合规试题(银行卡)
银行安徽省分行国内支付结算业务合规试题库
＃＃银行安徽省分行国内支付结算业务合规试题库一、单选题1、存款人申请开立银行结算账户时，开户银行应审查其提交的开户资料的。
A.真实性、完整性、时效性B.真实性、时效性、合法性C.时效性、完整性、合法性D.真实性、完整性、合法性（D ）2、注册验资的期限较短，一般为。
A.3个月以内B.3-6个月C.6-9个月D.一年以内（B）3、单位银行结算账户实行生效日制度，单位存款人开立的银行结算账户必须自正式开立之日起个工作日后方能办理支付业务。
A.3B.5C.10D.15（A）4、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入管理。
A.个人银行结算账户B.单位银行结算账户C.专用存款账户D.一般存款账户（B）5、单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立。
基本存款账户。
A.1个B.2个C.3个D.4个（A）6、人民币结算账户管理办法所称的银行结算账户是指。
A.人民币活期存款账户B.定期存款账户C.本外币存款账户D.外币活期存款账户（A）7、人民币银行结算账户管理办法中，是银行结算账户的监督管理部门A.＃＃人民银行B.银行监督管理委员会C.外汇管理局D.上级管理部门（A）8、银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起个工作日内书面通知基本存款账户开户银行A.3B.4C. 5D.2（A）9、符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起个工作日向＃＃人民银行当地分支行备案。
A.3B.4C.5D.2（C）10、银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发生通知之日起办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。
A.10日B.20日C.30日D.40日（C）11、一般存款账户、实行备案制度。
A.基本存款账户B.临时存款账户C.非预算单位专用存款账户D.预算专用存款账户（C）12、的资金必须由其基本存款账户转账存入。
2022年8月合规知识考试
2022年8月合规知识考试合规创造价值。
本次考试一共分3部分，单选题；多选题；判断题；满分为100分。
您的姓名： [填空题] *_________________________________您的单位： [填空题] *_________________________________轻微违规积分管理办法所称轻微违规行为是指（） [单选题] *情节轻微的违规行为未造成不良后果的违规行为情节轻微且未造成不良后果的违规行为(正确答案)工作中的瑕疵和差错行为员工因累计积分达到24分的，给予通报批评处理并调整岗位后，积分（）计算[单选题] *继续累计从0分(正确答案)从6分从12分两人或两人以上共同违规的应（） [单选题] *分别给予积分(正确答案)给予主要责任人积分给予领导人员积分次要责任人可免予积分谁承担监控操作风险有效性的最终责任？（） [单选题] *当事行行长当事行董事会(正确答案)当事行高级管理层当事行员工商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法不包括：（） [单选题] *评估操作风险和内部控制、损失事件的报告数据收集、关键风险指标的监测新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试外部监管措施(正确答案)商业银行应及时向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件,下列无需报告的是：（） [单选题] *高管人员严重违规涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金40万元诈骗商业银行或其他涉案金额500万元案件(正确答案)一级分行和二级分行合规管理部门应每年向（）和（）提交本机构合规管理定期报告。
[单选题] *本级机构负责人、上级合规管理部门(正确答案)本级内控合规部门、上级内控合规部本单位负责人、本单位内控合规部门本单位负责人、业务部门（）对本行经营活动的合规性负最终责任。
[单选题] *董事会(正确答案)监事会高级管理层内控合规部部门（）是指在本行基本制度框架内，对经营管理的某一领域或某一类业务的管理规则、程序进行规定的规范文件。
合规知识题库单选100题
1、《单选》自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。
A 3B 4C 5D 6试题答案：C2、《单选》取消企业银行账户许可以后，银行机构要全面、独立承担企业银行账户合法合规（），对企业银行账户实施全生命周期管理。
A 社会责任B 主要责任C 主体责任D 关键责任试题答案：C3、《单选》在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（）万元以下罚款。
A 2B 3C 4D 5试题答案：D4、《单选》金融机构从业人员严禁以（）名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。
A 个人B 他人C 个人和他人D 亲属试题答案：C5、《单选》金融机构从业人员严禁盗窃、出卖、泄露和（）、修改客户（单位和自然人）信息。
A 拷贝B 偷窥C 截屏D 违规查询试题答案：D6、《单选》柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，应以印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，应对（）真实身份进行审核。
A 单位负责人B 法人C 经办人员D 财务人员试题答案：C7、《单选》严禁不按规定频率、对账方式、（）开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。
