客户信用额度申表
客户信用等级评定表-可修改全文
负责人:
注:本表由信贷员逐户填写
企业信用等级评定表
评级企业名称：
项目
权重分值
内容及计算公式
分数段及取值
得分
扣分说明
一、定性分析
8
1、品质
2
企业法定代表人和主要管理者遵纪守法、诚实守信情况以及其关联人守信情况
好：2分；
一般1分；
差0分；
对企业的法人代表（包括其配偶）及企业关联方有不良贷款的一概得0分（根据对企业，法定代表人夫妻双方、股东、关联企业征信查询打分）
长期投资
财务费用
经营活动现金净流量
客户银行信用状况
上年底总额
合行上年底
上月总额
其他
履约状况
备注
实际信用余额
短期贷款
中期贷款
长期贷款
贴现余额
承兑余额
保证余额
一年内到期长期借款
与合行密切程度
2014年
10月
11月
12月
平均额=（前三个月月末余额之和）/3
货币资金余额
合行存款余额
对外贷款（含民间）
合行贷款余额
(65，68]为3分；(68，71]为2分；
(71，75)为1分；[75，100]为0分
{备注:行业标准值为52.54}
13、流动比率(%)
5
X=（流动资产/流动负债）×100%
[117.8，+∞）为5分；
[113，117.8)为4分；
[109，113)为3分；
[105，109)为2分；
[100，105)为1分；
(0，100）为0分；
{备注:行业标准值为117.8}
14、速动比率(%)
客户信用额度
信用额度又称信用限额，也是企业信用政策的一个组成部分。
信用额度包括企业发放给客户群的总体信用额度和发放给某一具体客户的信用额度两个方面。
就企业总体来说，信用额度是指企业基于自身的资金实力、销售政策、最佳生产规模、库存量等因素，以及受到的来自外部的竞争压力而确定的可对客户发放的信用额度的规律。
企业应该通过认真地计算和参考以往的经验，确定在一个科学的总体信用额度，并以此指导和控制企业的信用销售和应收账款持有水平。
信用额度在一定程度上代表企业的实力，反映其资金能力，以及对客户承担的可容忍的赊销和坏账风险。
其额度过低将影响到企业的销售规模，并势必相应增加同客户的交易次数和交易费用。
但是，信用额度过高会加大企业的收账费用和坏账风险。
因此，企业信用管理部门应根据自身的情况和市场环境，合理地确定信用额度.(1)设定客户信用额度的目的①防止客户倒债；②作为分配客户的销售责任额的标准；③确保收回货款；④能方便地核查合同内容及出货状况。
(2)设定客户信用额度应满足的条件①信用额度不应超出客户净资产，以防客户无力承担债务，而且大多数情况，信用额度应为客户净资产的一小部分。
②信用额度不应超出客户的流动资金，如果客户流动资金不足，必须对客户的净资产进行分析、评估。
[编辑]设立信用额度的必要性对客户设立信用额度可以提高信用管理部门的效率。
信用经理不用对每笔都亲自决定，尤其是那些已经经过审核，完全符合标准的客户。
如果处理，信用额度为信用经理节省时间，以使他们有精力做其他重要的工作。
信度是信用经理保持对账户的控制，并将事务性工作交由下属处理。
另外，信用额度加强了对整个账户的通盘考虑，而不只局限于考虑某单票生意，这样反过来会有助于作出更好的决定。
同样，信用额度也保护了买方，对于那些考虑欠周密的客户是一种控制。
这样客户可能过于乐观，认为自己有能力购买更多的货物，但事实并非如此。
通常企业采用信用额度管理办法，把信用额度视为客户的信用警戒线，当客户申请高于信用额度时，信用管理部门要对客户进一步分析，然后再作出决策。
银行调额申请书范文模板(3篇)
第1篇尊敬的银行客户经理：您好！我是贵行贵宾客户[您的全名]，账户号码[您的账户号码]，在此向您提交一份调额申请书。
为了更好地满足我的资金需求，提高我的信用额度，现将有关情况说明如下：一、申请人基本情况1. 姓名：[您的全名]2. 性别：[您的性别]3. 出生日期：[您的出生日期]4. 联系电话：[您的联系电话]5. 住址：[您的住址]6. 职业：[您的职业]7. 工作单位：[您的单位名称]8. 职位：[您的职位]二、调额原因1. 当前资金需求：随着我国经济的快速发展，各行各业都在积极拓展业务。
在我所在的行业，近期业务量明显增加，为确保业务的顺利进行，我需要增加信用额度以支持业务扩张。
