理财规划师(1)

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理财规划师(1)
习题 专业技能
某客户了解到投资者投资于基金的资本利得 收益( )个人所得税。 A 缴10% B 缴15% C 缴20% D 暂不缴
理财规划师(1)
习题 专业技能
张先生了解到( )是一种可以在交易所 挂牌交易的开放式基金。 A LOF B ETF C 开放式基金 D 封闭式基金
理财规划师(1)
习题 专业技能
韩女士得知,除家庭自身收入来源外,读大学还可 以申请个人贷款。在以下各种贷款中,( )最 容易取得。 A 学校经办的学生贷款 B 国家助学贷款 C 一般商业性贷款 D 出国留学贷款
理财规划师(1)
习题 专业技能
目前大多数银行都开展了教育储蓄业务,理财规划 师向韩女士介绍,教育储蓄也有缺点,如( ) 就不能通过教育储蓄实现。 A 规避利息税 B 规避随时本金的风险 C 规避家庭财务危机 D 获得高于活期存款的收益
理财规划师(1)
习题 专业技能
股票交易所的自动撮合系统在一定价格范围内,优 先撮合( ) A 最低买入价和最低卖出价 B 最高买入价和最低卖出价 C 最高买入价和最高卖出价 D 最低买入价和最高卖出价
理财规划师(1)
习题 专业技能
刘女士了解到,( )是以人民币标明面 值,以外币认购和买卖,在上海和深圳两个 证券交易所上市交易的股票。 A A股 B B股 C H股 D N股
理财规划师(1)
习题 专业技能
李先生购买了某种面值为 100 元的债券,票
面利率 5%,期限 10 年,每年付息。如果到
期收益率为 8%,则其发行价格为(
)。
A79.87
B82.13
C110.34
D123.17
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习题 专业技能
某只股票的发行价是8元,某客户某月以9.5元 购买,每股税后利润是0.2元,则该只股票的市 盈率是( ) A40 B47.5 C48.2 D48.5
理财规划师(1)
2020/11/24
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习题 专业技能
沈小姐购买了某只货币市场基金,关于货币市场基金 的表述( )错误 A 就流动性而言,货币市场基金的流动性比一年期定 期存款好 B 就收益性而言,货币市场基金的收益一般高于一年 定期存款 C 货币市场基金可以投资于经营业绩排名靠前的公司 发行的期限在一年以内的企业债券 D 一般来说,申购或认购货币市场基金没有最低资金 量要求
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习题 专业技能
澳大利亚外汇市பைடு நூலகம்的外汇报价为1澳元=0.6019 美元,这属于( ) A 直接标价法 B 间接标价法 C 买入标价法 D 卖出标价法
理财规划师(1)
习题 专业技能
小王喜欢频繁的进行投资交易,理财规划师警告说, 频繁的交易会侵蚀投资收益。因此,他决定改变投 资习惯,他的下列做法合理的事( ) A 买入并持有证券,不做交易 B 频繁的交易是必需的,因为市场不断在波动 C 用纪律约束自己的交易频率,比如每年交易一次 D 尽量降低交易频率
理财规划师(1)
习题 专业技能
刘先生如果按照这种方法将所有款项还清, 则所还利息总额约为( ) A361,095 B461,095 C561,095 D661,095
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习题 专业技能
刘先生把等额本金还款法与等额本息还款法 进行了比较,如它采用等额本息法来偿还贷 款,每月需要偿还贷款约为( ) A3889 B6229 C2895 D4225
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习题 专业技能
韩女士了解到,教育储蓄是国家特设的储蓄项目, 对其取得的利息有一定的优惠政策,并以( ) 方式计息。 A 零存整取 B 定活两便 C 整存零取 D 整存整取
理财规划师(1)
习题 专业技能
规划师为韩女士确定子女教育目标时,询问韩女士的 家庭财务及非财务状况,详细分析了韩女士的儿子就 读普通大学还是艺术院校,是在国内上学还是出国留 学,出国留学是去公立大学还是私立大学等队还女士 家庭支出造成的不同影响,建议韩女士根据自己家庭 的情况给儿子设定教育目标。这符合( )原则。 A 理财目标的设定要切合实际,角度宽松 B 教育规划缺乏时间弹性,应提前规划 C 充分利用定期定额计划来实现子女教育基金的准备 D 投资时注意以稳健投资为主,不宜太冒风险
理财规划师(1)
习题 专业技能
税法规定,在人民币股票成交后对投资者按 照( )税率交纳印花税。 A 千分之一 B 千分之二 C 万分之一 D 五元定额
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习题 专业技能