A 对账率B 对账人员C 对账期限D 单位财务人员试题答案：A8、《单选》银行为企业开立基本账户、临时账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构A 当日B 次日C 第三日D试题答案：A9、《单选》关于货物贸易外汇收支便利化说法错误的是（）A 该便利化措施在全国范围内推行B 试点地区银行满足展业三原则前提下，可以简化审单，但不包括离岸转手卖面和退汇业务C 超过180天以上的超期退汇，可在试点地区银行直接办理，无需再到外汇局登记D试题答案：A10、《单选》商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到（）次的。
合规知识题库单选100题
1、《单选》自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。
A 3B 4C 5D 6试题答案：C2、《单选》取消企业银行账户许可以后，银行机构要全面、独立承担企业银行账户合法合规（），对企业银行账户实施全生命周期管理。
A社会责任B主要责任C主体责任D关键责任试题答案：C3、《单选》在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（）万元以下罚款。
A2B3C4D5试题答案：D4、《单选》金融机构从业人员严禁以（）名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。
A 个人B 他人C 个人和他人D亲属试题答案：C5、《单选》金融机构从业人员严禁盗窃、出卖、泄露和（）、修改客户（单位和自然人）信息。
A拷贝B偷窥C截屏D违规查询试题答案：D6、《单选》柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，应以印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，应对（）真实身份进行审核。
A单位负责人B法人C经办人员D财务人员试题答案：C7、《单选》严禁不按规定频率、对账方式、（）开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。
A对账率B 对账人员C对账期限D 单位财务人员试题答案：A8、《单选》银行为企业开立基本账户、临时账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构A当日B次日C第三日D试题答案：A9、《单选》关于货物贸易外汇收支便利化说法错误的是（）A该便利化措施在全国范围内推行B试点地区银行满足展业三原则前提下，可以简化审单，但不包括离岸转手卖面和退汇业务C超过180天以上的超期退汇，可在试点地区银行直接办理，无需再到外汇局登记D试题答案：A10、《单选》商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到（）次的。
合规试题库(多选)
多选1、农村信用社新的监督管理体制是：()。
A、国家宏观调控、加强监管B、省级政府依法管理、落实责任C、信用社自我约束、自担风险D、行业管理部门强化管理2、以下关于农村合作银行的性质表述正确的是：（）。
A、股份合作制的金融机构B、非盈利性金融服务机构C、农民、农村工商业户、企业法人和其他经济组织入股组成D、社区性金融机构3、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作银行董事会可以行使以下哪些职权：（）。
A、对增加或减少注册资本做出决议B、决定农村合作银行经营计划和入股与投资方案C、决定农村合作银行内部管理结构设置D、检查监督农村合作银行的财务活动4、《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》中，农村合作银行下列哪些变更事项，需经中国银行业监督管理委员会批准：（）。
A、变更注册资本B、变更营业场所C、调整业务范围D、修改章程5、《中国银监会关于农村信用社以县（市）为单位统一法人工作指导意见》规定，信用社和县（市）联社组建统一法人社的具体条件是：（）。
A、全辖农村信用社统算，账面资能抵债B、基层农村信用社自愿C、县（市）联社有较强的管理能力D、统一法人社后股本金达到1000万元以上，并使核心资本充足率在任何时点都不低于4％6、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构社员（股东）享有的权利有:（）。
A、对农村合作金融机构经营行为进行监督,提出建议和质询B、自由退股C、获得服务的优先权和优惠权D、享有股金分红或股金保息7、农村合作金融机构社员(股东)持有的股金,可依法:()。
A、买卖B、转让C、继承D、赠与8、以下属于农村合作金融机构核心资本的是: ()。
A、实收资本B、股本金C、资本公积D、未分配利润9、质押合同应当包括的内容有()。
A、质物移交的时间B、质押担保的范围C、质物的名称、数量、质量、状况D、被担保的主债权种类、数额10、农村合作金融机构员工要实行：（）。
合规知识竞赛选择题
一、选择题：（共140题）财务会计：1、下列会计科目中属于资产类科目的是哪一个。
答案：DA.资本公积B.其他应付款C.递延收益D.待处理财产损溢2、会计核算的基础是什么。
答案：C（1级）A.重要性原则B.可靠性原则C.权责发生制D.实质重于形式3、无字号的个体工商户开立的银行结算账户名称应是什么。
答案：B（1级）A.经营者姓名B.“个体户”字样加经营者姓名C.营业执照上的全称D.“个体户”字样4、《反洗钱法》规定账户信息是指什么信息。
答案：D（1级）A.被调查对象在金融机构注销账户时提供的信息B.被调查对象在金融机构开立账户时提供的信息C.被调查对象在金融机构变更账户时提供的信息D.被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息5、储户遗失存单、存折，在特殊情况下，可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在几天内补办书面申请挂失手续。
答案：B（1级）A.3天B.5天C.7天D.10天6.固定资产的折旧方法包括哪几种方法。
答案：ABCD（2级）A.年数总和法B.年限平均法C.双倍余额递减法D.工作量法7、根据目前国家有关法律法规的规定，有权依法扣划单位和个人存款的执法机关是以下选项中的哪些。
