2018年反洗钱知识考试题库
20189月反洗钱测试题答案解析
document.onselectstart=null一、单选题1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的? （A）*∙ A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会∙ B.中国人民银行∙ C.全国人大∙ D.司法机关2.当前我国反洗钱的被监管主体是:（C）*∙ A.金融机构∙ B.特定非金融机构∙ C.金融机构和特定非金融机构∙ D.金融机构和非金融机构3.根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。
∙ A.3个月∙ B.半年∙ C.9个月∙ D.一年4.反洗钱调查的基本原则不包括：（C）∙ A.合法原则∙ B.合理原则∙ C.公开原则∙ D.效率原则5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。
∙ A.1个月∙ B. 3个月∙ C. 6个月∙ D. 12个月6.根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：（B）*∙ A.24小时∙ B.48小时∙ C.二个工作日∙ D.三个工作日7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施的?（C）*∙ A.2016年12月28日∙ B.2017年1月1日∙ C.2017年7月1日∙ D.2017年12月31日8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（C）。
*∙ A. 3年∙ B. 4年∙ C. 5年∙ D. 20年9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。
*∙ A.5∙ B.10∙ C.3∙ D.1510.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*∙ A.可疑交易∙ B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的∙ C.大额交易∙ D.怀疑客户属于美国制裁名单11.对可疑交易标准进行明确规定的是: （B）*∙ A.《金融机构反洗钱规定»(中国人民银行令2006年第1号发布)》∙ B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》∙ C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》∙ D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》12.我国反洗钱信息中心是（A）*∙ A.中国反洗钱监测分析中心∙ B.中国人民银行反洗钱局∙ C.中国金融情报中心∙ D.中国犯罪情报中心13.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
2018年银行业反洗钱考试必考题(整理)
模拟题一、判断1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告（错）2、客户身份识别也称“了解你的客户（对）依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。
（错）根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。
（对）反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
（对）反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
（对）某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。
（对）金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。
（对）客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。
（错）现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
（对）单项选择金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（C ）。
A向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。
B 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。
C、一并采取冻结措施。
D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。
（A）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。
2018反洗钱阶段性测试最完整参考答案与解析
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确 ( A B C D )。
A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存3.反洗钱内部审计包括哪些环节? ( A B C D )A.检杳发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是(A D E)。
2018年银行业反洗钱考试必考题(整理)
模拟题一、判断1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告（错）2、客户身份识别也称“了解你的客户（对）3、依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。
（错）4、根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。
（对）5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
（对）6、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
（对）7、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。
（对）8、金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。
（对）9、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。
（错）10、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
（对）二、单项选择1、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（C ）。
A向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。
B 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。
C、一并采取冻结措施。
D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。
反洗钱知识线上竞赛活动题库(含答案)
反洗钱知识线上竞赛活动题库（含答案）一单选题01关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是（）。
A.自然人B.法人C.非法人实体D.实际控制人A02当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？（）A. 网络非正式渠道发布的贷款链接。
B. 拨打贷款小广告的联系电话。
C. 正规的银行机构或经监管批准的贷款机构。
D. 街头遇到的贷款推广人员。
C03日常使用银行账户时，以下做法错误的是（）。
A. 不随便通过他人发来的网站链接登录网银B. 帮朋友将大量未知来源资金向陌生账户汇款、转账C. 不要出租出借自己的银行账户D. 不要用自己的账户替他人提现B04当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是（）。
A. 向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息B. 如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息C. 如身份证件过了有效期，及时更新身份证件并告知金融机构工作人员D. 配合回答金融机构工作人员的合理提问A05《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A. 金融监管机构B. 财政部门C. 检察机关D. 中国人民银行及公安机关D06在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是（）。
