银行反洗钱保密制度模版
银行反洗钱保密管理办法
xx银行反洗钱保密管理办法第一章总则第一条为严格保守反洗钱工作秘密，防止失密、泄密事件的发生，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和我行反洗钱相关制度规定，并结合我行实际，制定本办法。
第二条风险管理部、会计结算部、公司业务部、中小企业部、个人金融部、国际业务部、资金部、资产管理部、投资银行部、电子银行部、合规管理部、稽核审计部、信息技术部、纪检监察室、安全保卫部、各分行、直属支行（部）、营业网点（以下简称“各级机构”）负有对反洗钱保密工作的职责，各级机构工作人员对反洗钱保密工作承担个人责任。
第三条各级机构必须严格履行反洗钱工作保密制度，保密范围包括因依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱大额和可疑交易的报送工作、反洗钱监管信息、反洗钱黑名单客户信息、反洗钱涉嫌恐怖融资的交易信息、协助人民银行反洗钱的行政调查工作、反洗钱工作档案以及其他反洗钱工作中形成的需要保密的资料，并且对所有反洗钱相关资料永久保密。
第四条各级机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
第二章反洗钱保密机构及人员第五条总行反洗钱领导小组是我行反洗钱保密工作的领导机构，主要负责贯彻落实国家有关反洗钱保密工作的法律法规等规章制度；制定我行反洗钱保密工作的要求，对涉及全行反洗钱保密工作的重要事项做出决策；监督全行反洗钱保密工作的执行；追究违反反洗钱保密工作的机构与个人的责任。
第六条风险管理部、会计结算部、公司业务部、中小企业部、个人金融部、国际业务部、资金部、资产管理部、投资银行部、电子银行部、合规管理部、稽核审计部、信息技术部、纪检监察室、安全保卫部主要负责各自管辖业务条线内反洗钱保密工作的管理和执行。
主要包括贯彻执行国家有关反洗钱保密工作的法律法规等规章制度；贯彻落实总行反洗钱领导小组的有关决议；督促检查本业务条线和本部门内部的反洗钱保密工作；协助实施追查失密、泄密事件等。
反洗钱保密承诺书范文
反洗钱保密承诺书范文一、承诺的保密内容。
1. 我将对在反洗钱工作过程中知悉的所有客户身份信息保密。
这包括但不限于客户的姓名、身份证号、联系方式、家庭住址以及其他能够识别客户身份的各类信息。
无论是多么有趣或者特别的名字，又或者是那些看起来像是秘密代码一样的身份证号码，我都会像守护宝藏一样守好这些信息，绝不让它们从我的“保密宝盒”里泄露出去。
2. 与客户交易相关的各类信息也是我的保密重点。
例如交易金额、交易时间、交易方式（不管是传统的现金交易，还是超级便捷的电子支付交易）、交易对手等信息。
这些交易信息就像客户在金融世界里的“小秘密”，我可不会像个大嘴巴一样到处乱说。
3. 涉及反洗钱调查、监测和分析过程中的所有内部工作信息，包括可疑交易报告、风险评估结果、调查方案等。
这些信息就像是我们反洗钱战士的作战计划，必须保密，要是泄露了，那就好比把我们的作战计划提前告诉了敌人，这可不行。
二、承诺的保密期限。
我承诺，保密期限为自知晓上述保密信息起，直至这些信息不再具有保密价值或者法律法规允许公开之时。
这就像一场没有终点的马拉松，只要这些信息还需要保密，我就会一直坚守保密的职责，不管是一年、两年，还是十年、二十年，我都不会放松警惕。
三、承诺遵守的保密措施。
1. 在日常工作和生活中，我将严格遵守公司内部的保密制度。
无论是纸质文件还是电子文档，我都会妥善保管。
对于纸质文件，我会把它们锁在只有我能打开的文件柜里，就像把宝贝藏在只有我有钥匙的宝箱里一样；对于电子文档，我会设置好密码，并且定期更新密码，密码设置得就像一个超级难解的谜题，让那些想要窥探秘密的人无从下手。
2. 我不会在任何不安全的环境下谈论反洗钱保密信息。
不会在嘈杂的咖啡馆里、拥挤的公交车上或者其他人员混杂的地方，不小心说漏嘴。
就算是和关系最好的朋友聊天，只要涉及到这些保密信息，我就会像被施了魔法一样，嘴巴自动闭紧。
3. 在传递反洗钱保密信息时，我会确保传递渠道的安全性。
金融机构反洗钱制度范本
一、总则第一条为预防和打击洗钱犯罪，维护金融秩序，保护金融机构和客户的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于本机构及其所有分支机构、子公司和关联企业。
第三条本机构应建立健全反洗钱组织架构、制度和措施，确保反洗钱工作有效开展。
二、组织架构第四条成立反洗钱工作领导小组，负责本机构反洗钱工作的统筹规划、组织协调和监督实施。
第五条设立反洗钱管理部门，负责反洗钱工作的具体实施，包括客户身份识别、交易监测、报告可疑交易等。
第六条各部门、分支机构应明确反洗钱工作职责，加强协同配合，共同做好反洗钱工作。
三、客户身份识别制度第七条本机构应建立客户身份识别制度，确保客户身份的真实性、准确性和完整性。
第八条在与客户建立业务关系或进行交易时，应核实客户身份，包括姓名、身份证件号码、住所地、职业等基本信息。
第九条对于高风险客户或业务，应采取更为严格的身份识别措施，如要求提供额外的身份证明文件、核实交易目的等。
第十条客户身份信息发生变化时，应及时更新客户身份信息。
