保险公司询价流程
(完整版)保险经纪公司业务操作规范流程
保险经纪公司业务操作规范流程为了规范服务行为，提高服务质量，实现客户服务工作的制度化、规范化、标准化，树立公司良好的企业形象,打造公司的服务品牌,特制定本流程.一、投保服务流程投保服务流程示意图1、收集市场信息通过各种渠道和方式搜集市场信息，发掘潜在客户。
（1）了解本地区保险市场情况，包括保险公司和同业的情况以及费率、佣金水平等。
（2)了解本地区客户的保险需求及潜在的市场资源状况。
2、确定目标客户:（1)了解目标客户的情况,进行可行性分析，拟订初步风险管理建议.（2)制定访问计划，确定具体经办人员.3、拜访客户（1）准备好授权委托书、名片、宣传册等；(2）了解客户的基本情况;（3)征求客户的意见和建议。
4、达成意向或委托洽谈成功后，尽可能同客户签订书面授权委托书,同时将客户情况上报客户服务部。
5、业务机构根据公司业务管理规定的授权处理业务；对于大企业、大项目、大系统、高风险业务等需要公司支持的,由公司综合管理部负责成立专门项目组提供专项服务和支持。
6、风险调查评估经客户同意,对其存在的各种风险进行初步的调查和分析，由业务机构风险管理工程师出具风险评估报告，提出建议.规定详见《联亚保险经纪公司业务审核管理办法》.风险调查评估并提出建议是最能体现保险经纪公司特色的重要环节，要求尽量做到。
7、风险管理工程师设计制作保险方案，并征得客户确认。
8、业务询价询价一般要求三家以上保险公司参与，业务询价一律采用书面形式.询价内容包括：（1）承保条件（2）佣金（3）客户服务计划等，相关规定见《联亚保险经纪公司业务询价管理办法》9、协助客户投保（1）协助客户填制投保单，经客户签章确认后，通知保险公司及时出单。
（2）收到保单后，认真审核保单内容是否准确无误、要素齐全。
（3）督促客户及时缴费。
10、保费和佣金的结算（1）代收的保费直接划拨公司总部,并同公司财务部门进行资金到帐确认.确认保费到帐后,总部财务部门扣除约定的佣金后将净保费汇给承保公司,同时将佣金发票及保费确认回执寄给业务机构。
请描述车险和非车险的标准操作流程
请描述车险和非车险的标准操作流程车险和非车险是保险行业中常见的两种保险类型，它们的标准操作流程有一些区别。
下面将分别描述车险和非车险的标准操作流程。
一、车险的标准操作流程车险是指对汽车、摩托车等机动车辆进行保险的一种保险类型。
下面是车险的标准操作流程：1.报案登记车辆发生事故或损失后，车主需要第一时间向保险公司报案登记。
报案时需要提供事故发生地点、时间、车辆情况以及事故经过等相关信息。
保险公司会派遣理赔员进行现场勘查，并要求车主提供相关证据和材料。
2.理赔调查保险公司会根据事故情况进行理赔调查，包括事故责任认定、索赔金额评估等。
理赔员会联系维修厂、检测机构等进行车辆损失评估，并核实车主提供的证据和材料。
3.索赔资料准备车主需要准备索赔所需的资料，包括保险单原件、身份证、行驶证、驾驶证、事故责任认定书、修理发票等。
这些资料将用于保险公司审核和理赔操作。
4.索赔申请车主按照保险公司要求的流程填写索赔申请书，并附上需要的资料。
索赔申请书包括事故经过、损失情况、证明材料等。
5.理赔审核保险公司对车主提交的索赔申请进行审核，包括资料的真实性、事故责任的认定、保险责任范围等方面的审核。
审核过程中，保险公司可能会与车主进行多次沟通，需要车主提供完整的资料和相关证据。
6.理赔金额确定在审核通过后，保险公司会确定理赔的金额。
理赔金额的确定一般是参考车辆实际损失、报修费用、市场价值等方面的因素。
7.理赔支付理赔金额确定后，保险公司将按照协议和合同约定的方式进行理赔支付。
理赔款项可以直接转账到车主账户，或者支付给修理厂等相关单位。
8.结案理赔支付后，保险公司会与车主进行结案。
车主需要签署相关的结案协议，表示对理赔结果的接受。
同时，保险公司也会将此次理赔的结果记录在保险档案中。
二、非车险的标准操作流程非车险是指除车险以外的其他类型的保险，如意外险、健康险、财产险等。
下面是非车险的标准操作流程：1.投保询价客户首先向保险公司咨询所需保险的种类和范围，并要求给予保费报价。
