催款技巧培训及相关法律常识
催收欠款的技巧和方法
催收欠款的技巧和方法
一、催收前准备
1、收回欠款时要有充分的策略计划：在市场竞争日益激烈的当下，企业要求严格按照财务标准和市场信息采取相应的收账策略，收回欠款者要及早准备好对策，用最好的策略来回收账款，保持经营活动的正常运行。
2、根据收款背景和合同制定走势：可以根据客户的情况、欠款的原因及收账方式，合理分析客户的收款背景及合同内容，以更加完善的方式合理催收，避免损失和损害。
3、制定负责人实施方法：收账过程中要相当重视业务人员的任务不仅是应该熟悉客户和欠账状况，也要有正确的行为准则，用合理的计划实施收账工作，负责任的分配给负责人，了解公司收账情况；
1、礼貌相待：在催收款的过程中要以礼貌的态度，以友好、亲切的语气，并有耐心解决客户的各种问题，可以建立真正的客户友好关系，增加机会越多收回账款，增加客户忠诚度。
2、加强沟通：收回欠款时，业务人员要及时跟进客户，及时了解客户情况，要立足今日，把握重点，及时与客户沟通，加强沟通，及时解决客户的各种问题，以便更有效地及时收回账款。
3、确立责任感：客户必须明白要及时支付欠款，这是客户应该履行的义务和责任，应通过口头或文字渠道来确立责任感，使客户了解他们应支付账款的时间和方式。
4、建立良好的品牌形象：至尊服务，建立及保持客户多年的良好品牌形象是催收款最重要的，企业应了解消费者在收账及催收过程中的心理，采取礼貌的态度，努力建立良好的品牌形象，以在催收款过程中赢得客户的认可及信任。
催款八大技巧这样催款，款就回了
催款八大技巧这样催款，款就回了一、开门见山，合作原则言在先营销人员往往有这样的一种心理：如果把合作条件(特别是付款方式)开门见山地提出来，客户很可能认为条件太“苛刻”而不予合作，从而影响到后一步的业务往来。
其实，这种担心大可不必：第一，事先说明，显示了自己合作以诚的原则;第二，减少了后期业务过程中的后遗症和一些不必要的麻烦。
过高的条件可能当时就让客户放弃了合作。
但是，这总比将货供给客户以后，他再以货款结算标准和方式有争议为借口不予结款要强。
所以，营销人员在合作之初，就应以《购销协议》、《买卖合同》等具有法律效力的文书，详细地对货款结算作出规定和说明：1.供货价格(也就是结算价格)是多少;2.结款方式或具体的结款时间。
如果业务往来较频繁，结款方式要注明是现款现货、送二结一，还是固定的周期性结款(如每个月结一次等);如果是“一锤子买卖”，则对结款日期应作出具体到几月几日的规定。
这样，会让货款催收工作的开展变得有据可依。
二、言信行果，该咋办的就咋办营销人员因顾念情面对客户延期付款的要求作出一时的让步，而导致货款多次催收无果的现象已是屡见不鲜。
所以，营销人员应坚持原则，执行公司相关的业务规定，结算每一笔货款时，“该咋办的就咋办”：1、公司规定只做现款结算的，就坚决不做代销，哪怕是客户请求隔一天付款也不行，因为说不定，过了这一天以后，客户就“搬家”逃之夭夭或“关门倒闭”了;2、按“送二结一”结算方式签约的，客户不将前一批货款结清，就坚决不供第二批货物;3、到了合同规定的或客户指定的结款日期，一定要按时前往。
一来可以抢在别的业务人员之前，让客户将有限的资金先支付给自己;二来不给客户留下话柄，“叫你某时某刻来，你不来，现在好了，钱都被其他公司结走了”;“不巧，老板刚走，没人签字，我不敢付款”……4、形成一个客户可感知的结款习惯。
勤于拜访客户，每隔一定时间，向客户提个醒，让他记住还差自己哪批货的款，共差多少，还有多长时间就该付款了。
催收技巧培训
催收技巧训练1、调整优势心态。
坚定催欠信心。
催欠难，这是公认不争的事实。
因为难，不少销售人员见了客户一副讨好的样子，以乞求对方理解、支持，一开口说话便羞羞答答，吞吞吐吐，好像理亏的不是欠款户，而是自己。
让客户觉得“好欺负”，从而故意刁难或拒绝付款。
互动训练全体起立、军列，高呼“我是债主，我要收债”然后，全体闭目，漫漫跟随讲师默念一短语录要想不当孙子，自己就必须摆正自己的架势。
所以见到欠款户第一句话就得确立你的优势心态。
通常应当强调是“我”支持了你，而且我付出了一定的代价。
如：“你老兄这倒做成无本生意了，我费了多少口舌才说服财务部哟！”；“哎呀，为你赊这次货，我找头儿批准，真没少费口舌！”尤其是对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应赶在他向你表功或诉苦之前，直截了当地告诉他，你来的目的是他该付自己一笔货款，且是专程前来。
让欠款户打消掉任何拖、赖、推、躲的思想。
不能给对方任何机会让他处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。
做到：A。
气势压人——防对方变大爷B。
主动在先——对方无回避机会C。
连续表达——对方无借口机会2、做好欠款的风险等级评估。