四、交易监测制度第十一条本机构应建立交易监测制度，对客户的交易行为进行实时监测，及时发现可疑交易。
第十二条对异常交易进行风险评估，确定是否报告可疑交易。
第十三条发现可疑交易时，应及时向反洗钱管理部门报告，并采取必要措施防止洗钱活动。
五、报告可疑交易制度第十四条本机构应建立健全报告可疑交易制度，对可疑交易进行及时报告。
第十五条发现可疑交易时，应立即填写可疑交易报告表，并报送反洗钱管理部门。
第十六条反洗钱管理部门应及时分析可疑交易报告，并根据需要上报上级机构或相关监管部门。
六、保密制度第十七条本机构应加强反洗钱工作保密，对客户身份信息、交易信息等保密内容进行严格管理。
第十八条未经授权，不得泄露反洗钱工作相关保密信息。
七、培训与考核第十九条本机构应定期对员工进行反洗钱培训，提高员工反洗钱意识和能力。
第二十条建立反洗钱工作考核制度，对各部门、分支机构及员工的反洗钱工作进行考核。
青岛银行反洗钱规章制度
青岛银行反洗钱规章制度第一章总则第一条为加强银行反洗钱工作，规范行为，保护银行自身利益，维护金融秩序，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于青岛银行（以下简称“本行”）在开展业务过程中进行的反洗钱工作。
第三条本行反洗钱工作的目标是防范和打击洗钱活动，保护金融安全，维护国家金融秩序。
第四条本行反洗钱工作应遵循法律法规，按照风险管理原则，实行全员参与，风险分类管理，持续改进的原则。
第五条本规章制度内容包括反洗钱组织架构、风险管理、客户身份识别、报告和记录、培训和宣传等内容。
第六条本规章制度由本行反洗钱工作领导小组负责制定、审批，具体实施由反洗钱工作部门负责。
第二章反洗钱组织架构第七条本行设立反洗钱工作领导小组，负责本行反洗钱工作的总体规划和决策。
第八条反洗钱工作部门负责具体的反洗钱工作，包括客户身份识别、交易监控、资金流向分析等。
第九条接受本行反洗钱工作的监督，确保反洗钱工作符合法律法规要求。
第十条反洗钱工作领导小组由行长担任组长，其他成员包括总经理、风险管理部门负责人等。
第十一条反洗钱工作部门负责人由风险管理部门主管担任，具体负责反洗钱工作的实施和监督。
第十二条反洗钱工作部门设立风险管理、客户识别、监控等岗位，分工明确，协调配合。
第三章风险管理第十三条本行应建立健全反洗钱风险管理制度，包括风险评估、风险防范、风险控制等内容。
第十四条本行应对客户进行风险评估，根据不同风险等级采取相应措施，确保风险可控。
第十五条本行应加强对高风险客户的监控，建立客户交易档案，定期更新信息，及时通报风险情况。
第十六条本行应建立反洗钱风险评估模型，根据模型结果调整反洗钱策略，提高工作效率。
第十七条本行应定期对反洗钱工作进行自查，并进行内部审核，确保反洗钱工作规范有效。
第四章客户身份识别第十八条本行应对每位客户进行身份验证，包括核实身份证件、了解客户背景等内容。
第十九条本行应建立客户信用档案，记录客户交易信息、背景资料等，定期更新。
反洗钱工作保密制度
反洗钱工作保密制度
为了规范xx市商业银行（以下简称“本行”）反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章，制定本管理制度。
第一条各机构、部门应当对下列信息和资料进行保密：
（一）各机构、部门在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信
第五条反洗钱工作人员离岗后，不得泄露其在任职期间知悉的客户身份资料和交易信息。
第六条各机构、部门凡是已标注密级的反洗钱文件（资料）和信息，一律以纸质文件形式运转或通过公文数据加密传输系统发送，严禁在网上传发。
第七条未经批准或者授权，任何单位和个人不得在任何时间、任何场所以任何形式披露我行反洗钱信息。
来源网络
第八条各部门主管人员应定期对本单位反洗钱涉密事项进行检查，及时发现失泄密隐患，并采取有效措施堵塞漏洞。
对于任何擅自泄露涉密信息的单位和个人，一经查实将按照有关规定严肃处理。
来源网络。
银行反洗钱工作制度及实施细则(试行)模版
银行反洗钱工作制度及实施细则（试行）第一章总则第一条为规范某银行反洗钱工作，切实遵循反洗钱合规性要求，增xx强员工反洗钱能力，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反xx洗钱规定》及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法规制度，结合我行业务的实际情况，制定本实施细则。
第二条本细则所称反洗钱，是指为了预防违法犯罪分子通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走xx私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益，通过银行结算掩饰隐瞒其来源和性质，使其xx在形式上合法化而制定和实施的防范措施。
本细则包括：个人及单位客户在我行办理的人民币存款，通过票据、汇兑、托收承付、委托收款等方式进行规定金额以上的人民币货币给付及其资金清算的交易。
第二章反洗钱组织机构与职责第三条总行成立反洗钱工作领导小组，负责全行反洗钱工作，领导小组组长由本行行长担任，副组长由副行长担任，成员由会计管理部、xx科技开发部、资金清算部、电子银行部、授信管理部、国际业务部、人力资源、法律合规部、稽核检查部、董事会办公室经理组成。
