缘故客户约访与面谈话术
缘故电话约访话术
【资料简介】《剧本1》约访同宗场景说明：你爱人的表叔。
目前在一家私企工作，收入比较稳定。
已婚，有一个儿子。
你在加入保险公司半年前曾经与你爱人一起去拜会过他，但之后就一直没有见过面了。
步骤话术分析步骤一寒暄问候营：喂，王叔吗？客：你好，我是王鹏。
您是哪位？营：王叔，您好。
我是赵明啊！王丹的爱人。
客：哦，是赵明啊！营：王叔，您最近还好吗？半年前见过一面，但听丹丹说您工作很忙，怕耽误您的时间，所以我们一直也没去看望您。
客：是啊！总是没有得空的时候。
营：工作再忙，也要保重身体啊。
丹丹也是挺忙的，最近经常加班。
我因为刚换了工作，所以也闲不下来。
客：是吗？营：对啊，我刚加入了XX人寿保险公司。
客：是嘛，不错呀！营：呵呵，以后还请王叔多多支持啊！客：好，好…… 与亲戚的寒暄是很重要的！不要让对方产生你是因为想卖保险才与对方联系，尤其是在面对不太熟悉的亲戚时。
让对方知道你目前的工作，虽然没有直接说明要向他推销保险，但至少当以后你提到保险时不会显得突然。
步骤二提出见面要求营：因为有一段时间没见您了，丹丹说如果您周末有空，我们俩就去家里看看您和婶子。
客：好啊！提出一个合理的见面要求。
步骤三约定见面时间、地点营：我们已经很久没有尝到婶子的手艺了，您看周六或者周日哪天您和婶子方便？客：那就周六吧！营：好的，那周六中午，我和丹丹一定过去。
客：好！时间、地点一定要明确。
步骤四友好道别营：那到时见了。
客：到时见。
《剧本2》约访同学场景说明：通过网上的同学录，你得知你的一个大学同学张亮最近从北京跳槽回到了当地一家公司。
毕业三年了，你们一直没有联系过。
你从网上查到了他的联系方式。
步骤话术分析步骤一寒暄问候营：喂，张亮吗？客：是啊！哪位？营：看来你小子真是贵人多忘事，连我的声音都听不出来了。
我是赵明啊！客：赵明啊！呵呵，真没听出来。
营：我最近上网到咱们班上的同学录，看到你的留言，才得知你最近刚刚跳槽回到本地了呀。
客：是啊！一言难尽啊。
客户拜访的话术技巧
客户拜访的话术技巧1. 嘿，去拜访客户前，可别忘了“知己知彼”呀！就像打仗要了解敌人一样，咱得清楚客户的需求和痛点。
比如说，你要去拜访一个食品公司，那你不得先知道他们目前的产品销售情况嘛！这样才能有的放矢呀，不是吗？2. 哇塞，到了客户那里，态度得热情呀！像见了老朋友一样，让客户感觉暖暖的。
比如一见面就笑着说：“哇，终于见到您啦！”，客户能不开心吗？3. 哎呀，说话时候要专注呀！别分心，眼睛要看着客户，就跟看自己最喜欢的东西似的。
就像朋友跟你说话，你总得认真听吧，不然多不礼貌呀。
比如客户在说的时候，你就别东张西望的。
4. 嘿呀，要会讲故事呀！别干巴巴地说产品多好，谁信呀！讲个生动的案例，就像给客户放电影一样。
比如你说“上次有个客户用了咱的产品，那效果，简直了！”。
5. 哇哦，得问问题呀！别老是自己说，得了解客户的想法。
这不是跟聊天一样嘛，你一句我一句的。
比如问“您觉得这样会不会更好呀？”。
6. 哎哟喂，赞美客户可少不了呀！每个人都喜欢听好话嘛。
就像夸朋友漂亮帅气一样去夸客户。
比如“您这想法太有创意啦！”。
7. 嘿，肢体语言也很重要呀！别呆呆地站着或坐着，适当有点动作。
就像跟朋友聊天手舞足蹈一样。
比如说话的时候可以挥挥手。
8. 哇，别忘了微笑啊！这就像阳光一样能温暖人心呀。
不管遇到啥情况，都保持微笑。
就像不管天气咋样，太阳都在那挂着一样。
9. 哎呀呀，结束拜访的时候，别忘了说谢谢呀！感谢客户的时间和耐心。
就像跟朋友告别时会说谢谢陪伴一样。
比如“真的谢谢您呀，今天学到好多呢！”。
总之，客户拜访就是一场和客户的互动之旅，做好每一个细节，让客户喜欢你，信任你！。
说明会对缘故客户的邀约话术
说明会对缘故客户的邀约话术话术1 张先生，为了答谢客户对我们公司的支持与信耐，公司将举办一场高端客户理财讲座，我好不容易争取到一张门票。
因为你是我最好的朋友，这么多年来一直支持我，所以我拿到这张唯一的票，首先想到的就是您。
不知道您Ｘ月Ｘ日下午14：30能否抽出时间参加？客户：高端客户理财讲座是干什么的？业务员：介绍一下近期的金融理财新动态以及我们公司的最新情况，并准备了精美的礼品。