案例选择题 案例一:随着高等教育产业化的发展,近年来高等 教育收费水平越来越高。韩女士见周围的同事都很 早就开始给自己的子女准备高等教育金,也开始考 虑尽早筹集儿子的高等教育费用。韩女士的儿子今 年八岁,刚上小学二年级,学习成绩一直不错,预 计 18 岁开始读大学。由于对高等教育不太了解, 同时也不太清楚教育规划的工具及其运用,因此想 就有关问题向理财规划师咨询。 根据案例一回答
继承人的( )可以作为遗嘱见证人 A 儿子 B 有精神病史但见证时已治愈的朋友 C 债务人 D 年满 15 周岁的邻居
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习题 专业技能
( )属于个人所有的财产。 A 朋友寄存的宋代名画 B 银行存款的利息 C 代邻居收取的房屋租金 D 公司购买个人使用的汽车
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习题 专业技能
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习题 专业技能
刘先生每个月所还的本金约为( ) A3889 B6229 C2898 D4228
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习题 专业技能
刘先生第一个月所还利息约为( ) A3690 B3790 C3890 D3990
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习题 专业技能
刘先生第二个月所还的利息约为( ) A3690 B3790 C3968 D7850
习题 专业技能
对连续( )亏损的上市公司,由证监会 决定暂停其股票上市,转为特别转让,在公 司股票简称前冠以“ST”字样。 A1 年 B2 年 C3 年 D4 年
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对连续( )亏损的上市公司,由证监会 决定暂停其股票上市,转为特别转让,在公 司股票简称前冠以“PT”字样。 A1 年 B2 年 C3 年 D4 年
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习题 专业技能
按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进 行投资规划的合理步骤是( ) A 客户分析 投资评估 投资实施 资产配置 证券选择 B 客户分析 证券选择 资产配置 投资评估 投资实施 C 客户分析 资产配置 证券选择 投资实施 投资评估 D 客户分析 投资实施 投资评估 证券选择 资产配置
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习题 专业技能
小王新办了一张信用卡,他利用信用卡不能 实现( ) A 记录与分析自己的支出情况 B 支取现金 C 资金调度 D 质押贷款融资
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习题 专业技能
书立( )不需要见证人。 A 自立遗嘱 B 代书遗嘱 C 录音遗嘱 D 公证遗嘱
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习题 专业技能
资料:刘先生,某外企员工。2005 年 9 月, 刘先生在某高档小区购买了一处住宅,房屋 总价 120 万元,贷款 70 万元。刘先生听 说等额本金法还利息较少,遂决定按照等额 本金方式还款,贷款期限 15 年,按月还款, 贷款利率为固定利率 6.84%。 根据资料答题
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习题 专业技能
于某由江西老家进京打工,从事建筑工作,月收入 12000 元,家中母亲年迈,没有收入来源。于某最 需要的保险产品为( ) A 长期重大的疾病保险 B 人身意外伤害保险 C 万能寿险 D 养老保险
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习题 专业技能
刘某作为医生刚刚开始独立职业,由于从事的治疗 是新技术,受到客户质疑的可能性较大。刘某最需 要的保险产品为( ) A 普通医疗保险 B 长期重大疾病保险 C 产品责任保险 D 职业责任保险
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习题 专业技能
若刘先生用等额本息的方法将所有款项还清, 共需偿还约( )利息。 A361,095 B421,283 C561,095 D661,095
理财规划师(1)
习题 专业技能
