资金管理原则(PPT)
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资金管理(PPT45页)
能承受得住，你就可以守住你的部位，否则立刻止损出场，即 使你是刚刚建立的头寸。
这种方法适合即日短线电子操盘，也适合对市场有丰富经 验的操盘手，而新手在使用时则经常在高低位被振荡出局。
使用这种方式的主要依据是，当你建立头寸后，如果你 “感觉”很不舒适，这常常是因为市场中出现了某种在你意料 之外的表象，虽然可能因为短线交易你来不及分析过多的资料， 也可能是由于其他的原因而你暂时不知，但长期的操盘使得你 “感觉”到了市场的风险，这时候你就应该马上离场观望了。
现货投资的资金管理
主讲——国金研究 赵永胜
主要内容 :
I. 做好资金管理的必要性
II.现货市场资金管理的现状
III.怎样做好资金管理
IV.怎样做好止损
V.正确的交易方法。
一、做好资金管理的必要性
随着市场经济的高速发展， 各种投资模式层出不穷，越来 越多的人开始关注现货、证券、 外汇等多渠道的投资交易的发 展。现货投资以其独特的市场 个性，引起了越来越多的企业 和投资大众的关注，无疑是一 个备受关注的投资热点。
6.程式化止损
• 可用止损指令来实现程序化止损,避免止损的主观影响
• 止损指令:交易者可以预先设定一个价位，当市场价格 达到这个价位时，止损指令立即自动生效。
• 优点:以技术手段克服人性弱点
某投资者资金管理方案
单笔交易占总投资比例 累计投资占总投资比重 不同现货品种间的资金分配 确定单笔最大亏损额度
使用这种止损方法，必须注意以下两点： (1)不同的品种或者不同的操作时间段要采用不同的止 损额度。 (2)设立的止损额度必须在市场中得到概率的验证。
这种止损方式的优点是明显的： (1)突出了资金管理原则，国外经验表明，优秀的操
盘手不在于如何分析市场而在于如何管理好资金。 (2)具有概率上的优势，操作时间越长优势越明显。 (3)止损位置远离普通投资者，防范了第一种止损位
这种方法适合即日短线电子操盘，也适合对市场有丰富经 验的操盘手，而新手在使用时则经常在高低位被振荡出局。
使用这种方式的主要依据是，当你建立头寸后，如果你 “感觉”很不舒适，这常常是因为市场中出现了某种在你意料 之外的表象，虽然可能因为短线交易你来不及分析过多的资料， 也可能是由于其他的原因而你暂时不知，但长期的操盘使得你 “感觉”到了市场的风险，这时候你就应该马上离场观望了。
现货投资的资金管理
主讲——国金研究 赵永胜
主要内容 :
I. 做好资金管理的必要性
II.现货市场资金管理的现状
III.怎样做好资金管理
IV.怎样做好止损
V.正确的交易方法。
一、做好资金管理的必要性
随着市场经济的高速发展， 各种投资模式层出不穷，越来 越多的人开始关注现货、证券、 外汇等多渠道的投资交易的发 展。现货投资以其独特的市场 个性，引起了越来越多的企业 和投资大众的关注，无疑是一 个备受关注的投资热点。
6.程式化止损
• 可用止损指令来实现程序化止损,避免止损的主观影响
• 止损指令:交易者可以预先设定一个价位，当市场价格 达到这个价位时，止损指令立即自动生效。
• 优点:以技术手段克服人性弱点
某投资者资金管理方案
单笔交易占总投资比例 累计投资占总投资比重 不同现货品种间的资金分配 确定单笔最大亏损额度
使用这种止损方法，必须注意以下两点： (1)不同的品种或者不同的操作时间段要采用不同的止 损额度。 (2)设立的止损额度必须在市场中得到概率的验证。
这种止损方式的优点是明显的： (1)突出了资金管理原则，国外经验表明，优秀的操
盘手不在于如何分析市场而在于如何管理好资金。 (2)具有概率上的优势，操作时间越长优势越明显。 (3)止损位置远离普通投资者，防范了第一种止损位
财务管理 营运资金管理PPT 图文
23
任务二 管理现金
五、现金的日常管理
1
力
争
现
金
流
量
同
步
如果企业能尽量使其现金流入与现金流出发生的时间趋于一致，就可以使
其所持有的交易性现金余额降到最低水平，这就是所谓现金流量同步。
24
任务二 管理现金
五、现金的日常管理
2
从企业开出支票，收票人收到支票并存入银行，至银行将款项划出企
业账户，中间需要一段时间，现金在这段时间的占用就称为现金“浮游
