《保险客户服务》PPT课件
合集下载
保险客户营销培训课件
详细描述
保险行业经历了从传统保险到现代保险的发展过程，目前市 场上的保险公司主要分为直接保险公司和再保险公司。此外 ，随着科技的发展，互联网保险和保险科技公司也逐渐崭露 头角，为传统保险行业注入新的活力。
02
保险产品知识
人寿保险产品
人寿保险
人寿保险是最常见的保险类型之 一，旨在为被保险人的生命风险 提供保障。常见的人寿保险产品 包括定期寿险、终身寿险和两全
客户沟通与关系维护
01
02
03
04
定期回访
定期对客户进行回访，了解其 需求和反馈。
及时响应
对客户的邮件、电话、短信等 反馈应及时响应。
个性化服务
根据客户需求和特点，提供个 性化的服务和解决方案。
增值服务
提供超出期望的增值服务，提 高客户满意度和忠诚度。
客户满意度调查与提升
定期调查
定期对客户进行满意度调查， 了解客户需求和反馈。
促成交易
通过了解客户的购买动机和需求， 积极引导客户做出购买决策，并促 成交易达成。
04
客户关系管理
客户信息收集与整理
客户基本信息
姓名、联系方式、地址 等。
客户购买记录
保单类型、购买时间、 金额等。
客户反馈信息
投诉、建议、满意度等 。
客户分类信息
根据客户特点和需求进 行分类，以便更好地满
足其需求。
案例一
某保险公司对市场变化反 应迟缓，导致产品过时， 客户流失。
案例二
某保险销售团队在销售过 程中存在不当行为，引发 客户投诉和信任危机。
案例三
某保险公司对客户需求理 解不足，导致产品设计不 符合市场需求，难以销售 。
案例启示与经验总结
保险行业经历了从传统保险到现代保险的发展过程，目前市 场上的保险公司主要分为直接保险公司和再保险公司。此外 ，随着科技的发展，互联网保险和保险科技公司也逐渐崭露 头角，为传统保险行业注入新的活力。
02
保险产品知识
人寿保险产品
人寿保险
人寿保险是最常见的保险类型之 一，旨在为被保险人的生命风险 提供保障。常见的人寿保险产品 包括定期寿险、终身寿险和两全
客户沟通与关系维护
01
02
03
04
定期回访
定期对客户进行回访，了解其 需求和反馈。
及时响应
对客户的邮件、电话、短信等 反馈应及时响应。
个性化服务
根据客户需求和特点，提供个 性化的服务和解决方案。
增值服务
提供超出期望的增值服务，提 高客户满意度和忠诚度。
客户满意度调查与提升
定期调查
定期对客户进行满意度调查， 了解客户需求和反馈。
促成交易
通过了解客户的购买动机和需求， 积极引导客户做出购买决策，并促 成交易达成。
04
客户关系管理
客户信息收集与整理
客户基本信息
姓名、联系方式、地址 等。
客户购买记录
保单类型、购买时间、 金额等。
客户反馈信息
投诉、建议、满意度等 。
客户分类信息
根据客户特点和需求进 行分类，以便更好地满
足其需求。
案例一
某保险公司对市场变化反 应迟缓，导致产品过时， 客户流失。
案例二
某保险销售团队在销售过 程中存在不当行为，引发 客户投诉和信任危机。
案例三
某保险公司对客户需求理 解不足，导致产品设计不 符合市场需求，难以销售 。
案例启示与经验总结
《保险客户服务》课件
2 下一步行动计划
鼓励学员制定下一步行动计划，以应用所学知识并提升自己在保险客户服务中的表现。
七、参考资料
相关书籍和文献
推荐相关的书籍和文献，以便学员进一步深入 研究和学习保险客户服务的相关知识。
网络资源和工具
介绍提供有关保险客户服务的在线资源和工具， 以便学员获取更多资讯和支持。
二、了解客户需求
1 客户需求的分类和分析
探讨保险客户需求的不同类别，并介绍如何进行需求分析，为客户提供个性化的保险服 务。
2 如何提高了解客户需求的能力
分享提高对客户需求理解和感知能力的方法和技巧，以便更好地满足客户的期望。
三、保险服务流程
保险服务的基本流程
解释保险服务的基本步骤，包 括客户接触、需求确认、方案 设计、保单签订和理赔处理。
2
如何建立客户服务管理机制
提供建立客户服务管理机制的步骤和指导，以确保有效的流程司客户服务管理的案例分析
通过实际案例分析，介绍保险公司如何成功管理客户服务，提供可借鉴的经验和 策略。
六、总结
1 课程回顾
总结课程的关键内容和学习要点，回顾学员在课程中所获取的知识和技能。
解决客户投诉和问题
介绍处理客户投诉和解决问题的 最佳实践方法，以确保客户满意 度和修复关系。
