金融法规试题2011年7月

合集下载

2011年7月高等教育自学考试全国统一命题考试中央银行真题

2011年7月高等教育自学考试全国统一命题考试中央银行概论试卷(课程代码 00074)一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1．一般认为现代银行的鼻祖是【 C 】1-4A．阿姆斯特丹银行 B．威尼斯银行C．英格兰银行 D．法兰西银行2．世界上中央银行制度得到普遍推行是在其发展的【 A 】1-12A．第一阶段 B．第二阶段C．第三阶段 D．第四阶段3．中国人民银行专门行使中央银行的职能是自【 C 】1-27A．1948年开始 B．1953年开始C．1983年开始 D．1995年开始4．稳定金融秩序，加强金融管理，制定货币政策，调控货币供给量，保证金融体系安全和有效运行的重要法律是【 D 】1-27A．商业银行法 B．证券法C．保险法 D．中央银行法5．货币发行是中央银行的【 B 】6-156A．资产业务 B．负债业务C．再贴现业务 D．资本业务6．目前我国金融监管体制属于【 B 】10-267A．混业监管模式 B．分业监管模式C．根据特定情况监管模式 D．不确定监管模式7．中央银行的最高权力机构通常是【 D 】2-48A．董事会 B．总经理C．董事长 D．理事会8．为信用活动提供信用信息服务，为专业化的机构依法采集、调整、保存、整理、提供企业和个人的信用信息，并对其资信状况进行评价的中介机构是【 C 】3-82A．金融业 B．银行业C．征信业 D．租赁业9．中央银行的货币政策是【 A 】4-97A．长期政策 B．中短期政策C．短期政策 D．长短期相结合的政策10．充分就业的含义指【 D 】4-98A．100％的就业 B．有较低的失业率C．失业率只能5％D．有能力并自愿参加工作者能有适当的工作11．犯罪洗钱活动的目的在于“隐瞒或掩饰”【 C 】3-78A．犯罪活动 B．犯罪分子C．犯罪收益 D．犯罪动机12．货币政策工具中作用效果最为猛烈的是【 C 】5-115A．再贴现政策 B．公开市场业务政策C．法定存款准备金政策 D．窗口指导13．中央银行根据国民经济发展的客观需要增加现金的流通量是货币的【 B 】6-156A．财政发行 B．经济发行C．行政发行 D．弹性发行14．再贴现利率是一种【 D 】7-181A．长期利率 B．中长期利率C．中短期利率 D．短期利率15．清算的参与者主要是【 C 】8-207A．个人 B．企业C．金融机构 D．政府16．反映居民与非居民之间发生的货物与服务交易、各种转移及其他金融交易等的统计，称为【 A 】9-235A．国际收支统计 B．信贷收支统计C．货币市场统计 D．资金流量统计17．以工商企业、消费者等为服务对象的是【 B 】8-212A．大额支付系统 B．小额支付系统C．国际性支付系统 D．行间清算系统18．以下被称为流通中现金的是【 A 】9-233A．MO B．MlC．M2 D．M319．各国中央银行法一般规定其业务活动范围，明确其【 A 】2-35A．不得从事不动产买卖 B．不得吸收存款准备金C．不得再贴现 D．不得收售黄金外汇20．以下实行“一元制监管体制”的国家是【 D 】10-246A．新加坡 B．瑞典C．比利时 D．英国二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

大学_金融法规试题及答案

金融法规试题及答案金融法规试题一、名词解释(每题5分，共20分)1、商业银行的接管是金融主管机关对商业银行进行监督和管理的一种手段，是为了稳定银行业，避免商业银行走向破产，对已经或者可能发生信用危机的商业银行采取的整顿和改组措施。

2、货币法是关于货币发行、流通及管理的法律规范的总称。

3、抵押指债务人或者第三人不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依照《担保法》的规定，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿的一种法律制度。

4、证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将销售剩余证券全部自行购入的承销方式。

二、单项选择题(在以下每题的4个备选答案中，只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在题后的括号内，每题2分，共20分)1、D2、B3、C4、A5、D6、A7、C8、B9、B 10、A三、多项选择题(在以下每题的4个备选答案中，有一个以上是正确的，请将正确答案的字母标号填在题后的括号内，多选、漏选均不得分，每题2分，共10分)1、ACD2、AB3、ABC4、BCD5、ABC四、判断题(在你认为正确的题目后打，错误的题目后打，每题2分，共10分)1、 2、 3、 4、 5、五、简答论述题(20分)答案要点：(1)契约型投资基金是由委托人、受托人和受益人三方依信托法和投资基金法订立信托投资契约，由投资基金管理公司根据契约运用信托财产，由托管人负责保管信托财产，而投资成果则由投资者(受益人)享有的一种投资基金。

