上海自贸区的离岸金融业务
中国人民银行上海分行、上海市商务委员会关于明确自由贸易账户支持上海发展离岸经贸业务有关事项的通知
中国人民银行上海分行、上海市商务委员会关于明确自由贸易账户支持上海发展离岸经贸业务有关事项的通知文章属性•【制定机关】上海市商务委员会•【公布日期】2020.09.18•【字号】上海银发〔2020〕180号•【施行日期】2020.09.18•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】进出口贸易正文中国人民银行上海分行、上海市商务委员会关于明确自由贸易账户支持上海发展离岸经贸业务有关事项的通知上海银发〔2020〕180号上海市各商业银行：为支持上海发展离岸经贸业务，实现便利化与防风险的有机统一，现在原“上海银发〔2018〕215号”文基础上进一步明确通知如下：一、本通知所称离岸经贸业务是指境内企业作为全球性生产、销售、服务等活动的组织者开展的上中下游交易对手均为非居民的各类以经常项目为主的交易，交易活动发生在境外，相应的资金结算通过自由贸易账户发起，包括但不限于货物转手买卖、离岸加工贸易、服务转手买卖等。
二、上海市商务委员会定期向中国人民银行上海分行推送“离岸经贸业务企业名单”（以下简称“名单”）。
中国人民银行上海分行指导上海市已建立分账核算单元的商业银行（以下简称“银行”）为名单内企业通过自由贸易账户开展的离岸经贸业务按国际通行规则提供国际结算、贸易融资等在内的跨境金融服务便利。
三、名单内企业通过自由贸易账户开展离岸经贸业务的，同一合同上下游业务必须通过同一自由贸易账户办理收支结算，不得在自由贸易账户和非自由贸易账户发生交叉。
银行为名单内企业提供结算服务时，自由贸易账户和非自由贸易账户应按各自政策执行，不得混用。
四、银行在为名单内企业提供基于自由贸易账户的跨境金融服务便利时，应落实反洗钱、反恐怖融资和反逃税相关要求，做好客户身份识别和客户尽职调查工作，全面了解其经营模式、行业特点、发展阶段和境外交易对手，通过多种方式印证开展离岸经贸业务的合理性以及经营收益的适当性。
五、银行应根据名单内企业账户交易流水及定期回访等情况做好事中事后客户及业务管理，相关工作底稿及记录应妥善保管，以备自查或监管部门核查、检查。
上海自贸区的政策汇总金融方面
上海自贸区的政策汇总(金融方面)————————————————————————————————作者: ————————————————————————————————日期：ﻩ“一行三会”对上海自贸区的政策汇总中国人民银行:一、总体原则(一）坚持金融服务实体经济,进一步促进贸易投资便利化,扩大金融对外开放，推动试验区在更高平台参与国际竞争。
(二）坚持改革创新、先行先试，着力推进人民币跨境使用、人民币资本项目可兑换、利率市场化和外汇管理等领域改革试点。
(三）坚持风险可控、稳步推进,“成熟一项、推动一项”，适时有序组织试点。
二、创新有利于风险管理的账户体系（四）试验区内的居民可通过设立本外币自由贸易账户(以下简称居民自由贸易账户）实现分账核算管理，开展本意见第三部分的投融资创新业务;非居民可在试验区内银行开立本外币非居民自由贸易账户(以下简称非居民自由贸易账户），按准入前国民待遇原则享受相关金融服务。
(五)居民自由贸易账户与境外账户、境内区外的非居民账户、非居民自由贸易账户以及其他居民自由贸易账户之间的资金可自由划转。
同一非金融机构主体的居民自由贸易账户与其他银行结算账户之间因经常项下业务、偿还贷款、实业投资以及其他符合规定的跨境交易需要可办理资金划转。
居民自由贸易账户与境内区外的银行结算账户之间产生的资金流动视同跨境业务管理。
（六)居民自由贸易账户及非居民自由贸易账户可办理跨境融资、担保等业务。
条件成熟时，账户内本外币资金可自由兑换。
建立区内居民自由贸易账户和非居民自由贸易账户人民币汇兑的监测机制。
（七)上海地区金融机构可根据人民银行规定,通过设立试验区分账核算单元的方式，为符合条件的区内主体开立自由贸易账户,并提供相关金融服务。
三、探索投融资汇兑便利(八）促进企业跨境直接投资便利化。
试验区跨境直接投资，可按上海市有关规定与前置核准脱钩,直接向银行办理所涉及的跨境收付、兑换业务。
（九）便利个人跨境投资。
上海自贸区的金融改革问题研究
首先 ． 发展 离 岸金融 业 务 。 可 以提 高 国内保 税 港 区 向 自贸 区转 型 中的贸 易和 运输 的 自 由度 。根 据 国 际经验 ， 国际通 行 的 自贸 区需 要贸 易和 运输 的 自由。 离岸金 融 通常可 以 为贸 易 、物 流企 业 的境 外业 务提 供 资 金 结算 便 利 ． 为 内 资企 业 “ 走 出去 ” 提 供 资 金平 台和 国际结 算渠 道 国 内保税 港区 开展 离岸 金 融业
算、 融资 、 保值 避 险 等 离岸 金 融 配 套服 务 ． 因 而可 产 生大 量 的离岸 金融 业 务
区 内设 立特 殊 目的公 司 ． 开 展离 岸船舶 融 资业 务 ． 在
