国际结算判断名词解释简答题

判断第二章1、以下汇票中哪些是有效汇票，并说明理由（12356 （×）4（√））（1）We hereby request you to pay on our account to the order of A Company USD 10,000（2）Pay USD 10,000 out of the money to be received by you from A Company（3）A bill of exchange which is not dated and which does not specify the place where it is drawn （4）Pay to ABC Company USD 5,000.00 and debit same to our No.2 account（5）Pay Peter smith USD 10,000 if the goods sent are acceptable（6）Pay Michael Jordan USD 10,000 by 5 installments2、本票的出票人是绝对的主债务人，即使远期本票也不必办理承兑（√）3、汇票与支票的区别在于：前者以银行为付款人，而后者的付款人不限于银行（×）4、普通支票可以经划线而成为划线支票，一般划线支票可以经记载指定银行而成为特殊划线支票（×）5、汇票金额大小写数字不一致时，为维护出口商的利益，应以数字大的为准（√）6、汇票的主债务人在承兑前是付款人，在承兑后是承兑人（×）第三章1、在汇款业务中，汇出行往往是汇款人或进口商所在地的银行，而汇入行往往是收款人所在地银行或出口方银行（√）2、所谓转汇行，是指接受汇出行委托，将款项转汇给汇款人的银行（×）3、在信汇、电汇与票汇三种汇款方式中，最传统，最常用的是信汇（×）4、在进行头寸偿付时，如果汇款双方银行均未在对方开立账户，但在同一家代理行开立有往来账户时，则汇出行应主动通过该代理行将头寸拨付汇入行账户，这种资金调拨方式称为偿付行转账（√）5、与其他国际结算方式相比，汇款方式具有手续简便，风险大，资金负担不平衡的特点（√）6、汇付方式是一种对买卖双方均有较大风险的结算方式（√）7、票汇业务中使用的汇票出票人是汇出行（√）8、在信汇、电汇、票汇中，以电汇的成本最高，信汇的成本最低（×）9、在一般情况下，汇入行可以在未收妥汇出行拨交的头寸时，向收款人解付款项（×）10、汇款方式由于风险大，因此适用于交易双方相互信任，或者在跨国公司的不同子公司之间使用（√）第四章1、托收结算业务当中，接受委托而代向付款人收款的银行称为托收行（×）2、在托收业务当中，委托人与付款人的关系是债权债务关系，而委托人与托收行、托收行与代收行之间均为委托—代理关系（√）3、由于在托收业务当中，银行可以向出口商和进口商提供一定的资金融通，因此托收属于银行信用（×）4、在跟单托收情况下，托收行在接受托收申请时，应承担核收单据的责任，即应对单据的形式，完整性，真伪性承担责任（×）5、承兑交单对出口人有利而对进口人不利（×）6、按照URC522的规定，委托人为防止货到目的地后因买方拒付货款而导致货物无人领取、保管、可以直接将货物发给进口地的代收行（×）7、托收行的职责之一是审查委托申请书和核对单据，因此托收行有义务对单据相符与单据有效性负责（×）8、付款交单对于出口商来说，如果汇票遭拒付，代表货物所有权的货运单据仍在代收行手中，出口商仍对货物有支配权，故风险较小（√）9、出口押汇的实质是银行有追索权地向进口商购买跟单汇票（√）10、托收是一种相对有利于出口商，不利于进口商的结算方式（×）第五章1、在信用证结算方式下，开证行负第一性的付款责任（√）2、信用证与贸易合同是两份彼此相关的契约（×）3、买卖双方虽是以货物为交易对象，但在国际结算中，当事人只关心单据是否符合信用证条款，而不关心货物是否和信用证条款一致，只要单据没问题，开证行不能以任何借口推卸付款的责任（√）4、议付行在处理信用证业务时有权议付或不议付（√）5、保兑行对受益人承担第二性的付款责任（×）6、一个第二受益人对修改的拒绝会影响其他第二受益人对修改的接受（×）第六章1、银行保函业务中有时涉及通知行和转开行。

