无锡市同城票据交换业务
同城票据交换业务介绍
交换轧差
交换轧差 （一） 系统根据“同城票据提出登记簿”和“同城票据提 welcome to use these PowerPoint templates, New 入登记簿”中登记的数据，自动汇总统计所核对交换场次的交 换票据的提出借方、提出贷方笔数和金额合计，提入借方、提 Content design, 10 years experience 入贷方笔数和金额合计。 （二） 计算本场提入票据轧差金额并输出。每场轧差金额= 提出借方票据+提入贷方票据－提出贷方票据－提入借方票据。 （三） 系统将计算出的轧差数与输入的“差额单轧差金额” 进行核对。如果相符，系统登记“交换轧差登记簿”，登记交 换日期,交换场次,提出借方,提出贷方,提入借方,提入贷方,总 轧差金额等信息。如果不符，系统提示是否选择挂账处理，挂 账金额=差额单轧差金额—系统自动计算轧差数，柜员可以根据 情况经授权后选择挂账处理(机器自动处理)。 （四） 交易成功后，提示打印通用凭证。
提出借方票据 (三）经办柜员CBOD系统操作交易，录入提出凭证种类、号 码、金额、收款人账号、付款人账号、交换所号、对方交换行 welcome to use these PowerPoint templates, New 号等要素。支票加盖清算章，双面复印与进账单第二联复印后 Content design, 10 years experience 作为操作依据。 （四）经办柜员在“进账单”第一联加盖“业务公章”交持 票人，将支票和“进账单”二、三联连同支票传递给复核柜员 （五）经办柜员在“进账单”第二、三联加盖名章和“业务 专用章” 收专夹保管，待日后提出借方入账处理。 （六）支票打码后交同城票据交换员进行实物交换
提出票据退票流程
提出借方票据退票 （一） 当我行提出的票据被提入行退票时，提入行将在当 Content design, 10 years experience 地人民银行规定的退票通知时限内，以电话、传真或网络形式， 将票据的详细信息和退票理由通知我行，待下一场次进行实物 退票或网上退票，同城票据清算员确认票据确为本行提出，未 过人民银行规定的退票时限，退票理由符合人行规定后，接受 对方的信息，并回复对方已经收到退票信息。同城票据清算员 手工登记“退票登记簿”，详细记录退票信息，并且在“备注 栏”注明“电话”字样。 （二）将退回票据、退票理由书复印作为业务附件 （三）在CBOD系统中操作并在业务传票上加盖转讫章及人名 章。 （四）登记“退出、退入票据登记簿”并签章；将退票、退 票理由书、进账单第二、三联交还给客户并要求客户在登记簿 上接收人处签收。
同城票据交换业务管理及管理知识分析介绍
同城票据交换业务管理及管理知识分析介绍一、同城票据交换业务管理概述同城票据交换业务指的是在同一城市范围内进行的票据交换活动。
作为一项重要的金融业务，同城票据交换业务管理是确保交易的顺利进行和风险控制的关键。
本文将介绍同城票据交换业务管理的相关知识和管理技巧。
二、同城票据交换业务的风险与管理同城票据交换业务面临的主要风险包括信用风险、流动性风险和市场风险。
信用风险是指交易对手无法按时支付票据本金和利息的风险；流动性风险是指票据市场出现交易不活跃、价格波动大等问题；市场风险是指政策、经济等外部因素对票据市场的影响。
针对这些风险，同城票据交换业务的管理需要注重以下几个方面：1. 建立科学的风险评估体系风险评估是同城票据交换业务管理的基础，需要建立科学、全面的评估指标和方法。
包括对交易对手的信用评级、票据品种的风险定价、对市场风险的预判等等。
2. 健全的内部风控体系内部风控体系是确保同城票据交换业务管理顺利进行的重要保障。
包括建立合理的业务流程、风险控制指标和风险警示机制，定期进行风险评估和监控，及时发现和应对潜在风险。
3. 加强信息披露和透明度信息披露是提高同城票据交换业务管理效率和降低风险的重要举措。
需要对票据市场、交易对手、票据品种等信息进行全面、及时地披露，提高交易参与者的透明度和决策效果，促进市场的稳定发展。
4. 加强合规管理同城票据交换业务管理需要严格遵守法律法规，加强合规管理。
包括遵守票据交换市场的相关规则和制度，落实交易对手的资质审查和交易准入制度，做好交易数据的收集和报送工作等。
三、管理知识分析同城票据交换业务管理需要掌握相关的管理知识和技巧，下面从组织管理、人力资源管理、财务管理和市场营销等方面进行分析：1. 组织管理组织管理是实施同城票据交换业务管理的基础。
需要建立科学、合理的组织结构和管理流程，明确各个部门的职责和权限，确保业务流程的顺利进行。
2. 人力资源管理人力资源管理是保障同城票据交换业务管理运作的关键。
银行同城票据集中交换管理办法银行同城票据集中交换业务操作流程
银行同城票据集中交换管理办法银行同城票据集中交换业务操作流程一、银行同城票据集中交换管理办法1. 管理范围本管理办法适用于国内银行同城票据集中交换业务。
2. 定义（1）同城票据：指在同一城市内的金融机构出票和收票的交换票据。
（2）同城票据集中交换：指各家银行在同城内共同利用交换系统开展票据结算、清算和信息交换的业务。
3. 业务流程（1）交易发起方将票据存入发起方本地清算银行；（2）发起方清算银行通过交换网络将票据信息传输至同城票据交换中心；（3）同城票据交换中心按照约定的清算方式进行结算和清算；（4）同城票据交换中心通过交换网络将结算清单传输至收款方清算银行，并通知收款方清算银行已收取票据；（5）收款方清算银行将收到的票据上门办理付款手续或通过交换网络进行结算和清算。
4. 管理措施（1）银行要注意信息安全和业务风险控制，加强系统升级和技术投入。
（2）银行要充分了解客户风险情况，对高风险的票据进行专项管理和风险控制。
（3）银行应建立详细的操作规范和监督机制，严格遵守业务流程和法律法规，确保业务运作的规范和安全。
二、银行同城票据集中交换业务操作流程同城票据集中交换业务操作流程如下：1. 发起方存票（1）发起方将票据存入发起方本地清算银行；（2）清算银行录入票据信息，包括票面金额、票据类型、出票日期、付款人、收款人等，并进行审核；（3）清算银行将票据信息上传至同城票据交换中心。