你的到来将是对我工作的一种莫大的支持。
客户：<可能遇到的拒绝一>我那天没时间。
业务员：您是老板（领导），时间都是您自己安排的。
把事情安排一下，就几个小时的事情，放松一下吗！并且可以结交一些跟您一样有身份、地位的朋友，说不定还会打开生意之门呢！您一定要来噢！客户：<可能遇到的拒绝二>是不是叫我买保险？业务员：买保险怎么啦（开玩笑的方式说）？其实这次高端客户理财讲座就是为高端客户而举办的，提供一个交流平台和一些最新咨询而已，您完全没必要担心。
二、话术老李，你好！知道你很忙，一直没来打搅你，今天专门来告诉你一个好消息，我们公司有一款储蓄投资类产品卖得非常火爆，面临现在的经济市场投资环境，我觉得非常适合你的选择，公司决定明天下午ＸＸ点在ＸＸ酒店举行大型客户答谢会，到时有专家专门讲解并且有很多活动和奖品。
我也是特意为您争取了一张门票，明天下午一点我来接你，到时我们一起去！不然就没机会了！要求朋友转介绍业务员：真遗憾，您工作这么忙，没有时间参加我公司的高端客户的理财讲座，但是仍十分感谢您对我的信任和工作的支持，我希望您能在百忙之中帮我推荐象您一样事业有成的朋友来参加高端客户理财讲座。
（拿出笔和纸准备记录姓名及电话号码、家庭住址、办公地址）客户：我没有（他们都不感兴趣）业务员：哦，其实我公司的首次高端客户理财讲座是让更多的成功人士了解最新的理财信息，公司的领导非常重视，专门聘请理财师讲解理财观念，一般的人员可能还不能够参加，公司还将发放纪念品。
缘故客户的约访与面谈
缘故客户的约访与面谈引言在业务拓展过程中，与潜在客户的面谈和约访是非常重要的环节。
通过与客户的面谈，我们能够更好地了解他们的需求，并向他们展示我们的产品或服务的价值。
本文将重点介绍缘故客户的约访和面谈的重要性以及如何进行有效的约访和面谈。
1. 缘故客户的约访缘故客户的约访是指在已经建立一定联系的基础上，主动邀请客户进行面谈的过程。
以下是一些约访的重要原则：1.1 确定约访目的在进行约访之前，我们首先需要明确约访的目的。
目的可以是了解客户需求、展示产品或服务的特点、洽谈合作事宜等。
明确目的有助于我们确定面谈的内容和重点，并能够更好地与客户进行沟通。
1.2 为约访制定计划在约访之前，我们需要制定约访计划。
计划可以包括约访的时间、地点、面谈的内容和流程等。
在制定计划时，我们需要充分考虑客户的时间和需求，并尽量与客户的日程安排相符。
1.3 预约面谈时间在向客户发出约访邀请时，我们需要提前与客户确认面谈的时间。
在确认时间时，我们需要尊重客户的选择，并尽量避开客户可能有其他安排的日期。
1.4 发出正式约访邀请在确认面谈时间后，我们需要向客户发出正式的约访邀请。
邀请可以通过电话、邮件或其他沟通工具发送。
在邀请中，我们需要明确约访的目的、时间、地点以及面谈的内容，以便客户能够提前做好准备。
2. 面谈准备在与客户进行面谈之前，我们需要做好充分的准备。
以下是一些面谈前的准备工作：2.1 了解客户背景在与客户进行面谈之前，我们需要对客户进行充分的了解。
这包括了解客户的行业、公司背景、竞争对手等信息。
通过了解客户的背景，我们能够更好地为客户提供针对性的解决方案。
2.2 确定面谈的内容和流程在面谈之前，我们需要确定面谈的内容和流程。
面谈的内容可以根据约访目的来确定，可以包括对产品或服务的介绍、解答客户的问题、与客户讨论合作事宜等。
确定面谈的流程有助于我们在面谈中更好地组织和控制时间。
2.3 准备相关资料和材料在面谈之前，我们需要准备相关的资料和材料。
缘故客户的约访与面谈
一对一角色演练
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演练内容
场景1：你怎么去做理财了
场景2：理财是骗人的
场景3：我买过了
演练要求
自然地从家常话切入到理财话题
熟练运用异议处理公式
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让缘故客户成为 我们金融事业的贵人
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知、信、行合一
谢谢!
