个人投资理财报告范文

个人投资理财报告范文

岁末年关,各种盘点报告相继出炉。

每日经济新闻记者注意到,近日腾讯理财通和腾讯金融科技智库联合发布的《腾讯理财通五周年大数据》和《80、90后理财报告》,使用大数据分析研究了一些不那么严肃的问题。

比如,十二星座中谁最节俭持家?养老是个遥远的事情吗?80后、90后心中哪类资产才是投资首选?

这些问题的答案,可能跟你想的不太一样。

天蝎座最会持家

在关于“谁是最会持家理财的星座”的讨论中,金牛座、天蝎座、处女座和巨蟹座都是热门选手。

一位星座分析师告诉记者,她认为从太阳星座来看,土象尤其是金牛会比较注重物质,而天蝎对金钱也很有掌控欲,变动宫的双子和处女应该也不赖,理财方式会比较灵活。

图片:《腾讯理财通五周年大数据》

围绕这个问题,星座迷们“公说公有理,婆说婆有理”,难有定数。

而腾讯近期做了一个有趣的数据统计,仅从腾讯理财通用户总量的星座分布上来看,“天字号”星座——天秤座、天蝎座的用户总量分列第一、第二;而在个人资金保有量的排名TOP10中,天蝎座的用户独占鳌头,成为十二星座中最会持家的。

00后开始攒钱养老

2018年,首批14只养老目标基金获批,其中12只已经募集结束,而第二批的兴全安泰平衡养老也开始募集。随着时间推移,明年养老目标基金发行数量也会不断增多。

在接受度上,有人担心青年人会认为养老是件遥远的事情,不会在年轻时进行养老目标基金等个人养老投资。然而数据表明,这种担忧是不必要的,且80后、90后对养老问题非常关注。

根据报告数据,超七成的80后、90后认为,20年后养老会成为大家普遍面临的问题。这种关注直接体现在对养老基金的投资上。腾讯理财通数据显示,养老基金用户中,80后、90后的用户数量分列各

年龄段第一和第三位。值得注意的是,刚满18岁的第一批00后也已经开始攒钱准备养老。

80后、90后投资首选房地产

《80、90后理财报告》显示,目前有半数的80后、90后对房价持乐观预期。在资金充足的情况下,66.4%的80后、90后仍会倾向在XX年投资房产,只有18%的受访者表示更愿意投资理财产品。

图片:《80、90后理财报告》

值得关注的是,目前80后面临的生活压力最大。从不同年龄阶段房贷、车贷的用户数量排名中可以发现,80后、70后用户总量最多,且一直是房贷、车贷的主力。

近 ___80、90后今年投资盈利

青年人在理财风格上很激进、热爱冒险吗?报告结果可能出乎你的意料。

事实上,从报告提供的数据来看,80后、90后投资理财心态十分稳健,半数受访者都将“实现财富稳健增值”作为理财的主要目的,只有12.6%的受访者想通过投资理财抓住机会,实现财富自由。

或许正因为稳健的心态,虽然今年权益市场大跌,但报告显示,近___80后、90后在2018年的投资理财中盈利。其中,62.8%的人平均理财收益率在1%~5%,仅有13.7%的人收益为负。从80后、90后的稳健投资心态及收益率情况可推测,低风险型的固定收益类理财产品应该是这一群体理财资金的主要投向。

图片:《80、90后理财报告》

在具体的产品选择上,具有公募性质的银行理财产品、公募基金、保险类产品是80后、90后的主要理财工具。超过一半的受访者在2018年购买过银行理财产品,37.6%的受访者购买过保险类产品,23.7%的受访者购买过公募基金产品。

每日经济新闻

随着互联网金融的兴起，供我们普通投资者选择的理财渠道还是蛮多的！

除了以上的理财渠道，我们还有股票投资、期货现货、外汇、贵金属投资等等投资渠道可供投资者选择。

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第一：合法。

中国政府管理部门有一行三会，

一行，中国人民银行

三会，银监会，保监会，证监会。

无论你是银行、基金、保险理财，必须通过三会其中之一的批准。

第二：合规。

你与平台之间的交易要有第三方托管方，如果平台和你之间没有一个托管方的话，你的钱直接给了平台，平台把钱放到哪里？怎么用？你又不知道，那是很糟糕的。

有了第三方托管，他会帮助你监管资金流向、合同约定等事项。

第三：安全。

你的钱给了平台，如何获利？怎么拿回来？有没有合约？这些是安全的要素。

如果能够基本上有保障的话，还是可以的。

如果这些都没有的话，最好选择比如说支付宝、微信这些大的公司，他的理财一时半会出不了什么问题。

如果今日头条，他做金融平台，相信他也可以是一个很好的选择。

对自己风险评估。如果有野心，敢于承受亏损50%以内的，就玩期货，股票，股票型基金，当然收益也会非常高。敢玩p2p的，本质就是钱在平台借给公司和个人的，这种，就要敢承担跑路风险。保守理财可以玩债券，货币类，银行类基金，国债，等收益比较低，相对非常安全。有钱的可以搞私募～

1.谁要编制：

系统来说，有三类主体需要编制。第一，是需要家庭理财、做个人收支(财务)计划、信用评定(贷款、购房、纳税、申办 ___等)的人；第二，为取信于民，政府工作人员(公务员)个人收入公开；第三，为独立第三方审计提供资料的情况。

2.编制主体：

一般是个人，有些时候可能会由专业会计事务所代为编制。

3.如何编制（编制内容）：

把个人所有的财物、帐户存款及现金进行统计汇总，将借出去的债和借进来的债要加上，需要提醒的是财产不等于资产，“资产是给增加收入的（带来的现金流为正），负债则会消耗（带来的现金流为负）。当日的所有花销和收入都详细记录下来，要记清楚花费的途和用收入的，并进行适当的分类，如饮食、休闲、社交、日用及兼职、工资、投资、股份等。每月将各项分类动用的资金进行汇总，并可了解总的现金流向。

前提是当你的投资收益率＞房价增长率的时候才能买到房子。