如何让客户满意
提供创造客户满意度的策略和技 巧，包括定期跟进、个性化服务 和超出期望的表现。
五、保险客户服务的管理
1
客户服务管理的内容和方法
探讨建立有效的客户服务管理体系所需的内容和方法，包括培训、绩效考核和反 馈机制。
《保险客户服务》PPT课 件
本课程将详细介绍保险客户服务的重要性以及提高服务水平的方法。欢迎大 家加入这场有趣而富有启发性的学习之旅！
鼓励学员制定下一步行动计划，以应用所学知识并提升自己在保险客户服务中的表现。
七、参考资料
相关书籍和文献
推荐相关的书籍和文献，以便学员进一步深入 研究和学习保险客户服务的相关知识。
网络资源和工具
介绍提供有关保险客户服务的在线资源和工具， 以便学员获取更多资讯和支持。
二、了解客户需求
1 客户需求的分类和分析
探讨保险客户需求的不同类别，并介绍如何进行需求分析，为客户提供个性化的保险服 务。
2 如何提高了解客户需求的能力
分享提高对客户需求理解和感知能力的方法和技巧，以便更好地满足客户的期望。
三、保险服务流程
保险服务的基本流程
解释保险服务的基本步骤，包 括客户接触、需求确认、方案 设计、保单签订和理赔处理。
2
如何建立客户服务管理机制
提供建立客户服务管理机制的步骤和指导，以确保有效的流程司客户服务管理的案例分析
通过实际案例分析，介绍保险公司如何成功管理客户服务，提供可借鉴的经验和 策略。
六、总结
1 课程回顾
总结课程的关键内容和学习要点，回顾学员在课程中所获取的知识和技能。
解决客户投诉和问题
介绍处理客户投诉和解决问题的 最佳实践方法，以确保客户满意 度和修复关系。
如何让客户满意
提供创造客户满意度的策略和技 巧，包括定期跟进、个性化服务 和超出期望的表现。
五、保险客户服务的管理
1
客户服务管理的内容和方法
探讨建立有效的客户服务管理体系所需的内容和方法，包括培训、绩效考核和反 馈机制。
《保险客户服务》PPT课 件
本课程将详细介绍保险客户服务的重要性以及提高服务水平的方法。欢迎大 家加入这场有趣而富有启发性的学习之旅！
8张图讲保险ppt课件
8张图讲保险
11
图2-没保险，亲人互为包袱
解决客户不认可的疑问，不买保险亲人互为包袱，促成、转介绍
自己 生大病 花20万
包袱 人情债
亲戚 家人 朋友
1. 生病需要20万，储蓄不够的话，谁会借给你呢？一定是和你关系最好的人：家人、 亲戚、朋友
2. 此时的你，对这些人来讲就是包袱，借不借钱给你都很难受；反之你也会难受 3. 如果自己和亲人都有平安福，问题就解决了，让保险公司帮你取下包袱
8张图讲保险
流程3：拒绝处理
序号
图
1 社保商保对比T形图
逻辑
解决客户不了解的疑问 我有社保，我干嘛买保险？
2
包袱图
解决客户不认可的疑问 不买保险亲人互为包袱，促成、转介绍
3 买保险就是买平安
解决客户不信任的疑问 产生信任，做出决定
8张图讲保险
10
图1-有社保情况下有无商保对比T形图
解决客户不了解的疑问，我有社保，我干嘛买保险？
全险 1.身故 2.重疾 3.轻度重疾 4.意外伤害 5.意外医疗 6.住院费用 7.住院日额 8.豁免险
8张图讲保险
6
流程2：解决方案
序号 1 2
图 平安福 夫妻互保
逻辑 先给家庭支柱推荐、二元市场易接受
家庭责任需要夫妻双方共同承担
8张图讲保险
7
图1-平安福产品介绍
平安福
28岁 男 7149元 20年
长：保到70岁 全：10级281项 多：自驾/乘车、公共交 通工具双倍赔付80万
医疗包
1.意外医疗10000元 2.住院费用（健享）3份 3.日额补贴20份
老客户
新客户
8张图讲保险
8
举例：28岁男性，每年交费7149元，共交20年的平安福会提供身故、重疾、意外 伤害三大保障： 身故：20万，包含5种身故，其中包含意外身故、疾病身故、保险生效后2年后自杀、 失踪等法院宣告死亡和、自然身故，不管哪种身故发生，都有确定的20万传承后代； 重疾：平安福提供男29种、女30种重大疾病保障，等待期过后，一旦发生重疾，提 前给付18万的重疾保险金并豁免以后各期保险费。本款产品最大的亮点是新增了8 种轻度重疾，包括早期恶性病变、原位癌、皮肤癌、听力严重受损、心脏瓣膜介入 手术、主动脉内手术、脑垂体瘤.脑囊肿.