(2)公司型投资基金是按照公司法和投资基金法组建的投资基金，投资者购买公司股份成为股东，公司委任某一投资基金管理公司来管理公司的资产。

(3)契约型投资基金与公司型投资基金有下列不同：①公司型投资基金必须由具有独立法人资格的投资基金公司发起并发行投资基金股份;契约型投资基金则无须单独组成具有法人资格的机构发起投资基金，由现有的金融机构发起即可。

金融法规考试题(doc 6页)

金融法规考试题(doc 6页)一、单项选择题（2*10=20分）1.我国的中央银行是（A）A.中国人民银行B.中国建设银行C.中国农业银行D.中国银行2.人民币的辅币单位是（D）A.元B.角C.分D.角、分3.商业银行不得进行下列哪项业务（D）A.吸收存款B.发放贷款C.代理收付款D.向企业投资4.甲乙均为生产性企业，甲向乙借款20万元，并以自己的汽车设定抵押，下列表述正确的是（C）A.甲与乙之间的借款合同有效，抵押合同因办理登记而有效B.甲与乙之间的借款合同有效，抵押合同因未办理登记而无效C.甲与乙之间的借款合同无效，抵押合同无论是否办理登记均无效D.甲与乙之间的借款合同无效，但抵押合同办理了登记而有效5.甲向乙借款，约定将自己的皇冠车抵押给乙。

双方为此签订了抵押合同，但在抵押登记时，登记为甲的奥迪车抵押给乙。

因甲未能几时还款，乙欲行使抵押权。

下列表述正确的是（B）。

A.乙只能对甲的皇冠车行使抵押权B.乙只能对甲的奥迪车行使抵押权C.乙是对皇冠车还是奥迪车行使抵押权，由乙决定D.乙是对皇冠车还是奥迪车行使抵押权，由甲决定6.甲向乙借款，并约定将自己的奥迪车出质给乙，乙因自己不会开车，要求甲将该车开回。

后甲向丙借款，又将该车出质给丙。

丙对该车实施了占有。

后因甲无力还款而引起纠纷。

乙、丙均欲行使对该车的质权。

下列表述正确的是（D）。

A.甲与丙之间的质押合同无效B.甲与乙之间的质押合同生效C.乙可依法对抗丙的质权D.乙对抗丙的质权人民法院不予支持7.下列关于保险的判断正确的是（ D ）A.保险就是要消灭危险B.保险就是保证不发生危险C.保险就是保证发生危险D.保险就是要分散危险带来的损失8.在保险合同中，投保人交付保险费，买到的只是一个将来可能获得补偿的机会，这说明保险合同具有(D )A.附合性B.议商性C.要式性D.射幸性9.某日雷雨大风导致一大树倾倒，刚好砸在一所房梁上，房间里熟睡的甲因倒下的墙体及砖瓦而毙命。

《金融法规》期末考试试卷附答案

《金融法规》期末考试试卷附答案一、单项选择题（每题3分，共30分）1.人民币由( )发行。

A.财政部B.国务院C.中国银行D.中国人民银行2.我国现行的人民币汇率制度为( )。

A.固定汇率制B.多重汇率制C.自由浮动汇率制D.管理浮动汇率制3.票据诈骗罪的最高刑事责任为( )。

A.死刑B.有期徒刑C.无期徒刑D.10年以上有期徒刑4.货币政策委员会是中国人民银行( )。

A.货币政策的决策机构B.货币政策的执行机构C.货币政策实施的监督机构D.制定货币政策的咨询议事机构5.如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用( )A.驻外机构所在地的法律B.驻外机构本国的法律C.中国的法律D.行为人所在国法律6.下列可以充当贷款合同保证人的是( )。

A.法人的分支机构B.国家机关C.具有代偿能力的法人D.人民银行7.根据承兑人的不同，汇票可分为( )。

A.即期汇票和远期汇票B.光单汇票和跟单汇票C.银行汇票和商业汇票D.记名式汇票和不记名式汇票8.如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时，各抵押权人( )。

A.同时按比例受偿B.先办理抵押登记的先受偿C.共同协商受偿D.先签订抵押合同的先受偿9.共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人( )。

A.不应当承担连带责任B.应当承担连带责任C.在特定条件下应当承担连带责任D.若无过错可以免责10.下列关于保险价值的说法错误的一项是( )。

A.保险金额不得超过保险价值B.如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿C.保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D.在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定二、多项选择题（每小题6分，共30分）1.金融工具的特征有( )。

A.收益率B.偿还期C.变现能力D.风险性2.( )等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。

