【完整版】2020-2025年中国财富管理TAMP行业市场竞争战略制定与实施研究报告

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【完整版】2020-2025年中国互联网财富管理行业以客户为导向市场策略研究报告

2020-2025年中国互联网财富管理行业以客户为导向市场策略研究报告可落地执行的实战解决方案让每个人都能成为战略专家管理专家行业专家……报告目录第一章以客户为导向市场策略概述 (5)第一节研究报告简介 (5)第二节研究原则与方法 (5)一、研究原则 (5)二、研究方法 (6)第三节研究以客户为导向市场策略的重要性及意义 (7)第二章市场调研：2019-2020年中国互联网财富管理行业市场深度调研 (9)第一节互联网财富管理发展背景 (9)一、个人可投资金融资产持续增长 (9)二、居民财富管理需求尚未满足 (10)三、得天独厚的客群基础 (10)四、互联网金融的先行教育 (12)第二节传统财富管理与互联网财富管理的区别 (13)第三节互联网财富管理发展现状 (14)一、互联网财富管理市场规模 (14)二、互联网财富管理平台类型 (14)第四节发展同质化问题及破局之道 (15)一、深度理解用户：洞察用户需求，精准匹配金融产品 (16)二、服务提升：贯穿理财全流程的金融陪伴服务 (16)三、挖掘利基市场：通过场景化覆盖及专属服务触达“小而精”的垂直市场 (17)第五节典型企业案例分析 (18)一、京东财富 (18)（一）三大维度输出“安全、稳健”，护航财富安全 (18)（二）围绕用户金融场景，打造一站式理财服务平台 (19)二、蚂蚁财富 (19)（一）致力于“让理财简单” (19)（二）开放+AI赋能传统金融机构 (20)三、理财通 (21)（一）依托微信平台入口，实现客群转化 (21)（二）产品端坚持严选原则，用户端建立会员分级制度 (21)第六节2019-2025年我国互联网财富管理行业发展趋势与展望 (22)一、马太效应显现 (22)二、客群需求上移 (23)三、智能程度加深 (24)第三章企业以客户为导向市场策略的基本类型与选择 (26)第一节客户定位策略及应用研究 (26)一、定位方式 (26)二、定位方法 (27)三、策略应用 (27)第二节“漏斗”效应与客户定位 (28)第三节基于客户价值分析的客户定位策略 (30)一、客户价值分析的基本内涵 (30)二、客户价值分析中存在的基本问题 (30)三、实证分析 (31)（一）客户价值 (31)（二）问卷测试及数据处理 (32)（三）构建模型 (32)（四）客户定位及对策 (32)四、结论 (32)第三节以客户导向的企业定位与营销 (32)一、企业的行业定位 (33)二、关于营销导向的讨论 (33)三、不同企业定位及其营销导向的回顾 (35)四、客户导向模型建立 (36)五、客户导向的实践意义 (36)第四节案例分析：我国商业银行信用卡客户定位思考 (37)一、我国商业银行信用卡客户定位的误区 (37)二、原因分析：缺乏有效的市场细分 (38)三、信用卡营销成功的关键——准确的市场定位 (39)第四章2020-2025年中国企业以客户为导向市场策略探讨与建议 (42)第一节以客户需求导向的企业市场定位策略 (42)一、行业定位策略 (42)二、区域定位策略 (42)三、客户定位策略 (43)四、服务定位策略 (44)五、结语 (44)第二节客户导向下的企业战略定位研究 (45)一、客户导向与企业战略定位的联结 (45)二、客户导向下的企业战略关系类型 (45)三、客户导向下我国企业战略定位 (46)第三节客户服务战略 (47)一、将客户服务提升至企业战略地位 (47)二、客户服务方面的战略定位形式 (48)三、客户服务战略建议 (49)（一）将服务战略和企业的营销战略结合起来 (49)（二）在客户细分的基础上制定服务战略 (49)（三）建立服务文化，倡导全员服务理念 (50)（四）服务战略需要制定完善的服务体系来保障实施 (50)第五章2020-2025年中国互联网财富管理行业基于客户价值的企业核心竞争力的塑造 (51)第一节客户价值与企业核心竞争力的关系 (51)一、客户价值是企业核心竞争力发挥价值性的前提 (51)二、客户价值是形成企业核心竞争力的动力 (51)三、企业核心竞争力为客户价值提供了坚实的基础 (51)四、企业核心竞争力是企业拥有所创造的客户群体以及新兴市场的长期保障。