脑动脉瘤及脑血管瘤、脑损伤8种，轻度重 疾发生时独立给付3.6万元保险金，且不影响重大疾病保额； 意外伤害：本款产品的意外伤害具备长全多三个特点，长指的是保险期间，可保到 70岁；全指的是保障范围，10级281项，涵盖了所有的新残疾标准；多指的是自驾 /乘车、公共交通工具双倍赔付80万； 如果您是我们的公司的老客户，这三大件就可以补充您保障不足的需求。 除了三大件我们公司还有个医疗包，也叫附加险医疗包，包含3项保障，第一个是 意外医疗，毛抓狗咬、磕磕碰碰、门诊住院都报；第二个是住院费用，无论大病小 病，不分病种，不分病龄，只要住院都报销；第三个是带薪住院，小病一天补200， 大病一天补400，全险中必须要有医疗包，没有医疗包就不能叫做全险，老客户一 般都有医疗包，就不用买了，没有的话一定要加上医疗包。
中国太平人寿保险公司早会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料——客户需求分析案例分析技巧话术行销锦
行销锦囊
h
1
A 客户需求分析经典案例
背景：
业务员小王通过客户小陈约访到蔡先生。蔡先生一家已经购买过 1800元的太平人寿少儿保险和5000元的友邦分红险。约访时,蔡先生 的态度很冷淡。
遇到的最大障碍：
见面时客户直接说，保险已经很多了,不会再买了。
有效的解决办法：
小王先是称赞他们很有保险意识，收入也不错，接着说从蔡先生的 名字也可以看出来他们家的福气很好。小王把蔡先生的名字在纸上笔 划了一下，说蔡先生的名字根据星相姓名学的说法，23划，是大吉大 利，各方面发展都会非常好……蔡先生明显有了兴趣。
h
5
周女士：知道是知道的，但吃的时候也顾不上了！再说，我平时水果吃 得多，也中和掉了。
钱经理：周大姐毕竟是生物学的博士，这些东西的毒素与维生素C能中 和掉的，不过时间长了，终会有点受影响的。周大姐，你还 打算到国外生活吗？（转换话题）
周女士：噢，我已打算在国内定居，杭州是个很不错的地方，况且我的 父母亲也都生活在杭州。来给你看看这些照片，你看这是去 年他们在澳大利亚看我时的照片。(客户对刚才的健康风险话 题有了隐隐约约的触动，所以特别拿出父母的相片以示自己 家族的人都很健康）
客户张先生，58岁，开一个修理门店，张太太，52岁，家庭年 收入7-8万元；家有存款30万，住在杭州；夫妇俩有一女儿，29岁， 已婚，在宁波从事医疗器械工作，年收入30万。
遇到的最大障碍：
对客户的女儿需求分析，并改变她的保险观念。
有效的解决办法：
业务员小刘（刘）：您好，张姐，见到你真不容易，象您事业这么成功， 工作又这么忙，还经常抽时间看望父母，真是很难得。
钱经理：看得出来，你非常注重保养。周大姐，你是不是很喜欢吃海 鲜？
保险客户经营课件(PPT 47张)
A, 电话预约的目的
B, 电话预约的话术
C, 电话预约注意事项
电话预约
电话预约的目的只有一个：那就是为了 与客户见面，并不是为了说产品
电话预约
约访话术
（首先核实客户身份）您好，请问是XX先生/女士的电话吗？（是的） （告知打电话目的，让对方放松警惕）X先生/女士您好，我是阳光人寿客服中心的，给您 打个电话做个回访， （核实保单基本信息）您是在X年X月X日通过XX银行办理了我们的ＸＸ的理财产品您还记 得吗？（记得）您这个是每年交X万，连续交X年对吧?（对） （让客户有被关心重视的感觉，为后续约访由头做铺垫）您办理的是一份分红型保险理财 储蓄，公司每年会为您寄送一张分红业绩报告书，请问您都按时收到了吗？（没有） （做好解释）那可能是邮局寄送或者地址不详的原因，没有收到也没有关系，分红收益每 年都会按时分配到您的红利账户。 （约访由头）另外，您2012-13年度的分红报告单下来了，需要您带上身份证、保单到公 司来确收，同时我们会安排专业的理财经理为您做一对一的售后服务， （二择一法邀约）您看您是明天上午还是下午方便？（明天上午吧） （敲定时间，告知地点、接待人)那就给您安排在明天上午10点钟左右，公司的地址在 XXXXXX，负责接待您的的理财经理是XXX，您来的时候找他就可以了。（好） （告知发送短信的内容）稍后会安排他把公司的地址、给您预约的时间以及您来时需要带 的证件发送到您的手机，请您注意查收。（好的）（礼貌结束）嗯，那祝您生活愉快 ，再见！
- 擅长,感兴趣的话 - 与他利益有关的话: 身体健康 富裕生活 身心自由 幸福家庭 - 将会出现的坏处:现在的计划不改变，3年后的生活有改 变吗?
