十大经典风险管理案例.pdf
大企业风险管理典型案例
大企业风险管理典型案例你知道强生公司吧，那可是个大企业呢。
他们有个特别有名的产品叫泰诺，以前在美国那是家家都备着的止痛退烧药。
事情是这样的，有一天突然传出消息，说有人吃了泰诺胶囊后中毒死了。
这消息就像一颗炸弹，瞬间在整个社会炸开了。
你想啊，这么多人信赖的药，突然出了人命，大家都吓坏了。
这对强生来说，就是一个超级大的风险。
强生当时可没有乱了阵脚。
他们首先想到的就是消费者的安全。
立马就把所有泰诺胶囊从市场上召回，不管成本多高，不管这会对他们的声誉造成多大的短期打击。
这就像壮士断腕一样勇敢。
他们还花了大量的钱去调查中毒事件的真相。
这中间呢，他们也一直和公众保持透明的沟通。
没有遮遮掩掩，就老老实实地告诉大家他们在做什么，进展到哪一步了。
比如说，他们在调查结果还没出来的时候，就不停地向公众传达“我们正在全力以赴，一定要找出真相，保证大家以后能放心用泰诺”这样的信息。
最后发现原来是有人恶意在泰诺胶囊里投毒。
强生公司就吸取了这个教训，重新设计了泰诺的包装。
从原来容易被动手脚的胶囊包装，改成了现在那种超级安全的密封包装。
经过这么一遭，强生虽然经历了巨大的危机，但是他们这种积极应对风险的态度，反而让消费者更加信任他们了。
就好像经过一场大火，炼出了真金一样。
这就是大企业风险管理的一个很棒的例子，遇到风险的时候，把消费者放在第一位，坦诚沟通，积极改进，最后化险为夷。
三星那也是个超级大企业啊。
他们的Galaxy Note7手机刚推出的时候，那可是很酷炫的，好多人都想拥有一部。
可是呢，没过多久就传出了手机爆炸的消息。
一开始可能大家还觉得是个别现象，但是这种消息越来越多。
这对于三星来说，简直就是噩梦般的风险。
三星一开始的处理方式有点不太明智。
他们好像有点不太相信这是一个大面积的问题，只是对一些被曝光爆炸的手机进行调查和处理，没有及时大规模召回。
这就导致了更多消费者的不满，而且媒体也开始大肆报道，把这个事情越炒越大。
随着事情越来越严重，三星终于决定全球召回Note7手机。
风险管理案例
风险管理案例在当今复杂多变的商业环境中，风险管理成为企业发展中不可或缺的一部分。
有效的风险管理可以帮助企业降低损失，提高稳定性，保障持续发展。
下面，我们将通过一个实际案例来探讨风险管理的重要性以及有效的应对策略。
案例背景：某跨国公司在一次新产品上市之际，由于市场竞争激烈，公司决定大规模投放广告，以期快速占领市场份额。
然而，在广告投放的过程中，公司未能充分考虑市场反应和竞争对手的反击，导致广告效果不佳，产品销售不及预期，公司遭受了巨大的经济损失。
风险分析：首先，公司在广告投放前未进行充分的市场调研和竞争对手分析，导致了对市场情况的误判。
其次，公司未能及时调整广告策略，对市场反馈反应迟缓，错失了良机。
最后，公司在投放广告时未考虑到竞争对手的反击，导致了市场份额的丧失。
风险管理策略：针对以上风险，公司可以采取以下风险管理策略，首先，加强市场调研和竞争对手分析，确保对市场准确把握，避免误判。
其次，建立快速反馈机制，及时调整广告策略，以应对市场变化。
最后，加强对竞争对手的监测和分析，做好充分的竞争准备，避免被动应对。
案例总结：通过这个案例，我们可以看到，风险管理在企业发展中的重要性。
只有充分认识到潜在的风险，并采取有效的风险管理策略，企业才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。
因此，企业在制定发展战略时，务必充分考虑风险管理，做好充分的准备，以保障企业的可持续发展。
结语：风险管理不仅仅是企业管理的一部分，更是企业发展的保障。
只有通过有效的风险管理，企业才能在不断变化的市场环境中立于不败之地。
希望以上案例能够给大家带来一些启发，引起对风险管理重要性的深刻思考。
让我们共同努力，做好风险管理工作，为企业的可持续发展保驾护航。
最新十大经典风险管理案例.pdf资料
风险管理十大案例案例1：法国兴业银行巨亏一、案情2008 年 1 月 18 日,法国兴业银行收到了一封来自另一家大银行的电子邮件,要求确认此前约定的一笔交易,但法国兴业银行和这家银行根本没有交易往来。
因此,兴业银行进行了一次内部查清,结果发现,这是一笔虚假交易。
伪造邮件的是兴业银行交易员凯维埃尔。
更深入地调查显示,法国兴业银行因凯维埃尔的行为损失了49亿欧元,约合71亿美元。
凯维埃尔从事的是什么业务,导致如此巨额损失?欧洲股指期货交易,一种衍生金融工具产品。
早在2005年6月,他利用自己高超的电脑技术,绕过兴业银行的五道安全限制,开始了违规的欧洲股指期货交易,“我在安联保险上建仓,赌股市会下跌。
不久伦敦地铁发生爆炸, 股市真的大跌。
我就像中了头彩……盈利50万欧元。
”2007年,凯维埃尔再赌市场下跌,因此大量做空,他又赌赢了,到2007年12月31日,他的账面盈余达到了14亿欧元,而当年兴行银行的总盈利不过是55亿欧元。
从2008年开始,凯维埃尔认为欧洲股指上涨,于是开始买涨。
然后,欧洲乃至全球股市都在暴跌,凯维埃尔的巨额盈利转眼变成了巨大损失。
二、原因1.风险巨大,破坏性强。
由于衍生金融工具牵涉的金额巨大,一旦出现亏损就将引起较大的震动。
巴林银行因衍生工具投机导致9.27亿英镑的亏损,最终导致拥有233年历史、总投资59亿英镑的老牌银行破产。