2. 财务状况稳定：近年来，我的收入水平稳步提高，家庭经济状况良好。
同时，我已按照合同约定按时还款，无逾期记录，具有良好的信用记录。
3. 信用额度不足：目前，我在贵行的信用额度已无法满足我的资金需求，为更好地支持我的业务发展，特申请提高信用额度。
三、调额金额及用途1. 调额金额：[申请调额的金额]2. 调额用途：（1）[具体用途1]：[详细说明用途及所需金额]（2）[具体用途2]：[详细说明用途及所需金额]（3）[具体用途3]：[详细说明用途及所需金额]...四、还款能力及还款计划1. 还款能力：我具备较强的还款能力，以下为我的还款能力证明：（1）收入证明：[提供收入证明材料，如工资条、劳动合同等]（2）资产证明：[提供资产证明材料，如房产证、车辆行驶证等]（3）信用记录：[提供信用报告，显示良好的信用记录]2. 还款计划：（1）分期还款：如需分期还款，请说明分期还款期限及每期还款金额。
（2）一次性还款：如需一次性还款，请说明还款日期及还款金额。
五、其他事项1. 我保证提供的信息真实、准确、完整，如有虚假信息，愿承担相应的法律责任。
2. 我同意贵行根据相关规定对本次调额申请进行审核，并按照贵行的要求提供相关材料。
3. 我将按照贵行的要求，按时还款，确保信用良好。
信用计算规则
信用额度=信用比率×（当年销售计划×0.3+去年实际销售额×0.5+前年实际销售额×0.2）
2. 申请类型= 经销商，客户OnChange：
自动带出SAP编码、资信等级、客户额度(万)；
临时额度(万)：已审核且在该时间范围内的临时额度申请的额度；
占用额度(万)：已提交未审核通过的合同；
已使用额度(万)：已审核未作废的合同总额- 已回款总额（回款计划的实际已回款）
剩余额度(万)：客户额度(万)+临时额度(万)-占用额度(万)-已使用额度(万) 3. 申请类型= 最终客户，合同初审单OnChange：
自动带出客户、SAP编码、资信等级、客户额度(万)
临时额度(万)：合同初审单对应已审核的临时额度申请单的额度
占用额度(万)：已提交合同初审且未审核通过的合同申请
已使用额度(万)：已审核未作废的合同金额–已回款总额（回款计划的实际已回款）
剩余额度(万)：客户额度(万)+临时额度(万)-占用额度(万)-已使用额度
4. 截止日期OnChange：开始日期和截止日期间隔不超过一年；。
客户信用期限
客户信用期限、信用等级和信用额度管理制度一、目的为规范往来客户的信用评级授信及其后续管理工作，有效地控制商品销售过程中的信用风险，减少应收账款的呆坏帐，加快资金周转，结合本公司实际制定本制度。
本制度的具体目标包括以下内容：（1）对客户进行信用分析、信用等级评定，确定客户的信用额度；（2）迅速从客户群中识别出存在信用风险、可能无力偿还货款的客户；（3）财务部和营销部紧密合作，提供意见和建议，尽可能在扩大销售额的同时避免信用风险；二、适用范围本制度适用于本公司的往来客户的信用评级授信业务及其后续管理工作，是该项业务操作的基本依据。
三、职责分工营销部负责客户评级授信的操作及其后续管理工作，财务部负责对该项业务的初审和监督，总经办对该项业务进行终审。
四、内容4.1、信用期限限是公司允许客户从购货到付款之间的时间根据行业特点，信用期限为30-90天不等。
对于利润高的产品，能给予较长的信用期限；对于利润率低的产品，给予的信用期限较短甚至采用现款现货；4.2、新客户的评级与授信次交易的客户授信，不适用临时额度申请的客户。
营销业务主管对于客户进行首次往来交易时，必须进行资信调查，填写新客户信用等级、信用额度、信用期限申请表（见附表1） 4.3、老客户的评级与授信包括（i）有历史交易但尚未授信过的客户授信；（ii）已授信过客户的重新授信；不适用临时额度申请的客户。
营销业务主管需填写老客户信用等级、信用额度、信用期限申请表（见附表2）。