3）问
提问目的： 进一步了解顾客心理，找出解决问题的方法 提问方法： 了解顾客心理：开放式提问--可以任意回答 帮助顾客决定：封闭式提问--只能回答是或不是 促成顾客交易：二选一提问--锁定交易
保险客户沟通技巧ppt课件
12
第二节 电话推销的方法和技巧
一、电话推销的方法要点 • 预先准备 • 事先准备一篇完整的电话约访稿 • 随手记下准保户的问题 • 不要让准保户久等 • 选择合适的时间拜访准保户
13
二、电话推销技巧
• 电话中赞美的口才技巧 • 保持良好的形象 • 见面后的电话联系
14
第三节 排除保险客户异议的技巧
6
（二）寻找资料 • 收集有关客户家庭、财政状况等事实资料 • 可以收集一些较私人的资料 • 进一步探求客户的愿望和想法
7
（三）令客户困惑 • 建立一般问题 • 建立个别问题 （四）提出解决办法 （五）获取承诺
8
四、营销面谈的技巧
（一）说话的技巧 • 必须谦恭有礼 • 说话要清晰而有条理 • 要诚恳、热情、友善 • 要有感情魅力
15
期待您的关注，下载文档可以自由编辑！
9
• 不要使用难懂语言 • 不要唠唠叨叨 • 话题要丰富 • 注意说话停顿、间隔
10
（二）说明的技巧 （三）倾听的技巧 • 配合 • 核实 • 引导 • 反应 • 礼节 • 时机
11
（四）提问的技巧 （五）回答的技巧 （六）开场的技巧 （七）寻找话题的技巧 （八）打破僵局的技巧 （九）令客户困扰的技巧
3
（二）解答5个“W” • Why • What is it • Who said so • Who did it 销面谈的步骤
（一）令客户松弛 • 做好准备 • 准时赴约 • 整理仪容 • 问候客户
5
• 介绍自己 • 说明来意 • 恭维对方 • 控制环境
第十二章 保险客户沟通技巧
一、保险营销面谈的方法与技巧 二、电话推销的方法和技巧 三、排除保险客户异议的技巧
第二节 电话推销的方法和技巧
一、电话推销的方法要点 • 预先准备 • 事先准备一篇完整的电话约访稿 • 随手记下准保户的问题 • 不要让准保户久等 • 选择合适的时间拜访准保户
13
二、电话推销技巧
• 电话中赞美的口才技巧 • 保持良好的形象 • 见面后的电话联系
14
第三节 排除保险客户异议的技巧
6
（二）寻找资料 • 收集有关客户家庭、财政状况等事实资料 • 可以收集一些较私人的资料 • 进一步探求客户的愿望和想法
7
（三）令客户困惑 • 建立一般问题 • 建立个别问题 （四）提出解决办法 （五）获取承诺
8
四、营销面谈的技巧
（一）说话的技巧 • 必须谦恭有礼 • 说话要清晰而有条理 • 要诚恳、热情、友善 • 要有感情魅力
15
期待您的关注，下载文档可以自由编辑！
9
• 不要使用难懂语言 • 不要唠唠叨叨 • 话题要丰富 • 注意说话停顿、间隔
10
（二）说明的技巧 （三）倾听的技巧 • 配合 • 核实 • 引导 • 反应 • 礼节 • 时机
11
（四）提问的技巧 （五）回答的技巧 （六）开场的技巧 （七）寻找话题的技巧 （八）打破僵局的技巧 （九）令客户困扰的技巧
3
（二）解答5个“W” • Why • What is it • Who said so • Who did it 销面谈的步骤
（一）令客户松弛 • 做好准备 • 准时赴约 • 整理仪容 • 问候客户
5
• 介绍自己 • 说明来意 • 恭维对方 • 控制环境
第十二章 保险客户沟通技巧
一、保险营销面谈的方法与技巧 二、电话推销的方法和技巧 三、排除保险客户异议的技巧
中国人寿保险公司理赔服务相关实务介绍培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料
理赔相关实务介绍
1目录ຫໍສະໝຸດ 1理赔的概述2 销售人员的理赔服务职责
3
理赔相关知识
4
提高理赔服务相关建议
2
一、理赔的概述
人身保险理赔的概念 指投保人或被保险人发生保险事故，导致人的寿命 或身体受到保险合同约定的损害时，保险金权益人向保 险人提出申请，保险人根据合同约定，履行赔偿、给付 或免交保费责任的行为，是直接体现人身保险职能和履 行保险责任的工作。
明和居委会(或街道办事处、村委会)证明，出生证明、结 婚证明、独生子女证或其他由当地户籍管理机关出具的关 系证明,理赔申请人提供上述证明之一即可。
12
理赔申请资料的注意事项（2）
1
2
当 益 须 明申人出原请或示件人法申。为定请被继人保承本险人人人本身、人份受时证，凡民事监提受事行护出益行为人理人为能持赔（能力本申继力人人请承人的身并人或，份提）限应证供为制由原具无民其件有 合法监护权的证明。
7
目录
1
理赔的概述
2 销售人员的理赔服务职责
3
理赔相关知识
4
提高理赔服务相关建议
8
二、销售人员理赔服务职责
接受客 户报案
销售人员工作职责
接收索 赔资料
9
2.1 接受客户报案
销售人员在接到报案时，应即时完成下列工作：
1
询问并记 录保险事 故的原因、 性质、过 程、结果、 目前状况 等；
2
确定出险 人与报案 人的关系、 出险人是 否公司客 户、出险 人的保单 号码；
