网上银行企业用户操作手册

网上银行企业用户操作手册

第一章网上银行简介网上银行企业客户服务系统是中国建设银行于2000 年推出的网上金融新项目。此项服务推出后，受到了广大企业用户的普遍欢迎。紧随银行业务的不断拓展与电子商务的迅速发展，我行于2002 年9 月推出了网上银行 2.0 期项目，优化后的网上银行不仅对原有的服务功能进行了优化与升级，还新增加了 E 票通、代发代扣、网上支付等特色服务，同时还针对不同的企业财务管理体制提出了流程管理的概念。优化后网上银行企业客户服务系统将是一个功能强大的网络金融服务系统。

本手册为企业用户使用手册，是对企业用户网上使用的简要介绍，具体操作流程请参阅每个页面的联机帮助，或是登录我行网站进行查询。

本手册分为三个部分：网上银行企业客户的开户与销户、登录网银系统、网银功能介绍。

第二章网上银行企业客户的开销户

★ 我能成为网上银行的客户吗？

如果您：1、拥有在建设银行任一会计网点开立的会计账户，包括基本账户、结算账户、专用账户、临时账户。

2、同意并与建行签订〈〈网上银行企业客户服务协议〉〉

3、拥有必要的上网条件您就可以顺利成为建行网上银行尊敬的客户，并理所当然地享受我们为你提供的服务。

★ 建行网上银行究竟能为我提供哪些服务呢？可以高兴地告诉您：我们提供网上银行服务的目的就是将传统业务柜台直接搬到您的单位，让您在节省大量的时间、人力、物力的同时，又享受到我们细致周到的服务。

同时，我们还针对不同客户的要求提供了更为个性化的服务。普通客户：我们提供网上查询与解付 E 票的服务，即不办理网上资金转出业务。高级客户：则可享受到我们提供的所有网上企业服务，不仅包括了传统的查询、转账业务，还增加了企业网上支付、代发代扣业务、 E 票及流程管理功能，基本能满足企业客户的各项业务需求。在下文中，我们将对各项业务功能进行详细介绍。

★ 既然如此优异，要享受网上银行系统的服务，我又要如何申请呢？

普通客户：

1、您可持单位介绍信、营业执照副本及其复印件向当地建设银行申请，签订《网上银行企业客户服务协议》，并填

写书面的《网上银行企业客户申请表》，银行将分配一个唯一的客户识别号给您（此客户识别号为您登录网银系统时所必须使用的）。

2、取得客户识别号后，您即可到账户的开户会计柜台办理账户的签约登记手续，并填写《网上银行企业客户账户登

记表》，该手续在取得客户识别号即可办理。

3、客户申请成功后次日，您可登录我行网站点击“网上银行”——“证书下载”，输入您的客户识别号与初始登录

密码（默认为营业执照号码的后六位），自行下载客户端证书。

4、账户签约并成功下载证书后，您即可登录网上银行办理交易了。

高级客户高级客户的申请手续除证书的取得方式不同外，其余申请步骤与普通客户相同。企业客户必须向当地建行网上银行主办点提交《网上银行IC 卡申请表》，由银行人员根据您的要求替您上网申请并制作在IC 卡中，免去您登录网站并下载证书的过程。

请注意，在办理申请签约的过程中，请务必在各种申请表单上加盖贵单位公章及财务印鉴章。

尽管我们的申请过程显得稍有繁琐，但是从保证您网上交易安全性出发，而且我们的客户经理也将全程协助您办理各项手续，相信您能理解。

第三章登录网上银行

普通客户登录步骤如下：

1、拨号上网

2、登录建行网站，并点击网上银行——企业客户登录

3、选择证书，点击“确定”

4、输入“客户识别号” （非营业执照号），操作员代码：999999 ，登录密码（初始密码默认为999999），点击“确定”进入网银系统

高级客户登录步骤如下：

1、拨号上网，打开ENSTRUST 软件

2、输入IC 卡密码，系统将自动弹出一个浏览器窗口

3、在地址栏中输入

4、输入客户识别号（非营业执照号），操作员代码与登录密码，点击“确定”进入网银系统。

对主管而言，操作员代码与初始登录密码与交易密码默认为999999 ，，其他操作员的代码与密码均由企

业主管登录后为其设定。

第四章网上银行功能介绍

好，万事俱备，下面就让我带领您领略网上银行为您提供的精彩服务吧！。

业务办理类

一、查询查询功能包括：余额查询、历史明细查询、网银交易流水查询与不确定交易查询。

1、余额查询：您可以随时查询您在网上登记的账户的余额信息。

2、历史明细查询：输入起止的时间段，您即可查询该账户在该时间段里发生的所有交易情况，包括网上发生的交易与在营业网点发生的交易。如果有需要，您还可以下载、打印账户交易明细，便于您对自身账户的管理。

3、网银交易流水查询：在这里您可以查询到贵企业操作员在网上银行办理的所有交易流水，包括转账流水查询、E 票查询、网上支付查询与代发代扣查询。您可以选择查询还在处理流程中的在途单据，也可以查询已发往银行受理的完成单据。

A 、转账单据流水查询：指查询企业通过网上银行办理转账业务而生成的交易流水。

B、E 票流水查询：包括出票查询、来票查询与第三方确认查询。出票查询是指查询企业对外签发的、付款人是自己

的 E 票；来票查询是指查询企业签收的、收款人是自己的 E 票；第三方确认查询是指查询本企业已确认过E 票。

请选择要查询的E 票类型

查询结果

C、网上支付流水查询：包括E 票支付查询、账户支付查询与支付流水查询。其中支付流水查询是专门为网银商户提

供的，用于查询其他企业向其支付的购物款项的情况。 E 票支付查询是指查询企业使用 E 票方式对外付款的支付流水；账户支付是查询企业使用直接转账方式对外付款的支付流水。

请选择要查询的网上支付类型

查询结果（账户支付）

D、代发代扣流水查询：包括单笔代发代扣查询与批量代发代扣查询（查询城综网的对该笔代发代扣流水的处理结果）

单笔代发代扣流水查询

批量代发代扣流水查询

4、不确定交易查询：指查询由于通讯或网络故障原因，造成交易结果不确定的流水，操作员可通过此操作来确定该笔

交易的确切状态。

不确定交易流水查询

二、制单付款单据的制单有多种形式，包括快速制单、自由填单、主动收款与倒进账制单。

快速制单是指您可直接在下拉表单中选择历史成功转账的账户或是签约、授权账户做为转入账户，免去了大量的填单工作；自由填单则是指您可自由填写您要对外转账的单据，转入方账户可以是任何会计账户，包括建行账户与其他银行账户。主动收款是指您主动将授权账户中的款项调划入自己企业名下的签约账户；“倒进账”是一类特殊的网上单据，指由贵企业制作单据，由发出授权的企业复核该笔单据。

自由填单

制单确认