按照欠款预定的回收时间及回收的可能性，将货款分为未收款、催收款、准呆账、呆账、死账几类。
对不同类型的货款，采取不同的催收方法，施以不同的催收力度。
风险一级——死帐风险二级——呆帐风险三级——准呆帐风险四级——催收款风险五级——未收款3、做好催收欠款全面策划。
依据债款期限长短、金额大小及类型、客户的信誉度、为人情况、资金实力、离公司的远近等因素，做出一个轻重缓急的货款回收计划，或“武”收还是“文”收的准备。
“武”收如拉货、打官司，或以他最恼火的方式去收。
“文”收就是做工作，帮助他催收他下面养殖户欠他的款，或给他搞促销。
确定是“武”收还是“文”收的标准主要看他是否与公司友好配合。
对那些居心不良，成心赖帐的经销户只能是“武”收。
将全部债款催收方案填制在债务催收表格中（债务催收表另副）4、做好每笔业务交接记录。
催收方面知识点总结
催收方面知识点总结催收是指债权人对债务人逾期未还债务的行为进行追讨的一项工作，其目的是促使债务人尽快还清欠款，保障债权人的权益。
在实际的催收工作中，催收人员需要掌握丰富的专业知识和技能，才能有效地进行催收工作。
本文将从催收的基本概念、催收的流程、催收的技巧和催收的法律规定等方面进行总结和阐述。
一、催收的基本概念1. 催收的定义催收是指债权人或其代理人在债务人逾期未还债务，或者发生其他违约情况时，采取一系列措施，督促债务人尽快还清欠款的一项工作。
催收工作是一种维护债权人利益的行为，旨在促使债务人尽快履行还款义务，减少债权人的损失。
2. 催收的对象催收的对象主要是逾期未还款的债务人，包括个人债务人和机构债务人。
个人债务人主要包括个人消费贷款、信用卡透支、个人借款等；机构债务人主要包括企业、商户、政府部门等。
3. 催收的方式催收的方式主要包括书面催告、电话催收、上门催收、法律诉讼等。
在进行催收工作时，催收人员需要根据债务人的具体情况和催收的阶段选择适当的催收方式，以达到最好的追讨效果。
二、催收的流程1. 催收前期工作（1）建立债务人档案：在催收工作开始之前，需要对债务人进行资料搜集和整理，建立详细的档案资料，以便对债务人的情况进行分析和判断。
（2）催收计划制定：根据债务人的情况和催收的要求，制定合理的催收计划，包括催收的时间节点、催收的目标和催收的措施等。
2. 催收工作阶段（1）书面催告：在债务人逾期未还款时，可以通过书面催告的方式，向债务人发出催收通知书，要求其尽快还款。
（2）电话催收：如果书面催告没有得到债务人的积极回应，可以通过电话催收的方式，与债务人进行沟通，提醒其还款事项。
（3）上门催收：如果债务人对书面催告和电话催收都置之不理，可以考虑采取上门催收的方式，直接与债务人进行面对面的交流和谈判。
（4）法律诉讼：如果债务人拒绝还款或者恶意拖欠，可以通过法律诉讼的方式，向法院提起诉讼，要求债务人依法履行还款义务。
财务人员催款必知13大技巧
财务人员催款必知13大技巧1.催款应该直截了当。
催款不是什么见不得人的事，也没有什么妙语，最有效的方式就是有话直说，千万别说对不起，或绕弯子。
2.在采取行动前，先弄清造成拖欠的原因。
是疏忽，还是对产品不满，是资金紧张，还是故意，应针对不同的情况采取不同的收帐策略。
3.直接找初始联系人。
千万别让客户互相推诿牵着鼻子走。
4.不要做出过激的行为。
催款时受了气，再想办法出出气，甚至做出过激的行为，此法不可取。
脸皮一旦撕破，客户可能就此赖下去，收款将会越来越难。
5.不要怕催款而失去客户。
到期付款，理所当然。
害怕催款引起客户不快，或失去客户，只会使客户得寸进尺，助长这种不良的习惯。
其实，只要技巧运用得当，完全可以将收款作为与客户沟通的机会。
当然，如果客户坚持不付款，失去该客户又有大不了的?6.当机立断，及时中止供货，特别是针对客户“不供货就不再付款”的威胁;否则只会越陷越深。
7.收款时间至关重要，坚持“定期收款”的原则。
时间拖得越久，就越难收回。
国外专门负责收款的机构的研究表明，收款的难易程度取决于帐龄而不是帐款金额，2年以上的欠帐只有20%能够收回，而2年以内的欠帐80%能够收回。
8.最大的失策之一是要求先付一部分款。
经验证明，应该要求全额付款，虽说拿到一点总比一点没拿到好，却不如收回更多。
9.采取竞争性的收款策略。
只要客户还在营业，他总得向供货商付款。
如果你没有收到钱，那他肯定位给了别人。
获得优先付款机会的供应商通常是与客户保持长期良好业务关系和个人关系的企业，因为谁都不愿意跟朋友闹翻脸。
10.收款要有“钻劲”，要有穷追不舍的精神。
我从实践中摸索出了对债务人(业务当事人、主管负责人、财务负责人)实行“三紧跟”的战略，即紧跟在办公室里，紧跟在吃饭上厕所的后面，紧跟在下班回家的途中。
虽说有些过份，不得已而为之啊!滴水石穿，绳锯木断，有时确也起到了“功夫不负有心人”的作用。
11.收款要有“柔劲”。
从道义上讲，欠别人的款，心有歉意，理应对债权人礼宾相待。
催收技巧培训