健康理赔
以人的身体作为 保险标的，当被 保险人在保险期 间内因疾病或意 外伤害接受治疗， 保险人承担被保 险人费用或损失 补偿的保险责任， 包括重大疾病给 付、医疗费用给 付、住院日额补 贴、特定疾病/手 术定额给付和收 入损失补偿等。
1目录ຫໍສະໝຸດ 1理赔的概述2 销售人员的理赔服务职责
3
理赔相关知识
4
提高理赔服务相关建议
2
一、理赔的概述
人身保险理赔的概念 指投保人或被保险人发生保险事故，导致人的寿命 或身体受到保险合同约定的损害时，保险金权益人向保 险人提出申请，保险人根据合同约定，履行赔偿、给付 或免交保费责任的行为，是直接体现人身保险职能和履 行保险责任的工作。
明和居委会(或街道办事处、村委会)证明，出生证明、结 婚证明、独生子女证或其他由当地户籍管理机关出具的关 系证明,理赔申请人提供上述证明之一即可。
12
理赔申请资料的注意事项（2）
1
2
当 益 须 明申人出原请或示件人法申。为定请被继人保承本险人人人本身、人份受时证，凡民事监提受事行护出益行为人理人为能持赔（能力本申继力人人请承人的身并人或，份提）限应证供为制由原具无民其件有 合法监护权的证明。
7
目录
1
理赔的概述
2 销售人员的理赔服务职责
3
理赔相关知识
4
提高理赔服务相关建议
8
二、销售人员理赔服务职责
接受客 户报案
销售人员工作职责
接收索 赔资料
9
2.1 接受客户报案
销售人员在接到报案时，应即时完成下列工作：
1
询问并记 录保险事 故的原因、 性质、过 程、结果、 目前状况 等；
2
确定出险 人与报案 人的关系、 出险人是 否公司客 户、出险 人的保单 号码；
健康理赔
以人的身体作为 保险标的，当被 保险人在保险期 间内因疾病或意 外伤害接受治疗， 保险人承担被保 险人费用或损失 补偿的保险责任， 包括重大疾病给 付、医疗费用给 付、住院日额补 贴、特定疾病/手 术定额给付和收 入损失补偿等。
客户服务的重要性ppt课件
售
后
服
1、购买前咨询的需求
务
的
2、投保后沟通的需求
需
求
3、个人之协助的需求
38
注意事项
交朋友难，失朋友容易
我们要牢记：
1、售后服务不但不会增加支出，反而可以提高收入。 2、保户所购买的并非是保险本身，而是保险的服务。 3、服务工作要满足保户的利益，决不能强迫。 4、真正的服务是使保户感到热诚，而非讨好。 5、当你忘记保户，保户也会忘记你。
39
注意事项
• 提高客户服务满意度， • 营造良好的市场氛围。 • 扩大业务员营销的新局面， • 推动自己寿险事业的发展。
40
注意事项
寿险推销诀中诀
推销的关键在拜访。 拜访的关键在面谈、说明。 面谈的关键在使用有效的 激励词句，创造需求。
留住客户的关键在服务。
41
注意事项
服务要有时效 服务要有持续性
23
技巧和方法
24
技巧和方法
通讯手段的魅力
通过发邮件、短消息、网上聊天、打电话和展示 电脑里的丰富内容等现代化的通讯方式和客户进行联 系与沟通。互联网和手机短信是现代人便捷的联系工 具，事实证明了它是一种有效的沟通方式。网上聊天 也是感情联系的好方法。在客户看来，用现代的方式 与其交流，他会觉得很时尚。
6
二 售后服务的重要性
、
对
合同有效，收入稳定
业
务
客户加保，财富增加
员
介绍客户，成功率高
而 言
随时服务，乐趣无穷
7
售后服务的重要性
三
、 对
合同有效，利润节余
公
提高信誉，诚信保障
司 而
专业服务，造福百姓
保险服务讲座—保险公司早会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料
• 人寿保险的保单不能被冻结和拍卖，
• 而其保单贷款功能又是最好的变现工具。
• 人寿保险是很好的避税和遗产安排工具。在 国外，很多国家都征收遗产税，而且额度很高。我国也已经开始讨论并出台了《中华人民共和国 遗产税暂行条例（草案）》。这意味着遗产税的征收已经纳入了国家法律健全化的考虑日程。根 据草案，遗产越多，税率就越高，最高可达50%。因此，此生拥有的个人财富在离开人世的时候 会因为纳税问题而“贬值”甚或成为家人的一种负担和痛苦。如果资产中不动产很多，继承人在 接受遗产时要是没有足够的资金支付遗产税的话，这些资产就不能被继承而可能被先期拍卖。所 以，对富人而言，及早做好人生财富的规划，对自己、对家人都是一种明智的选择。而这通过保 险 以的 避避免税遗功产能 纠进 纷行 。资产保全无疑是一种很好的财富安排。同时，保险指定受益人的独特方3式0还可
外汇
典当、房 企业年金
产、珠宝
7
合
10％-15％
理
社保
的
40%--50% 交税
衣食住行
各种
家
等家庭基本
投资
庭
生活开支
银行
住房、证券 珠宝等
理
储蓄
财
计
划
每月10％－20％家庭保障计划
(家庭理财的基础部分)
8
三大金融理财方式的关系
证券投资—前锋——快速见效，较高风险。 银行储蓄—后卫——随时动用，提用方便。
疗保障，是非常好的福利，我也办了社会
保险，可是中国人太多，能领到的养老金、
医疗金是有限的。社保只能是低水平
的保，而不是“包”，实际上，我
们是包不起的！”
18
目录
