交通银行AB职等新员工理论考试演示教学

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国际条线A、B职等员工持证上岗考试题目—跨境人民币业务部

国际条线A、B职等员工持证上岗考试题目—跨境人民币业务部

国际条线A、B职等员工持证上岗考试题目—跨境人民币业务部AB同卷单选题1.根据中国人民银行要求;跨境人民币业务要依据三项原则展业;下列哪一项不属于D三项原则..A.了解你的业务B.了解你的客户C.尽职调查D.创新2.根据跨境贸易人民币结算试点管理办法等规定;境内银行办理跨境人民币业务后应当通过C 报送业务相关信息..A.外债登记系统B.IBP系统C.RCPMIS系统D.国际收支系统3.人民币境外直接投资是指境内机构经境外直接投资主管部门核准;使用人民币资金通过设立、A、参股等方式在境外设立或取得企业或项目全部或部分所有权、控制权或经营管理权等权益的行为..A.并购B.投资债券C.贷款D.拆借4.境外机构在境内银行开立人民币银行结算账户;须经B核准后办理基本存款账户开户手续..A.外汇局当地分局B.人民银行当地分支机构C.各地商务部D.银监局当地分支机构5.跨国企业集团跨境双向人民币资金池业务实行上限管理;跨境人民币资金净流入额上限为D..A.资金池应计所有者权益*80%B.企业投资资本与注册资金之差C.资金池每日轧差净额*宏观审慎政策系数D.资金池应计所有者权益*宏观审慎政策系数6.境外项目人民币贷款业务;贷款资金不能通过B进行发放.A.人民币NRA账户B.一般贷款账户C.境内商业银行的境外代理行D.境内商业银行的境外分子行7.根据全口径跨境融资宏观审慎管理要求;境内企业跨境融资按风险加权计算余额;风险加权余额上限为D..A.注册资本金的50%B.投资总额C.风险资产规模D.资本或净资产*跨境融资杠杆率*宏观审慎调节参数8.下列关于人民币NRA账户的描述不正确的是CA.该账户资金可境内质押境内融资B.该账户可转存定期C.该账户余额纳入外债管理D.履行相应手续后;账户内资金可购汇汇出9.外商投资企业的境外人民币借款只能开立C办理资金收付业务..A.人民币资本金专用存款账户B.人民币并购专用存款账户C.人民币一般存款账户D.人民币前期费用专用存款账户10.跨境人民币业务对出口货物贸易人民币结算企业实行重点监管名单管理;关于列入重点监管名单企业;下列描述不正确的是DA.可以开展跨境贸易人民币结算业务B.名单实行动态管理C.享受出口退免税政策D.其所获得的人民币资金可以存放境外11.外商投资企业的人民币资本金专用存款账户、人民币境外借款一般存款账户存放的人民币资金应当在符合国家有关部门批准的经营范围内使用;下列哪项使用不违反政策规定:DA.用于投资有价证券和金融衍生品B.用于委托贷款C.购买理财产品D.偿还国内外贷款12.境外项目人民币贷款签约后B工作日内;经办行应向当地人民银行提交贷款合同副本备案..A.5B.15C.30天D.无时间要求13.下列哪种情况属于贸易项下的跨境人民币汇款 CA.佣金B.运费C.货到付货款D.参展费14.2014年11月6日;交通银行B人民币清算行正式开业..围绕人民币清算行服务功能;交行将创造更为丰富和全面的跨境人民币金融产品与服务A.悉尼B.首尔C.东京D.台北15.以下哪种跨境人民币贸易融资产品不属于信用证结算方式项下的融资产品 BA.打包贷款B.出口托收融资C.福费廷D.出口押汇16.商业银行在为列入重点监管名单的出口企业办理跨境人民币业务时;应借助D加强审核;切实防范风险..A.国际收支系统B.外债登记系统C.IBP系统D.RCPMIS系统17.境内结算银行应当在为外商投资企业办理境外人民币借款结算业务后C内向人民币跨境收付信息管理系统报送该外商投资企业的基本信息和人民币借款情况;并留存外商投资企业提供的有关文件复印件备查..A.一个月内B.10个自然日C.5个工作日D.无时间要求18.中国人民银行对境内代理银行和境外参加银行之间的人民币购售业务实行年度人民币购售D管理..A.日终累计净额单向规模B.日终累计总额双向规模C.日终累计总额双向规模D.日终累计净额双向规模19.至货物出口后C天内;企业仍未将人民币货款收回境内的;应当在5个工作日内通过其境内结算银行向人民币跨境收付信息系统报送该笔货物的未收回货款的金额及对应的出口报关单号;并向其境内结算银行提供资料..A.30天B.365天C.210天D.无时间要求20.境内机构办理人民币境外直接投资应当获得B的核准A.工商管理局B.境外直接投资主管部门C.外汇管理局D.中国人民银行多选题1.境内外企业间以人民币结算的进出口贸易;可以通过ABC进行人民币资金的跨境结算和清算.A.境外人民币清算行B.人民币NAR账户C.境内商业银行代理境外商业银行D.中国人民银行2.企业首次办理跨境人民币业务时应当向境内结算银行提供以下ABCD等材料..A.企业组织机构代码B.海外编码C.企业名称D.税务登记号3.境外人民币清算行可以按照中国人民银行的有关规定从ABC兑换人民币和拆借资金..A.境内银行间外汇市场B.银行间同业拆借市场C.境内代理银行D.中国人民银行4.下列各项人民币对外负债业务中不纳入现行外债管理的是ABCD.A.人民币远期信用证B.人民币协议付款C.人民币预收延付D.人民币海外代付5.按照人行规定;企业凭ABCD单据可办理货到付款..A.进口合同B.商业发票C.海关进口货物报关单D.收、付汇说明6.我国对跨境货物的管理主要有以下AC两个方面A.经济主体的进出口经营权管理B.重点监管名单C.货物的进出境管理D.国际收支申报7.根据海关监管分类;银行在受理经济主体货物贸易人民币跨境结算业务时;可按ABCD以及边境地区贸易等分类进行分别处理..A.经济主体的进出口经营权管理B.重点监管名单C.货物的进出境管理D.国际收支申报8.外币报关人民币结算业务时;企业应提供BC等信息;由银行向人民币跨境收付信息管理系统报送有关信息..A.商业发票B.报关金额C.报关单号D.国际收支申报9.境外机构申请开立基本存款账户的;银行应当将BCD一并送中国人民银行当地分支机构审核..A.境外机构的授权文件B.境外机构的开户申请书C.开户证明文件D.合法性审核书面声明10.境外机构人民币银行结算账户的收入范围是ABCDA.跨境货物贸易、服务贸易、收益及经常转移等经常项目人民币结算收入B.政策明确允许或经批准的资本项目人民币收入C.跨境贸易人民币融资款项D.从同名或其他境外机构境内人民币银行结算账户获得的收入11.向我行申请办理贸易融资的客户基本条件是ABCDA.