资管进入智能时代量子金服引入TAMP模式

资管进入智能时代量子金服引入TAMP模式近日，华泰证券拟以8亿美元全资收购美国AssetMark 公司，开始布局智能资管行业，涉足全托资产管理服务领域（TAMP），由此拉开了中国传统资管行业在金融科技（FinTech）领域转型的发展步伐。

与此同时，国内独立的TAMP企业量子金服也加快发展速度，全面引入美国成熟模式。

一场金融新业态的变革悄然产生。

TAMP：一场金融技术引发的变革近年来，FinTech在美国金融界大行其道，这种基于现代互联网技术的金融技术形态已经成为了美国金融业再次变革的前沿领域。

沃顿商学院对FinTech的定义为，用技术改进金融体系效率的经济行业。

其核心理念，以技术变革驱动产品与服务的深层创新，精确命中长期存在的需求空白、提升服务体验，实现行业整体竞争力的质变升级。

在FinTech的持续推动下，传统资产管理领域也发生了新的变化。

美国资管行业顺应FinTech趋势，推出TAMP（Turn-key Asset Management Program）创新资管模式，以第三方技术服务平台与服务外包方式，彻底将金融顾问从阻碍盈利效率提升的琐碎工作中解放，使其专注与客户实现高效沟通。

秉持“专业的人干专业的事”的理念，提升服务效率与体验，吸纳并扩大资管规模、直接提升盈利能力。

TAMP（全托资产管理服务）通过外包投资管理为客户、咨询顾问、财富管理公司提供双赢解决方案，从而持续优化盈利能力，改善经营。

目前TAMP在美国经历了近三十年的发展，已经非常成熟，在资管领域中扮演着非常重要的角色。

TAMP衍生于美国谨慎投资行为准则（一套由许多州颁布的法律，用以代替已经数个世纪历史的谨慎人信托法律）。

管理人第一次能够把投资管理决定外包给资产管理的专业人士，并且可以同时管理全部客户关系。

如今，TAMP中的客户资产总值超过了2500亿美元。

最大的TAMP也许籍籍无名，但是他们是财富管理产业中的大鳄，并且包括了像Envestnet、SEI和AssetMark（前身是Genworth）这样的公司。

中国资本市场的战略目标与战略转型 UNPAN026941

中国资本市场的战略目标与战略转型中国人民大学校长助理吴晓求从战略角度看，股权分置改革的成功开启了中国资本市场发展的新阶段，当我们完成了资本市场的制度变革即股权分置改革后，我们就不得不研究中国资本市场的战略定位、战略目标和由此决定的战略转型。

这对未来中国资本市场成为一个大国资本市场具有重要的战略意义。

我认为，到2020年，中国（内地，下同）资本市场的战略目标和战略定位是：以沪深市场为轴心形成的中国资本市场是全球最重要、规模最大、流动性最好的资产交易场所之一，其市值将达到60万亿元——80万亿元人民币；由于人民币届时将成为全球最重要的三大国际储备货币之一，因而以相对发达的资本市场为核心的中国金融体系将成为全球多极金融中心之一极。

它将成为人民币及人民币计价资产的定价中心，拥有人民币及人民币计价资产的定价权。

为了实现上述战略目标，中国资本市场在发展重点和政策安排上，必须实现战略转型：一是要对上市资源进行有效地开发和对上市公司的结构进行战略性转型，让已在海外上市的大型国企有序回归A股，以形成中国市场的大型蓝筹股群，提升中国资本市场的内在投资价值。

二是实现中国资本市场资金来源和投资者结构的战略转型。

为此，必须改革中国传统的金融结构，继续大力发展机构投资者，加大资本市场的开放。

截至2006年底，中国资本市场最重要的制度变革——股权分置改革已全面完成。

这场制度变革具有的重要意义，正如我们在2006年的研究报告《股权分置改革后的中国资本市场》一书中提出的那样，“从本质上说，股权分置改革试图从制度层面上‘再造’中国资本市场，因而它不仅是迄今为止最重大、最复杂的结构性变革，而且对中国资本市场的发展和制度建设具有里程碑式的意义。

