投资顾问业务手册
投资顾问业务手册
投资顾问业务指引(讨论稿)目录第一部分投资顾问团队日常工作 (2)第一节晨会 (2)第二节例会制度 (3)第三节团队治理 (5)第二部分投资顾问客户开发 (9)第一节市场营销活动 (9)第二节潜在客户与目标客户治理 (12)第三节投资顾问客户开发 (14)第四节新客户的确认与分配 (17)第三部分投资顾问客户服务 (18)第一节客户信息治理 (18)第二节客户日常服务 (20)第三节投诉及建议治理 (24)第四节预警提示服务 (25)第五节客户退出 (26)第四部分附则 (26)投资顾问业务指引本规范从营业部（或营销网点）投资顾问投资顾问业务运作的角度动身，规范和指导投资顾问成员的各项日常工作，形成代表公司统一形象的投资顾问工作流程。
投资顾问团队及成员以公司投资顾问工作平台为基础，完成各项工作打算、业务协调、团队治理、客户服务等任务，以保证公司整体投资顾问投资顾问服务的高效有序进行。
第一章投资顾问团队日常工作第一节晨会营业部各投资顾问团队成员应于每日开盘前进行简短的讨论会，就市场要紧热点和观点进行讨论，解决在客户服务过程中出现的问题，对当天客户服务达成共识。
一、会前预备：1、投资顾问成员阅读当天公司资讯平台提供的相应咨询产品、各大证券报刊、各类资讯传真、邮件、网络信息。
2、会前预备为10－20分钟。
3、各投资顾问团队领队应对当天将要讨论的主题和需要解决的问题做好预备。
4、投资顾问成员对上一工作日的工作进行总结，提出工作心得、遇到的困难、问题及拟采取的解决措施。
5、晨会时刻一般不超过30分钟，关于重要事项应安排专人做好每日晨会纪要，纪要内容包括：时刻、参加人员、讨论主题、要紧内容、遇到和解决的问题及讨论结果等。
二、晨会内容：要紧围绕当天的讨论主题进行展开。
1、会议的要紧内容包括：（1）投资顾问客户服务、客户开发心得交流。
（2）公司事项的传达。
（3）公司信息、市场看法的公布。
第二节例会制度例会制度是指为发挥团队良好合作精神、顺利高效的完成既定任务，对投资顾问团队工作进行的统一安排和协调，解决当前出现的各种问题和矛盾，以达到团队整体利益最大化的目标。
投顾服务手册之五：面谈(业务办理)
前言：和客户见面的方式中，客户来现场办理业务是成本最低的方式，并且客户一般同意来现场办理业务多是愿意和投顾进行沟通的。
在如何邀约客户现场办理业务，客户来到现场该如何利用这次机会和客户交流，我们总结了部分经验供投顾参考。
在电话邀约客户和客户前来营业部办理业务时所做的预先设计，我们假定投顾第一次接触客户，因此对客户资料的分析与举办活动、上门拜访是一致的。
投顾服务手册之五：面谈（业务办理）一、能将客户邀约到现场办理的业务种类1、邀请客户来营业部办理的业务：（1）国债逆回购、“天添金”（债券质押式报价回购）开通等能为客户带来收益，客户能实实在在看到好处的业务；（2）客户身份证过期、电话号码变更、忘记交易密码等需要重新补充资料的业务；（3）开通创业板业务；（4）客户调高银证转账的额度，尤其是大额转账；（5）客户办理多银行存管或者变更三方存管银行；（6）融资融券等公司新开通的业务，客户有了解的欲望；（7）客户首次购买开放式基金，开通首家基金公司账户需临柜办理；（8）客户定制短信套餐或者要求调整佣金，需临柜办理。
2、客户主动前来办理的业务：（1）前期电话沟通，客户拒绝来营业部，某日客户突然前来办理；（2）节假日向客户赠送礼品，客户来营业部取礼品。
虽然我们希望客户能多来营业部和投顾交流，但为了提升客户体验，客户来营业部要尽量让其把能开通的业务一次全部办完。
比如上文邀请办理中提到的（1）（2）（3）（4）（5）项业务可以让客户一次性办完。
二、客户邀约（适用于投顾邀请客户来现场办理，具体由投顾根据营业部业务开展进行选择）1、短信邀约由于是让客户来营业部办理业务，电话邀约前可以发送相关业务或者产品短信告知客户。
短信发送建议利用公司的onetoone平台或者MOT平台，以增强客户的信任感。
短信内容要注意语言简单、易理解且以介绍所办理的业务的好处为主。
一般如果感兴趣的客户会打电话咨询，投顾可以先邀约这部分客户来营业部办理业务。
商业银行投资业务操作手册
商业银行投资业务操作手册一、总则1.1 为了规范我行投资业务操作，加强风险管理，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行投资业务管理办法》等法律法规，制定本手册。
1.2 本手册适用于我行从事投资业务的各级部门和员工。
1.3 我行投资业务应遵循合规、风险可控、收益合理的原则。
二、投资业务组织架构2.1 我行投资业务由总行投资管理部门负责统筹规划和管理。
2.2 各级分行、支行应根据总行投资管理部门的指导和要求，开展投资业务。
2.3 投资业务相关部门的职责划分如下：- 投资策略部门：负责制定投资策略，研究市场动态，分析投资风险和收益。