法国兴业银行事件中,损失达到71亿美元,成为历史上最大规模的金融案件,震惊了世界。
2.暴发突然,难以预料。
因违规进行衍生金融工具交易而受损、倒闭的投资机构,其资产似乎在一夜间就化为乌有,暴发的突然性往往出乎人们的预料。
巴林银行在1994年底税前利润仍为 1.5亿美元,而仅仅不到3个月后,它就因衍生工具上巨额损失而破产。
中航油(新加坡) 公司在破产的6个月前,其CEO还公开宣称公司运行良好,风险极低,在申请破产的前1个月前,还被新加坡证券委员会授予“最具透明度的企业”。
风险管理的案例
风险管理的案例最近几年，全球风险管理乃至金融业一直备受关注。
许多风险事件的发生引发了广泛的讨论和对风险管理的重视。
本文将分享一个与内部控制和风险管理相关的案例。
在2016年，德国最大的汽车制造商大众集团曝出了一起严重的风险事件。
这起事件是因为该公司操纵尾气排放数据，其柴油汽车在排放测试中使用了禁止排放的控制设备。
这个问题首次被揭发时，大众集团正在美国市场销售数百万辆柴油汽车，其实际排放超过了美国环保标准。
这个事件对大众集团造成了巨大的财务和声誉损失。
由于被揭发的操纵数据违反了美国的环保法规，大众不得不支付数十亿美元的罚款，并为受影响的车主进行修复或回购汽车。
此外，这个事件还导致了大众的股票价格暴跌，投资者损失惨重。
在分析这个案例时，我们可以看到大众集团的内部控制和风险管理出现了严重的问题。
首先，大众集团存在的问题是其内部控制体系的不健全，导致了可以操纵尾气排放数据的漏洞存在。
在尾气排放数据的记录和报告过程中，大众没有建立起一个有效的内部控制监控机制，从而导致了这个错误可以长期存在而不被发现。
其次，大众集团在风险管理方面也存在问题。
它没有有效地评估和管理操纵尾气排放数据的风险。
这可能是因为在管理层中存在不透明或不完善的决策和沟通机制，导致风险无法及时被发现和应对。
为了避免类似的风险事件，大众集团采取了一系列措施来改善其内部控制和风险管理。
首先，该公司加强了对内部控制体系的审查和改进。
它投资了数百万欧元来改善尾气排放测试的可靠性，并加强了对数据报告的监督和审查。
其次，大众集团改善了其风险管理机制，加强了对潜在风险的评估和监控。
它建立了一个负责风险管理的监管部门，并采用了更加透明和有效的决策机制，以确保风险能够及时被发现和应对。
通过这个案例，我们可以看到内部控制和风险管理对于企业的重要性。
一个健全的内部控制体系可以帮助企业发现和防止潜在的风险，确保公司的可持续发展。
而有效的风险管理机制可以帮助企业评估和监控潜在风险，并及时采取措施来应对。
十大经典风险管理案例
十大经典风险管理案例一、引言风险管理是当今商业领域以及个人生活中至关重要的一部分。
良好的风险管理可以帮助我们降低不确定性，提高决策的准确性和效果。
在过去的几十年里，有许多经典的风险管理案例在商业界产生了重大影响。
本文将介绍十个具有代表性的经典风险管理案例，并探讨每个案例背后的风险管理思想和方法。
二、康菲公司严重泄漏事件康菲公司是美国一家石油公司，在2010年发生了一起严重的石油泄漏事件。
这个事件被认为是美国历史上最严重的环境灾难之一，对公司声誉和财务造成了严重损失。
这个案例教导我们企业应该高度重视环境保护，并采取相应的风险管理措施，以防止类似事件的发生。
三、索尼PlayStation网络遭骇事件2011年，索尼公司旗下的PlayStation网络遭到黑客入侵，导致用户数据泄漏。
这个事件给索尼带来了重大的声誉和财务损失，也引发了全球对网络安全的关注。
该案例表明企业应加强网络安全防护，建立健全的信息安全管理体系，保护客户数据和个人隐私。
四、哥伦比亚号航天飞机事故2003年，美国航天总署的哥伦比亚号航天飞机在返航途中解体，导致所有七名宇航员丧生。
这起事故揭示了对航天器安全的重要性，激发了对航天技术风险管理的更高关注。
它也让人们认识到，在任何高风险活动中，都需要充分评估和控制风险，确保人员和设备的安全。
五、莱曼兄弟破产2008年，美国著名的投资银行莱曼兄弟破产，引发了全球金融危机。
这次破产揭示了企业过度风险承担和缺乏透明度对市场的巨大影响。
它提醒我们企业要建立适当的风险管理机制，合规经营，以避免潜在的财务风险。
六、马来西亚航空370航班失联2014年，马来西亚航空的MH370航班在从吉隆坡飞往北京的途中失踪，至今仍未解决。
这个事件涉及到航空安全和恐怖主义等复杂问题，引发了国际社会对航空风险管理的关注。
它突显了在高风险行业中，应充分利用技术手段和综合管理策略来应对各类风险。
七、三一重工泰国工厂爆炸2015年，中国的三一重工在泰国的一家工厂发生爆炸事故，导致多人死亡和受伤。
风险管理案例
八大风险管理案例近年来我们看到，国际上多家跨国公司因风险管理不善及欺诈事件而引致严重亏损或倒闭，同时我们也看到，企业及监管机构都在推行改革，希望能恢复投资者的信心。
在此我想通过审视安然公司、八百伴公司、世通公司、百富勤公司、巴林银行和中国的3家国有控股上市公司等8个案例的事件发生经过，了解引致公司倒闭或严重损失的内控缺陷，从而总结一下应该从案例中吸取什么教训。
案例1：美国安然公司（Enron）为什么会出事儿在2002年，安然是美国最大的石油和天然气企业之一，当年的营业收入超过1，000亿美元，雇佣员工2万人，是美国《财富500强》中的第七大企业。
但就在2001年末，安然宣布第三季度录得6.4亿美元的亏损，美国证监会进行调查，发现安然以表外（投资合伙）形式，隐瞒了5亿美元的债务，亦发现该公司在1997年以来虚报利润5.8亿美元。
