举办理财产品推介会,邀请客户参与,并邀请专业人士进行理财知识讲解。
四、推广目标评估:
1.定期对推广活动进行评估,了解活动效果,及时调整推广策略。
2.通过客户满意度调查来评估理财产品推广活动的效果,不断提高活动效果和客户满意度。
以上是理财产品推广的工作计划,希望通过这次的推广活动,能够取得良好的效果,促进理财产品的销售和客户满意度的提升。
银行理财产品销售工作计划
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一、前言随着金融市场的不断发展,理财产品已成为客户投资的重要选择。
为提高我行理财产品销售业绩,增强市场竞争力,特制定以下工作计划。
二、工作目标1. 提高理财产品市场份额,力争实现理财产品销售额同比增长20%;2. 增强客户满意度,提升客户忠诚度;3. 提高理财团队业务水平,打造一支高素质、专业化的理财销售团队。
三、工作措施1. 细分目标市场,开展多层次立体化营销活动(1)针对不同客户群体,制定差异化的理财产品销售策略;(2)利用线上线下渠道,加大理财产品宣传力度;(3)举办各类理财讲座、沙龙等活动,提升客户理财意识。
2. 做好客户关系维护(1)建立客户档案,全面了解客户需求;(2)定期与客户沟通,了解客户投资状况,提供个性化理财建议;(3)针对客户需求,推荐合适的理财产品。
3. 加强理财产品销售团队建设(1)组织培训,提高理财团队业务水平;(2)选拔优秀人才,充实理财团队;(3)开展团队建设活动,增强团队凝聚力。
4. 优化理财产品结构(1)根据市场变化,及时调整理财产品配置;(2)引进优质理财产品,丰富产品线;(3)关注客户需求,开发定制化理财产品。
5. 加强风险控制(1)严格执行风险管理制度,确保理财产品合规销售;(2)加强风险预警,及时发现并处理潜在风险;(3)提高客户风险意识,引导客户理性投资。
四、工作计划实施步骤1. 第一季度:开展市场调研,了解客户需求,优化理财产品结构;2. 第二季度:加大营销力度,提高理财产品知名度;3. 第三季度:提升客户满意度,巩固客户关系;4. 第四季度:总结全年工作,制定下一年度工作计划。
五、总结通过以上工作计划,我行将努力提高理财产品销售业绩,增强市场竞争力,为客户提供优质、专业的理财服务。
同时,加强团队建设,提升员工综合素质,为我国金融市场的发展贡献力量。
XX证券公司理财产品市场营销推广策划方案

XX证券公司理财产品市场营销推广策划方案为了发展我们金融证券公司购买个人基金理财产品的客户,争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立个人基金理财产品的帐户,扩大个人基金理财产品市场中客户占有份额,发展潜在客户。
我们公司将通过一系列的营销策略,整合产品营销和关系营销,将个人基金理财产品推上我们公司的主打发展力量,同时给我们公司树立起品牌文化形象,打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。
一、策划目的:本次策划主要针对个人基金理财产品展开营销,其主要目的在于增加我们公司的经济效益,扩大个人基金理财产品市场中客户占有份额,同时建立企业内部文化及品牌形象,发展潜在客户。
我们将对自身个人基金理财产品进行营销推广的同时,对公司内部专业人员的专业性水平,服务性水平进行提高,你满足广大投资者的不同需求。
二、营销环境分析:(一)宏观环境分析:1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代,即将进入健康的投资时代;随着法律法规的不断完善,监管力量的加强,为金融证券公司的运作创造出良好的外部环境,并推动个人基金理财产品业的迅速发展。
随着个人基金理财产品规模日益扩大,对市场的影响也日益重要,逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。
机构投资者是证券市场的稳定器,发展机构投2.资者正是我国目前的政策选择。