2. 同城票据交换中心处理（1）同城票据交换中心统一处理同城银行客户的业务请求，对接收到的票据信息进行登记、存储和处理；（2）同城票据交换中心检查票据信息是否符合规定，如发现问题，要及时通知相关银行停止交易；（3）同城票据交换中心按照约定的清算方式进行结算和清算，并将结算清单传输至收款方清算银行。
3. 收款方清算银行处理（1）收款方清算银行接收到结算清单后，验证清单内容和付款信息的准确性；（2）收款方清算银行会在一定时间内向付款方发出结算通知；（3）付款方按照通知时间内完成付款，或要求延期或撤销交易。
同城票据交换
4、交换票据审核要做到： 同城票据交换提出、提入的贷方凭证要逐笔 核对清单上的收、付款单位账号、金额。 核对凭证要素，防止错提。 严密交换票据交接手续，在装包前或拆包后 要核对清单与票据实物是否相符，防止空提。 5、交换票据管理要做到： 对交换的票据要密封或装包加锁并按规定进 行存放保管，不能将交换的票据带回家中，不能 委托他人代理交换，不能在交换途中办理与交换 无关的事宜。
• 中央银行根据参加交换各行应收应付差额情况， 进行转账； 借：xx银行准备金存款—应付差额行 贷：xx银行准备金存款—应收差额行
End
三、基本做法
• 参加票据交换的银行均应在中央银行开立存款帐 户，由中央银行集中监督并清算资金。 • 票据交换分为提出行和提入行两个系统；
提出行——向他行提出票据 提入行——从他行提回票据
参加票据交换的银行一般既是提出行，又是提入行
核对有关印章 提出行对提出交换的凭证要认真审查、 复核，无误后，按规定加盖有关印章，并 附提出票据交换清单。 提入行对提入凭证要审查核对是否加盖 规定的有关印章，无误后才能进行账务处 理。
• 1、提出行的处理 ①受理客户代收凭证（或代付凭证） ②登记“代收代付凭证交换登记簿” ③填制“提出代收凭证（或代付凭证）清算 表” ④填制“清算总数表”（计算提出代收款栏 和提出代付款栏）
• （1）提出贷方凭证时（代收票据）： 借：吸收存款—xx存款（付款人户） 贷：清算资金往来—同城票据清算 • （2）提出借方凭证时（代付票据）： • 根据“先付后收，收妥抵用”的结算原则，分 以下情况： • A：对于即时抵用的票据（如本票），应及时将资 金划入客户帐内 借：清算资金往来—同城票据清算 贷：吸收存款—xx存款（收款人户）
• B：对于收妥抵用的票据（如支票），
同城票据交换系统的业务处理流程
同城票据交换系统的业务处理流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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银行同城交换集中提入与提出业务操作规程(模版)
同城交换集中提入与提出业务操作规程一、概述（一）同城票据交换是指在同一票据交换区域内，使用当地人民银行认可的票据或结算凭证作为资金划付凭据，完成跨行资金划付的业务。
（二）同城交换业务票据：同城提入票据包括提入借方票据和提入贷方票据，提入借方票据包括转账支票、汇票等票据，提入贷方票据包括进账单、委托收款凭证和税单等凭证；同城提出票据包括提出借方票据和提出贷方票据，提出借方票据包括转账支票、银行汇票、银行本票和同城特约委托收款等凭证，提出贷方票据包括进账单、委托收款凭证、税单、网银支付凭证（同城业务）等凭证。
（三）同城交换集中提入业务是指由分行集中处理中心代替网点，集中完成票据的提入和记账工作，所有票据提入业务的审票、验印、大额核实及记账、退票等工作全部由中心记账人员完成，网点可通过核心系统的报表打印和影像系统打印客户回单和记账清单。
同城交换集中提出业务是指网点受理审核客户提交的票据，分行集中处理中心审核记账后，再由网点将票据通过同城系统进行票据实物交换，实现跨行资金划付。
（四）同城交换业务岗位设置要求1、同城交换集中提入业务：集中处理中心对集中提入业务可根据情况分不同的批次分别处理，但同一个批次的业务要经过数据补录、影像采集、中心记账三个岗位处理；对于同一批次的业务，以上三个岗位的经办人员不能为同一人，这三个岗位的人员均可以兼做清分打数工作，应由数据补录人员在补录明细业务的同时，按照结算制度的要求审核票据。
2、同城交换提出业务：营业网点同城交换提出业务应经过经办、复核、后台柜员三个岗位处理，其中后台人员负责保管“同城清算专用章”（不得兼管当地人行要求在同城票据交换提出票据上加盖的其他章戳），按当地票据交换中心的要求，对将提出票据统一进行复核、打码及清分。
（五）同城交换集中提入业务通过影像采集系统完成。
1、影像采集系统对数据进行“应用-批次-文档”三级结构管理：在一个模版下可以支持多个应用，同一个应用可以在多个模版下运行，应用的名称可以自定义为提入网点的机构代号；在一个应用下可以建立多个批次，每个批次拥有唯一的批次代码；同一批次下可以建立多个文档，最基础的影像数据就存入文档中，每个文档会在创建时由系统生成唯一的批次号，作为与票据内容录入环节的唯一匹配标识。
同城票据交换流程
同城票据交换流程咱先来说说啥是同城票据交换呢。
简单来说呀，就是在同一个城市里，各个银行之间互相交换票据的这么个事儿。
就像是小伙伴们互相分享小零食一样，不过这个“小零食”可是票据哦。
比如说，企业A在银行甲存了一张支票，这张支票是企业B 开的，企业B的开户银行是银行乙，那这张支票就得通过同城票据交换的流程，从银行甲跑到银行乙去。
那这个流程具体怎么走呢？银行收到票据。
银行每天都会收到各种各样的票据，就像收到了好多不同的小包裹。
工作人员会先对这些票据进行初步的审核，看看票据填写得规不规范呀，有没有啥明显的错误之类的。
这就好比是我们收到快递，先看看包裹有没有破损一样。
如果票据有问题，可能就会退回去给交票的人，还会告诉他们哪里出了问题，就像告诉小伙伴“你这个东西有点毛病哦，得改改”。
然后就是录入信息啦。
银行的工作人员会把票据上的重要信息录入到系统里，像出票人是谁，收款人是谁，金额是多少等等。
