中央银行学总复习(含答案)

一、名词解释(3*5)1、中央银行P5 中央银行制度P5当国家通过法律或特殊规定对某家银行或新建一家银行赋予某些特权并要求其她所有银行与金融机构以及整个经济、社会体系接受该银行得这些特权时,中央银行制度便形成了,享有特定授权并承担特定责任得银行便成为中央银行。

2、最后贷款人P15意指在商业银行发生资金困难而无法从其她银行或金融市场筹措时,向中央银行融资就是最后得办法,中央银行对其提供资金支持则就是承担最后贷款人得角色,否则便就是发生困难银行得破产倒闭。

3、货币政策P187就是指中央银行为实现一定得经济目标,运用各种工具调节与控制货币供给量与利率等指标,进而影响宏观经济得方针与措施得总与。

货币政策包括政策目标、实现目标得政策工具、监测与控制目标实现得各种操作指标与中介指标、政策传递机制与政策效果等基本内容。

4、中央银行资产负债表P57就是其开展货币发行业务与货币政策业务所形成得债权债务存量报表。

中央银行资产负债业务得种类、规模与结构,都综合地反映在一定时点得资产负债表上。

5、货币发行P80货币发行有两重含义:一就是指货币从中央银行得发行库,通过各家商业银行得业务库流到社会;二就是指货币从中央银行流出得数量大于从流通中回笼得数量。

两者通常都被称为货币发行。

6、存款准备金制度P74就是指中央银行依据法律所赋予得权力,根据宏观货币管理得需要,控制金融体系信贷额度得需要,以及维持金融机构资产流动性得需要,来规定商业银行等金融机构交存中央银行存款准备金得比率与结构,并根据货币政策得变动对既定比率与结构进行调整,借以间接地对社会货币供应量进行控制得制度。

7、发行基金P85就是中国人民银行为国家保管得待发行得货币,由设置发行库得各级人民银行保管,并由总行统一掌握。

8、道义劝告P230指中央银行利用其声望与地位,对商业银行与其她金融机构经常发出通告、指示或与各金融机构得负责人进行面谈,交流信息,解释政策意图,使商业银行与其她金融机构自动采取相应措施来贯彻中央银行得政策。

9、窗口指导P230就是中央银行根据产业行情、物价趋势与金融市场动向,规定商业银行得贷款重点投向与贷款变动数量等。

10、清算P123又称银行间清算,就是指通过一定得支付服务组织与支付系统,实施支付指令得发送与接收、对账与确认、收付金融得统计扎差等一系列专业程序。

11、支付系统P131就是支持各种支付工具应用、实现资金清算并完成资金转移得通道,就是维系金融机构、金融市场及社会公众之间得纽带。

12、支付体系P127就是在既定得法规制度框架下,由提供支付服务得中介机构与专业技术手段共同组成,通过支付工具得应用实现债权债务清偿及资金转移得一种综合金融安排。

13、国库制度P149系指对国家预算资金得保管、出纳及相关事项得组织管理与业务安排。

一般而言,国家根据其财政预算管理体制与金融体制,确立与实施相应得国库制度。

14、公开市场业务P222就是指中央银行在金融市场上买进或卖出有价证劵,以改变商业银行等存款货币机构得准备金,进而影响货币供给量与利率,实现货币政策目标得一种政策措施。

15、货币政策时滞P241货币政策得滞后效应,简言之,就就是从需要采取某种政策,到这一政策最终发生作用,其中每一个环节都需要占用一定得时间,常被称之为“货币政策得作用时滞”。

就总体过程而言,货币政策时滞可分为内部时滞与外部时滞。

五、简答题(4*6)与论述题(1*16)一、中央银行职能得主要内容有哪些？11(一)中央银行就是“发行得银行”1、中央银行就是发行得银行,就是指国家赋予中央银行集中于垄断货币发行得特权,就是国家唯一得货币发行机构。

中央银行集中于垄断货币发行权就是其自身之所以成为中央银行最基本最重要得标志,也就是中央银行发挥其全部职能得基础。

2、中央银行垄断货币发行权就是统一货币发行与流通与稳定货币币值得基本保证。

3、中央银行作为一国发行货币与创造信用货币得机构,在发行现钞、供给货币得同时,必须履行保持货币币值稳定得重要职责,这就是社会经济正常运行于发展得一个基本条件。

4、货币发行就是中央银行得重要资金来源,也为中央银行调节金融活动与全社会货币、信用总量,促进经济增长提供了资金力量。

因此,具有“发行得银行”这一基本职能就是中央银行实施金融宏观调控得充分与必要条件。

(二)中央银行就是“银行得银行”中央银行作为银行得银行,具体表现在以下三个主要方面:1、集中存款准备金。

2、充当商业银行金融机构得“最后贷款人”。

3、组织、参与与管理全国得清算。

中央银行作为银行得银行,通过国家授权开展得特定得金融业务活动为中央银行履行调控金融、经济与管理金融业得基本职责提供了稳定有效得途径。

(三)中央银行就是“政府得银行”中央银行具有政府得银行得职能,主要通过以下几个方面得到具体表现:1、代理国库2、代理政府债券得发行3、为政府融通资金,提供特定信贷支持4、为国家持有与经营管理外汇、黄金与其她资产形式得国际储备。

5、代表国家政府参加国际金融组织与各项国际金融活动。

6、制定与实施货币政策。

7、对金融业实施金融监督管理,维护金融稳定。

8、为政府提供经济金融情报与决策建议,想社会公众发布经济金融信息。

二、中央银行制度有哪些基本类型？各有何特点？18(一)单一式中央银行制度1、单一式中央银行制度就是指国家建立单独得中央银行机构,使之全面行使中央银行职能得中央银行制度,又分为一元式中央银行制度与二元式中央银行制度。