A. 临时身份证B. 机动车驾驶证C. 军官证D. 护照B07在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权（）。
A. 继续为客户办理业务B. 中止为客户办理业务C. 有权更新资料D. 有权上报交易B08根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当核对并登记代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）账户。
A. 匿名、假名B. 储蓄C. 银行结算A09国务院反洗钱行政主管部门是（）。
反洗钱考试题库及答案解析
反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱的基本目标是什么？A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 保护金融系统安全D. 促进经济发展答案：B2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据国际反洗钱标准，金融机构在进行客户身份识别时，需要了解哪些信息？A. 客户的基本身份信息B. 客户的财务状况C. 客户的业务性质D. 以上都是答案：D二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要关注哪些类型的交易？A. 大额交易B. 频繁交易C. 异常交易D. 跨境交易答案：A, B, C, D2. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转为合法收入B. 通过购买艺术品隐藏资金来源C. 通过虚假交易转移资金D. 通过慈善捐赠清洗资金答案：A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱法规只适用于银行和金融机构。
（错误）2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。
（正确）3. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与个人无关。
（错误）四、简答题1. 请简述反洗钱的“了解你的客户”（KYC）原则。
答案：KYC原则是金融机构在与客户建立业务关系时，必须对客户的身份进行核实，了解客户的业务性质和资金来源，以确保不与可疑个人或实体建立业务关系，防止洗钱活动的发生。
2. 金融机构如何识别可疑交易？答案：金融机构通过监测交易模式、交易金额、交易频率等，与客户的正常业务活动进行比较，发现异常或不符合逻辑的交易行为，从而识别可疑交易。
五、案例分析题案例：某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
问题：该银行应采取哪些措施？答案：该银行应立即启动内部审查程序，对客户的交易行为进行深入分析，核实资金来源和交易目的。
如果发现可疑情况，应按照规定报告给反洗钱监管机构，并采取必要的控制措施，如暂停交易、限制账户功能等。
结尾：反洗钱工作是维护金融安全和打击犯罪的重要手段。
2018反洗钱考试题库大全
反洗钱终结性考试—判断题汇总1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
A.对B.错2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
A.对B.错3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.对B.错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
A.对B.错5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
A.对B.错6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
A.对B.错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。
A.对B.错8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。
A.对B.错9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人A.对B.错10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。
A.对B.错11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。
A.对B.错12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
A.对B.错13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。
A.对B.错14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
【最新文档题库】2018银行业反洗钱资格培训考试题库
【最新文档题库】2018银行业反洗钱资格培训考试题库````````````2018银行业反洗钱资格考试题库一、判断题1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
（对）2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。
（对）3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。
（错）4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
（对）5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。
（错）5、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？（错）6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
（对）7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。
（错）8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。
（对）10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。
（错）11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
（对）12、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库资料一、填空题1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确（专人）负责大额交易和可疑交易报告工作。
2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是（合法审慎原则)、( 保密原则和与司法机关) 、(行政机关全面合作原则）.3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（“了解客户制度”),大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度.4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( 中国人民银行）。
5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的( 真实性）、（完整性)、（和合法性)。
6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户（开立账户）或者(。
假名账户）7．金融机构应当按照（安全）、（准确）、（完整)、(保密）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（本业务条线）的反洗钱协查职责。
9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（纪律处分)；构成犯罪的，移交司法机关依法追究(。
刑事责任).10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（法律）保护。
11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时）更新客户身份资料.12．洗钱过程通常经过( 处置）阶段，（离析）阶段和（归并）阶段。