答案：BCD（2级）A.县级和县级以上工商行政管理机关B.县级和县级以上人民法院C.县级和县级以上税务机关D.县级和县级以上海关E.县级和县级以上人民检察院F.县级和县级以上公安机关8、次日及以后发现账簿记录错误，更正方法正确的是什么。
答案：ABCD（2级）A.记账串户，应填制同一方向借方或贷方红蓝字冲正凭证；B.凭证金额错，账簿随之记错，应重新填制借、贷方红字凭证，将错误金额全数冲销；C.本年度发现上年度错误，应填制蓝字反方向凭证冲正；D.凡冲正错帐影响利息计算时，应计算应加、应减利息积数。
9、商业银行发现伪造、变造人民币的应如何处理。
答案：ABCD（2级）A.由商业银行两名以上工作人员当面（在持币人视线内）予以收缴；B.在假币正反两面加盖“假币”戳记，登记造册；C.向持有人出具中国人民银行统一印制的收缴凭证；D.告知持有人可以向人民银行或者中国人民银行授权的国有独资商业银行的业务机构申请鉴定。
个人业务题库(风险合规)
个人业务合规题库1.请问个人银行业务“八项风险”专项治理活动包括哪八项活动内容？答：1.自助设备单人进行清机加钞2.行外委托单位客户端软件、密钥违规安装、保管在银行网点3.员工代客户保管交易介质，代客户办理业务并签署客户姓名确认4.员工办理虚存虚取现金业务，挪用尾箱现金或银行资金5.员工利用本人或控制账户过渡银行、客户资金，违规代客理财6.银行卡等非标重要单证支用无依据，随意入账核算7.未经客户本人同意，利用已掌握的客户资料，办理虚假开户手续8.办理理财产品销售业务时，风险测评、销售文件上的“客户签名”非客户本人签字2、请问理财产品销售文件包括哪些？答：理财产品客户协议书（含客户权益须知）、理财产品说明书、风险揭示书；经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。
3. 请问个人业务管理规定中直系亲属关系指哪些？。
答：父母、子女、配偶4. 请问柜员操作原因引起的错帐，客户在场的前提下，柜员应如何操作？答：在客户在场的前提下，有凭证和无凭证交易经A级主管授权后均可启用“0088冲正交易”进行处理。
在办理冲正时，应收回原交易客户回单，涉及新开户或换发存款凭证的，还应同时收回客户存款凭证，收回的存款凭证加盖作废章后随当日凭证留存，冲正凭证上需注明冲正原因，并经客户签字确认。
5.对于确需代理开立个人银行结算账户的（批量代发工资个人账户除外），开户行经办柜员在审核客户身份信息时应怎样操作？答：1.审核代理人与被代理人身份证件。
2.要求代理人提供被代理人联系方式（如被代理人先前在本行办理过业务，可使用已留存的被代理人联系方式），并与被代理人进行电话核实。
3.经办柜员应在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况，包括时间（**时**分）、电话号码、代理人与被代理人关系、核实结果等相关信息，并加盖经办柜员个人名章。
6. 存款人死亡后，储蓄机构凭哪些资料办理过户或支付手续？答：人民法院的判决书、裁定书或调解书、公证处出具的继承权证明书7. 营业机构负责人每月应检查现金柜员尾箱（含现金、重要单证）的几次？答：不少于两次。
银行柜员考试：建行柜员合规考试考试答案(最新版)
银行柜员考试：建行柜员合规考试考试答案（最新版）1、单选分析不同情景下组合风险状况的工具是（）。
A.压力测试B.行业限额管理C.全面风险管理D.经济资本E.RAROC正确答案：A2、单选（）初步判断所预警（江南博哥）的交易事项或操作行为可能为案件或重大责任事故，需要采取紧急措施加以控制或化解。
A.特级监测信息B.一级监测信息C.二级监测信息D.三级监测信息正确答案：A3、单选直驻B2B商户入驻资质条件中，什么条件的公司可直接入驻（）.A.上市公司B.有政府背景的公司C.与建行合作密切的公司D.以上都不对正确答案：A4、单选客户持本人有效身份证件、理财协议，可以在（）网点开立理财产品资信证明。
A.任一B.省内任一网点C.原协议网点正确答案：B5、单选隔日错账冲正是指在（）发现并冲正的账务。
A.错误账务发生1天之后B.错误账务发生当天C.错误账务发生固定天数之后D.错误账务发生之后正确答案：D6、单选目前我行客户评级主标尺为19级，那么某金融机构2014年2月2日审定信用等级为6，其对应的原来的评级符号应为（）。
A.AA+B.AAC.A+D.A正确答案：C7、单选“善融贷”业务的申请人需满足的条件包括前12个月对公结算账户贷方累计结算额在（）万元（含）以上或前12个月日均存款（）万元（含）以上。
A.200，3B.100，3C.200，5D.100，5正确答案：A8、单选个人网上银行短信通知收费是（）。
A.30元/年B.3元/月C.1元/月D.免费正确答案：D9、单选职工福利费年度支出上限比例原则上为当年工资总额的（）。
A.0.01B.0.06C.0.02D.0.1正确答案：B10、单选我行贵金属双向交易初始保证金比例为（）。
A.100%B.90%C.80%D.70%正确答案：A11、单选营业终了有价单证须入金库保管，未设金库的行（）保管。
A.实行寄库B.入柜C.入保险柜D.以上都行正确答案：A12、单选二级分（支）行主管行长对本级重要空白凭证库每（）查库不少于一次。
银行合规考试：稽核监察考试题(题库版)
银行合规考试：稽核监察考试题（题库版）1、单选个人客户证书及USBkey遗失、损坏时，客户为防范风险，需要暂停证书服务，应到营业网点办理相关申请维护手续，柜员做（）操作，暂停证书服务功能。
A.证书换发B.证书补发（江南博哥）C.证书冻结D.证书解冻正确答案：C2、填空题守库期间严禁玩弄武器、饮酒、娱乐、留宿或（）等，不准在守库室内生火取暖，防止煤气中毒。
正确答案：会客3、填空题从（）看，所有者权益包括所有者的投入资本、企业的资产增值及经营利润。
正确答案：构成要素4、单选下列科目中，不属于金融企业负债科目的是（）。
A.存放中央银行款项B.单位活期存款C.个人活期存款D.个人定期存款正确答案：A5、问答题县级行社负责开展银行卡收单专业化服务包括哪些？正确答案：①发展特约商户、投放终端机具；②终端机具的安装、日常维护及调单，统一发放消耗材料和宣传资料；③对商户收银员进行培训；④受理收单交易差错；⑤配合开展银行卡营销推广活动；⑥做好特约商户协议书、银联和农村信用社标牌、标帖的管理工作；6、多选下列资金凡属本年度应收而未收回的都应计算应收利息，纳入本年度损益核算（）。
