2010级投资与理财人才培养方案

武汉商业服务学院

2010 级专业人才培养方案

专业名称：投资与理财

学制：三年

专业负责人：冯军

系主任：胡天然

教务处长：龙伟

教学院长：刘萌

批准日期：

二〇一0年四月

投资与理财专业2010级人才培养方案

一、招生对象与学制

招生对象：普通高中毕业生

修业年限：三年

学习形式：全日制

二、培养目标

本专业主要面向湖北省及沿海地区，服务银行、证券、保险、投资咨询等行业，培养拥护党的基本路线，适应建设、管理和服务第一线需要，具有良好的职业道德和敬业精神，具备个人理财规划、投资咨询、银行客户服务、证券操作、保险营销、财务核算等能力，主要从事专业理财公司个人理财规划、银行理财中心客户经理、证券投资公司业务操作员、保险公司客户经理、企事业单位财务核算等工作的德、智、体等全面发展的高素质技能型人才。

三、培养模式

以科学发展观为指导，“以服务为宗旨，就业为导向，走产学结合发展道路”，与专业理财公司、投资咨询公司、商业银行、证券公司、保险公司等企业紧密合作，以理财规划、投资规划、风险管理和保险规划、税收筹划、现金规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、财务核算等为项目教学载体，在虚拟教学、实训、实习等教学环节上实施环境训练，构建“项目教学、实境训练”的工学结合人才培养模式。

四、职业范围

本专业学生职业范围主要涉及理财公司、投资咨询、银行、证券、保险等行业。具体从事的就业岗位如下：

助理财规划师（三级、国家劳动和社会保障部

颁发）

*项目管理师（四级、国家劳动和社会保障部

颁发）

*会计证（从业资格证、财政部）

*证券从业资格证（中国证监会）

注：*为学生选择考证项目

五、人才规格

（一）本专业所培养的人才应具有以下知识、技能与素质：

（1）知识要求

学生应掌握税收、财务、会计、法律、投资、银行、保险、期货、管理等各方面知识和实务操作

（2）能力要求

1.具备正确、熟练的数据基本运算能力和一定的逻辑思维能力；

2.具备专业公务文书、专业论文撰写的基本能力；

3.具备现金需求分析、现金规划方案制定的能力；

4.具备制订住房消费方案、汽车消费方案、消费信贷方案的能力；

5.具备分析客户教育需求、制订教育规划方案的能力；

6.具备风险管理和保险规划、提供保险咨询服务的能力；

7.具备收集客户资料、投资规划、提供各项投资咨询服务的能力；

8.具备退休养老规划、分析需求、制订方案、咨询服务的能力；

9.具备财产分配和传承客户状况分析、财产分配方案制订、咨询服务的能力；

10.具备分析客户纳税状况、制订税收筹划方案的能力；

11.具备完成客户的财务分析报告、综合制订各分项理财规划具体方案的能力；

12．具备从事企业出纳业务、会计业务核算的能力

（3）素质要求

（1）具有良好的职业道德，较强的敬业精神和创新精神；

（2）具有职业责任意识、团队意识和协作精神；

（二）证书要求

取得普通高校专科英语应用能力三级证书、计算机应用能力一级证书，及与本专业职业岗位相关助理理财规划师职业资格证书

（三）毕业学分要求

本专业学生毕业时需修满140学分。职业选修课不低于38学分，公共选修课不低于4学分。另外，教育活动设计不低于16学分，其中，入学及毕业教育不低于2学分，军训不低于2学分，公益劳动不低于1学分，社会实践不低于4学分。学生必须获取一个规定的职业资格证书，计3学分，不允许以其它课程学分替代；个别学生因生理等特殊原因可申请体育课及达标考试、军训、公益劳动的免修，但应通过选修其它课程或技能予以补偿。

六、工作任务与职业能力分析

七、课程体系

（一）课程体系构建

（二）核心学习领域及学习情境设计

八、学习领域

（一）基本素质学习领域

1、思想道德修养与法律基础 54学时

2、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想概论 72学时

3、形势与政策 18学时

4、职业生涯与发展规划 20学时

5、就业指导与创业教育 20学时

6、体育 66学时

7、大学英语 132学时

8、计算机应用基础 72学时

9、普通话 30学时 10、现代文员实务

36学时 11、经济数学应用 66学时 （二）专业基础学习领域 １、财政学概论

2、经济学基础

3、金融学概论

4、国家税收

5、会计学基础

6、经济法基础

7、统计学原理

8、国际金融实务

9、管理学原理

（三）专业学习领域1、会计实务操作

2、项目决策与管理

3、商业银行经营与管理

4、理财产品

5、保险理论与实务

6、证券投资原理与实务

7、税收筹划

8、公司理财

9、期货交易基础

10、个人理财规划

11、资产评估

12、会计综合实训

13、理财软件综合应用

（四）专业拓展学习领域

1、消费心理学

2、金融营销

3、商务谈判

4、公共关系学

5、商务代理

九、教育活动设计

十、教学计划进程表（另附页）十一、学期时间分配总表

十二、学分、学时分配及比例

十三、学习领域课程标准

《公司理财》学习领域课程标准

一、课程性质与任务