这一步可不能马虎，就像我们记小本本的时候得写得清清楚楚的。
要是信息录错了，那后面可就麻烦大了，就像你把小伙伴的名字写错了，人家肯定不乐意啦。
接着呢，就是把这些录入好信息的票据进行分类整理。
按照不同的银行、不同的业务类型来分，就好像把小玩具按照颜色或者功能分类一样。
这样做是为了方便后面的交换操作。
之后呀，就是交换环节啦。
各个银行会派专人或者通过专门的系统把自己整理好的票据送到一个集中的地方，这个地方就像是票据的“大聚会”场所。
在这里，不同银行的票据会进行交换。
这个过程可紧张又有序呢，就像一场有趣的交换游戏。
交换完了之后呢，接收票据的银行又要再次审核这些收到的票据。
这一次审核就更严格啦，要确保每一张票据都没问题。
如果发现有问题的票据，还得赶紧联系对方银行来解决，就像发现小伙伴给错了东西，得赶紧跟人家说清楚呀。
最后呢，就是处理票据对应的业务啦。
如果是支票，那就从出票人的账户上扣钱，把钱转到收款人的账户里；如果是汇票之类的，也按照相应的规定进行处理。
梳理流程八：同城票据交换业务操作流程.doc
流程梳理八：同城票据交换业务操作流程一、同城票据交换概述同城票据交换是为了满足收、付款人在同一城市或规定区域内但不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算的需要，由开户银行将有关的结算票据通过人民银行指定的交换场所进行相互之间代收、代付票据交换，相互清算票据资金头寸的金融行为，是商业银行间结算工作的一项重要内容。
二、票据交换的原则及时处理、差额清算；先借后贷，收妥抵用；银行不予垫款。
三、同城票交涉及的票据、凭证（一）结算业务支票、进账单、银行汇票、特种转账业务凭证（二）其他业务结算托收凭证：委托收款到期付款缴款书：税款及代缴税费四、业务规定(一) 支票打码要求柜面向客户出售转账支票前，必须提供客户账号在票据交换系统中按人行规则打码，打码后方可交客户签收。
未打码支票不得出售。
如客户使用我行未打码支票，造成人行监管处罚等不良后果，由营业网点自行承担责任。
(二)票据提出时间早场: 8:30---10:00 （第一场次）晚场: 10:00---16:00 （第二场次）第一场营业网点提出交换票据截止时间为上午10：00分，必须在每日上午11：00分前分完清分打码、加盖印章、封包工作；第二场营业网点提出交换票据截止时间为下午4：00分，必须每日下午5：00分前完成清算打码、加盖印章、封包工作。
(三)交换业务管理的基本要求1.票据交换业务要实行票据交换定点、定时、定人进行制度进出本营业网点的交换票据应由指定专人负责受理、登记、交接。
2.执行岗位分离制度办理同城票据交换，实行经办员、复核员分离，相互制约，不能兼岗混岗。
3.核对有关印章（1）提出行对提出交换的凭证要认真审查、复核，无误后，按规定加盖有关印章，并附提出票据交换清单。
（2）提入行对提入凭证要审查核对是否加盖规定的有关印章，无误后才能进行账务处理。
4.交换票据审核及管理（1）同城票据交换提出、提入的贷方凭证要逐笔核对清单上的收、付款单位账号、金额；（2）核对凭证要素，防止错提；（3）严密交换票据交接手续，在装包前或拆包后要核对清单与票据实物是否相符，防止空提。
同城票据交换业务管理及管理知识分析介绍
同城票据交换业务管理及管理知识分析介绍1. 引言同城票据交换业务是一种重要的金融交易方式，随着金融市场的发展和创新，票据交换业务成为金融机构中的重要组成部分。
本文将介绍同城票据交换业务管理的相关知识，并分析其中的管理知识。
2. 同城票据交换业务管理概述同城票据交换业务是指在同一城市范围内进行的票据交换活动，主要包括票据的出票、承兑、背书、贴现、转让等。
同城票据交换业务管理是指对这些活动进行有效管理、控制和监督，以确保业务的安全、高效进行。
同城票据交换业务管理包括以下几个方面：2.1 出票管理出票是同城票据交换业务中的第一步，是企业或个人向金融机构申请发行票据的活动。
出票风险管理是出票管理的核心内容，主要包括对票据申请人的资信评估、票据的真实性和合法性审查等。
2.2 承兑管理承兑是同城票据交换业务中接受他人票据并承诺在未来支付一定金额的活动。
承兑管理包括对票据的真实性、合法性和承兑人的信用状况进行审核，以确保承兑的安全性。
2.3 贴现管理贴现是将尚未到期的票据以折扣价格卖给金融机构，以获得资金的一种方式。
贴现管理主要涉及对贴现对象的资信评估、贴现利率的确定等内容。
2.4 转让管理转让是指票据持有人将自己拥有的票据权利转让给他人的活动。
转让管理包括对转让双方的资信状况的评估、转让手续的合法性审查等。
3. 同城票据交换业务管理的挑战同城票据交换业务管理面临着一系列的挑战，主要包括以下几个方面：3.1 风险管理同城票据交换业务涉及大量资金，其风险管理是至关重要的。
风险管理涉及对交易对手的信用风险的评估、市场风险的控制等。
3.2 监管合规同城票据交换业务需要遵守国家相关法律法规，严格监管合规是保证业务正常进行的前提。
监管合规涉及对业务操作流程的严格控制、交易数据的准确统计等。
3.3 技术支持随着金融科技的发展，同城票据交换业务管理对技术支持的需求也越来越大。
技术支持涉及业务管理系统的建设、信息安全保障等。
同城票据交换
同城票据交换票据交换同城票据交换是指收、付款人在同城或同一票据交换区域内不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算，由开户银行将有关的结算票据持往票据交换所相互交换。
通过这种交换各家银行之间不必逐笔划转款项和单独传递票据，从而可以减少资金清算的中间环节，节省人力、缩短票据资金的在途时间。
票据交换按照票据流向分为提出票据和提回票据，这里的票据包括各类支付票据和凭证。
票据交换单位根据参加交换场次不同分为甲类票据交换单位和乙类票据交换单位。
甲类票据交换单位是指距离中心较近按规定能够参加午场和晚场两场交换；乙类票据交换单位是指距离中心较远只能参加晚场一场交换。
票据抵用是指收、付款人之间受理借方票据，在提交开户银行后要等银行间票据进行清算，将款项从付款人账户付出后，收款人才能支用，即“先付后收，收妥抵用”。