两者一般均为受益人所在地的银行，其在保函业务中的责任也完全相同（×）2、银行保函业务当中的反担保行和保兑行两者均在担保行无力付款的情况下充当第二担保行的角色（×）3、银行保函与商业信用证的最大区别之一在于银行责任，即银行保函当中担保行总是承担第二性付款责任，而信用证业务当中的开证行总是承担第一性付款责任（×）4、银行保函的开立方法分为直开法和转开法两种，其中直开法的手续相对简便，但不易为受益人所接受，因为其保函真伪辨认困难，索偿也比较麻烦，而转开法虽涉及当事人较多，但由于有位于受益人所在地的通知行辨认保函真伪，同时还有位于受益人所在地的转开行负责担保，因此对于受益人最为有利，在实际操作中也更为普遍( √)5、付款保函、延期租金付款保函、借款保函等执行的是银行保函的付款功能，而质量保函、履约保函、维修保函等执行的是银行保函的违约赔偿担保功能（√）6、备用信用证一经开立，除非有关当事人同意或备用信用证内另有规定，开证人不得撤销或修改其在该备用信用证项下的义务（√）7、备用信用证与跟单信用证的最大区别在于，前者的适用范围要远远超过后者（√）8、备用信用证是信用证的一种，具有信用证的形式和内容，但实质上是银行保函（√）9、跟单信用证与银行保函的主要区别在于前者承担第一性付款责任，后者承担第二性付款责任（×）10、备用信用证和跟单信用证的开证行都是主债务人（×）第七章1、对于因出口商提供的货物在质量上不合格，交货期不符合合同规定等情况所引起的进口商拒付、少付情况，保理商不予担保（√）2、国际保理又称国际保付代理，是指保理商通过受让取得出口商的出口债券而向出口商提供综合性金融服务所形成的法律关系（√）3、采用国际保理并不能降低收汇风险（×）4、保理商对于给出口商的全部款项有追索权（√）５、单一保理是指只有一个保理合同的普通保理方式，而背靠背保理涉及两个保理合同，其中一个保理合同是根据另一个保理合同来考虑保理风险的保理方式（√）6、出口信用保险和国际保理都是一种完全建立在商业化运作基础之上的营利性的金融服务（×）7、在有追索权的保理中，当进口债务人因清偿能力不足而形成坏账时，保理商有权向出口商追索预支的货款，因此，有追索权保理比无追索权保理的费用更高（×）8、出口商向保理商让渡其应收账款的债券后，保理商就对卖方在信用额度内发货所产生的应收账款，提供80%~90%的坏账担保（√）9、国际保理是介于商业信用与银行信用之间的保证付款方式（√）10、预付保理是指保理商在到期日或收款日之前向销售商提供预付款而非货款的保理方式（√）第八章1、开办福费廷业务的银行对于从出口商手中买入的票据没有追索权（√）2、福费廷业务不需要实力雄厚的银行担保或提供保函（×）3、福费廷业务中，进出口商必须事先协商，对采取福费廷业务取得一致的意见（√）4、福费廷业务中风险的最后承担者是进口商（×）5、福费廷业务通常金额巨大，付款期较长，贸易双方都是大型进出口商（√）名词解释1、议付授权议付的银行对汇票及\或单据支付对价2、汇票、本票、支票汇票：出票人向受票人签发的，要求后者即期、定期或在可以确定的将来，对某人（或其指定人）或持票人支付一定金额的无条件的书面支付命令本票：又称期票，由一人签发给另一人，签票人保证在见票时或者在指定的或可以推定的将来日期，支付一定金额给与某人（或其指定人）或执票来人的无条件的书面承诺支票：一张以银行为受票人的见票即付的汇票，所以支票是从汇票派生出来的一个特例3、票据贴现将票据转让给银行或者贴现公司，后者从票面金额中扣除按一定贴现率计算的贴现息后，将余额付给贴现人的行为4、出口押汇出口商将代表货权的提单及其他单据抵押给银行，并从银行得到扣除押汇利息及费用后的有追索权的垫款方式，或指银行有追索权的向出口商购买跟单汇票或全套货权单据的行为5、跟单托收附带有商业单据的托收，在跟单托收的情况下，委托人将汇票连同货运单据（主要是代表货物所有权的单据、保险单）一起交给银行进行委托代收。