第四条总部反洗钱工作领导小组职责（一）严格按照法律、法规和监管部门要求，统一领导、指导、协调全行反洗钱工作，向人行及监管机构提交反洗钱工作报告及必要情况。
（二）提出、审议审定反洗钱政策、相关制度或实施细则、研究处理重大反洗钱管理事项等。
（三）与监管当局建立联络机制，参加行内外反洗钱会议及相关活动，与系统内外同业、相关反洗钱组织开展合作与交流。
第五条总行会计管理部依照本办法的规定履行以下职责：（一）在本部门职责范围内，及时建立于不断完善与反洗钱有关的规章制度及操作规程。
（二）从业务管理、账户管理等角度，指导、管理各分支机构人民币大额交易与可疑交易的报送工作，并从业务操作方面落实人民币业务的客户洗钱风险等级分级管理。
（三）履行本办法规定的其他职责，并办理总行领导小组交办的其他工作。
银行反洗钱保密管理规定
1 目的为加强ⅩⅩ银行反洗钱保密工作的管理，规范反洗钱保密工作的操作，特制定本规定。
2 范围2.1本规定明确了本行反洗钱保密的内容和要求。
作为本行反洗钱内部控制制度的一部分，适用于本行全体员工。
2.2本规定适用于ⅩⅩ银行反洗钱保密的管理。
3 术语与定义反洗钱保密是指本行员工对所获得的客户身份资料和交易信息负有保密义务，依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
4 职责与权限分行、支行全体员工负责对报告的可疑交易、配合人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得向客户和其他人员提供。
5 政策无6 流程图略7 风险控制要点略8 流程描述8.1反洗钱保密的内容8.1.1本行员工应当对报告可疑交易、配合人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得向客户和其他人员提供。
8.1.2在不清楚相关信息是否为保密信息时，应及时咨询本部门（行）负责人和风险管理部门的意见，而不得擅自处置相关信息。
8.1.3本行员工在收到监管机构或任何第三方要求提供客户信息的电话或函件后，应第一时间告知风险管理部门，而不得擅自回复和提供信息。
8.1.4 对相关客户进行可疑交易分析、调查、报告过程中，只有与分析、调查、报告可疑交易有关的员工才可获悉相关信息，无关员工不得介入和获取信息。
获取信息的员工亦不得向无关员工和其他人员提及所获知的信息。
8.2反洗钱保密具体要求8.2.1在本行反洗钱负责部门向员工询问相关客户的交易情况，怀疑有可疑交易发生时，除非经特别批准，员工不得擅自将询问的事实告知客户和其他人员，以免引起客户警觉，影响洗钱调查工作的开展。
8.2.2在本行反洗钱负责部门对客户的可疑交易进行调查的过程中，除非经特别批准，员工不得擅自将调查的事实告知客户和其他人员，以免引起客户警觉，影响洗钱调查工作的开展。
8.2.3在本行反洗钱负责部门将相关客户的可疑交易报告给人民银行和中国反洗钱检测分析中心后，除非经特别批准，员工不得擅自将报告可疑交易的事实告知客户和其他人员，以免引起客户警觉，影响洗钱调查工作的开展。
反洗钱保密制度
乌鲁木齐市商业银行反洗钱保密管理措施第一章总则第一条为严格保守反洗钱工作秘密，预防失密、泄密事件发生，依据《中国反洗钱法》、《乌鲁木齐市商业银行反洗钱保密管理措施》及相关制度要求，结合乌鲁木齐市商业银行反洗钱工作具体情况，制订本措施。
第二条乌鲁木齐市商业银行工作人员对依法推行反洗钱义务取得用户身份资料和交易信息应该保密：非依法律要求，不得向任何单位和个人提供。
第三条乌鲁木齐市商业银行职员应该对汇报大额和可疑交易情况给予保密，不得违反要求向任何单位和个人提供。
第四条乌鲁木齐市商业银行职员配合中国人民银行调查可疑交易活动等相关反洗钱工作信息应给予保密，不得违反要求向用户和其它人员提供。
第二章管理机构及人员第五条乌鲁木齐市商业银行反洗钱保密管理机构分为两级：（一）各行反洗钱领导小组为反洗钱保密管理领导机构。
其关键职能是落实实施国家相关反洗钱保密法律、法规和政策：反洗钱领导小组领导人负责确定涉密人员名单（参与或配合进行反洗钱可疑调查），审批相关涉密事项及相关奖励决定；（二）反洗钱保密工作管理由各级领导小组办公室负责。
其职责为落实实施国家相关反洗钱保密法规、政策：按反洗钱工作小组决定，部署、督促、检验本行反洗钱保密工作：指导并组织实施追查失密、泄密事件：组织保密宣传，开展保密教育。
第六条反洗钱工作人员应遵守以下保密守则（一）不在私人通讯中包含反洗钱相关资料；（二）不在不利于保密地方谈论反洗钱相关信息；（三）不在不利于保密地方存放反洗钱相关资料；（四）不在反洗钱监测系统外上报反洗钱相关数据；（五）未经同意，不得随身携带反洗钱相关资料。
第三章保密等级第七条和反洗钱工作相关秘密分为三个等级：绝密、机密、秘密。
（一）绝密是最关键秘密，泄露会使国家安全和利益遭受尤其严重损失。
配合人民银行或公安机关进行反洗钱调查案例，和中国反洗钱监测分析中心大额和可疑交易汇报报送“秘钥”和报送“密码”，均列为绝密事项；（二）机密是关键秘密，泄密也会使国家安全和利益遭受损失。
反洗钱保密协议