数据显示,目前受中国证监会监管的证券投资个人基金理财产品市值总和已接近800亿元,相当于沪、深两市流通市值的7%左右。
3、证券投资个人基金理财产品是理想的个人理财工具,收益率较高,而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势,自我保护能力不足,这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少,这是多年来的实践所证明了的。
所以,越来越多的人选择在金融证券公司开立个人基金理财产品账户。
4、个人基金理财产品品种的日益多样化,投资风格的逐渐凸现,为金融证券公司带来了越来越大的代销空间。
从1998年第一批以平衡型为主的个人基金理财产品发展至今,已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的个人基金理财产品,尤其是随着开放式个人基金理财产品的逐步推出,个人基金理财产品风格类型更为鲜明,为投资者提供了多方位的投资选择。
2023年证券公司的工作计划参考模板(2篇)

2023年证券公司的工作计划参考模板(一)打造服务品牌,注重温馨服务1、对基础客户订制生日祝福,感受节日关怀;2、对客户持有股票的配股、增发、权证到期日、行权进行温馨提示,提高客户忠诚度;3、客户可通过公司网站、行情咨询系统自行定制手机短信,并选择须开通的短信服务;4、营业部自主发送短信,提供大盘热点追踪、金股推荐服务,引导客户理性投资,提高操作水平;(二)把产品销售工作做细做强1、要把相关产品研究透,把营销精力放在优质产品上,如此才能形成多赢。
2、引导全体员工对客户进行分类,不同客户有不同的选择,营销工作要做到有的放矢。
3、关注已经购买产品的客户,跟踪并服务好他们。
(三)深化高端客户的服务内涵1、深入了解现有高端客户的潜在需求点,进行适当的引导,例如产品销售。
2、组织更多不同形式的高端客户交流活动,促进与大客户的良性循环。
3、走出去,引进来。
通过与银行的合作,拓展高层次的客户群。
(四)加强员工业务培训,不断提高员工素质,增强队伍战斗力新业务品种不断增加,如创业板、三板业务、ETF业务、新股发行、融资融券、IB业务、产品销售等等,为了提升大家对各个业务品种的认知水平,必须统筹制定培训计划,从而促进各项业务的均衡发展。
2023年证券公司的工作计划参考模板(二)(一)充分认识完成今年资产量的目标艰巨性。
去年,我们团队业绩量做的离目标太远,营销计划的实施中遇到不少的问题。
团队在营销宣传当中,无法拿到相应的礼品实物及模拟品,不能更好的做好宣传计划;银行网点维护方面,因银行业的竞争,对证券公司的客户经理,要求过高,对于信用及、基金及存款方面月度任务较重。
导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓,虽然是团队配合个人完善银行网点维护,可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于劣势,不能够在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。
没有一个很好的渠道开发,营销计划的开展难度就增加了。
证券公司理财产品营销策划书

证券公司理财产品市场营销策划书概要提示:为了发展我们证券公司的业务,对“宏源三号”进行大力宣传,为客户解答与其有之相关的疑惑,让客户进一步了解“宏源三号”这款理财产品,实现“宏源三号”的顺利快速的募集,利于其运作盈利,同时树立起我们公司的优秀券商品牌形象,打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的金融服务企业形象。
策划目的:本次策划主要针对“宏源三号”非集合性理财产品展开营销,其主要目的在于实现其顺利快速的募集,对公司的金融服务进行宣传,扩大理财产品市场中客户占有份额,同时建立企业内部文化及品牌形象,发展潜在客户。