- 投资执行部门：负责根据投资策略，进行具体投资操作。
- 风险管理部门：负责投资风险的识别、评估和控制。
- 财务管理部门：负责投资业务的财务管理。
三、投资业务流程3.1 投资项目选择- 投资策略部门根据市场情况和风险偏好，选择拟投资的项目。
- 投资策略部门对拟投资项目进行充分调查、研究和分析，形成项目分析报告。
3.2 投资决策- 总行投资管理部门根据项目分析报告，进行投资决策。
- 投资决策应充分考虑风险管理部门的意见。
3.3 投资操作- 投资执行部门根据投资决策，进行具体投资操作。
- 投资操作应遵循风险可控、收益合理的原则。
3.4 投资后管理- 投资执行部门负责投资后的项目管理，包括但不限于项目跟踪、风险控制、收益评估等。
- 风险管理部门负责投资项目的风险监控和评估。
3.5 投资退出- 投资执行部门根据项目情况和市场情况，制定投资退出策略。
- 投资退出应充分考虑风险管理部门的意见。
四、风险管理4.1 投资风险管理部门应根据投资项目的特点和风险，制定相应的风险管理措施。
4.2 投资风险管理部门应定期对投资项目进行风险评估和监控。
4.3 投资风险管理部门应根据风险管理需要，及时调整投资策略和操作。
五、财务管理5.1 财务管理部门应根据投资业务的实际情况，制定相应的财务管理制度。
招商证券经纪业务投资顾问服务手册
招商证券经纪业务投资顾问服务手册招商证券经纪业务投资顾问服务手册第一章服务概述招商证券经纪业务投资顾问服务手册是为了帮助投资者更好地理解和利用经纪业务投资顾问服务而编写的。
本手册将详细介绍招商证券提供的投资顾问服务的内容、特点、注意事项以及相关的法律法规。
第二章投资顾问服务内容招商证券的投资顾问服务主要包括以下方面：1. 投资咨询服务：招商证券将根据投资者的风险承受能力、投资目标和时间等要求，提供针对性的投资建议和策略，帮助投资者制定个性化的投资计划。
2. 证券交易指导服务：招商证券将针对特定证券品种，向投资者提供有关投资标的的基本情况、市场行情、研究报告等信息，帮助投资者进行投资决策。
3. 证券投资培训服务：招商证券将不定期举办投资培训活动，包括投资策略讲座、研究报告解读等，旨在提高投资者的投资知识和投资技巧。
4. 投资者教育宣传服务：招商证券会定期发布投资者教育宣传材料，包括投资风险提示、投资技巧指导等，帮助投资者了解市场风险和投资技巧。
第三章投资顾问服务特点1. 个性化服务：招商证券的投资顾问服务能够根据每位投资者的不同需求和风险承受能力，提供有针对性的投资建议和策略，帮助投资者制定个性化的投资计划。
2. 专业团队：招商证券拥有一支经验丰富的投资顾问团队，具备丰富的行业研究和投资经验，能够为投资者提供准确、及时的投资建议和指导，帮助投资者实现长期稳健的投资收益。
3. 风险控制：招商证券会通过风险评估、风险告知等方式，及时向投资者传递市场风险信息，并提供相应的风险管理和控制建议，帮助投资者降低投资风险。
第四章投资顾问服务注意事项1. 投资建议非保证收益：投资顾问的建议仅供参考，不构成对未来投资收益的保证。
2. 投资风险告知：投资顾问会根据投资者的风险承受能力和投资目标，提供相应的投资建议，但投资者应自行评估投资风险并做出决策。
3. 投资者自主决策：投资者在接受投资顾问服务时，应保持独立思考，做出符合自己风险承受能力和投资目标的决策。
投资顾问手册
投资顾问手册目录第一部分业务流程1．1售楼中心销售流程图1．2投资顾问工作程序1．3接待客户程序分解第二部分操作规程2．1恒大项目销售部投资顾问业务操作规程2．2售楼中心接待客户规定2．3《客户登记本》的使用2．4铺面号管理2．5售楼中心订金收据及尾数纸使用办法2．6认购书使用规定2．7售楼中心现金管理办法（附：收款情况表）第三部分行政管理3．1销售中心员工守则3．2投资顾问岗位职责3．3投资顾问作业纪律3．4投资顾问行为指引3．5销售主管可下放给业务骨干的工作3．6非售楼的其它工作事宜第一部分业务流程1．1售楼中心销售流程图↓↓↓↓┌——↓↓每月结算↑∣↑└—--------↓—--——┘↓投资顾问工作程序、按揭计算方式及客户购房所需的相关费用1、投资顾问工作程序A、开盘前的准备对代理楼盘所在区域的调查；代理楼盘与周边竞争楼盘的比较（表格作业）；地产百问培训（对销售楼盘的掌握）；现场管理制度培训B、接听电话确定接听电话的顺序；作好接听记录；作好每天进线电话统计；将留下电话的客户姓名及联系方式立即记录在自己的《客户登记本》上。
C、接待上门客户确定接待顺序和义务接待顺序；作好公共接待登记；介绍楼盘资料；带领客户实地看楼；根据客户需求，给客户设计购房计划；送客出门，礼貌道别；将上门客户的详细情况及时记录在自己的《客户登记本》上。