xx催收技巧培训一、催收1、催收的概念：催收是债权人依合法形式向债务人发出的，要求债务人履行债务或在一定期限内履行债务的一种单方面意思表示。
2、催收的目的：请求债务人履行债务。
3、催收的基本原则：合法合理原则；风险最低原则；灵活原则；及时原则。
4、催收的方法分类：（1）电话催收；（2）信函催收；（3）外访催收；（4）委外催收；（5）诉讼催收；（6）公安催收；5、催收的对象：（1）债务人，包括借款人、担保人（抵押人、质押人和保证人）；（2）债务人的亲人，如配偶、父母、岳父母和成年子女等；（3）债务人所在的单位；二、催收中证据1、证据的收集：（1）合法性（民诉法63条当事人陈述、书证、物证、视听资料、电子数据、证人证言、鉴定意见、勘验笔录）；（2）关联性；（3）客观性；（4）以侵害他人合法权益或者违反法律禁止性规定的方法取得的证据，不能作为认定案件事实的根据。
（2）录音证据：一是证据取得符合法律规定，谈话当事人没有受到限制，是其真实自由的意思表示，为保护合法权益和查明案件事实；二录音条件好，谈话人身份明确，内容清晰，客观真实，无中断，未被剪辑和伪造、未被修改。
(3)谈话方式：一是交代时间地点自报家门、确认客户身份（姓名、身份证号、手机号），都尽量用全称称呼；二是谈话内容不要涉及与案情无关的个人隐私和商业秘密，无要挟口吻；三是着眼于事实的叙述、承认、事实要点等。
2、具体禁止行为：（1）禁止侮辱诽谤客户；（2）禁止拘禁绑架风险；（3）禁止肢体冲突，有任何的暴力行为；（4）禁止变卖客户财产、收取客户现金；（5）禁止未经客户允许进入家中；（6）禁止超过催收范围和委托权限收取债务人资金；（7）禁止故意毁坏财物；（8）注意客户钓鱼。
三、电话催收1、概念：利用电话的沟通，结合电脑系统周边辅助工作及其他相关不良债权资讯，透过与债务人的协商，以此达到债权回收的目的。
1.2、电话催收的特性：（1）沟通上的隐秘性，避免不必要的人情压力和尴尬；（2）沟通上并未直接接触，保障催收人员的安全；（3）电脑催收系统之辅助，方便案情的有效追踪；（4）周边辅助工具的支援，让催收员无后顾之忧。
催收话术培训
• 6、债务人想要调解 • X先生，在这么多中，我想无论是银行方面还是相关律所已经与你调解过无数次，你的每一次调解都记录在
调解失败后发报案短信， 切记不要立即发送，应 该隔天发
跳票或者债务人质疑我 方身份时或寄送或以彩 信形式
针对重复委案的较有效 果，更符合司法流程， 切记在开庭之前发
注意投诉风险，不要写 பைடு நூலகம்银行，直接写信用卡 尾号即可，需要打配合
自首短信回款率没有开 庭回款率高，但是针对 老赖有一定震慑力，需 打配合
后整理。 • 2、额度低、长账龄 • 有很多额度在几千元，甚至不足一千元的案件，当我们看到债务人高额的利息和滞纳金，还未打电
话就产生了畏难情绪。 • 有还款行为的可以适当在谈判后段引导债务人提出减免，但不能一味谈减免。 • 没有还款行为的应当以法催进行，针对其没有还款行为，追究其法律责任。 • 3、盗办多 • 盗办者与债务人的关系，没有关系的要尽量抓住有关系的证据，并例行询问报警记录，要求传真，
案，之前我也明确告知了，银行不允许律所与你进行调解协商，因为你无非是想拖延时间而已。所以我仍然 怀疑你在继续恶意拖延时间！ • 7、债务人言“起诉我好了！” • 挂电话前务必要核实他的户籍地住址和暂住地址，如果债务人不肯说，那么结束语这样说：你的相关律师函 与报案材料我会移交给材料科，后期材料科会与你联系！ • 8、债务人追打电话，情绪激动 • 超过两遍就让其他人接，称律师去材料科准备诉讼材料了，晚点再打。 • 9、债务人承诺还款 • X先生，目前银行是拒绝与你协商还款的，你作出的所有承诺将视为恶意拖延时间，一旦落实，这将作为我 方有利证据，从而加重对你的刑罚，所以我个人建议你不要轻易再次做调解，准备材料应诉即可。法院怎么 判，我方都予以认可。说白了银行此次就是要惩罚长账龄的债务人，银行再三反馈，因你屡次未能履约，现 在拒绝与你沟通，拒绝你还款。
催款八大技巧 这样催款,款就回了
催款八大技巧这样催款，款就回了一、开门见山，合作原那么言在先营销人员往往有这样的一种心理：如果把合作条件(特别是付款方式)开门见山地提出来，客户很可能认为条件太"苛刻";而不予合作，从而影响到后一步的业务往来。
其实，这种担忧大可不必：第一，事先表明，显示了自己合作以诚的原那么;第二，减少了后期业务过程中的后遗症和一些不必要的麻烦。
过高的条件可能当时就让客户放弃了合作。
但是，这总比将货供应客户以后，他再以货款结算规范和方式有争议为借口不予结款要强。
所以，营销人员在合作之初，就应以《购销协议》、《买卖合同》等具有法律效力的文书，详细地对货款结算作出规定和表明：1.供货价格(也就是结算价格)是多少;2.结款方式或具体的结款时间。
如果业务往来较频繁，结款方式要注明是现款现货、送二结一，还是固定的周期性结款(如每个月结一次等);如果是"一锤子买卖";，那么对结款日期应作出具体到几月几日的规定。
