第九章-保险代理从业人员职业道德

疑难点解答

疑 难 点
• 保险代理从业人员分两类：保险营销员、 保险代理机构从业人员
–非专职与兼职
• 双向保守秘密 （两个指向）
– 对客户 – 对所属机构
二、诚实信用
（一）诚实信用应贯穿于保险代理人执业活 动的各个方面和各个环节； （二）在执业活动中主动出示法定执业证件 ，并将本人或所属机构与保险公司的关系 如实告知客户。
二、诚实信用
（三）客观、全面地向客户介绍有关保险产 品与服务的信息，不误导客户；如实告知 所属机构与投保有关的客户信息； （四）向客户推荐的保险产品应符合客户的 需求，不强迫或诱导客户购买保险产品。
12、诚实信用作为保险代理人员遵守的职业道德原 则，要求保险代理从业人员对( D ) A保险人做到诚实信用即可 B投保人做到诚实信用即可 C被保险人做到诚实信用即可 D保险人和投保人、被保险人同时做到诚实信用
13、诚实信用作为保险代理从业人员的职业道德原 则应贯穿于( A )。 A执业活动的各个方面和各个环节 B准客户的开拓环节 C对技保人风险的分析与评估环节 D为被保险人投保方案的设计环节
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• 《保险代理从业人员职业道德指引》主体 部分由7个道德原则和21个要点构成。这7 个道德原则是：守法遵规、诚实信用、专 业胜任、客户至上、勤勉尽责、公平竞争 、保守秘密。 • 其中守法遵规、专业胜任是基础，诚实信 用是核心、客户至上、勤勉尽责、公平竞 争、保守秘密这几条原则可视为诚实信用 原则在不同方面的发展
6、保险代理人从业人员职业道德的核心是（ A ） A诚实信用 B守法遵规 C客户至上 D勤勉尽责 7、一般，“客户至上，勤勉尽责，公平竞争，保守 秘密”这四条保险代理从业人员应遵循的职业道德 B ）。 原则被称为（ A守法遵循原则在不同方面的发展 B诚实信用原则在不同方面的发展 C友好合作原则在不同方面的发展 D专业胜任原则在不同方面的发展
第九章 保险代理人员职业道德
课程大纲
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2 3 4 章节学习 练习题 知识点再回顾