4.4、临时额度申请包括各种特殊情况下的额度临时额度调整如超额度发货特批等，营销业务主管需填写临时额度申请表样表（详见附表3）4.5、信用等级共设定AAA、AA、A、B、C五个等级，等级标准如下：AAA级：超优级客户，得分90分以上，且对本公司到期货款偿还状况、在本公司的采购状况二项指标得分分别在35分及27分以上，有一项不达标的信用等级下调一个等级；AA级：优良客户，得分80－89分，且对本公司到期货款偿还状况、在本公司的采购状况二项指标得分分别在30分和24分以上，有一项不达标的信用等级下调一个等级；A级：基础客户，得分70－79分，且对本公司到期货款偿还状况、在本公司的采购状况二项指标得分分别在25分和21分以上，有一项不达标的信用等级下调一个等级；B级：一般客户，得分60－69分，且对本公司到期货款偿还状况、在本公司的采购额状况二项指标得分分别在20分和18分以上，有一项不达标的信用等级下调一个等级；C级：存在风险客户，合作价值小，得分59分以下；（1）出现以下任何情况的客户，应评为信用C级：a 过往2年内与我方合作曾发生过不良欠款、欠货或其他严重违约行为；（对于本条需进行具体分析，客户不按照合同规定的期限进行付款的原因是本公司出现了某些不符合合同的事项：例如产品质量客诉、交货不及时，引起客户不满，此种情况排除在外）b 经常不兑现承诺；c 出现不良债务纠纷，或严重的转移资产行为；d 资金实力不足，偿债能力较差；e 生产、经营状况不良，严重亏损，或营业额持续多月下滑；f 最近对方产品生产、销售出现连续严重下滑现象，或有不公正行为（例如以质量客诉为由，拖欠正常无客诉货款）；g 开具空头支票给本司；h出现国家机关责令停业、整改情况；i 客户已被其他供应商就货款问题提起诉讼；j 对于出口业务，为保证货款的安全性，对客户的信用额度定为C级，即通常采用款到付款的形式；(2)原则上新开发客户或关键资料不全的客户不应列入信用AA级(含)以上。
客户授信额度审批表
旺季( 月- 月): 淡季( 月- 月):
万元/月 万元/月
年用量: 万元/年
纸板 纸箱 彩盒 EPE EPS
30天 45天 60天 90天 其他( 天)
45天 60天 其他( 天)
当月25日 当月31日 其他( 日)
次月15日前
其他( 日)
我司送货单 客户订单 客户进仓单 记售 其他(
)
当月欠款 当月累计总欠款 半年累计总欠款 一年累计总欠款
采购签字 采购主管签字 财务章公章 发票章/业务章
预收 准时 基本准时 不准时 延后1个月
现金 转帐 银行承兑汇票 商业承兑汇票
30天 45天 60天 90天 其他( 天)
30万元
50万元
100万元 200万元 其他(
万元)
表单编号:XX-MR-FA-XXXXXX
申请人：
客户授信额度审批表
客户名称:
类型
状况
描述
正常
评估 关注
密切关注
客 客户的实力及背景情况
户
概 况
企业经营状况
企业负责人信用
资金运作情况
订
单 状
纸箱需求量
况
需求的产品
帐期要求
业务提成帐期
对帐截止时间
基 本
完成对帐时间
情 况
结帐方式
对帐单格式要求
对帐单签章要求
付款情况
付款式方式
授
指定帐期
信
情
况
指定金额
批 准
贷款申请表
贷款申请表
一、个人基本情况
借款人姓名
性别
手机号码
住宅电话
年龄
身份证号码
婚姻状况
工作单位
职务
年收入
居住地址
是否常住
□是□否
户口所在地
借款人配偶
年龄
户口所在地
手机号码
工作单位
职务
年收入
二、公司基本信息
公司名称
公司注册地址
□自有□租赁
实际办公地址
□自有□租赁
公司成立时间
公司实际经营日期
注册资本
实收资本
Байду номын сангаас主营业务
本人在此同意并授权贵公司：1、向任何银行、征信机构、财务机构、档案部门、或其他资料来源部门采用电话、实地调查等方式调查索取本人资信及相关情况以用于审查贷款申请和贷后管理。2、有绝对权利批核或拒绝本人之贷款申请而无须理由也无须退回有关申请文件的副本予本人；3、通过短信、电话或上门等服务方式进行还款提醒、逾期催收等贷后管理。
股权结构
三、负债信息（包括个人和企业）
银行贷款
未结清贷款笔数
未结清贷款金额
当前逾期总额
备注
个人
企业
信用卡
信用卡张数
信用卡总额度
当前透支余额
当前逾期总额
负债余额合计：
四、贷款申请信息
申请金额
贷款期限
贷款用途
还款方式
声明
本人保证上述资料及信息的真实、有效，若提供虚假资料，本人须根据法律、法规承担相应的法律责任。
客户信用额度申表格
一、贵公司详细资料填写：
公司名称：
