基金定投记录表
基金财务报表台账模板
基金财务报表台账模板
以下是一个基金财务报表台账模板的示例，您可以根据实际情况进行修改和调整。
基金财务报表台账
日期交易代码交易类型交易金额交易对手备注
:--: :--: :--: :--: :--: :--:
001 买入 100,000 ABC公司
002 卖出 120,000 XYZ基金
003 买入 80,000 DEF公司
004 卖出 95,000 GHI基金
... ... ... ... ... ...
说明：
1. "日期"列：记录交易发生的日期。
2. "交易代码"列：记录每笔交易的唯一代码。
3. "交易类型"列：记录交易类型，如买入或卖出。
4. "交易金额"列：记录每笔交易的金额。
5. "交易对手"列：记录交易对手的名称或代码。
6. "备注"列：记录其他需要说明的事项，如交易的具体内容、原因等。
使用台账时，您可以根据实际需要添加或删除列，并根据每笔交易的具体情况进行填写。
通过台账，您可以方便地跟踪和记录基金的交易情况，及时发现问题并进行调整。
简约理财收益统计表excel模板
理财产品名称 投资方式
余额宝
实业投资
理财通
基金
XXX基金
股票
P2P
保本投资
名称
基金
名称
实业投资
名称
股票
名称
保本投资
名称
基金
名称
基金
名称
基金
名称
股票
名称
股票
名称
股票
名称
实业投资
名称
保本投资
期初投资金额 16140 18198 16754 22959 22980 16998 14135 23968 13345 22480 15140 21586 16179 24138 19447 19391
到期时间 2/20 3/3 3/6 5/20 6/15 8/25 9/10 10/25 10/10 10/25 11/28 11/25 11/28 12/15 12/20 12/25
预计收益 199 103 170 220 218 236 134 164 179 139 232 197 198 125 217 239
今日到期
超期7天 超期15天
482511
627523
581 410
203
134130
预期收益 实际收益
9月
10月
11月
12月
超期30天 实际收益 月份
136
1月
140
2月
121
3月
248
4月
173
5月
203
6月
130
7月
216
8月
108
9月
187月
200
141 实业投资
138
131 保本投资
5.01【10 小目标多多,定投计划怎么做？ 】
小目标多多，定投计划怎么做？1.假如你选择了一只好基金，那么从长期来看，定期定额和定期不定额，哪种方式回报更大呢？答案：定期不定额。
2、以下哪一项不可以用简投法？A.养老计划B.小孩教育金C.30个月后的旅行储备D.3个月后买新手机的钱答案：D。
简投法的首要条件就是长期坚持。
课堂上学姐教过大家，为了平摊投资成本，定投的钱要分批投入，可以分摊到20个月内，小伙伴们也可以根据自己的情况调整。
可以选择15个月快一点投资完，也可以选择30个月投完存量资金。
不过为了分散风险，定投时间不宜太短。
3、关于指数的长投温度的说法，哪项是正确的？（多选）A.长投温度瞬息万变，一天之内变化很剧烈B.指数的长投温度是在一定范围内上下波动的。
C.可关注长投公众号，得知每周的长投温度D.长投温度的变化对于定投没有意义答案：BC。
长投温度在一定范围内波动，长投学堂公众号会每天更新长投温度，欢迎大家关注。
4.定期定额投资和定期不定额投资的收益相差多少？A.0.05%B1.5%C.3%答案：C爬楼密码：十全十美定投基#正文内容#小伙伴们晚上好，今天的晚分享又开始啦，班班满满的干货等着你们来取哦。
昨天我们学习了学姐的独门秘笈--简投法，今天我们学习了如何把简投法与自己的实际情况结合，制定专属于自己的定投计划，怎么样，是不是觉得距离实现自己的理财目标又跨进了一大步呢？能坚持到现在的小伙伴们都是棒棒哒！虽然今天我们举了2个案例教大家怎么操作，但是每个人都有自己的梦想和计划，岂是这一两个计划能囊括得了的，再说啦，不少人的梦想可不止一个啊，如果同时有好几个目标，那该怎么办呢？嗯嗯，对于这一点班班非常理解，自己何尝不是这样呢，上边有父母要照顾，想给自己的爸爸妈妈一个更好的退休生活；自己呢，说不定也想像莉莉一样，给自己来个欧洲游奖励一下；而对于有些小伙伴来说，可能还有宝宝呢，自然也想给他们更好的教育，光是满足这上、中、下三代就有三个目标啦，而还没有宝宝的青年们，这几年的压力就更大啦。
基金定投.ppt.ppt
每月定期投资金额 3788 元 2039．06 元
注：4.14%为未降息前银行零存整取5年期年利率，假设之后 15年再做3个同样的零存整取业务。
基金定投适合谁
上班一族：
没有时间理财的人 ——参加定投省时省事
青年一族：
强迫自己储蓄的人 ——参加定投积少成多
投资一族：
想降低投资风险的人 ——参加定投分散风险
➢基金财富通 ➢基金周报 ➢季度开放式基金组合池报告 ➢封闭式基金池
目前我公司基金超市可供 定投的基金品种超过200只， 更有费率优惠哟！！
问题1. 到底要选哪只基金？
富国天瑞基金定投 当日净值 申购份额 累计分额
2007.10.16 2.2146 447.03 447.03
2008.02.18 0.9907 999.29 5330.09
2008.04.16 0.7456
1327.79 7866.82 ……
帐户资产 990.00 5280.52 5865.50
21.83％， （投入24期， 投资总额24000元， 收益5239.56元）
第三章 如何选择定投基金
什么基金都可以定投吗? 这么多基金，应该选择
什么样的来定投呢?