这样，会让货款催收工作的开展变得有据可依。
二、言信行果，该咋办的就咋办营销人员因顾念情面对客户延期付款的要求作出一时的让步，而导致货款屡次催收无果的现象已是屡见不鲜。
所以，营销人员应坚持原那么，执行公司相关的业务规定，结算每一笔货款时，"该咋办的就咋办";：1、公司规定只做现款结算的，就坚定不做代销，哪怕是客户请求隔一天付款也不行，因为说不定，过了这一天以后，客户就"搬家";逃之夭夭或"关门倒闭";了;2、按"送二结一";结算方式签约的，客户不将前一批货款结清，就坚定不供第二批货物;3、到了合同规定的或客户指定的结款日期，一定要按时前往。
一来可以抢在别的业务人员之前，让客户将有限的资金先支付给自己;二来不给客户留下话柄，"叫你某时某刻来，你不来，现在好了，钱都被其他公司结走了";;"不巧，老板刚走，没人签字，我不敢付款";4、形成一个客户可感知的结款习惯。
30种催款讨债成功方法业务员培训
30种催款讨债成功方法业务员培训催款讨债是企业中一个至关重要的环节，对于财务收益和企业运营来说具有重要意义。
为了提高业务员的催款讨债能力，下面将介绍30种催款讨债成功的方法，以供业务员培训参考。
1.了解客户：在催款讨债之前，先了解客户的经营状况、财务能力，以及是否存在支付困难的迹象。
2.建立信任：通过良好的沟通和服务，建立与客户的信任关系，加强合作意愿。
3.明确付款条款：在合同签订时，明确约定付款日期、金额和方式，避免后期争议。
4.提前通知：在付款日期前一段时间，提前通知客户，提醒其付款，并说明逾期将产生的后果。
5.提供优惠政策：针对付款困难的客户，可以提供优惠的付款政策，如分期付款或延期付款。
6.优先催款高风险客户：根据客户的信用情况和付款能力，优先催收高风险客户的款项。
7.严守时限：对于逾期客户，要strictly把握时限，避免拖延时间。
8.追加利息：可以在合同中明确规定逾期将追加利息，以增加客户的还款压力。
9.多种联系方式：通过电话、短信、邮件等多种方式与客户保持联系，提醒其及时付款。
10.催促经理：对于一些长期拖欠款项的客户，可以向客户的经理或上级反映情况，增加催促的压力。
11.上门催款：对于迟迟不付款的客户，可以考虑上门拜访，亲自与其沟通解决问题。
12.合作追偿：与专业的追偿机构合作，对一些较大的欠款进行法律追讨。
13.考核客户：对于经常拖欠和问题较多的客户，可以考虑调整与其的合作关系或终止合作。
14.强调信用：通过合作期间的信用积累，增加客户对付款的重视和认同。
15.灵活支付方式：为客户提供不同的支付方式，便于其根据实际情况选择。
16.优先对账款：优先催收对账款，减少客户拖欠风险。
17.建立预付款要求：对于一些欠款风险较高的客户，可以建立预付款要求，提前拿到部分款项。
18.提供凭证：及时提供付款证明，加强客户对支付的信心。
19.积极解决问题：对于客户提出的有关付款的问题，积极与其沟通解决，确保付款顺利进行。
催收技法12策-应收账款催收方法如何催收技巧
收款技法12策—应收账款催收方法如何催收技巧一、对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，交易的金额都不宜过大。
宁可自己多跑几趟路，多结几次账，多磨几次嘴皮，也不能图方便省事，把大批货物交给对方代销或赊销。
须知欠款越多越难收回，这一点非常重要。
很多销售人员都有这样的经验：有些新客户，一开口就要大量进货，并且不问质量，不问价格，不提任何附加条件，对卖方提出的所有要求都满口应承，这样的客户风险最大。
二、货、款无归的风险有时是由推销人员造成的。
有些推销人员惟恐产品卖不出去(特别是在市场上处于弱势的产品)，因此在对客户信用状况没有把握的情况下，就采用代销或赊销方式，结果给企业造成重大损失。
为避免发生这种情况，可以在企业与销售人员之间实行“买卖制”，即企业按照100%的回款标准向销售人员收取货款，客户的货款由销售人员负责收取。
这种办法把货、款无归的风险责任落实到销售人员身上，销售人员在向有一定风险的客户供货时就会三思而后行。
一旦发生货、款不能回收的情况，也会千方百计、竭尽全力去追讨，否则将直接损害其自身经济利益。
这是最能调动销售人员责任心和工作积极性的办法，比上级主管人员的催促督导要有效、简单得多。
三、一些销售人员在催款中会表现出某种程度的怯弱，这里一个很重要的问题是必须要有坚定的信念。
一个人在催收货款时，若能信心满怀，遇事有主见，往往能出奇制胜，把本来已经没有希望的欠款追回。
反之，则会被对方牵着鼻子走，本来能够收回的货款也有可能收不回来。
因此，催款人员的精神状态是非常重要的。
还有的收款人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的交易。
如果这样认为，你不但永远收不到货款，而且也保不住以后的交易。