票据抵用时间实行“隔场抵用”，即对提出的借方票据，在下一场交换结束确认没有提入退票后方可抵用。
一、提出票据交换提出票据交换按照资金收付分为提出代付和提出代收。
（一）、提出代付1、概念：客户提交他行转账支票、银行汇票、银行本票等支付凭证，要求入我行客户账。
我行通过人行票据交换系统向他行开户付款行提出他行支付凭证申请划回款项到我行客户账。
（就是我们常说的正存支票、汇票、本票等）2、客户提交他行转账支票、银行汇票、银行本票等支付凭证和我行入账凭证（进账单等），受理柜员按照不同凭证的种类审核凭证要素及真实性无误，并将有关个人名章加盖齐全后扫描票据原件并录入收款人账号、金额、交换号等相关信息后提交任务。
由分行账务中心复核后，提交系统登记提出票据登记簿。
（二）、提出代收1、概念：客户提交本行支付凭证和他行入账凭证委托我行通过人行票据交换系统向在他行开户的收款人划付款项。
（就是我们常说的倒存）2、受理柜员受理客户提交的本行支付业务凭证（支票等支付凭证）和他行贷记凭证（我行进账单等），经审核凭证要素及真实性无误后将有关个人名章加盖齐全后扫描录入，系统自动对需验印验密和圈存的支付凭证完成验印验密和圈存处理，全部通过后信息上传分行账务中心。
银行同城票据交换业务标准化操作流程
银行同城票据交换业务标准化操作流程银行同城票据交换业务是指在同一城市范围内，由不同的银行之间，通过互相代理、转移、清算、结算等方式，以实现票据的兑付、贴现和交换等业务。
为了确保此业务的顺利进行，需要制定相应的标准化操作流程，具体如下：一、信息采集1、收集交易信息在进行银行同城票据交换业务之前，需要各方当事人提供必要的交易信息，包括：汇票号码、付款人名称和账号、收款人名称和账号、票面金额、出票日期、到期日、背书信息等等。
2、核对信息在收到交易信息后，各收单银行需要对提供的信息进行核对。
如果发现问题，需要及时联系对方银行予以更正。
3、确认无误核对无误后，各银行需要确认交易信息的准确性。
确认无误后，即可进行下一步操作。
二、票据转移1、制定转移计划在进行票据转移之前，各方当事人需要制定转移计划。
计划中需要包括：票据的转移路径、转移的时间、转移的方式等等。
2、签订转移协议在转移计划确定之后，各方当事人需要签订转移协议。
协议需要包括：票据转移的目的、转移的条件、转移的方式、转移的时间等等。
3、执行转移计划在签订转移协议之后，各方当事人需要按照转移计划执行票据转移。
票据需要将原票据和背书补充签名的票据一起转交给下一个银行。
三、清算结算1、制定清算方案在银行同城票据交换业务中，清算主要包括：票据兑付清算、票据贴现清算、票据交换清算等等。
为了保证清算的顺利进行，各方当事人需要制定清算方案。
2、签订清算协议在制定清算方案之后，各方当事人需要签订清算协议。
协议中需要包括：清算的目的、清算的条件、清算的方式、清算的时间等等。
3、执行清算在签订清算协议后，各方当事人需要按照清算方案执行清算操作。
清算过程中需要注意的是：必须核对清算数据的准确性和一致性，以确保清算的正确性和完整性。
四、后续处理在完成清算结算之后，各方当事人需要对银行同城票据交换业务的后续处理进行统一安排。
包括：存档、审核等等。
此时，需要注意保护客户的隐私信息，保证交易的安全性。
同城票据交换操作流程
同城票据交换操作流程一、同城票据交换操作流程图调用[交换场次切换]D 柜操作中午11：00左右票据交换所取提出票据用户到我行办理业务（支票）活期存款存入－交易类别选“交换提出”，票据状态“待提出”A/B 柜经办活期存款支取－交易类别选“交换提出”，票据状态“待提出”A/B 柜经办，换人复核调用[同城交换清单打印]，打印交换票据核对表A/B 柜经办调用[交换提出]交易，与票据实物核对无误后，在系统中改票据状态“待提出”为“已提出”D 柜操作要求打码的，进行打码，打印批控卡、提出卡等一并封包交给取包人员，完成交接、登记工作（打码机具休操作详见操作流程）D 柜操作或场次：原场次：2008年5月23日第一场新场次：2008年5月23日第二场调用[同城票据交换清单打印]，打印“汇总机构提出清单”D 柜操作当前场次：2008年5月23日第一场第一天上线上午提出下午13：30左右票据交换所送提入票据场次：原场次：2008年5月23日第二场新场次：2008年5月24日第一场当前场次：2008年5月23日第二场我行收到交换提入票据调用[交换票据提入]D柜操作借或贷记交换轧差D柜操作，如：提出轧差金额=500（借）-800（贷）= —300 提入轧差金额=1200（贷）-1000（借）= 200 轧差金额= —300+200= —100 (贷)将提入的支票进行[电子验印] D柜操作第一次[电子验印]未通过想再次验印的，可再次[电子验印]交换批次/手工入账A/B柜操作（对当场提入的借记和贷记票据一并进行入帐）[电子验印]通过入账成功打印“提入票据入账成功明细清单”A/B柜操作[电子验印]未通过入账未成功罚金处理调用[提入票据退票/B柜操作第一天上线下午提入调用[交换场次切换]D 柜操作晚上16：00左右票据交换所取提出票据次日8：00左右票据交换所送提入票据场次：原场次：2008年5月24日第一场新场次：2008年5月24日第二场提出票据未退票的，应调用[批次/手工入账]（选择转销）A/B 柜操作提出票据对方退票，该笔退票在本场提入的，应调用[交换提入—实物退票]D 柜操作调用[提出票据退票]A/B 柜操作如用户不再做提出，处理标志选择“入帐”A/B 柜操作如用户需再次提出，处理标志选择“退票重提”，输入修改项A/B 柜操作对第一天（2008年5月23日第一场）提出票据进行入帐[注：提出票据隔场入帐]交换提出D 柜操作登记退票登记簿，退票理由书和退票实物返还客户或第二天上午该流程单独针对提出票据入帐、提出票据退票业务。
同城票据交换
第十一章同城票据交换票据清算交换业务由于涉及到当地人民银行的要求和交换系统的不同，各地存在不同的交换模式，即使交换模式相同但由于当地人民银行交换系统的不同也存在操作上的差异，因此这里不作详细描述。