基金定投
基金累计净值增长率
基金分红比率
如何选择
借助专业公司的评判 投资顾问推荐
将基金收益与其他同类型的基金比较
基金收益与大盘走势的比较
第四章 中信建投证券的实力
国内第一家设立“基金超市”的券商
我们的研究成果
基金定投 聚沙成塔
聪明的孩子会理财
——培养财商100分 2021000年9年120月月
是否听过以下名词
股票，债券 基金，基金专户理财，基金定投 融资融券 ETF套利 期货，股指期货
什么是基金定投_学生怎样巧用信用卡做基金定投
什么是基金定投_学生怎样巧用信用卡做基金定投学生怎样巧用信用卡做基金定投大学时代应该是理财的起步阶段，也是学习理财的黄金时期。
所以，在准备行装的同时，大学新生们不妨也做好理财的功课，做到未雨绸缪：学生巧用信用卡做基金定投的方式一：记账加预算记账与预算是个人理财的重要手段，也是控制消费的前提条件。
大学生首先应该弄清楚上个月的钱都花在了哪里，然后再计划下个月的钱该如何分配。
其实记账并不难，只要保留所有的单据，做一个简单的Ecel表按收入和支出分类，并定期记录、整理即可。
月底时需认真回顾本月支出，看看是否有不必要的花费，哪些项目是可以节约的，并依此做出下月的支出预算。
合理的支出预算需按重要性排序后再规划出相应的消费时间，避免集中消费。
制定预算时绝不能仅仅考虑支出，同时也应包括收入预算，特别是当学生想要计划额外支出(如旅游、参加培训等)时就必须考虑如何赚取额外收入(如打工收入、理财收入)。
坚持记账和预算可以培养学生良好的理财观念，并养成量入为出的消费习惯。
学生巧用信用卡做基金定投的方式二：巧用信用卡近年来，信用卡已成为大学生的主要消费工具。
信用卡的好处很多，比如信用卡消费可以有一定的折扣，另外信用卡消费可以积分并有礼品赠送，最重要的是信用卡有透支额度可以弥补短期资金缺口。
但正是这些信用卡的“诱惑”，常常会使大学生因冲动而刷卡消费，这不但会使生活成本增加，而且一旦无法按时还款，还得支付高额透支利息，甚至可能影响持卡人的信用记录。
因此使用信用卡尽量不要透支取现，因为取现的金额是不免息的，而且有很高的手续费。
自制力差的大学生最好不要办信用卡，哪怕他的“诱惑”再多，羊毛终究出在羊身上。
如果大学生能学会合理、有效地使用信用卡，并把他当作一个理财工具而非简单的消费工具，将在很大程度上提高学生的理财意识和消费自制力。
学生巧用信用卡做基金定投的方式三：投资选定投在目前的大学里，学生股民已不在少数。
但炒股会占用很多时间而且还很可能影响心情、睡眠，最后影响正常的学习生活。
基金财务报表台账模板
基金财务报表台账模板摘要：一、引言二、基金财务报表的作用1.基金运作情况的反映2.投资者决策的依据3.监管机构管理的需要三、基金财务报表的主要内容1.资产负债表2.利润表3.现金流量表4.所有者权益变动表四、基金财务报表的编制原则与方法1.会计假设2.会计政策3.会计估计五、基金财务报表的披露与监管1.披露要求2.监管措施六、基金财务报表的分析方法1.比率分析2.趋势分析3.财务预测七、结论正文：一、引言基金作为一种重要的投资工具，其财务报表的编制与管理备受关注。
财务报表是反映基金运作情况、投资者决策依据和监管机构管理需要的重要工具。
为了提高基金财务报表的可读性和实用性，本文将从以下几个方面进行阐述：基金财务报表的作用、主要内容、编制原则与方法、披露与监管、分析方法以及结论。
二、基金财务报表的作用1.基金运作情况的反映基金财务报表能够直观地反映基金在某一时期的资产状况、投资收益和费用情况等，有助于投资者和监管部门了解基金的运作情况。
2.投资者决策的依据基金财务报表为投资者提供了关于基金业绩、风险和运作状况等信息，投资者可以据此做出是否投资、投资多少等决策。
3.监管机构管理的需要基金财务报表是监管机构对基金行业进行有效管理的重要依据，通过分析基金财务报表，监管机构可以掌握基金的合规性、风险程度等，确保市场的健康发展。
三、基金财务报表的主要内容基金财务报表主要包括资产负债表、利润表、现金流量表和所有者权益变动表。
1.资产负债表资产负债表反映基金在某一特定时点的资产、负债和所有者权益状况，主要包括资产、负债和净资产三部分。
2.利润表利润表反映基金在某一时期内的收入、费用和利润状况，主要包括投资收益、利息收入、费用支出等。
3.现金流量表现金流量表反映基金在某一时期内的现金流入和流出情况，主要包括投资活动、筹资活动和经营活动产生的现金流量。
4.所有者权益变动表所有者权益变动表反映基金在某一时期内所有者权益的变动情况，主要包括净利润、利润分配等。
基金理财表格模板
仓位 0.5 0.25 0.25 0.2 0.5 0.03 0.5 0.06 1 6 0.5 10 0.5 3 0.25 0.5 4 0.1 1 1
