家庭理财统计表
家庭理财用excel表格(XLS页)
六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六
六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六
六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六
六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六
六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六
六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六
六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六
六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六
六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六 六
六
六 此行开始将不被统计,如行数不够,请在此行之上插入行
转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏 转账请填写两行,第一行的账户选择转出账户,金额填在支出栏,第二行的账户选 择转入账户,金额填在收入栏
最好用的个人理财 家庭理财表格
75
金额
商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额 商品名
食用油一桶
80
菜
50
零食
在外就餐 食品费用合计
报纸
日常用品
教育、培训费
服装费
医疗费 美容费 交通费
儿子英语课
¥205 1,000
¥0
¥0
¥0
¥0
¥0
度收入
余额
¥1,205 ¥4,795
10 星期三
11 星期四
12 星期五
13 星期六
14 星期日
主食 副食
商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额
零食
在外就餐
食品费用合计
¥0
¥0
¥0
¥0
¥0
¥0
¥0
日常用品
教育、培训费
服装费
医疗费 美容费 交通费
度假费用 红白喜事、交际 其他
支出合计 临时收入
2018/1/1
2018/1/31
月
家
2018 年
1庭
开
支
本月收入
项目 工资(净收益)
奖金 收入合计
金额
收入日 期
6,000 1/1
¥6,000
本月生活费
项目
购入金额
食品费用合计 日常用品合计 教育、培训费 其他费用合计 生活费合计
205 0
1,000 1,000 ¥2,205
本月的固定 支出
项目
电费 燃气费 水费
支出合计 临时收入
余额
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
家庭理财用excel表格(1)
储蓄帐号
上年末余额 月初余额 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
灰色部分可以填写! 1月 实际开支 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 节余额 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 计划开支 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 2月 实际开支 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 节余额 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 计划开支 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 3月 实际开支 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 节余额 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
小计
子女医疗 子女服装 子女学费 子女书费 子女餐费 子女 子女辅导班 子女保险 家教 玩具/娱乐 子女其他支出
0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
家庭理财工具表
每月收入
配偶收入
其他家人收入 投资获利
合计
每月结余(收入-支出)
年度收入 年终奖金或红利 存款总额(本利总和) 证券投资获利 其他投资获利 其他收入
每月收支损益表
每月支出 房贷或房租 生活开销(衣、食、 住、行、通信) 娱乐 医疗费 子女教育费 赡养老人费 其他支出 合计
年度资产总结表
支出
年度支出
收入总计
每年结余(收入Байду номын сангаас支出|)
家庭资产 现金 存款(本利总和) 证券投资本金与获利 房地产(自用) 房地产(投资) 其他 资产总计
净值(资产-负债)
支出总计
家庭负债表
房屋贷款 汽车贷款 信用卡消费贷款 其他贷款 欠款 其他 负债总计
家庭负债
个人家庭财务管理表
个人家庭财务管理表
•收支类别:将收入和支出进一步细分为工资、奖金、租金收入、理财收益(收入部分);房租、餐饮、交通、娱乐、医疗保健、教育、保险费用等(支出部分)。
•月度汇总:在表格底部添加一行用于计算每个月的总收入和总支出,以及结余(即收入减去支出)。
•年度预算:设定年度预算并在表格中实时更新和监控每个类别的实际花费与预算对比。