在此同时，安然的股价暴跌，由2001年初时的80美元跌至80美分。
同年12月，安然申请破产保护令，但在之前10个月内，公司却因为股票价格超过预期目标而向董事及高级管理人员发放了3.2亿美元的红利。
安然事件发生后，在对其分析调查时发观：安然的董事会及审计委员会均采取不干预（“hands—off”）监控模式，没有对安然的管理层实施有效的监督，包括没有查问他们所采用“投资合伙”的创新的会计方法。
事件发生之后，部分董事表示不太了解安然的财务状况，也不太了解他们的期货及期权的业务。
由于安然重视短期的业绩指标，管理层的薪酬亦与股票表现挂钩，这诱发了管理层利用创新的会计方法和做假，以赢取丰厚的奖金和红利。
虽然安然引用了非常先进的风险量化方法监控期货风险，但是营运风险的内部控制形同虚设，管理高层常常藐视或推翻公司制定的内控制度。
这是最终导致安然倒闭的重要因素。
案例2：美国世通公司（Worldcom）为什么会倒闭世通是美国第二大电信公司，事发前他在美国《财富500强》中排名前l00位。
然而就在2002年，世通被发现利用把营运性开支反映为资本性开支等弄虚作假的方法，在1998年至2002年期间，虚报利润110亿美元。
风险管理经典案例
风险管理经典案例在风险管理领域，经典案例之一是2008年的次贷危机。
该危机由房地产市场崩溃引发，对全球金融体系造成了严重冲击。
在次贷危机之前，美国的房地产市场经历了长时间的繁荣期。
由于利率持续下降和宽松的信贷条件，许多人都获得了贷款来购买房屋。
与此同时，金融机构开始将这些房屋贷款转化为金融产品，称为抵押贷款支持证券（MBS）。
这些MBS被切割成不同的等级，投资者可以购买这些证券，从中获得收益。
然而，问题在于金融机构在打包这些贷款时存在严重的风险管理问题。
他们以不恰当的方式评估了贷款申请者的信用风险，并将高风险的贷款和低风险的贷款混合在一起。
这导致了MBS市场上的投资者对贷款质量的真实情况一无所知。
由于房地产市场的繁荣期结束，房屋价格开始下跌。
这使得许多房主无法偿还贷款，并导致了大量的违约。
随着贷款违约的增加，金融机构持有的MBS变得毫无价值。
投资者开始对这些证券失去信心，市场陷入了恶性循环。
次贷危机的影响迅速蔓延到全球金融体系。
很多金融机构遭受了巨大的损失，一些甚至面临破产的风险。
为了避免金融崩溃，政府不得不出手救助一些重要的金融机构，并采取了一系列紧急措施来稳定市场。
次贷危机的教训是显而易见的：风险管理的重要性不容忽视。
金融机构需要严格评估和监控他们的风险暴露，并采取适当的对冲措施以降低风险。
此外，监管机构应加强对金融机构的监管和审计，确保他们遵守风险管理的最佳实践。
次贷危机也启示了企业风险管理的重要性。
企业需要认识到，在全球经济中存在各种潜在的风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
他们需要制定全面的风险管理策略，并实施相应的风险控制和监控措施。
综上所述，次贷危机是风险管理领域的经典案例。
它提醒我们风险管理的重要性，并教育我们从历史中吸取教训，以更好地应对未来可能出现的风险。
风险管理23个案例
案例库案例1 巴林银行倒闭巴林银行在90年代前是英国最大的银行之一，有超过200年的历史。
巴林银行倒闭是由于其子公司巴林期货新加坡公司，因持有大量未经保值的期货和选择权头寸而导致巨额亏损，经调查发现，巴林期货新加坡公司1995年交易的期货合约是日经225指数期货，日本政府债券期货和欧洲日元期货，实际上所有的亏损都是前两种合约引起的。
自1994年下半年起，里森认为日经指数将上涨，逐渐买入日经225指数期货，不料1995年1月17日关西大地震后，日本股市反复下跌，里森的投资损失惨重。
里森当时认为股票市场对神户地震反映过激，股价将会回升，为弥补亏损，里森一再加大投资，在1月16日至26日再次大规模建多仓，以期翻本。
其策略是继续买入日经225期货，其日经225期货头寸从1995年1月1日的1080张9503合约多头增加到2月26日的61039张多头（其中9503合约多头55399张，9506合约5640张）。
据估计其9503合约多头平均买入价为18130点，经过2月23日，日经指数急剧下挫，9503合约收盘跌至17473点以下，导致无法弥补损失，累计亏损达到480亿日元。
里森认为日本股票市场股价将会回升，而日本政府债券价格将会下跌，因此在1995年1月16日至24日大规模建日经225指数期货多仓同时，又卖出大量日本政府债券期货。
里森在“88888”账户中未套期保值合约数从1月16日2050手多头合约转为1月24日的26379手空头合约，但1月17日关西大地震后，在日经225指数出现大跌同时，日本政府债券价格出现了普遍上升，使里森日本政府债券的空头期货合约也出现了较大亏损，在1月1日到2月27日期间就亏损1.9亿英镑。
里森在进行以上期货交易时，还同时进行日经225期货期权交易，大量卖出鞍马式选择权，即在相同的执行价格下卖出一张看涨期权，同时卖出一张看跌期权，以获取期权权利金。
里森通过卖出选择权获得了很多权利金来支付大量追加保证金，里森希望在一段时间同市场能够保持足够稳定，让选择权能够以接近执行价到期作废，从而使该政策获利。
十大经典案例