注册资金：办公地址：
公司性质：
法人代表：纳税性质：
（ ）一般纳税人（）小规模纳税人（）其他联系电话：与金百合公司业务联系人：
手机：公司主营业务：
二、申请事项：
申请信用帐期额度：
申请信用帐期时间：指定订货人：
联系电话：指定收货人：联系电话：
三、公章样本：
公章样本：合同章样本：
四、所需其他资料：
营业执照复印件、税务登记证复
印件、一般纳税人资格证书（一般纳
税人企业）
法人代表身份证复印件、指定订
货人身份证复印件、指定收货人身份
证复印件、
客户信用额度申请表
（由申请信用帐期客户如实填写）。
XX集团公司客户信用额度管理流程
总经理
4 批准
应收会计
5 调整信用额度
应收会计根据申请表上的信息，调整信用额度。
XX 集团公司客户信用额度管理流程
带“※”的为各公司使用部门，需发放。 财务部 总经理/负责人 （ ※ ） （ ※ ） 销售部 （ ※ ）
管委会成员 （ ※ ）
客户信用额度管理流程
版次：第一版
修订履历 版本号 第一版 修订日期 2010-3-18 修订内容（简要说明） 第一次制定实行。 起草人 审核人 批准人 生效日期
流程图
提出意见
总经理批准
调整信用额度
XXXX 有限公司 制订日期： 四、权责 五、作业流程 单位 NO 流程 修订日期：
客户信用额度管理流程 版本：第一版 七、时限
文件编号： 页次： 八、参考文 九、应用表单 件
六、作业内容、重点及标准 Who，When，Where，How to do，What
1.每年年初，销售部根据公司的销售政策与收款情况，制订 经理审批，报集团备案确认后由财务部书面 每个大客户的信用额度，并编制客户信用额度控制表，由总 申请
信用额度（增、 减）申请表
销售部长/ 2 审批 负责人 应收会计 3 提出意见
销售部长/负责人对客户信用额度金额进行审批。
财务应收会计根据此客户以往的付款情况，提出意见。 总经理适当考虑财务的意见，对客户信用额度进行最终批 准。
XXXX 有限公司 制订日期：2010-03-17 一、目的 规范工作流程。 二、范围 三、定义 无
客户信用额度管理流程
销售代表 提出授信额度 书面申请
客户信用额度管理流程 修订日期： 版次：第一版
文件编号： 页次：
销售部长/总经理
应收会计
客户信用额度、账期更改申请单2009年9月版
区域：福建、湖南■直营□经销□餐饮特渠大客户 □其他（请注明）1月 吨2月 吨3月 吨 4 月 吨 5 月 吨 6 月 吨共计 个月 总计 （吨）7月 吨8月 吨9月 吨10月 吨11月 吨12月 吨月均销售 （吨）1月 元2月 元3月 元 4 月 元 5 月 元 6 月 元共计 个月 总计 （元）7月 元8月 元9月 元10月 元11月 元12月 元月均销售 （元）关于最近一个月出库量的补充说明（选填项）应收款总额账期内超账期1个月（1~30天）超账期2个月（30~60天）超账期3个月（60~90天）超账期4-5个月（90~150天）超账期6个月及以上（大于150天）有效期： 全年有效期：有效期：月~ 月 月~ 月 共计 天账额： 万元 月~ 月 月~ 月账期： 天账额： 万元账额： 万元 账期： 天账期： 天 预计月均销量：预计月均销量：预计月均销量：吨/月 吨/月吨/月更改原因说明： 更改原因说明：更改原因说明：**如第一次申请信用，则不用填写销售情况、账龄统计及原信用，销量为预计销量***有效期是帐额账期有效的时间段，账期是发货到收回货款的时间跨度，注意两者概念的区分****以上均为必填选项，分公司不得自行更改此表，并且不得删减，漏填，否则总部不予受理之前只有家乐福金花东北米10KG一个品项直营，2010年累计销量3094件□长期信用：帐额 万元，账期 天□长期信用区分淡旺季：旺季帐额 万元，帐期 天；淡季帐额 万元，帐期 天；□临时信用：增加额 万元，有效期 年 月 日至 年 月 日帐龄统计截止至 年 月 日（财务必填）账期帐额超账期原因及预计回款时间：临时有效期：从 年 月 日至 年 月 日临时账额=合计销量×米品均价临时账额=合计销量×米品均价×账期/30天（有效期超过账期）信用额度、账期更改申请单（2009年9月版）日期： 2010 年 06 月 25 