D、电话复访针对不同客户，选择好电话复访的时间；明确电话复访的主题；电话复访后详细记录；E、收取定金a、收取临时定金收取临时定金之前，再一次落实、查明铺面号；临时定金由财务人员或项目主管（或项目主管指定的人员）收取；开具临时定金收据，在收据上明确铺面号及保留期限；即时封贴该铺面号；在《客户登记本》上作好详细记录。
b.收取正式定金收取定金之前，再一次落实、查明铺面号；定金由财务人员或项目主管（或项目主管指定的人员）收取；开具正式定金收据；签订《认购书》；即时封贴该铺面号；在《客户登记本》上作好详细记录。
投顾服务手册之二：客户挽留
前言：维护好一名客户比开发一名客户成本要低十倍；我们更应该明白：流失一名客户，减少一份收入、增加一份成本。
客户挽留工作需要灵活变通，但也有一定的方式、方法可以遵循，掌握技巧可以有针对性的开展工作，成功率会得到提升。
我们要坚定一个信念：不管态度如何的客户，只要诚恳挽留，就会留下来，挽留时不要畏惧、不要害怕失败，要全力以赴！对于来转销户的客户，一般会经过理财顾问、投资顾问、投顾或运营总监、总经理等各个环节的挽留。
客户挽留工作应该从事前、事中、事后三个方面来做，形成一套流程化的客户挽留体系。
投顾服务手册之二：客户挽留一、事前分析防范于未然，做一个细心人，观察到客户拟转户前的蛛丝马迹，然后采取相应的对策，将工作做到前面，才是成功挽留客户制胜的第一步。
不管是自己名下的经纪关系客户和服务关系的客户抑或公共客户，要经常关注其账户内资金流动及管理好客户的不满情绪，一旦出现以下提到的客户拟转户的种种迹象，就要采取相应的策略，将客户的转户想法遏制在萌芽中。
客户出现拟转户的迹象包括但不限于：1、投顾主动服务时，客户态度冷淡并有意缩短交流时间；2、客户长期不操作、跟随率低；3、客户持续大额资金转出，或转账时数额精确到分；5、客户要求取消某项或全部服务；6、客户电话或现场询问佣金率情况；7、对已推荐股票不断咨询；8、客户询问是否有礼品赠送；9、经常提到竞争对手；10、客户情绪波动比较大（抱怨、投诉）；11、客户了解销户流程等。
当客户出现以上情况时，投资顾问须高度敏感，立即加强服务质量，通过分析客户的历史交易情况和相关客户的偏好信息，做好对该客户的预先设计，加强和客户电话或见面沟通，见面沟通效果最好。
二、事中：转户应对首先在硬件设施上，营业部最好能有独立的房间用于客户面谈。
房间内可以布置的和工作间不同，设置的氛围缓和但又体现出证券公司的专业性，如果客户对挽留环境的感受比较好，则能起到缓和客户情绪的作用，便于我们做下一步的挽留工作。
投顾服务手册之三：面谈(休闲活动)
前言：在服务包客户联系第二阶段，与客户建立熟悉关系是投资顾问的工作目标。
从人际沟通的效果来看，要实现这一目标，就必须和客户面谈。
而要实现客户面谈，投资顾问需要以MOT为基础，通过各种机会创造和客户见面的条件。
在实际工作中，通过举办活动、客户现场办理业务、上门拜访等方式已被部分投顾所采用，并且都产生了较好的效果。
但无论采用何种方式，投顾应当时刻牢记采集客户信息，挖掘客户需求这一根本目的。
投顾服务手册之三：面谈（休闲活动）一、举办活动的目的1、通过活动与客户见面建立熟悉关系，尤其是电话交流中比较难沟通的客户，通过活动可以缓和与这部分客户的关系。
在初期举办活动更多是为了提升投顾的服务品牌知名度。
2、通过活动进行金融产品销售或融资融券、股票质押式回购等新业务的介绍。
3、对挽留住的客户举办活动。
这部分客户转户时大多因为对前期享受到的服务不满，通过活动可以提升这部分客户对营业部服务的重新认识。
4、对于交易不活跃的客户进行投资理念的交流，以此多了解客户信息，最终改变客户错误的投资观念，让客户动起来。
总之，举办的每次活动要有明确的目的性，就是和客户见面，深入了解客户信息和需求。
同时，投顾通过活动让客户多了解公司的产品和业务，让客户了解到证券公司有多种的产品和业务，转变以往对证券公司只做股票的观念。
二、目标客户的选择在举办活动时，不同层次的客户可邀请其参加不同的活动。
举办的活动最好能与公司的业务结合起来，比如融资融券业务开通等。
由于举办活动的成本高，且客户多容易接受，因此选择客户的原则是按照其对营业部的贡献度和资产量来定，一般可以选择以下几类客户：1、贡献度高、资产量大，并且通过电话很难建立熟悉关系的客户；2、提出上门拜访被拒绝的客户；3、挽留成功的中高端客户。
三、客户电话邀约的预先设计1、确定参加活动的客户数量为保证客户体验，也保证投顾能充分和客户交流沟通，每次活动投顾可以邀请服务包内客户5-6人参加，尽量不超过6人。
投资顾问工作说明书
投资顾问工作说明书一、职位概述投资顾问是一种专业金融从业人员，负责为客户提供投资建议和帮助他们制定投资策略。
投资顾问需要具备深厚的金融知识和市场分析能力，能够准确把握市场动态和投资机会，并根据客户的需求和风险偏好，为其量身定制最佳的投资方案。