一、协议双方甲方：[金融机构名称]乙方：[客户名称]鉴于甲方为从事金融业务的机构，乙方为甲方客户，双方在签订本协议前，甲方已向乙方充分告知反洗钱的相关法律法规及保密要求。
现甲乙双方就反洗钱保密事宜达成如下协议：二、保密内容1. 甲方在履行反洗钱职责过程中获取的乙方客户身份信息、交易记录、账户信息、财产状况等涉及个人隐私的资料。
2. 甲方在反洗钱调查、监测、风险评估等工作中产生的内部文件、数据、分析报告等涉及商业秘密的资料。
3. 甲方与乙方在签订本协议过程中所交换的任何口头或书面信息。
三、保密义务1. 乙方应严格遵守国家有关反洗钱的法律、法规和规章，配合甲方履行反洗钱义务。
2. 乙方不得将甲方提供的保密信息用于任何非法目的，不得泄露给任何第三方。
3. 乙方对甲方提供的保密信息负有保密义务，未经甲方书面同意，不得以任何形式披露、复制、传播或使用。
4. 乙方在履行本协议过程中，应采取必要措施，防止保密信息的泄露。
四、保密期限本协议的保密期限为甲方履行反洗钱职责的期限，自本协议签订之日起至甲方履行反洗钱职责终止之日止。
五、违约责任1. 乙方违反本协议，泄露保密信息的，应承担相应的法律责任，包括但不限于：（1）赔偿甲方因此遭受的损失；（2）承担由此产生的调查、取证、诉讼等费用；（3）承担因泄露保密信息而给甲方造成的不良影响。
2. 甲方违反本协议，泄露保密信息的，应承担相应的法律责任，包括但不限于：（1）赔偿乙方因此遭受的损失；（2）承担由此产生的调查、取证、诉讼等费用；（3）承担因泄露保密信息而给乙方造成的不良影响。
六、争议解决1. 双方在履行本协议过程中发生的争议，应友好协商解决。
2. 协商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起诉讼。
七、其他1. 本协议自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效。
2. 本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
甲方（盖章）：__________________乙方（盖章）：__________________签订日期：__________________签订地点：__________________。
反洗钱保密_协议
本协议由以下双方签订：甲方（以下简称“甲方”）：[甲方全称]乙方（以下简称“乙方”）：[乙方全称]鉴于：1. 甲方从事金融、证券、保险等业务，需要收集、处理和保存客户身份信息、交易记录等敏感数据。
2. 乙方作为甲方员工或合作伙伴，在甲方业务中承担反洗钱职责，接触到上述敏感数据。
3. 为了预防洗钱活动，保护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规的规定，双方同意签订本保密协议。
第一条保密义务1.1 乙方承诺，在履行甲方业务过程中，对甲方所提供的客户身份信息、交易记录等敏感数据（以下简称“保密信息”）承担严格的保密义务。
1.2 乙方未经甲方书面同意，不得以任何形式泄露、披露、复制、传播或使用保密信息。
1.3 乙方在离职、退休或终止与甲方的合作关系后，仍应继续履行本保密协议的保密义务。
第二条保密信息的范围2.1 本保密协议所称保密信息包括但不限于以下内容：（1）客户的身份信息，如姓名、身份证号码、住址、联系方式等；（2）客户的交易记录，如资金流向、交易金额、交易时间等；（3）反洗钱相关文件、报告、资料等；（4）甲方提供的其他保密信息。
2.2 乙方应遵守甲方关于保密信息的分类、等级和保密要求，对保密信息进行妥善保管。
第三条违约责任3.1 乙方违反本保密协议，泄露、披露、复制、传播或使用保密信息的，应承担相应的法律责任。
3.2 甲方有权要求乙方赔偿因违约行为给甲方造成的损失。
3.3 乙方违反本保密协议，造成甲方名誉损害的，应承担相应的法律责任。
第四条保密信息的处理4.1 乙方在履行反洗钱职责过程中，如需向第三方提供保密信息，应经甲方书面同意，并确保第三方具备相应的保密能力。
4.2 乙方在处理保密信息时，应采取合理措施，确保信息的安全性。
第五条协议的生效、变更和解除5.1 本保密协议自双方签字盖章之日起生效。
5.2 双方协商一致，可以对本保密协议进行变更。
5.3 任何一方违反本保密协议，另一方有权解除本协议。
反洗钱内控制度模板
反洗钱内控制度模板第一章总则第一条为了预防和打击洗钱犯罪活动，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规，结合本机构实际情况，制定本内控制度。
第二条本内控制度适用于本机构及其分支机构的反洗钱工作，包括政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司和外资金融机构等。
第三条本内控制度所称反洗钱工作，是指预防、监控和打击通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益来源和性质的洗钱活动。
第二章组织机构与职责第四条本机构应设立反洗钱工作领导小组，负责领导本机构的反洗钱工作。
反洗钱工作领导小组组长由主任担任，副组长由分管业务的副主任担任，成员由相关部门负责人组成。
第五条反洗钱工作领导小组下设办公室，负责日常反洗钱工作。