如何正确询价
采购员如何正确询价作者：佚名来源：阿里巴巴采购俱乐部发布时间：2006-12-15字体大小:【大中小】【打印本页】"询价(Request for Quotation)"是采购人员在作业流程上的一个必要阶段。
在接到请购单、了解目前库存状况及采购预算后，通常最直接的反映就是马上联络供应商。
如果这是常态性的采购，需求的形态又是属于标准零件，对于供应商来说比较不会有问题。
但是在新产品开发时，对于那些不属于标准品的部分，询价的时候就必须要特别注意是否有提供供应商足够的资料，来方便其报价作业。
为了避免日后造成采购与供应商各说各话，以及在品质认知上的差异，对于询价时所应提供资料的准备上就不能马虎。
因为完整及正确的询价文件可帮助供应商在最短的时间提出正确、有效的报价。
一个完整的询价文件至少应该考虑包括下列几个主要的部分。
一、询价项目的"品名"与"料号"首先，询价项目的"品名"以及"料号"是在询价单上所应比备的最基本资料。
供应商必须知道如何来称呼所报价的产品，这即是所谓的"品名"以及其所代表的"料号"，这也是买卖双方在日后进行后续追踪时的一个快速查办以及检索的依据。
料号因为在每一客户中有其独特的代表性，在使用上要特别注意其正确性。
有些大型公司的料号动辄多达十多个位数，其中更包括有数字及英文字母在内。
料号中一个位数的不同可能就是版本的不同，甚至可能变成另一个产品的料号。
品名的书写应尽量能从其字面上可以看出产品的特性与种类为佳。
二、询价项目的"数量"通常供应商在报价时都需要知道买方的需求量，这是因为采购量的多寡会影响到价格的计算。
数量资讯的提供通常包括有"年需求量"、"季需求量"甚至"月需求量"；"不同等级的需求数量"，如数量为500K，1M，3M等等；每一次下单的大约"订购数量"；或产品"生命周期的总需求量"。
关于车辆保险采购的询价公告
关于车辆保险采购的询价公告
根据我单位工作的需要，需对车辆保险进行询价采购，经河南省财政相关部门批准，对机动车保险项目进行询价，特邀请贵公司前来参与，请贵公司按照以下要求报价。
一、报价文件的组成
1.1）提供相关资格文件递交询价文件时需提供单位授权委托书（原件）、法人身份证复印件、被授权人身份证原件和复印件、营业执照复印件、税务登记证复印件；相关资格文件复印件以上文件均需加盖公章。
2）、禁止不具备保险资质的单位或二级保险代理公司参与此项目报价。
2.投标文件（根据项目类别填写询价单位需具备的资质），投标文件递交正本壹份（胶装）。
3.报价
（1）报价人必须按照附表规定的报价格式填写相应价格，并按固定单价进行报价，合同期内清单中相应单价不应变动；
（2）报价人所报项目单价中已包含相关的税费、利润等一切费用；
（3）保险周期为12个月；
4.询价文件不收费。
5.招标控制价：270000元。
（1）报价文件递交截止时间： 2020 年3 月 26 日15：00前回复。
（2）开标时间： 2020 年3 月 26 日15：00。
（3）有意向投标的供应商，详情请致电询价函联系人。
6.保险车辆信息：保险车辆信息.docx
7.投保项目
1）、交强险；
2）、车辆损失险；
3）、第三责任险50万元；特种车辆第三责任险100万元；
4）、车上人员险1万元；
5）、不计免赔险。
（本资料非正式文本，仅供参考。
若下载后打开异常，可用记事本打开）。
意外伤害保险询价流程
意外伤害保险询价流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor.I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!意外伤害保险的询价流程通常涉及以下几个步骤：1. 明确需求：在询价之前，首先要明确自己的保险需求，包括希望获得的保障范围（如意外身故、残疾、医疗费用补偿等）、所需的保险金额、保险期限等。
建设项目工程保险询价文件
建设项目
工程保险询价文件
询价单位：二〇一〇年九月
第一章保险询价函
建筑工程一切险及
第三者责任险、施工人员意外险保险询价函