使
量”。在这段时间里，尽管企业已开出了支票，却仍可动用在活期存款账
用
户上的这笔资金。
现
金
“
浮
游
量
”
25
任务二 管理现金
五、现金的日常管理
3
加 速 收 款
加速收款主要是指缩短
应收账款的时间。发生应收款 会增加企业资金的占用，但它 可以扩大销售规模、增加销售 收入，因此又是必要的。
26
任务二 管理现金
通常会在1年或一个营业周期
4
内收回。
营运资金的数量具有波动性
流动资产的数量会随企业内外条件 的变化而变化，时高时低，流动很 大。
营运资金的实物形态具有变动性和易变现性
一般按照现金、材料、在产品、应收
账款、现金的顺序转化。
5
任务一 了解营运资金管理
二、营运资金的管理原则
营
企业营运资金的需求数量与企业生产经营活
28
过渡页
Transition Page
任务三 管理应收账款
• 应收账款的功能 • 应收账款的成本 • 应收账款的管理目标和内容 • 应收账款的信用政策 • 应收账款的日常管理
《资金管理培训》ppt幻灯片ppt
《资金管理培训》ppt幻灯片
汇报人：可编辑 2023-12-22
目 录
• 资金管理概述 • 资金筹集与运用 • 资金计划与预算 • 资金监控与报告 • 资金管理绩效评价 • 案例分析与实践操作
01
资金管理概述
定义与重要性
定义
资金管理是对企业资金来源和资 金使用进行计划、控制、监督和 考核等工作的总称。
THANKS
感谢观看
案例二：某企业资金计划与预算案例分析
总结词
制定合理的资金计划、预算控制、提高资金使用效率
详细描述
该企业在制定资金计划与预算时，充分考虑了企业的实际 经营情况和市场环境，通过预算控制实现了资金的合理配 置，提高了资金使用效率。
关键点
掌握现金流状况、合理分配资金、及时调整预算
相关图表
资金计划与预算表、现金流分析表
流动性风险：企业可 能面临短期资金不足 的风险，影响企业的 正常运营。
法律风险：企业可能 面临违反法律法规的 风险，如违反税法、 公司法等。
针对以上风险，企业 应建立完善的风险管 理体系，包括风险识 别、评估、监控和控 制等方面，以确保企 业的资金安全和稳定 发展。
03
资金计划与预算
资金计划的编制与执行
资金报告的编制与报送
定期报告
按照规定的时间节点，编制资金报告并向上级或相关部门报送。
专题报告
针对特定事项或问题，编制专题资金报告并提出解决方案。
分析报告
对资金数据进行深入分析，提供决策支持和参考。
资金监控与报告的改进与提升
1 2
完善监控手段
不断引入新的技术和方法，提高资金监控的准确 性和效率。
强化数据分析
重要性
资金是企业进行生产经营活动的 必要条件，有效的资金管理有助 于企业提高经济效益，实现可持 续发展。
汇报人：可编辑 2023-12-22
目 录
• 资金管理概述 • 资金筹集与运用 • 资金计划与预算 • 资金监控与报告 • 资金管理绩效评价 • 案例分析与实践操作
01
资金管理概述
定义与重要性
定义
资金管理是对企业资金来源和资 金使用进行计划、控制、监督和 考核等工作的总称。
THANKS
感谢观看
案例二：某企业资金计划与预算案例分析
总结词
制定合理的资金计划、预算控制、提高资金使用效率
详细描述
该企业在制定资金计划与预算时，充分考虑了企业的实际 经营情况和市场环境，通过预算控制实现了资金的合理配 置，提高了资金使用效率。
关键点
掌握现金流状况、合理分配资金、及时调整预算
相关图表
资金计划与预算表、现金流分析表
流动性风险：企业可 能面临短期资金不足 的风险，影响企业的 正常运营。
法律风险：企业可能 面临违反法律法规的 风险，如违反税法、 公司法等。
针对以上风险，企业 应建立完善的风险管 理体系，包括风险识 别、评估、监控和控 制等方面，以确保企 业的资金安全和稳定 发展。
03
资金计划与预算
资金计划的编制与执行
资金报告的编制与报送
定期报告
按照规定的时间节点，编制资金报告并向上级或相关部门报送。
专题报告
针对特定事项或问题，编制专题资金报告并提出解决方案。
分析报告
对资金数据进行深入分析，提供决策支持和参考。
资金监控与报告的改进与提升
1 2
完善监控手段
不断引入新的技术和方法，提高资金监控的准确 性和效率。
强化数据分析
重要性