营销环境分析:随着中国经济的进一步繁荣,资本市场的进一步完善,投资机会不断涌现。
在居民财富不断的增值情况下,CPI不断上串,其对财富的增值保值有了更多的需求。
暴利与投机时代渐行渐远,广大居民需要专业的团队为其理财。
2011年,各国金融风险隐患尚未消除,全球经济经过年初较快复苏后增长趋缓。
由于实体经济低于产能要求,特别是发达国家与新兴市场复苏程度不均,导致各国宏观政策出现分化。
为刺激需求、对抗通缩风险和降低失业率,美国维持零利率,并推出第二轮量化宽松货币政策。
其他发达国家也采取竞争贬值的汇率政策,货币战和贸易战升级。
对于中国经济而言,2011年是“十二五”规划的开局之年,在积极的财政政策和稳健的货币政策调控下,我国经济将由较快增长转为稳定增长,经济发展的重点是“调结构”和“稳物价”。
在稳定物价方面,我国货币政策已明确转向“稳健”或“中性”,货币投放和信贷增长将回归常态,预计央行还有调整存款准备金和加息的可能。
在经济转型方面,城市化、收入分配改革、消费升级将是政策重点。
监管部门对于银行理财产品的销售管理、适当销售的规定将进一步明确,必将推动银行等金融机构的产品创新和服务创新。
为促进经济结构转型,符合“十二五”规划的新兴产业将受到政策的扶持。
对于新兴产业的政策支持可能会推动企业融资方式的创新,风险投资、股权投资、创业板上市等都会为理财产品的发展创造机会。
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证券公司创新型理财产品推广工作计划一、创新型理财产品的作用分析创新型理财产品是利用各种新的投资品种和投资策略构建出来的理财产品,在产品创设过程中,通常是针对某一项新业务品种或特定类型客户需求而设计的。
由于创新型理财产品与传统的基金产品相比更具有针对性,能够实现客户、营业部和公司三方共赢。
对客户而言,创新型理财产品能提供更多的投资选择,例如单一客户很难直接参与股票定向增发或大宗交易,但是通过参与相应的专户理财产品,就能够分享相应事件性投资收益;对营业部而言,成功推广创新型理财产品有利于稳定并吸引新增客户,在市场下跌,股票投资收益水平低的情况下,如果没有除股票以外的其他可投资品种的推介和策略维护,经纪业务客户资产极有可能被银行、保险等其他金融机构的理财计划和分红保险抢走,创新型理财产品恰好是股票以外的其他交易选择,不仅能起到稳定客户的作用,而且还能帮助客户资产保值增值,为行情转暖时的股票交易提供更大的资产基数;对公司而言,创新型理财产品一般是由基金公司或信托公司发行,与这些公司的合作进行创新型理财产品推广将会为公司带来一定的基金分仓收入。
二、创新型理财产品推广的思路考虑到创新型理财产品的重要作用,我部计划在2012年充分发挥产品支持岗的作用,以“深入研究,快速反应,持续推介,有效沟通”为整体思路,在产品开发、策略制定、理念宣导和同业交流等四个方面扮演好“先锋队、参谋官、教导员、传令兵”的角色。
三、创新型理财产品推广的工作安排(一)在产品开发方面深入研究,做公司创新型理财产品学习的“先锋队”由于创新型理财产品种类繁多,每一只产品都有特定的目标客户群体,在不了解产品基本属性时,很难对产品进行有效推广,因此,产品开发是推广创新型理财产品工作的第一步。
在2012年,我部将从“创新型理财产品的基本特征”和“市场创新带来的客户需求”两个角度双管齐下,深入进行产品研究,具体工作安排如下:1.对市场上现有的创新型理财产品进行全面梳理,重点研究其产品特征及适应的客户群体目前,市场上现有的创新型理财产品主要包括基金公司设计的专户理财产品和信托公司设计的信托产品。
这些产品在设计时通过投资方向、客户分级等方面的安排,形成了迥然不同的产品特征,有的承诺保本,有的进行杠杆放大,有的参与定向增发或股权融资,有的进行套利交易……因此有必要对这些产品进行梳理分类,从而在未来出现市场机会时能迅速选择相应的产品。
第一,根据投资方式对创新型理财产品进行分类,初步计划将所有产品分为杠杆类、套利类、保本类等。