日客户编号：最近半年的销售额(已开票金额)最近半年的销量(已开票数量)客户性质（业务必填）□直营系统（只允许第一次申请时按直营系统申请）,分店数 家，具体门店：申请原因（业务必填）客户名称：家乐福福建、湖南区域7家门店销售情况（业务必填）长期信用账额(旺季)=旺季月均销量×大米均价×账期/30天长期信用账额(淡季)=淡季月均销量×大米均价×账期/30天长期信用账额=预计月均销量×大米均价×账期/30天□销售上升申请增加长期帐额 □第一次进场申请长期信用 ■其他（请具体说明） 从广分系统转入厦分系统操作 □有临时促销申请增加临时帐额 □各种原因导致货款回款出现问题申请增加临时账期和帐额 □费用扣款出现问题申请增加临时账期原信用（业务必填）中粮国际（北京）有限公司厦门分公司分公司销售总监： 分公司区域经理： 分公司地区/渠道经理： 申请人：大米单元财务部： 分公司总经理： 分公司财务审核：申 请信 用（业务必填）详见附件■申请长期信用□申请长期信用（分淡旺季）□申请临时信用□账期增加 天(增加至 天)□账额增加 万元（增加至 万元）□账期不变□账额不变淡季旺季。
银行公司客户信用额度请示文件
中国XX银行公司客户信用额度请示文件正文：一、申报事项简述（1）客户名称、申报业务类别、申报业务方案关键要素（2）合并（或并行）申报事项的特别说明。
二、客户情况简述（1）主要股东、主营业务及产能、市场地位、最新经营情况。
简要概括企业成立时间、注册资本、规模、主营产品、生产能力、行业地位以及核心竞争力。
以不超过300字为宜。
案例：案例一、***制造安装有限公司成立于2003年1月，注册资金***万元。
是中航**公司下属的、以研制**为主的子公司，具备***等优势，并承担***的生产。
2011年的国内市场占比为*%。
案例二、** XX有限公司成立于1992年，前身为**总公司，现注册资金壹亿元整，法定代表人**。
公司主要从事房屋建筑工程、混凝土预制构件施工。
公司具有房屋建筑工程施工总承包一级、市政公用工程施工总承包一级、公路工程施工总承包一级等资质。
案例二、***房地产开发有限公司成立于1999年，目前注册资本为人民币 **万元。
法定代表人** ;房地产开发资质为三级；自成立以来，已成功开发了**、**城、**等多个项目，开发面积达到110万平方米，销售收入达到 25亿元，实现销售利润达 5亿元，在本地房地产企业的排名第二。
（或：专为开发***项目成立的项目公司，目前房地产开发资质为暂定级）。
（2）我行信贷政策及银企关系全口径说明简要概括企业的行业属性、信用等级，我们目前的信贷政策，可配置的产品类型。
我行目前的营销策略。
以不超过500字为宜。
案例：案例一、***贸易有限公司所属行业分类为批发业-矿产品、建材及化工产品批发-其他化工产品批发。
根据“建总发[2012]35号”《关于印发2012年信贷政策与结构调整要点的通知》文件规定，客户行业组合类型：审慎支持类客户、审慎支持行业。
客户新增授信业务产品配置：A、B、C D、（E）类产品。
有条件办理产品标准：若客户 RAROC＞ 15%（“建湘函[2012]56号”《实施方案》规定 RARO告17%,可办理E类产品。
SAP数据清单一览表
模块 序号 名称
SD
11 客户信息及信用额度创建/修改申请表
12 新产品价格申请表
13 价格变更申请表 14 销售订单修改/取消评审单 15 客户投诉单
PP
1 工作中心申请表
2 工作中心查询报表
3 工艺路线申请表
4 工作路线查询报表
5 材料清单申请表
6 材料清单查询报表
7 月度生产计划表
8 月度生产计划报表
9 生产订单列表
10 倒扣料错误报表
11 库存查询报表
12 库存查询报表
13 返工生产订单查询报表
14 生产线材料退料单
15 报废品入库清单报表
MM
1 新建物料主数据申请表
2 物料主数据修改申请表
3 供应商主数据维护表
4 采购申请单
5 比价表
6 采购信息记录维护表
7 货源清单维护表
9 委外加工配料单
20 普通/保税材料退料单
M
21 领料单
M
22 报废单
M
25 盘点差异表
M
FI
1 会计科目/初级成本要素维护申请表
M
6 费用报销申请单
M
8 银行保函申请/解冻表
M