A.未到期跨季、年度的各项贷款B.存放中央银行、商业银行定期存款C.未按季、年结息的调出和拆分资金D.长期债券投资正确答案：A, B, C, D7、问答题营业网点对网上银行安全产品的具体职责包括哪些？正确答案：营业网点对网上银行安全产品职责包括：（1）营业网点客户证书的申请、下载、重发两码、废止、冻结、解冻等操作管理以及客户服务支持工作；（2）负责安全产品的保管、售出、发放、登记等工作。
8、单选根据《审计法》的规定，审计机关查询被审计单位在金融机构的存款时，应当持（）签发的查询通知书，并负有保密义务。
A.县级以上人民银行行长B.县级以上审计机关负责人C.县级以上人民法院院长D.审计组组长正确答案：B9、问答题对案件追究，要求做到“一案四问责”，具体指对哪四种责任人问责？正确答案：对案发当事人、相关责任人、内部监督检查责任人、领导责任人进行问责。
内控合规线上知识竞赛
内控合规线上知识竞赛您的姓名：您的部门：请选择1. 金融安全是国家安全的重要组成部分，维护金融安全，是关系到我国经济社会发展全局的一件带有战略性、根本性的大事。
对错2. 出售、出借银行卡是非常严重的违法行为，根据《中华人民共和国刑法》，可被判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
对错3. “帮信罪”指“自然人或者单位明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助、情节严重的行为”。
对错4. 各部门网点要按照内控案防专项治理工作的要求，对重点业务领域、重点客户、重点机构开展认真排查。
对错5. 银行业金融机构应对自有理财产品及代销产品的销售过程进行同步录音录像，完整客观地记录营销推介、相关风险和关键信息、消费者确认和反馈等重点销售环节。
对错6. 商业银行可允许保险公司人员等非商业银行从业人员在商业银行营业场所从事保险销售相关活动。
对错7. 个别老龄（60岁及以上）客户在网点进行风险测评，为体现优质服务，可在评估过程中引导投资者或代为操作。
对错8. 个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值（）万元人民币。
A.1B.5C.10D.159.针对以下哪些情况，开立账户前需要强化尽职调查和审核（）A.中介或园区介绍B.自己找上门的开户C.同址多户的D.法人异常特征的10.全行员工要坚持法治思维，守住行为底线，做到将哪几个“严禁”时刻记在自己的心中。
（）A.严禁本行工作人员参加电信网络诈骗犯罪活动;B.严禁为电信网络诈骗犯罪活动提供帮助;C.严禁包庇纵容电信网络诈骗犯罪活动;D.严禁在参与查办电信网络诈骗犯罪活动中失职渎职;E.严禁利用职权或者职务上的影响于预反电信网络诈骗犯罪活动;F.严禁其他涉电信网络诈骗犯罪的违法犯罪行为。
合规考试试题库
一、个人业务单选题1、若遇市场发生剧烈波动，或遇国家有关法律、法规、金融政策出现重大调整并严重影响本理财产品的收益时，银行(B)提前终止本理财产品。
A.有权有义务B.有权无义筹仁、无权有义务D.无权无义务2、以下说法正确的是(AA.理财人员应向客户诚实尽职地履行信息披露义务，防止误导投资者B.个人理财产品销售以产品为导向销售C.客户只能购买风险评级等·j或低于其风险承受能力的理财产品，但是可以为了购买某理财产品，故意调高其风险承受能力以符合购买条件。
D.以上都对3、为满足単一机构法人客户及高净值个人客户的投资理财需求，凡客户资金量在(C)万元(含)以的，'ri「定制任何期限专属理财产品。
(CA. 300B. 500C. 600D. 8004、社区银行专供理财可以在(A)购买。
A.社区银行B.网上银行C.手机银行D.以上都是5、理财产品到期后，银行将在到期日后(C)个银行T.作日内将投资本金及收益划至投资者指定理财账户。
A. 1B. 2C. 3D. 56、夜市理财的购买时间为A. 1600-1900C. 17 : 00-19 007、基金销售人员在同时销售多只基金时，不得有(C)宣传推介估明利tR胥政策。
B.特征性D、普遍性C.歧视性8、个人存单质押贷款金额起点为(AA.50元C. 10000 元9、以本行开具的人民币定期存单出质，贷款金额最高为质押权利凭u上m·a贝日ut吕)。
B. 95%A. 90% D. 80%10、·个人存单质押贷款期限最长为(C)年，且不得超过质押物到期日。
B. 3A.D.存单期限C. 5CB.1刀刃一20 00D. 1 8 : 00-21 00B.1000元D.100元11、办理个人存单质押贷款展期，借款人须在贷款到期前的(A)个_1.作日提出书面申请，在得到贷款人同意后，方可办理。
A. 10B. 3C、5 D.不可以办理展期12、薪资贷贷款额度最高不超过借款人在本行近一年代发工资金额的(A)倍，且最高不超过(A)万元。
银行合规考试：稽核监察试题及答案
银行合规考试：稽核监察试题及答案1、多选下列哪些业务必须由储户本人持有效身份证件办理，不允许他人代理。
（）A.书面挂失B.密码重臵C.个人存款证明D.补登存折E.存折毁损补发正确答案：B, E2、（江南博哥）单选同一会计年度内隔日发现的错账，正确的更正方式是（）A.划红线更正法??B.红字同方向更正法C.兰字反方向更正法D.ABC任选一种均可正确答案：B3、多选省联社资金业务管理办法规定，县级行社债券投资业务应严控（），不得与证券公司、信托公司、投资公司、金融租赁公司、基金公司、企业财务公司以及内控制度不健全的机构进行债券回购等融资业务操作；更不能通过上述机构代理，进行债券投资或以债券投资名义在上述机构滞留资金。
A.信用风险B.流动性风险C.操作风险D.市场风险正确答案：A, D4、多选下列哪些交易或行为，应作可疑交易报告（）。
A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符E.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑正确答案：A, B, C, D, E5、单选对持枪、管枪人员的审查每年不少于（）。
A.一次B.二次C.三次D.四次正确答案：A6、填空题社团贷款客户贷款的比例按单一客户不得超过法人社资本金总额的（）掌握。
正确答案：30%7、填空题信用社严格控制抵债资产的增加，凡有（）的贷户，不准以任何理由搞以物抵债。