境外 注册 的中资船 公 司的船 只可 以在 区 内进 行 第二 船籍 的注 册等 业 务 。 发展 离岸 金融 业 务 ， 吸 引中 资船
其次 ， 国内保税 港区向 自贸区转型 ． 可以最大限度
地简化 货物 流通过程中的手续 ．加速 中转 货物 的流通
舶公 司把 国际 结算 中心 、资金管 理运 作 中心 设在 区 内 ．并逐 步吸 引 国际船 舶公 司在 华航 运业 务 的资 金
结算 中心 、 资金 管理 中心进 驻 国内保税 港 区 ， 可 以助 推 国内保税 港 区 国际航运 中心投 资 的快 速发 展 。 最后 ． 发展 离岸 金融 业 务 ． 可 以实现 国内保 税 港
区向 自贸 区转 型 中的金融 自由 。 根据 国际 经验 。 开办 离岸金 融业 务 ． 建 立 离岸金 融 市场 ． 实施 宽松／ １ ５ ３
丘 矗 堆 掰 一 纵 横
除对 资本 充足 率进行 要求 外 ． 免 存款 准备金 ． 降 低对
上海自贸区的基础与发展方向
上海自贸区的基础与发展方向提要：上海自贸区建设包括两个层次的内容：宏观层次的产业发展和产业结构选择；微观层次的管理制度创新。
在产业发展和产业结构选择方面，上海自贸区发展的基础应当是货物贸易的自由化、便利化，特别是转口贸易可望取得长足的发展。
除此之外，服务贸易自由化将是该自贸区试点的重头戏，其中包括金融创新方面的先行先试。
在管理制度创新方面，上海自贸区将继续我国经济特区“试验田”的功能，对我国开放经济的发展会有更上一层楼的作用。
上海自贸区的建设内容从提出到国务院正式批准，中国（上海）自由贸易试验区（下文简称“上海自贸区”）在国内外市场上和舆论界引起了广泛的关注，直至正式批准时过数日，上海自贸区概念股依然是股市热点，上海本地股连续走强。
上海自贸区获批落地无疑是上海市乃至全国开放经济发展中的一件大事，从1972年尼克松访华并取消对华全面贸易禁运后我国政府开始研究海外保税区、出口加工区等经济特区发展经验，到设立深圳等经济特区，到浦东开发开放，再到批准设立上海自贸区，中国经济特区建设至此达到了新高峰，甚至可以说是经济特区“终极版”。
决定设立这个中国大陆迄今开放程度最高的经济特区，意味着中央决策层对上海的期望定位不仅仅是“中国的上海”，而且是“东亚的上海”，乃至“世界的上海”。
那么，上海自贸区的建设内容是什么？上海自贸区建设包括两个层次的内容：宏观层次的产业发展和产业结构选择；微观层次的管理制度创新。
在产业发展和产业结构选择方面，上海自贸区发展的基础应当是货物贸易的自由化、便利化，特别是转口贸易可望取得长足的发展。
除此之外，服务贸易自由化将是该自贸区试点的重头戏，其中包括金融创新方面的先行先试，特别是离岸金融业务可望获得巨大发展。
在管理制度创新方面，上海自贸区将继续我国经济特区“试验田”的功能，对我国开放经济的发展会有更上一层楼的作用。
这个自贸区在深化改革、加快政府职能转变、探索投资管理模式创新、减少和消除过度管制、扩大服务业开放、加快转变贸易发展方式、深化金融领域开放创新、建立与试验区相适应的监管制度及环境等方面的经验，将会有秩序向全国推广。
上海自贸区 离岸贸易 境内关外 操作流程
上海自贸区离岸贸易境内关外操作流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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上海自贸区基础发展方向与机遇(下)答案
上海自贸区的基础、发展方向与机遇（下）试卷[考试时限]：60分钟[分数]：75分1、上海自贸区离岸金融业务向国内外所有个人和机构开放，但在中短期，除了国内居民机构和海外华人，西方国家将是最大的客户来源地。
正确错误2、目前，大多数新兴市场的经济增加在很大程度上都还依赖于初级产品牛市，但初级产品牛市不可持续。
正确错误3、自由化、与国际惯例接轨能有效促进金融中心的发展，上海自贸区设立隔阂限制。
因此，上海永远超不过香港。
正确错误4、如果美国国内的危机变成全球危机，那么美元的汇率会受到打击走向疲软。
正确错误5、未来人民币非常有可能会变成国际金融市场的避风港。
正确错误6、目前，在所有国家中，新兴市场对人民币作为储备资产和贸易计价结算货币的接受程度仍低于西方国家。
正确错误7、联储退出量化宽松可能会引起新兴市场的动荡，进一步可能成为上海自贸区离岸金融业务发展的机遇。
正确错误8、二十一世纪第二个十年不仅是新兴市场经济体增速明显下滑、分化加剧的十年，也将是新兴市场经济体动乱风险总体大幅上升的十年。
正确错误9、司法机关和行政机关在本质上都是公共权利，其对经济生活的管理都一样。
正确错误10、在管理制度创新、简政放权、减少管制方面，要减少法制旗号下的过度管制。
正确错误11、上海自贸区离岸金融中心属于（）。
内外混合型内外分离型混合业务型避税港型12、目前，在所有国家中，（）对人民币作为储备资产和贸易结算货币的接受程度更高。
美国欧盟新兴市场日本13、根据本讲，美元汇率有一个奇怪现象：如果美国国内爆发的危机变成全球危机，那么美元汇率将（）。