它所具有的历史意义几乎可以与20世纪90年代初建立这个市场相提并论。

”随着时间的推移，股权分置改革对中国资本市场发展所带来的深刻影响正在不断显现，一个具有共同利益基础、收益与风险相匹配、具有激励功能和约束机制的资本市场正在形成。

【完整版】2020-2025年中国移动金融应用安全行业成本领先战略制定与实施研究报告

（二零一二年十二月）2020-2025年中国移动金融应用安全行业成本领先战略制定与实施研究报告可落地执行的实战解决方案让每个人都能成为战略专家管理专家行业专家……报告目录第一章企业成本领先战略概述 (8)第一节报告简介 (8)第二节企业成本领先战略的重要性及作用 (9)一、成本领先战略是构建竞争优势的基础 (9)二、成本领先战略还具有无可比拟的优势作用 (9)二、是决定企业经营活动成败的关键性因素 (10)三、是实现企业快速、健康、持续发展的需要 (10)四、是企业扩展市场、高效持续发展的有效途径 (11)五、是强化企业核心竞争力的有利武器 (11)第三节企业成本领先战略的特性 (11)一、长期性 (11)二、全局性 (12)三、外向性 (12)四、竞争性 (12)五、动态性 (12)第二章市场调研：2018-2019年中国移动金融应用安全行业市场深度调研 (13)第一节2019年移动金融应用的安全背景 (13)一、移动互联网高速发展 (13)二、移动应用监管政策日趋严格 (15)（一）金融监管部门发布多项规定保障App 安全 (15)（二）等保 2.0 对移动金融应用安全提出新要求 (16)（三）移动App 个人信息安全成监管重点 (16)三、5G 时代移动金融应用发展 (18)第二节2019年移动金融应用的分布情况 (18)一、移动金融应用的地域分布不均 (18)二、移动金融应用的应用市场集中度高 (19)三、借贷领域移动应用持续发展占据半数市场 (20)四、典型细分行业移动应用分布情况 (20)（一）银行类移动应用分布情况 (20)（二）证券类移动应用分布情况 (21)（三）保险类移动应用分布情况 (22)第三节2019年移动金融应用的安全风险 (23)一、以数据泄露为代表的高危漏洞风险 (24)二、以流氓行为为代表的恶意程序风险 (25)三、使用第三方SDK 引入安全风险 (28)四、违规索权带来的隐私泄露风险 (29)（一）超范围获取敏感权限 (29)（二）未严格遵守隐私政策法规 (35)五、安全加固不足带来的安全风险 (39)（一）App 加固集中在主流服务商平台 (39)（二）各省份移动应用加固情况相近 (39)（三）借贷类App 加固比例相对偏低 (41)第四节2020-2025年移动金融应用安全创新思路 (41)一、以移动金融应用安全为核心的整体设计 (41)二、建设符合监管发展的合规检测能力 (42)（一）个人信息安全检测能力 (42)（二）恶意行为检测能力 (42)三、全生命周期的移动金融应用安全防护策略 (42)（一）事前预防 (43)（二）事中决策 (43)（三）事后分析 (43)四、主动风险感知替代被动响应的防御思维 (43)（一）设备风险感知 (43)（二）环境风险感知 (43)（三）账号风险感知 (44)第五节2020-2025年移动金融应用安全前景展望 (44)一、安全政策频出，移动应用安全与基础设施安全齐头并进 (44)二、合规升级合法，移动金融应用隐私数据安全市场火热 (45)三、感知技术升级，驱动安全业务智能创新 (45)第三章企业成本领先战略的基本类型与选择 (57)第一节成本领先战略的分析方法 (57)一、成本动因分析 (57)二、战略定位分析 (57)三、企业成本领先战略实施应重视的前提条件 (58)第二节成本领先战略中的系统思维 (58)一、以价值链为基础 (58)二、优化整合价值链 (59)三、降低营销成本 (61)第三节成本领先战略的基本类型与目标 (61)一、成本领先战略的类型 (61)二、成本领先战略内容 (62)三、成本领先战略的追求的目标 (63)第四节成本领先战略优劣势分析 (63)一、实施成本领先战略的优势 (64)二、实施成本领先战略的劣势 (64)第四章企业成本领先战略规划制定原则及依据 (65)第一节企业成本领先战略规划的制定原则 (65)一、科学性 (65)二、实践性 (65)三、前瞻性 (65)四、创新性 (65)五、全面性 (66)六、动态性 (66)第二节企业成本领先战略规划的制定依据 (66)一、国家产业政策 (66)二、行业发展规律 (67)三、企业资源与能力 (67)四、可预期的战略目标 (67)第三节成本领先战略应注意的事项 (68)一、成本领先战略不同于差异化战略 (68)二、成本领先战略不等于一味地削减成本 (68)三、成本领先战略的攻守平衡 (69)四、应用成本领先战略应注意规避风险 (71)五、应用成本领先战略应消除认识上的误区 (71)第五章企业制定成本领先战略的内容、方法步骤、流程 (73)第一节公司制定成本领先战略规划要点与准备工作 (73)一、公司制定成本领先战略规划要点 (73)二、规划企业成本领先战略前的准备工作 (73)第二节公司制定成本领先战略规划的主要内容 (74)一、成本领先战略的基本思想 (74)一、公司制定成本领先战略规划的主要内容 (75)二、正确制定企业发展战略的步骤 (75)三、企业成本领先战略规划包含的不同内容 (76)第三节构建成本领先战略研究体系 (77)一、研究体系构建与实施的内涵 (77)二、整合内外部资源做好顶层设计 (78)三、构建闭环的战略研究体系 (78)四、及时跟踪分析研判内外部形势 (78)（一）外部分析就是寻找机会与威胁 (78)（二）内部分析就是发现优势与劣势 (79)第四节科学制定成本领先战略规划 (80)一、掌握科学的决策方法和程序 (80)二、遵循科学原则，建立竞争优势 (80)三、提高决策者素质 (81)四、全面了解企业环境 (81)五、科学制定成本领先战略 (81)六、降低风险 (82)第五节制定成本领先战略需注意事项 (82)一、企业成本领先战略制定需注意的要点 (82)二、制定成本领先战略目标注意事项 (83)三、制定成本领先战略规划的注意点 (83)第六章2020-2025年中国移动金融应用安全成本领先战略探讨与建议 (85)第一节实施成本领先战略，促进移动金融应用安全快速发展 (85)一、制定成本领先战略规划，指导企业可持续发展 (85)二、做大做强，以规模经济获得成本优势 (85)三、加快产业集群发展，促使企业获取成本优势 (85)四、加强技术创新，提高自主创新能力 (86)五、运用先进技术，降低经营成本 (86)六、培育企业成本文化，为实施成本领先战略提供动力 (86)第二节2020-2025年中国移动金融应用安全实施“成本领先战略”具体策略 (87)一、构建完善的成本控制责任体系，建立激励约束机制 (87)二、增强成本观念，实行全员成本管理 (87)三、建立严谨的成本管理科学体系 (87)四、完善作业流程，细化作业环节，落实成本指标 (88)五、采用科学的成本核算方法，加大成本控制力度 (89)六、加大对无形损耗的量化管理，提高经济效益 (89)七、鼓励技术改造、流程再造，降低成本、提高效率 (89)八、采取现代化手段，推进信息化管理进程 (89)九、建立健全以财务为中心的经营调度调控机制 (89)第三节移动金融应用安全的成本管理存在的问题及对策 (90)一、移动金融应用安全概况以及成本管理现状 (90)二、移动金融应用安全成本管理存在的问题及产生原因 (91)（一）固守传统的成本管理模式 (91)（二）成本管理信息化程度低缺乏科学管理系统 (91)（三）成本管理控制主体过于单一 (91)三、基于成本管理对企业提出改进对策 (92)（一）建立现代化的成本管理模式 (92)（二）对成本管理加強信息化建设 (92)（三）成本管理主体多元化 (93)四、结论 (93)第四节构建全面成本管控体系实现成本领先战略 (93)一、成本管理流程制度控制体系 (94)二、构建成本项目推进体系 (95)三、成本管理业绩评价考核体系 (97)第五节构建持续的成本领先战略 (97)一、低成本创造竞争优势 (97)二、成本优势并非一成不变 (98)三、只有持久的成本优势才是有意义的 (98)四、创建持续的成本优势 (98)五、低成本优势是一项全方位的工作 (99)六、价格战与低成本战略的差异 (99)第七章2020-2025年中国移动金融应用安全全方位推进“成本领先战略”及实施路径探讨 (100)第一节构建成本领先战略推进体系：稳准推进公司成本领先战略实施 (100)一、结合实际、精心制定工作实施方案 (100)二、加强组织领导、建立动态督导督办机制 (100)三、营造全员全链条参与环境 (100)第二节产业结构层面 (101)一、认识规律特征指导产业发展 (101)二、夯实产业基础促进产业健康 (101)三、优化产业结构，加强技术创新 (101)四、完善企业供应价值链 (102)五、积极促进企业的集约化建设 (102)六、走新型工业化道路，打造产业绿色竞争力 (102)第三节市场运营层面 (103)一、必须把做强做优放在更加突出的地位 (103)二、大力实施精品名牌战略，推进市场竞争 (103)三、以客户为导向，满足客户需求 (103)四、创新经营模式 (104)五、价值创新开拓战略蓝海 (104)六、紧跟市场发展 (105)七、实施“走出去”战略 (105)八、坚持“五化”发展举措 (105)第四节技术创新层面 (106)一、采用现代化技术进行生产创新 (106)二、大力增强科技创新能力 (106)三、明确技术创新工作目标 (107)四、构建高效的技术创新管理体系 (107)第五节产品开发与竞争层面 (108)一、积极进行产品开发 (108)二、确保产品质量，促进产品个性化 (108)三、产品式样竞争策略 (108)四、产品大类竞争策略 (109)五、产品使用价值竞争策略 (110)第六节营销推广层面 (110)一、坚持营销的正确定位策略 (110)二、注重实施营销中的品牌策略 (112)三、选择实施多元化营销手段的策略 (112)四、基于消费观念和文化导向的营销 (113)第七节客户服务层面 (114)一、服务将成为核心 (114)二、以顾客满意为核心 (114)三、提高企业服务水平 (114)四、与用户建立战略合作关系 (115)五、“服务竞争”最有效的竞争策略 (115)第八节企业管理层面 (115)一、建立完善的企业管理体系 (115)二、深化现代企业制度改革，打造全新形象 (116)三、积极探索信息化网络化时代的管理模式 (116)四、大力提高企业集团管控的能力 (117)五、提高人员素质，提高管理水平 (117)六、加强资金管理，提高企业融资能力 (117)七、开放式创新与组织学习 (118)八、强化安全法制化建设 (118)九、大力提升国际化经营管理水平 (118)第九节企业文化建设层面 (119)一、企业文化的层次 (119)三、倡导创新文化，提高企业竞争能力 (120)四、培育品牌文化，提高企业的品牌竞争力 (120)五、建设企业文化促进企业实现可持续发展 (120)第十节人力资源管理方面 (121)一、确立成本领先战略人才队伍建设目标 (122)二、大力实施人才战略，推进机制创新 (122)二、强化从业人员素质，加强产业人才竞争力 (122)三、企业可持续发展的人力资源管理 (123)第十一节供应链管理层面 (123)第十二节小结 (123)第八章构建移动金融应用安全实施成本领先战略“管理、保障、调整”等机制的措施 (125)第一节构建成本领先战略管理体系：增强公司战略管理能力 (125)一、有效的战略管理组织 (125)二、充分透明的战略制定与分解过程及动态的调整 (126)三．战略落地要构建有效的执行保障体系 (126)第二节构建成本领先战略保障体系：增强实施保障能力 (126)一、注重战略风险防控 (126)二、加大业绩考核力度 (127)三、优化战略研究组织架构 (127)四、构建开放式研究网络 (127)五、加快信息、成果共享与成果转化 (127)六、加强战略研究队伍建设 (128)第三节构建成本领先战略动态调整机制：完善成本领先战略的主要措施 (128)一、完善制定正确的成本领先战略 (128)二、完善企业成本领先战略的有效措施 (128)三、企业成本领先战略创新调整的重要性 (129)第四节持续变革是成本领先战略的精髓 (130)第九章盛世华研总结 (131)第一节企业失败的原因及提高胜率的策略 (131)一、企业失败的原因 (131)二、提高胜率的策略 (132)第二节盛世华研独创五大决策研究体系 (133)一、基于“产业”的研究与决策体系 (133)二、基于“周期”的研究与决策体系 (133)三、基于“人性”的研究与决策体系 (133)四、基于“变化”的研究与决策体系 (134)五、基于“趋势”的研究与决策体系 (134)六、小结 (134)第三节致读者：商业自是有胜算 (135)第一章企业成本领先战略概述追求利润最大化是企业的经营目的，故而必须制定适合企业发展的战略方案，从而保证在企业持续经营的前提下，争取最大的利润。