：（保险公司名称）
1、询价条件及范围
2、报价单位资格要求
报价单位总公司注册资本金在RMB10亿元（含）以上，在中国境内拥有经营相关保险业务资格的具有独立报价能力（或经授权）的保险公司。
3、询价文件的猎取
报价单位派人持本询价函、确认回函及本人身份证原件（复印件一份留存），于2010年9月3日—7日9：00-17：00，在（地址：）购买询价文件，每份售价RMB500元整，现金形式交付，售后不退。
4、报价文件的递交
(1)报价文件递交的截止时刻为，报价文件必须在上述时刻之前送交至购买询价文件地点,逾期递交或未递交指定地点的报价文件不予受理。
(2)报价单位在递交报价文件截止时刻前，应向询价单位提
交人民币100,000元的报价保证金（以转账/支票形式交付），提交时刻以收到时刻为准。
5、确认
如贵司有兴趣参加本次报价，请在收到本邀请书后48小时内以书面方式回函予以确认，并注明相关联系人姓名、职务、电话、传真（24小时自动接收）等信息。
6、联系信息
询价单位：
联系人：
电话：
传真：
地址：
邮编：
开户行：
账号：
二〇一〇年九月三日
第二章报价单位须知
前附表。
各种方式的履约流程
L/C方式下的履约流程从签订外销合同，到租船订舱、检验、产地证、保险、送货、报关、装船出口，直至押汇(或托收)、交单、结汇、核销、退税，是每笔进出口业务必经的过程。
SimTrade外贸实习平台模拟了进出口业务中最常用的结算方式(L/C、T/T、D/P或D/A)和贸易术语(FOB、CFR、CIF)。
下面以CIF下的L/C方式为例，分别列出SimTrade环境里，出口地银行、出口商、进口商、进口地银行的进出口合同履约过程，便于使用者理解和实践。
一、推销进出口商要将产品打进国际市场，必须先开拓市场，寻找合适的交易对象。
可以通过寄送业务推广函电(Sale Letter)或在计算机网络、国外杂志、报刊上刊登产品广告来推销自己，同时也可通过参加商展、实地到国外考察等途径来寻找交易对象，增进贸易机会。
二、询盘又称为询价。
进口商收到出口商的业务推广函电或看到广告后，根据自己的需要，对有意进一步洽商的出口商予以询盘(Inquiry)，以期达成交易。
三、发盘又称为报价。
出口商按买主来函要求，先向供货的工厂询盘，然后计算出口报价回函给进口商。
这期间可能需要函电多次往返接洽，最后得到关于价格条款的一致意见。
四、签订合同国外买主与出口商经一番讨价还价后，就各项交易条件达成一致，正式签订外销合同(Contract或Agreement)。
在SimTrade中，外销合同可以由出口商起草，也可以由进口商起草，注意起草与确认合同时双方都需填写预算表。
五、领核销单为保证企业严格按照正常贸易活动的外汇需要来使用外汇，杜绝各种形式的套汇、逃汇、骗汇等违法犯罪行为，我国规定企业对外付汇要通过国家审核，实行进口付汇核销制度。
采用信用证结算方式时，进口商须在开证前到外汇指定银行领取《贸易进口付汇核销单(代申报单)》，凭以办理进口付汇手续；其他结算方式下则在付款前领此单。
六、申请开信用证进口商填妥付汇核销单后，再开具《不可撤销信用证开证申请书》(Irrevocable Documentary Credit Application)，向其有往来的外汇银行申请开立信用证。
安全生产责任保险询价方案
安全生产责任保险询价方案一、方案背景介绍咱都知道安全生产是超级重要的事儿，可一旦出了啥意外，那损失可就大了去了。
所以呢，安全生产责任保险就像是个安全小卫士一样。
咱们公司或者组织啊，得了解这个保险到底咋样，值不值，性价比高不高。
这就需要做个询价方案啦，就像咱去逛街买东西得货比三家一样。
二、目标与需求说明咱的目标就是找到最合适的安全生产责任保险。
那啥是合适呢？首先得保障全面，不能到时候真出事儿了，发现这保险这儿不保那儿不保的。
价格也得合理，不能被坑了，得花小钱办大事。
还有就是理赔得方便快捷，真到用的时候，可不能让咱们在那儿干着急等钱。
咱们需要了解不同保险公司的保险条款、保障范围、理赔流程、价格啥的。
三、解决方案概述1. 先上网搜搜。
现在网络可发达了，有好多保险信息平台呢。