大涨大跌保持不变持续波动14、本讲提到，（）是上海自贸区成败的枢纽，是配而广之示范全国的试验。
转口贸易的发展管理制度的创新离岸金融业务的创新服务业的发展15、在金融领域的开放创新方面，（）渴望成为上海自贸区发展较大的领域。
移动金融业务金融市场业务离岸金融业务现代金融业务16、在原来的国际市场参与者中，哪项不属于国际金融市场的避风港（）。
上海自贸区就是离岸金融区
上海自贸区就是离岸金融区一、本文概述随着全球化经济的不断发展，离岸金融区作为一种特殊的经济区域，正逐渐成为全球金融领域的重要力量。
上海自贸区作为我国改革开放的重要窗口和试验田，其独特的政策优势和地理位置使其成为离岸金融区的理想选择。
本文旨在探讨上海自贸区与离岸金融区的联系与区别，分析上海自贸区作为离岸金融区的优势和挑战，并展望其未来的发展前景。
通过深入研究上海自贸区的离岸金融业务模式、政策创新以及风险管理等方面，本文旨在为相关决策者、研究者和从业人员提供有益的参考和启示，共同推动上海自贸区离岸金融业务的健康发展。
二、上海自贸区的发展历程与特点自2013年9月29日正式挂牌成立以来，上海自贸区以其独特的定位和先行先试的政策优势，成为了中国改革开放的新高地。
在过去的几年中，上海自贸区不断深化改革，扩大开放，取得了显著的成效。
发展历程上，上海自贸区经历了从初步探索到制度创新，再到全面深化的三个阶段。
初期，自贸区以负面清单、外资企业登记注册便利化等制度创新为核心，吸引了大量外资企业和金融机构入驻。
随着制度的不断完善和经验的积累，自贸区逐步扩大了金融、贸易、服务等领域的开放力度，推动了一系列重大制度创新，如自由贸易账户、跨境人民币支付等。
在特点方面，上海自贸区以制度创新为核心，注重与国际通行规则对接，构建开放型经济新体制。
自贸区内的金融政策创新尤为突出，包括允许外资银行在自贸区内设立分行、开展人民币业务，支持设立金融租赁公司、消费金融公司等金融机构，以及推动资本市场双向开放等。
这些政策创新不仅提升了上海自贸区的金融服务能力，也为中国金融业的国际化发展提供了有力支持。
上海自贸区还注重营造良好的营商环境，简化行政审批程序，提高行政效率，为企业提供便捷高效的服务。
自贸区还积极推动与“一带一路”沿线国家和地区的经贸合作，拓展国际市场，为中国经济的对外开放注入了新的活力。
上海自贸区的发展历程和特点充分展示了中国改革开放的坚定决心和务实行动。
在上海自贸区使用人民币作为结算货币对市场的影响
2019/4/10
• 当上海自贸区采用人民币作为结算货币时，以人民币结 算的资本与金融项目差额发生变化，两者结合在一起导 致国际收支差额发生变化。自贸区内人民币资本项目开 放，进一步会导致外汇占款发生变化，从而影响货币供 给量，进一步影响上海自贸区的汇率。当上海自贸区实 现人民币自由兑换后，在上海自贸区内，人民币汇率自 由浮动，而上海自贸区外人民币汇率浮动受到一定的限 制，当外汇市场发生变动时，上海自贸区外汇率浮动受 到一定的限制，对于市场的反应会缓于上海自贸区内， 形成区内区外两种不同汇率。上海自贸区很有可能会出 现像今年年初人民币快速升值，相对香港离岸人民币市 场的汇率处于高位，引发大量虚假贸易、保税区“一日 游”、贸易金融套利行为等。上海自贸区会不会在区内 区外形成人民币汇率差价。
2019/4/10
亚洲金融危机的导火线——泰铢
• 泰国为了吸引外资，一方面保持固定汇率，一方 面又扩大金融自由化，给国际炒家提供了可乘之 机。为了维持固定汇率制，泰国长期动用外汇储 备来弥补逆差，导致外债的增加。1992年 ,泰国 在没有理顺本国金融体系之前,取消了对资本市 场的管制，使短期资金的流动畅通无阻。1997 年2月，泰国出现了第一次泰铢贬值风波。泰国 政府的外汇储备本就大多来自外债，因此泰国政 府的强行维持汇率的行为一方面大量消耗了外汇 储备，另一方面耗损了泰国政府本已疲软的经济， 最终未能挽救泰铢的汇率，由此演变成亚洲金融 危机。
2019/4/10
• 一、应保留一些监测项目，对一些敏感项目也可 以加强控制。 • 二、完善宏观审慎管理。 • 三、加强对短期资本流动的管理。 • 四、管理资金流向偏好，减少境外人民币回灌。
2019/4/10
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对外汇市场的影响
1 2 3
“上海自贸区”有哪些自由
“上海自贸区”有哪些新“自由”泉水泱上海要建更高层次、更大开放程度的自由贸易区已经酝酿多年。
日前，商务部正式宣布，中国（上海）自由贸易试验区已经国务院正式同意组建（以下简称“上海自贸区”）。
而上月底召开的政治局会议，则对“上海自贸区”提出了严肃的“政治要求”。
上海人对自由贸易包括“自由的进出口制造加工”并不陌生。
从中国的范围看，香港特区就系典型的自由贸易区。
从世界范围看，阿联酋迪拜港自由港区组建于1985年，面积135平方公里，迄今仍系世界上最大的自由港区，主要功能为港口装卸、仓储物流、贸易及加工制造。