金融考试测试题(含答案解析)-2

金融考试测试题（含答案解析）-2一、单项选择题12、甲公司2011年7月1日购入乙公司2011年1月1日发行的债券，支付价款2100万元(含已到付息期但尚未领取的债券利息40万元)，另支付交易费用20万元。

该债券面值为2000万元，票面年利率为4%(票面利率等于实际利率)，每半年付息一次，甲公司将其划分为交易性金融资产。

2011年12月31日该交易性金融资产的公允价值为2100万元，则甲公司2011年度因该项交易性金融资产而影响利润的金额为（）万元。

A、25B、60C、65D、80【正确答案】B13、甲公司出售了持有的交易性金融资产，售价为2500万元，出售时，交易性金融资产—成本为借方余额2400万元，交易性金融资产—公允价值变动为借方余额5万元，求出售时影响利润（）万元。

A、100B、95C、75D、85【正确答案】B14、下列各项中，一般不会引起无形资产账面价值发生增减变动的是（）。

A、对无形资产计提减值准备B、无形资产可收回金额大于账面价值C、摊销无形资产D、转让无形资产所有权【正确答案】B【答案解析】对无形资产计提减值准备、摊销无形资产、转让无形资产所有权，均会减少无形资产的账面价值。

当无形资产的可收回金额低于账面价值的，企业应当将该无形资产的账面价值减记至可收回金额，减记的金额确认为减值损失，计入当期损益。

当无形资产可收回金额大于账面价值，不做账务处理，无形资产的账面价值不变。

15、企业对随同商品出售且单独计价的包装物进行会计处理时，该包装物的实际成本应结转到的会计科目是（）。

A、制造费用B、管理费用C、销售费用D、其他业务成本【正确答案】D【答案解析】随同商品出售但且单独计价的包装物，应于包装物发出时，视同包装物对外销售处理，应该同时确认包装物销售收入，同时结转销售的包装物成本，结转的成本分录为借记"其他业务成本"科目，贷记"周转材料--包装物"科目。

金融法试题及答案

金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融法的调整对象是（）。

A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融组织关系答案：B2. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。

A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：C3. 以下哪项不是中央银行的职能？（）。

A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融市场D. 吸收公众存款答案：D4. 根据《中华人民共和国证券法》，证券公司不得从事的行为是（）。

A. 证券承销B. 证券自营C. 证券经纪D. 内幕交易答案：D5. 以下哪项不是金融衍生工具？（）。

A. 期货B. 期权C. 股票D. 掉期答案：C6. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司的注册资本最低限额为人民币（）。

A. 1亿元B. 2亿元C. 5亿元D. 10亿元答案：B7. 以下哪项不是金融监管的目标？（）。

A. 维护金融稳定B. 促进经济发展C. 保护投资者利益D. 增加金融机构利润答案：D8. 根据《中华人民共和国信托法》，信托财产的独立性体现在（）。

A. 信托财产与委托人的其他财产相区别B. 信托财产与受托人的其他财产相区别C. 信托财产与受益人的其他财产相区别D. 以上都是答案：D9. 以下哪项不是金融创新的动因？（）。

A. 技术进步B. 市场竞争C. 监管套利D. 增加就业机会答案：D10. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当履行的义务不包括（）。

A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 保存交易记录D. 公开客户信息答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融法的基本原则包括（）。

A. 公平原则B. 效率原则C. 稳定原则D. 保密原则答案：ABC12. 以下哪些属于金融监管机构的职能？（）A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 提供金融服务答案：ABC13. 以下哪些属于金融风险？（）A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：ABCD14. 以下哪些属于金融衍生工具的类型？（）A. 期货B. 期权C. 掉期D. 股票答案：ABC15. 以下哪些属于金融创新的类型？（）A. 金融产品创新B. 金融业务创新C. 金融组织创新D. 金融监管创新答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）16. 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。

国家开放大学电大《金融法规》机考终结性第七套真题题库及答案2

（精华版）最新国家开放大学电大《金融法规》机考终结性第七套真题题库及答案盗传必究试卷总分：100 答题时间：60分钟客观题一、判断题（共10题，共20分）1.金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采用书面形式。

（）F X2.根据我国外汇管理法的规定，我国在1994年实行银行结售汇制度。

（）T V3.犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间, 利用从金融机构取得的较低利率的借款，加收一定的利息后转贷给他人，非法谋取信贷资金利息差的行为是集资诈骗罪。

（）F X4.中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格。

（）F X5.设立全国性的信托公司须经银监会审核、批准。

（）F X6.商业银行对多数资信情况良好的借款人均可发放信用贷款，少数还款能力不确定的借款人须提供有效担保。

（）F X7.票据法相对于民法而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。

（）T V8.案情：2011年3月20日，中国农业银行甲分行签发了两张银行承兑汇票，金额各为500万元，共计1000万元，付款人为乙公司，承兑到期日为2011年6月1日。