咱可以在上面看看都有哪些保险公司提供安全生产责任保险，大概了解下他们的基本情况。
就像在网上看衣服一样，先大致瞅瞅款式。
2. 列个清单。
把那些看起来还不错的保险公司都列出来，像写购物清单似的。
然后对每家保险公司做更深入的调查。
3. 打电话咨询。
给这些保险公司打电话，不过可别被他们的销售忽悠了。
咱得像个小侦探一样，问清楚各种问题，比如这个保险具体保啥，不保啥，要是发生事故了，理赔要多久，需要啥手续之类的。
4. 找业内人士问问。
要是有认识在保险行业工作的朋友或者熟人就再好不过了，他们能给咱说说一些内部消息，哪些保险公司口碑好，哪些可能有点坑。
四、实施步骤计划1. 第一天到第三天，专心在网上搜索相关保险公司，把那些比较知名、看起来靠谱的都挑出来，列个长长的单子，这就像是咱们寻宝的地图一样。
2. 第四天到第七天，按照清单一家一家打电话。
打电话的时候呢，准备个小本子，把重要的信息都记下来，比如说这个保险的价格区间啊，保障的特殊情况啊之类的。
3. 第八天到第十天，要是有认识的业内人士，就找他们喝个咖啡或者吃个饭，好好唠唠。
要是没有呢，就去一些保险论坛逛逛，看看大家的评价和经验分享。
采购询价函
采购询价函各报价单位：我司拟以挂网公开询价采购方式选定公司雇主责任险服务单位，请按以下要求进行报价。
一、采购一览表保险期限为1年，到期后如双方无异议，协议自动续期一年，以此类推，但累计保险时长最长不超过三年。
双方可根据市场因素及需求变动情况，随时协商增补、变更相关条款，经采购单位法务部门审核确认后，办理书面手续。
二、相关要求1、报价含6%税费、人员差旅费等涉及本次保险所有费用；2、医疗费用赔偿限额10万元/人,伤残、死亡赔偿限额120万元/人；3、投标单位资质：1）在中华人民共和国境内注册的，具有中国保险监督管理委员会或其派出机构颁发的经营保险业务许可证；2）同一保险公司只能有一家投标人参加投标（如投标人不是省公司的，需由省公司授权）；3）投标人须在XX市具有分支机构；4）近三年具有一个或以上同类或类似服务业绩（提供合同复印件或其他相关证明资料）；5）投标人承诺近三年内没有重大违法、违规、违纪行为(提供承诺文件)；3、投标单位需提供材料：1）、身份证及授权委托书；2）、营业执照（复印件）3）、经营保险业务许可证（复印件）4）、省公司授权文件（复印件）（如有）5）、其他投标人认为需要提交的资料5、付款方式：保单开具后收到全额增值税专用发票后全额支付；8、本次报价采取一次报价，询价小组综合评审后，选取有效最低价中标；9、投标单位须将上述要求提供的证明文件或材料做成电子版标书（须签章）。
三、投标单位电子标书要求1、报价单以询价函格式为准（报价单详见附件二，不按要求视为无效报价），投标人须对询价函要求作明确应答；电子标书须包含所有响应材料，响应材料须加盖公章。
2、电子标书请按照上述要求上传至优质采电子采购平台（投标单位附件栏）；四、联系地址联系人：联系电话：地址：二〇二二年八月二日附件一、服务清单及技术商务要求/保险方案一、服务清单参保人数约51人，具体从事工作类型及分布如下表：二、服务要求1、中标后，提供本项目服务、理赔专责人员（例如项目负责人、日常服务人员、当地服务人员、理赔专责人员等）的相关资料(包括工作资历、专业背景、大案处理经验），提供本项目拟选用公估人的公司资质、公估人员的相关资历证明（经双方同意，当发生保险责任范围内的损失，估损金额超过本保险合同中载明的相应金额时，可以指定双方认可的有合法执业资格的机构作为公估人，公估费用由保险人承担）。
询价步骤
询盘定义：询盘，也叫询价，是指交易的一方准备购买或出售某种商品，向对方询问买卖商品的有关条件。
询盘内容可涉及：价格、付款方式、价格条款、规格、品质、数量、包装、装运，交货时间、生产能力、库存及索取样品等。
询盘是试探买或卖的可能性，但不具备法律上的约束力。
步骤：1、清楚邮件每项内容：1）客户名称和国家：老客户——查历史记录。
新客户——看公司网站了解公司性质、业务种类及主营产品。