德国汉堡港自由港区是世界著名的自由港之一，建于1888年，号称世界上最早的自由港，也是欧洲典型的经济自由区，主要功能是货物中转、仓储、流通、加工和船舶建造。
立足上海本地，自1990年上海金桥出口加工区成立，到相继建立外高桥保税区、洋山保税港区和浦东机场综合保税区，上海的自由贸易特区虽面积在世界上排不上号，但数量绝对能排上号。
综合起来讲，自贸区与非自贸区的最大区别，除了进出口关税的待遇差距极大，再就是在区内从事生产与经营比在区外自由得多。
必须明确的是，“上海自贸区”并非上海原有四个自贸区的简单归并，更不是面积的简单扩容，而是赋于了全新的时代内涵。
要旨是，第一，全世界现有的自由贸易区都系传统型的自贸区；第二，由全球金融危机倒逼而催生的全球经贸新格局，尤其是经济结构调整刺激服务贸易的大发展，客观上要求对传统自贸区实施创新。
否则，“上海自贸区”就无须戴上“中国”之头套，也不必拖个“试验区”之尾巴。
这说明，刚组建的“上海自贸区”不但在国内是“新”的，在国际上也是“新”的，所以必须在“试验”中逐步而稳妥地推进。
那么，“上海自贸区”究竟新在哪儿，抑或说中央和上海欲赋于其新的“自由”有哪些主要体现，笔者与商报读者作个梳理和分析。
需要提前说明的是，迄今为止，“上海自贸区”的“自由”细节并未全文公布，日后也未必全文公布。
上海自贸区基础发展方向与机遇(下)答案
上海自贸区的基础、发展方向与机遇（下）试卷[考试时限]：60分钟[分数]：75分1、上海自贸区离岸金融业务向国内外所有个人和机构开放，但在中短期，除了国内居民机构和海外华人，西方国家将是最大的客户来源地。
正确错误2、目前，大多数新兴市场的经济增加在很大程度上都还依赖于初级产品牛市，但初级产品牛市不可持续。
正确错误3、自由化、与国际惯例接轨能有效促进金融中心的发展，上海自贸区设立隔阂限制。
因此，上海永远超不过香港。
正确错误4、如果美国国内的危机变成全球危机，那么美元的汇率会受到打击走向疲软。
正确错误5、未来人民币非常有可能会变成国际金融市场的避风港。
正确错误6、目前，在所有国家中，新兴市场对人民币作为储备资产和贸易计价结算货币的接受程度仍低于西方国家。
正确错误7、联储退出量化宽松可能会引起新兴市场的动荡，进一步可能成为上海自贸区离岸金融业务发展的机遇。
正确错误8、二十一世纪第二个十年不仅是新兴市场经济体增速明显下滑、分化加剧的十年，也将是新兴市场经济体动乱风险总体大幅上升的十年。
正确错误9、司法机关和行政机关在本质上都是公共权利，其对经济生活的管理都一样。
正确错误10、在管理制度创新、简政放权、减少管制方面，要减少法制旗号下的过度管制。
正确错误11、上海自贸区离岸金融中心属于（）。
内外混合型内外分离型混合业务型避税港型12、目前，在所有国家中，（）对人民币作为储备资产和贸易结算货币的接受程度更高。
美国欧盟新兴市场日本13、根据本讲，美元汇率有一个奇怪现象：如果美国国内爆发的危机变成全球危机，那么美元汇率将（）。
大涨大跌保持不变持续波动14、本讲提到，（）是上海自贸区成败的枢纽，是配而广之示范全国的试验。
转口贸易的发展管理制度的创新离岸金融业务的创新服务业的发展15、在金融领域的开放创新方面，（）渴望成为上海自贸区发展较大的领域。
移动金融业务金融市场业务离岸金融业务现代金融业务16、在原来的国际市场参与者中，哪项不属于国际金融市场的避风港（）。
银监会出台自贸区银行业发展八项措施
银监会出台自贸区银行业发展八项措施中国经济网上海9月29日讯(记者钱箐旎)经济日报独家获悉，经国务院批准，银监会将于29日发布《中国银监会关于中国（上海）自由贸易试验区银行业监管有关问题的通知》，对中外资银行入区经营发展、区内设立非银行金融公司以及区内开展离岸业务等八项内容予以明确。
一是支持中资银行入区发展。
允许全国性中资商业银行、政策性银行、上海本地银行在区内新设分行或专营机构。
允许将区内现有银行网点升格为分行或支行。
在区内增设或升格的银行分支机构不受年度新增网点计划限制。
二是支持区内设立非银行金融公司。
支持区内符合条件的大型企业集团设立企业集团财务公司；支持符合条件的发起人在区内申设汽车金融公司、消费金融公司；支持上海辖内信托公司迁址区内发展；支持全国性金融资产管理公司在区内设立分公司；支持金融租赁公司在区内设立专业子公司。
三是支持外资银行入区经营。
允许符合条件的外资银行在区内设立子行、分行、专营机构和中外合资银行。
允许区内外资银行支行升格为分行。
研究推进适当缩短区内外资银行代表处升格为分行以及外资银行分行从事人民币业务的年限要求。
四是支持民间资本进入区内银行业。
支持符合条件的民营资本在区内设立自担风险的民营银行、金融租赁公司和消费金融公司等金融机构。
支持符合条件的民营资本参股与中、外资金融机构在区内设立中外合资银行。
五是鼓励开展跨境投融资服务。
支持区内银行业金融机构发展跨境融资业务，包括但不限于大宗商品贸易融资、全供应链贸易融资、离岸船舶融资、现代服务业金融支持、外保内贷、商业票据等。
支持区内银行业金融机构推进跨境投资金融服务，包括但不限于跨境并购贷款和项目贷款、内保外贷、跨境资产管理和财富管理业务、房地产信托投资基金等。
