证券投资基金考试及答案
证券投资基金基础知识考试试题及答案
证券投资基金基础知识考试试题及答案基本信息：[矩阵文本题] *1.关于方差，以下说法错误的是()。
[单选题] *A)方差表明了数据实际现察值与期望值的偏差程度B方差又叫标准差(正确答案)C)数据分布越散乱，该数据的方差越大D)方差表明了数据分布的离散程度2.以下不属于银行间债券市场净额结算优点的是()。
[单选题] *A)提高了市场参与者尤其是做市商投资运用和市场动作的效率B)降低市场参与者流动性需求C)有利于保持交易的稳定和结算的及时性(正确答案)D)降低市场参与者结算成本和相关风险3.关于合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，以下表述错误的是()。
[单选题]*A)境内托管人可以委托境外证券服务机构代理QDI基金的证券买卖B)境内基金管理公司在境外设立的分支机构，可以担任QDIl基金的投资顾问C)合格境内机构投资者在取得中国证监会颁发的境外证券投资业务许可文件后，还需取得国家外汇管理局的投资额度，才能进行相应的投资D)受托境外托管人在履行职责过程中，因本身过错导致基金财产受损，则境内托管人不承担相应责任(正确答案)4.根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是()。
[单选题] *A)提供资金结算服务B)提供集中登记服务C)提供证券存管服务D)提供投资咨询服务(正确答案)5.以下关于最大回撤的说法，不正确的是()。
[单选题] *A)从基金经理的角度来看，任何投资策略均应考虑最大回撤指标B)最大回撤是从资产最高价格到接下来的最低价格的损失C)投资的期限越长，最大回撤的指标对评估下行风险越有利(正确答案)D)最大回撤是基金和衍生品投资者控制下行风险的重要指标6.当经济处于低迷时期，基金行情也会随之处于低迷状态，该种风险属于基金市场风险的哪一类？()。
[单选题] *A)汇率风险B)购买力风险C)经济周期性波动风险(正确答案)D)利率风险7.关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()。
证券投资基金从业考试真题及答案
证券投资基金从业考试真题及答案（-）单选题1.开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。
A.基金托管人B.基金受托人C.基金管理公司D.证券交易市场来源：2.基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的（）按投资者出资比例分配。
A.基金净资产B.基金总资产C.基金投资额D.基金流动资产额E.开放式基金3.证券投资基金不包括（）.A.封闭式基金B.开放式基金C.创业投资基金D.债券基金E.股票基金4.根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）.A.股票基金B.国债基金C.债券基金D.指数基金来源：5.根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）.A.对冲基金B.套利基金C.指数基金D.国际基金乐学网6.根据运作特点划分的证券投资基金不包括（A.成长型基金B.收入型基金C.期权基金D.平衡型基金7.第一家证券投资基金诞生于（）.A.美国B.英国C.德国D.法国8.（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。
A.基金规模B.基金收益率C.基金资产净值D.基金赎回率来源：9.证券投资基金的发起人不可以是（）.A.信托投资公司B.证券公司C.保险公司D.基金管理公司10.每个基金发起人的实收资本不少于（）.A.2亿元B.3亿元C.4亿元D.1亿元11.基金管理公司的发起人可以是（）。
A.保险公司B.证券公司C.商业银行D.金融咨询公司12.拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（）。
A.1000万元B.1500万元C.2000万元D.3000万元13.基金管理公司发起人的实收资本不少于（）。
A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.4亿元来源：14.基金会计帐册.报表和记录的保存年限在（）。
A.10年以上B.20年以上C.15年以上D.5年以上15.基金管理公司治理结构中不包括（）。
A.董事会B.监事会C.股东大会D.消费者乐学网16.基金管理公司的独立董事不少于（）。
A.2人B.3人C.4人D.5人17.基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于（）。
2022年证券投资基金基础知识试题及答案
证券投资基金基础知识试题(考试时间90分钟,总分100分)准考证号:_________________________姓名:__________________________一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）（）1、价格朝买入合约不利方向变动时，初始保证金除去用于弥补亏损外，剩下的余额须达到的最低水平称为（ ）。
A、交易保证金B、初始保证金C、维持保证金D、结算准备金【答案】C【解析】国际上各期货交易所保证金分为初始保证金和维持保证金。
初始保证金是初次合约成交时应交纳的保证金，相当于我国的交易保证金或保证金；维持保证金是在价格朝买入合约不利方向变动时，初始保证金除去用于弥补亏损外，剩下的余额须达到的最低水平。