具有法人资格或取得法人授权;在交通银行开立本币或外币结算账户B.具有合法的进出口经营权;经营状况、效益良好C.具有持续经营能力;有经常性、稳定合法的还款来源;无重大不良信用记录D.授信客户符合交通银行关于客户内部评级的基本标准要求12.外商投资企业办理境外银行人民币借款结算业务时应当向其境内结算银行提交以下材料;境内结算银行应当进行认真审核..ABCDA.外商投资企业批准证书B.最近一期验资报告C.人民币借款合同D.截至申请日境外人民币借款、外币借款和以本企业为受益人的境外担保的人民币实际履约等情况说明13.外商直投投资过程中;以下ABCD账户为活期存款账户;存款利率按中国人民银行公布的活期存款利率执行..A.境外投资者人民币前期费用专用存款账户B.外商投资企业人民币资本金专用存款账户C.外商投资企业的中方股东人民币并购专用存款账户D.被并购境内企业中方股东人民币股权转让专用存款账户14.外商投资企业人民币资本金专用存款账户和人民币境外借款一般存款账户资金用于以下ABD用途的;可以划转至境内同名人民币存款账户..A.支付工资B.差旅费C.货款D.零星采购备用金15.跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务;下列ABD不能作为境内成员企业参加该业务..A.地方政府融资平台B.房地产行业C.被母公司控股51%以上的企业D.列入出口企业重点监管名单的企业16.境内结算银行应按照中国人民银行的要求;对办理的每一笔跨境人民币资金收付业务的下列信息BD;最迟于每日日终报送人民币跨境收付信息系统..A.人民币跨境收付信息B.进出口日期C.报关单号D.人民币贸易融资信息17.企业来料加工贸易项下出口收取人民币资金超过合同金额30%的;企业应当自收到境外人民币货款起10个工作日内向境内结算银行补交下列资料或凭证ABCDA.企业超比例情况说明B.商务部门出具的加工贸易企业批准证C.出口报关单D.企业加工贸易合同18.境内银行受理客户办理股东贷款跨境人民币收付业务时;应当报送以下信息ABDA.贷款合同号B.股东贷款业务信息C.境外股东企业信息D.股东贷款资金流信息19.境内商业银行、外商投资企业违反外商直接投资人民币结算有关规定的;中国人民银行会同有关部门可以采取的措施有ABCDA.通报批评B.处罚C.暂停开展跨境人民币业务D.禁止开展跨境人民币业务20.境外参加银行办理的香港个人人民币业务包括ABCDA.存款业务B.兑换业务C.汇款业务D.人民币银行卡业务◆判断题1.货币国际化进程通常经历三个阶段:贸易结算货币、投资标的货币、国际储备货币..对2.银行在“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职审查”三原则的基础上;可凭个人有效身份证件或者工商营业执照直接为个人客户办理跨境贸易人民币结算业务;必要时可要求客户提交相关业务凭证..对3.跨境人民币购售业务的交易品种包括即期、远期和掉期交易..对4.境外机构在银行间债券市场从事债券投资业务;毋须遵守中国法律法规和银行间债券市场有关规定;并接受中国银行间市场交易商协会的自律管理..错5.跨境人民币业务下境内代理银行可以为在其开有人民币同业往来账户的境外参加银行提供人民币账户融资;用于满足账户头寸临时性需求..对6.境外机构在境内可以开立多个基本存款账户..错7.列入重点监管名单的企业开展跨境贸易人民币结算业务所获得的人民币资金不允许存放境外..对8.境外投资者人民币前期费用专用存款账户内的资金不得用于土地招拍挂或购买房产..对9.外商投资房地产企业可以自境外借用人民币资金..错10.跨境贸易项下涉及的居民对非居民的人民币负债;按照外债统计监测的有关规定办理登记..对11.关于全口径跨境融资资金的使用;一是可用于自身的生产经营;并符合国家有关产业宏观调控方向;二是融入的外汇资金如有实际需要可结汇使用..对12.外商投资企业人民币资本金专用存款账户的累计贷方发生额不得超过国家有关部门批准或备案文件标注的金额..对13.境内银行对境内企业办理的信用证或承兑远期托收项下的人民币贸易融资业务不属于跨境贸易融资;不需要将信息报送RCPMIS..对14.外商投资融资租赁公司境外人民币借款80%计为风险资产..错15.境外机构开立的基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户不得用于办理现金业务..对16.使用人民币结算的出口贸易;无法享受出口货物退免税政策..错17.通过境外机构账户与境外、境内之间发生的人民币资金收支;以及由此产生的账户余额变动;均应当按照有关规定办理国际收支统计申报..对18.企业跨境融资合同签约后但不晚于提款前三个工作日;向外汇局办理跨境融资备案..对19.跨境人民币双向资金池业务中;境内成员企业上年度营业收入合计金额不低于10亿元人民币;境外成员企业上年度营业收入合计金额不低于2亿元人民币..对20.企业全口径跨境融资签约币种、提款币种和偿还币种必须保持一致..对21.外商投资企业资本金专用存款账户的人民币资金不得转存..错22.企业办理跨境融资签约备案后;在办理提款、还款相关资金结算后;应将相关结算信息报送至人民银行和外汇局相关系统..对23.银行在为企业办理实际发生人民币款项收付后退赔款业务时;应按通知规定审核相关证明材料;并注意退赔款金额一般不得超过原收/付金额..对24.境内代理银行对境外参加银行的账户融资总余额不得超过其人民币各项存款上年末余额的1%;融资期限不得超过3个月..错25.银行开展人民币购售业务限于货物贸易项下的跨境人民币结算需求..错26.2家含以上结算银行可以为同一跨境人民币双向资金池办理结算业务..对27.跨境融资风险加权余额及上限的计算均以人民币为单位..对◆阅读理解题1.某进口企业A公司为1000万人民币的贸易合同开立信用证;其香港平台公司为B公司..境内1年期人民币存款利率为3.25%;香港银行1年期美元融资利息为2.75%;1年期NDF报价6.36;人行中间价6.5013..一.单选题(1)如果为A公司设计结构性人民币理财方案;该公司可获得的综合理财收益率为多少 BA:3%B.:2.65%C:0.5%D:1.75%2.某汽车制造企业A公司净资产8000万人民币;拟借入3年期500万美元贷款..一、单选题(1)请计算该企业跨境融资上限和加权余额分别是多少假设人民币兑美元汇率为6.56 AA:8000万元;4920万元B:8000万元;3530万元C:3280万元;3280万元D:8000万元;8000万元。