正确答案：偿还能力8、单选办理企业网上银行注销前，客户须完成所有（），解除所有集团委托关系，否则无法进行注销操作。
A.账务处理B.待授权指令C.录入指令D.信息查询指令正确答案：B9、单选营业期间收取现金必须随时放入票箱，成扎（）万元以上要锁入营业间保险柜。
银行柜员考试：建行柜员合规考试考试试题四
银行柜员考试：建行柜员合规考试考试试题四1、单选二级分（支）行会计负责人每（）对所辖全部重要空白凭证库检查一次。
A.旬B.月C.季D.年正确答案：D2、多选以下关于前台真实性审核说法正确的是（）。
（江南博哥）A.鉴别是否为伪造、复印、变造的票据；人工审核发现有异议的，应借助票据防伪反假鉴别仪进一步验证并换人确认B.凭证记载的要素是否有涂改、伪造、变造的痕迹，可以更改的记载事项更改是否有原记载人签章证明C.主要判断内部账转出、转入业务是否真实，是否为行内员工替换、重复办理的凭证D.要素填写位置是否正确，是否超过栏位范围E.正确答案：A, B, C3、多选基层机构申请单证调拨时，调入行经办人员须出具（）。
A.单位证明B.身份证明C.“中国建设银行重要单证出/入库单”D.胸卡正确答案：A, B, C4、单选整点间应只设一个出入口，并设置（）或配备锁具，安装防护门窗，并使用不带抽屉的专用操作台。
A.门禁系统B.军事化C.标准化D.封闭式正确答案：A5、单选我行信用卡按客户层级不同可分为（）。
A.VISA卡和万事达卡B.普卡、金卡、白金卡、钻石卡C.主卡和附属卡D.个人卡和商务卡E.单币卡和双币卡正确答案：B6、单选对于未在我行贷款发放营业机构开立基本存款存款帐户的贷款客户，我行应为客户开立（）存入贷款资金。
A.基本存款帐户B.一般存款帐户C.专用存款帐户D.临时存款帐户正确答案：B7、多选以下（）存款人开立单位银行结算账户无需出具税务登记证。
A.企业法人B.非法人企业C.宗教组织D.个体工商户E.行政机关正确答案：C, E8、单选小企业客户指符合小企业标准并经合法登记注册的各类所有制和各种组织形式的法人企业客户和非法人企业客户，其中（）除外。
A.金融企业、事业法人B.金融企业、组织法人C.大型企业、事业法人D.中型企业、事业法人正确答案：A9、单选经办行对待销毁的有价单证应按（）（或根据通知）进行清理并登记造册，集中退库上交二级分（支）行。
邮政银行招聘考试：邮储合规考试考试试题(题库版)
邮政银行招聘考试：邮储合规考试考试试题（题库版）1、单选营业机构与同业存提现金、与上级机构、与现金管理中心缴拨现金，须由（）办理。
A、支行（局）长B、营业主管C、柜员D、理财经理正确答案：B2、单选在新产品（江南博哥）风险点“固有风险”评估等级中，“风险损失较大或负面影响很高”的属于（）。
A.风险等级一级B.风险等级二级C.风险等级三级D.风险等级四级正确答案：D3、多选下列属于总行直接管理的固定资产投资项目有（）。
A、业务和公务用车的购置B、投资额在300万元以上（含300万元）的房屋装修改造C、各级行办公及营业用房的购建D、全行性大型电子设备的购置安装正确答案：A, B, C, D4、单选下列不属于商业银行利润的是（）。
A、利润总额B、营业利润C、净利润D、未分配利润正确答案：D5、多选邮储银行各类规章制度的管理遵循的原则有（）。
A.严密性和完备性B.依法合规性C.及时性和协调性D.适用性和可操作性正确答案：A, B, C, D6、单选根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是（）。
A、理财经理对客户进行风险评估B、风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名C、营业员无需对客户进行风险提示D、营业员应将“产品说明书”、“产品协议书”留存联及客户风险承受力评估表专夹保管，日终上缴综合柜员正确答案：C7、单选在新产品风险点“固有风险”评估等级中，风险损失极小或负面影响极低的属于（）.A.风险等级一级B.风险等级二级C.风险等级三级D.风险等级四级正确答案：A8、多选中国邮政储蓄银行绿卡（借记卡）是由中国邮政储蓄银行发行，具有（）等全部或部分功能的金融支付工具。
A、消费B、转账结算C、存取现金D、透支正确答案：A, B, C9、单选在网点合规检查中，接收《中国邮政储蓄银行网点合规检查问题整改意见书》的单位应在收到复议书后（）个工作日内办理。
A.5B.10C.20D.30正确答案：A10、单选个人申领绿卡时起存金额为（）元。
合规试题(银行卡)
D
B
BCD
√ √ √
论述题
金农卡申领条件和申领手续是什么？
1、凡在安徽省农村合作金融机构联网营业网 点开立基本存款账户的单位和具有完全民事 行为能力的自然人，承认并遵守本章程，均 可在其开户单位申领金农借记卡，不需提供 担保。2、单位卡凭单位基本存款账户开户许 可证、组织机构代码证和单位法定代表人或 授权人的书面指定材料，由被指定人出示有 效身份证件申领；个人卡凭本人有效身份证 件申领。申领单位或个人可申领一张主卡和 多张附属卡。主卡持卡人可以根据实际需要 对附属卡的各种支付渠道和支付限额进行控 制，并对其申领的主卡、附属卡产生的所有 交易负责。3、单位或个人申领金农借记卡， 应按照发卡机构要求如实填写申请书，经发 卡网点审查后，符合条件的准予领卡。4、申 领金农借记卡无最低起存金额，多存不限。5 、申领金农借记卡时必须由持卡人自行设定 并输入密码；批量申领由系统自动生成初始 密码，初始密码不能直接进行交易，持卡人 须激活账户后才能进行交易。6、金农借记卡 新发卡和换卡时，由发卡营业网点按照公告 的收费标准和收取方式收取。
B
A
ABC
ABCD CD AB AB CD
简答题
商业银行开办银行卡业务应当具备下列条件
（一）开业3年以上，具有办理零售业务的良 好业务基础；（二）符合中国人民银行颁布 的资产负债比例管理监控指标，经营状况良 好；（三）已就该项业务建立了科学完善的 内部控制制度，有 明确的内部授权审批程 序；（四）合格的管理人员和技术人员、相 应的管理机构；（五）安全、高效的计算机 处理系统；（六）发行外币卡还须具备经营 外汇业务的资格和相应的 外汇业务经营管理 水平；（七）中国人民银行规定的其他条件 。
单选
金农卡的品牌权属于（ ），安徽农金系统内各行社拥有金农卡的使用权、 发行权。 A、各法人行社 B、安徽省农村信用社联合社C、中国银联 D、各法人行社 营业网点