在承兑汇票即将到期时，乙公司又与甲分行协商再贷款1600万元，用以归还承兑汇票。

同年5月23日，甲分行与乙公司、丙证券营业部签订一份保证借款合同，约定：甲分行贷给乙公司1600万元，借款月利率为12%。

，借款期限自2011年6月1 日至2012年5月31日止；丙证券营业部作为保证人，就全部借款本息及违约责任承担连带保证责任。

合同签订次日，甲分行将1600万元划入乙公司账户，随后又以特转方式划付1000万元至其承兑账户，充抵了乙公司的两张500万元银行承兑汇票。

贷款到期后，甲分行多次向乙公司和丙证营业部发出催款通知书, 但均未获偿还，遂于2012年8月19日提出诉讼，请求乙公司、丙证券营业部、丁证券有限公司武汉分公司偿还借款本息及由此造成的一切损失。

2011年7月浙江自考真题金融会计学

浙江省2011年7月高等教育自学考试金融会计学试题课程代码：04719一、名词解释(本大题共5小题，每小题3分，共15分)1. 通存通兑2. 外汇存款3. 受托贷款4. 系统内电子汇划及清算业务5.银行承兑汇票二、单项选择题(本大题共10小题，每小题1分，共10分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.目前，在我国金融组织体系中仍居于主体地位的是( )A.商业银行B.政策性银行C.中央银行D.非银行金融机构2.存款人在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的，因临时经营而需要开立的银行结算账户是( )A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户3.对跨系统异地汇划款项的核算，若汇出行、汇入行均为单设机构地区，应采用的转汇方式是( )A.先横后直法B.先直后横法C.直接通过联行电子汇划清算系统办理D.先直后横再直法4.下列账户中，适用于借、贷双方反映余额的银行分户账户是( )A.甲种账B.乙种账C.丙种账D.丁种账5.在电子汇划业务中，“清算资金往来”科目的记账方向确定的依据是( )A.汇划业务是划收还是划付B.有关业务的具体规定C.客户要求D.汇出行还是汇入行6.同一银行系统辖内所属各行处之间因办理对外结算、对内资金调拨等业务，相互代收、代付款项而发生的资金账务往来是指( )A.同业往来B.与中央银行往来C.金融企业往来D.联行往来7.将抵债资产入账时，其入账价值是( )A.实际抵债部分的贷款本金和已确认的利息B.抵债资产的原账面价值C.贷款本金D.抵债资产净值8.同城票据交换中，提出贷方票据行，表明该行( )A.应收B.应付C.不变D.其他应收款9.下列各指标中，能够反映银行短期偿债能力的是( )A.资本风险比率B.利润率C.流动比率D.资本金利润率10.采用“资金汇划清算”逐笔清算联行资金存欠办法的，清算行下列做法中正确的是( )A.应付他行资金时，贷记“上存系统内款项”B.应付他行资金时，借记“上存系统内款项”C.应收他行资金时，贷记“上存系统内款项”D.应收他行资金时，贷记“系统内款项存放”三、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)在每小题列出的备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

金融法规课后练习

第一章课后练习一、名词解释法律法律规则法律原则金融法金融法渊源金融法律关系二、判断题1.法的阶级意志性和法的物质制约性是法的相同层次的本质属性。

()2.金融监管关系是一种纵横统一关系。

()3.《商业单据托收统一规则》、《跟单信用证统一惯例》是金融法的国际条约渊源。

()4.只要有金融法律规范,就可以形成金融法律关系。

()5.金融法律关系的客体就是货币、金银、有价证券等金融资产。

()三、单项选择题1.哪一部门法是调整平等主体之间的财产关系、人身关系和商事关系的?()A.刑法部门B.行政法部门C.民商法部门D.经济法部门2.下列属于行政机关的是()。

A.公安机关B.人民法院C.人民检察院D.仲裁机构3.下列哪一种情形的诉讼时效期间为两年?()A.身体受到伤害要求赔偿的B.寄存财物被丢失或被损坏的C.借款到期要求清偿的D.出售质量不合格的商品未声明的4.人民法院对金融行政纠纷案件,不能作出哪种判决?()A.维持原具体行政行为B.部分撤销原具体行政行为C.责令被告限期履行D.直接向原告颁发许可证或执照等,赋予或确认原告从事某种活动的法律资格或法律权利5.下列表述正确的是()。

A.金融行政法规的法律地位和法律效力仅次于《宪法》B.金融自律性规则具有法律强制力C.金融法律关系的形成和变化一般要求书面形式和标准化格式D.金融法律关系客体直接反映了金融法律关系主体的要求和利益四、多项选择题1.法的特征包括()。