办公室挂靠业务发展部，由业务发展部、财务管理部、稽核监察部、员工管理部和保卫部等部门组成。
反洗钱办公室指定专人负责辖内的反洗钱工作。
第六条各部门职责如下：（一）业务发展部：负责反洗钱政策制定、组织实施、协调和监督反洗钱工作。
（二）财务管理部：负责客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、反洗钱培训等工作。
（三）稽核监察部：负责对反洗钱工作的内部审计和监督，确保反洗钱措施的有效实施。
（四）员工管理部：负责反洗钱工作人员的招聘、培训、考核和管理工作。
（五）保卫部：负责反洗钱工作的安全保卫和信息安全工作。
第三章客户身份识别第七条本机构应建立健全客户身份识别制度，确保能够有效识别客户及其受益所有人。
第八条客户身份识别应包括以下内容：（一）收集并验证客户身份信息，包括身份证明文件、联系方式等。
（二）了解客户的职业、行业、经营范围、财务状况等基本情况。
（三）评估客户洗钱风险，根据风险等级采取相应的客户身份识别措施。
第四章大额交易和可疑交易报告第九条本机构应建立健全大额交易和可疑交易报告制度，对大额交易和可疑交易进行监测、识别和报告。
反洗钱保密协议模板
甲方：（金融机构名称或反洗钱服务机构名称）乙方：（反洗钱工作人员或合同方名称）鉴于甲方从事反洗钱相关业务，乙方作为甲方的工作人员或合同方，将参与甲方反洗钱工作，为了明确双方在反洗钱工作中的保密责任，确保反洗钱工作的顺利进行，特订立本保密协议。
第一条定义1.1 “保密信息”是指甲方在反洗钱工作中所获取的涉及客户身份、交易记录、可疑交易报告、反洗钱调查结果以及其他任何可能泄露客户隐私或业务机密的信息。
1.2 “保密义务”是指乙方在协议有效期内及终止后，对保密信息的保密责任。
第二条保密义务2.1 乙方应严格保守甲方保密信息，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露、披露或使用保密信息。
2.2 乙方应采取合理措施，防止保密信息被未授权的人员获取、使用或泄露。
2.3 乙方在履行职责过程中，不得将保密信息用于任何与甲方业务无关的活动。
2.4 乙方应遵守国家有关反洗钱的法律、法规和政策，不得利用保密信息从事任何非法活动。
第三条保密信息的处理3.1 乙方在处理保密信息时，应确保信息的安全，不得泄露或篡改。
3.2 乙方在保存保密信息时，应采取必要的安全措施，防止信息丢失、损坏或泄露。
3.3 乙方在传递保密信息时，应使用安全的通讯方式，确保信息在传输过程中的安全。
第四条协议的期限4.1 本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。
4.2 协议期满或任何一方提前终止本协议的，乙方应立即停止使用和披露保密信息。
第五条违约责任5.1 若乙方违反本协议的保密义务，导致保密信息泄露或被非法使用，乙方应承担相应的法律责任。
5.2 甲方有权要求乙方赔偿因保密信息泄露所造成的损失。
第六条争议解决6.1 本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。
6.2 双方因履行本协议发生的争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起诉讼。
第七条其他7.1 本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
反洗钱内控制度范本
反洗钱内控制度范本第一条总则为了预防洗钱行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规，制定本内控制度。
本内控制度适用于本机构及其分支机构。
第二条组织机构与职责1. 设立反洗钱工作领导小组，由理事长担任组长，副理事长、各部门负责人担任成员。
2. 反洗钱工作领导小组下设办公室，负责日常反洗钱工作，成员由各部门相关人员组成。
3. 各部门应按照职责开展反洗钱工作，确保各项措施的落实。
第三条客户身份识别1. 在开立账户、提供金融产品和服务前，应进行客户身份识别，包括但不限于：姓名、身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码、有效期限等。
2. 对高风险客户，应进行更为严格的客户身份识别，包括获取客户的身份证明文件、了解客户的职业、经济来源、资金来源等信息。
3. 定期对客户身份信息进行更新，确保信息的准确性和完整性。
第四条大额交易和可疑交易报告1. 对大额交易和可疑交易进行监测，发现异常情况应及时报告。
2. 大额交易报告标准如下：（1）单笔或者当日累计入金、出金、转账等交易金额达到人民币50万元的；（2）单笔或者当日累计外币交易金额达到等值人民币10万元的。
3. 可疑交易报告标准如下：（1）客户身份不明或者身份信息不真实的；（2）客户拒绝提供或者无法提供合法来源的资金的；（3）客户资金来源、用途不明或者存在其他异常情况的。
第五条涉嫌恐怖融资的可疑交易报告1. 对涉嫌恐怖融资的可疑交易进行监测，发现异常情况应及时报告。
2. 涉嫌恐怖融资的可疑交易报告标准如下：（1）客户为恐怖活动组织或者其成员的；（2）客户拒绝提供或者无法提供合法来源的资金的；（3）客户资金来源、用途不明或者存在其他异常情况的。