•储蓄和投资记录:记录定期存款、购买理财产品、股票、基金等的投资情况及收益。
•资产负债表:列出资产(如房产、汽车、现金、股票等)和负债(如房贷、信用卡欠款等),并定期更新净值。
1。
家庭理财三张表
家庭理财三张表万里祥共1页[1]字号:【大中小】上节课讲到家庭理财的三定律:“月三(30%)、年三(30%)、三年翻番”,即每月坚持把收入的30%储蓄起来,做理财投资的原始资本积累;每年实现30%的投资收益率;每三年使自己的金融资产实现倍增。
下面介绍“家庭理财三张表”。
每月的收入不够花,如何完成“月三”的储蓄指标?这是许多家庭面临的问题。
钱对于家庭来说,只有两种存在形式:一是收入,二是支出。
收入是挣钱,支出是花钱。
理财首先要了解自己家庭每月的收入有多少,更重要的是要了解支出情况,要了解钱是怎么花的?哪些是必须花的?哪些是可花可不花的?做到心中有数。
这就要学会记帐,因为家庭理财是从记帐开始的。
只有把家庭的收入和支出尽可能真实的记下来,才能便于自己或理财师帮助你进行较真实、科学的理财分析,找出存在的问题,制订理财规划方案,有效地进行家庭理财。
家庭记帐和企业记帐不一样,不用那么繁琐,没必要收集所有支出的凭证做出传票,然后记帐。
但是每天晚上要填一张家庭日支出统计表(见表一),也就是现金支出的流水帐。
虽不一定要支出凭证,但尽可能把当天发生的支出记详细,不要遗漏。
这对下一步进行家庭财务分析非常重要。
除每天认真填写现金支出的流水帐外,每月1日要把上月的支出情况加上全月的收入情况汇总填写“家庭月收支表”和“家庭月资产负债表”。
“家庭月收支表”也可称为“家庭月损益表”,由于使用的记帐方法是现金收付制而不是权责发生制,因此“家庭月收支表”(损益表)实际上也就是现金流量表。
这张表反映的是上一个月内家庭收入、支出及余额的财务状况。
收入比较简单,一般有三种形式:工资收入、兼职收入和投资收入。
支出比较复杂,分可控支出和不可控支出两大类共11种支出费用(见表二)。
不可控支出受家庭的收入影响较小,一经发生,调节的范围不大。
可控支出受收入的影响较大,有较大的调节范围:收入多,可控支出可以加大;收入少,可控支出可以减小。
通过编制收支表(损益表),家庭可以及时调整自己的支出项目,减少不必要的消费和支出。
家庭基金股票理财记录明细表模板
0
4 长电科技 20000 18% 3600 金鹰信息产业 20000 16% 3200
0
5 贵州茅台 20000 5%
1000 广发科技先锋 60000 17% 10200
0
6
0
708来自090
10
11
12
13
200000 150000 100000 50000
0
理财柱形图
股票
基金
投入金额 收益金额
债券
家庭理财记录表
月份:7月份
股票投入总计 及盈利
序号
股票
1 三安光电
100000
13600
基金投入总计及 盈利
投入 资金
收益率
收益 金额
基金
190000
47300
基金投入总计及 盈利
投入 资金
收益率
收益 金额
债券
32000
投入 收益 资金 率
1520 总计盈利 62420
收益 金额
定期理财
收益率 (年)
20000 5%
1000 诺安成长混合 60000 36% 21600 华夏海外债券c 22000 6% 1320 长江养老 4.76%
2 金山办公 20000 15% 3000 汇丰智能新能源 30000 25% 7500
国金及弟
10000 2%
200 建信养老 4.76%
3 中芯国际 20000 25% 5000 招商中证白酒 20000 24% 4800
投入金额
32000
100000 190000
股票 基金 债券
收益金额
1520 13600
47300
股票 基金 债券
家庭理财记账表格
200
2023-05-03
水电煤气费
100
您可以根据需要添加更多的日期、支出类别、支出金额、收入类别和收入金额列。在备注栏中,您可以记录与特定交易相关的任何额外信息,例如购买商品或服务的详细信息。
要开始使用这个表格,您只需在每个日期下填写相应的支出和收入信息。通过这种方式,您可以轻松地跟踪您的家庭财务状况,并制定更好的理财计划。
家庭理财记账表格
以下是一个简单的家庭理财记账表格模板。您可以根据需要进行调整和扩展。
日期
支出类别
支出金额
收入类别
收入金额
备注
2023-05-01
食品
200
工资
5000
2023-05-01
交通
50
2023-05-01
娱乐
80
2023-05-02
服装
300
2023-05-02
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ房租
1500
2023-05-03
最好用的个人理财 家庭理财表格
余额
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
每日记录
29 星期一
30 星期二
31 星期三
主食 副食
商品名
金额
商品名
金额
商品名
金额
零食
在外就餐
食品费用合计
¥0
¥0
¥0
日常用品
教育、培训费
服装费
医疗费 美容费 交通费
10 星期三
11 星期四
12 星期五
13 星期六
14 星期日
主食 副食
商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额
零食
在外就餐
食品费用合计
¥0
¥0
¥0
¥0
¥0
¥0
¥0
日常用品
教育、培训费
服装费
医疗费 美容费Байду номын сангаас交通费
度假费用 红白喜事、交际 其他
支出合计 临时收入
余额
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
¥0 ¥4,795
每日记录
15 星期一
16 星期二
17 星期三
18 星期四
19 星期五
20 星期六