资金是企业进行生产经营活动的 必要条件，有效的资金管理有助 于企业提高经济效益，实现可持 续发展。
资金管理和风险管理PPT课件
在设定了固定资金止损和技术点位止损之后，价格如果朝交易员所期望的方 向运动一定幅度，就可以将止损提高到建仓的成本位，这个位置是盈亏的平 衡点，也是一个无风险的点位。这种方法被称为无风险止损。无风险止损可 以帮助交易员建立一个“拣钱的机会”，在任何时候兑现头寸都可以获得利 润，最糟糕的情况出现也不会有损失。除此之外，无风险止损还是一种调整 交易员心态的好方法，最担心的就是何时止损出局，在接受了正确的止损理 念后，在交易早期或顺利时期可以很快的执行止损，遗憾的是交易不是一个 一帆风顺的游戏，不论怎样优秀的投机者总有自己的低潮时期，少数经受不 住反复止损带来的痛苦，对于止损产生了某种恐惧，最后采取鸵鸟埋头逃避 的方式，放任头寸一收到底，当然很多时候可以逃过一劫甚至大赚一笔，但 事情的另一面而且经常出现的一面是破产。无风险止损使交易员更容易接受， 虽然它不可避免的会在一些时候过早出场，但在保护资金和克服恐惧上有着 良好的作用。
第一，一套完善的买卖方法。 第二， 要严守纪律，按照既定的策略进行。 第三，全面管理资金。 第四，承认自己会犯错误，在出错时及早止损，尽量 减少损失。 以上几点，以资金管理最为重要。
四大要素 一:要用亏的起的资金投资，即时万一亏损也会不影响日常生
活和工作，这样心理上患得患失的紧张情绪大为缓解，可以气 定神闲冷静思考分析。
投机者只在不持有任何头寸的情况下没有风险，当 一个投机者深刻理解来市场的目的就是赚钱时，才 有可能学会时间止损的方法。时间止损在风险承担 金提供的空间中加入了时间的元素，它为资金存活 加上了一层新的保护膜，当我们看好市场上升时， 我们不仅要假设它上升的幅度，还要假设它在何时 上升，一旦市场没有在预期的时间内上升，不论当 前的价格是多少，我们都出场。执行时间止损不是 一件容易的事，因为始终使用它，很可能大多数交 易要被止损出场，最重要的是，它还需要投机者克 服交易的天敌——希望。
资金管理精品PPT课件
• 资金管理的重点：
• 资金的收益、资金的效率、资金的安全。
什么是资金
货币资金和信贷资金
•
➢在市场经济条件下，由于社会分工和商品交换的需要，货 币成为商品和服务价值衡量手段和交换的媒介。货币是一 种特殊的商品。
➢信贷是货币这种特殊商品交换和融通的媒介。
资金在市场资源配置中的作用
➢由于货币和信贷在商品经济中的特殊作用，货币被赋予唯 一的经济资源支配权，信贷作为货币交换的媒介，则成为 经济资源和生产要素配置的重要手段。（亚当.斯密）
净营业周期
• 经营现金周期 (Operating Cash Cycle)
– 从付出进货现金到取得销售现金的期间
信用购入商品 （原材料）
付款
信用销售商（产）品
收回帐款
存货周期 经营现金周期
经营周期
营运现金循环周期
• 现金周期越长，营运资本需要量越大，融资需要 越高，财务风险越大
存货周转天数 ＋
应收帐款周转天数 －
➢资金控制因而成为企业在市场经济条件下配置生产要素最 主要的手段。
什么是资金
• 狭义资金与广义资金 – 狭义的资金—现金、银行存款 – 广义的资金—营运资金和投资资金的完整循环
• 对资金不同的的理解带来不同的管理视角 – 狭义资金：关注企业的库存现金和银行贷款， 仅关注资金流转结果。 – 广义资金：关注企业完整的现金流，关注所有 资金来源和资金运用，关注资金循环结果，更 关注资金循环过程。
• 中海油和普尔斯马特案例
某集团资金结算中心
上市公司结算中 心
制冷结算中 心
股份结算中 心
上市公司芜湖分 部
企业
企业
控股芜湖分 部
控股结算中 心
• 资金的收益、资金的效率、资金的安全。
什么是资金
货币资金和信贷资金
•
➢在市场经济条件下，由于社会分工和商品交换的需要，货 币成为商品和服务价值衡量手段和交换的媒介。货币是一 种特殊的商品。
➢信贷是货币这种特殊商品交换和融通的媒介。
资金在市场资源配置中的作用
➢由于货币和信贷在商品经济中的特殊作用，货币被赋予唯 一的经济资源支配权，信贷作为货币交换的媒介，则成为 经济资源和生产要素配置的重要手段。（亚当.斯密）
净营业周期
• 经营现金周期 (Operating Cash Cycle)