1.买过保险后的注意事项 2.保险与银行的关系 3.保险与社保的关系 4.保险的保障与理财功能 5.新华保险的服务 6.客户担心的问题解答
• 而其保单贷款功能又是最好的变现工具。
• 人寿保险是很好的避税和遗产安排工具。在 国外，很多国家都征收遗产税，而且额度很高。我国也已经开始讨论并出台了《中华人民共和国 遗产税暂行条例（草案）》。这意味着遗产税的征收已经纳入了国家法律健全化的考虑日程。根 据草案，遗产越多，税率就越高，最高可达50%。因此，此生拥有的个人财富在离开人世的时候 会因为纳税问题而“贬值”甚或成为家人的一种负担和痛苦。如果资产中不动产很多，继承人在 接受遗产时要是没有足够的资金支付遗产税的话，这些资产就不能被继承而可能被先期拍卖。所 以，对富人而言，及早做好人生财富的规划，对自己、对家人都是一种明智的选择。而这通过保 险 以的 避避免税遗功产能 纠进 纷行 。资产保全无疑是一种很好的财富安排。同时，保险指定受益人的独特方3式0还可
外汇
典当、房 企业年金
产、珠宝
7
合
10％-15％
理
社保
的
40%--50% 交税
衣食住行
各种
家
等家庭基本
投资
庭
生活开支
银行
住房、证券 珠宝等
理
储蓄
财
计
划
每月10％－20％家庭保障计划
(家庭理财的基础部分)
8
三大金融理财方式的关系
证券投资—前锋——快速见效，较高风险。 银行储蓄—后卫——随时动用，提用方便。
疗保障，是非常好的福利，我也办了社会
保险，可是中国人太多，能领到的养老金、
医疗金是有限的。社保只能是低水平
的保，而不是“包”，实际上，我
们是包不起的！”
18
目录
1.买过保险后的注意事项 2.保险与银行的关系 3.保险与社保的关系 4.保险的保障与理财功能 5.新华保险的服务 6.客户担心的问题解答
保险ppt课件
求。
保险公司需要加强与互联网企业 的合作，利用大数据、人工智能 等技术手段，提高风险评估和定
价能力，提升服务质量。
国际保险市场的趋势与展望
国际保险市场将继续保持稳定增长，其中新兴市场和发展中市场的增长速度将更快 。
国际保险市场将更加注重保障和风险管理，为消费者提供更多元化、全面化的保障 服务。
随着全球化和互联网的不断发展，国际保险市场将会有更多的机会和挑战，保险公 司需要加强自身的国际化战略和创新能力，以适应市场的变化。
保险ppt课件
contents
目录
• 保险基础知识 • 保险合同要素 • 常见保险类型 • 保险购买与理赔 • 保险规划与建议 • 保险行业未来发展趋势
01
CATALOGUE
保险基础知识
保险的定义与分类
保险定义
保险是一种经济合同，旨在保护 个人或团体在面对潜在的意外或 灾难时免受经济损失。
保险分类
05
CATALOGUE
保险规划与建议
个人保险规划原则与策略
原则
保障全面、保额适当、结构合理、动态调整
策略
分析风险、确定需求、选择险种、确定保额、比较价格
企业保险规划策略与建议
策略
确定需求、分析风险、选择险种、确定保额、比较价格
建议
综合考虑企业实际情况和经济状况，选择合适的保险产品组合，规避潜在风险，提高企业运营效率
保险标的
保险标的是指投保的 财产及其有关利益或 者人的寿命和身体。
保险费率
保险费率是计算保险 费的依据。
保险金额
保险金额是指保险人 承担赔偿或者给付保 险金责任的最高限额 。
保险合同的签订与履行
保险合同的签订
投保人和保险人应当在平等互利、协商一致的基础上签订保 险合同。
保险公司需要加强与互联网企业 的合作，利用大数据、人工智能 等技术手段，提高风险评估和定
价能力，提升服务质量。
国际保险市场的趋势与展望
国际保险市场将继续保持稳定增长，其中新兴市场和发展中市场的增长速度将更快 。
国际保险市场将更加注重保障和风险管理，为消费者提供更多元化、全面化的保障 服务。
随着全球化和互联网的不断发展，国际保险市场将会有更多的机会和挑战，保险公 司需要加强自身的国际化战略和创新能力，以适应市场的变化。
保险ppt课件
contents
目录
• 保险基础知识 • 保险合同要素 • 常见保险类型 • 保险购买与理赔 • 保险规划与建议 • 保险行业未来发展趋势
01
CATALOGUE
保险基础知识
保险的定义与分类
保险定义
保险是一种经济合同，旨在保护 个人或团体在面对潜在的意外或 灾难时免受经济损失。
保险分类
05
CATALOGUE
保险规划与建议
个人保险规划原则与策略
原则
保障全面、保额适当、结构合理、动态调整
策略
分析风险、确定需求、选择险种、确定保额、比较价格
企业保险规划策略与建议
策略
确定需求、分析风险、选择险种、确定保额、比较价格
建议
综合考虑企业实际情况和经济状况，选择合适的保险产品组合，规避潜在风险，提高企业运营效率
保险标的
保险标的是指投保的 财产及其有关利益或 者人的寿命和身体。
保险费率
保险费率是计算保险 费的依据。
保险金额
保险金额是指保险人 承担赔偿或者给付保 险金责任的最高限额 。
保险合同的签订与履行
保险合同的签订
投保人和保险人应当在平等互利、协商一致的基础上签订保 险合同。
银保客户类型分析PPT课件