一、票据交换原则同城票据交换要坚持：及时处理，差额清算；先借后贷，收妥抵用；银行不予垫款的原则。
二、交换业务管理的基本要求（一）票据交换业务要实行票据交换定点、定时、定人执行制度。
进出本营业网点的交换票据应由指定专人负责受理、登记、交接。
对定点、定时以外的临时票据交换往来由网点负责人亲自督办，并向主管行长报告。
（二）执行岗位分离制度1．办理同城票据交换，实行经办员、复核员、交换员三分离，相互制约，不能兼岗混岗。
2．票据交换岗位人员同时不能兼办存放中央银行准备金、同业往来、系统内往来等账户的记账与对账工作。
3．不能兼管客户账务的记账与对账。
4．交换人员不得兼管其他应收款、其他应付款等过渡户的账务处理。
5．同时不能兼管业务印章和空白重要凭证。
6．不能持有柜员权限卡。
（三）核对有关印章1．提出行对提出交换的凭证要认真审查、复核，无误后，按规定加盖有关印章，并附提出票据交换清单。
2．提入行对提入凭证要审查核对是否加盖规定的有关印章，无误后才能进行账务处理。
（四）交换票据审核及管理交换票据审核要做到：1．同城票据交换提出、提入的贷方凭证要逐笔核对清单上的收、付款单位账号、金额。
2．核对凭证要素，防止错提。
3．严密交换票据交接手续，在装包前或拆包后要核对清单与票据实物是否相符，防止空提。
交换票据管理要做到：对交换的票据要密封或装包加锁并按规定进行存放保管，不能将交换的票据带回家中，不能委托他人代理交换，不能在交换途中办理与交换无关的事宜。
（五）同城票据交换要将收受的票据按场次全部提出交换，不能截留积压，不能擅自涂改、更改票据及附件的内容；代收他行票据必须保证收妥抵用，未收妥款项不能提前签发进账回单。
（六）票据交换员必须实行每年轮换制度。
同城票据交换业务操作规程非常细
同城票据交换业务操作规程非常细同城票据交换业务操作规程业务概述同城票据交换是为了满足收、付款人在同一都市或规定区域但不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算的需要,由开户银行将有关的结算票据持往指定场所相互交换代收、代付票据,相互交换清算资金头寸的金融行为,是商业银行间结算工作的一项重要内容。
同城票据交换由当地人民银行统一组织实施和治理，通过交换票据方式并按照人行有关规定在同一票据交换区域办理各商业银行和金融机构之间各种款项的票据资金清算。
同城交换与行内汇划、大额实时、小额批量并称为资金汇划的四种渠道。
当收款人或付款人在本地他行开户时，客户可选择同城交换渠道办理资金的结算。
由于各地人民银行对票据交换规定有所不同，本规程以京津冀地区票交有关规定修订，各地可参考本规程，结合当地人行具体规定制定实施细则。
有关规定1．支票、银行汇票、银行本票、特种转账凭证、信汇、进账单、托收凭证、税单等遵循各地人民银行规定的承诺参加同城交换业务的各种票据，统称为交换票据。
托收凭证有关业务处理见《托付收款、托收承付操作规程》。
2．印章的治理与使用1）同城清算专用章：属重要业务印章。
按当地人行要求的式样统一进行刻制，由清算处理岗保管与使用，在提出的票据上加盖。
2）交换场次戳记(如“一交”、“二交”)：非重要业务印章。
按照当地人行的规定刻制并使用。
若当地人民银行的同城清算专用章上有反映参加场次的内容，则不需要交换场次戳记；否则在提出的票据上需要加盖交换场次的戳记。
由清算处理岗保管与使用。
3．同城票据交换资金清算时，与人行的资金清算通过清算行在人行开立的清算账户完成，行内各间接参与者与清算行的资金清算通过其在省行开立的清算账户来完成。
4．参加票据交换的机构必须坚持“及时处理、差额清算；先借后贷、收妥抵用；银行不予垫款”的原则。
例如：收、付款银行之间受理支票，在提交开户行以后要等银行通过内部账务处理（或票据清算）将款项从出票人账户付出，并收入持票人账户后才能抵用。
同城票据交换12.20(1)
第一章同城票据交换同城票据交换是指同一票据交换区域内的银行分支机构将代收代付的票据，按照时间、场次，集中到人民银行指定场所进行交换，轧计往来银行间的应收、应付差额，由人民银行以转账方式清算资金的业务模式。
同城票据交换分为提出业务和提入业务两种。
本章节适用于参加西安区域票据交换的机构。
第一节基本规定一、xx区域票据交换的基本原则票据为准：指西安区域票据交换使用统一格式的清分机专用票据，作为记载经济业务和明确经济责任的书名证明，并按照西安银行电子结算中心（以下简称“结算中心”）的规定，使用打码机进行打码。
按场轧平：指结算中心每天组织两场票据交换（休息日、法定节假日及年终决算日除外），每场清分票据，轧平账务，生成本场的票据交换差额。
交换场次安排和票据送达时间按交换差额进行资金清算。
按场清算：指按场次对各交换行交换差额进行资金清算。
人民银行不垫款：指各清算行必须保证在人民银行的清算账户上有足够的资金，用以支付应付交换差额。
二、资金清算（一）西安地区票据交换的资金清算方式分为直接清算和间接清算。
直接清算是指交换行在人民银行西安分行营业管理部开立清算账户，用于清算票据交换轧查净额。
间接清算是指交换行通过指定清算行的清算账户清算票据交换轧差净额，交换行与指定清算行之间再进行清算。
（二）贷方票据，当场进行资金清算，即“当场抵用”；借方票据，提出行必须在下一场交换后确认无退票，才能贷记存款人账户，即“隔场抵用”。
借方票据，是指付款的单据，包括转账支票、本票、银行汇票、特种转账借方凭证等。
贷方票据，是指收款的单据，包括与支(本、汇)票对应的银行进账单，特种转账贷方凭证等。
（三）总行业务运营管理部为我行同城票据清算部门，负责每日核对轧记各交换行的同城交换差额。
取得同城票据交换资格的直属支行、二级支行及小微支行同为一级交换行。
同城票据交换业务不受行政级别限制。
（四）暂未取得同城票据交换资格的支行不得办理同城票据提出业务，但可以受理同城交换提入业务。
同城票据交换业务介绍
随着经济的发展，同一城市内不同银行之间的业务往来日益频繁，大量的代 收、代付票据需要进行清算。为了提高清算效率，同城票据交换业务应运而 生。
同城票据交换的意义
提高清算效率
通过集中清算，同城票据交换 可以减少银行之间的清算成本