– 从付出进货现金到取得销售现金的期间
信用购入商品 （原材料）
付款
信用销售商（产）品
收回帐款
存货周期 经营现金周期
经营周期
营运现金循环周期
• 现金周期越长，营运资本需要量越大，融资需要 越高，财务风险越大
存货周转天数 ＋
应收帐款周转天数 －
➢资金控制因而成为企业在市场经济条件下配置生产要素最 主要的手段。
什么是资金
• 狭义资金与广义资金 – 狭义的资金—现金、银行存款 – 广义的资金—营运资金和投资资金的完整循环
• 对资金不同的的理解带来不同的管理视角 – 狭义资金：关注企业的库存现金和银行贷款， 仅关注资金流转结果。 – 广义资金：关注企业完整的现金流，关注所有 资金来源和资金运用，关注资金循环结果，更 关注资金循环过程。
• 中海油和普尔斯马特案例
某集团资金结算中心
上市公司结算中 心
制冷结算中 心
股份结算中 心
上市公司芜湖分 部
企业
企业
控股芜湖分 部
控股结算中 心
集团企业资金集中管理(幻灯片)
集团企业资金集中管理(幻灯片)
简介-所处位置
•中心对于成员单位是“银行”角色 •中心对于商业银行是“企业”角色
集团企业资金集中管理(幻灯片)
•结算组织
简介-资金结算组织结构
•主要功能
•对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制
集团企业资金集中管理(幻灯片)
简介-资金集中管理结构
集团企业资金集中管理(幻灯片)
集团企业资金集中管理(幻灯片)
信贷融资-预测与报表
•信贷报表
• 1 中心贷款报表：
• 贷款收息表、贷款明细表、贷款余额表、贷款情况表、贷款合同表
• 2 中心借款报表：
•
借款付息表、借款明细表、借款余额表、借款情况表、借款合同表
•预测 • 1 合同预测：中心借款、中心贷款到期预测 • 2 利息预测：设定某一时间，对合同的利息进行计算，并对合同持有者的 • 帐户余额进行比较
集团企业资金集中管理(幻灯片)
目录 • 方案简介 • 资金结算 (•帐户管理 •对外结算 •对内结算 •票据
管理 ) • 资金管理 (•信贷融资 •资金计划) • 资金分析 • 银企直联 • 总结 • FIV2软件产品介绍
集团企业资金集中管理(幻灯片)
FIV2软件产品介绍
•任何一个优秀的方案(IT行业)都需要有合适的软件产品作为实施工具。 •FI(资金集中管理平台) V2.0 以资金集中管理解决方案为基础而设计开发。具备特点： • • 方案、软件产品结构体系简洁清晰； • • 在架构上应用平台化管理，在该平台上任意组合业务组件，以满足不同企业不同的资金 • 中管理体制； • • 与其他企业管理软件进行数据交互，避免形成信息孤岛，同时为保证资金数据 的安全性、 • 完整性，用户对每一条数据记录的增加、修改、删除系统自动记录在FI系统操作日记中， • 并有详细描述； • • 完全开放的开发接口，可以与各商业银行、第三方安全认证产品商合作开发银行企业连接 • 支付系统(银企直联系统)； • • 根据客户化的方案基于FI V2的运行平台二次开发业务组件。 • ••• •••
简介-所处位置
•中心对于成员单位是“银行”角色 •中心对于商业银行是“企业”角色
集团企业资金集中管理(幻灯片)
•结算组织
简介-资金结算组织结构
•主要功能
•对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制
集团企业资金集中管理(幻灯片)
简介-资金集中管理结构
集团企业资金集中管理(幻灯片)
集团企业资金集中管理(幻灯片)
信贷融资-预测与报表
•信贷报表
• 1 中心贷款报表：
• 贷款收息表、贷款明细表、贷款余额表、贷款情况表、贷款合同表
• 2 中心借款报表：
•
借款付息表、借款明细表、借款余额表、借款情况表、借款合同表
•预测 • 1 合同预测：中心借款、中心贷款到期预测 • 2 利息预测：设定某一时间，对合同的利息进行计算，并对合同持有者的 • 帐户余额进行比较
集团企业资金集中管理(幻灯片)
目录 • 方案简介 • 资金结算 (•帐户管理 •对外结算 •对内结算 •票据
管理 ) • 资金管理 (•信贷融资 •资金计划) • 资金分析 • 银企直联 • 总结 • FIV2软件产品介绍
集团企业资金集中管理(幻灯片)
FIV2软件产品介绍