A.法是一种社会规范B.法具有国家意志性C.法以权力为主要内容D.法具有国家强制性2.法的要素包括()。

A.法律规则B.法律原则C.法律概念D.法律条文3.下列属于金融业务关系的有()。

A.存款关系B.拆借关系C.外汇买卖关系D.金融监管关系4.下列表述正确的有()。

A.稳定币值和促进经济增长同时并举是我国金融法的基本原则之一B.宏观调控和分业管理相统一是我国金融法的基本原则之一第一章金融法导论2C .完全充分竞争是金融法公平竞争原则的体现D .金融法律关系由主体、客体、内容三个要素构成 5.金融法律关系的保护机构有( )。

2011年司考与金融法有关的真题及答案

2011年司考与金融法有关的题目有：试卷一第29、92、93、94题；答案分别为A、BD、ACD、AC。

29.关于《银行业监督管理法》的适用范围，下列哪一说法是正确的？（）（2011年卷一单选第29题）A.信托投资公司适用本法B.金融租赁公司不适用本法C.金融资产管理公司不适用本法D.财务公司不适用本法【答案】A【考点】《银行业监督管理法》的适用范围【解析】《银行业监督管理法》第二条第三款规定，对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。

因此，信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司和金融租赁公司均适用《银行业监督管理法》的规定。

（二）李大伟是M城市商业银行的董事，其妻张霞为S公司的总经理，其子李小武为L公司的董事长。

2009年9月，L公司向M银行的下属分行申请贷款1，000万元。

其间，李大伟对分行负责人谢二宝施加压力，令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。

L公司提供了由保证人陈富提供的一张面额为2，000万元的个人储蓄存单作为贷款质押。

贷款到期后，L公司无力偿还，双方发生纠纷。

根据《商业银行法》的规定，请回答第92—94题。

92.关于M银行向L公司发放贷款的行为，下列判断正确的是（）。

（2011年卷一不定项第92题）A.L公司为M银行的关系人，依照法律规定，M银行不得向L公司发放任何贷款B.L公司为M银行的关系人，依照法律规定，M银行可以向L公司发放担保贷款，但不得提供优于其他借款人同类贷款的条件C.该贷款合同无效D.该贷款合同有效【答案】BD【考点】商业银行的贷款业务【解析】选项A错误，选项B正确。

《商业银行法》第四十条第一款规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。

据此可知，商业银行可以向关系人发放担保贷款，但放贷条件不得优于其他同类借款人。

《金融法规(本科必修)》2011期末试题及答案

《金融法规(本科)》2011期末试题及答案
一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。

每题2分，共20 分）
1．下列不属于银行业的金融工具的是( )。

A。

定期和活期存款单
B．国债
C．汇票
D．本票
2．票面残缺不超过1/5的人民币，( )。

A．可全额兑换 B．可兑换4/5
C．可半数兑换、 D．不予兑换
3．利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯
罪行为定为( )。

A．变造票据罪
B．伪造票据罪
C．变造货币罪
D．伪造货币罪
4．中国人民银行行长由( )任免。

A．国务院总理
B．国家主席
C．委员长
D．全国人大常委会
5．中国银监会的法律地位是( )。

A．企业法人 B．社会团体
C．行政监管部门 D．行业协会
6．我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于( )。

A．8% B．5%
C．10% D．13%
7．支票的持票人应当在自出票日起( )日内提示付款。

A．15 B．10。

金融法规试题及答案

《金融法规》考试题及答案一、名词解释（每题５分，共２０分）１．证券交易所是不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施、并履行相关职责；实行自律性管理的会员制事业法人。

２．内幕信息是在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。

３．投资基金是指集聚具有相同投资目标的众多投资者的资金，由专业化的投资管理机构管理运营，投资者按出资历比例分享收益、分担风险的基金。

４．信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定的目的，进行管理或者处分的行为。

二、单项选择题（每题２分，共２０分）１．下列不属于我国金融法渊源的是（D ）。

Ａ、民法Ｂ、国际条约C、行政法规D、基本法和专门法２．中国人民银行可以（B ）。

A、向非金融机构提供贷款B、向商业银行提供贷款C、为单位提供担保D、直接认购、包销国债３．商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（C）。

A、税金B、存款利息C、个人储蓄存款本金和利息D、单位存款４．下列有关票据权利的表述中，不正确的一项是（A ）。

A、持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭B、票据权利包括付款请求和追索权C、票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D、持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据５．支票的持票人应当在自出票日起（A）日内提示付款。