，提高清算效率。
促进经济发展
快速、高效的资金流动有助于促 进经济的发展。同城票据交换业 务能够加速资金的周转，提高资 金使用效率。
商业汇票交换
定义
特点
流程
商业汇票交换是指同城结算中 ，各单位将收到的商业汇票送 存开户银行，由银行集中办理 交换并清算资金的一种方式。
商业汇票交换适用于企业之间 的贸易资金结算，具有使用范 围广、结算期限灵活等特点。
各单位收取客户商业汇票后， 将汇票送存自己开户银行，由 银行将汇票交换给对方银行， 对方银行再根据汇票金额从其 账户中划款。
02
同城票据交换业务种类及 特点
支票交换
定义
支票交换是指同城结算中，各单位将相互代收的支票交存对方银 行，由银行集中办理交换并清算资金的一种方式。
特点
支票交换具有简单、快捷、高效的特点，适用于各类企业和机构 之间的资金清算。
流程
各单位收取客户支票后，将支票送存自己开户银行，由银行将支票 交换给对方银行，对方银行再根据支票金额从其账户中划款。
成功案例一
背景
某城市中心支行同城票据交换系统面临业务量增长、处理效率 低下的问题。
措施
对原有系统进行全面优化升级，采用更先进的硬件设备和软件平 台，重新设计业务流程，提升系统处理速度和稳定性。
结果
系统处理能力得到显著提升，业务处理时间大幅缩短，提高了同 城票据交换的效率和质量。
成功案例二
同城票据交换业务介绍
Co（n一ten）t d用es于ig维n,护1同0 城ye交ar换s 所ex号pe参ri数en信ce息。
（二） 各级结算业务管理员根据本地区人行要求，输 入交换所号、交换所名称、每天交换次数、年终交换次数 等输入项。
（三） 根据前台柜员录入选项，对同城交换所信息进 行新增，更改，删除。
（三）交换所号、交换行号、交易模式、本行机构号 （默认本机构）、清算机构号、交换场次等信息，集中提 入机构号（若交易模式为仅提出为必输项）等输入项。
（四）交易成功后，系统回显“交易成功”。
交换营业日历维护
welcome to use these PowerPoint templates, New 维护C（o一nt）en本t d交e易sig由n各, 1一0、ye二a级rs分ex行p结er算ien业c务e 管理员负责
（二）交换行名册维护交易属于后台集中处理模式。 （三）维护同城交换行名册信息。 （四）输入交换所号、交换行号等信息： （五）根据录入选项，对同城交换行名册进行新增，更 新，删除。 （六）交易成功后，系统回显“交易成功”，打印电子 通用凭证，也可导出EXCEL文件，支持打印。
交换名册文件导入
w（elc一o）m本e t交o 易us由e各th一es、e二Po级w分er行P结oin算t 业te务mp管la理te员s,与N前ew
一、基本规定
4.同城票据交换包括提出借方票据、提出贷方票据、 提入借方票据、提入贷方票据、提出借方票据退票、提出 贷方票据退票、提入借方票据退票、提入贷方票据退票、 提入借方票据入账、交换提出、交换轧差、交换收妥入账、 同城交换登记簿查询、同城交换清单打印、交换参数维护、 同城交换轧差参数维护、交换所号维护、交换营业日历维 护、交换行名册维护、交换行名册文件导入等交易。
无锡市同城票据交换业务
无锡市同城票据交换业务第一条为规范无锡市同城票据交换业务，保障资金安全，维护清算秩序，提高清算效率，促进地方经济发展，根据《中华人民共和国票据法》及《支付结算办法》等法规，特制订本办法。
第二条本办法适用于无锡、江阴、宜兴三地参加无锡市同城票据交换的银行业金融机构。
第三条无锡市同城票据交换（以下简称“同城交换”），是指经中国人民银行无锡市中心支行准入的银行业金融机构在一定范围内进行的资金清算和票据传递。
第四条同城交换的资金清算不分区域，均通过无锡市同城清算系统（以下简称“同城清算系统”）进行，并执行《无锡市同城清算系统业务处理规定》，参加对象包括同城清算中心、清算行和开户行。
同城清算中心是指负责处理同城交换范围内的提出、提入资金，并清算资金差额的机构。
第七条同城交换实行“星型结构，纵向往来；随收随发，差额清算；场终对账，当场结平；分区传递，隔场退票”的基本原则。
第二章组织管理第八条同城交换采用会员制组织形式，各清算行为会员行。
第九条中国人民银行无锡市中心支行统一组织、领导和管理同城交换业务，包括制定、修改同城交换各项制度、办法，组织召开会员行会议，协调、处理同城交换中出现的问题，定期通报同城交换情况,以及处理其他需要人民银行解决的事项。
第十条无锡市同城票据交换所(以下简称“票据交换所”) 接受中国人民银行无锡市中心支行的领导和管理，负责组织同城资金清算和票据传递的日常业务,对清算行及所辖机构进行日常考核，办理一般开户行和交换行的准入和退出，管理交换凭证和印章，并完成其他由中国人民银行无锡市中心支行交办的事项。
票据交换所下设同城清算中心和票据交换场。
同城清算中心负责实时监控通过同城清算系统的各类业务，统计与轧算同城清算资金，转发查询、查复业务，并将有关信息准确、及时转发到各清算行前置机；票据交换场是定时、集中清分无锡交换区域内各类不截留凭证的场所。
第十一条各会员行负责辖内机构同城交换的业务管理工作,包括内控制度的建立健全、业务监督管理以及开户行变动的申报等，并合理承担同城票据交换的各项费用。
同城票据交换业务流程
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同城清算资金凭证填写
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提入票据
运营清分： （一） 同城票据清算员收到交换包后，检查交换包是 否完好，在“同城票据交换交接登记簿”上签收。 （二） 同城票据清算员打开交换包后，对提入票据进 行初步核对后进行营业机构清分，汇总金额后登记前日各 机构“同城资金清算凭证”，其中提入支票填写在“提 入”-“借方”栏③；提入进账单等贷方凭证填写在“提 入”-“贷方”栏④。对各机构提出提入业务进行轧差。 轧差方法如下：（①+④）-（②+③），若为正数，则为 借差，填写在“总轧差”-“借方余额”栏；若为负数， 则为贷差，填写在“总轧差”-“贷方余额”栏。各机构 轧差加总后结果应与人行轧差单结果一致。