•任何一个优秀的方案(IT行业)都需要有合适的软件产品作为实施工具。 •FI(资金集中管理平台) V2.0 以资金集中管理解决方案为基础而设计开发。具备特点： • • 方案、软件产品结构体系简洁清晰； • • 在架构上应用平台化管理，在该平台上任意组合业务组件，以满足不同企业不同的资金 • 中管理体制； • • 与其他企业管理软件进行数据交互，避免形成信息孤岛，同时为保证资金数据 的安全性、 • 完整性，用户对每一条数据记录的增加、修改、删除系统自动记录在FI系统操作日记中， • 并有详细描述； • • 完全开放的开发接口，可以与各商业银行、第三方安全认证产品商合作开发银行企业连接 • 支付系统(银企直联系统)； • • 根据客户化的方案基于FI V2的运行平台二次开发业务组件。 • ••• •••
项目资金管理实施细则ppt
详写内容……点击输入本栏的具 体文字，简明金飞瑶邹子凡， 此为概念图解，请根据您的具 体内容酌情修改。
点击输入 标题内容
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详写内容……点击输入本栏的具 体文字，简明金飞瑶邹子凡， 此为概念图解，请根据您的具 体内容酌情修改。
研究方法
13
添加标题内容
观点一：详写金飞瑶邹子凡栏的具体 文字，简明金飞瑶邹子凡，此为概念 图解，请根据您的具体内容酌情修改。
观点二：详写内容……点击输入本栏 的具体文字，简明金飞瑶邹子凡，此 为概念图解，请根据您的具体内容酌 情修改。
观点三：详写内容……点击输入本栏 的具体文字，简明金飞瑶邹子凡，此 为概念图解，请根据您的具体内容酌 情修改。
金飞瑶邹子凡项目总结进度汇报PPT模板AAAAAAAAAA项目总结进度汇报PPT模板金飞
项目总结汇报PPT模板1：
瑶邹子凡
2021
项目资金管理实施细则ppt
适用于各类科研学术工程项目验收督导执行计划PPT
金飞瑶邹子凡项目总结进度汇报PPT模板AAAAAAAAAA项目总结进度汇报PPT模板金飞 瑶邹子凡金飞瑶邹子凡 2021年7月
添加标题内容
结论一：详写内容……点击输入本栏 的具体文字，简明金飞瑶邹子凡，此 为概念图解，请根据您的具体内容酌 情修改。
结论二：详写内容……点击输入本栏 的具体文字，简明金飞瑶邹子凡，此 为概念图解，请根据您的具体内容酌 情修改。
结论三：详写内容……点击输入本栏 的具体文字，简明金飞瑶邹子凡，此 为概念图解，请根据您的具体内容酌 情修改。
五大资金管理原则
资金管理五大原则
刘老师
资金管理原则一
保住本金永远是第一位的 。
核心思想：只做高概率、低风险、高收益的交易。 具体方法： 高概率——双布林收敛、135均线顺势共振、驱动 型背离、大结构形态突破。 低风险——倒金字塔式建仓，即先建立初始仓位， 被市场证明正确以后再加仓。 高收益——放大交易周期：双布林30分钟级别以 上、135均线4小时级别以上。
资金管理原则二
努力回避风险 。
核心思想：彻底执行必然能带来利润的投资标准。 具体方法： 1、进场交易前确定好投资组合的牢固止损点，确定好一周 亏损、一月亏损的最大额度。如果亏损额达到则完全停止操 作。 2、确定好总交易量之后分批建仓。先试探性建仓，被市场 证明判断是正确后再加仓，毫无例外的只能对盈利的仓位进 行加仓。 3、行情到达止损点，说明你的根本判断是错误的，必须坚 决止损出场。不要无动于衷、坐以待毙。
资金管理原则 四
持有盈利的仓位直到事先确定 的退出条件成立。
核心思想：明确自己的投资哲学和投资标准 才能摆脱紧张情绪。 退出策略： 1、当投资对象不再符合标准时。 2、达到系统所设定的目标。 3、机械性法则，止损止盈。 4、认识到自己犯了一个错误。
资金管理原则五
资金管理原则五：把盈利的50%存起来，若果盈利 100%就更应该这么做。 核心思想：天下虽安，好用兵者亡；国虽安，好战 者危；账户虽大，好交易者输。 具体方法： 1、账户翻倍把50%的利润拿出来放在银行或用于消 费。 2、交易不是为了钱，而是为了取得胜利。
资金管理原则三
获得成功的秘诀是耐心，耐心， 耐心，不是速度。
刘老师
资金管理原则一
保住本金永远是第一位的 。