六是支持区内开展离岸业务。
允许符合条件的中资银行在区内开展离岸银行业务。
七是简化准入方式。
将区内银行分行级以下（不含分行）的机构、高管和部分业务准入事项由事前审批改为事后报告。
上海自贸区：国内首个符合国际惯例的海关特殊监管区
上海自贸区：国内首个符合国际惯例的海关特殊监管区作者：来源：《中国对外贸易》2013年第08期2013年7月3日，国务院总理李克强主持召开国务院常务会议，通过了《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》，标志着上海自由贸易试验区将成为国内首个符合国际惯例的海关特殊监管区。
上海自由贸易区作为新一届政府拉动经济增长的新引擎，其筹备进展一直为各方关注，在总体方案之下，相关细则预计在今年年底前确定，方案最终将可能落实到金融、贸易、航运等五大领域的开放政策，以及管理、税收、法规等五个方面的一揽子创新。
自由贸易实验区的范围初步确定是上海综合保税区统一管理的范围，包括洋山保税港区、外高桥保税区及浦东机场综合保税区，共28平方公里。
自由贸易园区相较保税区，将突破目前的条框，放宽税收、外汇使用等优惠政策，有利于跨国公司内部的全球调拨、会有更多的金融机构在上海注册开业。
推动上海中心建设上海自贸区是多层面的系统工程，其影响的对象和主体涉及多个方面，未来也将给上海的发展带来多重“红利”。
第一大红利是，将极大推动上海整个产业结构调整和升级，在服务贸易方面，上海具有先天优势，通过对自贸园区的企业准入标准的建立，对企业进行甄别，体现上海的产业政策。
第二大红利是，将对发展总部平台经济具有重要影响。
第三大红利是自贸区建设对上海中心建设将起到促进作用。
事实上，近几年来，上海GDP增速徘徊在个位数，连续几年排名位于全国倒数位，上海经济发展陷入了缺少“第二个经济抓手”的困境。
虽然上海一心发展港口经济，但是一直以来由于“离岸经济”发展不够，上海航运中心建设推进有限。
上海自贸区的发展将极大推进港口经济、总部经济的发展，这也将对整个经济的发展起到极大推动作用。
“平台经济”是上海考虑转型发展思路的重点方向，自贸区的引入，将特别有利于该构想的实现。
凭借政策配套资源集中等优势，自贸区将成为上海发展平台经济的最好区域。
而上海也可以通过打造一批具有带动力和国际影响力的龙头型平台企业，使平台经济成为上海经济转型的重要抓手、商业模式创新的重要载体，以及国际贸易中心承载区建设的重要突破口。
自贸区反洗钱问题研究——以离岸业务为例
上 海金 融 学院 学 报
Ｊ ｏ ｕ ｒ ｎ ａ ｌ ｏ ｆ Ｓ ｈ ａ ｎ ｇ ｈ ａ ｉ Ｆ ｉ ｎ ａ ｎ ｃ ｅ Ｕｎ ｉ ｖ ｅ ｒ ｓ ｉ ｔ ｙ
Ｎｏ ． ６ ，２ ０１ ３ Ａｐ ｒ Ｎｏ ． １ ２ ０
一
５一
自贸 区反 洗钱 问题 研 究
融 行动 特 别 工作 组 （ Ｆ Ａ Ｔ Ｆ ） 的研 究 结 果 ， 自贸 区 相 对 宽 松 的激 励 措 施 会 导 致 金 融 和贸 易管 制 和 执法 的 缩 减 ， 并 同时 创 造机 会 洗 钱 和为 恐 怖 主 义融 资 ，
因为相 同 的特征 ，使 自贸 区在 吸引 合法 业 务 的 同时也 吸引 了非法 活 动 和犯
资金 流通 后 阻拦 洗钱 通道 ？ 这些 都是 摆在我 们 面前急 需解决 的难 题 。 综 观 国际 上 反洗 钱案 例 ， 离岸 业务 、 离 岸帐 户 、 离 岸客 户 、 离岸 资金 、 离 岸 地 区往 往是 洗 钱 发生 的重灾 区 。 离岸 银行 业务 中 ． 通 常 的洗钱 渠 道有 资 金 电子转 账 、 代 理银 行 服务 、 通 汇 帐户 、 集 中帐 户 、 私 人银行 等 。２ ０ ０ ４年荷 兰银 行纽 约分 行 （ Ａ Ｂ Ｎ Ａ ａ ｔ ｒ ｏ ） 洗 钱被 诉 案例 即源 于拥有 北塞浦 路斯 离岸 金融许 可证 的北 塞浦路 斯土 耳其 共和 国第
罪分子。 国际货 币基金 组织 （ Ｉ ＭＦ ） 在１ ９ ９ ８年 做 了一个 粗 略的估 计 ， 根据 Ｉ ＭＦ统 计 数 据 ，全球洗 钱规 模 占到 了全球 Ｇ Ｄ Ｐ的 ３ ％一 ５ ％。更新 的一 个数 字是 ，基 于
浅析建立上海自由贸易实验区对国际贸易和国际物流的影响
浅析建立上海自由贸易实验区对国际贸易和国际物流的影响一、上海自贸区的基本简介（一）、自贸区的涵盖范围中国（上海）自由贸易实验区是中国自由贸易区的区域性试验区，在这我们简称为上海自贸区。
上海自由贸易试验区规划于浦东新区，与现有的上海综合保税区范围重合，其包括上海外高桥保税区、上海外高桥保税物流园区、洋山保税港区和上海浦东机场综合保税区等4个海关特殊监管区域，并根据先行先试推进情况以及产业发展和辐射带动需要，逐步拓展实施范围和试点政策范围，形成与上海国际经济、金融、贸易、航运中心建设的联动机制。
（二）、自贸区的性质上海自贸区的性质是中国自由贸易区是我国改革开放的实验性区域，是我国改革开放的新路径、新模式。