二、工作职责1.了解客户需求：与潜在或现有客户进行沟通，了解其投资需求、风险承受能力和收益预期等，以便为其提供个性化的投资建议。
2.市场分析与研究：监控和分析金融市场行情、行业发展动态及其他相关信息，及时把握投资机会，并为客户提供市场分析报告和研究成果。
3.资产配置规划：根据客户的风险承受能力和收益预期，制定适合其特定情况的资产配置方案，平衡风险和回报。
4.投资建议和推荐：根据市场分析和资产配置规划，向客户提供具体的投资建议和推荐，帮助其制定投资策略，并实施交易操作。
5.投资组合监控与调整：定期监控客户的投资组合运行情况，及时进行调整，以确保客户获得最佳的投资回报。
6.风险管理与控制：识别和评估投资风险，并制定相应的风险管理策略，为客户提供风险控制建议。
7.客户关系维护：与客户建立和维持良好的合作关系，及时回应客户的咨询和需求，并为其提供优质的客户服务。
8.合规管理：遵守相关法律法规，了解并遵守公司内控规定和职业道德准则，确保投资顾问工作合规和合法。
三、任职要求1.专业知识：具备金融、经济学等相关专业背景，熟悉投资理论、金融产品和市场分析方法。
2.市场分析能力：具备较强的市场敏感性和分析能力，能够准确把握市场动向和投资机会。
3.沟通协调能力：具备良好的沟通和协调能力，能够与客户建立信任关系，并理解并满足客户需求。
4.风险识别和控制能力：能够识别和评估投资风险，并制定相应的风险控制策略。
5.团队合作精神：具备团队意识和合作精神，能够与团队成员协作，共同完成工作任务。
6.合规与道德意识：具备良好的职业道德观念和合规意识，遵守公司内控规定和法律法规。
四、工作时间与待遇1.工作时间：投资顾问通常需要按照金融市场的工作时间进行工作，也可能需要根据客户需求进行弹性工作。
投资顾问业务管理办法
投资顾问业务管理办法投资顾问业务管理办法第一章总则1.开展投资顾问业务的目的是为了促进公司经纪业务发展，打造经纪业务核心竞争力，创造公司品牌价值，增加客户满意度，实现由通道定价向服务定价转变，建设资产管理型的经纪业务。
2.投资顾问业务是指公司接受客户委托，由投资顾问向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
3.投资顾问是指具备XXX认证的证券投资咨询执业资格，在XXX注册登记为证券投资顾问的相关人员。
第二章投资顾问业务管理4.营业部开展投资顾问业务的基本要求包括：认真研究研究相关法规和本办法，充分认识投资顾问业务的内涵和风险；投资顾问岗位序列的员工必须在XXX注册成为“投资顾问”才能独立开展投资顾问业务；在开展投资顾问业务之前，投资顾问须签署《投资顾问承诺书》。
5.投顾服务的签约流程包括：了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，请客户填写《客户风险承受能力评估问卷》；向客户提供《投资顾问业务风险揭示书》，并由客户签收确认；向客户介绍投资顾问业务的相关内容，根据公平、合理、自愿的原则，与客户协商并约定收取证券投资顾问服务费用的方式。
对于某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的情形，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品，并对向客户的提示及其选择以书面或者电子方式记载、留存。
协议签署后，如果客户未在7个工作日内支付费用，协议将自动失效。
投资顾问业务的签约客户回访应遵循《客户回访服务工作管理办法》的规定。
回访应包括所有签约客户，并应制定定期回访计划和不定期回访方式，以加强对客户的投资顾问服务满意度进行回访调查。
投资顾问制作和发布资讯产品是投资建议的一种表现形式，属于投资顾问业务的范畴。
制作流程、产品内容、服务规范和风控合规制度均应按照相关规定执行。
资讯产品的合规性由投顾总监负责，并应有完整的复核机制。
投资策略师员工手册
投资策略师员工手册第一章：引言欢迎加入我们的团队！作为一名投资策略师，你将在这个充满挑战和机会的行业中发光发热。
这本手册旨在向你介绍我们公司的核心价值观、工作准则以及投资策略师在不同领域的责任和期望。
我们相信，通过了解这些内容，你将能够更好地适应和融入我们的团队，取得可持续的成功。
第二章：公司背景2.1 公司使命我们的使命是为客户提供高质量的投资策略和专业的投资建议，帮助他们实现财务目标，确保资产增值。
2.2 公司愿景我们的愿景是成为全球领先的投资策略顾问团队，以卓越的业绩和客户满意度赢得业界信任。
2.3 公司价值观- 专业：我们始终以专业的态度和高标准要求完成工作，并持续提升自身专业素养。
- 创新：我们鼓励员工追求创新和新的思维方式，不断寻找改进和突破。
- 合作：我们重视团队合作和信息共享，相信协作是取得成功的关键。