1.约访
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目的：约定近日见面的时间和地点 原则：不在电话中谈理财
提示：有些客户不需约访，直接见面
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示范1：不知道自己做理财
业务员：* * *，你好！我是e宝宝，接电话方 便吗？好久没见面了，咱们见个面聊 聊吧。你看是明天下午有空还是晚上 有空？……那就明天下午 2 点我们在 * * *见面。
p 尊重客户，营造良好的面谈氛围
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反问的作用——
转换话题，引导缘故 客户对问题本质的思考
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引导的要点——
无论缘故客户提出了什么异 议，都要向“对理财多一些了解” 的方向引导
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运用异议处理公式——
营造轻松的面谈氛围， 顺利导入“三讲”
示例1：你怎么去做理财了 34
认同：是啊，我以前也没想过会去做理财。 反问：不过，理财也没什么不好啊，你说呢？ 引导：听你这么说，我感觉你对理财好像不是很了
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(3)异议处理：
缘故客户的异议种类——
直接拒绝、不留情面 婉转式拒绝 关怀式拒绝
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异议处理公式——
异议处理=
认同+反问+引导
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认同≠认输、认错
认同的是客户的反应， 而不是客户表达的观点
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为什么要认同——
p 缘故客户也拥有消费者的基本权力 (拒绝、疑问……)
p 缘故客户的异议是出于对你的关心 和爱护
拜访老客户话术
拜访老客户话术1. 嘿，老客户呀，我可想您了！就像老熟人好久不见，心里总挂念着。
我这次来呀，就像走亲戚串门儿一样。
您还记得上次我们合作的那个项目吗？那可真是一场刺激的冒险呢，就像咱们一起组队打了一场超难的游戏，最后还通关了。
现在我又带着新的好点子来啦，说不定能让咱们再打一次漂亮仗呢。
2. 老客户哟，我来拜访您啦。
您就像我生意场上的老战友，咱们并肩战斗过。
之前那笔生意，简直像坐过山车，起起伏伏可刺激了。
我想和您唠唠，现在市场有了新变化，就像天气突然变了，咱们得提前准备好伞呀。
我这有个新方案，就像是一件超棒的新装备，能让咱们在这变化里稳稳前行呢。
您想不想听听呀？3. 嗨，尊敬的老客户。
我就像个好久没回家的孩子，又回来找您这个长辈啦。
您在我心里的份量，那可是沉甸甸的。
想想咱们以前合作的时候，那过程就像盖一栋大楼，一块砖一块砖地砌，最后盖成了一座漂亮的大厦。
现在呢，周围又有新的空地了，咱们要不要再一起盖一座更酷炫的高楼呢？4. 老客户啊，我今天来就像蜜蜂采蜜似的，想从您这儿吸取点智慧呢。
咱们之前合作的产品推广，就像在大森林里种了一棵小树苗，现在这树苗长大了，可还能继续茁壮成长呢。
我这次来呀，是想着咱们能不能给这棵树施点新肥料，让它长得更高更壮，就像给汽车加了超级燃料一样。
您觉得咋样呢？5. 哟，我的老客户。
我来的时候可兴奋了，就像小孩子要去游乐园一样。
咱们的合作呀，就像是一场长途旅行，途中有美景也有小坎坷。
以前那些磕磕绊绊就像路上的小石子，现在都被我们踩在脚下了。
我这次来是发现了一条新的旅行路线，也许能看到更美的风景呢。
就像发现了一个神秘的宝藏岛，您想不想跟我一起去探索呀？6. 老客户，我这一来，就感觉特别亲切，仿佛回到了自己的老家。
您知道吗，咱们之前的合作就像一场精彩的魔术表演，把一个个小物件变成了令人惊叹的大成果。
现在呀，我手里又有了一些新的魔术道具，想再给您变几个更厉害的戏法呢。
您是不是也好奇我这次带来了什么神奇的东西呀？7. 嘿，我的老客户大人。
缘故电话约访话术3页
缘故电话约访（话术稿）万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究约访客户时的两种反应：一、客户状况不好表达关心，倾听客户的诉说，但不谈自己的事。
如：客户：不开心业务员：“听起来你的心情很糟，要不要我过去跟你聊聊，我正好有空!”客户：“很忙，今天没空”业务员：通常：“那明天、后天是否方便？如果方便的话……”。
另一种回答：“那改天再联系”。
----不必说什么时间。
二、客户状况良好如：客户：开心业务员：“很想念你耶!很久没见你了想去看看你但是又怕你不方便，不敢去打扰你，如果方便的话，我就去聊一下，不知道你什么时候方便？”客户：“随时可以来，来之前给我一个电话”。