（三）、自贸区的功能上海自贸区除了拥有保税区的基本职能外，还拥有十项特别的职能。
一是深化国际贸易结算中心试点运作；二是融资租赁功能全面发展。
融资租赁作为上海航运金融服务功能的重要创新突破,于2010年6月在上海综保区正式启动。
三是以期货保税交割功能促进大宗商品产业集聚。
今年将进一步加大洋山大宗商品产业培育力度,集聚国内外大宗商品龙头企业,争取2013年洋山保税港区大宗商品销售额达到400亿元。
四是扩方大保税船舶登记试点规模；五是推动机场区港一体化迈出实质性步伐；六是做大洋山保税港区国际中转集拼业务；七是全面推进亚太营运商计划。
以新加坡等国家为竞争对象,在总结多种类型实体性总部发展经验的基础上,于2012年12月启动了亚太营运商计划,推动首批20家跨国公司统筹贸易、物流、结算功能,进一步集聚经济要素、扩大辐射半径、提富升资源调度能力,逐步发展成为实体运作的亚太地区总部；八是探索“前店后库”联动模式。
在机场综保区创新海关、检验检疫保税货物监管模式,实现日上免税行区外实体店与区内保税仓库的联动运作,打造上海首个具备保税展示、免税和完税销售功能的综合试验店；久试点全球维修检测业务；十是研究建立具有离岸特点的国际账户。
上海自贸试验区发展离岸金融市场的意义、条件与对策
自由贸易试验 区不仅有助于促进贸易活动 ，
更能加速包括 资本在内的各种要素的流动。
低这些企业的成本 ，又可 以使我 国商业银
行形成新的业务增长点。
增长模式需要 转变， 金融格局也需要调整。 为了顺应全球 经济 金融 发展 的新形势 ，实 行更加积 极主动的开放 战略 ，上海 自由贸
国际金融 中心 。
大发展 ，形成重要的国际离岸金融市场。
离岸金融是适应经济全球化和金融 自 由化发展趋势 ， 对金融市场 的一种创新。 离 岸金融市场是 向非居 民投资者提供境 外货
上 海 自 由 贸 易试 验 区发 展 离 岸 金 融 市 场 的主 要 条 件
上海在政治经济 条件 、地理 区位、政
■ 师 超， 党 杨 刘 谭 ２（ １ 、吉林财经 大学信 息经济 学院 长春 长春 １ ３ ０ ０ １ ２） １ ３ ０ １ １ ７ ２ 、吉林 大学经济学院
◆ 中图分 类号 ：Ｆ ８ ３ ２ ． ６ 文献标识码 ：Ａ
内 容 摘 要 ：本 文 剖 析 了 上 海 自由 贸 易
易试验区获批 成立。服务 贸易自由化 、便 利化是上海 自由贸易试验 区试 点的重点 。
发展 国际贸易 ，需要大量的资金借贷 、外 汇买卖等交易。通过离岸金融平台 ，可 以
利用全供应 链贸易融资、离岸船舶融资等
（ 四） 有利于上海国际金融 中心的形成 受国内经济增长趋缓 、金 融体 制改革
自贸区离岸金 融市场作为金融开放实验场
增长和 出口创汇之 间、股市运作和实体运 营之 间的关 系，上海 自由贸易实验 区的区 位优 势就会转 化为政策优 势和投 资优势 。 具体讲上海 自由贸易实验 区发展离岸金融
离岸金融产 品创新 以及 国际金融准则 的对
【免费下载】上海自贸区基础发展方向与机遇下答案
贸区离岸金融业务发展的机遇。 正确
错误 8、二十一世纪第二个十年不仅是新兴市场经济体增速明显下滑、分化加剧 的十年，也将是新兴市场经济体动乱风险总体大幅上升的十年。
正确
错误 9、司法机关和行政机关在本质上都是公共权利，其对经济生活的管理都一 样。
正确
错误 10、在管理制度创新、简政放权、减少管制方面，要减少法制旗号下的过 度管制。
对全部高中资料试卷电气设备，在安装过程中以及安装结束后进行高中资料试卷调整试验；通电检查所有设备高中资料电试力卷保相护互装作置用调与试相技互术关，系电，力根通保据过护生管高产线中工敷资艺设料高技试中术卷资，配料不置试仅技卷可术要以是求解指，决机对吊组电顶在气层进设配行备置继进不电行规保空范护载高与中带资负料荷试下卷高问总中题体资，配料而置试且时卷可，调保需控障要试各在验类最；管大对路限设习度备题内进到来行位确调。保整在机使管组其路高在敷中正设资常过料工程试况中卷下，安与要全过加，度强并工看且作护尽下关可都于能可管地以路缩正高小常中故工资障作料高；试中对卷资于连料继接试电管卷保口破护处坏进理范行高围整中，核资或对料者定试对值卷某，弯些审扁异核度常与固高校定中对盒资图位料纸置试，.卷保编工护写况层复进防杂行腐设自跨备动接与处地装理线置，弯高尤曲中其半资要径料避标试免高卷错等调误，试高要方中求案资技，料术编试交写5、卷底重电保。要气护管设设装线备备置敷4高、调动设中电试作技资气高，术料课中并3中试、件资且包卷管中料拒含试路调试绝线验敷试卷动槽方设技作、案技术，管以术来架及避等系免多统不项启必方动要式方高，案中为；资解对料决整试高套卷中启突语动然文过停电程机气中。课高因件中此中资，管料电壁试力薄卷高、电中接气资口设料不备试严进卷等行保问调护题试装，工置合作调理并试利且技用进术管行，线过要敷关求设运电技行力术高保。中护线资装缆料置敷试做设卷到原技准则术确：指灵在导活分。。线对对盒于于处调差，试动当过保不程护同中装电高置压中高回资中路料资交试料叉卷试时技卷，术调应问试采题技用，术金作是属为指隔调发板试电进人机行员一隔，变开需压处要器理在组；事在同前发一掌生线握内槽图部内 纸故，资障强料时电、，回设需路备要须制进同造行时厂外切家部断出电习具源题高高电中中源资资，料料线试试缆卷卷敷试切设验除完报从毕告而，与采要相用进关高行技中检术资查资料和料试检，卷测并主处且要理了保。解护现装场置设。备高中资料试卷布置情况与有关高中资料试卷电气系统接线等情况，然后根据规范与规程规定，制定设备调试高中资料试卷方案。