客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向他方(第三方)购买，你就越不能稳住这一客户，所以还是加紧催收才是上策。
四、为预防客户拖欠货款，在交易当时就要规定清楚交易条件，尤其是对收款日期要作没有任何弹性的规定。
例如，有的代销合同或收据上写着“售完后付款”，只要客户还有一件货物没有卖完，他就可以名正言顺地不付货款;还有的合同或收据上写着“10月以后付款”，这样的规定今后也容易扯皮。
八大催款技巧范文
八大催款技巧范文催款是指在其中一期限内将欠款追回的行为。
对于企业或个人而言，催款是非常重要的，因为它直接影响到资金流转和经营的正常进行。
为了帮助您更好地催款，下面我将介绍八大催款技巧。
一、建立良好的信誉建立良好的信誉是成功催款的第一步。
要保持与客户的良好关系，遵守合同义务，及时履行承诺，并保持频繁的沟通。
如果能够在客户之前树立良好的声誉，那么在催款过程中就会更容易获得客户的合作。
二、及时提醒三、灵活支付方式为了提高催款成功率，可以提供多种支付方式，以适应不同客户的需求。
除了传统的现金支付方式外，还可以考虑提供在线支付、银行转账、扫码支付等。
同时要确保支付方式的便捷性和安全性，以便客户更容易完成支付。
四、合同签署在与客户进行业务往来时，确保签署正式的合同是必要的。
合同应包括双方的权益和义务以及支付事宜等细节。
签署合同可以明确约定还款时间和方式，并且在发生争议时具有法律效力，有助于提高催款的成功率。
五、提供优惠措施对于那些推迟还款的客户，可以考虑提供一些优惠措施，如减少滞纳金、提供延期还款、提供积分奖励等。
这些优惠措施可以起到促进客户还款的作用，并提高客户对企业的满意度。
六、积极债权转移如果客户一直未能按时还款或拖欠很长时间，可以考虑将债权转移给专业的催收机构或律师事务所。
这些机构有更丰富的经验和专业的技巧，能够更有效地追回欠款。
七、法律威慑在催款的过程中，如果客户依然不配合，可以考虑采取法律手段。
通过起诉或申请强制执行，可以对拖欠款项的客户产生一定的威慑力。
法律手段可以为企业提供更多的维权途径，并提醒客户催款问题的严重性。
八、定期回款定期回款是指以固定的周期要求客户还款。
例如，可以每个月的第一个周五要求客户支付款项。
通过设定固定的回款日，可以提醒客户进行还款，并使催款过程更加规范化。
需要注意的是，催款过程中应注意合理合法的手段，不得使用恶意威胁、诽谤、侵犯客户权益等手段进行催款。
同时，在催款过程中应坚持原则，不得对任何客户进行特殊待遇或放宽要求。
催收技巧培训（含逾期处理方式）2020
催收技巧培训（含逾期处理方式）2020催收技巧培训（含逾期处理方式)一、逾期客户基本分类。
我们的逾期客户可以分为三种：1、可联账户，即本人可以联系到。
这种客户不还款大概有以下三种情况，一是客户恶意拖欠不还（这种情况在我们客户中占得比例还是比较少的）；二是客户手里真的没钱，原因可能是被别人骗钱、资金链完全断了等等。
三是客户手里有一部分钱，但是由于他欠好多家公司钱还不过来，这种客户就是哪家的催收力度强就先还哪家。
对于这三种客户，我们很难判断他到底是那一种情况，所以我们都要当做第三种情况来对待，就是当做客户手里有钱，我们只有狠狠地逼着他他才会把钱还给我们。
2、半失联账户，即本人联系不到，但是亲属可以联系到的。
这种客户亲属一般都会说跟本人没有联系了，这种话多半是假话，不用去相信他。
要不断的给亲属打电话，直接跟他的亲属说，***欠钱我们找不到他，只能找你来还钱。
这种的亲属多半都会联系本人跟你联系。
3、失联账户，即本人和联系人都联系不到。
对这种客户首先要联系他的通讯录和通话清单里的电话，寻找清单里有没有他的亲属，然后跟其他联系人打听一下欠款人的最新情况。
如果还是联系不到本人及亲属，只能从网上通过搜索电话、姓名等方式寻找欠款人信息。
二、催收的基本步骤和话术：逐步施压，一步一步突破对方的心理防线。
1、打本人电话。
“***，你在海华财富的月还5号怎么没有还款，你今天上午还是下午去还？”不管本人有什么理由拖欠不还，我们都不能给他放宽期限。
（1）如果对方同意今天下午3点还款，那么在两点半的时候一定给他去个电话：***，你不是承诺海华财富3点还款吗，现在两点半了你往银行走了吗？”这样一是提醒他别忘了还款，二是给他紧迫感，让他感觉到我们特别重视这件事情。
（2）如果对方不同意今天还款，想拖延，“你的还款日是5号，已经给你拖了一天了，你还想拖到什么时候？我们这里不是菜市场，不是你可以讨价还价的，合同上怎么说的就该怎么还。
”如果客户看起来实在是还不上钱，“***，你如果现在手头紧真的拿不出钱来，我们也不是没有人性，也不难为你，但是你自己得拿出点诚意来让我相信你。
催款技巧培训资料
催款技巧培训资料催款技巧培训资料（一）在商业运营过程中，避免坏账和催款问题是一个非常关键的环节。