业务员：①“那好，下午我要到那附近，要是你有空我就去坐一下”。
②“那好，过两天有空的话，有可能会去找你坐一下。
”--------到客户门口再打电话。
哪些客户需要约访：①比较有事业心的人②有时间观念的人转介绍的方法------想方设法请介绍人把客户叫出来或带你去见客户。
例：业务员：“你不是要给我介绍小王吗？如果你现在有空我们一起去看他”。
介绍人：“那好！我现在打电话”。
业务员：“你不是说要介绍一个做保险的人，一般人会反感，你只要说，我们去坐一下就好!”见面时：业务员：“我经常听小林提起你，说你做生意很有一套，想跟你请教一下。
(开始关心他，关心够了，客户会反过来关心你。
)心理准备：①寻找共同爱好：如：打羽毛球、上美容院……②要有买单的准备，一定要给人豪爽的感觉商品停售时的约访①常碰面的客户、一直没成交的客户。
直接告诉他要停卖。
如：“我们最近有一种商品要停售了，我觉得我有义务要告诉你……”②很久没碰面，不适合在电话里谈停卖。
保险电话约访流程及拒绝处理话术
电话约访电话接触的流程你电话约访范例——缘故***，您好！我是您的好朋友令狐冲，好久不见了，还好吧。
我现在在阳光人寿保险公司工作，由于工作关系这几天都要去你公司附近办事，方便的话我们一起吃顿便饭，您说是明天中午还是后天中午好呢？电话约访范例——转介绍（一）*先生，您好！我是阳光人寿的小桃，您的朋友阿海对我们新推出的全方位保障计划很感兴趣，他说您是一个善于理财而且很有家庭责任感的人，或许您也会对这个计划感兴趣，一再吩咐我打个电话跟您联系一下，您看是明天上午还是后天上午方便？我去拜访你并把有关资料送去给你参考参考。
电话接触步骤范例——转介绍（二）1、确认身份：请问是金先生吗？2、问好，自我介绍：您好，现在讲电话方便吗？我是阳光人寿保险公司的***3、提出介绍人：是你的朋友黄**先生介绍，黄**您认识吗?4、赞美：黄先生告诉我，您为人很热心，事业也做得很成功，所以特地要我打电话给您。
上星期我为黄先生办了一份全家医疗保障计划，他个人觉得很有保障利益，依金先生您目前的情况也适合参加这份计划，所以把您推荐了给我，今天我来电的目的是希望跟您约个时间，来为您解释这份计划的内容。
6、利用二择一法敲定时间：金先生您看明天上午十点或下午二点我们见个面比较方便呢？？7、拒绝处理：客户：我有朋友在保险公司）如果您的朋友是您的保险专业服务人员，我相信他一定为您提供了很多完善的服务，但是我要向您说明的这个构想，跟您朋友的保险服务绝对没有冲突。
8、二择一法再次设定时间：您看明天上午十点或下午二点我们见个面比较方便呢？那我明天上午十点准时到您家里，明天见。
反对问题处理方法和心态保持自然谈话状态，并做到语言简洁保持微笑、愉快的语调不卑不亢、避免争论和胆怯语气自信有礼貌注意停顿，多倾听电话约访拒绝处理话术我对保险没兴趣“我能理解您的想法。
事实上，如果您告诉我您对保险有兴趣，我反而会感到惊讶了，因为只有两种人对保险很感兴趣，一种是患病的，一种是没有养老的。
缘故客户的约访与面谈版
缘故客户的约访与面谈一、引言在现代商业活动中，客户是至关重要的资产，而缘故客户则更是珍贵的资源。
与新客户相比，缘故客户更容易建立信任关系，提升销售转化率。
因此，对缘故客户进行约访与面谈是一项重要的销售策略。
二、缘故客户的定义缘故客户指的是曾经购买过公司产品或服务的客户。
这类客户已经对公司有一定了解，有一定的信任基础，因此更容易接受公司的销售活动。
与新客户相比，缘故客户更容易成交，同时也更容易推荐给其他潜在客户。
三、约访的重要性与缘故客户约访的目的是为了巩固客户关系，了解客户需求，挖掘潜在的业务机会。
通过约访，可以及时发现客户的问题和需求，为客户提供更好的解决方案，从而提升客户满意度和忠诚度。
同时，约访也是一种有效的销售手段，可以促成交易，实现销售目标。
四、约访的步骤1.制定约访计划：在约访前，需要充分了解客户的情况，制定约访目标和计划。
确定约访的时间、地点和参与人员，确保约访的顺利进行。
2.沟通约访意图：在约访之前，需要提前与客户沟通约访的意图和目的，明确约访的内容和重点，确保与客户的约访顺利进行并达到预期效果。
3.进行约访：在约访过程中，需要与客户进行充分的沟通，了解客户的需求和问题，提供适当的解决方案，并与客户达成一致意见。
同时，可以引导客户进行购买决策，促成交易。
4.跟进约访结果：在约访结束后，需要及时跟进约访结果，处理客户反馈和问题，确保客户满意度，提升客户忠诚度。
五、面谈技巧1.倾听能力：在面谈过程中，要注重倾听客户的需求和问题，了解客户的真实想法，避免过多的自我表达，建立良好的沟通关系。
2.提问技巧：在面谈中，适当的提问可以引导客户表达自己的需求和问题，帮助销售人员了解客户需求，提供更合适的解决方案。
3.产品知识：销售人员要熟悉公司的产品和服务，了解产品的特点和优势，能够根据客户需求提供相应的解决方案，提高销售成功率。
4.沟通技巧：在面谈中，要注重语言和姿态的礼貌和尊重，避免语言冲突和不必要的争执，建立良好的合作关系。
拜访客户技巧和话术