- 诚信：我们坚持诚信和道德原则，在任何时候都廉洁自律，维护客户和企业利益。
第三章：职责和期望3.1 职位概述作为一名投资策略师，你将负责为客户提供个性化的投资建议和策略，分析市场动态和趋势，帮助客户做出明智的投资决策。
3.2 工作职责- 进行市场研究和数据分析，研究不同资产类别和行业，发现投资机会。
- 制定投资策略和计划，为客户提供定制化的投资方案。
- 定期评估投资组合，跟踪资产表现，并及时向客户提供投资报告和建议。
- 整合内外部资源，与研究团队和交易团队合作，共同推进投资项目。
3.3 期望- 具备扎实的金融和投资知识，了解不同的投资工具和策略。
- 具备良好的分析和沟通能力，能够清晰表达自己的观点和建议。
- 具备跨团队合作的能力，能够与不同部门密切合作，共同实现优秀业绩。
- 具备快速学习和适应环境的能力，能够灵活应对市场变化和客户需求。
第四章：工作准则4.1 专业责任作为投资策略师，我们要求你始终以高标准和专业的态度对待工作。
你需要持续学习和研究投资领域的最新知识和技术，保持行业敏感度，并保护客户利益。
投资顾问销售技巧手册
投资顾问销售技巧手册在当今竞争激烈的金融市场中，作为一名投资顾问，提升销售技巧至关重要。
本手册旨在为投资顾问提供一系列有效的销售技巧，帮助他们在与客户沟通和销售过程中取得更大的成功。
一、建立信任建立信任是投资顾问成功销售的首要任务。
以下是一些建立信任的技巧：1.专注倾听：在与客户交流时，将注意力完全集中在他们身上。
倾听他们的需求和问题，并提供针对性的解决方案。
2.展示专业知识：通过分享行业知识和研究成果展示自己的专业能力，为客户提供有信心的建议。
3.提供价值：向客户提供有价值的内容，例如市场分析、投资见解和最新资讯，不仅可以树立专业形象，还能增加客户对你的信任。
二、了解客户需求了解客户需求是成功销售的关键。
以下是一些技巧帮助你更好地了解客户需求：1.问开放性问题：通过提问引导客户表达自己的需求和目标。
避免简单的“是”或“否”回答，而是鼓励客户展开对话。
2.关注个人背景：了解客户的个人背景、家庭状况和风险承受能力，可以更好地为其提供个性化的投资建议。
3.分析现状和目标：与客户一起分析当前的投资组合和目标，对现有问题和挑战提出解决方案，展示你的专业能力。
三、个性化销售策略每个客户都有独特的需求和目标，因此个性化销售策略是非常重要的。
以下是一些技巧帮助你制定个性化销售策略：1.定制投资方案：根据客户的风险偏好、投资目标和时间框架，为其提供量身定制的投资方案。
确保投资组合与客户需求相匹配。
2.建立长期合作关系：与客户建立长期的合作关系，通过定期的沟通和投资更新，适应客户的变化需求，保持客户忠诚度。
3.追踪投资回报：跟踪客户的投资表现，并在适当的时候进行回顾和调整，及时向客户展示他们的投资回报，增加投资的可信度。
四、有效沟通有效的沟通是销售过程中不可或缺的一部分。
以下是一些技巧帮助你实现有效沟通：1.简洁明了：用简洁明了的语言表达投资建议和解释复杂的金融概念，确保客户能够理解。
2.避免行业术语：尽量避免使用行业术语，除非你确定客户了解并理解这些术语。
投资顾问_理财顾问_客户服务岗位说明书
投资顾问_理财顾问_客户服务岗位说明书
投资顾问_理财顾问_客户服务岗位说明书
岗位说明书
岗位职责：
1、负责为客户提供外汇理财咨询、建议服务，制定相应的投资组合和策略
2、负责保持与客户沟通联系，为客户提供金融分析软件等服务
3、负责为客户提供完善的理财计划及信息咨询
4、负责根据客户的委托，帮助客户实施理财计划
5、负责对公司理财产品能够全力宣传、推广、销售
6、负责为重要客户需求提供理财咨询，制定合理的财务计划
7、负责维持重要客户关系，通过与客户沟通，及时调整客户的财务安排任职资格：
1、本科及以上学历，金融、财务、管理等相关专业
2、具有投资、募资及上市公司操作经验者优先
3、熟悉银行、基金等金融产品的运作流程
4、熟练掌握个人及家庭理财相关知识和技能
5、具有优秀的沟通能力、团队协作精神以及分析研究能力
6、英语熟练，能用英语作为书面工作语言，可用英语进行基本对话。
xxx“投顾业务”工作指引
中国银河证券股份有限公司“大投顾业务”工作指引第一章总则第一条为提高对客户的专业化服务效率，为不同类别的客户提供差异化的服务，根据公司《“大投顾业务”管理与绩效考核实施细则》，制定本指引。
第二条“大投顾业务”分为以下六种业务类型：资讯产品销售型、理财产品配置型、投资建议型、专户投顾型、研究销售型和综合服务型业务。
第三条为保证服务质量标准化、规范化，降低业务风险，提升服务水准，业务人员需要按照统一的规范开展工作。
每一类型的业务工作规范包括：主要目标客户、工作职责、服务流程（图）、资质要求、质量风控等内容。