自贸区金融政策简介
二、深化改革和扩大开放
扩大人民币跨境使用 加快推进利率市场化改革 转变外汇管理方式，减少行政审批
三、建立可复制、可推广的金融管理模式
所有试验区金融规则和举措，都必须实现可复制、可推广 时间表：一年左右时间
13
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居民FT 账户
非居民账户
境外
资金自由
流动
试验区
非居民 FT账户
境内区外
其他账户 资金通道 有限打通 按跨境原则 直接划转 条件划转
境外
国境线
境内
注意： 自贸区投融资创新业务是有限隔离项下的在岸业务，而 非离岸业务，离岸金融不是试验区的政策选项
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试验区核算体系
• 在同一金融机构的上海市级机构中设立自贸区分账核算单 元（FTU），一点接入人民银行RCPMIS试验区功能模块。
保监会：保监会支持中国（上海）自由贸易试验区建设
人民银行：关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见 外汇局上海分局：外汇局上海分局关于融资租赁类公司对外债权登记问题的通知 人民银行上海总部：关于上海市支付机构开展跨境人民币支付业务的实施意见（细则1号）
人民银行上海总部：中国人民银行上海总部关于支持中国（上海）自由贸易试验区扩大跨
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1.企业——跨境融资（境外发债—FTE账户）
细则（二十五）区内企业在境外发行本外币债券募集资金可自由调回区内存入其
自身的居民自由贸易账户，仅限于自身使用。 区内
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创新有利于风险管理的账户体系
FT-系账户按不同主体设置 FTE（Free Trade AccountEntity）:居民机构自由贸易账户 FT-系账户不办理现金业务，FT-
加快建设上海全球资产管理中心 构建全球金融资源配置新高地
加快建设上海全球资产管理中心构建全球金融资源配置新高地作者：周小全贾彦来源：《产权导刊》2021年第11期2021年5月，上海市政府印发《关于加快推进上海全球资产管理中心建设的若干意见》，将全力建设全球资产管理中心。
全球资管中心建设对支持国内经济高质量发展、促进高水平开放、发展和提升上海离岸人民币金融中心地位等具有重要的战略意义和强大支撑作用，是上海国际金融中心建设不可或缺的一环。
2021年7月，《中共中央国务院关于支持浦东新区高水平改革开放打造社会主义现代化建设引领区的意见》明确提出，要“构建与上海国际金融中心相匹配的离岸金融体系，支持浦东在风险可控前提下，发展人民币离岸交易”。
目前上海已成为全球金融市场发展格局中最为完备的金融中心城市之一，依托全球资管中心，可在内外分离的前提下有效打通在岸和离岸中心，实现人民币在岸与离岸市场的有效对接，形成畅通的人民币回流管道机制;同时，丰富人民币计价的金融资产品种，有利于稳妥推进人民币国际化，提升人民币资产全球配置能力。
全球资管中心建设，将以上海自贸区人民币离岸金融中心为载体，以贯穿标准化和非标资本市场体系的各类资管产品为手段，结合一体化的支付、登记、结算、清算、托管等基础设施体系，更好串联贯通起各类独立、分散的金融市场，打造统筹在岸与离岸业务的全球金融资产交易枢纽。
1 推进上海全球资管中心建设的发展方向1.1 构建服务全球资源配置的多层次资本市场体系利用上海现有的开放优势、平台优势、资源优势、环境优势，构建服务全球资源配置的多层次资本市场体系。
巩固提升高端资源的集聚，强化不同市场的互通联动，打通内外资源的有效链接，放大全球资源的配置辐射，将上海打造成国内大循环的重要节点和国内国际双循环的战略链接。
通过全球资产管理中心建设，坚持“功能提升”与“规模扩大”并重，推动国内资本市场从规模到能级的实质提升。
上海全球资产管理中心是人民币全球资产的登记中心、托管中心、定价中心、投融资中心、增信交易中心，通过完善和推出一批具有国际影响力的金融价格，将以人民币计价的各类“上海价格”逐渐打造成为各类人民币资产的定价标准，为全球人民币资产配置中心建设赋能。
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【摘要】上海自贸区是中国政府在上海设立的区域性自由贸易园区，也是我国大陆境内的第一个自由贸易区。