银保客户类型分析
• 银保客户概述 • 银保客户类型划分 • 不同类型银保客户的经营策略 • 银保客户类型分析的未来展望
01
银保客户概述
银保客户定义
银保客户是指通过银行渠道购买保险 产品的客户，包括个人和法人客户。
银保客户是银行和保险公司合作的重 要对象，通过银行渠道销售保险产品 已成为保险业的重要销售方式之一。
04
对于初创企业客户，可以提供灵活的保险计划和优惠的保费政策，帮 助其降低创业风险和成本。
04
银保客户类型分析的未来展望
银保客户需求的变化趋势
客户需求多元化
随着社会经济的发展和人们生活水平的提高，银保客户对保险 产品的需求越来越多元化，不仅关注保障型产品，对投资理财
型产品也表现出浓厚兴趣。
健康保险需求增长
个人贷款客户
这类客户需要银行提供贷款服务，以 支持他们的个人或家庭需求，如购房 、购车或教育等。他们通常对贷款利 率和额度较为关注。
企业客户
企业结算客户
这类客户主要利用银行进行资金结算，如工资发放、采购付款等。他们更关注 银行的结算效率和费用情况。
企业融资客户
这类客户需要银行提供融资服务，如短期贷款、中长期贷款等，以支持企业的 运营和发展。他们通常对贷款利率、额度以及还款方式较为关注。
优化服务流程，提高服务 效率，提供便捷、高效、 贴心的服务体验。
加强专业培训
提高银保服务人员的专业 素质和业务水平，为客户 提供更加专业、精准的服 务。
强化客户关系管理
建立完善的客户关系管理 系统，提高客户满意度和 忠诚度，实现客户价值最 大化。
THANKS
感谢观看
家庭保险规划需求增加
随着家庭财富的增长和家庭结构的改变，银保客户对家庭 保险规划的需求呈现上升趋势，更注重保险产品的整体性 和延续性。
• 银保客户概述 • 银保客户类型划分 • 不同类型银保客户的经营策略 • 银保客户类型分析的未来展望
01
银保客户概述
银保客户定义
银保客户是指通过银行渠道购买保险 产品的客户，包括个人和法人客户。
银保客户是银行和保险公司合作的重 要对象，通过银行渠道销售保险产品 已成为保险业的重要销售方式之一。
04
对于初创企业客户，可以提供灵活的保险计划和优惠的保费政策，帮 助其降低创业风险和成本。
04
银保客户类型分析的未来展望
银保客户需求的变化趋势
客户需求多元化
随着社会经济的发展和人们生活水平的提高，银保客户对保险 产品的需求越来越多元化，不仅关注保障型产品，对投资理财
型产品也表现出浓厚兴趣。
健康保险需求增长
个人贷款客户
这类客户需要银行提供贷款服务，以 支持他们的个人或家庭需求，如购房 、购车或教育等。他们通常对贷款利 率和额度较为关注。
企业客户
企业结算客户
这类客户主要利用银行进行资金结算，如工资发放、采购付款等。他们更关注 银行的结算效率和费用情况。
企业融资客户
这类客户需要银行提供融资服务，如短期贷款、中长期贷款等，以支持企业的 运营和发展。他们通常对贷款利率、额度以及还款方式较为关注。
优化服务流程，提高服务 效率，提供便捷、高效、 贴心的服务体验。
加强专业培训
提高银保服务人员的专业 素质和业务水平，为客户 提供更加专业、精准的服 务。
强化客户关系管理
建立完善的客户关系管理 系统，提高客户满意度和 忠诚度，实现客户价值最 大化。
THANKS
感谢观看
家庭保险规划需求增加
随着家庭财富的增长和家庭结构的改变，银保客户对家庭 保险规划的需求呈现上升趋势，更注重保险产品的整体性 和延续性。
保险普及讲座ppt课件
1、重大财险的补偿 2、重大疾病的经济补偿 3、长期投资的安全 4、计划内资金预存的增益
7
8
9
知道吗？癌症比我们想的更近
2017年统计结果：癌症发病率高达36%
近期，国家家癌症中心发布了中国最新癌症数据，汇总了全国347家癌症登记点的数据：
10
我国每年新发肿瘤病人约
每年因癌症死亡人数约
每死亡5人当中即有1人死于癌症！ 每分钟就有约4个人被诊断为癌症
职场女精英、孩子好母亲，一家企业的高管，一个家庭的经济支柱， 平安福给自己，智慧星为孩子，重疾理赔款=1套房子首付+平安福和智慧星豁免
客户郭女士，36岁，刚为人母可爱的宝宝0岁，沈阳一家餐饮业龙头企业的 高管，初为人母的她在2015年11月投保平安福51万+重疾50万+豁免C；同时 为0岁宝宝投保智能星45万+重疾44万+豁免B。
同学 同事 姐妹
闺蜜 兄弟 子女
侄男 父母
朋友
外女 爱人
您
邻居
42
明确自己的使命和责任； 诚信展业，忠实服务客户； 把平安送至我们身边的每一个家庭！
个人感悟——
我们其实是一个赛跑运动员，与生命的生、老、病、死赛跑，在疾病 和意外找到客户之前，先把保障送给他！
43
我们都希望未来会越来越好，这离 不开身边的您的信任和支持。
我们知道：国家社会保险福利包括三大主要渠道： 1、低保：这一点社区主任是主要执行者，把国家最低生活保障及时送到低 保家庭，以保证公民的最低生活水平。 2、劳动保险：就是我们所熟知的“五险一金”，这是国家强制性从我们收 入中提留的医疗、劳保等，目的是保证疾病时有一定的保障，退休后有一定 的收入。 3、商业保险：是一种有偿的保险投资，主要由当事人根据家庭收入情况， 进行合理的分配，利用平时的有偿投资，国家运用国家机器，保保证金集中 起来创收增益，用以补偿社会和家庭难以面对的人、财、物意外风险。