2）寻求产品：产品名称，数量、质量规格、付款方式、交货、运输方式、客户使用该产品的目的（研发或生产等）、是否需要样品以及客户的特殊要求。
3）客户来源：欧美、日韩、印度、东南亚或台湾。
2、查产品信息：产品的名称（中英文）、CAS号、MSDS、运输条件、是否为危品。
记录。
基本物化性质：外观：颜色、气味、状态（固态-结晶、颗粒、粉末、+0液态- 透明、粘稠、-0熔融状）熔点、沸点：闪点、燃点：密度、比重：溶解度、分解性：3、（非公司产品）寻找国内生产厂家：1）先登陆对方公司网站，了解其公司性质（生产）、规模（库存）、产品信息（规格）等。
记录打印。
需求目的港运费。
2）电话负责人需了解：质量规格：外观、含量（检测方法），其他指标，最好能提供COA。
样品：是否提供免费样品，或是样品如何收费。
生产能力：常规产品——常规库存量，是否有现货，月生产能力。
货，有无最低起订量要求，生产1吨或几百公斤需要多少时间。
交货时间：吨位或几百公斤多长时间交货。
包装：工厂的常规包装，是否能做到符合外贸要求的包装。
若为危品，能否能办危包两证。
打托盘。
价格：一般要求工厂报到港口袋包装的人民币价格。
分级报价。
记录。
3）综合各项信息，比较国内公司报价，挑选供应厂，决定报价。
（含量取最低的报、价格取最高的报）。
（若为公司产品）：1）查看产品信息：规格、包装、价格、库存量等。
2）根据历史记录，参考过去的报价，现在价格是否有波动。
3）若现有库存量不足客户寻求数量，需跟厂里确认生产所需时间。
如何正确的询价
如何正确的询价“询价(Request for Quotation)”是采购人员在作业流程上的一个必要阶段。
在接到请购单、了解目前库存状况及采购预算后，通常最直接的反映就是马上联络供应商。
如果这是常态性的采购，需求的形态又是属于标准零件，对于供应商来说比较不会有问题。
但是在新产品开发时，对于那些不属于标准品的部分，询价的时候就必须要特别注意是否有提供供应商足够的资料，来方便其报价作业。
为了避免日后造成采购与供应商各说各话，以及在品质认知上的差异，对于询价时所应提供资料的准备上就不能马虎。
因为完整及正确的询价文件可帮助供应商在最短的时间提出正确、有效的报价。
一个完整的询价文件至少应该考虑包括下列几个主要的部分。
1、询价项目的“品名”与“料号”首先，询价项目的"品名"以及"料号"是在询价单上所应比备的最基本资料。
供应商必须知道如何来称呼所报价的产品，这即是所谓的"品名"以及其所代表的"料号"，这也是买卖双方在日后进行后续追踪时的一个快速查办以及检索的依据。
料号因为在每一客户中有其独特的代表性，在使用上要特别注意其正确性。
有些大型公司的料号动辄多达十多个位数，其中更包括有数字及英文字母在内。
料号中一个位数的不同可能就是版本的不同，甚至可能变成另一个产品的料号。
品名的书写应尽量能从其字面上可以看出产品的特性与种类为佳。
2、询价项目的“数量”通常供应商在报价时都需要知道买方的需求量，这是因为采购量的多寡会影响到价格的计算。
数量资讯的提供通常包括有"年需求量"、"季需求量"甚至"月需求量"；"不同等级的需求数量"，如数量为500K，1M，3M等等；每一次下单的大约"订购数量"；或产品"生命周期的总需求量"。
除了让供应商了解需求量及采购的形态外，也可同时让供应商分析其自身产能是否能应付买方的需求。
财产类保险询价分析报告
财产类保险询价分析报告一、引言财产类保险是指针对企业和个人财产的损失进行保险保障的一种保险产品。
对于企业和个人来说，选择适合的保险产品和保险保障方案至关重要。
为了确保选择的保险产品能够提供最佳的保障，额外保费却不会过高，需要根据不同的保险需求进行询价分析。
本报告旨在分析财产类保险的询价过程，并提供相关策略建议。
二、询价分析的流程1.明确保险需求：在进行询价分析之前，首先需要明确保险购买者的保险需求。
企业和个人的财产面临的风险和损失可能不相同，因此需要根据实际情况确定保险的类型和范围。
2.寻找保险公司：根据保险需求，可以通过保险经纪人、保险代理人、保险公司官方网站等渠道来寻找适合的保险公司。
在选择保险公司时，应注意保险公司的信誉和稳定性，以及其在财产类保险领域的专业程度和客户评价。