A、10B、15C、20D、30６．一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（C ）。

A、二者没有先后顺序B、采取人保优先的原则C、采取物保优先的原则D、债权人的选择权７．下列财产中可作为信托财产使用的是（D）。

A、麻醉品B、放射物品C、国家级文物D、软件版权８．我国的证券监督管理机构是（A）。

A、中国证监会B、国家证券管理委员会C、财政部D、中国人民银行９．一个证券投资基金投资于股票、债券的比例，不得低于该投资基金资产总值的（A ）。

金融法规考试题(doc6页)(全面版)

一、单项选择题（ 2*10=20 分）1.我国的中央银行是（ A）A.中国人民银行B.中国建设银行C.中国农业银行D.中国银行2.人民币的辅币单位是（ D）A.元B.角C.分D.角、分3.商业银行不得进行以下哪项业务（ D）A.汲取存款B.发放贷款C.代理收付款D.向公司投资4.甲乙均为生产性公司，甲向乙借钱 20 万元，并以自己的汽车设定抵押，以下表述正确的选项是（ C）A.甲与乙之间的借钱合同有效，抵押合同因办理登记而有效B.甲与乙之间的借钱合同有效，抵押合同因未办理登记而无效C.甲与乙之间的借钱合同无效，抵押合同不论能否办理登记均无效D.甲与乙之间的借钱合同无效，但抵押合同办理了登记而有效5.甲向乙借钱，商定将自己的皇冠车抵押给乙。

两方为此签署了抵押合同，但在抵押登记时，登记为甲的奥迪车抵押给乙。

因甲未能几时还款，乙欲行使抵押权。

以下表述正确的选项是（ B）。

A.乙只好对甲的皇冠车履行抵押权B.乙只好对甲的奥迪车履行抵押权C.乙是对皇冠车仍是奥迪车履行抵押权，由乙决定D.乙是对皇冠车仍是奥迪车履行抵押权，由甲决定6.甲向乙借钱，并商定将自己的奥迪车出质给乙，乙因自己不会开车，要求甲将该车开回。

后甲向丙借钱，又将该车出质给丙。

丙对该车实行了据有。

后因甲无力还款而惹起纠葛。

乙、丙均欲履行对该车的质权。

以下表述正确的是（ D）。

A.甲与丙之间的质押合同无效B.甲与乙之间的质押合同奏效C.乙可依法抗衡丙的质权D.乙抗衡丙的质权人民法院不予支持7.以下对于保险的判断正确的选项是（ D ）A.保险就是要消灭危险B.保险就是保证不发生危险C.保险就是保证发生危险D.保险就是要分别危险带来的损失8.在保险合同中，投保人交托保险费，买到的不过一个未来可能获取赔偿的时机，这说明保险合同拥有 (D )A.附合性B.议商性C.要式性D.射幸性9.某日雷雨狂风致使一大树倾倒，恰好砸在一所房梁上，房间里酣睡的甲因倒下的墙体及砖瓦而毙命。

2011年中级经济师金融真题及答案

2011年中级经济师《金融》真题及答案一、单项选择题（共60题，每题1分。

每题的备选项中，只有1个最符合题意）1．在金融市场的各类主体中，主要以资金供应者身份参与金融市场的主体是（）。

A．企业B．家庭C．政府D．金融机构2．金融市场为投资者提供购买力的储存工具，这是指金融市场的（）功能。

A．资金积聚B．资源配置C．风险分散D．财富3．如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，则它可以参加（）市场。

A．同业拆借B．商业票据C．回购协议D．大额可转让定期存单4．公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是（）。

A．公司债券B．银行承兑汇票C．大额可转让定期存单D．商业票据5．常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是（）交易。

A．即期外汇B．远期外汇C．掉期D．回购6．以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是（）股票。

A．A股B．B股C．H股D．F股7．投资者用100万元进行为期5年的投资，年利率为5%，一年计息一次，按单利计算，则5年末投资者可得到的本息和为（）万元。

A．110 B．120C．125 D．1358．认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制，货币供给独立于利率的变动，该观点源自于（）。

A．货币数量论B．古典利率理论C．可贷资金理论D．流动性偏好理论9．债券的票面收益与面额的比率是（）。

A．当期收益率B．名义收益率C．到期收益率D．实际收益率10．如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为（）。

A．4% B．5%C．8% D．10%11．与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是（）。

A．贵金属B．不动产C．股票D．货币资金12．与其他金融机构相比，商业银行的一个最明显特征是（）。

A．以盈利为目的B．提供金融服务C．吸收活期存款D．执行国家金融政策13．1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于（）制度。

1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。

金融法规试题2011 年7 月一、单项选择题1.人民币由(D)发行。

A.财政部B.国务院c.中国银行D.中国人民银行2.我国现行的人民币汇率制度为(D)。

A.固定汇率制B.多重汇率制c.自由浮动汇率制D~管理浮动汇率制3.票据诈骗罪的最高刑事责任为(A)。

A.死刑B.有期徒刑c.无期徒刑D. 10年以上有期徒刑4.货币政策委员会是中国人民银行(D)。

A.货币政策的决策机构 B.货币政策的执行机构 c.货币政策实施的监督机构 D.制定货币政策的咨询议事机构5.如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用(A)。