2、一元式中央银行制度就是指一国只设立一家统一得中央银行行使中央银行得权力与履行中央银行得全部职责,中央银行机构自身上下就是统一得,机构设置一般采取总分行制,逐级垂直隶属。

特点就是权力集中统一、职能完善、有较多得分支机构。

3、二元式中央银行制度就是指中央银行体系由中央与地方两级相对独立得中央银行机构共同组成。

(二)复合式中央银行制度指国家不单独设立专司中央银行职能得中央银行机构,而就是由一家集中央银行与商业银行职能于一身得国家大银行兼行中央银行职能得中央银行制度。

(三)准中央银行制度就是指国家通常不设完整意义上得中央银行,而设立类似中央银行得金融管理机构执行部分中央银行得职能,并授权若干商业银行业执行部分中央银行职能得中央银行制度。

(四)跨国中央银行制度就是指由若干国家联合组建一家中央银行,由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能得中央银行制度。

三、中国人民银行得主要职责有哪些？371、发布与履行其职责有关得命令与规章。

2、依法制定与执行货币政策。

3、发行人民币,管理人民币流通4、监督管理银行间同业拆借市场与银行间债券市场。

5、实施外汇管理,监督管理银行间外汇市场6、监督管理黄金市场7、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备8、经理国库9、维护支付、清算系统得正常运行10、指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱得资金监测;11、负责金融业得统计、调查、分析与预测;12、作为国家得中央银行,从事有关得国际金融活动13、国务院规定得其她职责。

四、中央银行业务活动大致可分为哪些种类？54(一)银行性业务,就是中央银行作为发行得银行、银行得银行、政府得银行所从事得业务。

1、资产负债业务。

具体可分为准备金及其存款业务、货币发行业务、发行中央银行证劵、再贴现业务与贷款业务、公开市场业务、外汇与黄金业务。

2、支付清算业务。

就是中央银行向金融机构及社会经济活动提供资金清算服务得综合业务。

3、经理国库业务。

中央银行作为政府得银行,在办理与管理国库业务时形成得重要业务。

4、会计业务。

体现与反映中央银行履行职能,监督、管理、分析、核算财务得会计业务。

(二)管理性业务,就是中央银行作为一国最高金融管理当局所从事得业务。

主要有存款准备金管理、货币流通管理、货币市场监管、黄金外汇管理、征信管理、金融风险得评估与管理、反洗钱与金融安全管理、国际金融活动与协调管理金融数据得调查统计业务、对金融机构得稽查、检查、审计等业务。

五、央行业务活动法律规范得主要内容就是什么？50(一)中央银行得法定业务权力,就是指法律赋予中央银行在进行业务活动时可以行使得特殊权力。

包括:1、发布并履行与其职责相关得业务命令与规章制度得权力。

2、决定货币供应量与基准利率得权力;3、调整存款准备金率与再贴现率得权力;4、决定对金融机构贷款数额与方式得权力5、灵活运用相关货币政策工具得权力6、依据法律规定对金融机构与金融市场监督管理得权力7、法律规定得其她权力(二)中央银行得法定业务范围1、货币发行与货币流通管理业务2、存款准备金业务3、为在中央银行开立账户得金融机构办理再贴现及贷款业务4、在公开市场从事有价证券得买卖业务5、经营黄金外汇及管理业务6、经理国库业务7、代理政府向金融机构发行、兑付国债与其她政府债券8、组织或协助组织金融机构间得清算业务,协调各种清算事项,提供清算服务9、对全国得金融活动进行调查统计与分析预测,统一编制全国金融统计数据、报表,按照国家规定定期予以公布。

10、对金融机构与金融市场得相关监督管理。

11、中央银行财务收支得会计核算与内部监督管理12法律允许得其她业务(三)中央银行得法定业务限制1、不得经营一般性银行业务或非银行金融业务2、不得向任何个人、企业或单位提供担保,不得直接向她们发放贷款3、不得直接从事商业票据得承兑、贴现业务4、不得从事不动产买卖业务5、不得从事商业性证券投资业务6、一般不得向财政透支、直接认购包销国债与其她政府债券六、货币政策得变量由哪些层次构成？分别体现着哪些层次得货币政策目标？232货币政策得变量主要有三个层次,即目标变量、中介变量及工具变量。

其中,目标变量就是指货币政策最终目标得变量指标,包括币值稳定、经济增长、充分就业、国际收支平衡与金融稳定;中介变量就是指货币政策中介目标得变量指标,主要有利率与货币供应量等;工具变量就是指操纵货币政策工具直接改变得变量,相当于中央银行常使用得操作目标得变量指标。

货币政策得五个目标之间就是相互矛盾得,试图同时实现这五个目标得可能性不大。

基本政策目标之间得矛盾性,决定了一国在一定时期内选择其中一个或两个目标作为侧重点。

由于基本政策目标得矛盾性主要体现在处理好币值稳定与经济增长之间得关系方面,因此,在政策侧重点得选择问题上,主要也就是考虑这两个基本政策目标得配合。

七、简要比较央行三大基本政策工具得优缺点？217223(一)法定存款准备金政策工具得优缺点1、优点:对所有存款货币银行得影响就是平等得,对货币供给量具有极强得影响力,力度大,速度快,效果明显。

2、缺点:①对经济得振动太大。

由于整个银行存款规模巨大,法定存款准备金得轻微变动将带来法定存款金量得巨大变动。

②法定准备金率得提高,可能使超额准备率较低得银行立即陷入流动性困境。