【考点】期货合约概述（）2、我国提供基金评价业务的公司不包括（ ）。
A、晨星公司B、海通证券C、招商证券D、招商银行【答案】D【解析】我国提供基金评价业务的公司主要有晨星公司、银河证券、海通证券、招商证券、上海证券等。
（）3、(2017年)银行间债券市场的主管部门是（）。
A、财政部B、自律组织C、中国人民银行D、中国证监会【答案】C【解析】《中华人民共和国中国人民银行法》第四条规定，中国人民银行履行监督管理银行间债券市场职能。
（）4、(2018年)关于我国推出沪深300指数期货和国债指数期货的意义和影响，下列描述错误的是（）。
A、完善我国多层次资本市场结构B、降低投资者的操作成本C、提高资产配置效率D、对于市场参与者获取标的资产的高收益具有关键作用【答案】D【解析】2010年4月，中国金融期货交易所推出沪深300指数期货，结束了我国股票现货和股指期货市场割裂的局面，对于降低投资者的操作成本，提高资产配置效率，以及完善我国多层次资本市场结构均具有重大的意义。
（）5、因持有股票而享有的配股权，从配股除权日到配股确认日的估值方法的表述，正确的有（ ）。
A、如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值B、如果收盘价高于配股价，按配股价估值C、收盘价等于或高于配股价，则估值为零D、收盘价等于或低于配股价，则估值小于零【答案】A【解析】选项Ａ正确：因持有股票而享有的配股权，从配股除权日到配股确认日止，如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。
证券投资基金基础知识试题及答案
证券投资基金基础知识试题一、单项选择题（每小题2 分，共 100分）1、被动投资通过（）获得基准指数的回报。
A、证券价格指数B、中证全债指数C、跟踪指数D、标准普尔500指数2、按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表示为：资产=负债+所有者权益，其中（）表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产。
A、负债B、资产部分C、所有者权益D、盈余公积3、在投资决策过程中，需要对投资的现在价值和未来价值进行估算，由此引出的（）是现代金融和财务分析中的一个基础概念，在金融资产定价中具有广泛的应用。
A、货币时间价值B、期权时间价值C、期货时间价值D、负债时间价值4、根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于（）人。
A、1 000B、2 000C、3 000D、4 0005、以下说法错误的是（）。
A、基金管理公司估值及份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.5%时，要公告并报监管机构备案B、如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金财产的可以暂停估值C、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值的，可以暂停估值D、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或其他原因暂停营业时，可以暂停估值6、最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现（）关系。
A、正相关B、负相关C、不确定D、无关7、(2016年)大额可转让定期存单的特征不包括（）。
A、可以转让流通B、金额较大C、不记名D、能提前支取8、下列选项中，不属于银行间债券市场的交易制度的是（）。
A、公开市场一级交易商制度B、做市商制度C、共同对手方制度D、结算代理制度9、对任何内幕消息的价值都持否定态度的是（）。
A、弱有效市场假设B、半强有效市场假设C、强有效市场假设D、超强有效市场假设10、(2018年)净额结算分为（）。
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2014年6月证券投资基金真题及答案解析一、单选（60题，每题0.5分，共30分）1.基金管理公司的最高投资决策机构为（）。
A、投资决策委员会B、总经理C、风险控制委员会D、股东会答案：A解析：投资决策委员会是基金管理公司的最高投资决策机构。
2.关于债券收益率，以下叙述正确的是（）。
A、债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越低B、国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者间的收益率差额被称为信用利差C、不同种类发行人发行的债券之间收益率的差异称为基础利差D、不同种类发行人发行的债券之间收益率的差异称为品质利差答案：B解析：债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越高；基础利差是投资者要求的最低利率。
3.一般来说，当利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度（）短期债券价格的变化幅度。
A、大于B、等于C、小于D、无关于答案：A解析：在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度大于短期债券价格的变化幅度。
4.《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于（）。