核心思想：只做高概率、低风险、高收益的交易。 具体方法： 高概率——双布林收敛、135均线顺势共振、驱动 型背离、大结构形态突破。 低风险——倒金字塔式建仓，即先建立初始仓位， 被市场证明正确以后再加仓。 高收益——放大交易周期：双布林30分钟级别以 上、135均线4小时级别以上。
资金管理原则二
努力回避风险 。
核心思想：彻底执行必然能带来利润的投资标准。 具体方法： 1、进场交易前确定好投资组合的牢固止损点，确定好一周 亏损、一月亏损的最大额度。如果亏损额达到则完全停止操 作。 2、确定好总交易量之后分批建仓。先试探性建仓，被市场 证明判断是正确后再加仓，毫无例外的只能对盈利的仓位进 行加仓。 3、行情到达止损点，说明你的根本判断是错误的，必须坚 决止损出场。不要无动于衷、坐以待毙。
资金管理原则 四
持有盈利的仓位直到事先确定 的退出条件成立。
核心思想：明确自己的投资哲学和投资标准 才能摆脱紧张情绪。 退出策略： 1、当投资对象不再符合标准时。 2、达到系统所设定的目标。 3、机械性法则，止损止盈。 4、认识到自己犯了一个错误。
资金管理原则五
资金管理原则五：把盈利的50%存起来，若果盈利 100%就更应该这么做。 核心思想：天下虽安，好用兵者亡；国虽安，好战 者危；账户虽大，好交易者输。 具体方法： 1、账户翻倍把50%的利润拿出来放在银行或用于消 费。 2、交易不是为了钱，而是为了取得胜利。
资金管理原则三
获得成功的秘诀是耐心，耐心， 耐心，不是速度。
《资金管理培训》ppt幻灯片ppt
ERA
企业资金管理案例分析
案例一
华为公司的资金管理
案例二
阿里巴巴的现金流管理
案例三
京东的资本运作策略
案例四
苹果公司的财务风险管理
个人资金管理案例分析
案例一
巴菲特的财富增长之路
案例四
沃伦·巴菲特的投资原则
案例二
罗伯特·清崎的财务自由之路
案例三
约翰·邓普顿的投资哲学
非营利组织资金管理案例分析
案例一
定进行付款。
运营费用的管理
人工成本
合理控制员工数量和薪 酬水平，提高员工工作 效率，降低人工成本。
场地租赁与维护
合理选择办公场地，控 制租赁成本，定期进行
场地维护和修缮。
办公费用
规范办公用品的采购和 使用，降低浪费现象，
合理分配办公费用。
差旅费用
制定出差标准和审批制 度，控制差旅费用的支
出，提高出差效率。
资金管理的定义和重要性
资金管理的定义
资金管理是对企业资金来源和资金使 用进行计划、控制、监督和考核等工 作的总称，包括现金流管理、筹资管 理和投资管理等。
资金管理的重要性
资金是企业经营的基础和血脉，良好 的资金管理有助于企业提高资金使用 效率、降低财务风险、增强竞争力， 从而实现可持续发展。
资本结构是指企业各种长期资本的构成及其比例关系。优化资本结构是指通过合理安排各种长期资本的比例，降 低融资成本，提高企业的经济效益和市场竞争力。这需要综合考虑企业的战略目标、经营状况和市场环境等因素 ，制定科学的融资计划和资本结构优化方案。
06
资金管理案例分析
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
企业资金管理案例分析
案例一
华为公司的资金管理
案例二
阿里巴巴的现金流管理
案例三
京东的资本运作策略
案例四
苹果公司的财务风险管理
个人资金管理案例分析
案例一
巴菲特的财富增长之路
案例四
沃伦·巴菲特的投资原则
案例二
罗伯特·清崎的财务自由之路
案例三
约翰·邓普顿的投资哲学
非营利组织资金管理案例分析
案例一
定进行付款。
运营费用的管理
人工成本
合理控制员工数量和薪 酬水平，提高员工工作 效率，降低人工成本。
场地租赁与维护
合理选择办公场地，控 制租赁成本，定期进行
场地维护和修缮。
办公费用
规范办公用品的采购和 使用，降低浪费现象，
合理分配办公费用。
差旅费用
制定出差标准和审批制 度，控制差旅费用的支
出，提高出差效率。
资金管理的定义和重要性
资金管理的定义
资金管理是对企业资金来源和资金使 用进行计划、控制、监督和考核等工 作的总称，包括现金流管理、筹资管 理和投资管理等。
资金管理的重要性
资金是企业经营的基础和血脉，良好 的资金管理有助于企业提高资金使用 效率、降低财务风险、增强竞争力， 从而实现可持续发展。