拜访客户技巧和话术1. 拜访客户前要做好充分准备呀！就像上战场要带好武器一样，你得清楚了解客户的需求，这多重要啊！比如，你知道客户最近在为某个问题头疼，那你带着解决方案去，这不是一下就抓住他的心了嘛！2. 进入客户的地方，要有礼貌呀，这就像去朋友家做客一样，可不能大大咧咧的。
“您好”“打扰了”这些话得常挂嘴边呀，难道不是吗？3. 谈话的时候，眼神交流很关键啊！你想想，要是你说话都不看人家，人家能觉得你真诚吗？就像和好朋友聊天，你得看着他的眼睛说呀！比如：“我觉得这个方案对您真的很有帮助。
”同时真诚地看着他。
4. 要学会倾听客户的想法呀，别一个劲儿地自己说。
这不就跟聊天一样嘛，得有来有回呀！客户说：“我觉得这个不太好。
”你就得认真听，然后回应呀！5. 介绍产品或服务时，要用简单易懂的话，别整那些高深莫测的词。
就好像给小朋友解释东西一样，得让人家容易明白呀！比如说：“这个就像个智能小助手，能帮您省好多事儿呢！”6. 适当的时候，得赞美客户呀！谁不喜欢听好话呢。
“您这办公室布置得真有格调！”这一句话可能就让客户心情大好呢，对吧？7. 面对客户的质疑，别慌张呀，要冷静应对。
这就像解题一样，得一步步来分析解答。
客户问：“这个真能行？”你就有条有理地给他解释呀！8. 注意自己的肢体语言呀，别站没站相坐没坐相的。
要像个自信的人一样，昂首挺胸，这多有气场呀！比如双手自然下垂，给人一种稳重的感觉。
9. 结束拜访时，别忘了表示感谢呀，这也是基本的礼貌呢。
“谢谢您抽出时间来和我交流。
”简单的一句话，却很暖心呀！10. 拜访完客户后，要反思总结呀，就像考试后分析错题一样。
想想自己哪里做得好，哪里还需要改进，这样下次才能做得更好呀！。
缘故约访与面谈
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发问法
业务员：请问你对保险的看法如何？
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告知法
——业务员：我现在保险公司工作， 你觉得好吗？ 准客户：好。 业务员：为什么？ ——业务员：我现在保险公司工作， 你觉得好吗？ 准客户：不好。 业务员：为什么？
你还有其它答案吗？
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用积极的心态面对缘故
人人都需要保险，缘故也不例外；
缘故也有保险需求，但不会碍于面子买保险；
他们更信任你，更需要专业化经营； 你是真心真意的为他们好；
保险是真正的友情，首先照顾好我们身边的人！
你绝对不希望由别人去为他们提供保险服务。
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不做缘故市场的坏处
万一你的亲朋好友发生不幸，而你也未曾向 他介绍过寿险，他的家人一定会埋怨你，以 后恐怕连亲情、友情都失去了。
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38
讲保险 讲公司 讲自己
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三讲结束后： 如果客户对保险的认知有所改变， 则继续谈草帽图与T型图； 如果客户仍旧对保险非常抵制，建 议聊其他话题，下次拜访时再与、需求切入法
业：王叔，听丹丹说，您房子才刚买没多久吧？
客：是啊，才刚搬近来半年多。
业：您的房子位置相当不错，总价应该不低吧？ 客：是啊，总价大概50多万。
哪天给我讲讲 6
10个人中有几人支持几人反对？
• 最好的结果：10人都支持
• 最坏的结果：10人都反对
实际经验中，反对的人往往 会多于支持的人，我们要有这样 的心理准备
7
缘故客户要么成为你 的贵人，要么成为伤害你 最深的人！
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思考——
拜访老顾客客户话术
拜访老顾客客户话术
1. “嘿，老顾客呀，您可是我们的宝贝呢！就像那明亮的星星在夜空中那么耀眼！还记得上次您在咱这买的那个东西不？用得咋样呀？”
2. “哇塞，亲爱的老顾客，好久没见啦！您不就像我们的家人一样嘛，这次来看看给您带点啥惊喜呀！”
3. “哎呀呀，老顾客，您可是见证我们成长的人呀！就如同那棵屹立不倒的大树见证四季变换！最近有没有啥需要我们帮忙的呀？”
4. “嘿哟，老顾客呀，您一直支持我们，简直就是我们的坚强后盾呀！好比那坚固的城墙！这次来给您送点小礼物哟！”
5. “哇哦，老顾客，您对我们的信任那可是杠杠的！就像那温暖的阳光照耀着大地！最近我们又有新玩意儿了，您不来瞅瞅？”
6. “哈哈，老顾客，您可是我们的贵人呀！犹如那海上的灯塔指引着我们前行！这次来是想听听您的宝贵建议呢！”
7. “哟呵，老顾客，您在我们心里的地位可高啦！就似那巍峨的高山让人敬仰！最近有没有啥特别的需求呀？”
8. “哎呀，老顾客，您不就是我们的福星嘛！像那盛开的花朵带来美好！这次来就是专门来拜访您的哟！”
9. “嘿，老顾客，您可是我们最珍惜的人呀！好比那珍贵的宝石闪闪发光！想不想知道我们最近有啥优惠活动呀？”