交通银行AB职等考试

交通银行AB职等考试

交通银行AB职等考试[题干]平台连续2分钟无操作,系统自动激活屏保功能。

客户经理也可使用“( )”键激活屏保功能。

客户经理再次使用时,只需输入登陆密码,取消屏保即可。

[选项]A:F3, B:F5,C:F7, D:F9[题干]平台的客户关系管理菜单中,( )个人客户信息时须进行联网核查。

[选项]A:建立和更新, B: 建立和修改, C:更新和修改[题干]“个人理财卡开卡”在输入客户证件种类和证件号码后,系统联动至( )系统查询客户的审批状态以及通过主机系统查询客户的基本信息。

[选项]A:ACRM , B: OCRM , C :原低柜系统, D: 核心系统[题干]以下哪种( )卡的开卡可预选卡号。

[选项]A :交银, B :沃德, C:普通[题干]财富管理平台不能办理涉及( )的所有业务。

[选项]A :现金和重要空白凭证, B: 现金和非现金, C :非现金和重要空白凭证, D: 以上都不是[题干]下面不属于理财规划内容的是( )。

[选项]A: 基金投资 , B:理财产品 , C: 养老规划 , D: 保险规划[题干]财富管理平台为客户带来了“( )”服务,对提升客户体验和服务满意度具有非常大的帮助作用。