合规试题库汇总
《合规手册》复习题库*单选题1、建立有效的（D ），严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。
A.绩效考评制度B.诚信举报制度C.利益分配制度D.合规问责制度2、（D ）是员工所有职业行为的前提。
A.廉洁自律B.进取创新C.精细认真D.守法合规3、坚持（B ），要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度，做到清正廉洁，坚守底线。
A.感恩奉献B.廉洁自律C.团队协作D.精细认真4、坚持（A ），服从领导，听从指挥。
在工作中做到不找任何借口，加强责任心，对交办的工作不打折扣、不找借口、不搞变通，千方百计高效高质完成任务。
A.高效执行B.恪尽职守C.认真负责D.谦虚谨慎5、员工应当培养正直的品行，将（A ）的核心价值观贯穿于职业行为的始终。
A.诚信B.创新C.协作D.卓越6、公司授信不良资产责任认定工作遵循“有责必究、尽职免责、客观公正、（D ）”的原则。
A.逐笔调查B.实事C.依法依规D.认责有据7、相关人员主观上存在一般过失或疏忽，未能完整有效地履行其岗位职责，应发现或未发现业务中存在的风险，导致不良资产产生的行为指的是（ B ）。
A.渎职B.未尽职8、严禁长款隐匿，短款自补不报，或以长补短，属于（C ）十禁行为之一。
A.放款操作B.会计经理C.柜员D.客户经理9、案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违反法律法规、监管规章及规性文件、自律性组织制定的有关准则以及本行部规章制度的行为，且该违规行为与案件发生存在联系的直接责任人指的是（ C ）A.作案人员B.管理责任人C.相关违规行为的实施人或参与人D.监督责任人10、与客户（或他人）串通，参与（或配合）其利用银行资金从事不正当资金交易是公司授信业务中（ A ）环节相关人员的责任行为。
A.授信调查B.授信审查C.授信审批D.贷后管理11、自查发现、主动揭露案件的，应当给予（B ）处理A.从重B.从轻C.免责*多选题1、我行倡导并在全行推行（A ）、（C ）的行为准则和价值观，培育全行员工的合规守法意识，确立及推行合规理念。
银行柜员考试：建行柜员合规考试试题
银行柜员考试：建行柜员合规考试试题1、单选抵押类个人消费贷款最长贷款期限为（）年。
A.5年B.15年C.10年D.20年正确答案：A2、单选我行资产固定资产报废原则是（）。
A.折旧提完B.资产（江南博哥）丢失C.使用功能丧失D.自行判断E.长期持有正确答案：C3、单选以下哪些行业能够选择使用我行移动POS设备。
（）A.航空B.酒店C.服装D.大型批发正确答案：A4、多选我行无形资产主要包括（）。
A.专利权B.土地使用权C.著作权D.非专利技术E.商标权正确答案：A, B, C, D, E5、多选“借贷通”POS机的消费顺序包括（）A.优先使用存款B.优先使用贷款C.只使用存款D.只使用贷款正确答案：A, B, C, D6、多选单位通知存款按支取日挂牌利率和实际存期计息，利随本清。
如遇以下情况，按活期利率计息（）A.实际存期不足通知期限的，按支取日活期存款利率计息，其中一天通知存款的通知期限为一天，七天通知存款的通知期限为七天；B.未提前通知而支取的，支取部分按活期存款利率计息，计息期间为通知存款的起存日至支取日；C.已办理通知手续而提前支取或逾期支取的，支取部分按活期存款利率计息，计息期间为通知存款的起存日至支取日；D.自动转存单位通知存款在转存期内提前支取时，自最近一次转存日起，支取部分按活期存款利率计息。
正确答案：A, B, C, D7、单选个人信贷业务风险分类在（）中实现。
A.组合风险管理系统（简称PRMS）B.对公信贷业务流程管理系统（简称CLPM）C.个人贷款管理系统（简称A+P）D.新一代管理信息系统（简称CMISII）E.授信业务监测系统（简称CRMS）正确答案：C8、单选账单分期的申请时间是（）.A.随时可以B.刷卡时直接申请C.消费交易入账后至最近一期账单日前3个工作日期间。
D.账单日次日至最后还款日之间正确答案：D9、多选消费分期的特点有（）。
A.在我行合作商户处消费B.满足最低消费金额C.在账单日之后申请D.每月支付一定的手续费正确答案：B, D10、单选下列哪种情况会造成前台扫描上传的业务被退回？（）A.单证状态异常B.账户余额不足C.凭证影像模糊或倒置D.以上三种正确答案：D11、多选对公信贷业务的贷后管理包括的内容（）。
银行卡合规复习题
银行卡合规复习题一、单项选择题1、我社目前发行的金燕卡是__A_____。
A、借记卡B、准贷记卡C、贷记卡D、IC卡2、__C____为金燕卡的发卡机构，各发卡机构作为发卡主体和法律关系主体，实行独立核算，自负盈亏，自担风险。
A、河南省农村信用社联合社B、各市农信办C、各县级行社D、各营业网点3、下面关于客户在柜面开卡时身份信息联网核查方面的说法中，错误的是__D_____。
A、联网核查是人民银行和公安部推动落实银行账户实名制的一项重要举措B、银行机构在进行联网核查时，当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，不得随意拒绝为客户办理业务。
C、对于联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构原则上应继续办理业务。
D、客户在柜面申请开立金燕卡，经办柜员认为身份证件真实有效的，可以不进行身份信息联网核查。
4、以下关于空白金燕卡，说法错误的是__C_____。
A、空白金燕卡属于重要空白凭证。
B、空白金燕卡的特殊存放要求是须防磁。
C、各县级行社可自行印制空白金燕卡。
D、只有通过中国银联资质认证的制卡公司方可制卡。
5、以下__D_____不是我社当前发行的银行卡。
A、金燕单位卡B、金燕惠民卡C、金燕翔通卡D、金燕贷记卡6、根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，“使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以__D_____定罪处罚”。
A、伪造、变造金融票证罪B、妨害信用卡管理罪C、信用卡诈骗罪D、非法经营罪7、农民工银行卡特色服务可在农村合作金融机构营业网点办理以下_B______业务。