21 星期日
主食 副食
商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额 商品名 金额
2018/1/1
家庭理财调研表wq25页PPT
6%
30%
9% 0%
12%
16%
5% 10%
60
今年投资收益
50
40
30
20
10
0 0%左右 15%以内 15%-30数% 量50%-80% 80%以上 亏损
0%左右 15%以内今1年5%-投30%资收50%益-80% 80%以上 亏损
16%
0%
2%
30%
8%
44%
60
投资满意否
50
40
30
20
• 10、一个人的梦想也许不值钱,但一个人的努力很值钱。7 /20/2024 10:51:50 PM22:51:502024/7/20
• 11、在真实的生命里,每桩伟业都由信心开始,并由信心跨出 第一步。7/20/2024 10:51 PM7/20/2024 10:51 PM24.7.2024.7.2
45
40
35
ห้องสมุดไป่ตู้
30
25
20
15
10
5
0 1个月左右 3个月左右 半数年量左右
一年左右
三年左右
45
最不满意的地方
40
35
30
25
20
15
10
5
0
数量
50
理财主要目标
45
40
35
30
25
20
15
10
5
0
数量
50
对各种金融产品了解程度
45
40
35
30
25
20
15
10
5
0 A、不熟悉 B、知道一点 C、数大量概了解 D、比较熟悉 E、非常了解
家庭理财规划表(专业、简单)
当期比率
参考值 0.3左右 0.5或稍年轻客户一般在0.2左右 应高于0.5,保持在0.6~0.7较为适宜 应低于0.5,但也不应低至0 临界点0.4,过高易发生财务危机 应保持在3左右
应保持在0.7左右
结余比例 投资与净资产比率 清偿比率 负债比率 负债收入比率 流动性比率
财务比率 结余/税后收入 投资资产/净资产 净资产/总资产 负债总额/总资产 负债/税后收入 流动资产/每月支出
即付比率
(现金+现金等价物)/(流动负 债-预收款-预提费用-6个月以上 的短期借款)
年
月
日 金额
日—
年
月 日 金额
姓名: 资产 现金与现金等价物 活期存款 定期存款 其他金融资产 债券 基金 股票 实物资产 汽车 自住房 投资房产 资产总计 姓名: 年收入 工薪类收入 先生 太太 奖金收入 收入总计 年结余
金额
日期: 年 负债与净资产 负债 住房贷款
月日Βιβλιοθήκη 负债总计净资产 负债与净资产总计 日期: 年 月 日— 金额 年支出 房屋按揭还贷 日常生活支出 子女花费 旅游支出 其他支出 支出总计 年 月 日
家庭财务收支管理表
本月收入总计
序号
收入分类
1
工资收入
2
理财收入
3
绩效奖金收入
4
个人销售收入
5
房租收入
6
其他收入
金额 9000 120 4400 2800 2700 1200
¥20,220.00
明细 丈夫6000工资,我3000工资
5月份理财收入 5月份丈夫绩效3000,我1400
5月微商销售XXX产品收入 5月份房租收入
个人销售收 入 14%
绩效奖金收 入 22%
工资收入 44%
理财收入 1%
房贷费 24%
保险费 0%
人际交往费 22%
交通费 5%
子女教育费 13%
房租收入 13%
其他收入 6%
本月支出总计 支出分类 生活费 交通费
子女教育费 人际交往费
保险费 房贷费 车贷费 其他支出
车贷费 13%
金额 2000 500 1200 2000
0 2200 1200
50Байду номын сангаас
其他支出 1%
时间:20XX/08/22
¥9,150.00
明细 生活费包含衣食 包含打车费油费
生活费 22%
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25
2013年车辆开支
26
2014年车辆开支27 2009、20 Nhomakorabea0年房子开支
28
2011年房子开支
29
2012年房子开支
30
2013年房子开支
31
2014年房子开支
32
房子装修
34
生儿子孕前、后开支
35 2007~2010年儿子开销
36
2011年儿子开销
37
2012年儿子开销
38
2013年儿子开销
39
2014年儿子开销
40
生女儿孕前、后开支
41
2014年女儿开销
42
投资理财
节余
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
序号
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22
家庭理财统计表
名称
2009年日常收入 2010年日常收入 2011年日常收入
金额
0.00 0.00 0.00
合计
0.00 0.00 0.00
2012年日常收入 2013年日常收入 2014年日常收入
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2013年日常开支 2014年日常开支 2009年车辆开支 2010年车辆开支
0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00
备注
23
2011年车辆开支
24
2012年车辆开支
收礼清单 儿子收礼金
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
女儿收礼金 结婚开支 综合01 补贴家用
2007年日常开支
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2008年日常开支 2009年日常开支 2010年日常开支 2011年日常开支 2012年日常开支