催款技巧对于提高企业的资金回流速度和收支平衡非常重要。
本篇文章将为大家分享一些有效的催款技巧，帮助企业更好地催款。
一、建立良好的客户关系在催款过程中，建立良好的客户关系是非常重要的。
通过与客户建立互信和合作的关系，可以更容易地获取款项。
首先，应注重与客户的沟通，及时传达催款需求并了解客户的还款意愿。
其次，要及时回应客户的咨询和反馈，并提供个性化的服务。
最后，要主动与客户进行定期的沟通，提醒和跟进款项的支付情况。
二、制定明确的还款计划制定明确的还款计划有助于客户更好地管理资金，并且也方便企业了解款项回流的进度。
在制定还款计划时，企业可以与客户协商并考虑客户的实际情况，制定灵活且可行的还款方式。
同时，要将还款计划以书面形式提供给客户，确保双方对还款时间和金额等细节有共识。
三、采取多种催款方式催款不仅仅只有通过电话和邮件，还可以采取其他渠道和方式来加强催款效果。
例如，可以通过面谈的形式与客户进行沟通，直接传达催款需求并了解客户的还款意向。
此外，还可以考虑使用短信、信函或社交媒体等方式进行催款提醒。
不同的催款方式可以达到不同的效果，企业可以根据客户的特点和还款习惯选择适合的方式进行催款。
四、善用法律手段催款过程中，如果客户一直拖欠付款，企业可以考虑采取法律手段来催收款项。
首先要了解相关的法律法规，并在采取法律手段前咨询专业人士的意见。
其次，要准备相关的证据和文件，确保催款的合法性和有效性。
最后，可以委托专业的律师或催收机构来协助催款，提高成功催款的几率。
催款技巧培训资料（二）五、保持耐心和专业催款过程中，保持耐心和专业是非常重要的。
不管面对客户的何种回应和理由，都要保持冷静和耐心，避免情绪化的回应。
同时，要表现出专业的形象和态度，以提高客户对企业催款的认可和信任。
不管是面对客户的合理要求还是无关要求，要以积极和专业的态度进行回应，同时有必要对客户进行适度的解释和沟通。
催收法律知识之民法
法律知识部分（一）法律知识的学习，目的并不是让法务人员去背法条，着重是让催收人员去理解个法条所赋予我们的权利，法条知识至少我们谈判依附于的一个工具而已，学好法律知识是为了让我们的催收更专业化，更有据可依，从而提升谈判的气势。
一、民事相关法律（一）民事诉讼法：法院受理公民之间、法人之间、其他组织之间以及他们相互之间因财产关系和人身关系提起的民事诉讼，适用本发的规定。
第二十四条因合同纠纷提起的诉讼，由被告住所地或合同履行地人民法院管辖。
运用：信用卡即为持卡人与银行签订的合同。
一旦出现持卡人欠款，银行如果提出诉讼，即为被告（持卡人）住所地或者合同（签订信用卡申请书）履行地人民法院管辖。
但目前大多数银行在其章程或客户协议中都明确规定了管辖法院（一般都为银行所在地法院，便于集中起诉且有效利用资源），例如：广发银行信用卡客户协议（个人卡）第十三条4.有关本协议的一切争议，由双方协商解决，不愿协商或协商不成的，由银行所在地人民法院管辖。
第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。
运用：如果在信用卡诉讼中，持卡人说欠款并非自己用、欠款有各种理由、伪冒，包括对消费明细不认可。
除了按照信用卡的领用合约上有规定的内容加以说明外，从法律角度，如果持卡人要求证明某项事实来维护自己的权利，持卡人富有举证责任，我方可要求持卡人提供证据证明自己所陈诉的事实。
如持卡人说卡不是自己用的，我方可要求其去报案，并拿公安的立案回执，或者与银行联系，填写伪冒说明书，如持卡人不配合也不能举出任何证据证明该卡不是其办的或者用的，我们只能认定信用卡的还款义务仍是在持卡人，即“谁主张，谁举证”，无法举证的，无法主张其权利。
第六十五条人民法院有权向有关单位和个人调查取证，其不得拒绝。
运用：当我方施压过程中，有些情况下，如单位/村委/社区电话中不配合我方查找，我方可告之：如果案件进入诉讼程序，有相应的司法部门来进行调查，麻烦配合。
上述部门会表示：你们不要来，我们没空接待等不配合情况。
催收债务的法律知识与技能培养
催收债务的法律知识与技能培养在现代社会，催收债务是一个常见的现象。
无论是个人还是企业，都可能面临债务催收的问题。
了解相关的法律知识，掌握相应的技能，对于催收债务具有重要的意义。
本文将就催收债务的法律知识与技能培养展开论述，希望能够对读者有所帮助。
一、催收债务的法律知识1. 了解相关法律法规首先，要催收债务，必须了解相关的法律法规。
不同国家和地区可能存在不同的法律规定，催收债务的程序和限制也各不相同。
因此，催收人员需熟悉自己所在地的法律法规，了解催收债务的操作流程和具体要求。
2. 掌握债权债务关系在催收过程中，了解债权债务关系是至关重要的。
催收人员需要了解债务的具体情况，包括债务金额、债务期限、债务类型等。
此外，还需要了解债务人的基本情况，如居住地址、联系方式等。
只有全面了解债权债务关系，才能有针对性地进行催收。