资料:退休养老规划为了保证客户在将来有一个自 立、尊严、高品质的退休生活,从现在开始积极实 施的理财方案。张某夫妇打算 20 年后退休,现在 将对将来的退休生活进行规划。他们根据自身的健 康状况,估计退休后生存 25 年,根据现在的通货 膨胀率,设定了退休以后每年的生活费用平均为 90,000 元,另外,估计退休后每年大概能得到 40000 元左右的退休金。目前二人有 10 万元的银 行存款,并打算将这部分存款投资到年收益率为 5%的产品组合中,且退休后的退休基金也投资到 5%的产品组合中。根据材料答题
理财规划师(1)
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资料:由于去年股市行情较好,某客户打算 进行股票投资,但考虑到股市的风险较大, 因此向理财规划师寻求帮助。 根据资料答题
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( )不是按投资主体进行分类的股票类型。 A 国家股 B 社会公众股 C 法人股 D A股
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习题 专业技能
理财规划师在为韩女士作规划之前,对韩女士家庭 的财务信息和非财务信息进行询问。以下各项中, 理财规划师不应涉及的事( ) A 韩女士家庭是否为单亲家庭 B 韩女士是否希望他的儿子出国留学 C 韩女士的儿子有哪些爱好特长 D 韩女士同事的子女高等教育金筹集计划
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习题 专业技能
客户提出想要购买既提供死亡保障,又提供 生存保障的保险,理财规划师应该向其推荐 () A 生存保险 B 死亡保险 C 两全保险 D 变额保险
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习题 专业技能
在协助客户准备投保单据的时候,理财规划师发现 客户的年龄超过了预投保险品种的承保年龄上限, 这时理财师应该( )。 A 忽略之以信息,继续准备单据 B 如实告知,并建议客户选择其他产品 C 如实告知,并建议客户虚报年龄投保次产品 D 如实告知,并放弃此客户
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习题 专业技能
助理理财规划师在整理与收集客户信息时可 能会接触到客户大量的财务机密,对此助理 理财规划师负有严格的( )义务。 A 调查 B 保密 C 报告 D 确认
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习题 专业技能
王某购买了一辆家用轿车,并投保了一年期的商业 车保(含盗抢险),半年后王某将该车转卖给刘某, 保险部分未变更,之后刘某的车辆发生丢失,此时 王某当时投保的保单还在有效期内,但保险公司根 据保险的( )原则仍不予赔付。 A 最大诚信 B 近因 C 可保利益 D 损失补偿
刘明强今年 65 岁,立下遗嘱:“大女儿读完大学, 已经找到工作,有固定工资收入。小儿子大专刚刚 毕业,目前待业没有生活来源,我百年之后,所有 两居房屋,在***路**号,由小儿子继承。”刘明 强亲自签名,记明年月日。不久其去世。关于本例, ( )说法正确。 A 刘明强的遗嘱违反男女继承权平等原则,无效 B 刘明强的遗嘱无见证人,无效 C 刘明强的遗嘱未经公正,无效 D 刘明强的遗嘱符合法律规定,有效
上证综合指数于1991年7月5日公开发布,上 证指数以“点”为单位,基日定为1990年12 月9日,基期指数定为( ) A 100 点 B 200 点 C 500 点 D 1000 点
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投资者的买卖指令进入交易所主机后,撮合 系统将按照( )原则进行自动撮合。 A 价格优先 B 时间优先 C 价格优先,时间优先 D 价格优先,时间优先,数量优先
理财规划师(1)
习题 专业技能
可以推测,张某夫妇在退休后平均每年大约 还需要( )才能弥补退休后的生活费用。 A50000 B55000 C45000 D40000
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习题 专业技能
根据上题,如退休后每年的费用缺口折现至刚刚退 休的时候,其现值约为( )(假设费用缺口发 生在每年初,折现率为 5%)。 A739,932 B1,250,000 C839,932 D939,932
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习题 专业技能
考虑到大学四年学费家生活费对于韩女士家庭而言 是不小的负担,因此理财规划师建议韩女士采用定 期定投的方式为儿子准备大学学费。应为定期定投 的好处在于( ) A 可以强制储蓄,并且每期负担不会太重 B 可以最大限度的规避投资风险 C 各期收益是确定的 D 在所有投资方式中,定期定投获得的收益率最高
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