[选项]A:一对一 , B:快捷 , C:一站式 , D:全方面[题干]电子渠道签约不包括( )。

[选项]A:手机银行, B:网上支付签约, C :证书版[题干]卡卡转账交易中转出卡与转入卡必须控制在同一( )下,方可操作。

[选项]A: 身份证号码 , B: 姓名, C: 客户号 , D: 以上都是[题干]若网银证书用户证书过期失效,客户经理应用哪个交易帮助客户恢复正常使用( )。

[选项]A: 证书申请, B: 证书注销, C:证书恢复, D: 网银签约用户注销[题干]下面四个选项中, 哪一个不是财富管理平台的前台使用人员( )。

[选项]A:高柜柜员, B: 沃德客户经理, C:客户服务经理, D: 大堂经理[题干]为规范沃德客户经理、客户服务经理使用财富管理平台的日常行为, 总行于08年10月下发交银办函[2008]420号对客户经理提出了( )的要求。

公司AB职等(DOC)

公司AB职等(DOC)

A、B 职等员工持证上岗专业课程考试公司业务产品复习题集1u 单选题1. 总行直接管理集团客户的工作由客户经理小组具体实施,客户经理小组组长由(B)担仸。

A:总行公司业务部门(含驻京业务机构)高级经理B:总行公司业务部(含驻京业务机构)指派本部门的客户经理担仸C:主办行的客户经理D:协办行的客户经理2. 若集团客户出现风险预警信号,则集团客户管理客户经理小组成员应(A)。

A:获取风险预警信号的当日,录入CIIS 进行发布。

B:获取风险预警信号的当日,向本行公司业务部及客户经理小组组长报告,并录入CIIS 进行发布。

C:获取风险预警信号并拜访企业核实情况后,向本行公司业务部及客户经理小组组长报告。

D:获取风险预警信号后无需报告,保持关注即可。

3. 对集中授信模式下涉及面较广的集团客户,主办行、协办行应在额度到期日或起用日提前(C)报送至总行或授权管理分行公司业务部门(含驻京业务机构)。

A:一周B:两周C:四周D:两个月4. 我行与集团客户总公司或母公司签订授信总协议,在此框架内,由纳入集团客户统一授信管理的各成员单位分别承担各自的借、还款责仸与义务,这种授信管理模式称为(B)。

A:集中授信模式下的统贷统还B:集中授信模式下的分贷分还C:监控授信模式下的统贷统还D:监控授信模式下的分贷分还5. 以下哪一项不是集团客户风险预警信号除信贷手册中列举以外还应注重监控的预警信号:(B)。

A:短贷长用情况严重。

B:企业营业收入增速放缓。

C:企业利润不正常转移。

D:发现集团内部融资性票据。

6. 因重大事项或风险预警信号反映集团客户授信安全受到不利影响时,所涉分行应(D)。

A:由客户经理实地调查客户进一步了解情况,撰写调查情况并备案即可。

B:即时报告主办行、公司业务和风险监控部门,根据以上部门出具的反馈意见决定是否暂停未用授信额度提用。

C:立即暂停未用授信额度提用,并即时报告主办行。

D:立即暂停未用授信额度提用,并即时报告主办行、公司业务部门和风险检查部门。

2024年中国交通银行招聘考试模拟试题及答案

2024年中国交通银行招聘考试模拟试题及答案

2024年中国交通银行招聘考试模拟试题及答案2024年中国交通银行招聘考试模拟试题及答案(一)1、在索莱岛上,有四个草屋,每个草屋的门上挂着一块牌子。

第一块牌子上写着:“有些草屋中没有食物。

”第二块牌子上写着:“该草屋中没有猎枪。

”第三块牌子上写着“所有的草屋中都有食物。

”第四块牌子上写着:“该草屋中有草药。

”索莱岛上的游客发现,四块牌子中只有一块牌子上写着真话。

由此可以推出:A.四个草屋中都有草药B.四个草屋中都有食物C.第三个草屋中有猎枪D.第四个草屋中没有草药2、某机关年终考核时,群众对周、吴、郑、王四位处长的考核结果有多种说法,其中,只有一种说法是正确的。

①如果周处长考核优秀,那么吴处长考核也优秀;②考核优秀者是郑处长;③考核优秀者是周处长,但吴处长考核不是优秀;④考核优秀者是周处长或王处长。

以下哪项一定为真?A.①B.②C.③D.④3、有句俗话叫“要想身体好,天天吃核桃”,多年经验浓缩成的俗话一定有它的道理,最近,有研究证实,多吃核桃的确有益肠道健康,可增加大量的有益肠道细菌,因此对人类心脏有好处。

以下哪项可以作为上述论证的前提?A.每天食用核桃可以帮助中老年人降低血压和胆固醇B.充满益生菌的肠道,可以长时间的保护人类心脏健康C.核桃可以增加肠道益生菌,从而降低患高血压的风险D.核桃还对糖尿病人的血糖控制有一定的帮助答案1、【答案】D。

