保险业反洗钱考试题库及答案
2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案(共90题)
2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案（共90题）1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。
（错）2、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）3、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。
（错）4、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
（错）5、当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户（对）6、客户身份识别和可疑交易报告是两项不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
（错）7、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设（错）8、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
（对）9、保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。
（错）10、2003年6月，金融行动特别工作组扩展，充实并强化了有关反洗钱措施，出台了200年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
（错）11、保险机构洗钱风险的包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险（错）12、保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依调查机构要求，不得向任何单位和个人提供。
（错）13、检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事实认定书》等文书进行确认，认为所列明的问题不属实的，应当及时与检查人员进行沟通，提出书面反馈意见，并附相应的书面证据资料，以便检查组进行核实。
（对）14、可疑交易报告是指按照规定的标准、范围及程序，报告达到规定金额的交易信息的行为。
反洗钱考试题库及答案(1)
反洗钱考试题库及答案(1)一、单选题1. 下列哪项不是洗钱活动的三个阶段？A. 放置资金B. 层叠交易C. 融合资金D. 资金转移答案：D2. 反洗钱法律法规体系中，以下哪项属于行政法规？A. 金融机构反洗钱规定B. 反洗钱法C. 金融机构反洗钱监督管理办法D. 反洗钱合规管理指引答案：A3. 以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 获取客户身份信息B. 建立客户身份档案C. 定期更新客户身份信息D. 为客户提供匿名服务答案：D4. 以下哪种行为不属于大额交易报告的范围？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：D5. 以下哪种工具不是反洗钱监控系统常用的工具？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：D6. 以下哪个组织不是反洗钱国际合作的主要参与者？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：D7. 以下哪种行为不属于可疑交易报告的范围？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：D8. 以下哪项不是洗钱的主要目的？A. 掩饰犯罪收益B. 逃避税收C. 资助恐怖活动D. 提高资金收益答案：D9. 以下哪种行为不属于反洗钱合规义务？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：D10. 以下哪个文件不是反洗钱法律法规体系中的要求？A. 反洗钱政策B. 反洗钱手册C. 反洗钱合规管理指引D. 企业内部管理制度答案：D二、多选题1. 反洗钱法律法规体系主要包括以下哪些层次？A. 法律B. 行政法规C. 部门规章D. 行业自律规则答案：ABCD2. 客户身份识别的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份信息B. 客户职业和收入状况C. 客户资金来源和用途D. 客户交易行为特征答案：ABCD3. 大额交易报告的标准包括以下哪些情况？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：ABC4. 反洗钱监控系统的工具主要包括以下哪些？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：ABC5. 反洗钱国际合作的主要参与者包括以下哪些组织？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：ABC6. 可疑交易报告的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：ABC7. 反洗钱法律法规体系中对金融机构提出的合规要求包括以下哪些方面？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：ABC三、判断题1. 反洗钱法律法规体系中，法律层次包括刑法、反洗钱法等。
2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案(共170题)
2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案（共170题）1、洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。
（错）2、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的办公室。
（对）3、《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。
（错）4、国务院反洗钱行政主管部门的权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）5、反洗钱客户风险等级划分是指各级根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
（对）6、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。
（对）7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行协会。
（错）8、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。
（错）9、在我国，单位不可以构成洗钱犯罪的主体。
（错）10、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，后能够有效获得并保存客户身份资料时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需要履行客户身份识别义务的责任。
（错）11、2003年6额，金融行动特别工作组扩展，充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为反洗钱的上游犯罪。
（错）12、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织。
（对）13、客户洗钱风险分类管理的必要性包括客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。
（对）14、客户身份识别的流程包括了解、核对、留存三个环节。
保险业反洗钱考试试题及答案
保险业反洗钱考试试题及答案为了强化支公司员工反洗钱知识技能特举办保险业反洗钱考试；本试卷共45小题，满分100分。
一、判断题（共10小题，每小题1分）您的姓名： [填空题] *_________________________________1、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能（） [判断题] *对(正确答案)错答案解析：对2、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
（） [判断题] *对错(正确答案)答案解析：错3、客户身份识别的完成流程包括了解、核对、留存三个环节。
（） [判断题] *对错(正确答案)答案解析：错4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。
（） [判断题] *对错(正确答案)答案解析：错5、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定独立性，具有足够条件获取、行使洗钱管理职能。
（） [判断题] *对(正确答案)错答案解析：对6、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。