④提入贷方：本网点收到其他行提入的贷方票据， 如本网点收到其他 行提入的进帐单。由对方银行付款， 本行收款。
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一、基本规定
5.同城票据交换必须坚持“及时处理、差额清算、先借 后贷、收妥抵用、银行不予垫款”的原则。
6.票据交换所是指实施票据交换及清算职能的当地人民 银行的执行机构。
7.票据交换行是指参加同城票据交换业务的机构，票据 清算行是指代理本级和其他票据交换行跟人行进行同城票 据交换资金清算的机构。票据清算行本身也有可能为票据 交换行。
三、按照《中国人民银行支付结算办法》和相关业务 规定对支票的真伪和要素进行审核，同时审核并与客户核 对进账单相关信息。
四、进账单第一联加盖“受理业务专用章”交持票人， 进账单二、三联上加盖个人名章和“业务用公章”作为当 日待提出凭证。
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提出贷方票据
账务处理：营业机构在“300199其它往来待清算资金” 科目下开立内部账户“同城清算资金往来”账户；在 “224199 其它应付款项”科目下开立挂账过渡账户“同 城待提出挂账”户，前台柜员通过“票据业务—支票业 务—支票转账”交易，借记付款人账户，贷记“同城待提 出挂账”账户。会计分录：
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无锡市同城票据交换业务第一条为规范无锡市同城票据交换业务，保障资金安全，维护清算秩序，提高清算效率，促进地方经济发展，根据《中华人民共和国票据法》及《支付结算办法》等法规，特制订本办法。
第二条本办法适用于无锡、江阴、宜兴三地参加无锡市同城票据交换的银行业金融机构。
第三条无锡市同城票据交换（以下简称“同城交换”），是指经中国人民银行无锡市中心支行准入的银行业金融机构在一定范围内进行的资金清算和票据传递。
第四条同城交换的资金清算不分区域，均通过无锡市同城清算系统（以下简称“同城清算系统”）进行，并执行《无锡市同城清算系统业务处理规定》，参加对象包括同城清算中心、清算行和开户行。
同城清算中心是指负责处理同城交换范围内的提出、提入资金，并清算资金差额的机构。
第三章准入与退出第十三条申请一般开户行或交换行资格必须符合下列条件：（一）持有银行业监督管理机关颁发的《金融许可证》。
（二）具有办理存、贷款和结算业务资格。
（三）建立健全内部管理制度。
第十四条新增、变更或撤销一般开户行或交换行时，应由其所属会员行提前书面申请并提供银行业监督管理机关相关批文。
申请新增时还应一并提供该机构《金融许可证》复印件，并填写《无锡市同城票据交换席位申请表》一式三联；申请撤销时应确保原机构的账户均已撤销或转移。
其中，一般开户行应提前5天、交换行应提前2周提交申请；提交的书面申请必须加盖会员行公章。
第十五条申请的交换行或申请一般开户行所属的交换行只参加江阴或宜兴区域票据传递的，应向当地人民银行提交申请，由当地人民银行提出初审意见后报票据交换所；参加无锡区域票据传递的，应向票据交换所提交申请。
第四章清算与传递原则第十六条资金清算遵循以下基本原则：（一）先付后收、收妥抵用、银行不垫款。
（二）截留凭证“谁提出谁负责”，不截留凭证“谁审核付款谁负责”。
（三）支付信息由纸凭证转换为电子信息，或由电子信息转换为纸凭证，具有同等的支付效力。
支付信息由纸凭证转换为电子支付信息，电子信息产生支付效力，纸凭证失去支付效力；电子信息转换为纸凭证的，纸凭证产生支付效力，电子信息失去支付效力。
（四）经同城清算中心确认的交易不可撤销，并均应纳入开户行账务核算范围。
清算差额必须当日进行账务处理，挂账资金必须于次场交换转出。
（五）清算行在人民银行资金不足并受到余额控制的情况下，清算行及所辖各开户行的提出贷记业务停止清算，但不影响提出借记和提入业务的清算；以上控制在清算行余额恢复后撤销。
（六）场终对账后，清算行及开户行均以对账数据为准结平当场账务；如与对账数据不符，应根据对账数据进行账务调整。
第十七条无锡交换区域的票据传递遵循以下基本原则：（一）参加票据传递的凭证必须经过同城资金清算，并且使用本交换区域专用票据包或专用邮袋。
（二）票据传递采用“封包加锁，专人传递”的形式，遵循“人等邮车，邮车不等人”的原则。
（三）票据交接必须在交换行营业场所内办理，并严格执行双方签收手续；票据清分必须在票据交换场内进行，清分人员不得接触原始凭证。
第五章账户管理第十八条除个人结算账户外，参加资金清算的账户应事先在同城清算系统账户管理子系统（以下简称“账户子系统”）中进行登记。
第十九条除特殊情况外，账户子系统将检查收、付款人账号的合法性。
特殊情况是指：信、电汇业务中的收款人账号，三省一市银行汇票、全国汇票、来账代转、托收承付（划回）业务中的付款人账号，退票业务、国库业务中的收、付款人账号，以及各类业务中涉及个人结算账户的账号。
合法性检查包括：该账号是否已在账户子系统中进行登记，同城特约委托收款业务的收款人账户是否取得办理权限。
第二十条开户行修改已在账户子系统中登记的账户记录时，分别按以下要求操作：（一）修改存款人账号以外的账户要素时，直接在账户子系统中进行修改。
（二）修改存款人账号时，在账户子系统中将原账户销户后重新开户。
第二十一条对于不再参加资金清算的账户，开户行应及时在账户子系统中进行销户处理。
第二十二条开户行或清算行需批量变更存款人账号时，应由其会员行提前2周向中国人民银行无锡市中心支行提出书面申请，并由其统一处理。
第六章纪律与责任第二十三条同城交换各参加对象必须遵守下列纪律：(一)参加资金清算的各机构应遵守结算纪律，不得拒绝受理、代理他行正常结算业务，不得以任何理由压单、压票，不得截留、挪用客户和他行资金。
(二)清算行应合理调度资金，并督促前置机严格遵守同城交换时间规定，以确保资金清算正常进行。