解析:题干中有四个牌子,但是这四个牌子里面只有一个是真的,我们知道,互为矛盾关系的两个命题永远一真一假,可以发现:第一个牌子“有些草屋中没有食物”和第三个牌子“所有的草屋都有食物”这两个命题为矛盾关系,永远一真一假。

而四句中只有一句为真,那么第二个牌子和第四个牌子写的话为假话,第二个牌子为假可知:第二个草屋中有猎枪,第四个牌子为假可知:第四个草屋没有草药,故正确答案为D选项。

2、【答案】A。

解析:题干中给出了四个判断,只有一个为真,所以考虑利用矛盾关系解决真假话问题,根据假言命题的推理规则:①周优秀推出吴优秀;②郑优秀;③周优秀且吴不优秀;④周优秀或王优秀,可以发现:①③为矛盾关系,一真一假,结合四句话中只有一句真话得到②④为假。

交通银行AB职等新员工理论考试

交通银行AB职等新员工理论考试

一、安全保卫工作银行业金融机构安全保卫工作”原则:预防为主,单位负责、突岀重点、保障安全”,以防盗、防抢、防诈骗、防火灾、防爆炸、防治安灾害事故为目的,提高防范不法侵害的能力,确保员工生命和银行资金的安全。

安全保卫工作理念:安全无小事,零容忍度。

安全保卫工作的依据:国务院第64令,共23条。

安全保卫三项基础性工作:落实三防一保”(即防抢、防盗、防诈骗、保人员资金安全)和消防安全,必须坚持物防、技防和人防相结合的原则。

物防:二道门(防尾随联动门)、防弹玻璃、柜台、收银槽、防盗门、防盗网、防盗卷闸等。

技防:监控系统、报警系统、消防系统。

人防:责任意识、制度建设、教育培训、安全检查。

营业场所安全保卫工作的基本要求:一重”、二好、三个到位”。

一重”:就是对安全保卫工作高度重视。

二好”:即一支好队伍、一套好制度。

三个到位”:就是组织领导、控制协调和奖惩激励到位。

营业场所必须坚持三人当班、两人临柜”的制度。

如本场所员工因公外出而少于三人的,要提前通知轮休员工顶岗,不得两人当班”。

消防三会一畅”:会报警(119)、会使用灭火器材、会保护钱箱,组织疏散人员、保持消防通道畅通。

二、交行服务文化商业银行以服务为本:服务是银行经营方式,也是创新发展的内容。

商业银行发展:金融产品 +金融服务银行服务的核心:赢得、维护、加强与顾客的联系银行服务的目标:客户满意 &客户忠诚交通银行的服务文化是:有责任的服务具有竞争力。

我们承诺:满意服务在交行,交行与客户一一心与心的交换。

交行服务文化的精髓:服务文化、责任文化规范服务的三大要素:人员、硬件、软件三、交行行史交通银行于1908年3月4日正式开业,1958年撤并。

1987年4月1日,重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行,总行设在上海。

2004年6月14日,国务院正式批准交行深化股份制改革整体方案,引进了汇丰银行、社保基金、中央汇金公司等境内外战略投资者。

交通银行AB职等新员工理论考试演示教学.docx

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交通银行 AB 职等新员工理论考试一、安全保卫工作银行业金融机构“安全保卫工作”原则:“预防为主,单位负责、突出重点、保障安全”,以防盗、防抢、防诈骗、防火灾、防爆炸、防治安灾害事故为目的,提高防范不法侵害的能力,确保员工生命和银行资金的安全。