A、取现存现B、取现查询C、查询转账D、取现转账8、农民工银行卡特色服务取现手续费按取现金额的__C_____收取，手续费最高_______元，最低_______元。
国内结算业务合规试题目库
XX银行XX省分行国内结算业务合规试题库一、判断题1、《人民币银行结算账户管理办法》所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。
(√)2、中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门。
(√)3、中国人民银行应负责对单位客户开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查。
(×)4、凡单位客户申请开立基本存款账户时，除应出具营业执照正本、组织机构代码证等有关证明文件外，还应出具税务部门颁发的税务登记证。
(×)5、个体工商户申请开立基本存款账户时，应出具个体工商户营业执照正本。
(√)6、未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金可退还至单位指定账户。
(×)7、实行备案制度的单位银行结算账户，经开户行审核同意后，须通过“人民币银行结算账户管理系统”和纸质资料同时向人民银行当地分支行报备。
(×)8、以两个或两个以上名称分别开立基本户录入账户管理系统时，如该单位有两个组织机构代码，可分别录入名称对应的组织机构代码；如该单位只有一个组织机构代码，则只可录入一个组织机构代码，且该组织机构代码证上的单位名称应与其基本户名称一致。
(√)9、单位客户申请开立银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。
授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及被授权人的身份证件。
(×)10、武警部队保密单位开立银行账户，账户名称使用代号，无代号的的使用番号、无番号的使用单位名称；非保密单位使用单位名称。
(√)11、银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起5个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。
(×)12、一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。
该账户既可以办理现金缴存，也可以办理现金支取。
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判断题
金农卡存款按照中国人民银行规定的同期同档次利率和计息方法计付利息。
√
判断题
个人客户申领金农借记卡凭本人有效身份证件。
√
判断题
金农借记卡在发行过程中，可以作为主卡发行，也可以为主卡配发一至多张 附卡，附卡发行时，可以对取款金额加以控制。
√
题型
单选
题目
按是否具有透支功能，银行卡分为：（ ） A、借记卡 贷记卡 B、借记卡 准贷记卡 C、借记卡 信用卡 D、 贷记卡 准贷记卡 贷记卡指发卡银行给予持卡人一定信用额度，持卡人在信用额度内可以（ ）。 A、先消费，后还款 B、先存款，后消费 C、先存保证金，后消费 D消费 后，当日必须存款 按发行对象，银行卡可分为（ ）。 A、境内卡和境外卡 B、本币卡和外币卡 C、个人卡和单位卡 D、信用卡 和借记卡 发卡银行对( )账户内的存款，按照中国人民银行规定的同期同档次存款利 率及计息办法计付利息。 A、信用卡 B、借记卡 C、贷记卡 D、准贷记卡和借记卡 发卡银行对（ ）内的币值不计付利息。 A、借记卡 B、贷记卡 C、贷记卡、储值卡、IC卡的电子钱包 D、准贷记 卡 银行与商业性机构合作发行的（ ），是银行卡附属产品，通常集理财、投 资于一身，当客户在特定用卡环境中，可享受特惠服务。 A、信用卡 B、转账卡 C、联名卡 D、认同卡 贷记卡持卡人支取现金、准贷记卡透支，不享受（ ）待遇，应当支付现金 交易额或透支额自银行记账日起，按规定利率计算的透支利息。 A、免息还款期 B、最低还款额 C、免息还款期和最低还款额 D、利率优惠 个人信用卡透支额度根据持卡人的信用状况核定，每月一般不超过（ ） 。 A、1万元（含等值外币） B、5000元（含等值外币）C、5万元（含等值外 币） D、10万元（含等值外币） 贷记卡持卡人在非现金交易时进行透支，可享受免息还款期待遇和最低还款 额待遇。免息还款期最长为（ ）。 A、30天 B、10天 C、60天 D、90天 准贷记卡透支，不享受免息还款期和最低还款额待遇，透支期限最长为（ ）。 A、30天 B、50天 C、60天 D、90天 持卡人购物消费、取现要以卡上存款余额为限度，不允许透支的银行卡是（ ）。 A、借记卡 B、准贷记卡 C、贷记卡 D、附属卡
答案
C
单选
A
单选
C
单选 单选 单选
D C C
单选
C
单选
C
单选
C
单选
C
单选
A
单选
单选
多选
多选 多选 多选 多选 多选
持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足 支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的银行卡是（ ）。 A、借记卡 B、准贷记卡 C、贷记卡 D、附属卡 准贷记卡透支（ ）。 A、不享受免息还款期和最低还款额待遇 B、享受最低还款额待遇C、免息还 款期限最长为60天 D、享受免息还款期待遇 下列说法正确的是：（ ）。 A、银行卡按币种分人民币卡、外币卡B、银行卡按发行对象不同分为单位卡 、个人卡C、银行卡按信息载体不同分为磁条卡、芯片卡D、银行卡按是否交 存备用金分为联名卡、认同卡 银行卡的功能有：（ ）。 A、消费 B、转账 C、存款 D、取款 信用卡可分为（ ）。 A、储蓄卡 B、转账卡 C、贷记卡 D、准贷记卡 贷记卡持卡人支取现金、准贷记卡透支，不享受（ ）待遇，应当支付现金 交易额或透支额自银行记账日起，按规定利率计算的透支利息。 A、免息还款期 B、最低还款额 C、优惠利率 D、延期还款 根据清偿方式，银行卡可分为（ ）。 A、信用卡 B、借记卡 C、智能卡（IC卡） D、磁性卡 按是否向发卡银行交存备用金，信用卡分为（ ）。 A、普通卡 B、金卡 C、贷记卡 D、准贷记卡