(三)各开户行应严格按照合法的原始凭证和同城清算系统业务处理规定办理资金清算业务，确保查询、查复书的内容真实、正确，并在账户子系统中及时登记、变更或撤销账户信息。
(四)票据传递各方在交接、传递、清分等各环节均应严格执行当地人民银行制定的票据传递规定，确保不截留凭证及时、安全传递。
第二十四条各会员行业务管理部门应定期对所辖机构的同城交换资金挂账情况、同城交换岗位分工情况、交换印章和补充凭证保管情况进行检查，防止资金风险。
第二十五条对于各同城交换参加对象违反资金清算和票据传递规定的行为，中国人民银行无锡市中心支行将按《无锡市同城票据交换业务考核实施细则》进行处罚。
第七章附则第二十六条本办法由中国人民银行无锡市中心支行负责解释，以前颁布的《无锡市同城票据交换管理办法（试行）》同时废止。
第二十七条本办法自2005年10月1日起执行。
附件：无锡市同城清算系统业务处理规定壹业务时间一、同城交换资金清算一天两场，第一场8：30-11：00，第二场11：15-16：15。
二场间隔时间内，开户行无法向同城清算中心提出交易，但可以办理查询、查复业务。
以上场次和时间可由中国人民银行无锡市中心支行根据需要进行调整。
二、同城特约委托收款业务批量发送方式时间为8：30—12：00，并一律在当日第二场进行资金清算和票据传递。
贰业务范围一、同城交换业务范围包括：转账支票、银行本票、华东三省一市银行汇票、全国银行汇票、委托收款（同城）、同城特约委托收款、国债、进账单（包括网上支付补充凭证）、来账代转、托收承付（划回）、特种转账贷方凭证、退税、缴税、拨款、信（电）汇、退票，以及中国人民银行无锡市中心支行规定的其他业务。
江阴、宜兴的本地支票可在当地交换区域内使用，但不得跨区域受理和清算。
二、同城资金清算范围与同城票据传递范围一致，只参加无锡（或江阴、宜兴）一个票据传递区域的交换行（包括其所代理的一般开户行）不能向本区域以外的开户行提出交易。
三、交换行可以在本交换区域提出、提入纳入同城交换范围的全部凭证，包括截留凭证和不截留凭证；一般开户行仅能在本交换区域内提出、提入截留凭证业务。
叁凭证与表单一、同城交换业务凭证包括原始凭证和补充凭证。
(一)原始凭证指纳入同城交换范围的各类业务所使用的凭证。
(二)补充凭证指提入行根据截留凭证电子信息打印的同城提入补充凭证。
凡清算行业务系统未与同城清算系统直接接口的开户行，必须以打印的同城提入补充凭证作为提入截留凭证的记账凭证。
二、无锡市同城票据交换业务表单包括：（一）同城清算中心业务表单1、同城清算资金差额凭证。
由同城清算中心根据各开户行提出成功清算的借方、贷方数据和生成的提入借方、贷方数据，按清算行汇总并轧记借方、贷方差额产生，作为人民银行营业部门和各清算行记账的依据。
2、同城清算资金汇总表。
由同城清算中心根据各开户行提出成功清算的借方、贷方数据和生成的提入借方、贷方数据按清算行汇总产生，供核对清算结果。
本表由票据交换所根据需要打印。
3、同城清算资金明细表。
由同城清算中心根据各开户行提出成功清算的借方、贷方数据和生成的提入借方、贷方数据按清算行归集产生。
本表由票据交换所根据需要打印，供同城清算中心与各清算行及开户行对账。
4、提出、提入票据包平衡表。
由同城清算中心根据所有成功清算的提出、提入不截留凭证，根据不同交换区域按交换行进行汇总。
（二）交换行（开户行）业务表单1、提出票据汇总单。
由交换行根据同城清算中心成功清算的不截留借方、贷方凭证，并按提入交换行分别汇总产生，用以作为提出行封包、交换场清分投递以及提入行拆包核对的依据。
2、提出票据交接清单。
由交换行根据同城清算中心提出成功清算的不截留借方、贷方凭证，并分不同交换区域按提入交换行汇总产生，用于提出行在凭证传递时的核对、交接。
本清单一式两份，一联提出行留存，一联随票据包至交换场备查。
3、提入票据交接清单。
由交换行根据同城清算中心提出成功清算的不截留借方、贷方凭证，并分不同交换区域按提出交换行汇总产生，用于提入行在凭证传递后的核对、交接。
本清单一式两份，一联提入行留存，一联随当场提出票据包至交换场备查。
4、提出数据明细表。
由开户行根据同城清算中心提出成功清算的所有借方、贷方数据（包括截留和不截留凭证数据），按提入开户行，分凭证种类逐笔产生，用于提出行的核对。
5、提入数据明细表。
由开户行根据同城清算中心提出成功清算的所有借方、贷方数据（包括截留和不截留凭证数据），按提出开户行，分凭证种类逐笔产生，用于提入行的核对。
6、同城清算资金差额表。
由开户行根据同城清算中心提出成功清算的原始借方、贷方凭证和生成的提入借方、贷方数据（包括截留凭证和不截留凭证）汇总并轧记借方和贷方差额产生，并作为记账依据。
肆基本业务处理一、办理提出业务时，开户行应在同城清算系统中选择与原始凭证种类一致的凭证类型，并严格按原始凭证要素录入、复核。
二、原始凭证（包括截留凭证和不截留凭证）上分别按以下要求加盖同城票据交换印章：(一)提出贷记凭证加盖无锡市同城票据交换业务公章，提出借记凭证加盖注明日期的当场交换章。
(二)提出的收妥抵用票据加盖注明日期的当场交换章，提出的见票即付票据加盖转讫章及注明日期的当场交换章。
(三)参加第一场资金清算的提出借记票据加盖当天日期的方形交换章，参加第二场资金清算的提出借记票据加盖当天日期的椭圆形交换章；对于下午营业终了前受理的有效票据，应加盖受理当天日期的方形交换章，并参加次日第一场资金清算。
三、提入的截留凭证当场入账，提入的不截留凭证见票入账。
四、当场交换终了，开户行待清算行从同城清算中心取回对账文件后，以清算行前置机对账数据为准进行账务处理，并及时打印各类表单。
同时参加无锡市及江阴（或宜兴）票据传递的交换行必须分交换区域打印提出汇总单、提出票据交接清单和提入票据交接清单。
伍退票处理一、退票分为个别退票和集中退票两种方式。
个别退票方式下，交换行（开户行）只能对本机构的提入票据进行退票处理；集中退票方式下，集中退票行可以对本机构在本交换区域内所辖开户行的提入票据进行退票处理。
采用集中退票方式必须经中国人民银行无锡市中心支行批准。
二、退票处理遵循以下原则：(一)退票必须在接收同城清算业务的次场交换时间内提出。