从深层次的原理来说，社保中尤其是养老保险，是依靠延期支付将当期部分收入转化为未来的持续稳定待遇，以此来达到养老的目的。现金发放是根本违反社保原理的。
在此提醒HR，折算现金的做法并不能免除单位缴费责任，如果员工获得现金补偿后反悔提起诉讼，那单位仍然应该承担补缴责任；而且由于社保缴费基数是依据员工工资收入来确定的，如果没有很充分的证据，当初折算的现金发放社保费很有可能被判定为工资收入，导致社保补缴基数更高。采取现金折算社保费的办法反而给单位带来更大损失。
对于单位来说，还存在另外一层风险：企业在招用劳动者时处于强势地位，实践中很有可能被员工反诉当初是因胁迫写下放弃社保申请；而《自愿放弃社保申请》本就违法无效，最后用人单位不得不承担相应责任。而且，《社会保险费征缴暂行条例》等法规明确，对员工个人应当缴纳的社会保险费，单位有权从工资中代扣代缴，用人单位应当依法参保。
来年2月，小张终于提供全了资料，但要求单位补缴去年12月至今的各项社会保险，人事专员很郁闷：这明明是你自己的原因导致的不能缴纳，怎么让我们给补呢？而更让人事专员郁闷的是，小张还要求单位报销其三个月内的医药费用。
【拍案】《劳动合同法》《劳动争议仲裁调解法》出台后，对人力资源管理者的要求越来越高，尤其是风险防范意识和证据意识。
破解这个难题的关键在于“不让这类情形发生”！人力资源部可以结合实际情况制定入职报到程序，避开超过社保经办时限后的月底入职，或者采取约定劳动合同生效时间（下月1日起），且此期间不安排用工避免形成事实劳动关系的灵活方式来解决。
不按时提供相应资料导致延迟参保——12月初，人事专员通知新来的小张签合同并提供相关资料。小张当时没有提供相关资料，而是说要回去准备准备，下周一再交相关资料。但接下来的三个月，小张因各种原因将资料提交时间拖延了三个月。
大经典风险管理案例
风险管理十大案例案例 1：法国兴业银行巨亏一、案情2008 年 1 月 18 日,法国兴业银行收到了一封来自另一家大银行的电子邮件,要求确认此前约定的一笔交易,但法国兴业银行和这家银行根本没有交易往来。
因此,兴业银行进行了一次内部查清,结果发现,这是一笔虚假交易。
伪造邮件的是兴业银行交易员凯维埃尔。
更深入地调查显示,法国兴业银行因凯维埃尔的行为损失了49亿欧元,约合71亿美元。
凯维埃尔从事的是什么业务,导致如此巨额损失欧洲股指期货交易,一种衍生金融工具产品。
早在2005年6月,他利用自己高超的电脑技术,绕过兴业银行的五道安全限制,开始了违规的欧洲股指期货交易,“我在安联保险上建仓,赌股市会下跌。
不久伦敦地铁发生爆炸,股市真的大跌。
我就像中了头彩……盈利50万欧元。
”2007年,凯维埃尔再赌市场下跌,因此大量做空,他又赌赢了,到2007年12月31日,他的账面盈余达到了14亿欧元,而当年兴行银行的总盈利不过是55亿欧元。
从2008年开始,凯维埃尔认为欧洲股指上涨,于是开始买涨。
然后,欧洲乃至全球股市都在暴跌,凯维埃尔的巨额盈利转眼变成了巨大损失。
二、原因1.风险巨大,破坏性强。
由于衍生金融工具牵涉的金额巨大,一旦出现亏损就将引起较大的震动。
巴林银行因衍生工具投机导致亿英镑的亏损,最终导致拥有233年历史、总投资59亿英镑的老牌银行破产。
法国兴业银行事件中,损失达到71亿美元,成为历史上最大规模的金融案件,震惊了世界。
2.暴发突然,难以预料。
因违规进行衍生金融工具交易而受损、倒闭的投资机构,其资产似乎在一夜间就化为乌有,暴发的突然性往往出乎人们的预料。
巴林银行在1994年底税前利润仍为亿美元,而仅仅不到3个月后,它就因衍生工具上巨额损失而破产。
中航油(新加坡)公司在破产的6个月前,其CEO还公开宣称公司运行良好,风险极低,在申请破产的前1个月前,还被新加坡证券委员会授予“最具透明度的企业”。
3.原因复杂,不易监管。
风险管理十大经典案例
8.深发展15亿元贷款无法收回
2006年3月28日，深圳发展银行原党委 书记、董事长周林被深圳市公安局刑事拘 留，涉嫌违法放贷。同案被拘另有三人， 均来自深发展。他们分别是深发展原行长 助理、审贷会主任张宇，深发展人力资源 部副总经理陈伟清，以及深发展总行公司 业务部的林文聪。
2.国家不能放松对金融行业的监管。冰岛之所以出 现危机，是由于金融业扩充过度，银行和大商家纷 纷涉足高风险投资。但政府对此不仅坐视不理，反 而鼓励它们大举放贷，国民又常年习惯靠借贷消费， 由泡沫形成的经济繁荣毕竟是脆弱的。对这种严重 失衡的状况，冰岛政府和中央银行不仅视若无睹， 政府反而鼓励银行发放更多贷款和承担更高的风险。 而金融评级机构早在两年前便对冰岛银行业的情况 表示关注，但冰岛当局毫无动作，今年8月冰岛的银 行监管者还宣称其银行体系稳固可以抵御很大的金 融冲击。但言犹在耳，冰岛最大的三家银行在不到 一个半月后全都出了问题。
1.发展金融业必须有坚实的实体经济做后盾。冰岛 政府把筹码过多地押在虚拟经济上，使得风险被扩大 导致到无法控制的地步，简而言之，冰岛选择的经济 发展模式，就是利用高利率和低管制的开放金融环境 吸引海外资本，然后投入高收益的金融项目，进而在 全球资本流动增值链中获利。这种依托国际信贷市场 的杠杆式发展，收益高但风险也大。全球化带来了全 球资本的流动，一个国家可以搏杀于全球资本市场， 参与金融利益的分成，并攀上全球金融生态链的高端， 但前提是有足够强大的实体经济做支撑。从经济规模 看，冰岛似乎并不具备这种实力，不止如此，冰岛还 把发展经济的筹码过多地押在了虚拟经济上，忽视了 实体经济的发展。