A.驻外机构所在地的法律B.驻外机构本国的法律 c.中国的法律I).行为人所在国法律6. 下列可以充当贷款合同保证人的是(C) A. 法人的分支机构B.国家机关c. 具有代偿能力的法入D.人民银行7. 支票的持票人应当在自出票日起( B)日内提示付款。

A. 15 B.10 c. 20 D. 308.一三个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，(A)。

A. 采取物保优先的原则B.采取人保优先的原则c. 二者没有先后顺序 D.债权人有选择权9. 下列选项中可以充当信托公司注册资本的是( A)A. 实缴货币资本B. 不动产c. 有价证卷D 以抵押或质押的财产折抵成货恐资本充当10.保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定，对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后(C)日内，履行赔偿或者给付保险金义务。

A. 30 B.20c. 10 D.5二、多项选择题11. 金融工具的特征有(ABCD )A. 收益率B.偿还期c. 变现能力D.风险性12. 下列行为属于逃汇的有( ABCD)A.擅自将外汇存放在境外的B. 不胶规定将外汇卖给外汇指定银行的 c. 擅自将外汇汇出或者携带出境的 D. 擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的13. 有价证券诈骗罪中的有价证券是包括(AB)。

A. 国库券B.金融债券c. 票据 D.信用证14. 货币政策的中介目标主要有(BD)。

A. 国民收入B.利率c. 就业率D.货币供应量15. 下列哪些属于银行业金融机构业务违法(ABCD)。

A. 未经批准设立银行业金融机构分支机构的B. 未经批准变更、终止银行业金融机构的c. 违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的 D. 违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的16. 借款合同的担保方式有(ABC)。

A. 保证B.抵押c. 质押D.扣押17. 下列关于质押表述正确的是(ABCD)。

A. 动产质权的效力及于质物的从物，但是从物未随同质物移交质权人占有的除外B. 出质人代质权人占有质物的，质押合同不生效c. 质押合同中，当给定的出质财产与实际移交的财产不一致时，应以实际交付的财产为准D. 质物有隐蔽瑕疵造成质权人其他财产损害的，应由出质人承担赔偿责任。

但是质权人在质物移交时明知质物有瑕疵而予以接受的除外18. 根据信托事项的法律立场不同信托可分类为(AD)。

A. 民事信托B.自益信托c. 金钱信托D.商事信托19. 我国的股份有限公司可以发行的有价证券包括(AC)。

A. 股票B.金融债券 c. 公司债券 D.政府债券20. 保险合同成立后，可能导致保险合同元效的原因有(AC)。

A. 签订保险合同的当事人的主体资格不符合法律的规定 B. 投保人不按照合同约定的时间交纳保险费c. 保险合同订立过程中存在保险欺诈行为D. 保险事故发生后，投保人(被保险人)没有采取必要的措施避免损失的扩大三、判断题21.风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低。

(V )22.我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局及其分局。

( V)23.使用为造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪。

( X)24.货币政策是国家调节宏观经济的惟一手段。

(X )25.银行业机构在成立前的股东资格应当获取银监会的批准，在成立后增减股东的，也须经银监会的批准。

(V )26.我国商业银行在境内可以向非银行金融机构技资。

( X)27.票据流通次数越多，效力越强，故元代价或不以相当代价取得的票据，仍得享有优于前手的权利。

(X )28.主合同无效而导致担保合同元效的，如果担保人无过错，就不承担民事责任。

( V)29.当受托人发生债务危机或破产时，债权人可主张对信托财产采取强制行为。

(X )30.上市交易的股票、公司债券依法被中国证监会决定终止上市后，该股票和公司债券同时被禁止在非集中竞价的交易场所进行交易。

(X )四、案例分析题(共50分)31.案例一:(15分)(一)案情:乙公司向甲公司购买化肥，价值50万元，乙公司开具了一张银行承兑汇票，汇票上背书"不得背书转让"字样。

甲公司在汇票到期日前将此汇票背书转让给丙公司，丙公司为了偿付贷款，又将其背书转让给某农机厂。

农机厂去银行提示付款，银行以该汇票上有不得背书转让的记载拒绝付款。

农机厂向丙公司、甲公司和乙公司追索，均遭拒绝，农机厂无奈之下，将丙公司告上法庭(二)问题: (1)汇票上记载"不得转让"字样，甲公司、丙公司能否将此汇票转让?说明法律依据。