10 员工主数据维护申请表
M
12 借款申请单
M
15 付款申请单
M
16 供应商维护申请表
M
19 验收入库单
M
21 资产验收单
M
22 资产主数据维护表
12 供应商退货单
13 进料检验收货凭证
14 材料入库单
15 固定资产入库单
16 仓库调拨单
17 库存物资转移单
18 普通配料单/保税配料单
客户账期及信用额度管理制度
客户账期及信用额度管理制度为规范和引导销售人员的营销行为，有效建立客户的信用体系，并控制财务现金流及销售过程中的坏账风险，特制定本制度。
一、短期担保赊销1、对于不具备条件授予充值信用额度和帐期的客户必须预付款充值。
2、短期担保赊销适用于由于公共假期等原因无法及时预付款的客户。
3、短期担保开始日期自充值次日起计算。
4、短期担保赊销条件及审批（1）条件：签订的是预付款合同且充值后5个工作日内必须回款。
（2）审批：新签客户销售订单累计低于2000元不予短期担保赊销。
单一客户的担保总额≤5000由总经理审批；5000<单一客户的担保总额≤10000由分管副总审批；单一客户担保次数不能超过3次，且担保总额不得超过1万元。
5、短期担保赊销如超过担保期，参照本制度第四条超账期管理办法执行二、充值信用额度及账期的管理1、充值信用额度充值信用额度是指授予客户可充值未回款的额度上限。
2、账期账期是指给予客户的赊销期限。
3、应收款应收款是指客户已执行并经确认未回款的金额。
4、充值信用额度及账期标准的确定：、1、对原有客户：充值信用额度及账期每半年确认调整一次，账期原则上不超过90天。
、2、对新客户：参考客户注册资本及与公司业务合作规模综合确定，充值信用额度不超过未来3个月的业务规模；账期原则上不超过60天。
5、充值信用额度及账期的审批（1）充值信用额度≤10000元，账期≤15天由总经理审批；（2）10000元<充值信用额度≤30000元以内，16天<账期≤30天，由分管副总审批；（3）充值信用额度大于30000元，账期大于30天，由总裁或CEO审批；(4) 天120>账期≥90天，由总裁审批；天150>账期≥120天，由CEO审批；6、账期的计算：（1）除以下情况外，账期按充值口径计算，账期自充值次日起计算。
（2）对于月结客户，次月初统计上月执行金额，次月10个工作日内必须回款，第11个工作日起算账期。
申请信用额度表
申请信用额度表
[申请信用额度表]
姓名：
联系方式：
申请日期：
尊敬的贵公司：
我是（您的姓名），目前我正在寻求提高我在贵公司的信用额度以满足我未来的贸易和业务需求的机会。
我对贵公司的产品和服务非常满意，并且在过去的几年里，我一直是贵公司的忠实客户。
我在此致函是为了向贵公司提出申请，希望能够获得提高我的信用额度的机会。
以下是我个人和商业资料的概述，以供贵公司参考：
1. 个人资料：
- 全名：
- 身份证号码：
- 联系地址：
- 联系电话：
- 电子邮件：
2. 商业资料：
- 商业名称：
- 商业类型：
- 注册号码：
- 税务号码：
3. 贸易历史：
- 与贵公司建立合作关系的时间：
- 在过去的几年里，我与贵公司的交易金额和频率： - 最大的单笔交易金额：
4. 财务状况：
- 年度销售收入：
- 年度利润：
- 资产总额：
- 负债总额：
5. 申请信用额度：
- 目前信用额度：
- 申请信用额度：
- 申请信用有效期：
我对贵公司的产品和服务非常了解并且深信其价值。
通过提高我的
信用额度，我有信心扩大我们的合作，并且在未来实现更多的贸易和
业务机会。
我保证将按时支付欠款，并遵守贵公司的信用政策和条款。
如有需要，我愿意提供额外的文件和材料以支持我的信用额度申请。
我非常感谢贵公司对我的申请的考虑，并且期待得到一个积极的回复。
谢谢您的时间和耐心。
顺祝商祺，
（您的姓名）。
农村信用社贷款申请表格范本