4.“中航油”事件
2003年下半年：中国航油公司(新加坡)(以下简称 “中航油”)开始交易石油期权，最初涉及200万桶石油， 中航油在交易中获利。 2004年一季度：油价攀升导致公司潜亏580万美 元，公司决定延期交割合同，期望油价能回跌；交易量 也随之增加。 2004年二季度：随着油价持续升高，公司的账面 亏损额增加到3000万美元左右。公司因而决定再延后到 2005年和2006年才交割；交易量再次增加。 2004年10月：油价再创新高，公司此时的交易盘 口达5200万桶石油；账面亏损再度大增。
市场监管十大经典案例案例评析
市场监管十大经典案例1. “三聚氰胺奶粉”事件在2008年，我国市场上发生了一起令人震惊的“三聚氰胺奶粉”事件，这一事件引发了全国范围内对食品安全的高度关注。
这起事件曝光了国内食品生产企业为追求利润而丧失了产品质量管控的问题，同时也揭示了监管部门在食品安全监管方面存在的不足。
2. “地沟油”案“地沟油”案是我国市场上另一起备受关注的食品安全事件，此案曝光了一些不法商家利用废弃食用油加工成食用油再次进入市场的恶劣行为。
这一案例引发了公众对食品来源和安全的担忧，促使监管部门加强对食品加工产业的监管力度。
3. 电商评台假货案随着电子商务的迅猛发展，假冒伪劣商品在电商评台上的销售问题逐渐凸显。
监管部门通过对电商评台的监督管理，取缔了大量假冒伪劣商品的销售，并对相关违法行为进行了严厉打击，维护了市场正常秩序。
4. 虚假广告案虚假广告是市场上一个长期存在的问题，一些企业为了吸引消费者而发布不实信息，误导了消费者的判断和选择。
监管部门在此类问题上加大了打击力度，对涉嫌虚假广告的企业进行了处罚，提升了市场竞争的公平性和透明度。
5. 虚假宣传案与虚假广告案类似，虚假宣传也是市场监管部门一直关注的焦点。
监管部门通过加大对企业宣传行为的监督力度，及时查处了大量虚假宣传行为，有效维护了消费者的合法权益和市场的公平竞争环境。
6. 价格垄断案价格垄断问题一直是市场监管部门十分关注的领域。
紧盯价格垄断行为，监管部门对一些企业涉嫌垄断市场价格的行为进行了查处，并对其进行了严厉的处罚，维护了市场的正常秩序和消费者的利益。
7. 拉票行贿案拉票行贿在市场监管中也是一个常见的问题，一些企业为了获取项目或订单而采取贿赂行为，破坏了市场公平竞争的环境。
监管部门通过加大对拉票行贿行为的打击力度，有效遏制了此类不良行为的发生，提升了市场竞争的公平性。
8. 偷税漏税案偷税漏税行为是市场监管中另一大顽疾，此类行为不仅严重损害了国家税收利益，也扰乱了市场竞争秩序。
风险管理十大案例
风险管理十大案例1. Deepwater Horizon油井爆炸事故- 案例概述：Deepwater Horizon油井爆炸事故是美国历史上最严重的海洋石油泄漏事故，导致了巨大的环境破坏和人员伤亡。
该事故揭示了石油行业在风险管理方面的严重失败和监管不足。
- 风险管理教训：风险管理体系应该遵循最高安全标准，进行全面的风险评估和防范措施，并确保及时有效的应急响应。
2. Equifax数据泄露事件- 案例概述：Equifax数据泄露事件是迄今为止美国历史上最大规模的个人信息泄露事件之一，导致数百万人的个人身份和信用信息被黑客攻击者获取。
该事件暴露了企业在信息安全和风险管理方面的薄弱环节。
- 风险管理教训：企业应加强对客户数据的安全保护，包括采用先进的技术措施和建立健全的数据管理流程，以及及时通报客户并采取恰当的补救措施。
3. 瑞士银行UBS巨额交易亏损事件- 案例概述：UBS巨额交易亏损事件发生于2008年，是因为该银行的内部风险管理和控制失灵，导致了高达数十亿美元的交易亏损。
该事件揭示了金融机构在风险管理和内部控制方面的重要性。
- 风险管理教训：金融机构应建立严格的风险管理和内部控制体系，并加强对交易风险的监控和限制，以防止类似的巨额亏损事件再次发生。
4. 道达尔公司刚果共和国环境破坏案- 案例概述：道达尔公司在刚果共和国石油开采过程中，对环境造成了严重的破坏，导致生态系统受到损害，居民生活受到严重影响。
该案例凸显了企业在发展项目时应更加重视环境风险管理和社会责任。
- 风险管理教训：企业应制定可持续发展战略，充分评估和管理项目对环境和社区的影响，确保按照合规标准进行运营，并与相关利益相关者积极合作。
5. 雅虎公司网络安全漏洞事件- 案例概述：雅虎公司的网络安全漏洞导致了数亿用户账户信息被黑客攻击者获取。
该事件揭示了企业在网络安全风险管理方面的薄弱环节，以及对用户数据的保护不力。
- 风险管理教训：企业应采用先进的网络安全技术和策略，加强对用户数据的保护，包括数据加密、访问控制和持续的安全监测。
风险管理十大经典案例
7.越南金融危机
股市暴跌：2007年10月3日到2008年6月4，在短短8 个月的时间内，胡志明指数从1106点下跌到了396 点。 汇市走低：交易员预计在未来12个月内，越南盾兑 美元将贬值超过1/3。 楼市跳水：胡志明市某些地区的房价已经较去年底 下跌了约50%。 高达25.2%的通货膨胀、持续扩大的贸易逆和财政 赤字、过多的外债规模，这个国家的货币体系 暴露在巨大的风险中。