3. 知晓催收手段的合法性在催收过程中，催收人员需清楚自己可以采取的催收手段以及其合法性。
严禁使用暴力、恐吓、滋扰等不当手段进行催收。
同时，催收人员也应了解催收手段存在的限制和具体操作要求，确保催收过程合法合规。
二、催收债务的技能培养1. 沟通与协商能力催收债务的核心就是与债务人进行沟通和协商。
良好的沟通能力可以帮助催收人员有效地与债务人沟通，了解其还款意愿和还款能力。
同时，协商能力也是至关重要的，催收人员应具备灵活的思维和谈判技巧，以便能够与债务人就还款方式和时间等问题达成一致。
2. 分析与判断能力催收债务需要具备一定的分析与判断能力。
催收人员应能够通过对债务人的财务状况、生活习惯等进行分析，判断出最适合的催收策略和方案。
同时，也需要具备分析法律文件和债务文件的能力，确保催收过程符合法律规定并保护债务人的合法权益。
3. 积极与耐心态度催收债务并不是一件容易的事情，需要催收人员保持积极的心态和耐心的态度。
有时候，催收债务可能需要花费很长时间，需要经历多次沟通和协商。
催收人员要保持耐心，并对每个债务案件进行细致的跟进，确保能够催收到相应的款项。
律所催收培训制度范本
律所催收培训制度范本一、总则第一条为了加强律师事务所（以下简称“律所”）应收账款催收工作，提高资金使用效率，确保律所的正常运营，制定本培训制度。
第二条本制度适用于律所内部所有负责催收工作的员工。
第三条催收工作应遵循合法、合规、公正、诚信的原则，确保应收账款的及时回收，维护律所的合法权益。
二、培训内容第四条法律知识培训1. 学习我国相关法律法规，了解诉讼时效、担保物权、债权转让等法律概念。
2. 学习《律师法》、《合同法》、《民法典》等与催收工作相关的法律法规。
3. 学习债务纠纷处理程序，包括起诉、答辩、证据收集等。
第五条催收技巧培训1. 学习电话催收、短信催收、邮件催收等传统催收方式。
2. 学习拜访客户、谈判技巧、处理异议等面对面催收技能。
3. 学习债务分析、债务重组、债权转让等解决债务问题的方法。
第六条客户服务培训1. 学习沟通技巧，提高与客户沟通的效果，建立良好的客户关系。
2. 学习倾听技巧，了解客户的需求和困难，提供针对性的服务。
3. 学习客户满意度提升策略，提高客户满意度和忠诚度。
第七条催收软件及工具培训1. 学习使用律所提供的催收软件，掌握案件管理、债务人信息录入、催收记录等功能。
2. 学习使用办公设备、通讯工具等辅助催收工作。
3. 学习数据分析技巧，提高催收工作的针对性和效率。
三、培训方式第八条定期培训1. 律所应定期组织内部培训课程，邀请专业律师、行业专家进行授课。
2. 律所应定期组织案例分享会，让员工相互学习、交流催收经验。
第九条在职培训1. 新员工入职后，应进行一段时间的在职培训，熟悉律所的催收流程和规范。
2. 员工在工作中遇到问题，可以向上级或同事请教，共同探讨解决方案。
第十条外部培训1. 律所可以组织员工参加外部培训课程，提高员工的综合素质和技能。
2. 律所可以与其他单位、协会合作，举办研讨会、论坛等活动，交流催收工作经验。
四、培训效果评估第十一条律所应设立培训效果评估机制，对员工的培训效果进行定期评估。
针对催收人员的法律培训内容及培训计划
目录
一、针对催收人员的法律培训内容及培训计划 (1)
1. 培训目的 (1)
2. 培训原则 (1)
3. 培训重点 (1)
4. 培训形式 (1)
5. 不定期培训 (1)
6. 定期培训计划 (1)
7. 主要培训内容 (2)
一、针对催收人员的法律培训内容及培训计划
1.培训目的
建立\改善\提高员工的法律风险防范意识，掌握一定的法律风险化解技能，减少因不规范行为而给企业带来不利的法律后果，维护企业财产和交易安全，降低/减少/避免公司损失，保护公司利益，保证企业健康、有序、可持续发展。
2.培训原则
1 以公司战略与员工需求为主线。
2 以法律素质提升与能力培养为核心。
3 以针对性、实用性、价值型为重点。
4以专题式培训和持续性培训相互穿插进行。
5坚持理论与实践相结合、学习与总结相结合。
6坚持公司培训与项目部培训相结合。
7 实现由点、线式培训到全面系统性培训转变。
3.培训重点
提高各层次管理人员的法律素质，提高催收人员保密意识及法律意识。
4.培训形式
1集中授课与小组授课加讨论相结合；
2定期培训与不定期培训相结合。
5.不定期培训
1培训主要内容是针对客户信息、资料安全及应对承担的责任、法律后果；
2培训主要对象是人事主管领导与人事管理人员；
3培训方式为小组授课加讨论；
4培训时间按需而定。
6.定期培训计划
----定期法律培训原则上一季度安排一次。
7.主要培训内容。
M话术以及催收相关的法律法规
3、M3模拟话术：第一次拨打：催收员：您好，请问是李先生吗客户：嗯，是的。