疑难点解答
第九章 保险代理从业人员职业道德
• 第一节 职业道德概述 • 第二节 保险代理从业人员职业道德
第一节 职业道德概述
一、职业道德的含义 职业道德：是所有从业人员在职业活动 中应该遵循的行为守则。
保险代理从业人员的职业道德：是社会 道德在保险代理职业生活中的具体体现。
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疑难点解答
1、我国现行的保险代理从业人员最基本的行 为规范是( D )。 A《保险代理从业人员资格证书》 B《保险代理从业人员展业证书》 C《保险代理从业人员执业行为守则》 D《保险代理从业人员职业道德指引》
纲领性 文件
2、从本质上看，保险代理从业人员的职业道 德是（ D ）。 A保险代理从业人员的职业素质 B保险代理从业人员的职业精神 C思想道德在保险代理职业生活中的具体表现 D社会道德在保险代理职业生活中的具体表现
七、保守秘密
保密义务的两个指向—— • 对客户 • 对所属机构
1. 守法遵规（遵守法律法规） 2. 诚实信用（灵魂、核心、不强迫或诱导） 3. 专业胜任（加强学习、提高技能、考试、 持续教育） 4. 客户至上（期望的高低、服务客户） 5. 勤勉尽责（忠诚服务、履行、所属机构） 6. 公平竞争（竞争、加强交流合作） 7. 保守秘密（双向保密）
8、根据中国保监会发布保险代理从业人员职业道德 指引，在我国保险代理从业人员职业道德主体部分 七个道德原则中包括( B ) A合作共赢原则 B诚实信用原则 C独立职业原则 D友好合作原则 9、保险代理从业人员在执业活动中应遵守保险行业 自律组织的规则。这所诠释的是职业道德原则中的 ( A )。 A守法遵规原则 B诚实信用原则 C勤勉尽责原则 D专业胜任原则
五、勤勉尽责
（一）秉持勤勉的工作态度，努力避免执业 活动中的失误； （二）忠诚服务，不侵害所属机构利益；切 实履行对所属机构的责任和义务，接受所 属机构的管理； （三）不挪用、侵占保费，不擅自超越代理 合同的代理权限或所属机构授权。
六、公平竞争
（一）尊重竞争对手，不诋毁、贬低或负面评 价其他保险公司、其他保险中介机构及其从业 人员 ； （二）依靠专业技能和服务质量展开竞争； （三）加强同业人员之间的交流与合作，实现 优势互补、共同进步。
10、保险代理从业人员在执行活动中应客观、全面地 向客户介绍有关保险产品和服务的信息，不误导客 户，如实告知所属机构与投保有关的客户信息。这 所诠释的是职业道德原则中的( B )。 A守法遵规原则 B诚实信用原则 C勤勉尽责原则 D专业胜任原则 11、保险代理从业人员正确处理与客户之前关系的基 本准则是(A) A客户至上 B诚实信用 C遵纪守法 D勤勉认真
二、职业道德的特征 职业道德具有鲜明的职业特点； 职业道德具有明显的时代性特点； 职业道德是一种实践化的道德； 职业道德的表现形式呈具体化和多样化特点。
第九章 保险代理从业人员职业道德
• 第一节 职业道德概述 • 第二节 保险代理从业人员职业道德
第二节 保险代理从业人员职业道德
• 《保险代理从业人员职业道德指引》是我 国保险代理从业人员最基本的行为规范， 也是指导保险代理从业人员职业道德建设 的纲领性文件。 • 保险代理从业人员分两类： 保险营销员、保险代理机构从业人员
知识点再回顾
职业道德 概述
职业道德的 四大特征 1、守法遵规 2、专业胜任 3、诚实信用 4、客户之上 5、勤勉尽责 6、公平竞争 7、保守秘密 鲜明的职业特点 明显的时代特点 是实践化的道德 具体化和多样化
保险代理从业人员 职业道德指引 的七大原则
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7个原则、21个要点、2个基础、 1个核心、 4个发展。
一、守法遵规
（一）以《中华人民共和国保险法》为行为准 绳，遵守有关法律和行政法规，遵守社会公 德； （二）遵守保险监管部门的相关规章和规范性 文件，服从保险监管部门的监督与管理； （三）遵守保险行业自律组织的规则； （四）遵守所属机构的管理规定。
三、专业胜任
（一）执业前取得法定资格并具备足够的专 业知识与能力； （二）在执业活动中加强业务学习，不断提 高业务技能； （三）参加保险监管部门、保险行业自律组 织和所属机构组织的考试和持续教育，使 自身能够不断适应保险市场的发展。
四、客户至上
（一）为客户提供热情、周到和优质的专业 服务； （二）不影响客户的正常生活和工作，言谈 举止文明礼貌，时刻维护职业形象； （三）在执业活动中主动避免利益冲突。
5、根据中国保监会发布的《保险代理从业人员职业 道德指引》，我国保险代理从业人员职业道德主体 部分包括7个道德原则，其具体内容是（ B ）。 A客观公正、诚实信用、专业胜任、客户至上、勤 勉尽责、公平竞争、保守秘密 B守法遵规、诚实信用、专业胜任、客户至上、勤 勉尽责、公平竞争、保守秘密 C守法遵规、诚实信用、专业胜任、独立执业、勤 勉尽责、公平竞争、保守秘密 D守法遵规、诚实信用、友好合作、客户至上、勤 勉尽责、公平竞争、保守秘密
3、保险行业自律组织制定的规范从业人员行 为的规则对保险代理从业人员的行为所起 的作用是（ B ）。 A间接约束作用 B直接约束作用 C无限约束作用 D短暂约束作用
4、各种职业集体对从业人员的道德要求，总 是从本职业的活动和交往的内容和方式出 发，适应于本职业活动的客观环境和具体 条件。这说明职业道德具有明显的（ B ） A时代性特点 C具体化特点 B实践化特点 D职业性特点
14、保险代理从业人员应参加保险监管部门、保险 行业自律组织和所属机构组织的考试和持续教育， 使自身能够不断适应保险市场的发展。这所诠释的 是职业道德原则中的( D )。 A守法遵规原则 B诚实信用原则 C勤勉尽责原则 D专业胜任原则
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