2.根本原因：政府没有进行有效的金融监管， 反而鼓励银行的投机行为。冰岛和欧洲的其他国 家一样，对自己的金融体系进行了私有化、放松 了管制。私有化之后带来了投资的繁荣，以及资 产价格的上升，以及资产价值的泡沫。国际的贷 款人愿意把资金无限制的贷到冰岛，而且房价在 上升，股票市场也在上升。银行体系出现了问题 这是因为，首先冰岛从一个简单的存款制度变成 了一个全球的国际金融的中介机构，银行体系没 有得到很好的监管，银行监管机构也就是中央银 行，没有能力完全的了解银行所面临的风险。雷 曼兄弟破产之后，银行没有任何生存的机会，投 资者的信心消失了。
10月10日：面对严重资金周转问题的中航油，首次 向母公司呈报交易和账面亏损。为了补加交易商追加的 保证金，公司已耗尽近2600万美元的营运资本、1.2亿美 元银团贷款和6800万元应收账款资金。账面亏损高达1.8 亿美元，另外已支付8000万美元的额外保证金。 10月20日：母公司提前配售15%的股票，将所得的 1.08亿美元资金贷款给中航油。 10月26日和28日：公司因无法补加一些合同的保 证金而遭逼仓，蒙受1.32亿美元实际亏损。 11月8日到25日：公司的衍生商品合同继续遭逼仓， 截至25日的实际亏损达3.81亿美元。 12月1日，在亏损5.5亿美元后，中航油宣布向法 庭申请破产保护令
风险管理成功案例
风险管理成功案例(总6页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--没有人可以绝对把握意外事故的发生，但是懂得风险管理的人，一定不会遇事惊慌失措，因为一切都在其预料之中。
以下是学习啦小编为大家整理的关于风险管理成功案例，欢迎阅读!风险管理成功案例1：首先是风险识别准确及时。
国家总局在飞行检查中捕捉到个别药品生产企业违规购进银杏叶提取物投料生产银杏叶片和银杏叶胶囊，生产管理混乱，伪造物料购进台账及银杏叶提取物的批生产记录、批检验记录，低价销售银杏叶药品的信息后，没有当作单一的违反药品GMP个案或者价格问题去对待，而是从相关企业相关产品的横向比较中捕捉到低价银杏叶产品可能存在质量风险的信息，顺藤摸瓜，挖出了该企业改变银杏叶提取生产工艺的严重问题。
其次是风险分析科学全面。
在初步固定证据之后，国家总局并没有就此止步，而是通过全面分析，判断这绝非简单个案，是在较大范围、较多品种、不少企业中存在的共性问题。
因此将个别银杏叶产品质量问题的偶然风险果断研判为系统性、全局性风险，在此基础上发出通告，启动了涵盖广西、湖南两个重灾区在内的二十几个食药监部门及近30家药品生产企业的全国性统一行动。
再次是风险控制严格有序。
在初步查清涉案银杏叶产品的基本事实后，如何在最短时间内迅速控制问题药品，防止药害事件发生;怎样在已经打草惊蛇的情况下查清案件事实，防止证据灭失;如何做好药品自检和抽检，在更大范围防止同类问题漏网;怎样做好舆论宣传，防止社会恐慌等问题，考验着国家总局的领导能力和集体智慧。
对此，国家总局通过以下措施严控银杏叶事件：一是要求各地采取了发现一批、控制一批的方法，防止问题药品流向患者。
二是要求同类产品生产企业一律严格自检，并将企业自检和食药监部门抽检结合起来，让守法企业放心生产经营，给非法企业以严厉制裁。
其中，《关于湖北午时药业股份有限公司银杏叶片自检结果与监督抽验结果不一致调查情况的通告》可谓精彩一笔，让那些自作聪明、弄虚作假，企图逃脱制裁的企业自食其果。
经营管理风险案例汇总(32例)
事件描述： 南京协力电子科技有限公司陆某、江苏省苏舜集团有限公司（国有外贸公司）李某、江苏纳泰国际货 运代理有限公司沈某等合谋，从 2012 年下半年开始，协力公司准备了 4 台没有核心部件的印刷电路板测量 检验仪，作为“道具机器”，单独存放于仓库内，并安排专人负责收发。“道具机器”先由协力公司出售给苏 舜公司，苏舜公司作为表面货主，将“道具机器”以高价向海关申报，从上海出口至香港；随后凌航公司(协 力公司实际控制)再作为货主，以较低的价格将之前出口至香港的“道具机器”再从香港买回运至南京新生圩 海关报关进口，以此骗取国家出口退税获取暴利。 原因分析： 省级国有外贸企业是骗税企业、骗税分子重点突破的对象，不法分子企图让业务冠有省级国有企业出 口背景；省级国有外贸企业业务员是骗税企业、骗税分子重点突破的对象。 控制措施： 要加强对出口业务、外部关联企业出口、进口业务的延伸性自查、自纠，早发现、早采取措施，尽早 纠正，防止企业陷入骗税圈套。
3、要对接收汇票单位签字的财务部人员（或财务负责人）验明身份，要当场看其身份证与个人亲笔 签字是否一致，要求其捺手印。
4、要对接收汇票单位，在接收汇票回条上，除接收人签字捺手印外，必须加盖该收款单位财务部的 财务专用章。并核对财务专用章名称与汇票收款人名称是否一致。
5、财务部门必须事后与收款人单位的财务部门核实是否收到。一旦发现问题，及时采取补救措施。
经营管理风险案例汇总
一、财务方面：
案例 1：《三省一市银行汇票》交第三方转交被恶意背书