3.提交报价请求：将保险需求明确后，可以向保险公司提交报价请求。
报价请求一般包括财产描述、保险金额、保险期限等必要信息。
4.收集多家报价：为了获得更好的保险报价，可以选择向多家保险公司提交报价请求，同时应留出足够时间等待回复。
通过收集多家保险公司的报价，可以进行对比和分析，选择最优的保险保障方案。
6.制定策略：根据报价分析的结果，制定保险购买策略。
如果有多个报价较为接近，可以进一步磋商或要求保险公司提供更好的报价。
如果有明显差异，可以考虑是否需要调整保险需求或寻找其他保险公司。
三、相关策略建议1.保证充分的保险覆盖：在选择财产类保险产品时，应确保保险保障的范围能够覆盖潜在的风险和损失。
在购买财产保险时，可以考虑包括物质损失、业务中断、地震、火灾等真实情况。
2.注意免赔额设置：免赔额是指在保险理赔中，保险公司不负责赔偿的一部分金额。
在选择保险产品时，应考虑免赔额的金额，并根据自身的经济情况和风险承受能力，合理调整免赔额的设置。
3.关注保险费用与保险保障的平衡：在选择保险产品时，不仅要关注保险费用的大小，还要考虑保险保障的质量和范围。
完工履约保证保险询价所需资料
完工履约保证保险询价所需资料（原创版）目录1.完工履约保证保险的概念与作用2.完工履约保证保险询价的重要性3.所需资料列表4.如何准备和提交资料5.提交资料后的处理流程正文一、完工履约保证保险的概念与作用完工履约保证保险，简称履约险，是一种保障工程项目按时按质完成的保险。
当施工单位在承建过程中，因自身原因导致工程无法按合同约定的时间、质量完成，保险公司将根据约定向受益人（通常为项目业主）支付相应的赔偿。
这种保险既能确保业主的权益，又能降低施工单位的风险，有利于双方建立良好的合作关系。
二、完工履约保证保险询价的重要性对于业主而言，了解施工单位的履约能力至关重要。
而完工履约保证保险询价就是评估施工单位履约能力的重要手段之一。
通过询价，业主可以更准确地了解施工单位的实力和信誉，以便作出明智的选择。
同时，询价也有助于施工单位提高自身的履约意识，加强风险管理。
三、所需资料列表在进行完工履约保证保险询价时，通常需要提供以下资料：1.工程项目基本信息：包括项目名称、地点、规模、合同金额等；2.施工单位基本信息：包括公司名称、注册资本、成立时间、法定代表人、营业范围等；3.施工单位近期的工程业绩：包括已完成和正在进行的工程项目，以及项目的合同金额、工程质量、完成时间等；4.施工单位的财务报表：包括近期的资产负债表、利润表、现金流量表等；5.工程项目的合同文本：包括工程承包合同、分包合同等；6.其他相关材料：如施工单位的资质证书、荣誉证书、专利证书等。
四、如何准备和提交资料准备资料时，应保证资料的真实性、完整性和准确性。
提交资料时，可通过线上或线下途径进行。
线上提交可通过保险公司官方网站或第三方保险服务平台进行，线下提交可将资料寄送至保险公司或通过保险公司营业网点递交。
五、提交资料后的处理流程提交资料后，保险公司将对施工单位的履约能力进行评估。
评估结果将作为是否承保的重要依据。
若保险公司决定承保，将根据工程项目的实际情况，制定相应的保险方案，并与施工单位签订保险合同。
保险采购与保险投标文件
合同的签署
➢ 招标人和中标人应当自中标通知书发出之日起三 十日内，按照招标文件和中标人的投标文件订立 书面合同。招标人和中标人不得再行订立背离合 同实质性内容的其他协议。签订前交纳履约担保， 同时退清所有投标人的投标保证金。
➢ 订立合同三要素
当事人 标的 意思表示（要约与承诺）
三、保险投标活动
•装订、盖章
5、标书编制—封装
按招标文件要求办理，并注意： ➢ 正副本的份数 ➢ 正副本的是否分别封装 ➢ 封装的特别要求，下列文件是否单独封装
报价文件 法人授权书 分保确认函
➢ 电子文本的形式：按招标文件要求的文件格式，通常为 Word 、Execl,PDF 。U盘、光盘（只读、可读写）
➢ 内封和外封的标识区别
保险方案—早引导 前期的技术交流，
可引导购买方向 本公司擅长的服 务模式和产品特 点
客户需求—早知道