农村信用社贷款申请表格范本企业借款申请书申请日期: 年月日单位:万元致:_____________________________________________________________ 借款申请人全称经营地址申请贷款卡编码人经营范围法定代表人基本联系人联系电话信息资产负债所有者权益资产负债率项目名称项目概况:项目信息贷款社(行)贷款余额他行贷款余额还款资金来源借款金额(大写) 申借款用途借款期限请年月日金额年月日金额借款信息用款计还款划计划地址保证人全称保证保证人全称地址抵押人全称地址担主要抵押物名称现值保抵押信抵押人全称地址息主要抵押物名称现值出质人全称地址质押主要质物名称现值1、保证申请书内容填写真实，附报资料全面、真实、合法，如有隐瞒或虚构，自愿承担一切法律后果和经济责任。
2、按约定用途使用贷款，遵守农村信用社贷款资金支付管理规定。
3、授权贵行/社通过中国人民银行征信系统和其他依法设立的信用信息数据库查询我司保证、承诺/单位的相关信息。
与授权法定代表人签字: 申请人公章: (或授权委托人)年月日附件2:1______省农村信用社企业流动资金贷款调查、审查、审批书贷款社(行)名称借款人名称申请金额年月日填报说明1、《贷款调查、审查、审批书》意见要明确，有关责任人要签字，不得打印。
22、《贷款调查、审查、审批书》应附经审查无误后的详细资料(具体内容见《借款附报资料清单》)。
3、《贷款调查、审查、审批书》的填写要做到内容客观、真实、全面，书写规范、整洁，附件等材料及复印件用纸规格要统一(A4)，装订整齐。
4、《贷款调查、审查、审批书》填报份数，根据需要情况定。
借款附报资料清单是否原件复印件资料名称提供企业法人营业执照 ? ?借款企业董事会(股东会)同意借款的决议或授权书 ? ?企业章程或合资合作的合同或协议 ? ?法定代表人证书 ? ?法人授权委托书 ? ? 申验资报告 ? ? 请组织机构代码证 ? ? 人基税务登记证 ? ? 本贷款卡 ? ? 资料法定代表人身份证件 ? ?财务负责人身份证件 ? ?特殊行业生产经营许可证环境影响评价报告环保部门对环境影响评价报告的批复申请人财务报告(年度 2007、2008、2009.5 、2009) ? ? 企财务报表审计报告(年度、、 ) 业近期财务报告(报告期 2010.5) ? ? 财务报告担保企业董事会(股东会)同意担保的决议或授权书 ? ?抵、质押物的产权证明有处分权人同意抵、质押的承诺书抵、质押物价值评估材料抵、质押物保险单担保担保人营业执照 ? ? 资保证人贷款卡 ? ? 料保证人财务报告(年度2007、2008、2009.5 、2009、2010.5) ? ?商务合同税务部门上年度纳税鉴定业务上年度所得税汇算清缴资料经上年末增值税纳税申报表营资上月末增值税纳税申报表料受理人签字: 注:受理人根据申请人是否提供相应资料及提供资料的形式在相应栏次打“?”。
销售公司客户信用管理制度
信用管理制度一、前言为促进销售增长，降低经营风险，加快应收帐款回收，减少坏帐损失，特制定本管理制度。
二、适用范围：本制度适用于营销系统总公司和各省分公司。
三、信用管理机构1、营销财务部为信用管理归口管理部门，营销财务部财务支持科具体负责信用管理制度的起草、信用评级、信用额度核定、坏帐法律追收等职能。
2、分公司财务具体负责客户信用额度控制、日常货款监控及追收、信用情况跟踪及反馈等事宜。
3、分公司经理和业务人员承担信用管理直接责任，应确保客户资信资料属实，督促客户回款，及时反映客户资信情况，对其所管理客户的呆帐和坏帐相应承担经济责任。
四、信用方式1、票结a、票结是指在信用额度内分公司先向客户发货并开具相应销售发票，客户在收到分公司销售发票后并在规定期限内向分公司支付货款的一种结算方法。
b、票结主要适用于分公司大型、资信优良的零售客户，如大型百货商店、大型专卖店、大型超市等客户。
c、对于采用票结的客户，分公司财务、相关业务员必须确保在5个工作日内将销售发票送至客户，并要求客户在7个工作日将相应货款支付给分公司。
1、循环信用额度a、循环信用额度是指一个可自动循环使用的信用额度，客户可凭未用额度提货，在支付相应欠款后，该额度可自动生效。
b、循环信用额度主要适用于分公司优秀、资信优异的大型零售客户。
c、循环信用额度最长期限不超过3个月，即欠款不得超过3个月；循环信用额度一年评定一次。
2、临时信用额度a、临时信用额度是指临时提货所需并于15天内支付欠款的额度b、临时信用额度主要用于因临时需要提货的客户。