第二,根据投资方向对创新型理财产品进行分类,初步计划分为定向增发类、股权投资类、大宗交易类、债券类、货币类、基金类和权益类等。
第三,根据创新型理财产品要求的最低资金、投资期限等规定进行分类,初步计划分为短期高资金类、长期高资金类、短期低资金类和长期低资金类等。
在完成以上分类后,再将所有分类维度进行整合,从而形成更多的细分子类,一旦公司某一营业部提出相应投资需求时,可自动进行对照,选择适合的创新理财产品。
2.持续跟踪证券市场上的业务创新带来的投资机会,根据客户需求寻找相应创新型理财产品创新型的理财产品最大的特点就是针对证券市场上的业务创新进行开发设计,因此,在分析创新型理财产品的同时,也应对市场上的各类投资机会保持紧密的跟踪度。
在这方面,我部计划每天由专人跟踪《中国证券报》等权威媒体的资讯内容,紧密关注市场可能推出的新产品和新业务,在发现可操作的新业务品种后,由产品支持岗进行专项分析,讨论新业务品种的可行性,适合的客户类型,并分析未来业务开展可能需要的人才、业务资格和客户等方面的储备。
(二)在策略制定方面快速反应,做公司推广创新型理财产品的“参谋官”产品策略是决定产品推广能否成功的重要因素。
因此,在推广创新型理财产品的过程中,一定要保证产品策略能够制订得有针对性,否则再好的产品也无法取得客户的认可。
我部计划在2012年重点以《创新产品简报》为依托,向公司各个营业部提供适应不同客户需求的产品策略。
第一,在覆盖范围上从原有的基金类品种扩充为所有的创新产品,对市场上存在的股指期货套利、分级基金套利、债券正回购投资机会等其他可能为投资者提供更多盈利选择的创新产品和创新交易方式进行分析,为营业部提供更全面的创新产品策略支持。
第二,在频次上进行固定,初步计划每月制定2期《创新产品简报》,并在每一期的开头回顾上一期介绍的创新产品目前的市场情况及当前公司开展及推广的情况。
第三,在内容上淡化基础的概念性语言,将介绍重点确定为产品的主要优势和劣势分析,适应的客户类型及推广中可以采用的推介话术等内容,凸显《创新产品简报》对营业部推广工作的现实指导意义。
(三)在理念宣导方面持续推介,做员工和客户投资理念培养的“教导员”由于创新型理财产品在市场上并未得到完全的认同,不仅客户对此认知很少,公司员工对这些产品也鲜有了解。
因此我部计划在2012年着重进行员工和客户理念的培训,并通过培训对所有创新型理财产品进行持续宣导,对重点的创新型理财产品进行深入推介。
初步计划培训的内容分为员工培训和客户讲座两个方面:1.员工培训方面,计划通过一系列的日常培训、重点培训和专项培训,提高公司各营业部市场营销中心员工对创新型理财产品的了解和认知程度。
第一,以我部定期下发的《创新产品简报》为基础,对公司各营业部员工进行日常培训,要求各营业部市场营销中心员工认真学习,并每月上报一次学习心得;第二,对国内各个营业部按地区划分,在每个地区培养出1名员工对创新型理财产品进行专项学习,学习的方式以视频为主,计划每月至少一次,主讲人为我部产品支持岗人员,在未来的产品推广时期,参加专项学习培训的员工负责本地区内所有营业部关于创新型理财产品的客户沟通及推介工作;第三,在公司重点推介某一创新型理财产品时,组织各营业部全体人员进行项目介绍的重点培训,培训的方式以视频为主,主讲人为相应产品的公募或私募基金经理,重点培训的时间视产品的推广情况而定,初步计划全年举行两次。
2.客户讲座方面,计划以重点宣传培训并结合各营业部需求进行。
我部负责将相应产品的特点、适合的客户群体、推荐的标准话术制作成材料下发至各营业部,由营业部视情况向客户进行宣传。
在我部重点推介某一创新型理财产品时,计划就每一个创新型理财产品举办一次大型的视频培训,届时将邀请相应合作机构(即与公司合作的公募或私募基金)的相关人员进行产品的重点推介;另外,如营业部出现相应资产较大的目标客户,我部将视情况指派我部产品支持岗员工或邀请合作机构的相关人员与客户进行小型的沙龙研讨,协助营业部进行客户理念培养和产品推介及宣导工作。