A、2007年10月B、2006年10月C、2004年7月D、2002年10月答案：A解析：《证券投资基金销售适用性指导意见》发布并实施于2007年10月。
5.关于免疫策略，以下表述错误的是（）。
A、多重负债下的组合免疫策略，债券久期与负债久期相等，债券组合的现金流现值必须与负债现值相等B、多重负债下的组合免疫策略，负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广C、规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴含的再投资风险D、或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确的规避收益，然后确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平答案：B解析：多重负债下的组合免疫策略，组合内的各种债券的久期分布必须比负债的久期分布更广。
6.关于两证券之间协方差与相关系数的描述，正确的是（）。
A、协方差与相关系数无关B、不相关和协方差为零是等价的C、协方差是相关系数的标准化D、协方差与相关系数的符号总是一正一负答案：B解析：考察协方差与相关系数的关系。
7.在证券投资基金营销过程管理的内容中，对营销业绩进行评估并根据结果进行行为调整的环节为（）A、营销控制B、营销实施C、营销计划D、营销分析答案：A解析：在证券投资基金营销过程管理的内容中，对营销业绩进行评估并根据结果进行行为调整的环节为营销控制。
8.周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较（），会（）投资者的负担。
A、高，加重B、高，减轻C、低，加重D、低，减轻答案：A解析：周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较高，会加重投资者的负担。
9.基金绩效衡量的分组比较法的好处在于（）。
A、适当的，即与被评价基金具有相同风格的风险特征B、比不分组的全域比较更能得出有意义的衡量结果C、明确的组成成分，即构成组合的成分的名称、权重是非常清晰的E、可衡量的，即指基准组合的收益率具有可计算性答案：B解析：其余是基准比较法内容。
10.关于债券指数化投资策略的叙述，正确的是（）。
A、债券指数化投资策略是一种积极的债券组合管理策略B、指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益C、指数策略假定市场价格是非均衡的交易价格17.ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。
A、7位 B、6位 C、8位 D、5位答案：C解析：ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。
18.下列哪一种资产配置策略的广泛实施加剧了1987年美国的股票市场灾难（）。
A、动态资产配置 B、买入并持有 C、恒定混合 D、投资组合保险答案：D解析：1987年美国股票市场中众多投资组合保险策略的实施就加剧了当时市场环境恶化的过程。
19.某五年期债券面值100元，票面利率5％，每年付息一次，还有两年到期。
假设该债券当前价格为103元，再投资收益率为2％，则该债券到期的现实复利收益率为（）。
A、3.39％ B、3.52％ C、3.47％ D、4.31％答案：A解析：现实复利收益率＝（（100×5％×2＋5×2％＋100）/103）^（1/2）－1＝3.39％，^（1/2）表示将其前面的数字开方。
20.2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。
A、华夏基金管理公司B、华安基金管理公司C、南方基金管理公司D、招商基金管理公司答案：A解析：2004年底，推出的国内首只交易型开放式指数基金--华夏上证50ETF。
21.（）是约定基金管理人，托管人和投资人权利义务的重要法律方件。
A、基金合同 B、基金招募说明书 C、基金代销协议 D、基金托管协议答案：A解析：基金合同是约定基金管理人，托管人和投资人权利义务的重要法律方件。
22.当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合资产配置策略的表现（）买入并持有策略。
A、优于 B、劣于 C、两者无法比较 D、以上说法都不正确答案：B解析：当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合资产配置策略的表现劣于买入并持有策略。
23.基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
A、10 B、15 C、30D、60 答案：C解析：基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
24.衡量基金绩效的指标有多种，其中属于风险调整收益指标的是（）。
A、现金比例变化法 B、成功概率法 C、二次项法 D、M方测度答案：D解析：其他三项为择时能力衡量的指标。
25.假设在20个季度内，在股票市场出现上扬的12个季度中，基金经理预测正确了9个；在股票市场出现下跌的8个季度中，基金经理预测正确了4个，则该基金的成功概率为（）。
A、75％ B、37.5％ C、25％ D、50％答案：C解析：（9/12＋4/8－1）×100％＝25％。
26.复核后的会计信息由（）对外披露。
A、基金管理公司B、基金托管人C、基金份额持有人大会 D、基金份额持有人答案：A答案：C解析：交易所上市交易的债券以市价估值。
43.下列（）情形不可以暂停基金估值。
