案防工作管理办法银行

X X Y Y流程体系文件案防工作管理办法

文件编号：xx-xxxx-xxxx

编制部门： xxxxx

版次号： A/1

生效日期：20xx年x月x日

目录

修改与审批记录

第一章总则

第一条为加强案防工作，维护XXYY（以下简称“本行”）安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《银行业金融机构案防工作办法》、《银行业金融机构案件风险排查管理办法》以及有关法律法规，结合本行实际情况，特制定本办法。

第二条本办法适用于本行各部门及各分支机构的案防管理工作。

第三条本行案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。

第四条本办法所称案件是指本行员工独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯本行或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移交公安、司法机关立案查处的刑事案件。

第二章组织职责

第五条董事会应将案件风险作为本行风险管理工作的一项重要内容，董事长为案件风险防范的第一责任人。董事会下设风险管理委员会，承担本行合规管理职责，根据董事会授权组织指导案防工作，对董事会负责。

风险管理委员会在案防方面的主要职责包括：

（一）制定案防工作总体政策，推动案防管理体系建设；

（二）明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险；

（三）提出案防工作整体要求，审议案防工作报告；

（四）考核评估本行案防工作有效性；

（五）确保内审对案防工作进行有效审查和监督。

第六条监事会负责监督董事会和高级管理层案防工作职责履行情况，监事长是案防工作监督的第一责任人。

第七条本行高级管理层负责执行董事会制定的案件风险管理战略、总体政策及体系，有效管理本行案件风险，行长是案防制度制定、执行和案件风险排查工作的第一责任人。高级管理层主要案防职责包括：

（一）案防工作的日常管理，并对董事会负最终责任；

（二）明确各部门及分支机构案防工作的职责分工，确保专人负责；

（三）制定年度案防工作计划，研究批准年度案件风险排查计划；

（四）研究建立具有本行特色的常态化风险排查机制；

（五）制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程；

（六）督促相关部门切实履行案件风险排查职责；

（七）审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况；

（八）监督落实案件风险排查问题整改和追究工作；

（九）组织相关部门及时对案件风险排查的相关制度进行后评价；

（十）建立案件风险排查奖惩制度和举报人保护制度；

（十一）为案防管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设

置必要的岗位、配备合格的人员、为案防管理人员提供培训、赋予案防管理人员履行职务所必需的权限等。

第八条分管合规及案防工作行领导，在案防方面的主要职责包括：

（一）定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程；

（二）全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期向行长和风险管理委员会报告；

（三）建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告线路清晰、运行有序的案防工作机制。

第三章案防职责

第九条合规部作为本行案防管理工作的牵头部门，负责组织实施案防管理工作，具体职责包括：

（一）牵头拟定全行案防管理政策、制度和操作规程；

（二）组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作方案；

（三）收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点；

（四）督促各部门及分支机构切实履行案防职责，确保案防管理体系正常运行；

（五）跟踪落实监管部门提出的案防监管要求；

（六）定期组织开展案防工作自我评估；

（七）建立案件风险排查基本控制标准，指导和协调案件风险排查工作；

（八）配合人力资源部组织落实案防工作培训，协助各分支机构提高案件风险排查工作水平，履行案件风险排查管理的各项职责；

（九）向分管行领导提交案件风险排查报告和问题整改报告。

第十条董事会风险办公室负责协助董事会管理本行案防工作，提出完善本行案件防控管理意见。

第十一条监事会办公室负责协助监事会监督案防工作职责履行情况。

第十二条董事会内审办公室职责：

（一）负责建立和完善独立的审计组织和规章制度，有效行使监督检查职能、督促全行各部门和分支机构认真履行职责；

（二）根据案防工作情况、工作重点和监管部门的有关案件防控要求，有针对性地制定年度审计规划、审计重点和审计方案。

第十三条纪委（监察室）职责

（一）负责建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的奖励制度，强化员工

参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益；

（二）负责全行员工异常行为的排查工作，加大对员工八小时内外行为排查，包括员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度；

（三）组织开展员工警示教育活动；

（四）组织开展基层网点负责人员履职尽责情况测评工作；

（五）组织对案件责任人实施责任追究；

（六）及时、准确报送案件和案件风险信息。

第十四条安全保卫部职责：

（一）负责本行安全保卫工作情况信息的管理、检查、监督、统计，并向上级以及有关部门报告；

（二）有效堵截新案，挖掘旧案、杜绝隐患，向公安机关报案、移送有关案件；

（三）与公安机关、银监等部门有效配合，加强案件侦办中的协作和信息反馈，沟通、传递苗头性信息和涉案线索。

第十五条人力资源部职责：