B
A
ABC
ABCD CD AB AB CD （一）开业3年以上，具有办理零售业务的 良好业务基础；（二）符合中国人民银行颁 布的资产负债比例管理监控指标，经营状况 良好；（三）已就该项业务建立了科学完善 的内部控制制度，有 明确的内部授权审批 程序；（四）合格的管理人员和技术人员、 相应的管理机构；（五）安全、高效的计算 机处理系统；（六）发行外币卡还须具备经 营外汇业务的资格和相应的 外汇业务经营 管理水平；（七）中国人民银行规定的其他 条件。
×。持卡人或其委托代理人在办理无卡存款 业务时，须由存款人填写金农借记卡卡号、 持卡人姓名，由经办人员审核后办理。持卡 人或委托代理人须签名确认。禁止无卡办理 取款业务。 √ ×。持卡人持金农借记卡可在安徽省农村合 作金融机构各营业网点、经签订协议联网的 其它银行业金融机构网点柜台及有“银联” 标识（经银联批准入网后）的 ATM 机和特 约商户或发卡机构指定的其他渠道联网使用 。 √ √ √
C
C
A
B c
多选
）。A、存取现金 B、转账结算 C
ABCD
多选
下列对金农卡业务处理表述正确的是（ ）。A、金农卡遗失通过口头或电 话银行申请挂失，五天内必须补办书面申请挂失手续。B、金农卡在办理书 面挂失手续五天后可补发新卡。C、如持卡人口头挂失后，在银行受理书面 挂失前又找回原卡，可不必持任何凭据直接向发卡单位申请恢复使用原卡。 D、在营业机构受理挂失手续之前所造成的资金损失，由持卡人承担。 持卡人需注销金农卡时，应该（ ）到营点网柜面办理销卡手续。A、持有 效身份证件 B、向发卡机构提出书面申请C、结清余额 D、剪角后可 由持卡人自行保管金农卡。
AD
多选
A
判断题
目前我省农村合作金融机构发行的金农卡是借记卡，不能透支，必须先存 款，后消费。
√
判断题
金农借记卡从省联社科技中心领回后，可以直接在网点入库。
×。金农借记卡通过安徽省农村合作金融机 构各级凭证库房进行保管和逐级调配。库房 设立金农借记卡出入库登记簿进行登记。
判断题
金农借记卡可办理无卡取现，经办人员办理取现交易时可手工输入卡号。
单选 单选 单选
单选
单选
目前，我省农村合作金融机构统一发行的银行卡属于（ ）。 A、借记卡 B、准贷记卡 C、贷记卡 D、信用卡 我省农村合作金融机构统一命名的银行卡是（ ）。 A、金农卡 B、农金卡 C、金穗卡 D、信通卡 我省农村合作金融机构统一命名的借记卡BIN号是（ ）。 A、622851 B、622856 C、622953 D、622852 按照中国人民银行相关制度规定，银行借记卡在ATM机上取现（ ）。 A、每卡每日累计取现不得超过5000元 B、每卡每日累计取现不得超过 2000元 C、每卡每日累计取现不得超过20000元 D、不得超过信用额度 下列关于金农卡状态的表述正确的有（ ）。 A、空白卡由办事处管理 B、废卡只能出现在吞没卡中 C、成品卡是指已打制卡号的卡 D、空白卡、成品卡、废卡都视同重要空 白凭证管理，纳入表外科目核算
简答题
商业银行开办银行卡业务应当具备下列条件
单选
金农卡的品牌权属于（ ），安徽农金系统内各行社拥有金农卡的使用权、 发行权。 A、各法人行社 B、安徽省农村信用社联合社C、中国银联 D、各法人行社 营业网点
B
单选
单选
多选
判断题
目前发行的金农卡有效期是（ ）。 A、2年 B、5年 C、3年 D、没有有效期 持卡人如遇金农卡被ATM吞噬时，应及时与ATM所属营业机构联系，并凭持卡 人（ ）到相关营业机构办理领回手续。 A、有效身份证明文件 B、有效身份证件和ATM吞卡凭证 C、ATM吞卡凭证 D 、存折 下面关于金农卡的说法正确的是：（ ）。 A、金农卡是符合国际银行卡标准的银行卡B、金农卡是磁条式银行卡C、持 金农卡可在全球有“银联”标识的ATM、POS上使用D、持金农卡可在安徽省 农村合作金融机构网点进行存、取、转账业务 金农卡只供持卡人本人使用，不得出租和转借。凡因出租和转借造成的资金 损失由持卡人承担。 金农卡持卡人如对交易记录有疑问，有权向发卡网点查询核对。 金农卡由安徽省农村信用社联合社受托统一申请品牌，全省八十三家行社作 为发卡主体向社会公开发行。
A A C
C
D
单选
单选
单选
单选 单选
下列关于金农借记卡说法正确的是（ ）。 A、是国际卡 B、是VISA卡 C、是符合国际标准的银联卡 D、是 万事达卡 金农借记卡书面挂失正确的有（ ）。 A、通过电话银行挂失 B、到发卡行任一网点挂失 C、到发卡网点挂 失 D、网上银行挂失 各农村合作金融机构前来省联社领取金农卡时，至少需两人携带（ ）。领 卡人必须现场确认领卡数量，确保领卡数量与预制卡申请表中数量一致。 A、身份证、单位介绍信和银行卡领用审批表原件 B、身份证、单位介绍信 C、单位介绍信和银行卡领用审批表原件 金农卡持卡人通过自助设备取款时，连续（ ）次密码输入不正确，金农借 记卡即被冻结，次日系统自动解冻A、2 B、3 C、5 D、6 金农卡客户在ATM机上支取现金时，每卡每日累计取现金额不得超过（ 元。A、50000 B、30000 C、20000 D、2000 金农借记卡的业务功能包括（ 、查询功能 D、消费信用 C）来自DBBCD
√ √ √
论述题
金农卡申领条件和申领手续是什么？
1、凡在安徽省农村合作金融机构联网营业 网点开立基本存款账户的单位和具有完全民 事行为能力的自然人，承认并遵守本章程， 均可在其开户单位申领金农借记卡，不需提 供担保。2、单位卡凭单位基本存款账户开 户许可证、组织机构代码证和单位法定代表 人或授权人的书面指定材料，由被指定人出 示有效身份证件申领；个人卡凭本人有效身 份证件申领。申领单位或个人可申领一张主 卡和多张附属卡。主卡持卡人可以根据实际 需要对附属卡的各种支付渠道和支付限额进 行控制，并对其申领的主卡、附属卡产生的 所有交易负责。3、单位或个人申领金农借 记卡，应按照发卡机构要求如实填写申请 书，经发卡网点审查后，符合条件的准予领 卡。4、申领金农借记卡无最低起存金额， 多存不限。5、申领金农借记卡时必须由持 卡人自行设定并输入密码；批量申领由系统 自动生成初始密码，初始密码不能直接进行 交易，持卡人须激活账户后才能进行交易。 6、金农借记卡新发卡和换卡时，由发卡营 业网点按照公告的收费标准和收取方式收取 。