自上海自贸区挂牌成立以来，其离岸金融业务的发展是人们关注的焦点。
建立上海自贸区离岸金融中心不仅有助于上海自贸区和国际金融中心的建设，而且对我国的改革和发展有重大的意义。
本文着重探讨发展离岸金融业务的原因、建立离岸金融中心的政策和离岸金融风险的防范。
【关键词】上海自贸区离岸金融业务
一、离岸金融业务的概念
开办离岸金融业务的银行在本国地域上注册成立，但基本上不受本国金融法规的约束，这种银行被称为离岸银行，从而它所办理的业务就叫做离岸金融业务。
通俗的来说就是，开办该种业务的银行吸收国外居民的资金，并且为国外居民服务的一种金融活动。
比如，我国的一家证券公司将总部设立在山东，它经营的活动却是从非中国居民那里吸收的资金，并且把这些资金投放在非我国居民那里，则这家公司就是进行的离岸金融业务。
离岸金融业务的种类：同业外汇拆借，国际结算，咨询、见证业务，发行大额可转让存款证，外汇贷款，外汇担保，国家外汇管理局批准的其它业务等。
二、上海自贸区为何要着重发展离岸金融业务
上海自贸区的建立规划方案中，包括了许多自由贸易实验区服务业务，但其中着重提出了离岸金融业务。
当时离岸金融业务在我们国家的金融业务领域中还是相对陌生的一个词汇。
到底是何原因推动上海自贸区大力发展我国的离岸金融业务？接下来我们从三方面来分析。
一是建立离岸金融业务的原因；二是自贸区建立离岸金融中心的意义。
（一）、建立离岸金融业务的原因
在上海自贸区的建立中，有很多内容涉及到了离岸金融业务，与之相关的还有汇率自由兑换、利率市场化等。
上海自贸区的建立促进了离岸金融业务的发展；离岸金融业务的发展也可以促进国内相关业务向自贸区发展，有利于与国际接轨，进一步促进自贸区的建设。
建立离岸金融业务的原因总结如下：
（1）、离岸金融市场是一个无国籍的的市场，它不受任何一个国家的法令的管制。
离岸金融业务几乎不用遵守国内金融的法律法规。
在办理相关手续方面比较简便，有时可以享受免税的待遇。
从而会缩短业务办理的周期，提高金融交易的效率。
（2）、在离岸金融业务中进行交易的国币为国外货币，在进行借贷的时候，借款人可以自由选择货币的种类。
并且借款人与贷款人均为非国内居民，他们之间进行借贷的资金为进外资金。
（二）、自贸区建立离岸金融中心的意义
上海自贸区是开放促进改革的又一次尝试，会把中国的改革推向另一个新的阶段。
离岸金融中心的建立对我国金融业的发展可以起到促进作用。
上海自贸区离岸金融中心的构建不仅有助于上海自贸区更好的建设，而且会对我国未来的发展和改革产生深远的意义。
首先，离岸金融可以为上海自贸区的建立阻挡一些风险。
由于上海自贸区将为企业提供与境外市场合作的机会，到时企业法人可以在自贸区内完成货币自由兑换，这就扩大了人民币自由流动的规模，建立离岸金融中心可以起到防范国际资本流动的冲击；在金融中心内更加市场化的利率与汇率水平也可以阻挡国际邮资套利的机会。
然后，上海自贸区的建立涉及到了很多离岸金融服务的需求。
由于国内的金融机构提供的金融服务有限，然而大部分自贸区内的企业在经营中有频繁的跨境收付款业务，上海自贸区的建立就为这些企业走出去提供了便利的条件，因此这些企业就迫切需要离岸金融服务。
最后，上海自贸区金融中心的建立为上海国际金融中心建立的前提条件。
在国际上，许多重要的国际金融中心已经形成了一定规模的离岸金融市场。
为了跟上国际发展的步伐，建
立离岸金融市场是上海建立国际金融中心的重要环节。
三、自贸区建立离岸金融中心的政策
上海自贸区是我国未来重大改革的实验田，离岸金融中心的建立是一个重点。
在政策方面，将建立内外分离型的离岸金融市场，采取逐渐开放的模式；从开放渠道上，扩大人民币业务；在产品创新上，推进利率和汇率的市场化。
（一）、离岸金融账户的设立是建设离岸金融中心的前提，但是离岸银行账户和非居民账户的业务比较狭窄，不能满足企业的离岸业务需求；离岸银行账户只允许吸收外币存款和发放贷款，却不经营人民币业务，这些都严重阻碍了离岸银行账户的发展，就对现有的离岸金融账户做到借助优势回避弊端。
（二）、上海自贸区离岸金融中心的建立可通过投资等方法吸收国际资本，为了满足自贸区内企业对融资的需求，就需要扩大人民币离岸金融服务。
概括可以从以下几个方面来进行：在自贸区离岸金融市场中心试着建立境外企业人民币股票的发行和交易的市场；离岸债券市场可以为境内外企业提供跨境融资服务，可以有效降低境内企业的融资成本，则应建立离岸债券市场；为了更好的为自贸区服务，引入金融衍生品和投资工具为投资者提供跨境金融衍生品的交易平台，则应建立离岸金融衍生品市场。
四、上海自贸区的离岸金融风险防范
离岸金融市场对市场所在国的经济以及全球经济都有重大的意义，但离岸金融市场也隐藏着巨大的风险。
在微观层面上，放大了金融市场上的利率、汇率的风险、市场风险等风险；在宏观层面上会影响各国推行的货币政策的效果、增大了国际金融市场的脆弱性，加大了金融管理当局的监管难度。
为了防范金融风险，可采取以下措施：严格市场准入和离岸业务的监管、采取恰当的管理模式、加强国际间离岸金融机构的合作。