A、法定节假日 B、证券交易所暂停营业C、因不可抗力导致无法准确评估基金资产价值D、基金公布年报答案：D解析：当基金有以下情形时，可以暂停估值：1.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；2.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值；4.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。
中国证监会和基金合同认定的其他情形。
44.股票风格管理分为（）的股票风格管理。
A、积极与消极 B、基本分析与技术分析 C、系统与非系统 D、主动与被动答案：A解析：考察股票风格管理类型。
45.《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。
A、5％ B、10％ C、15％ D、20％答案：B解析：《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10％时，为巨额赎回。
46.关于两证券之间协方差与相关系数的描述正确的是（）。
A、协方差与相关系数的符号总是一正一负 B、协方差是相关系数的标准化 C、协方差与相关系数的符号相同 D、协方差与相关系数无关答案：C解析：协方差与相关系数的符号相同。
47.下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是（）。
A、目前我国开放式基金的销售逐渐形成了基金管理公司代销、证券公司代销、银行直销的销售体系B、在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占有非常重要的地位 C、保险公司的销售渠道已经成为一个开放式的平台D、从历史上看，我国的的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额答案：B解析：目前我国开放式基金的销售逐渐形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系；保险公司的销售渠道还没有成为一个开放式的平台；从历史上看，欧洲大陆的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额。
48.关于债券收益率，以下叙述正确的是（）。
A、债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越低 B、债券收益率与基础利率之间的利差称为品质利差 C、债券的流动性越大，投资者要求的收益率越低D、不同种类发行人发行的债券与基础利率之间的利差称为基础利差答案：CB．剩余期限在397天以内（含397天）的AA级企业债 C．期限在l年以内（含1年）的中央银行票据 D．期限在1年以内（含1年）的债券回购答案：ACD 解析：目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：（1）现金；（2）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券；（4）期限在1年以内（含1年）的债券回购；（5）期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；（6）剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。
81.目前，我国的基金公司可以从事的业务有（）。
A．企业年金管理 B．社保基金管理 C．特定客户资产管理 D．募集、管理公募基金答案：ABCD解析：基金管理公司的主要业务包括：证券投资基金业务、特定客户资产管理业务、投资咨询服务、全国社会保障基金管理及企业年金管理业务、QDII业务。
其中证券投资基金业务包括基金募集与销售、基金的投资管理、基金运营服务。
82.当单个开放日基金净值赎回申请超过上一日基金总份额的（）时，可以认为发生了巨额赎回。
A．10％ B．12％ C．15％ D．8％答案：ABC解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10％时，为巨额赎回。
83.以下关于基金管理公司业务特点的论述中，正确的有（）。
A．基金管理公司的收入主要来自于基金净值的增长 B．开放式基金要求披露上一工作日份额净值 C．基金管理公司是一种知识密集型企业D．基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费答案：BCD解析：基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费，因此资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要意义。
84.多重负债下的债券组合免疫策略要求达到以下条件（）。
A、债券组合的期限与负债的期限相等B、债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等C、组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广D、债券组合的久期与负债的久期相等答案：BCD解析：多重负债下的债券组合免疫策略要求达到的条件：债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等；组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广；债券组合的久期与负债的久期相等。