事件描述： 2012 年底，A 公司受下家企业委托代理向上家铝厂采购铝材。A 公司与上家企业和委托方签订相关协 议（合同）后，A 公司财务部将填写有收款人为上家铝厂等内容的 2000 多万《三省一市银行汇票》交 A 公司业务人员，业务人员将该《三省一市银行汇票》交由下家委托方企业人员代为转交上家铝厂。 此张《三省一市银行汇票》项下的 2000 多万资金，因下家委交付给上家铝厂，上家铝厂因此也没按采购合同的交货日期向 A 公司发货。A 公司才直接向铝厂 联系，铝厂称从未收到 A 公司采购的货款及《三省一市银行汇票》一事。 A 公司才开始组织内部调查，业务员没向公司讲真实的银行汇票交委托方转交事实情况。 A 公司即找律师迅速以与铝厂的《采购合同》和《三省一市银行汇票》等证据起诉铝厂。铝厂应诉答 辩时坚称：从没收到 A 公司货款，不需交货。A 公司在法院也拿不出“直接”交付铝厂任何货款和铝厂财 务部签收银行汇票的记录证据，后到出票银行查 A 公司《三省一市银行汇票》原件，发现早已被恶意背书。 因 A 公司没有直接证据证明《采购合同》项下已向铝厂付款，法院判 A 公司败诉。 A 公司再向公安报警，对下家委托方公安立案，因下家早已资不抵债，造成债权清偿落空。 整个案件在该《采购合同》中的资金流过程是：下家委托方企业取得 A 公司 2000 多万《三省一市银 行汇票》后，没将《三省一市银行汇票》直接交付给铝厂。下家委托方企业事先与铝厂串通，由下家委托 方刻制上家铝厂的公司印章、财务专用章、财务经理个人印章等，将此汇票进行背书转让到另外一家企业 名下用于付款，再由下家委托方指定另外一家企业付款给上家铝厂，并由下家委托方指令铝厂向 A 公司发 货，完成交易。值得关注的是：A 公司与委托方企业以前以这种方式，已持续进行了 8 单业务，铝厂均正 常交货，A 公司财务部门均没发现问题，也没与铝厂的财务部门联系核实收款情况。 此案民事法律关系：按法院一事一理诉讼规则，A 公司有三个诉讼路径，一是按与铝厂签订《采购合 同》诉讼；二是按与《委托代理协议》向下家委托方诉讼；三是有证据证明上家铝厂与下家委托方串通的， 可同时将上下家列为被告诉讼，但本案 A 公司没有证据能证明上下家串通。 在《三省一市银行汇票》及《银行承兑汇票》递交过程中的同类型案件近期非常多发。
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风险管理十大案例案例1：法国兴业银行巨亏一、案情2008 年 1 月 18 日,法国兴业银行收到了一封来自另一家大银行的电子邮件,要求确认此前约定的一笔交易,但法国兴业银行和这家银行根本没有交易往来。
因此,兴业银行进行了一次内部查清,结果发现,这是一笔虚假交易。
伪造邮件的是兴业银行交易员凯维埃尔。
更深入地调查显示,法国兴业银行因凯维埃尔的行为损失了49亿欧元,约合71亿美元。
凯维埃尔从事的是什么业务,导致如此巨额损失?欧洲股指期货交易,一种衍生金融工具产品。
早在2005年6月,他利用自己高超的电脑技术,绕过兴业银行的五道安全限制,开始了违规的欧洲股指期货交易,“我在安联保险上建仓,赌股市会下跌。
不久伦敦地铁发生爆炸, 股市真的大跌。
我就像中了头彩……盈利50万欧元。
”2007年,凯维埃尔再赌市场下跌,因此大量做空,他又赌赢了,到2007年12月31日,他的账面盈余达到了14亿欧元,而当年兴行银行的总盈利不过是55亿欧元。
从2008年开始,凯维埃尔认为欧洲股指上涨,于是开始买涨。
然后,欧洲乃至全球股市都在暴跌,凯维埃尔的巨额盈利转眼变成了巨大损失。
二、原因1.风险巨大,破坏性强。
由于衍生金融工具牵涉的金额巨大,一旦出现亏损就将引起较大的震动。
巴林银行因衍生工具投机导致9.27亿英镑的亏损,最终导致拥有233年历史、总投资59亿英镑的老牌银行破产。
法国兴业银行事件中,损失达到71亿美元,成为历史上最大规模的金融案件,震惊了世界。
2.暴发突然,难以预料。
因违规进行衍生金融工具交易而受损、倒闭的投资机构,其资产似乎在一夜间就化为乌有,暴发的突然性往往出乎人们的预料。
巴林银行在1994年底税前利润仍为 1.5亿美元,而仅仅不到3个月后,它就因衍生工具上巨额损失而破产。
中航油(新加坡) 公司在破产的6个月前,其CEO还公开宣称公司运行良好,风险极低,在申请破产的前1个月前,还被新加坡证券委员会授予“最具透明度的企业”。
3.原因复杂,不易监管。
衍生金融工具风险的产生既有金融自由化、金融市场全球化等宏观因素,也有管理层疏于监督、金融企业内部控制不充分等微观因素,形成原因比较复杂,即使是非常严格的监管制度,也不能完全避免风险。
像法兴银行这个创建于拿破仑时代的银行,内部风险控制不可谓不严,但凯维埃尔还是获得了非法使用巨额资金的权限,违规操作近一年才被发现。
这警示我们,再严密的规章制度,再安全的电脑软件,都可能存在漏洞。
对银行系统的风险控制,绝不可掉以轻心,特别是市场繁荣之际,应警惕因盈利而放松正常监管。
三、启示衍生金融工具的风险很大程度上表现为交易人员的道德风险,但归根结底,风险主要来源于金融企业内部控制制度的缺乏和失灵。
在国家从宏观层面完善企业会计准则和增强金融企业实力的同时,企业内部也应完善财务控制制度,消除企业内部的个别风险。
1.健全内部控制机制。
在一定程度上,防范操作风险最有效的办法就是制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程,使内控制度建设与业务发展同步,并提高制度执行力。
内部控制制度是控制风险的第一道屏障,要求每一个衍生金融交易人员均应满足风险管理和内部控制的基本要求,必须有来自董事会和高级管理层的充分监督,应成立由实际操作部门高级管理层和董事会组成的自律机构,保证相关的法规、原则和内部管理制度得到贯彻执行;要有严密的内控机制,按照相互制约的原则,对业务操作人员、交易管理人员和风险控制人员要进行明确分工,要为交易员或货币、商品种类设立金额限制、停损点及各种风险暴露限额等,针对特定交易项目与交易对手设合理的“集中限额”以分散风险;交易操作不得以私人名义进行,每笔交易的确认与交割须有风险管理人员参与控制,并有完整准确的记录;要有严格的内部稽核制度, 对风险管理程序和内部控制制度执行情况以及各有关部门工作的有效性要进行经常性的检查和评价,安排能胜任的人员专门对衍生金融交易业务的定期稽核,确保各项风险控制措施落到实处,等等。