安全保卫工作理念:安全无小事,零容忍度。

安全保卫工作的依据:国务院第 64 令,共 23 条。

安全保卫三项基础性工作:落实“三防一保”(即防抢、防盗、防诈骗、保人员资金安全)和消防安全,必须坚持物防、技防和人防相结合的原则。

物防:二道门(防尾随联动门)、防弹玻璃、柜台、收银槽、防盗门、防盗网、防盗卷闸等。

技防:监控系统、报警系统、消防系统。

人防:责任意识、制度建设、教育培训、安全检查。

营业场所安全保卫工作的基本要求:“一重”、“二好、“三个到位”。

“一重”:就是对安全保卫工作高度重视。

“二好”:即一支好队伍、一套好制度。

“三个到位”:就是组织领导、控制协调和奖惩激励到位。

营业场所必须坚持“三人当班、两人临柜”的制度。

如本场所员工因公外出而少于三人的,要提前通知轮休员工顶岗,不得“两人当班”。

消防“三会一畅”:会报警(119 )、会使用灭火器材、会保护钱箱,组织疏散人员、保持消防通道畅通。

二、交行服务文化商业银行以服务为本:服务是银行经营方式,也是创新发展的内容。

商业银行发展:金融产品+ 金融服务银行服务的核心:赢得、维护、加强与顾客的联系银行服务的目标:客户满意& 客户忠诚交通银行的服务文化是:有责任的服务具有竞争力。

我们承诺:满意服务在交行,交行与客户——心与心的交换。

交行服务文化的精髓:服务文化、责任文化规范服务的三大要素:人员、硬件、软件三、交行行史交通银行于 1908 年 3 月 4 日正式开业,1958 年撤并。

1987年 4 月 1 日,重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行,总行设在上海。

2004年 6月 14日,国务院正式批准交行深化股份制改革整体方案,引进了汇丰银行、社保基金、中央汇金公司等境内外战略投资者。

2023年职等考试题库小企业

2023年职等考试题库小企业

交通银行小企业信贷业务考试一、单项选择题1、展业通小企业旳准入原则是:小企业信贷业务是指对资产总额在万元如下、年主营业务收入在万元以内旳企业法人,在万元(含)额度内办理授信业务。

a. 4000,,1000b.3000,1000,500c. 4000,3000,1000d. 4000,3000,500答案:c2、银监会原则小企业旳是指:小企业授信泛指银行对单户授信总额万元(含)如下和企业资产总额万元(含)如下,或授信总额万元(含)如下和企业年销售额万元(含)如下旳企业,各类从事经营活动旳法人组织和个体经营户旳授信。

a. 500,,1000,3000b. 500,1000,500,3000c. 1000,3000,500,3000d. 1000,1000,1000,3000答案:b3、银行应创新小企业授信业务,完善业务流程、风险管理和内部控制,着重建立和完善小企业授信“”。

a. 三项机制b. 四项机制c. 五项机制d. 六项机制答案:d4、银行开展小企业授信应增强社会责任意识,遵照旳原则,实现对小企业授信业务旳商业性可持续发展。

a. 自主经营、自负盈亏b. 自主经营、自负盈亏、自担风险c. 自主经营、自负盈亏、自担风险和市场运作d. 自主经营、自负盈亏、自担风险和内部运作答案:c5、研究制定了《中小企业原则暂行规定》。

a. 国家经贸委b. 国家计委c. 财政部d. 国家经贸委、国家计委、财政部、国家记录局答案:d6、展业通业务针对小企业融资需求时间紧、金额小等特点,尤其采用专业、专人、简化旳申报、审查、审批方式,保证“展业通”业务可以得到高效、迅速处理,这体现了展业通业务哪个服务特色:a. 贴近小企业b.服务措施新c. 审批效率高d. 担保方式多答案:c7、下面哪一条,体现了展业通业务“服务措施新”旳服务特色:a. 创新授信额度使用方式和还款方式b.可以用房地产等进行抵押c. 全方位地设计、开发小企业旳信贷产品和服务品种,以满足不一样类型小企业在不一样步期旳需求d. 利率费水平适中答案:a8、下列哪种产品组合不属于生产经营一站通合用旳组合:a. 采购阶段产品组合b. 销售阶段产品组合c. 投标阶段产品组合d. 生产建设阶段产品组合答案:c9、“展业通”组合套餐生产经营一站通中旳采购阶段产品组合对小企业有哪些好处:a. 及时获得资金融通,保证采购业务顺利进行b. 减少资金占压,提高运行效益c. 提高商务谈判能力,规范债权债务关系,争取优惠交易条件d. 以上所有答案:d10、如下哪条不是“展业通”组合套餐厂商联动一站通对小企业旳好处:a. 对处在相对弱势旳上下游配套小企业,处理供应链失衡问题。

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交通银行A B职等新员工理论考试一、安全保卫工作银行业金融机构“安全保卫工作”原则:“预防为主,单位负责、突出重点、保障安全”,以防盗、防抢、防诈骗、防火灾、防爆炸、防治安灾害事故为目的,提高防范不法侵害的能力,确保员工生命和银行资金的安全。