资本结构是指企业各种长期资本的构成及其比例关系。优化资本结构是指通过合理安排各种长期资本的比例，降 低融资成本，提高企业的经济效益和市场竞争力。这需要综合考虑企业的战略目标、经营状况和市场环境等因素 ，制定科学的融资计划和资本结构优化方案。
06
资金管理案例分析
BIG DATA EMPOWERS TO CREATE A NEW
财务资金管理制度培训幻灯片PPT
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财 务 管 理 体系图
互相影响
贯穿一体
职 能
现金流管理
会计核算 信息系统
风险控制
资
金
内 容
投资 筹资 理财
会计报表 分析报告
预算 监控 税控 稽核 审计
价 值
最
大
目
满足需求
及时准确反映财务
合法合规
化
标
保证安全
状况和经营成果
财税无风险
工作核心 体系保证
团队建设 运作体系 财务收支计划、控制、核算、分析和考核 筹集资金 确保财产完整和增值 规避财务和法规风险
具体内容
规范集团财务行为； 保证集团公司资金安全、有序、高效 运作，加强财务管理和经济核算； 依据《新企业会计准则》、《会计法》 等，结合集团实际情况，调研后提交， 作为公司基本管理制度之一报集团总 裁同意后实施。
适用于集团各控股公司及分公司；财 务管理部工作通过运行体系及项目体 系来实施，本制度对两个体系的目标、 组织、内容、运行进行阐述。
经理
年度绩效： ①根据督办事项、管理目标、项目、一年中完成的事情决定管理 费用结余的可提成比例； ②根据对应的盈利单目标（利润、货量）达成情况考核其净利提成； ③考核事故损失是否超标； ④年终评级A、B、C、D、E级，分别按（①+②+③）的(120%，100%，90%，50% ⑤结合集团横向考核（项目评比、团队建设），60分以下，按80%考核。
内部稽核：凭证三级复核、报表审核、工作互查
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原则4.职业素养
A 坚持原则
资金管理原则
资金管理原则
财务印章管理
财务印章的种类： 财务专用章 现金收讫章 现金付讫章 转账收讫章 转账付讫章
资金管理原则
财务印章管理
建立《财务印章保管登记簿》对财务印章保 管情况进行登记 建立《财务印章使用记簿》对财务印章使用 情况进行登记
资金管理原则
财务印章管理
严禁在空白介绍信、空白函笺、空白单证等 一切空白纸上用印 严禁一切超范围情况用印
资金管理原则
资金管理
资金支付： 每一项资金支付业务都必须取得或填制合法、 合规、手续齐全的原始凭证作为依据 。 支付行为取得单证应与支付资金一致。
资金管理原则
资金管理
资金支付： 超2000元以上的业务支出应以银行转账方式 进行支付。
资金管理原则
资金管理
资金支付： 预算外费用及资本性支出应以公文形式上报 区分公司，经批准追加预算后方可进行支付。
全。 • 公司的现金应存放在财务专用的保险柜内，
不得随意存放。保险柜钥匙和密码应分两 人保管。
资金管理原则
现金管理
每日保费收入现金应当日全部缴存银行，业 务支出备用现金也应于日结后送存银行，尽 可能实现现金零库存。
资金管理原则
现金管理
现金的日清日结 出纳应在每日营业终了对库存现金进行
盘点并填制《现金盘点表》，财务负责人 须对现金盘点情况进行复核，并在《现金 盘点表》上签字确认。
资金管理原则
银行存款管理
银行票据管理： 出纳应规范、准确填写支票内容。存根联填 写内容必须与支票内容一致。现金支票的收 款人须在存根联上签字。
资金管理原则
银行存款管理
银行票据管理： 任何有文字或数字更改的支票均应作废，作 废的支票必须加盖“作废”戳记。
财务印章管理
财务印章的种类： 财务专用章 现金收讫章 现金付讫章 转账收讫章 转账付讫章
资金管理原则
财务印章管理
建立《财务印章保管登记簿》对财务印章保 管情况进行登记 建立《财务印章使用记簿》对财务印章使用 情况进行登记
资金管理原则
财务印章管理
严禁在空白介绍信、空白函笺、空白单证等 一切空白纸上用印 严禁一切超范围情况用印
资金管理原则
资金管理
资金支付： 每一项资金支付业务都必须取得或填制合法、 合规、手续齐全的原始凭证作为依据 。 支付行为取得单证应与支付资金一致。
资金管理原则
资金管理
资金支付： 超2000元以上的业务支出应以银行转账方式 进行支付。
资金管理原则