第六条客户身份资料和交易记录保存1. 保存客户身份证明文件、交易记录等资料，保存期限为五年。
2. 客户身份资料和交易记录应采取电子或者纸质形式保存，确保资料的完整性和可追溯性。
第七条反洗钱培训与学习1. 定期组织反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和能力。
银行反洗钱保密管理办法模版
反洗钱保密管理办法1.目的为了规范xx银行（以下简称“本行”）反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章，制定本管理制度。
2.适用范围本办法适用于xx银行所有分支机构。
3.职责规范本行反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益。
4.工作程序4.1各机构、部门应当对下列信息和资料进行保密：4.1.1客户身份识别的保密应对各机构及其工作人员应对通过回访客户、实地查访等各种措施获知的客户财务状况、投资目的、投资偏好、风险承受水平等客户信息保密。
4.1.2对客户身份资料及交易记录保存的保密4.1.2.1.对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供；4.1.2.2.各级工作人员应对在履行反洗钱职责和义务过程中获得的客户身份资料和交易信息，及涉及客户隐私和商业秘密等进行保密4.1.2.3.对因履行反洗钱报告和协查义务而获取的客户资料及交易信息严格保密保密性原则。
4.1.2.4.对客户反洗钱风险等级的评定标准和评定情况严格保密，防止信息外泄，以避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险措施。
4.1.3大额和可疑交易报送的保密4.1.3.1.各机构及其工作人员在报送大额和可疑交易环节应对客户账户信息、交易信息、可疑交易报告信息、反洗钱岗位人员的分析和批注信息等内容予以保密4.1.3.2.对报告大额和可疑交易的情况以及涉嫌恐怖融资的可疑交易信息进行保密；4.1.4协查工作的保密4.1.4.1.对人民银行在现场调查、非现场调查中要求各机构、部门协助调查或密切关注的可疑交易账户或交易的有关文件和资料等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供；4.1.4.2.对人民银行在对各机构、部门的监督管理过程中要求协助调查或提供的可疑账户或交易的有关文件和资料等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供；4.1.4.3.对各机构、部门及按照人民银行、xx银行总行协助调查的要求产生的调查结果，向人民银行、xx银行总行报告的有关文件和资料进行保密；4.1.4.4对协助侦查机关洗钱案件侦查等有关反洗钱工作信息进行保密；4.1.5.对泄露后可能威胁到情报来源或造成其他严重后果的相关信息和资料进行保密；4.1.6反洗钱规定要求保密的其他资料；4.2.各机构、部门在处理反洗钱保密信息和资料时，应当尽可能控制阅知范围，严禁无关人员阅知。
反洗钱规章制度（范本）
反洗钱规章制度反洗钱规章制度篇一：反洗钱内控制度为了加强反洗钱工作，预防和打击经济犯罪，防范金融风险，从而进一步建立健全明晰的农村信用社反洗钱工作内部管理机制，明确反洗钱工作岗位职责，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作有序开展，根据反洗钱的有关法律、规定及相关反洗钱工作要求，结合我X农村信用社的实际情况，特制定本社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度：一、联社成立反洗钱工作领导小组。
反洗钱工作领导小组组长由联社主任担任、副组长由分管业务的副主任担任，成员分别由财务管理部、业务发展部、稽核监察部、员工管理部和出纳保卫部等部门负责人组成；领导小组下设办公室，挂靠业务发展部，由业务发展部、财务管理部、稽核监察部、员工管理部和保卫部等部门等组成，反洗钱办公室指定专人负责辖内的反洗钱工作，明确各成员部门的反洗钱工作职责，每个成员部门由相关部门负责人兼任反洗钱岗位，配合业务发展部门开展反洗钱工作。
1、联社反洗钱工作领导小组承担的职责：（1）制定辖内农村信用社反洗钱工作规定和实施办法等反洗钱相关的规章制度；（2）制定全辖农村信用社反洗钱工作计划；（3）协调、解决反洗钱工作中的疑难问题；（4）听取反洗钱办公室的反洗钱工作汇报，组织各成员部门交流反洗钱工作信息和经验；（5）对反洗钱内部控制制度的有效实施负责；（6）对反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行；（7）接受中国人民银行和省联社赋予的其他反洗钱工作任务。
2、反洗钱工作领导小组办公室承担以下职责：（1）拟定辖内机构反洗钱工作规定和实施办法，并提交领导小组讨论通过；（2）落实领导小组的决定，负责制定方案并组织实施；（3）组织指导、监督检查辖内农村信用社的反洗钱工作；（4）组织协调、解决、报告辖内机构反洗钱工作中出现的问题，对疑难问题提议领导小组召开工作会议讨论决策或定期召开反洗钱工作例会；（5）汇总、分析辖内机构的大额和可疑交易情况报告表，并按规定报送有关单位和部门；（6）领导小组交办的其他工作事项。