了解采购方的真实 需求和想法，招标 时即可“投其所 好”、“命中要害”
决策想法—早知道
抓住对项目有决定 权、影响力大的人 物的想法，留意未 来可能评委感兴趣 的地方
1、准备阶段—收集招标信息&前期接触客户
公开招标活动的实施方。
保险采购的形式
➢ 保险询价:
投保人或保险经纪人直接向特定的保险人，进行保险承保询价的保险采 购活动。一般用于标的金额较小的项目，续保等
➢ 保险竞争性谈判/磋商
投保人或保险经纪人直接向特定的保险人，进行保险承保竞争性谈判的 保险采购活动，希望通过竞争性谈判，获得符合招标方要求的保险服务 条件。
专用封套： 小封套：封条密封，加盖骑缝章； 外封套：专门的纸箱
封底
•设计一些辅 助性的图案 如我司地址 、对方徽记 等
保险购买询价报告
保险购买询价报告概述保险购买询价报告是指在购买保险产品之前进行询价和比较各个保险公司的报价和条款的一份文档。
通过仔细比较不同保险公司的报价和保险条款，能够帮助消费者选择最适合自己的保险产品，并在保险购买过程中获得最大的利益。
重要性购买保险是每个人在金融管理中非常重要的一环。
保险可以为个人和家庭提供经济上的安全网，保护财富、健康和财务利益。
因此，在购买保险之前进行询价是非常重要的，以便从各个保险公司中选择最合适的保险产品。
保险购买询价的步骤以下是进行保险购买询价的一般步骤：1.确定保险需求：首先，需要确定您的保险需求，例如车辆保险、健康保险、财产保险等。
2.寻找保险公司：在确定保险需求后，需要寻找符合您需求的保险公司。
可以通过互联网搜索、咨询保险代理人、与朋友和家人交流等方式获取保险公司的信息。
3.联系保险公司：选择几家保险公司后，可以通过电话、电子邮件或在线询价工具与保险公司联系，并告知您的保险需求。
4.提供必要信息：保险公司可能需要您提供一些个人信息和需要保险的细节，以便能够给出准确的报价。
5.对比报价和条款：收到保险公司的报价后，仔细对比各个保险公司的报价和条款，包括保险费用、保险责任、免赔额、保险期限等。
6.选择最适合的保险公司：根据比较的结果选择最适合自己的保险公司和保险产品。
7.购买保险：最后，根据选择的保险公司和保险产品，与保险公司签订合同并支付保险费用，完成保险购买。
询价报告的内容保险购买询价报告应包含以下内容：1.保险需求概述：对您的保险需求进行简要的概述，包括所需保额、保险期限等。
2.保险公司列表：列出您联系的保险公司的名称和联系方式。
3.报价和条款比较表：将各家保险公司的报价和条款进行比较，并以表格形式呈现。
表格应包括保险费用、保险责任、免赔额、保险期限等关键信息。
4.评估意见：根据各家保险公司的报价和条款进行评估，并给出建议和意见，帮助您做出最终决策。
5.其他注意事项：在询价报告中可以提醒您需要注意的其他事项，如保险索赔流程、退保政策等。
国企采购车辆保险询价方案
国企采购车辆保险询价方案1. 背景介绍随着国内经济的不断发展，各级政府和国有企业逐渐增加了对汽车的采购，同时也为保障企业车辆和人员安全而采购车辆保险。
对于保险公司来说，各个政府和国有企业的保险需求十分庞大，如何有效地进行采购保险询价成为了当务之急。
2. 采购车辆保险询价方案2.1 询价方式国企采购车辆保险的询价方式可以分为线上和线下两种方式。
2.1.1 线上询价线上询价是通过互联网平台进行的询价方式。
国企和保险公司在平台上发布保险需求和方案，供应商可以根据需求提供保险方案和价格。
线上询价的优点在于方便快捷，能够为各方提供更广泛的竞争机会。
但也存在一定的风险，需要保险公司和企业重视资质审核和风险控制。
2.1.2 线下询价线下询价是通过面对面的方式进行的询价方式。
企业和保险公司通过面议的方式确定保险方案和价格。
线下询价的优点在于能够更好地了解保险公司和企业的真实情况，以及更好地对风险进行控制。
但线下询价的劣势在于时间和区域限制，无法为各地供应商提供平等的竞争机会。
2.2 询价流程2.2.1 初步筛选保险公司在接到采购需求后，需要对采购需求进行初步筛选。
通过对企业的信用情况、采购车辆情况等进行评估，选择符合条件的保险公司。