13．成立于1989年的( 金融工作特别工作组）的全称是打击洗钱金融行动工作组,这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14．我国于2004年建立了（中国反洗钱监测分析中心），作为人民银行的直属事业单位,履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15．（金融机构）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。
2018反洗钱考试试题库和答案与解析
一、判断题1.2012 年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币 10000 元以上或外币等值1000 美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
反洗钱知识题库及答案通用版
反洗钱知识题库及答案通用版一、选择题1. 反洗钱（AML）是什么意思？a) 反洗钱是指对非法资金进行清洗的行为b) 反洗钱是指预防和打击洗钱犯罪的一系列措施c) 反洗钱是指洗钱犯罪的一种手段答案：b) 反洗钱是指预防和打击洗钱犯罪的一系列措施2. 何为洗钱？a) 洗钱是指将非法来源的资金转化为合法资金的过程b) 洗钱是指将合法来源的资金转化为非法资金的过程c) 洗钱是指将现金进行清洗的过程答案：a) 洗钱是指将非法来源的资金转化为合法资金的过程3. 反洗钱的目的是什么？a) 防止犯罪分子利用洗钱活动掩盖非法资金的真实来源b) 促进经济发展c) 保护金融机构免受洗钱风险的侵害答案：a) 防止犯罪分子利用洗钱活动掩盖非法资金的真实来源4. 洗钱的三个阶段是什么？a) 放入、装运和回流b) 投入、转移和提取c) 收集、合并和提取答案：b) 投入、转移和提取5. 在反洗钱监管中，高风险客户是指什么？a) 那些可能涉及洗钱活动的客户b) 那些有高资产的客户c) 那些对金融机构有重要影响的客户答案：a) 那些可能涉及洗钱活动的客户二、填空题1. FATF是什么意思？答案：金融行动特别工作组（Financial Action Task Force）2. KYC是什么意思？答案：了解你的客户（Know Your Customer）3. CDD是什么意思？答案：客户尽职调查（Customer Due Diligence）4. STR是什么意思？答案：可疑交易报告（Suspicious Transaction Report）5. SAR是什么意思？答案：可疑活动报告（Suspicious Activity Report）三、简答题1. 什么是持续监控？答案：持续监控是指金融机构对客户进行定期的风险评估和监测，以确保客户的交易和活动符合反洗钱法规和内部政策。
2. 请列举几种常见的洗钱手法。
答案：层层转账、虚假交易、购买高价资产、赌博、黑市交易等。
2018年反洗钱知识竞赛试题附答案
今天小编给大家带来了2018年反洗钱知识竞赛试题【附答案】，有需要的小伙伴一起来参考一下吧，希望能给大家带来帮助！一、单选题1、中国人民银行设立（ B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（ C）通过。
A、2006年9月1日B、 2006年10月1日C、 2006年10月31日 D 、2007年1月1日3、（ B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）年。
A、5B、１0C、15D、２05、单笔或者当日累计人民币交易（ C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、１０B、１５C、２０D、２５6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（ B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、 1 B 、 2 C、 3 D 、49、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（ A ）。
2018反洗钱考试试题库和答案及解析
一、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1、反洗钱的核心是（）A 阻止非法资金流动B 打击犯罪活动C 预防和发现洗钱活动D 保护金融机构利益答案：C解释：反洗钱的核心在于预防和发现洗钱活动，通过一系列措施和手段，阻止犯罪分子将非法所得合法化。
2、以下哪种行为不属于洗钱活动（）A 合法经营收入存入银行B 将毒品交易所得投资房地产C 走私资金通过地下钱庄转移D 贪污受贿所得购买奢侈品答案：A解释：合法经营收入的正常存储不属于洗钱。
而将非法所得进行投资、转移、消费等以掩盖其非法来源的行为属于洗钱。
3、客户身份识别的基本原则是（）A 了解你的客户B 风险为本C 合规为本D 严格审查答案：A解释：“了解你的客户”是客户身份识别的基本原则，金融机构需要充分了解客户的身份、交易目的等信息。
4、金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A 3B 5C 7D 10答案：B解释：金融机构有义务在规定时间内报送大额交易报告，以协助监管部门监测洗钱活动。
5、反洗钱内部控制的核心是（）A 制度建设B 风险评估C 内部审计D 人员管理答案：B解释：通过风险评估，确定反洗钱工作的重点和方向，从而有效地配置资源，防范洗钱风险。
二、多选题1、洗钱活动的常见手法包括（）A 利用金融机构B 利用空壳公司C 走私D 地下钱庄答案：ABCD解释：犯罪分子通常会综合运用多种手段来进行洗钱，包括但不限于利用正规金融机构的漏洞、设立没有实际经营业务的空壳公司、从事非法走私活动以及通过地下钱庄转移资金等。
2、金融机构在反洗钱工作中的义务包括（）A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 客户身份资料和交易记录保存D 反洗钱培训和宣传答案：ABCD解释：金融机构需要全面履行这些义务，以有效防范和打击洗钱活动，维护金融秩序的稳定。
3、客户身份识别的内容包括（）A 客户的姓名、性别、国籍B 客户的职业、联系方式C 客户的交易目的、交易性质D 客户的资金来源、资金用途答案：ABCD解释：全面了解客户的身份和交易相关信息，有助于判断交易是否正常，是否存在洗钱风险。
银反洗钱知识竞赛题库及答案(单选题1-50)
银反洗钱知识竞赛题库及答案（单选题1-50）银⾏反洗钱知识竞赛题库及答案（单选题1-50）1、银⾏机构应当根据客户或者账户的⾏险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构⾏险等级最⾏的客户或账户，⾏少每（）进⾏⾏次审核。
A.季度B.半年(正确答案)C.⾏年D.两年2.（）是国务院反洗钱⾏政主管部⾏，负责全国的反洗钱监督管理⾏作A.中国⾏⾏银⾏(正确答案)B.公安部C.中国反洗钱信息监测中⾏D.中国银⾏业监督管理委员会3.建⾏完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是⾏融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯⾏要求(正确答案)4.《中华⾏⾏共和国反洗钱法》规定，⾏融机构未按照规定履⾏客户身份识别义务且情节严重的，对⾏融机构处多少罚款A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下(正确答案)C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下5.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）⾏类。
A.5B.6C.7(正确答案)D.86.反洗钱法规定，⾏融机构与身份不明的客户进⾏交易或者为客户开⾏匿名账户、假名账户且情节严重的，对⾏融机构处以多少⾏额的罚款A.20万元以上40万元以下B.20万元以上50万元以下(正确答案)C.20万元以上100万元以下D.20万元以上80万元以下7.客户先前提交的身份证件或身份证明⾏件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，⾏融机构应该（）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中⾏为客户办理业务(正确答案)D.不予理睬8.反洗钱清单监测系统内置反洗钱和反恐怖融资监控名单库，由（）进⾏更新和维护。
A.总⾏统⾏(正确答案)B.各⾏级分⾏⾏⾏C.各⾏级分⾏⾏⾏D.各⾏点⾏⾏9.相关部⾏应在遵守法律、法规和建设银⾏相关规定的前提下，根据业务需要和内部控制合规管理要求，选择本条线执⾏筛查的反洗钱和反恐怖融资监控名A.⾏融科技部B.内控合规部(正确答案)C.⾏险管理部D.数据管理部10.客户洗钱⾏险分类管理⾏标不包括（）。