资金管理
资金支付： 预算外费用及资本性支出应以公文形式上报 区分公司，经批准追加预算后方可进行支付。
全。 • 公司的现金应存放在财务专用的保险柜内，
不得随意存放。保险柜钥匙和密码应分两 人保管。
资金管理原则
现金管理
每日保费收入现金应当日全部缴存银行，业 务支出备用现金也应于日结后送存银行，尽 可能实现现金零库存。
资金管理原则
现金管理
现金的日清日结 出纳应在每日营业终了对库存现金进行
盘点并填制《现金盘点表》，财务负责人 须对现金盘点情况进行复核，并在《现金 盘点表》上签字确认。
资金管理原则
银行存款管理
银行票据管理： 出纳应规范、准确填写支票内容。存根联填 写内容必须与支票内容一致。现金支票的收 款人须在存根联上签字。
资金管理原则
银行存款管理
银行票据管理： 任何有文字或数字更改的支票均应作废，作 废的支票必须加盖“作废”戳记。
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创新突破稳定品质，落实管理提高效 率。20. 10.112020年10月11日 星期日 9时41分4秒20.10.11
谢谢大家！
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树立质量法制观念、提高全员质量意 识。20. 10.1120.10.11S unday, October 11, 2020
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人生得意须尽欢，莫使金樽空对月。21:41:04 21:41:0421:4110/11/2020 9:41:04 PM
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安全象只弓，不拉它就松，要想保安 全，常 把弓弦 绷。20. 10.1121:41:0421:41Oc t-2011 -Oct-20
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追求至善凭技术开拓市场，凭管理增 创效益 ，凭服 务树立 形象。2020年10月11日星期 日下午9时41分 4秒21: 41:0420.10.11
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按章操作莫乱改，合理建议提出来。2020年10月下 午9时41分20.10.1121: 41Octo ber 11, 2020
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作业标准记得牢，驾轻就熟除烦恼。2020年10月11日星期 日9时41分4秒21:41:04 11 October 2020
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好的事情马上就会到来，一切都是最 好的安 排。下 午9时41分4秒 下午9时 41分21:41:0420.10.11
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一马当先，全员举绩，梅开二度，业 绩保底 。20.10. 1120.10.1121: 4121:41:0421:41:04Oc t-20
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牢记安全之责，善谋安全之策，力务 安全之 实。2020年10月11日 星期日9时41分 4秒Sunday, October 11, 2020
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加强交通建设管理，确保工程建设质 量。21: 41:0421:41:0421:41Sunday, October 11, 2020
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安全在于心细，事故出在麻痹。20.10. 1120.10.1121: 41:0421:41:04 Oc年10月11日下午9时41分 20.10.1120.10. 11