第二章资讯产品销售型业务工作规范第四条资讯产品销售型业务是指通过向客户推荐或介绍公司总部统一提供的投资资讯产品，或者营业部经报备的特色投资资讯产品，直接或间接获取业务收入的行为。
第五条资讯产品销售业务的工作规范（一）主要目标客户资讯产品销售型业务主要目标客户是咨询依托型客户，这类客户希望得到专业的投资资讯信息以辅助其进行投资决策。
（二）工作职责1、核心工作职责通过与客户的沟通了解其投资属性和实际需求，将玖天财富签约服务体系的投资资讯产品与客户的实际需求进行匹配。
2、其他工作职责（1）全面了解客户，收集客户信息。
全方位了解客户情况，进行全面、准确的客户需求分析，客户信息包括财务信息（比如理财目标、风险承受能力、投资偏好、财务状况等）以及非财务信息（比如职业、生日、社区等）。
掌握客户最新动向，及时更新和完善客户关系管理系统内客户服务信息。
（2）产品精准化匹配与传导。
对客户进行多维度分析，根据客户特点，将投资资讯产品与客户需求进行精准匹配并有效传递给客户。
客户分析的重点是对不同类型客户的需求进行归类处理，便于提高服务的针对性。
不同的市场环境下，客户的需求不同，客户分析的重点也应有所调整。
（3）按照分级服务原则，及时有效地与客户联络。
对服务的客户进行细分，不同的客户对应不同的服务内容,需要明确下列事项：需要主动联系的客户类型、联系频率和时间，联系方式包括电话、会议、邮件等。
投资顾问岗位说明书
投资顾问岗位说明书一、岗位概况投资顾问是一项专业性较强的金融服务职业，主要负责为客户提供全面的投资咨询服务，帮助客户做出明智的投资决策。
投资顾问需要具备良好的金融知识背景和丰富的市场经验，能够根据市场情况分析、制定对应的投资策略，并与客户保持良好的沟通与合作。
二、岗位职责1. 提供投资咨询服务：根据客户的需求和风险承受能力，为其提供专业的投资咨询建议，并制定相应的投资计划。
2. 进行市场研究与分析：通过对金融市场、行业、公司及产品的调研和分析，为客户提供准确的市场预测和投资建议。
3. 个性化投资方案制定：根据客户的资金规模、风险偏好、时间期限等因素，制定适合客户的个性化投资策略，提供有效的投资方案。
4. 投资组合管理：负责客户投资组合的动态管理，及时调整并优化投资组合，以确保达到客户的风险与收益目标。
5. 风险控制与资产配置：根据客户的风险承受能力和市场波动情况，进行风险控制和资产配置，降低投资风险，提升投资收益。
6. 客户关系维护：与客户保持密切的沟通与合作，及时解答客户的疑问和投资需求，建立良好的客户关系，提供满意的服务。
三、任职要求1. 专业背景：金融、经济学或相关专业本科及以上学历，具备扎实的金融知识和理论基础。
2. 资格认证：持有金融从业资格证书，如证券从业资格证、基金从业资格证等。
3. 投资经验：具备3年以上投资领域工作经验，熟悉市场运作规则和投资分析方法。
4. 专业技能：熟练运用Excel、Word等办公软件，具备良好的数据分析和建模能力。
5. 沟通能力：善于沟通和表达，具备良好的客户服务意识和团队合作精神。
6. 风险意识：具备较强的风险意识和风险控制能力，能够准确判断市场的风险和机会。
4、薪酬福利我们将提供具有竞争力的薪酬待遇，全面的社会保险和福利待遇，以及良好的职业发展空间和培训机会。
五、岗位发展投资顾问岗位是金融行业中的核心职位之一，具备广阔的职业发展前景。
通过不断积累经验和提升专业能力，投资顾问可晋升为高级投资顾问、投资经理等职位，并有机会参与更复杂的投资项目和决策。
投资顾问手册
《神光投资顾问》产品手册山东神光金融研究所制作目录1．投资顾问产品简介 (3)1.1. 产品理念 (3)1.2. 产品市场定位 (3)1.3. 产品操作风格 (3)1.4. 产品特色 (3)1.5. 产品竞争优势 (3)1.6. 产品客户价值 (3)1.7. 产品内容 (4)1.8. 产品制作与服务 (4)1.9. 产品定价 (4)2．神光投研体系介绍 (5)2.1. 神光投资理念 (5)2.2. 神光研究流程 (5)2.3. 神光投资三原则 (6)3．产品订购及售后服务 (7)3.1. 适用客户群体 (7)3.2. 订购方式 (7)3.3. 售后服务 (7)4．投资顾问产品栏目解读 (8)4.1. 投资策略 (8)4.2. 投资机会 (9)4.3. 投资建议 (11)5．如何用好投资顾问产品 (12)5.1. 详细阅读产品手册 (12)5.2. 严格执行操作纪律 (12)5.3. 用好短信服务 (12)5.4. 跟上投资节奏 (12)1．投资顾问产品简介1.1 产品理念用战略的眼光看市场，用投资家的思路作股票。
1.2 产品市场定位为资金量100万元以上的客户提供咨询服务。
1.3 产品操作风格动静结合，稳健操作。
1.4 产品特色●严明投资纪律，短信跟踪服务：单一个股最大仓位不超过30%，市值在一个时点损失5%建议坚决清仓，单一个股达到止损价建议坚决止损。