（） [判断题] *对错(正确答案)答案解析：错7、保险业金融机构在报告可疑交易时，应分析、审核和判断所筛查出的的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明细不符”、“原因不明”等可疑原因。
（） [判断题] *对(正确答案)错答案解析：对8、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
（） [判断题] *对(正确答案)错答案解析：对9、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需要承担未履行客户身份识别义务的责任。
保险业反洗钱考试题库及答案学习资料
保险业反洗钱考试题库及答案引导语：洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。
下面是小编为大家整理的反洗钱考试题库及答案，希望对大家有所帮助。
一、选择题(每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分)1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：( ACD )A、《金融机构反洗钱规定》B、《人民币银行结算帐户管理办法》C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易? ( ABC )A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转;D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。
4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易? ( ABCD EF )A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;D、企业日常收付与企业经营特点明显不符;E、资金收付流向与企业经营范围明显不符;F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。
5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易? ( ABDE )A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元;B、某企业一次结汇现金2万美元;C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元;D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元;E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元;F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。
保险反洗钱考试题及答案
保险反洗钱考试题及答案一、单选题1. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是洗钱行为的特征？A. 掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的性质和来源B. 协助他人将财产转换为现金或者金融票据C. 通过各种方式将犯罪所得及其收益合法化D. 将合法收入与非法收入混合使用答案：D2. 保险公司在开展业务过程中，以下哪项不属于反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户信息保密D. 协助客户进行资金转移答案：D3. 根据《金融机构反洗钱规定》，以下哪项不是保险公司应当履行的反洗钱义务？A. 建立健全反洗钱内部控制制度B. 对从业人员进行反洗钱培训C. 向监管机构报告大额交易D. 为客户提供洗钱服务答案：D4. 保险公司在进行客户身份识别时，以下哪项信息不是必须收集的？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件类型和号码C. 客户的联系方式D. 客户的信用评级答案：D5. 保险公司在发现可疑交易时，应当如何处理？A. 立即向监管机构报告B. 继续进行交易C. 通知客户D. 内部调查，但不得报告答案：A二、多选题6. 以下哪些属于保险公司在反洗钱工作中应当采取的措施？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 为客户提供洗钱服务答案：ABC7. 根据《反洗钱法》，以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转换为合法收入B. 通过购买艺术品将非法所得转换为合法收入C. 通过投资企业将非法所得转换为合法收入D. 通过购买房产将非法所得转换为合法收入答案：ABCD8. 保险公司在反洗钱工作中，以下哪些信息是必须保密的？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件信息C. 客户的联系方式D. 客户的交易信息答案：ABCD9. 保险公司在反洗钱工作中，以下哪些行为是被禁止的？A. 泄露反洗钱工作信息B. 协助客户进行洗钱活动C. 拒绝向监管机构提供信息D. 故意隐瞒可疑交易信息答案：ABCD10. 以下哪些属于保险公司在反洗钱工作中应当报告的大额交易？A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取B. 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值10万美元以上的转账C. 单笔或者当日累计人民币交易100万元以上或者外币交易等值20万美元以上的票据兑付D. 单笔或者当日累计人民币交易200万元以上或者外币交易等值50万美元以上的其他支付结算答案：ABCD三、判断题11. 保险公司在反洗钱工作中，可以不向监管机构报告可疑交易。
保险业反洗钱考试题库及答案
保险业反洗钱考试题库及答案引导语：洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。
下面是小编为大家整理的反洗钱考试题库及答案，希望对大家有所帮助。
一、选择题(每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分)1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：(ACD)A、《金融机构反洗钱规定》B、《人民币银行结算帐户管理办法》C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易(ABC)A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转;D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。
4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易(ABCDEF)A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;D、企业日常收付与企业经营特点明显不符;E、资金收付流向与企业经营范围明显不符;F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。
5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易(ABDE)A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元;B、某企业一次结汇现金2万美元;C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元;D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元;E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元;F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。
反洗钱知识竞赛题库(含答案)
反洗钱知识竞赛题库（含答案）一、单选题1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（B ）否则，金融机构有权拒绝A．行员证B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证2.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（D ）人。
否则，金融机构有权拒绝Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（A ）罚款。
A．处50万元以上500万元以下B．处50万元以上200万元以下4.处20万元以上500万元以下D．处30万元以上500万元以下5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。