安全保卫工作理念:安全无小事,零容忍度。

安全保卫工作的依据:国务院第 64 令,共 23 条。

安全保卫三项基础性工作:落实“三防一保”(即防抢、防盗、防诈骗、保人员资金安全)和消防安全,必须坚持物防、技防和人防相结合的原则。

物防:二道门(防尾随联动门)、防弹玻璃、柜台、收银槽、防盗门、防盗网、防盗卷闸等。

技防:监控系统、报警系统、消防系统。

人防:责任意识、制度建设、教育培训、安全检查。

营业场所安全保卫工作的基本要求:“一重”、“二好、“三个到位”。

“一重”:就是对安全保卫工作高度重视。

“二好”:即一支好队伍、一套好制度。

“三个到位”:就是组织领导、控制协调和奖惩激励到位。

营业场所必须坚持“三人当班、两人临柜”的制度。

如本场所员工因公外出而少于三人的,要提前通知轮休员工顶岗,不得“两人当班”。

消防“三会一畅” :会报警(119)、会使用灭火器材、会保护钱箱,组织疏散人员、保持消防通道畅通。

二、交行服务文化商业银行以服务为本:服务是银行经营方式,也是创新发展的内容。

商业银行发展:金融产品 + 金融服务银行服务的核心:赢得、维护、加强与顾客的联系银行服务的目标:客户满意&客户忠诚交通银行的服务文化是:有责任的服务具有竞争力。

我们承诺:满意服务在交行,交行与客户——心与心的交换。

交行服务文化的精髓:服务文化、责任文化规范服务的三大要素:人员、硬件、软件三、交行行史交通银行于 1908 年 3 月 4 日正式开业,1958 年撤并。

1987 年 4 月 1 日,重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行,总行设在上海。

2004 年 6 月 14 日,国务院正式批准交行深化股份制改革整体方案,引进了汇丰银行、社保基金、中央汇金公司等境内外战略投资者。

2005 年 6 月 23 日,交通银行在香港成功上市,成为首家在境外上市的中国内地商业银行。

2007 年 5 月 15 日,交通银行在上海成功发行 A 股。

六个第一: ? 第一家资本来源和产权形式实行股份制; ? 第一家按市场原则和成本--效益原则设置机构; ? 第一家打破业务范围垄断,将竞争机制引入金融领域; ? 第一家引进资产负债比例管理,并以此规范业务运作,防范经营风险; ? 第一家建立双向选择的新型银企关系; ? 第一家可以从事银行、保险、证券业务的综合性商业银行。

里程碑——深化改革三部曲 ? 第一步:财务重组 ? 第二步:引进战略投资者 ? 第三步:成功上市改革成果跻身全球银行 50 强行列《财富》世界排名 500 强全球 1000 家银行一级资本排名第 30 位(英国《银行家》杂志)中国最佳银行、最佳财富管理银行等三大国际评级机构评级提升至 A 区间“两化一行”发展战略:走国际化、综合化道路,建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团。

交通银行广东省分行:1987 年 10 月 8 日企业使命:提供更优金融方案持续创造共同价值企业愿景:建设价值卓越的一流国际金融集团核心价值观:责任立业创新超越经营理念:诚信永恒稳健致远四、信息安全防范交行信息资产按形式分为五类,即数据资产、软件资产、实物资产、人员资产和服务资产。

信息安全是指信息的保密性、完整性、可用性的保持。

PDCA 信息安全管理模型:计划、执行、检查、改进交通银行信息安全方针:统筹规划预防为主标本兼治稳健合规五、财富管理产品理财=投资目标管理+现金管理“得利宝”个人理财产品是指个人客户通过与我行签订协议,购买我行推出的约定期限的本外币结构性存款或代客境外理财产品,银行根据协议,支付客户相应收益并保留协议规定的可终止权利。

一个投资者只能指定一个太平洋借记卡账户作为基金交易账户,一旦指定了一个太平洋借记卡作为基金交易账户,即以后的所有基金交易都只能通过该太平洋借记卡进行交易。

六、电子银行业务电子银行业务:手机、电话、网络、自助设备未来交行发展模式:网点、电子银行、客户经理“三位一体” 七、办公保密规定国家秘密的制定:由国家保密行政管理部门分别会同外交、公安、国家安全和其他中央有关机关规定。

绝密、机密、秘密。

商业秘密的基本特征:秘密性、价值性、实用性、管理性。

核心商密、重要商密和一般商密。

八、交行国际业务经常项目下按贸易和非贸易划分, ·贸易项下以“核销”为核心进行管理,即货物与资金要对应·非贸易项下管理核心是真实性与税务凭证国际结算方式:汇款、托收、信用证国内结算方式:银行汇票、本票、支票、商业汇票、汇兑、委托收款、托收承付等九、个金业务个金业务发展理念:“一个客户、一个交行” 快捷理财:季均资产大于 1 万元。

3 个月的免费体验期、免收每月前 2 笔 ATM 同城跨行取款手续费交银理财:季均资产大于 5 万元。

6 个月的免费体验期、同城跨行 ATM 取现每月首 2 笔免费、免卡年费、USBKEY 免费、“全国通”转账 6 折优惠沃德财富:季均资产大于 50 万元。

6 个月的免费体验期、同城跨行 ATM 取现每月首 2 笔免费、免卡年费、USBKEY 免费、卡片工本费免费、全国通和跨行通转账免费、私人银行:季均资产大于 600 万元(200 万美元)。

私人银行服务模式为“1+1+1” (即沃德客户经理+私人银行顾问/私人银行投资顾问+个人财富管理专家团)。

十、计息规则基本计结息规则:单位:计息起点分;个人:计息起点元定期结息:每季度末月 20 日个人账户可支付现金,个人账户外的账户一律转账算头不算尾:存款期的计算,从存入的当日算起,至取出的上一日止。