10. “哇，老顾客，您对我们太重要啦！如同那不可或缺的氧气！这次来给您带来了好消息呢！”
我的观点结论：用这样亲切、口语化且富有感情的话术去拜访老顾客，能更好地拉近与他们的距离，让他们感受到我们的真诚和重视，从而保持良好的关系。
原创不易，请尊重原创，谢谢!。
保险缘故客户的约访与面谈
约访保险缘故客户的技巧
• 了解客户的时间安排和方便程度 • 提供详细的面谈内容和目的 • 强调面谈的重要性和价值
02
保险面谈前的充分准备与规划
了解客户需求与期望
通过问卷调查或面谈了解客户的需求
03
保险面谈中的有效沟通与引导
建立良好的沟通氛围
保持亲切、热情的态度
• 用微笑和眼神传递友好和尊重 • 用赞美和关心拉近与客户的关系 • 用倾听和理解回应客户的需求和担忧
创造轻松、愉快的氛围
• 用幽默和故事调节气氛 • 用开放和诚实的态度交流观点 • 用共同兴趣和话题引发客户的兴趣
引导客户讲述保险需求
提问开放式问题，引导客户分享保险需求
• 问客户为什么想购买保险 • 问客户希望保险解决哪些问题 • 问客户对保险有哪些期望和担忧
倾听客户的声音，捕捉保险需求信息
• 用同理心回应客户的感受和看法 • 用笔记记录客户的关键信息和需求 • 用总结和确认确保理解客户的意图
针对客户需求提供保险方案
分析客户的需求，提供个性化的保险方案
保险缘故客户的挖掘与筛选
挖掘保险缘故客户的方法
• 深入了解现有客户的保险需求 • 分析客户的社交圈子和兴趣爱好 • 关注行业动态，了解潜在客户的保险需求
筛选保险缘故客户的标准
• 年龄、收入、职业等因素 • 对保险认知和购买意愿的评估 • 对保险公司和代理人的信任程度
保险缘故客户的约访方法与技巧
约访保险缘故客户的方法
面谈后及时跟进客户反馈
发送感谢信或短信表达感谢和关心
• 对客户的时间和参与表示感谢 • 对客户的建议和意见表示重视 • 提供后续服务和支持的承诺
保险公司“主顾开拓缘故法”转介绍陌生拜访话术(保险网络)
主顾开拓的话术1. 缘故法接触话术表哥（姐）：您好！我在保险公司接受了训练，也通过了国家考试，目前在XX保险公司上班。
在这次训练当中，我学会了一套家庭风险管理计划，非常受用；而在我们众多亲朋好友当中，就属您最有远见，最能够接受新的观念，我很想与您一起分享。
不过，表哥您千万不要因为我在卖寿险保单，才需要跟我买保险，这样您会觉得浪费钱，而我也会有很大的压力，因为这是人情保险，我也没有什么成就感。
我希望您听一听，顺便可以多了解一些常识，而我讲一讲，也可以多增加一些本事；因为我多讲一次，就会更加熟悉一些；如有不对的地方，您也可以指点一下。
如果听完之后，您觉得不错，可以投资，我也会给您最满意的服务；如果您不满意，那也没关系，我们会把您的意见带回公司研究，直到您满意为止。
总归一句话：「买卖不成仁义在」，因为陌生人绝不会给我这个机会。
不论您买或不买，我都非常感谢您！我最多请您想一想，在您的朋友当中，有谁适合这份保险计划的，也能让我去跟他分享。
当然我会顾及您的面子，善待您的朋友，绝不会勉强他购买，这样您能接受吗？2. 介绍法话术(1)表哥（姐）：您好！我在XX保险公司服务一段时间了，这些日子以来受您许多的照顾，真是十分感谢！今天您能够接受这份「家庭风险管理计划」，对我而言更是最佳的鼓励。
表哥，您平常为人很成功，人缘也广，尤其愿意提携后进，可否请您帮个忙，替我想一想在您的朋友当中有谁像您这样有爱心、深具责任感的，介绍我认识，或者有哪几位跟您一样，需要这份「家庭风险管理计划」。
表哥，请您放心，我绝不会勉强您的朋友一定要购买这份保险，就像我没有勉强您一样，他给我三十分钟，我给他一个值得交的朋友。
麻烦您帮我写介绍函好吗（2)费小姐，您好。
感谢您这段时间来对我的关心和照顾，您能够接受这份家庭保障计划，对我而言真的是很大的鼓励。
我真不知如何感激您费小姐。
我是一名区域服务专员，我的职责是将保障送给每一位象您这样有爱心和家庭责任感的人手中，使每一个家庭在安详、温馨中度过。
约客户拜访话术
约客户拜访话术
一、前言
在商务拜访中，约客户拜访是非常重要的环节。
良好的约客户拜访话术能够提高拜访成功率，建立良好的客户关系。
下面介绍几种常用的约客户拜访话术，希望能够对您有帮助。
二、电话约约客户拜访
1. 引言
您好，我是XXX公司的销售代表，我们专注于XXX产品/服务。
我很想与您见面，为您介绍我们的产品/服务。
2. 提出邀约
我想约一个时间，与您进行面对面的沟通。
您方便在本周二或周四的上午10点吗？
3. 提醒客户
这次拜访将会为您提供更多关于我们产品/服务的信息，并讨论如何满足您的需求。
我相信这将是一个非常有价值的会议。
三、邮件约客户拜访
1. 主题
邀请您参加XXX产品/服务的介绍会议
2. 正文
尊敬的客户，我们希望能够与您进行面对面的交流，介绍我们的产品/服务。
请问您方便在本周二或周四的上午10点吗？
3. 附言
我们相信这次会议将有助于深入了解您的需求，并为您提供更多专业的建议。
期待能够与您见面。
四、短信约客户拜访
尊敬的客户，我是XXX公司的销售代表。
我们很荣幸邀请您参加本周二或周四上午10点的面对面会议，讨论关于XXX产品/服务的相关事宜。