现在投入金额
今日操作
盈利点
+1000
10.00%
+1000
3.00%
+1000
2.00%
0
4.00%
0
100.00%
0
2.00%
0
-2.00%
0
-2.00%
预计投入金额
分类
名称
诺安半导体
科技芯片
国安中证半导体
银河创新成长
金鹰信息产业
新能源汽车
汇丰晋信制造先锋富国中证新来自源汽车5G科技华夏5G 南方信息技术
医疗医药
金鹰医疗 汇添富创新医药
中欧消费主体股票
农业+消费
国泰国证食品饮料
嘉实农业产业股票
天弘创业
指数基金
沪深300 中证500
上证50
证券
南方证券
债基基金
12%
20000
12%
10000
12%
20000
12%
20000
12%
10000
12%
1000
12%
20000
12%
1000
12%
20000
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1000
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20000
12%
20000
12%
1000
12%
20000
12%
20000
12%
20000
仓位 现在投入金额
10000 5000 5000 4000 10000 300 10000 1200 10000 6000 10000 10000 10000 3000 5000 10000 4000 2000 20000 20000
基金定投
10
四、目标客户
上班族
大部份的上班族薪资所得在扣除日常生活开销后，所剩余的金额往往不多， 小额的定期定额投资方式最为适合。而且由于上班族大多无法时常到金融机 构办理申购手续，因此设定于指定帐户中自动扣款的定期定额投资，对上班 族来说是最省时省力的方式。
于未来某一时点有特殊资金需求的投资者
例如三年后须付购房首期款、二十年后子女出国留学基金，乃至于三十年后 的退休养老基金等等。在已知未来将有大额资金需求时，提早以定期定额小 额投资方式来规划，不但不会造成经济上的负担，更能让每月的小钱在未来 变成大钱。
获得份额 200 300 600 1100份
三、基金定投的特点
4、省时省心
办理基金定投之后，银 行在每个固定的日期自动 扣缴相应的资金用于申购 基金，投资者只需确保银 行卡内有足够的资金即可 ，省去了去银行或者其他 代销机构办理的时间和精 力。
9
三、基金定投的特点
5、定期投资
投资者可能每隔一段时间都 会有一些闲散资金，通过定投 所进行的投资增值（亦有可能 保值）可以“聚沙成丘”，在 不知不觉中积攒一笔不小的财 富，其强有劲的后力支持就是 当前越来越高速发展的中国经 济。
不喜欢承担过大风险的投资者
由于定期定额投资有投资成本加权平均的优点，能有效降低整体投资的成本 ，使得价格波动的风险下降，进而提升获利的机会。
11
四、目标客户
如何去找目标客户？
大厅识别：业务类型；沟通交流 系统识别：PCRM，CFE 日常维护：老客户的需求 客户转介
12
五、营销话术
但真实情况是怎样的呢？
如果按10%的年收益率计算，一位投资者选择35岁-45岁投资基 金，每月定投200元，10年的总投资额2.4万元，到65岁时这笔 投资大约为27万元； 另一位投资者同样以定投的方式投资10年，每月定投也是200元 ，总投资额也是2.4万元，所不同的是，他提前了10年时间，即 从25岁开始投资至35岁，到65岁时，这笔投资却可达70万元
ETF基金交易方案和交易明细表格
0 买入数量
持仓数量
5100
买入费用（0.03%）
买入均价 （H/E）
300ETF操作记录 持仓均价
买入总额
2500
2.96
3.951
9877.96
1300.000 1300.000
1.460 1.469 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000
0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000
49318.95 卖出均价 （n/k）
卖出总额 盈利净额（O-H)
0.000
0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000 0.000
持仓数量
2500
1300 1300
基金定投
3,600
7,200 10,800
23,400
90,000 199,800
1、上表为一个网点3年的定投扣款情况表 2、每户扣款金额为1000元，申购手续费1.5% 3、一个月按20个工作日计算。
误区三:已经买了基金就不必做定投了