2.2.2 提供方案保险公司向企业提供定制化的保险方案，包括保费、保障范围、理赔流程等。
2.2.3 议价根据保险方案，企业在保费、赔付金额等方面与保险公司进行协商和议价，最终确定保费和保障范围。
2.2.4 签订合同企业和保险公司达成协议后，签订正式的保险合同。
2.3 注意事项2.3.1 保险条款企业在选择保险公司时，需要仔细阅读保险条款，对保障范围和赔付标准进行了解。
同时，在协商保费时，也需要考虑保险公司的成本和费用结构。
2.3.2 合同履约企业和保险公司签订合同后，需要履行合同中的各项义务。
保险公司需要按照合同约定进行赔付，企业需要按时足额缴纳保费。
2.3.3 风险控制企业在采购保险时，需要重视风险控制。
完工履约保证保险询价所需资料
完工履约保证保险询价所需资料（实用版）目录1.完工履约保证保险的概念和作用2.完工履约保证保险询价的步骤3.所需资料及其具体要求4.注意事项和建议正文一、完工履约保证保险的概念和作用完工履约保证保险，简称履约险，是一种由保险公司为工程项目提供的保证保险。
其主要作用是确保工程项目在施工过程中能够按照合同约定按时完工，以及在完工后能够按照合同约定履行合同义务。
当被保险人因不可抗力等原因无法履行合同约定时，保险公司将承担相应的经济赔偿责任。
二、完工履约保证保险询价的步骤1.了解项目需求：在开始询价之前，首先需要了解工程项目的基本情况，包括项目名称、工程地点、工程规模、工程内容、合同金额等。
2.选择保险公司：在选择保险公司时，需要综合考虑保险公司的资信、业务能力、服务水平和费率水平等因素。
3.准备资料：按照保险公司的要求，准备齐全所需资料。
4.提交询价申请：将准备好的资料提交给保险公司，并填写完工履约保证保险的询价表格。
5.获取报价：保险公司在收到询价申请后，会对项目进行风险评估，并根据评估结果给出报价。
6.比较选择：收到多家保险公司的报价后，可以进行比较选择，选择费率合适的保险公司。
三、所需资料及其具体要求1.工程合同：需要提供工程项目的合同副本，包括合同的封面、目录、主要条款、工程量清单、图纸等。
2.工程概况：需要提供工程项目的概况说明，包括项目名称、工程地点、工程规模、工程内容、合同金额、工程期限等。
3.工程进度计划：需要提供工程项目的进度计划，包括各阶段的施工时间、工程质量要求、工程验收标准等。
4.工程预算：需要提供工程项目的预算书，包括各项工程费用的明细、预算总金额等。
5.工程图纸：需要提供工程项目的设计图纸，包括总平面布置图、剖面图、详图等。
6.工程资质：需要提供工程项目的相关资质证书，包括施工资质、设计资质、监理资质等。
7.其他资料：根据保险公司的要求，还需要提供其他相关资料，如公司财务报表、项目负责人简历等。
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保险公司询价流程
核保流编：XMBXXJLC 一、保险方案客户确认后，核保人出具书面询价函，报项目保险顾问确认并经分管总审核同意后方可向保险公司询价。
若客户未指定保险公司的，一般情况下应向二个以上保险公司询价。
二、询价函发出后，核保人应要求保险公司在规定时间（一般项目一个工作日、大项目二个工作日）内给予书面回复。
三、保险公司在规定回复时限前二小时未回复的，核保人应电话追踪。
四、保险公司未在规定时限内回复的处理：
1、客户指定的保险公司未在规定时限内回复的，应每隔半天电话追踪一次，仍未有回复的，应（最长不超过一天半）出具书面联系函。
根据联系函回复情况，项目保险顾问应及时与客户进行沟通。
2、非客户指定的保险公司未在规定时限内回复的，视同放弃。
3、经沟通保险公司确因特殊情况未按时回复的，可适当考虑延长时限，但最长不超过一个工作日。
五、根据保险公司的书面回复，核保人制作《保险公司综合分析评估报告》，报分管总审核、总经理审批。
总经理审批通过后，由核保人交项目保险顾问与客户进行沟通、确认。
六、保险方案询价统一由核保部核保人负责，保险顾问不得私下与保险公司进行沟通或达成协议。
环亚保险经纪有限公司浙江分公司
2010年2月20日。