(2)本案中，甲公司和丙公司应承担什么责任? (3)农机厂能否行提示付款权和追索权? (4)银行拒绝付款的做法是否正确?说明理由。

(5)农机厂应怎样实现其债权?31.案例一分析:(1).票据法》规定:出票人在汇票上记载"不得转让"字样的汇票不得转让。

甲公司不能将此票据转让给丙公司。

丙公司亦不能将此票据转让给农机厂。

(2)甲公司在转让票据后，负有保证票据到期能够得到付款的责任，在票据不能得到付款时，应承担连带债务人的责任。

丙公司须对此票据承担付款的责任。

(3)由于票据上记载不得背书转让，所以农机厂不能行使提示付款权。

其追索权的行使也有一定限制票据法规定，记载有不得背书转让字样的票据，被背书人继续转让的，其后手不得向背书人追索(4)农机厂拒绝付款的做法不违反法律的规定。

因为依照《票据法》第2 7条的规定，票据的出票人在票据上记载"不得转让"字样，票据持有人背书转让的，背书行为元效。

背书转让后的受让人不得享有票据权利，票据的出票人、承兑人对受让人不承担票据责任。

(5)农机厂可以向其直接前手行使追索权，或依票据法的规定提起诉讼。

32.案例二:(一)案情:甲公司、乙有限公司、丙公司、丁有限公司集中资金，利用6 27个个人股票账户及3个法人股票账户，大量买入"深锦兴"股票。

持仓量从1 9 98年10月5日的53万股，占流通股的1.52%，到最高时2000年1月12日的3 001万股，占流通股的85%0同时，还通过其控制的不同股票账户，以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格和交易量，联手操纵股票价格。

截至2 0 01年2月5日，上述四家公司控制的6 27个个人股票账户及3个法人股票账户共实现盈利4 . 49亿元，股票余额77万元股。

(二)问题:上述四家公司的行为属于什么性质的行为?试述《证券法》的有关规定32.案例二分析:上述四家公司的行为属于操纵市场和法人以个人名义开立账户的法律禁止的交易行为。

《证券法》第71条规定"禁止任何人以下列手段获取不正当利益或者转嫁风险: ( 1)通过单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格; (2)与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券交易量; ( 3)以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖以影响证券交易量; ( 4)以其他方法操纵证券交易价格。

气证券法》第74条规定"在证券交易中，禁止法人以个人名义开立账户，买卖证券。

"33.案例三(一)案情:王某购得一辆夏利轿车准备作为出租车使用，并向保险公司投保了车辆损失险和第三者责任险，保险期限为一年，并交清了全部保险费。

投保后两个月，王某的汽车被盗，王某立即向当地公安机关报了案。

不久，市交通部门通知王某，他的车在某区超速驾驶，撞伤一名行人后司机弃车逃跑。

该行人被送往医院治疗，其家属要求王某赔偿全部医疗费用以及其他相关费用。

王某立即将事故通知了保险公司，并向保险公司要求赠付该笔款项以及其车辆本身由于窃贼不良使用造成的部分损失o保险公司经过调查后认为，王某的汽车被盗后，窃贼肇事并致人损伤的事实，不属于《机动车辆保险条款》中规定的第三者责任险的范围，保险公司对此不负赔偿责任，只能理赔王某车辆损失的部分。

王某不服，向人民法院提起诉讼(二)问题: (1)保险公司应不应该为王某赔付被撞行人的医疗费? (2)本案的主要责任人应该是谁?33.案例三分析: (1)根据保监会2000年2月4日颁布的《机动车辆保险条款》第2条规定:第三者责任险是指被保险人或其允许的合格驾驶员在使用保险车辆的过程中，发生意外事故，致使第三者遭受人身伤亡或财产的直接损毁，依法应当由被保险人支付的赔偿金额，保险人不负责处理由此条规定可知曹第三者责任险的保险事故必须是由被保险人或者其允许的合格驾驶员在使用保险车辆的过程中所发生的意外事故，而本案中的事故则是由盗走王某车辆的窃贼所至，既非王某本人也非其允许的合格驾驶员，因此主体不适格，保险公司不需要对此次事故造成的第三者损失负赔偿责任(2)本案的主要责任人应当是窃贼，他除应受盗窃罪和交通肇事并逃逸的刑事处罚外，还应承担事故中的一切经济损失，除了被撞行人的医疗费和相关费用，还有王某车辆的损失费也应由其赔偿。

现保险公司已经向王某理赔了车辆损失费，根据《中华人民共和国保险法》第4 5条条规定"因第三者对保险标的损害而造成保险事故的，保险人向被不保险金之日起，在赔偿金额范围内代位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利。

"从而保险公司可以从王某那里得到对军:损的代位求偿权，并向窃贼追偿。