结息日当天算,下一期从结息日次日起。

各段计息期之和等于总计息期逐笔计息法:按照预先确定的计息公式逐笔计算利息。

(对年对月对日、实际天数)到期月份没有对应日期的,以月底为到期日。

——单位定期存款、整存整取定期存款、通知存款、定活两便、理财产品积数计息法:按实际天数每日累计账户余额,以累计积数乘以日利率计算利息。

——单位活期存款、个人活期存款 ? 单位活期存款:按日按挂牌活期利率、分段计息(利率调整)、按季结息 ? ? ? ? ? 个人活期存款:按支取日挂牌活期利率、不分段计息(利率调整)、按季结息单位定期存款、整存整取:按定期利率(存入日)、不分段计息、对年对月对日通知存款:起存金额(单位 50 万,个人 5 万)、按支取日通知存款相应利率定活两便:起存金额 50 元、不分段计息、按一年内(含)定期同档次利率六折计算,折后低于活期利率的按活期利率计算理财产品:按实际天数算、不分段计息、购买金额由 5 万元起,以万元递增十一、现金管理 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 1、人民币简写符号是?答:? ¥? 2、人民币国际货币符号是?答: CNY 3、人民币的单位和辅币单位分别是?答:元、角、分 4、人民币主管机关是?答:中国人民银行 5、迄今为止一共发行了几套人民币?答:五套 20 元是一朵荷花;10 元是月季花;5 元是水仙花;1 元是兰花。

假币收缴方法: 1. 由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴; 2. 对假人民币纸币,应当面加盖“假币”字样的戳; 3. 对假外币纸币及各种假硬币,应当面以统一格式的专用袋加封,封口处加盖“假币” 字样戳记,并在专用袋上标明币种、券别、面额、张(枚)数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项; 4. 收缴假币的金融机构(简称“收缴单位” 向持有人出具中国人民银行统一印制的)《假币收缴凭证》;5. 告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议,可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定; 6. 收缴的假币,不得再交予持有人; 7. 收缴人员必须具有鉴定技能并获得上岗资格。

十二、银行卡业务银行卡是指由商业银行向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。

按是否有合作伙伴——一般卡、联名卡、认同卡卡种:借记卡、准贷记卡和贷记卡。

卡品牌:银联标准卡(人民币卡)、单一国际品牌卡(指定外币)、同时具有银联品牌和任一国际品牌的双币种卡。

到期还款日:是指发卡行要求持卡人偿还应付款项的最后日期,为发卡行月结单打印日期起的第 25 天(含)。

太平洋双币信用卡的最长免息还款期为 56 天。

电子现金账户交易记录:电子现金账户的交易明细和余额在核心系统及卡片的芯片中均有记录。

当进行脱机交易(如消费)时,仅在芯片上实时记录交易明细,并更新电子现金余额(不对核心系统的电子现金账户进行账务处理);特约商户在受理太平洋 IC 卡时,应首先尝试读取芯片信息进行交易处理,当芯片或芯片读卡器不能正常工作时,方可使用磁条进行交易(即降级使用交易,又称 FALLBACK 交易)。

只要是用交通银行太平洋双币信用卡刷卡支付的任何一笔消费款(金额超过 1500 元或美元 100 元),都可以申请分期还款。

手续简便,只要在交易日后 2 天至到期还款日前 3 天间,拨打客服电话申请即可。

POS 机具直接与收单银行连接,交易信息先经收单银行再送银联,然后送到发卡行扣帐,交易次日由收单银行向商户进行资金清算的模式。

十三、营运组织架构接收现金款箱后,与作为款箱监管的会计主管(柜长、授权员)双人开箱并核点相符,换箱法的自行清点现金实物相符。

必须在监控录像下进行柜面业务授权、现金款箱及款项交接、自助设备清装钞、双人复点及双人拆封现金款箱等操作。

十四、责任追究体系(小册子:惩戒规定)员工违规的处理种类:种类内容通报批评经济处理包括:计扣履职津贴、变动奖金包括:离岗清收、停职、免职、退回劳务派遣单位、解除劳组织处理动合同包括:警告、记过、记大过、降级、纪律处分撤职、留用察看(一年或两年)、开除以上处理种类可以合并适用员工受到警告、记过、记大过、降级、撤职处分的,在处分期限内不得提任或晋升,不得增薪;受到留用察看处分的,自处分决定下达之日起三年内不得提任或晋升,不得增薪十五、现金出纳业务现金出纳业务:本外币现金、贵金属、有价面额单证、贵重物品清点现金时,如发现长款应退回缴款人或由缴款人另填缴款单解入多余现金。

发现短款应要求缴款人当场补齐或将该笔缴款作退回处理。

现金柜员发现缴款人的长短款差错后,应及时记载“客户签收记录簿” ,并由缴款人当场签字确认。

十六、会计基础规范会计核算的基本前提包括:会计主体、持续经营、会计期间和货币计量。

账簿上写错日期和金额,应以一道红线把全行数字划销,将正确数字写在划销错误数字的上边;文字写错,只须将错字用一道红线划销,将正确的文字写在划销文字的上边,并由记账员在红线左端盖章证明。

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