催收员：这里是马上消费金融公司法务处（高风险账户处理中心、案件调查中心的等）的，你在我公司的贷款严重逾期，前期我公司工作人员多次联系过你，但是你无视公司催缴，多次违约，截止目前依然没有处理您的欠款，请问您还有与公司沟通的意愿吗如果没有您拒绝与我公司沟通，我公司将结束与您的电话沟通，并依法采取其他催收方式，包括向您发律师函、向法院提起诉讼、甚至将你的贷款委托给专门的外包公司处理，请问你对您的欠款究竟打算怎么处理客户：我不是不还，我最近确实遇到困难了，我自己也没有工作，我母亲做手术也花费了很多钱，都是向别人借的，实在是没能力还你们公司的贷款了。
催收员：您的困难我非常理解，也非常的同情。
我们公司也非常体谅您，没有要求你一次性还全款，只是需要你把当前欠款2500块钱还了，这2500块钱是我们公司风险管控底线的要求，如果您连这2500块钱都无法归还，将影响我们资产的安全，公司会认为将这笔款项贷给你根本是不安全的，我们将依法强制清收您的欠款。
客户：我实在没办法归还2500块钱，我身上就只有300块钱，我吃饭都成问题，你让我怎么还嘛。
催收员：您没有钱，我可以给你一天的时间去借，但是金额必须还够2500，否则您的账户依然是严重逾期的，不符合我公司风险管控的要求，你的账户风险是无法降下来的。
客户：我母亲生病该借的都借了，我实在借不到了。
催收员：2500块钱您可以多找几个人去借，找您的亲朋好友去借，一人借几百，这2500块钱就筹够了。
您把这2500还了，您账户的风险降下来了，以后您就可以按照账单正常还款，以后每期期块就800块钱了。
您现在要做的就是想办法把目前的困难克服了，以后的还款就可以步入正轨了。
客户：那好嘛。
我想想办法。
催收员：那好，这2500块钱需要您最晚明天下午5点之前还到你尾号为2878的建行卡里。
客户：就一天的时间，我真的没办法筹到2500。
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□有电话录音 □无电话录音 中国有句俗话：事不过三。 建议电话提醒三次为限 （一）请事前做好准备工作 准备笔和纸，随时记录和客户谈话的内容重要
的地方，思路清晰，明确每次谈话要达到的目 的，一千万不能说狠话，狠话不仅解决不 了任何问题，反而让客户反登门拜访对于双方人员来说都有这么 大的压力，因此登门拜访一次就够，业务 人员可以计划登门拜访要达到的目的------要么就是立即把款打过来，要么就是拿到 签字确认的书面证据。
书面证据最好有日期的限后故意不接，那么就 换一种方式，直接找领导就说是他们公司的重要 客户。
如果对方有所反应，那么直接进入下一流程，可 算清单 □欠条 □还款计划书 □承诺书 □对帐函 □能证明欠货款事实的信函 □电子邮件 其他方式： 不管对方做出】诉讼时效因提起诉讼、 当事人一方提出要求或者同意履行义务而中断。 从中断时起，诉讼时效期间重新计算。
《最高人民法院关于贯彻执行<中华人民共和国 民法通则>若干问题的意见》
１７３．诉讼时效因权利人主张权利或者义务人 同意履行而中断后，权利人在新的诉讼时效期间 内，再次主张权利或者义务人再次同意履行义务 的，可以认定为诉讼时效再次中断。
催款函的邮寄：最好是EMS。牛牛文档分享五，确定期限的法律效力
《中华人民共和国民法通则》及《民通意 见》相关法律条文
第一百三十五条 【普通诉讼时效】向人民 法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为 二年，法律另有规定的除外。
备注：欠款即逾期不履行债务的诉讼时间 从合同期限截止第二日起2年内。
四，公司催款函
□催款函回执单签收/盖章 □催款函邮寄 回执-请在封面标明“催款函”
公司催款函如果是邮寄的话，一定要在封 面标明“催款函”。越大越好，越无形中进一步 逼债务人还款。
避免对方公司员工把催款函当垃圾处理， 能够确认其签收并且知道催款函这回事。牛牛文档分享Thank You !
牛牛文档分享@WPS官方微博 @ki人的代理人或 者财产代管人主张权利的，可以认定诉讼 时效中断。
备注：⒈业务人员在催款中的主张权利形 式就要求证据有效，权利行为能够得到有 效证明（书面签字盖章文件确认，电话录 音等）。
⒉对于欠款公司而言，其提出还款计划， 返还利息及请求延期还款等即“同意履行 义务”此行为也是时效中断事由。
也不能低声下气，让客户觉得你容 易欺负。
记住，你是因为工作原因与这个客 户沟通电话，而不是造成他的不方 便或者打扰他的休息。尽量并且不 厌其烦地提醒他，由于他的欠款造 成公司的损失和你自己的损失，让 他知道你现在定要找对人，如果债务人不在，不妨告诉接电 话的人你的目的，不过要对接电话的人客气，如 果对方是大型企业，就直接找指定付款的联系人上答应那么就立即用电话或传真进 一步确认，如果答应过几天，那么落实到具 体日期拜访 □无拜访 其实登门拜访对于双方来说都有很大压
力 或许很多业务员还怕登门拜访因为怕对
方 坏或者采取强硬措施，或者种种情况。
但 同时登门拜访债务人也有压力，债务人