2.完善金融企业的法人治理结构。
金融交易人员的行为风险可以通过内部控制制度防范, 但再严格的内控对于企业高层管理人员也可能无能为力,管理层凌驾于内控之上的现象是造成金融企业风险的深层原因。
我国国有商业银行所有者虚位的现象严重,对管理层的监督和约束机制还相对较弱。
对于金融企业主要领导者的监督应借助于完善的法人治理结构。
首先是建立多元的投资结构,形成科学合理的决策机构;其次是强化董事会、监事会的职责,使董事会应在风险管理方面扮演更加重要的角色;第三是强化内部审计人员的职责,建立内部审计人员直接向股东会负责的制度。
案例2：雷曼兄弟破产一、案情2008 年 9 月 15 日，美国第四大投资银行雷曼兄弟按照美国公司破产法案的相关规定提交了破产申请，成为了美国有史以来倒闭的最大金融公司。
拥有158年历史的雷曼兄弟公司是华尔街第四大投资银行。
2007年，雷曼在世界500强排名第132位，2007年年报显示净利润高达42亿美元，总资产近7 000亿美元。
从2008年9月9日，雷曼公司股票一周内股价暴跌77%，公司市值从112亿美元大幅缩水至25亿美元。
第一个季度中，雷曼卖掉了1/5的杠杆贷款，同时又用公司的资产作抵押，大量借贷现金为客户交易其他固定收益产品。
第二个季度变卖了 1 470亿美元的资产，并连续多次进行大规模裁员来压缩开支。
然而雷曼的自救并没有把自己带出困境。
华尔街的“信心危机”，金融投机者操纵市场，一些有收购意向的公司则因为政府拒绝担保没有出手。
雷曼最终还是没能逃离破产的厄运。
二、原因1.受次贷危机的影响。
次贷问题及所引发的支付危机，最根本原因是美国房价下跌引起的次级贷款对象的偿付能力下降。
因此，其背后深层次的问题在于美国房市的调整。
美联储在IT泡沫破灭之后大幅度降息，实行宽松的货币政策。
全球经济的强劲增长和追逐高回报，促使了金融创新，出现很多金融工具，增加了全球投资者对风险的偏好程度。
2000年以后，实际利率降低，全球流动性过剩，借贷很容易获得。
这些都促使了美国和全球出现的房市的繁荣。
而房地产市场的上涨，导致美国消费者财富增加，增加了消费力，使得美国经济持续快速增长，又进一步促进了美国房价的上涨。
2000至2006年美国房价指数上涨了130%，是历次上升周期中涨幅最大的。
房价大涨和低利率环境下，借贷双方风险意识日趋薄弱，次级贷款在美国快速增长。
同时，浮动利率房贷占比和各种优惠贷款比例不断提高，各种高风险放贷工具增速迅猛。
但从2004年中开始，美国连续加息17次，2006年起房地产价格止升回落，一年内全国平均房价下跌3.5%，为自1930年代大萧条以来首次，尤其是部分地区的房价下降超过了20%。
全球失衡到达了无法维系的程度是本轮房价下跌及经济步入下行周期的深层次原因。
全球经常账户余额的绝对值占GDP的百分比自2001年持续增长，而美国居民储蓄率却持续下降。
当美国居民债台高筑难以支撑房市泡沫的时候，房市调整就在所难免。
这亦导致次级和优级浮动利率按揭贷款的拖欠率明显上升，无力还贷的房贷人越来越多。
一旦这些按揭贷款被清收，最终造成信贷损失。
和过去所有房地产市场波动的主要不同是，此次次贷危机，造成整个证券市场，尤其是衍生产品的重新定价。
而衍生产品估值往往是由一些非常复杂的数学或者是数据性公式和模型做出来的，对风险偏好十分敏感，需要不断的调整，这样就给整个次级债市场带来很大的不确定性。
投资者难以对产品价值及风险直接评估，从而十分依赖评级机构对其进行风险评估。
然而评级机构面对越来越复杂的金融产品并未采取足够的审慎态度。
而定价的不确定性造成风险溢价的急剧上升，并蔓延到货币和商业票据市场，使整个商业票据市场流动性迅速减少。
由于金融市场中充斥着资产抵押证券，美联储的大幅注资依然难以彻底消除流动性抽紧的状况。
到商业票据购买方不能继续提供资金的时候，流动性危机就形成了。
更糟糕的是由于这些次级债经常会被通过债务抵押债券方式用于产生新的债券，尤其是与优先级债券相混合产生CDO。
当以次级房贷为基础的次级债证券的市场价值急剧下降，市场对整个以抵押物为支持的证券市场价值出现怀疑，优先级债券的市场价值也会大幅下跌。
次级债证券市场的全球化导致整个次级债危机变成一个全球性的问题。
这一轮由次级贷款问题演变成的信贷危机中，众多金融机构因资本金被侵蚀和面临清盘的窘境，这其中包括金融市场中雄极一时的巨无霸们。
贝尔斯登、“两房”、雷曼兄弟、美林、AIG 皆面临财务危机或被政府接管、或被收购或破产收场，而他们曾是美国前五大投行中的三家，全球最大的保险公司和大型政府资助机构。
在支付危机爆发后，除了美林的股价还占52周最高股价的1/5，其余各家机构股价均较52周最高值下降98%或以上。
六家金融机构的总资产超过 4.8万亿美元。
贝尔斯登、雷曼兄弟和美林的在次贷危机中分别减值32亿、138 亿及 522 亿美元，总计近 700 亿美元，而全球金融市场减记更高达 5,573 亿美元。
因减值造成资本金不足，所以全球各主要银行和券商寻求新的投资者来注入新的资本，试图度过难关。