五、信用额度申请1、对于符合下列条件之一的客户，各省分公司均可报送相关资料申请信用额度：经销科龙公司产品且年营销额在100万元以上的合法零售商；同时具有批零业务，且经销科龙公司产品年营业额在300万元以上的合法批发商；应收帐款余额低于其经销科龙公司产品营业额30%以下。
当地零售额在前3名以内的大型百货商店、大型电器专营店、大型超市。
工商银行信用卡申请表
工商银行信用卡申请表第一篇：工商银行信用卡申请表工商银行信用卡申请表姓名性别手机号码婚姻状况出生日期身份证证件有效期现住地址几时入住住宅状况自购车品牌车年限单位名称单位电话单位地址何时入职单位性质亲属地址其他联系人公司名称公司电话学历/分期购房/租房关系关系发证机关出生地住宅电话邮编车价格单位部门职务邮编年收入所属行业手机号码电话手机号码自有住房第二篇：交通银行信用卡申请表交通银行信用卡申请表2022年11月12日星期六 19:32交通银行信用卡申请表亲笔签名：一、资本资料中文姓名：拼音/英文姓名：国家/地区：中国大陆证件号码：证件有效期：起始日期年月日截止日期年月日性别：出生日期：籍贯：省市区〔县、县级市〕〔□以上内容有身份证复印件可不填写〕婚姻状况：〔□已婚□未婚〕供养人数：教育程度：住宅地址：云南省昆明市区住宅电话：〔注明关系：〕邮政编码：移动电话：电子邮件：住宅状况：〔□有按揭□无按揭□单位宿舍□租用〕车牌号码：入住年月：年月毕业小学名称：二、职业资料单位名称：单位地址：云南省昆明市区单位电话：0871-分机单位性质：〔□机关事业单位□社会团体□国有企业□三资企业□上市公司□民营□私营□个体〕行业类别：部门：职务：现单位工作起始年月：年月税前年薪收入：元〔请附收入证明文件〕就业状态：全职薪金是否以银行自动转账方式支付：〔□是□否〕三、其他资料是否是交通银行客户：其它银行信用卡：寄送卡片、对账单地址：〔□住宅地址□单位地址〕是否申请借记卡：是否自动转帐还款：刷卡消费使用密码：是四、联系人资料姓名：与您关系：〔□父母□配偶□兄弟姐妹□其它〕移动电话：住宅电话：0871-单位名称：五、附属卡申请资料主卡卡号：附属卡申请人中文姓名：拼音/英文姓名：国家/地区：中国大陆证件号码：证件有效期：起始日期年月日截止日期年月日性别：出生日期：与主卡申请人的关系：〔□配偶□父母□子女□其它〕移动电话：电子邮件：第三篇：交通银行信用卡申请表交通银行信用卡申请表亲笔签名：一、资本资料中文姓拼音/英文姓名：国家/地区：中国大陆证件号码：证件有效期：起始日期年月日截止日期年月日性别：出生日期：籍贯：省市区〔县、县级市〕〔□以上内容有身份证复印件可不填写〕婚姻状况：〔□已婚□未婚〕供养人数：教育程度：住宅地址：云南省昆明市区住宅电话：〔注明关系：〕邮政编码：移动电话：电子邮件：住宅状况：〔□有按揭□无按揭□单位宿舍□租用〕车牌号码：入住年月：年月毕业小学名称：二、职业资料单位名称：单位地址：云南省昆明市区单位电话：0871-分机单位性质：〔□机关事业单位□社会团体□国有企业□三资企业□上市公司□民营□私营□个体〕行业类别：部门：职务：现单位工作起始年月：年月税前年薪收入：元〔请附收入证明文件〕就业状态：全职薪金是否以银行自动转账方式支付：〔□是□否〕三、其他资料是否是交通银行客户：其它银行信用卡：寄送卡片、对账单地址：〔□住宅地址□单位地址〕是否申请借记卡：是否自动转帐还款：刷卡消费使用密码：是四、联系人资料姓名：与您关系：〔□父母□配偶□兄弟姐妹□其它〕移动电话：住宅电话：0871-单位名称：五、附属卡申请资料主卡卡号：附属卡申请人中文姓名：拼音/英文姓名：国家/地区：中国大陆证件号码：证件有效期：起始日期年月日截止日期年月日性别：出生日期：与主卡申请人的关系：〔□配偶□父母□子女□其它〕移动电话：交通银行信用卡申请表2022年11月12日星期六 19:32第四篇：工商银行信用卡除身份证，还需提供单位收入证明或工资卡，到柜台办理。
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三、公章样本：
公章样本：合同章样本：
四、所需其他资料：
营业执照复印件、税务登记证复印件、一般纳税人资格证书（一般纳税人企业） 法人代表身份证复印件、指定订货人身份证复印件、指定收货人身份证复印件、
客户信用额度申请表
（由申请信用帐期客户如实填写）。