A．2006年1月1日B．2006年10月31日C．2007年1月1日D．2007年10月31日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？BA.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组8.对可疑交易标准进行明确规定的是：BA.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］）9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。
A．了解你的客户、退保B．了解你的客户、客服C．熟悉你的客户、客服D．熟悉你的客户、退保10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件A．营业执照B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案随着全球金融市场的不断发展，反洗钱工作已经成为各国重要的法律法规和监管要求之一。
为了确保金融机构和从业人员对反洗钱的要求有所了解并能够有效地履行职责，反洗钱考试成为了必要的评估手段之一。
本文将针对反洗钱考试题库及答案进行讨论和探究。
1. 反洗钱基础知识1.1 什么是洗钱？洗钱是指将来自非法活动的资金或财产通过一系列复杂的金融交易，使其在外貌上看起来像是合法的资金或财产来源。
1.2 反洗钱的目的是什么？反洗钱的目的是防止和打击洗钱活动，保护金融体系的健康运行和金融市场的公正、透明和稳定。
1.3 反洗钱的国际组织是什么？反洗钱的国际组织是金融行动工作组（Financial Action Task Force，FATF）。
2. 反洗钱法律法规2.1 请列举几个国际反洗钱法律法规。
- 1989年《洗钱资金来源追踪法案》（美国）- 1990年《洗钱制度法》（英国）- 1993年《反洗钱法》（法国）2.2 请简要介绍反洗钱法律法规的主要内容。
反洗钱法律法规主要包括以下几个方面的内容：- 订立反洗钱政策和法规框架- 对金融机构进行监管和管理- 设立洗钱情报交换机构- 建立合作机制与其他国家开展反洗钱合作3. 反洗钱考试题目解析及答案3.1 选择题题目：以下哪项不是反洗钱的目的？A. 防止非法资金流入金融系统B. 保护金融体系的健康运行C. 促进黑市经济的发展D. 保护金融市场的公正、透明和稳定答案：C3.2 判断题题目：洗钱是指将来自非法活动的资金或财产通过一系列复杂的金融交易，使其在外貌上看起来像是合法的资金或财产来源。
是否正确？答案：正确3.3 简答题题目：请简要介绍一个国际反洗钱组织及其作用。
答案：国际反洗钱组织金融行动工作组（FATF）是一个国际组织，致力于制定全球反洗钱和反恐怖融资政策，以及对全球各国的反洗钱工作进行评估和监督。
其作用包括加强全球反洗钱合作、协助国家制定和改进反洗钱法律法规、推动国际间洗钱情报的交流和合作等。
反洗钱题库(含答案)
反洗钱题库（含答案）反洗钱题库（含答案）1.反洗钱的定义是为了预防各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
（答案：D）2.国务院反洗钱行政主管部门是___。
（答案：A）3.___设立___负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
（答案：B）4.中国最先明确洗钱属于犯罪的法律是修订后的新刑法。
（答案：B）5.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是___。
（答案：C）6.“9.11”事件以后，我国最高立法机关于2001年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。
（答案：B）7.各国为了及时发现洗钱行为，纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测的金融情报机构。
（答案：A）8.中国的金融情报机构设在___。
（答案：C）9.最早对洗钱进行法律控制的国家是美国。
（答案：D）10.中国1997年的《刑法》修订中，以专门条款新规定了洗钱罪。
（答案：C）11.《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期是2007年1月1日。
（答案：A）12.为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》。
（答案：B）13.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。
（答案：C）14.短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑交易，“短期”是指10个工作日内。
（答案：B）15.按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，金融机构在采取临时冻结措施后，如果未接到继续冻结通知，应立即解除冻结。
时间限制为48小时。
16.根据反洗钱规定，金融机构需要保存客户的交易记录，保存期限至少为5年，自交易记账当年计起。
17.《中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日正式实施，该法案经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。
18.司法机关仅能将依据反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息用于刑事诉讼。
2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案共60题
2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案（共60题）1、保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险（错）2、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理'’保障。
（对）3、客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力；另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内（对）4、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度（错）5、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查（对）6、反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
（对）7、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合（对）8、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设（错）9、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任（错）10、《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪（错）11、保险机构洗钱风险的包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险（错）12、保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依调查机构要求，不得向任何单位和个人提供（错）13、检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事实认定书》等文书进行确认，认为所列明的问题不属实的，应当及时与检查人员进行沟通，提出书面反馈意见，并附相应的书面证据资料，以便检查组进行核实（对）14、可疑交易报告是指按照规定的标准、范围及程序，报告达到规定金额的交易信息的行为（错）15、通过贩毒、走私、军火贸易、人口贩卖等有组织犯罪获取非法收益，是恐怖主义的资金支持唯一来源（错）16、投保人对被保险人无可保利益，是财险业务在投保承保环节需要进行风险监控的点（对）17、系统数据库中账户管理、客户信息、报表管理、交易信息等内容的备份，必须转储到不可更改的介质上进行保存（对）18、金融机构应当保存的交易记录为大额或可疑交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、单据、业务函件和其他资料（错）19、保险业金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，情节特别严重的，中国人民银行可责令其停业整顿或者吊销其经营许可证（错）20、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当统一按5年期限保存（错）21、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户（对）22、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分（错）23、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