正确做法：闲置资金分为现有资金、每月节余 两部分。基金定投主要针对节余部分，让你的
819
1066 1387 1805 2348 3053
（单位：万元）
每月投资800元，假设年投资回报率10％，25年后
——您就是百万富翁！！
分批投资的特殊形式－基金定投
什么是基金定投
定投是定期定额投资的简称，是指投资者在每个月固定的日期，
用固定的资金申购固定的基金的一种投资方式，与银行零存整取的存 款方式极为类似。 定投周期可以是一周、一月1 次或一月2 次等。各基金公司规定 的每次投入金额起点稍有不同，最低为100 元，以200 元居多， 以100 元的整数倍累加,一般不设上限。由于基金“定额定投”起点低 、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。
105
127 154 186 224 270 325 391 471 566
173
217 273 342 429 537 673 842 1054 1318
284
371 483 629 819 1066 1387 1805 2348 3053
误区二：定投单笔业务量太少，收益少
全行每月新开户60,000户（600个网点， 每网点5户/每天，20天），户均申购 1000元，1年后的保有量有多大？
35岁→40岁
（假定年收益10％）
每月 定投
投入 持有到65岁 总资金 时市值
金融行业资金流水记录表
金融行业资金流水记录表
日期：__________________
单位名称：__________________
名称：____________________
账号：____________________
金额（元）：_______________
序号类型收入（元）支出（元）余额（元）备注
1 收入
2 支出
3 收入
4 支出
5 收入
6 支出
7 收入
8 支出
9 收入
10 支出
12 支出
13 收入
14 支出
15 收入
16 支出
17 收入
18 支出
19 收入
20 支出
21 收入
22 支出
23 收入
24 支出
25 收入
26 支出
27 收入
29 收入
30 支出
备注：
1. 请根据实际情况填写资金流水记录表。
2. 类型栏可填写相关交易类型，如收入可填写“销售收入”、“利息收入”等；支出可填写“采购支出”、“员工薪酬”等。
3. 在收入栏和支出栏中填写具体的金额。
4. 在余额栏中填写当次交易后的账户余额。
5. 在备注栏中填写必要的交易备注，如交易对象、交易事项等。
以上为金融行业资金流水记录表，根据实际需要进行填写。
请注意及时记录并核对账户余额，避免出现资金不平等情况。
基金定投是每天定投合适,还是每周,还是每月？
定投通过分批买入可以摊平成本，分散风险。
“那么，定投频率越高，定投的效果就一定越好吗？由于按日定投太过频繁，按季或每半年定投又无法平滑市场波动，本文主要探讨按月定投、还是按周定投好？哪天扣款又比较容易赚呢？”一、月定投VS周定投先来看一组数据：定投上证指数，选取07年3月—17年3月的这段区间，也就是近10年的市场。
该段市场非常具有代表性，覆盖范围广，包含了两次最大级别的牛熊更迭，又包含了长达7年的震荡行情，且市场起始点相差不大。
我们分别测算了按月定投和按周定投1年、2年、3年、5年、7年和10年的定投收益率。
表1：月定投和周定投收益率比较数据来源：好买基金研究中心、Wind资讯；测算日期：2007.3—2017.3发现：月定投和周定投收益差距不大。
其中，定投1年和2年的收益差值最大，也仅在1%以上；定投期限越长，两者收益差距越小，收益差值平均年化后更是微乎其微，定投5年以上的收益差值不足0.5%，平均年化后不超过0.1%。
但整体来看，月定投比周定投稍有优势。
这说明了过高的频率对定投没有什么意义。
因为在大部分时间下，市场表现是处于价值均衡状态的，也就是说大部分时间内，市场波动幅度较小。
极端行情毕竟占整个大盘运作周期中的极少部分，过高频率的定投，无法拉开价差，因此也就失去了摊平成本的作用。
这里，我们引入“真实波幅ATR指标”，代表了市场的波动性。
根据真实波幅ATR 指标看，上证综指的周ATR大部分在60左右，对应大盘指数3000点左右，波动幅度在2%。
而月波动幅度平均在5%以上，是比较适合做差价的。
因此，我们认为按月定投最为合适。
二、哪天扣款比较容易赚？众所周知，2月一般只有28天（平年），因此，定投只能选择1号—28号进行扣款。
那选择哪一天扣款更好呢？当然是市场下跌的时候！市场越跌，基金越便宜，当月买入的基金份额越多，定投收益就会越高。
我们统计了近10年上证指数的每日的涨跌幅，共计2456个交易日，分别对应日期，试图找到每月1号—31号上证指数的涨跌分布。