在客服环节短信跟踪服务。
●动静结合，操作灵活：看好行情随时重仓，看淡行情随时空仓；看准机会随时买入，机会丧失随时卖出。
1.5 产品竞争优势●产品设计优势：明确的买卖策略建议，并提供短信提示。
相对于券商报告和基金较为封闭的操作和服务模式而言，神光产品可以让客户自己参与到投资操作中来，体验到投资过程的乐趣。
●产品研发优势：神光咨询产品依托实力强大的金融研究所，研究所中的众多分析师均是有在券商、基金等机构的从业经历同时具备丰富的投资经验，能够将实战经验和专业研究方法体现在咨询产品当中。
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投资顾问业务指引(讨论稿)目录第一部分投资顾问团队日常工作 (2)第一节晨会 (2)第二节例会制度 (3)第三节团队治理 (5)第二部分投资顾问客户开发 (9)第一节市场营销活动 (9)第二节潜在客户与目标客户治理 (12)第三节投资顾问客户开发 (14)第四节新客户的确认与分配 (17)第三部分投资顾问客户服务 (18)第一节客户信息治理 (18)第二节客户日常服务 (20)第三节投诉及建议治理 (24)第四节预警提示服务 (25)第五节客户退出 (26)第四部分附则 (26)投资顾问业务指引本规范从营业部（或营销网点）投资顾问投资顾问业务运作的角度动身，规范和指导投资顾问成员的各项日常工作，形成代表公司统一形象的投资顾问工作流程。
投资顾问团队及成员以公司投资顾问工作平台为基础，完成各项工作打算、业务协调、团队治理、客户服务等任务，以保证公司整体投资顾问投资顾问服务的高效有序进行。
第一章投资顾问团队日常工作第一节晨会营业部各投资顾问团队成员应于每日开盘前进行简短的讨论会，就市场要紧热点和观点进行讨论，解决在客户服务过程中出现的问题，对当天客户服务达成共识。
一、会前预备：1、投资顾问成员阅读当天公司资讯平台提供的相应咨询产品、各大证券报刊、各类资讯传真、邮件、网络信息。
2、会前预备为10－20分钟。
3、各投资顾问团队领队应对当天将要讨论的主题和需要解决的问题做好预备。
4、投资顾问成员对上一工作日的工作进行总结，提出工作心得、遇到的困难、问题及拟采取的解决措施。
5、晨会时刻一般不超过30分钟，关于重要事项应安排专人做好每日晨会纪要，纪要内容包括：时刻、参加人员、讨论主题、要紧内容、遇到和解决的问题及讨论结果等。
二、晨会内容：要紧围绕当天的讨论主题进行展开。
1、会议的要紧内容包括：（1）投资顾问客户服务、客户开发心得交流。
（2）公司事项的传达。
（3）公司信息、市场看法的公布。
第二节例会制度例会制度是指为发挥团队良好合作精神、顺利高效的完成既定任务，对投资顾问团队工作进行的统一安排和协调，解决当前出现的各种问题和矛盾，以达到团队整体利益最大化的目标。
例会制度分为定期会议、临时会议和团队会议。
一、定期会议与临时会议的差不多要求1、例会一般由各投资顾问领队负责召集主持，定期会议以每月、季度、年为周期，在每一周期结束后的五个工作内定期进行，同时，可依照专门情况召集临时会议。
2、每次会议召开前，投资顾问领队应提早对本期所有投资顾问成员业绩表现进行总结，包括客户服务质量、开发客户数、新增资金量、交易量、客户流失、利润贡献等情况，分析其中存在的问题及解决方法。
3、投资顾问领队通过投资顾问工作平台“日常工作－会议治理”模块起草会议通知，起草并填写会议要紧内容、时刻、方式、要求等，并及时通知到全体投资顾问成员。
4、各投资顾问团队成员在接到会议通知后，须对本期名下客户情况进行分析总结，以邮件形成向所属投资顾问领队汇报当期工作进展情况。
5、例会召开不得阻碍投资顾问团队的正常工作，如有冲突可临时进行调整。
6、每次例会必须所有投资顾问成员准时参加，并必须要有较为详细的会议纪要，应包括：会议主题、要紧内容、遇到的问题、解决方法及会议成效等。
二、要紧内容1、工作总结：（1）投资顾问领队向成员进行近期工作情况通报，总结各投资顾问成员客户服务情况、打算目标完成情况、客户投诉及中意度情况，对取得的成绩和出现的问题进行讨论分析。
（2）前期工作中遇到的困难和问题，各项工作、营销活动取得的经验与教训。
（3）讨论并明确下一期工作重点和要紧任务，分配各成员的工作任务。
2、业务交流：（1）每位成员轮流发言，交换各自观点和市场信息，并针对自己在客户服务和开发过程中遇到的问题、得出的经验与其他成员进行交流。
（2）讨论学习公司研究所总体指导原则，研究下一步操作策略，调整、制订投资顾问工作方案。
（3）确定投资顾问当前重点客户，对其持仓及操作情况进行讨论分析，制订专门的指导方案和操作打算。
3、业务协调：（1）对投资顾问团队日常工作的进行布置与调整。
（2）依照会议讨论结果对投资顾问成员安排新的任务，包括客户服务、市场开发、市场营销活动等。