请您回复确认。
五、结语
以上是一些常用的约客户拜访话术，希望能够帮助您更好地与客户进行沟通。
请根据实际情况灵活运用，让您的约客户拜访更加顺利成功。
缘故约访与面谈话术
缘故约访与面谈话术第一类约见方式：支持你从事保险工作业务员：老陈，我是李平安，接方便吗？客户：哦，平安哪，还好你说吧。
业务员：老陈，我了解到一个很多人都觉得不错的理财经历，所以这次我特意打给你，想和你见个面，花20分钟跟你分享一下……业务员：你看这周三或周四哪天方便呢？第二类约见方式：不知道你在保险公司业务员：老王，我是李平安，接方便吗？客户：平安哪，你说。
业务员：老王，最近我参加了中国平安，每天见客户送保障，感觉生活挺充实的，恰好我要去你们小区附近为一个客户送资料，你看你明天或后天哪天方便，我送完资料，顺便去看看你。
业务员：老陈，你放心，我不是去找你推销保险，咱们好久不见了，过去坐坐，顺便也和你分享分享我在平安培训、学习的一些心得。
第三类约见方式：不支持你从事保险工作业务员：表哥，你好！我是平安啊，现在接方便吗？客户：……业务员：怎么？表哥，听你的意思是不希望我做保险？呵呵，我知道你是为了我好，看来你对保险还有一些看法。
你现在方便不？我去你那里，咱俩聊聊。
销售面谈步骤一、建立轻松良好的关系业务员：老陈，一段日子没见了，听说最近你升职了，恭喜你呀！客户：谢谢，你最近怎么样？步骤二、道明来意业务员：我最近参加中国平安了，还了解到一个很多人都觉得不错的理财经历，我今天主要是想和你分享一下这个经历，就是“如何用300元解决10万元应急钱的问题〞。
步骤三、观念导入业务员：老陈，比方这是我们的生命线，从我们出生那一刻开场，还会有另一条线始终伴随着我们，就是支出线，因为我们的一生都需要消费，你也认同吧？客户：是呀，人活一世始终都要花钱呐。
业务员：但是我们能赚钱的时间却是有限的，大约就是25岁到60岁期间。
这是我们的收入线，这个阶段我们需要准备一生要花的钱，包括：生活费用、买房买车的费用、生育和抚养孩子的费用、孩子长大后创业和成家的费用、自己的养老费用，应急所需的费用。
业务员：可是，老陈，你想没想过，我们什么情况下会中断收入呢？客户：大概是生病或者意外的情况下吧。
上门拜访客户话术
上门拜访客户话术
一、寒暄篇
1、你好，我是XXXX公司的XXX，很高兴能来贵公司拜访，您好！
2、您好，我是XXXX公司的XXX，很荣幸有机会来贵公司拜访，您能抽出宝贵的时间，我真的很谢谢！
3、你好，我是XXXX公司的XXX，我刚才在外面有点迟到，对不起，真的很抱歉。
4、你好，我是XXXX公司的XXX，很高兴能有机会来贵公司拜访，期待和您的深入交流。
二、介绍篇
1、我是XXX公司XXXX部的XXX，这家公司成立于xxxx年，是国内最大的XXXX服务商之一，经过多年的不断发展，现在已经在国内拥有XXX家分支机构，业务范围涵盖了全国各地。
2、我们公司拥有高素质的团队，专注于提供XXXX服务，并且坚持以精细化、客户化的服务理念，以最高的标准、最严谨的态度来提供服务，为客户提供最优质的服务。
三、目的篇
1、我今天来贵公司拜访，主要是想了解一下贵公司在XXX领域的发展情况，以及未来发展的方向，我希望能够获得您的支持和帮助。
2、我今天来贵公司拜访，主要是想介绍一下我们公司在XXX领域的服务，并与您就未来合作的可能性展开深入的交流，希望您能给予我们支持。
3、我今天来贵公司拜访，主要是想了解一下您对我们公司XXX 服务的看法，并向您传达我们公司未来的发展计划，希望您能给予我们您宝贵的意见。
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一对一角色演练
演练内容 -场景1：你怎么去做保险了 -场景2：保险是骗人的 -场景3：我买过了，不需要（我不需要） 注意事项 -能自然的从家常话切入到保险话题 -能照顾到客户的情绪，轻松化解 -能熟练掌握异议处理公式
缘故客户约访与面谈话术
缘故客户要么 成为你的贵人， 要么成为伤害 你最深的人！
缘故客户约访与面谈话术
思考——为什么缘故客户会“伤害”你？
所有的“伤害”都 源于对你的关心和爱护 更是源于对保险的误解
缘故客户约访与面谈话术
缘故客户更需要专业化经营
缘故陌生化
缘故客户约访与面谈话术
什么是专业的缘故拜访
缘故客户约访与面谈话术
一、判断缘故客户对保险的认知程度
寒暄赞美：找与客户最常说的话题闲聊 切入保险
例：哎（好像突然想起什么事，把话题捡回来），问你个事 啊，你是怎么看待保险的？（停顿，察言观色）
缘故客户约访与面谈话术
二、根据客户反应作出判断
对没有异议的客户进行保险需求沟通 对有异议的客户进行拒绝处理
缘故客户约访与面谈话术
缘故客户的异议种类
直接拒绝、 不留情面
婉转式拒绝
拒绝
关怀式拒绝 泼冷水式拒绝
这么多年，缘故的拒绝一直没有 什么“创新”！
缘故客户约访与面谈话术
异议处理公式：
认同 反问 引导
缘故客户约访与面谈话术
认同 =\ 认输、 认错
认同的作用 对面谈氛围或情绪的掌控 给予缘故客户消费者的基本权力 认同客户对你的关心和爱护
第二类约见方式：
业务员：xxx，您好!我是xxx接电话方 便吗?