简答题1、银行保函与备用信用证有何异同点？相同点（1）定义和法律当事人基本相同（2）性质基本相同（3）用途基本相同不同点（1）备用信用证不像银行保函那样有从属性保函和独立性保函之分（2）保兑的方式不同（3）适用的法律规范和国际惯例不同（4）开立方式不同（5）生效条件不同（6）兑付方式不同（7）融资作用不同（8）单据要求不同2、什么是信用证？简述信用证的作用和特点开证行根据申请人（一般是进口商）的要求，向受益人（一般是出口商）开立的承诺在一定期限内凭规定的单据支付一定金额的书面文件。

特点：1、是一项独立的自足文件2、开证行承担第一性的付款责任3、信用证结算是一种纯粹的单据业务作用1、对进出口双方提供的银行保证作用2、对进出口双方提供的资金融通作用3、什么是国际保理业务？该业务有何特点？以记账赊销（O\A）、承兑交单（D\A）为支付方式的国际贸易中，由保理商向卖方\出口商\供应商提供的基于双方契约关系的一种集贸易融资、销售账户管理、应收账款催收、信用风险控制与坏账担保为一体的综合性金融服务。

特点：1、银行通过受让债券，取得对债务人的直接请求权2、保利融资的第一还款来源为债务人对应收账款的支付3、银行通过对债务人的还款行为、还款记录持续性的跟踪、评估和检查等、及时发现风险，采取措施、达到风险缓释的作用4、银行对债务人的坏账担保属于有条件的付款责任4、什么是福费廷业务？该业务有何特点？又称买断或包买票据业务，是指在大型成套设备的国际贸易中，银行从出口商那里无追索权的买断由开证行保兑的远期汇票或由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的一种贸易融资方式特点：1、福费廷业务中对合格票据的购买无追索权2、福费廷业务融资金额较大3、福费廷业务主要提供中长期资本物品贸易融资4、福费廷业务的包买票据通常由进口方银行担保5、福费廷业务一般以分期付款方式支付货款6、福费廷业务的融资成本高7、福费廷业务通常按固定利率融资5、托收业务中银行可以通过哪些方式对进出口商进行融资？1、托收出口押汇2、贷款3、使用融通汇票贴现融资（对出口商融资对进口商融资）4、信托收据6、比较汇票、本票与支票的区别？相同点1、性质相同，都是书面债据，写明一定金额，在约定时间，持票人或指定人可向出票人或指定付款人支取款项的凭证2、作用相同，都是支付手段，流通手段、融通资金的工具（可以实现结算、信用、流通、汇兑、融资的作用）3、债权人相同，都是持票人（收款人，被背书人）4、持票人权利相同，都是要求付款的权力和追索的权利不同点1、基本关系人不同（汇票有三个当事人出票人付款人和受款人，本票两个当事人，制票人和受款人，支票有2个当事人，银行客户和收款人）2、无条件性不同（汇票是一个人向另一个人签发的要后者付款给第三者或本人的无条件支付命令，本票是一个人向另一个人签发的约定自己付款给后者的无条件支付承诺，支票是银行存款户对银行签发的付给第三者的无条件支付命令）3、主债务人不同（汇票的主债务人是承兑前是出票人承兑后是承兑人本票的主债务人是出票人银行的主债务人是银行客户）4、出票人承担的责任不同（汇票的出票人责任是担保付款人承兑和付款，本票的出票人承担付款责任，支票的出票人责任是担保银行一定付款）5、当事人的资金关系不同（汇票应有资金关系，本票无所谓资金关系，支票必须先有资金关系）6、期限不同（汇票本票有即期和远期两种支票只有即期一种）7、张数不同（汇票多为成套，本票和支票是单张居多）。