(四)在同业交流方面有效沟通,做客户与公募及私募基金间的“传令兵”对创新型理财产品的研发工作,仅仅依靠公司员工闭门造车是不够的,只有关注行业的最新动态,与各个公募及私募基金积极沟通才能让产品开发工作走在市场前列;另外,如公司成功推广某一创新型理财产品后,从关心客户资产的角度讲,也应保持与各个公募及私募基金的紧密沟通。
因此,无论从产品研究还是后续服务的角度,都应该重视同业交流。
目前,公司已经初步建立了与嘉实、南方、易方达等基金公司的良好关系,并且与平安国际信托及日出财富管理公司等私募基金有过初步的接触。
在2012年,我部计划由专人负责与这些公募及私募基金保持紧密联系,第一时间捕捉其产品动态,为公司的市场营销工作争取到好的产品和交易量返还政策;同时,对已经开展的合作项目,积极跟踪相应产品的市场表现,并保持与相应产品管理人定期沟通,将其对市场的看法传达至各营业部。
另外,就产品开发的角度而言,扩大公司接洽的公募及私募基金数量将会让公司在未来推广产品时有更丰富的选择,因此,我部计划在2012年利用现有渠道,力争与更多的基金及信托投资公司进行了解和接触,并第一时间将其产品纳入公司的研究视野,保证公司推介的创新型理财产品能做到优中选优。
四、2012年计划推广的创新型理财产品介绍考虑到创新型理财产品是针对客户的某一特定需求设计的,因此产品推广时机的选择应根据市场环境及行业最新动态来确定,我部计划在2012年重点推广下列三类创新型理财产品:(一)创新型伞形信托产品1.推介背景:目前融资融券业务已进入全网测试阶段,预期在2012年初即将全面推行,未来公司的核心客户必将逐步开始尝试进行这种杠杆交易方式。
而由于融资融券业务规定客户开户时间必须在6个月以上,并且融资融券的期限不得超过半年,再加上保证金比例的限制,融资融券标的股票的限制等,这些制度上的约束必然会限制部分客户,从而使客户产生其他方式的以个股为投资标的的杠杆交易需求。
2.产品优势:创新型伞形信托产品实质上是一种变相的“以资融资”的投资方式,只要客户资金充足(一般在千万以上),就可以通过参与劣后级投资,最多使用3倍于自有资金的资产,投资于在上海和深圳交易所上市交易的股票、基金、债券、国债逆回购等品种,不受开户时间、融资期限、投资标的范围等限制。
3.适用客户:高风险承受能力并且喜欢进行杠杆交易的客户,尤其是经常喜欢操作中小市值个股的成熟投资者;有融资融券需求但不能参与融资融券交易的客户。
4.公司收益:一方面,客户参与劣后级投资,将会在相应营业部开立信托账户子单元,开发出1名1000万资产的客户相当于营业部新增资产3000万元;另一方面,参与劣后级投资的客户成交也会成倍放大,增加了对营业部的佣金贡献。
5.推广建议:在推出时机方面,建议在市场出现阶段底部时推广;另外,由于信托账户的操作与普通的交易系统不同,选择目标客户时尽量以熟悉不同网上交易方式的客户为主,如客户缺乏网上交易知识,则应在推广之前重点进行培训。
(二)结构化信托产品和保本类专户产品1.推介背景:2011年市场持续低迷,部分核心客户已停止进行股票交易,转向风险收益特性低的债券品种和银行理财产品。
目前市场已进入降息通道,未来资金面紧张的局面将会有所缓解,债券和银行理财产品的吸引力将会有所降低,而如果市场继续低迷,股票交易也很难取得好的收益。
2.产品优势:结构化信托产品一般采用“一般/优先”模式,普通投资者是优先受益权委托人,承担相对较低的风险,并在收益分配上优先于一般受益人,虽然产品不承诺保本,不保证收益,但特有的设计适合风险承受能力低的客户。
保本类专户产品分为风险资产和保本资产,采用安全垫的设计,保证保本资产不被侵蚀,运作风险资产争取高收益。
这两类产品的设计能让投资者在市场不出现大幅下跌的情况下不产生亏损,而在市场转头向上时也能分享市场上涨带来的收益。
3.适用客户:低风险承受能力并且喜欢享受固定收益的投资者;风险承受能力适中,但担心市场短期内难以回暖的客户。
4.公司收益:一方面,客户参与结构化信托产品和保本类专户产品能为公司带来一定的分仓收入;另一方面,在市场低迷的情况下,推广这两类产品有助于公司为客户资产进行保值增值,起到稳定客户的作用。