银行反洗钱管理规定模版
银行反洗钱管理规定模版银行反洗钱管理规定为了避免洗钱行为对银行业的不良影响，保护客户资金安全，本银行特制定以下反洗钱管理规定：第一章：总则第一条为保障国家金融安全，遏制洗钱，依法实施反洗钱制度，规范金融机构反洗钱管理行为，本规定适用于本银行反洗钱管理工作。
第二条本银行反洗钱管理工作，应当以客户为中心，按照尽职调查、风险评估、可疑交易报告和信息共享的原则，制定和完善内部反洗钱管理制度和操作规程。
第三条本银行反洗钱管理工作，应当加强领导重视、全员参与、明确职责、持续改进的原则，建立妥善的内控机制和防范洗钱的管理体系，确保科学有效的反洗钱管理。
第四条本银行应当加强与与中国人民银行洗钱监测中心、公安部、国家税务总局等反洗钱部门的合作与沟通，以加强对反洗钱工作的监管和调查。
第二章：客户尽职调查与风险评估第五条本银行在接受新客户时，应当根据客户经济活动背景和特征、交易目的和风险敏感等因素，开展合规的尽职调查和风险评估，确保申请人合法身份和资信，预审上交资料，不得走形式。
第六条对于法人或者其他组织客户，本银行应当获取其组织机构代码、税务登记证、营业执照、资金来源、业务规模、任职人信息等，开展实名登记，并对与客户有业务关系的人员进行客观评估和检查。
第七条对于个人客户，本银行应当获取其有效证件、居住地址、工作单位、职业、收入来源等信息，开展实名制认证，并对客户交易特征进行历史数据比对和风险评估，依法进行完备的客户身份调整。
第八条对于风险等级较高的客户，本银行应当按照风险评估结果开设专项户，进行交易限额管控和监察，减少业务风险和反洗钱风险。
第九条客户基本信息的变动以及客户交易情况的变化，本银行应当及时更新，以保证反洗钱的真实性和有效性。
对于已停止业务关系的客户信息，本银行应当至少保留5年。
第三章：可疑交易报告第十条对本银行中出现的涉嫌洗钱的客户交易，应当按照可疑交易报告制度进行记录和备案，依法按照相关规定报送洗钱监测中心。
反洗钱工作保密制度
反洗钱工作保密制度为了规范xx市商业银行,以下简称“本行”,反洗钱调查程序～依法履行反洗钱调查职责～维护公民、法人和其他组织的合法权益～根据《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章～制定本管理制度。
第一条各机构、部门应当对下列信息和资料进行保密:,一,各机构、部门在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料,,二,人民银行在现场调查、非现场调查中要求各机构、部门协助调查或密切关注的可疑交易账户或交易的有关文件和资料,,三,人民银行在对各机构、部门的监督管理过程中要求协助调查或提供的可疑账户或交易的有关文件和资料,,四,各机构、部门按照人民银行、总行协助调查的要求产生的调查结果～向人民银行、总行报告的有关文件和资料,,五,记载可疑交易当事人姓名或交易记录的《行政处罚意见告知书》、《行政处罚决定书》及其他有关文件和资料,,六,泄露后可能威胁到情报来源或造成其他严重后果的相关信息和资料, ,七,反洗钱规定要求保密的其他资料,第二条各机构、部门在处理反洗钱保密信息和资料时～应当尽可能控制阅知范围～严禁无关人员阅知。
第三条各机构、部门在对有关反洗钱保密信息和资料进行复印或摘抄时～复印件和摘抄件必须采取与原件相同的保密措施。
除非确有必要～在业务处理完毕后～复制件和摘抄件应当收回销毁。
第四条当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时～各机构、部门应当按照《反洗钱法》的规定～审核对方的查询权限。
对于符合规定的查询要求～应在专门的查询登记簿中登记查询人的查询事项、查询人的姓名、证件号码以及查询的法律依据等。
第五条反洗钱工作人员离岗后～不得泄露其在任职期间知悉的客户身份资料和交易信息。
第六条各机构、部门凡是已标注密级的反洗钱文件,资料,和信息～一律以纸质文件形式运转或通过公文数据加密传输系统发送～严禁在网上传发。
第七条未经批准或者授权～任何单位和个人不得在任何时间、任何场所以任何形式披露我行反洗钱信息。
银行反洗钱保密制度(修订)模版
附件2xx银行反洗钱保密制度（修订）第一章总则第一条为打击洗钱和恐怖融资活动，维护金融安全，严格履行法律规定的保密义务，规范和加强我行反洗钱保密工作，确保我行反洗钱工作有序开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保守国家秘密法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规及《xx银行反洗钱工作制度》等规章制度，结合我行实际，制定本制度。
第二条全行员工应提高对反洗钱保密工作重要性的认识，明晰泄密行为需要承担的法律责任，严格保守反洗钱工作中获悉的秘密。
第三条总行各部室、各分支机构为全行反洗钱保密工作的执行部门，具体执行反洗钱保密制度，落实反洗钱保密措施。