第九课三步搞定基金定投课后作业
第九课三步搞定基金定投课后作业我们要知道自己有多少基金是可以用来投资的，日常开销、生活备用金、1–3年要用的钱都是不适合做中高风险的投资，中国风险投资比例＝100–自己的年龄，定投指数基金的第一步就是盘点自己的可投资资金。
①盘点自己可投资资金，可投资资金＝存量资金+增量资金，存量基金，原来每月存的钱可以用来投资，增量资金：每个月结余可用于投资的钱，如翠花，需要1.5W生活备用金，需要5000买保险，未来没有需要特别要买的，所以翠花的财务健康基金4W-2W=2W，翠花今年25岁，可投资的金额比例是（100-25)/100=75％，可投资金额比例=2W*75％=1.5W，所以翠花现在有1.5W可用投资指数资金。
这笔钱也不能一次性投进去，可以采用定投降低成本。
可以把时间拉长分15个月投进去，每个月1000。
a.大学生不适用此算法，这是针对已工作有收入的人群。
或每个月拿出生活费的5%-10%定投指数基金，因为这些钱也不会对生活有很大的影响。
b.职场小白也可以采用学生策略，每个月拿出5%-10%定投，要假设这笔钱3年内不会取出来。
2.挑选出低估基金选择5只左右即可，很多人有多少只低估就买多少只，其实是没必要。
很多指数基金的成分是一样的，如上证50和上证180，中证500和500底波动，基本面60和基本面120，很多指数上涨幅度也差不多，如上证50和沪深3003.指数基金的买卖策略定投时间工资族建议发工资第二天做为定投日，方便记，也防止把钱用在其他地方。
不建议在1号，因为很多法定假日都在1号。
按月和按周长期收益都很不错，不管那种，都要坚持好纪律，按纪律定投，怎么投，指数到达低估区域就开始定投基金。
公式：投资指数=可投资基金/2，翠花投资指数：2500/2=1250，假如翠花这个月要投资沪深300分位点为15％，翠花购买金额是1250*1.2=1500，如抗风险比较高，分位点在30％左右也可开始建仓，分位点每下跌5％，加一个档位，如翠花1250/3，每一只基金投入416，再根据分位点，算出每只基金的具体投资即可，投资时候一定要耐心等候，等待超级便宜货，当市场跌出好机会可以满仓购买。
期货交易记录表
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序 号
步聚
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期货交易记录表（周一）
品种 开仓价 止损价 止盈价 数量（手） 成交权益 手续费 实获权益
当日权益（ ）日
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期货交易记录表（周二）
0
0
品种 开仓价 止损价 止盈价 数量（手） 成交权益 手续费 实获权益
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序 号
步聚
1
2
3
4
5
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12
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14
15
16
17
18
当日权益（ ）日
0
期货交易记录表（周五）
0
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品种 开仓价 止损价 止盈价 数量（手） 成交权益 手续费 实获权益
当日权益（ ）日
0
0
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月度总收益
0
17 18
序 号
步聚
1
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3
4
5
6
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8
9
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13
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15Hale Waihona Puke 161718
序 号
步聚
1
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7
8
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10