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保险业反洗钱考试题库及答案
引导语：洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。
下面是小编为大家整理的反洗钱考试题库及答案，希望对大家有所帮助。
一、选择题(每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分)
1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：( ACD )
A、《金融机构反洗钱规定》
B、《人民币银行结算帐户管理办法》
C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》
D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》
2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
A、毒品犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪
C、恐怖活动犯罪
D、走私犯罪
3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易? ( ABC )
A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;
B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;
C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转;
D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。
4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易? ( ABCD EF )
A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;
B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;
C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;
D、企业日常收付与企业经营特点明显不符;
E、资金收付流向与企业经营范围明显不符;
F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。
5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易? ( ABDE )
A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元;
B、某企业一次结汇现金2万美元;
C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元;
D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元;
E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元;
F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。
6、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易? ( ABCD )
A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或撮现金的;
B、企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的;
C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的;
D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的;
E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。
7、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易? ( ABCDE )
A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合;
B、企业频繁使用大量人民币现钞购汇;
C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇;
D、企业在办理外汇买卖业务时，在明知有损失的情况下，仍坚持办理的;
E、企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易不符的。
8、金融机构反洗钱工作的三项原则是( ABD )
A、合法性原则
B、保密原则
C、保存客户资料原则
D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则
9、金融机构反洗钱的四项主要制度是：( ABCD )
A、“了解客户”制度
B、大额交易报告制度
C、可疑交易报告制度
D、保存记录制度
10、金融机构未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。
逾期不改正的，可以处以( B )元以下罚款。
A、1万
B、5万
C、10万
D、20万
11、金融机构在反洗钱工作中的工作职责是：( ABCD )
A、履行大额和可疑交易报告制度，注意记录客户信息、核查交易记录
B、对报送的反洗钱信息进行识别、记录和报送;
C、做好本业务领域的反洗钱查询与反馈工作，协助调查相关反洗钱情况，遇重大案情，及时报告司法机关、人民银行和总行;
D、做好与营业机构反洗钱有关的其他工作。
12、“了解客户”制度是指各级营业机构及其工作人员在与客户建立业务关系或为其办理业务时：( ABC )
A、向客户索要相关身份识别资料
B、记录客户身份证件及有关信息
C、在平时应注意收集客户经营基本情况，了解客户的资金流动范围。
二、判断题(每题2.5分，共40分，对的打√，错的打╳)
1、反洗钱“一个规定”和“两个办法”于2003年3月1日开始实施。
(√)
2、《金融机构反洗钱规定》的立法指导思想是防止金融机构被违法犯罪分子利用从事洗钱活动，保障金融机构资金的安全，维护金融安全。
(√)
3、根据中国人民银行《关于大额现金支付管理的通知》(银发[1997]339号)的规定，个人储户一次性从个人账户提取现金20万元以上的，储蓄机构柜台人员应要求取款人提供有效身份证件并经储蓄机构负责人审核后支付。
(×)
4、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构对客户的账户资料和交易记录，应保存的期限为5年，但国家有关其他法律法规有不同的规定除外。
(√)
5、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》有关可疑交易的规定中，定义“短期”的期限是5个营业日以内。
(×)
6、金融机构及其工作人员不得以任何途径，将大额交易数据或可疑报告资料通知客户或其他无关人员。
(√)
7、《办法》的保密原则是指金融机构对反洗钱的工作信息保守秘密，与有关法律、行政法规规定的金融机构保护客户隐私权有一定的区别。
(√)
8、将客户的大额交易数据报告给人民银行，与《储蓄管理条例》中的“为客户保密义务”有关规定相冲突。
(×)
9、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立银行结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以5000元以上10000元以下的罚款，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。
(×)
10、大额交易报告制度是指所有金额在大额交易报告管理办法规定限额以上的资金支付业务，不论其是否异常，必须向上级行及监管机构报告的制度。
(√)
11、《个人存款账户实名制规定》自2000年4月1日起施行。
(√)
12、开立个人结算账户应要求客户其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名、号码及住址。
代理人在营业机构开立个人存款账户的，应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名、号码及住址。
(√)
13、企业法人开立基本存款账户时，客户应向银行出具企业营业执照正本，而不是法人企业营业执照正本。
(×)
14办理个人汇款业务，网点应要求客户出示其本人有效身份证件，并核对登记。
(√)
15、人民币大额交易报告采取自下而上逐级报告的方式，由网点反洗钱岗位责任人按月将大额交易报告表上报一级支行，由一级支行汇总后报上级行及当地人民银行。
(√)
16、客户交易记录包括账户持有人自账户开立之日起于保护期限内的全部收付记录，含交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。
(√)。