第二章部门及人员职责第四条总行反洗钱主管部门负责牵头制定总行反洗钱保密制度，负责对全行反洗钱保密工作的落实情况进行检查监督；总行反洗钱相关业务部门负责在各自职责范围内落实反洗钱保密制度要求，负责对本条线范围内各分支机构反洗钱保密工作的落实情况进行检查监督；总行科技研发、系统管理部门负责完善反洗钱相关信息系统的保密技术措施；总行各部门、各分支机构应当在相关制度中明确反洗钱保密工作要求。
第五条总行各部门、各分支机构要加强反洗钱保密知识的培训和教育，引导员工恪守职业道德，保守反洗钱工作秘密。
第六条知悉反洗钱保密内容的人员应做好保密措施，非经办人员不得打听、偷看、复制、查阅有关反洗钱保密内容。
第七条员工在职期间及离职后均应严格遵守反洗钱保密义务，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
第八条任何员工发现反洗钱泄密事件或违反反洗钱保密制度行为时，应该及时报告总分行反洗钱工作主管部门，并同时向其他有关部门报告。
第三章反洗钱保密内容第九条反洗钱保密内容（一）客户身份资料和交易信息；（二）客户洗钱风险等级分类标准、客户等级信息及采取的措施等信息；（三）大额和可疑交易报告资料及涉嫌恐怖融资的可疑交易信息；（四）配合人民银行调查可疑交易及协助司法机关调查涉嫌洗钱案件等工作信息；（五）反洗钱非现场监管信息；（六）行内有关反洗钱工作的规章制度；（七）监管机关及行内有关反洗钱工作的提示信息、工作指引、检查通报、测验试题、培训课件等有关文件资料；（八）反洗钱有关的信息系统操作员代码及口令、电子邮箱口令等有关资料；（九）其他需要保密的反洗钱有关资料。
银行反洗钱工作保密制度模版
**银行反洗钱工作保密制度第一章总则第一条为加强**银行（以下简称“本行”）反洗钱保密工作的组织管理、资料文件和资料文件资料的保管、泄密事件的处理及保密责任等有关要求,履行本行反洗钱义务，保证本行反洗钱所有工作的正常进行和顺利实施，依据有关《中华人民共和国反洗钱法》、《银行等金融机构反洗钱规定》、《银行等金融机构客户身份识别和客户身份资料文件资料交易记录保存管理办法》、《银行等金融机构大额和可疑交易报告管理办法》、《银行等金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等关于法律法规及《**银行反洗钱管理办法》,结合本行实际,拟定本制度。
第二条本制度适用于**银行全行反洗钱保密工作。
第二章组织及职责第三条本行设立反洗钱保密工作委员会，由总行反洗钱领导小组组长任主任,总行反洗钱领导小组副组长任副主任，总行反洗钱领导小组建员为委员会委员，总行各部室、各支行(部)为成员单位。
反洗钱保密工作委员会下设反洗钱保密工作委员会办公室，由本行反洗钱领导小组办公室兼任，保密委员会办公室主任由反洗钱领导小组办公室主任兼任。
总行各部室反洗钱保密工作由本部室负责人负责;各分支机构反洗钱保密工作由分支机构反洗钱领导小组组长负责。
第四条反洗钱保密工作委员会负责我行反洗钱保密工作的指导和沟通协调；负责制订和完善反洗钱保密规章制度；负责反洗钱保密宣传和教育工作。
第五条反洗钱保密委员会工作办公室负责反洗钱保密委员会日常管理工作。
第六条全行职工或员工均有责任履行本行反洗钱工作保密制度。
第三章反洗钱保密义务的内容第七条实施反洗钱保密义务的事项范围反洗钱保密内容包括因依法履行反洗钱职责或者义务取得的客户身份资料文件资料和交易信息、协助配合中国人民银行调查可疑交易活动等关于反洗钱工作信息、反洗钱监管信息、报告大额和可疑交易的情形以及涉嫌恐怖融资的大额和可疑交易等信息资料文件资料。
一、客户身份资料文件资料和交易信息(一）自然人客户。
包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位办公地址、联系方式、身份证件或者身份证明资料文件的种类、号码和有效期限以及交易信息等。
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xx银行cc支行反洗钱工作保密制度
第一条为加强对反洗钱工作的管理，建立反洗钱工作长效机制，根据《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等，严格履行反洗钱工作保密制度，特制定本规定。
第二条对客户身份资料和交易信息的保密。
支行、营业部及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
第三条对报告可疑交易、配合反洗钱调查和打击洗钱活动保密。
支行、营业部及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
第四条支行开展预防和打击恐怖融资工作时，履行建立健全内部控制制度、客户身份识别、保存客户身份资料和交易记录、保密以及其他相关义务。
第五条营业部及工作人员发现洗钱活动向支行反洗钱领导小组反映或向反洗钱行政主管部门、公安机关举报的，知悉该情况的任何人员应当对举报人和举报内容保密。
第六条支行及营业部主动协助人民银行开展反洗钱调查，积极配合公安部门、司法机关做好账户查询、冻结和扣划工作，并对
调查涉及的客户和可疑交易信息严格保密。
第七条支行反洗钱工作人员应对营业部报送的大额交易和可疑交易报告情况、人民银行及公安机关调查可疑交易情况等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
第八条本制度印发之日起施行。