某银行风险管理报告(DOC)

某银行风险管理报告

一、近年来风险管理采取的措施 (3)

1、完善风险管理体系及组织架构 (3)

2、改善审计监督模式，加强内部审计的独立性 (5)

3、完善风险管理工具方法，开发先进的风险管理信息系统 (6)

二、风险管理体系 (9)

1、本行风险管理体系的主要架构 (9)

2、董事会及其专门委员会 (10)

3、监事会及其专门委员会 (11)

4、高级管理层及其下属委员会 (11)

（1）行长 (11)

（2）管理层下设专门委员会 (12)

5、其他 (13)

（1）总行风险管理板块 (13)

（2）审计部 (15)

（3）监察室及保卫部 (16)

（4）业务条线风险管理 (16)

（5）分行风险管理架构 (17)

三、主要风险管理 (19)

1、信贷风险管理 (19)

（1）信贷政策及指引 (20)

（2）贷款审批及监控程序 (20)

2、市场风险管理 (33)

（1）利率风险管理 (34)

（2）汇率风险管理 (35)

3、流动性风险管理 (35)

4、操作风险管理 (37)

（1）采取有效措施，加强会计风险的防范和监控 (37)

（2）依托数据大集中工程，提高操作风险管理水平 (38)

（3）本行的流程银行建设，强化了本行对操作风险的管理 (39)

5、合规风险管理 (39)

四、进一步完善风险管理的措施 (41)

1、推进风险管理转型，进一步深化全面风险管理 (41)

2、寻找有效载体，进一步贯彻落实先进风险文化 (42)

3、大力推广内部评级法，进一步强化信用风险管理 (42)

4、进一步落实、推进、完善和提高市场风险管理 (42)

5、明确管理思路，切实有效推进操作风险管理 (42)

6、进一步强化对会计领域的操作风险管理 (43)

7、更新理念，转变思路，改进和创新资产保全工作 (43)

8、加快系统建设，提升科技对风险管理的支撑作用 (43)

9、推进流程银行建设 (43)

10、重视和进一步加强风险管理人员的队伍建设 (44)

本行风险管理的目标是以有效的内部控制持续改善本行的风险管理系统，逐步实施全面风险管理，确保全行在合理的风险水平下安全、稳健经营。

一、近年来风险管理采取的措施

1、完善风险管理体系及组织架构

风险管理体系和组织架构是商业银行风险管理的基础。本行一直坚持进行适当的改革，以不断完善风险管理体系和组织架构，从而达到有效地控制全行风险的目的。

2004 年，本行进行了以风险控制为核心的财务重组、架构再造、引资等一系列的改革，其特点为“实现全面风险管理，构建长效监管机制”。

2004 年，本行成立了董事会和管理层两个层面的风险管理委员会，作为本行风险管理决策机构，负责全行信用风险、市场风险和操作风险的决策和管理。

2005 年，本行设立华北、华东、华南、华中、华西五家区域授信审批中心，建立垂直、独立、专业化的授信评审体系，以统一授信准入，强化总行集中控制力，贴近区域和地方经济特点细化授信投向指导，推进业务发展。

2005 年，本行完成风险管理板块整合，形成全行风险监控、授信管理和法律合规条线，不良资产较多的分行单设资产保全部，放款中心归口风险监控部门管理。

2005 年，本行推行风险经理制度，在全行信贷业务领域建立起高素质的风险经理队伍。推行双线风险监控和报告机制，将个金风险、市场风险、操作风险纳入整体风险管理体系。