客户：...... 业务员:怎么？听你的意思是不希望我
做保险？看来你对保险还有一些看法？ 你现在方便不？我去你那里，咱俩聊 聊。
缘故客户约访与面谈话术
一对一角色演练
演练内容：电话 约访
注意事项:语言自 然流畅、约定见 面时间与地点
缘故客户约访与面谈话术
示例3—我买过了，不需要（我不需要）
认同：（笑）呵呵，我了解你的想法，很多人都 是像你这样想的
反问：那你当时为什么要买保险呢?（险本身并不了解， 今天有机会我们好好聊聊，你对保险多了解没有 坏处（进入“三讲”）
缘故客户约访与面谈话术
缘故客户约访与面谈话术
异议处理 举示例1—你怎么去做保险了
认同:(笑)呵呵，你这样讲有道理，你这么关心我 啊，不愧咱俩是好朋友
反问：听你这话，那你觉得保险应该什么人去做 呀？
引导：其实，你这么说，一定是出于对我的关心 和爱护，但是对保险本身好像并不了解，今天有 机会我们好好聊聊，你对保险多了解没有坏处。 （进入“三讲”）
请在100个名单中选出与你关 系最好的10个人
假如现在你与这10个人打电话说你从 事保险工作了，他们会有什么反应？
缘故客户约访与面谈话术
缘故客户的两种常见反应
反对 你怎么去做保险了？ 你被保险公司洗脑了吧？ 我已经买过了（或者单位有保
险） 做保险的人太多了，你做晚了 你们一做保险就先找亲朋好友 暂不考虑，要买的话我会找你 没钱，以后再说吧 过来玩啊，但别和我谈保险
缘故客户 的约访与 面谈
缘故客户约访与面谈话术
约访逻辑——客户分类
第一类 1、支持你从事保险工作 2、不知道你在保险公司 第二类 -不支持你从事保险工作
缘故客户约访与面谈话术
第一类约见方式
业务员：xxx，您好！我是xxx，接电话方便 吗？在哪儿呢？咱们见个面聊聊吧。
缘故客户约访与面谈话术
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缘故客户的
万 一 网 保 险 资料 下载 门户网站 整理，未 经授权 请勿转 载转发 ，
违者必究
约访与面谈
缘故客户约访与面谈话术
目录
缘故客户对寿险职业生涯的意义 缘故客户的约访与面谈 训后跟进的三个关键点
缘故客户约访与面谈话术
第1部分——
缘故客户对寿险职业 生涯的意义
缘故客户约访与面谈话术
思考与研讨
缘故客户约访与面谈话术
示例2—保险是骗人的
认同：（笑）呵呵，很多人也像你这样认为的， 你真是会开玩笑，
反问：什么东西可以骗300年？什么东西可以骗全 世界名人和政要都认可？什么东西可以骗国务院 发文去促进发展?
引导：其实你这么说，一定是出于对我的关心和 爱护，但是对保险本身好像并不了解，今天有机 会我们好好聊聊，你对保险多了解没有坏处（进 入“三讲”）
缘故客户约访与面谈话术
反问的作用
掌 控 场 面 ， 转换 话 题，引导对问题本 质的思考方向。
缘故客户约访与面谈话术
引导的要点
无论客户拒绝 是什么原因， 都要往“关心 客户、爱护客 户、不了解保 险”上去引导
缘故客户约访与面谈话术
所有的缘故拒绝都应严格按 照这个流程处理。让所有的 缘故客户从反对变成支持， 让你的寿险生涯充满快乐与 成就感！
支持（不反对） 保险行业的前景不错 我看你挺适合的 保险挺赚钱的 保险挺锻炼人的 保险公司的培训挺好的 好啊，以后买保险一定 找你 哪天给我讲讲
缘故客户约访与面谈话术
10个人中有几个人支持几个人反对？
结果
10人都支持
最好的结果 最坏的结果
10人都反对
实际经验中，反对的人往往会多于支 持的人，我们要有这样的心理准备
善于引导缘故客户对保险的正 确认知（寿险的意义与功用）
发现并强化缘故客户的保险需 求 -人人都需要保险 -缘故也有保险需求，但不会碍 于面子买保险。 -我们更不会让他碍于面子买保 险
缘故客户约访与面谈话术
面子 ？= 需求
不要高估自己
的面子，更不要
低估客户的保
险需求
缘故客户约访与面谈话术
第2部分——
缘故客户约访与面谈话术
初次拜访前准备
资料 准备
专业 形象
心态 良好
确定的约访名单（在 主管的帮助下筛选和 确定）、初次拜访三 件套（笔记本、签字
笔、白纸）.
得体的衣着、自信、 微笑、熟练的销售逻
辑
怀着积极乐观向上的 心态，带给人朝气的 感觉，这是能够感染
客户的
缘故客户约访与面谈话术
约见缘故客户的顾虑：
怕讲不好 怕熟人打击、拒绝 怕求人、欠人情 怕赚朋友的钱 怕缘故问到专业知识
的问题
缘故客户约访与面谈话术
面谈过程常犯错误:
服
•急于说服对方
听
•不善于倾听和引导
观
•不会察言观色
急
•一腔热情，急于用“招”
缘故客户约访与面谈话术
面谈流程：
一、判断缘故客户 对保险的认知程度 二、根据客户反应 作出判断