7
8
9
知道吗？癌症比我们想的更近
2017年统计结果：癌症发病率高达36%
近期，国家家癌症中心发布了中国最新癌症数据，汇总了全国347家癌症登记点的数据：
10
我国每年新发肿瘤病人约
每年因癌症死亡人数约
每死亡5人当中即有1人死于癌症！ 每分钟就有约4个人被诊断为癌症
职场女精英、孩子好母亲，一家企业的高管，一个家庭的经济支柱， 平安福给自己，智慧星为孩子，重疾理赔款=1套房子首付+平安福和智慧星豁免
客户郭女士，36岁，刚为人母可爱的宝宝0岁，沈阳一家餐饮业龙头企业的 高管，初为人母的她在2015年11月投保平安福51万+重疾50万+豁免C；同时 为0岁宝宝投保智能星45万+重疾44万+豁免B。
同学 同事 姐妹
闺蜜 兄弟 子女
侄男 父母
朋友
外女 爱人
您
邻居
42
明确自己的使命和责任； 诚信展业，忠实服务客户； 把平安送至我们身边的每一个家庭！
个人感悟——
我们其实是一个赛跑运动员，与生命的生、老、病、死赛跑，在疾病 和意外找到客户之前，先把保障送给他！
43
我们都希望未来会越来越好，这离 不开身边的您的信任和支持。
我们知道：国家社会保险福利包括三大主要渠道： 1、低保：这一点社区主任是主要执行者，把国家最低生活保障及时送到低 保家庭，以保证公民的最低生活水平。 2、劳动保险：就是我们所熟知的“五险一金”，这是国家强制性从我们收 入中提留的医疗、劳保等，目的是保证疾病时有一定的保障，退休后有一定 的收入。 3、商业保险：是一种有偿的保险投资，主要由当事人根据家庭收入情况， 进行合理的分配，利用平时的有偿投资，国家运用国家机器，保保证金集中 起来创收增益，用以补偿社会和家庭难以面对的人、财、物意外风险。
如何做好保险服务课件
发展趋势
随着科技的发展和互联网的普及，保险服务行业正朝着数字化、智能化、个性化方向发展。未 来，保险公司将更加注重客户体验和服务质量，通过科技手段提高服务效率，满足客户的个性 化需求。
保险服务核心价值
01 保障客户利益
保险服务的核心价值在于为客户提供全面的风险 保障，帮助客户应对各种风险和意外事件，保障 客户的生命财产安全。
服务提升
优化客户服务流程，提高 服务质量和效率，提升客 户满意度。
营销策略
制定针对不同客户群体的 营销策略，提高客户对保 险产品的认知度和购买意 愿。
客户需求反馈机制建立与完善
反馈渠道建立
建立多渠道的客户需求反馈途径 ，如电话、邮件、在线客服等， 确保客户可以方便地提出意见和
建议。
反馈处理与改进
对客户反馈进行及时处理和分析， 针对问题制定改进措施，持续优化 保险服务。
流程规范
产品设计应遵循一定的流 程规范，包括市场调研、 产品设计、精算、合规审 核等环节。
Байду номын сангаас
保险产品创新方向与策略
创新方向
针对客户需求和市场变化，不断推陈 出新，开发出符合时代需求的保险产
品。
策略二
利用科技手段提升保险产品体验，如 利用大数据、人工智能等技术手段， 提高保险产品的个性化、智能化水平
。
售前咨询环节 01
提升咨询人员的专业素养：加强咨询人员的培训 02 ，提高其保险知识和服务技能，确保为客户提供
准确、专业的咨询服务。
提供多样化的咨询方式：拓展线上咨询渠道，如 03 电话、邮件、在线聊天等，以满足客户不同的咨
询需求。
保险服务流程关键环节优化措施实施
01 售中服务环节
随着科技的发展和互联网的普及，保险服务行业正朝着数字化、智能化、个性化方向发展。未 来，保险公司将更加注重客户体验和服务质量，通过科技手段提高服务效率，满足客户的个性 化需求。
保险服务核心价值
01 保障客户利益
保险服务的核心价值在于为客户提供全面的风险 保障，帮助客户应对各种风险和意外事件，保障 客户的生命财产安全。
服务提升
优化客户服务流程，提高 服务质量和效率，提升客 户满意度。
营销策略
制定针对不同客户群体的 营销策略，提高客户对保 险产品的认知度和购买意 愿。
客户需求反馈机制建立与完善
反馈渠道建立
建立多渠道的客户需求反馈途径 ，如电话、邮件、在线客服等， 确保客户可以方便地提出意见和
建议。
反馈处理与改进
对客户反馈进行及时处理和分析， 针对问题制定改进措施，持续优化 保险服务。
流程规范
产品设计应遵循一定的流 程规范，包括市场调研、 产品设计、精算、合规审 核等环节。
Байду номын сангаас
保险产品创新方向与策略
创新方向
针对客户需求和市场变化，不断推陈 出新，开发出符合时代需求的保险产
品。
策略二
利用科技手段提升保险产品体验，如 利用大数据、人工智能等技术手段， 提高保险产品的个性化、智能化水平
。
售前咨询环节 01
提升咨询人员的专业素养：加强咨询人员的培训 02 ，提高其保险知识和服务技能，确保为客户提供
准确、专业的咨询服务。
提供多样化的咨询方式：拓展线上咨询渠道，如 03 电话、邮件、在线聊天等，以满足客户不同的咨
询需求。
保险服务流程关键环节优化措施实施
01 售中服务环节