（3）投资顾问领队应通过适当的方式（私下或集体）了解所属成员近期工作状态，协调解决团队投资顾问成员间的出现的矛盾和误会，调动每位成员的积极性。
（4）关于新投资顾问成员的加入，应主动介绍给其他成员，使其尽快融入到团队中来。
4、会议总结：（1）会议结束后，各投资顾问领队须对会议各项内容和结果进行总结，通过投资顾问工作平台“会议治理”功能完成详细会议纪要。
（2）依照会议达成的一致意见，在投资顾问工作平台“日常工作－工作日志”模块中制订完成本投资顾问团队今后工作打算和治理目标。
（3）将本次会议各项情况向营业部市场总监进行汇报。
三、领队会议，是指营业部市场总监不定期的组织各投资顾问团队领队（包括的所辖技术服务站投资顾问领队）进行业务交流与座谈，协商规划营业部总体进展目标：1、会前预备：领队会议每月至少组织一次，由营业部市场总监安排会议的各项工作，行政总监协助进行，还可邀请其他相关部门人员列席参加。
（1）市场总监在会议前一周通过投资顾问工作平台“会议治理”功能，制订并下发会议通知，召集各投资顾问领队及其他相关人员参加。
（2）各投资顾问领队应在会议前三天以邮件形式向市场总监汇报近期工作情况，并提交在工作中遇到的困难和业务需求。
（3）市场总监依照各投资顾问领队反馈，对会议各项议题和要紧内容进行合理安排。
2、投资顾问团队前期工作总结：从团队利益服从营业部整体利益动身，进行营业部整体工作安排，确保营业部各项基础工作的顺利进行。
（1）对前期各投资顾问团队的工作进行总结，讨论并明确下一步工作目标。
（2）营业部日常工作的分工与安排。
（3）配合非现场市场开发工作的顺利开展。
（4）营业部整体市场营销活动的统筹安排。
3、业务协调：解决各投资顾问团队在客户服务、市场开发过程中出现的问题，对进展不利的团队进行人员或任务的调整，提高团队整体实力，保证各投资顾问团队健康稳定进展。
（1）会议讨论，听取、讨论并采纳各投资顾问团队的工作设想和建议。
（2）协调各投资顾问团队间的意见分歧，解决工作中产生的问题的困难。
（3）邀请营业部行政总监参加例会，协调解决前台与后台间的工作配合，现场营销与非现场营销的工作配合。
4、会议总结：（1）会议结束后，市场总监须依照会议各项内容和结果，通过投资顾问工作平台“会议治理”功能完成详细会议纪要。
（2）依照会议达成的一致意见，在投资顾问工作平台“日常工作－工作日志”模块中制订完成营业部（或营销网点）今后工作打算和目标治理。
（3）将本次会议各项情况向经纪业务总部相关部门进行汇报。
第三节团队治理投资顾问团队治理是指每个投资顾问领队对所属投资顾问成员进行工作安排、业绩考评、工作监督、学习培训等，建立内部监控机制，提高投资顾问团队的整体服务质量。
一、目标治理与工作日志1、下达目标治理任务（1）目标治理要紧是为投资顾问团队的工作开展明确行动方向，为各级主管提供决策依据和监控指导，目标治理包括：营业部市场总监对各投资顾问团队（领队）的目标治理，投资顾问领队对所属成员的目标治理。
（2）各营业部市场总监、各投资顾问领队依照每个成员(团队)前期工作表现、任务考核结果和实际能力，向下属成员下达目标任务。
（3）目标任务要紧依据《投资顾问（投资顾问）治理方法》中的考核标准而定，任务期分为月度、季度、年度打算，目标内容包括：客户服务（如访问客户数量）、开发客户数量、客户资产增长量、客户净手续费收入、潜在客户开户、工作重点等其他相关内容。
2、目标治理与执行（1）每个任务期结束前3天，各投资顾问团队领队（或投资顾问成员）须对本期工作情况进行总结和分析，通过投资顾问工作平台填写“工作日志”，并依照实际条件制订下一期工作打算，提交上一级负责人审订；（2）工作打算中除了上述考核指标外，还应详尽叙述完成该任务的要紧依据、条件、步骤、实现途径、可行性方案、需要哪些业务支持等；（3）营业部市场总监在接到各投资顾问团队领队提交的“工作日志”后，结合营业部进展远景，按各投资顾问团队工作情况和考核业绩，为各投资顾问团队制订下一期目标任务；（4）各投资顾问领队依照投资顾问成员上报的“工作日志”，结合营业部市场总监下达的目标任务，为各投资顾问成员下达相应任务；（5）各投资顾问领队（或成员）依照下一期的目标任务对原有打算进行适当调整；营业部市场总监及各投资顾问领队应依照下属的打算，进行合理的业务分工，为实现目标制造有利条件。
二、业绩考核1、每个任务期结束后，营业部市场总监及各投资顾问领队可通过投资顾问工作平台“业绩与费用”模块自动查询所属团队（或投资顾问成员）目标任务完成情况，对所属成员的各项指标的完成率或完成效果进行考核。
2、每个投资顾问成员领队也可通过自己的投资顾问工作平台自动查询本人（或团队）一定时期内的业绩完成情况、收入情况及费用使用情况，并依照自己的打算和目标任务对今后工作进行适当的调整。
3、营业部市场总监应按期对所属投资顾问团队业绩完成情况进行总。