【完整版】2020-2025年中国金属制品行业经营发展战略及规划制定与实施研究报告

（二零一二年十二月）
2020-2025 年中国金属制品行业经营发展战略制定与实施研究报家管理专家行业专家 ……
报告目录
2020-2025 年中国金属制品行业经营发展战略制定与实施研究报告
第一章企业经营发展战略概述 ....................................................................................................................8 第一节企业经营发展战略的重要性及意义 ........................................................................................8 一、是决定企业经营活动成败的关键性因素 ..............................................................................8 二、是实现企业快速、健康、持续发展的需要 ..........................................................................8 三、是企业实现自己的理性目标的前提条件 ..............................................................................9 四、是企业长久地高效发展的重要基础 ......................................................................................9 五、是企业充满活力的有效保证 ..................................................................................................9 六、是企业及其所有企业员工的行动纲领 ................................................................................10 七、是企业扩展市场、高效持续发展的有效途径 ....................................................................10 八、是执行层行动的指南 ............................................................................................................10 第二节制定实施企业经营发展战略的作用 ......................................................................................10 一、有助于企业准确判断外在危机和机遇 ................................................................................11 二、有助于明确企业核心竞争力 ................................................................................................11 三、有利于提升企业的持久竞争力 ............................................................................................11 四、有助于企业找准市场定位 ....................................................................................................11 五、有助于企业内部控制、管理与执行 ....................................................................................12 六、有助于优化资源，有利于实现资源价值最大化 ................................................................12 七、有助于增强企业的凝聚力和向心力 ....................................................................................12 八、有助于优化整合企业人力资源，提高企业效率 ................................................................12 九、有助于建立品牌形象，明确目标市场 ................................................................................13 十、有助于激励员工积极主动地完成目标 ................................................................................13 第三节企业经营发展战略的特性 ......................................................................................................13 一、全局性 ....................................................................................................................................13 二、纲领性 ....................................................................................................................................13 三、长远性 ....................................................................................................................................14 四、导向性 ....................................................................................................................................14 五、保证性 ....................................................................................................................................14 六、超前性 ....................................................................................................................................14 七、竞争性 ....................................................................................................................................14 八、稳定性 ....................................................................................................................................15 九、风险性 ....................................................................................................................................15

2024财富管理计划书

2024财富管理计划书1. 引言本文档旨在为个人或家庭提供一份完整的财富管理计划，以帮助实现财务目标和长期财富增长。

本计划书分为以下几个部分：目标设定、资产配置、风险管理、税务筹划和财务监控。

2. 目标设定在制定财富管理计划之前，我们需要明确自己的财务目标。

以下是一些通用的财务目标，您可以根据自己的情况进行调整和补充：•财务安全：建立紧急储备金，以应对突发事件和意外开支。

•教育储备金：为子女的教育费用做好准备。

•养老计划：确保在退休后有足够的资金支持生活。

•购房计划：为购买房产提前做好规划和储备。

•投资目标：通过投资获得可持续的长期财富增长。

3. 资产配置资产配置是指将资金分配到不同的资产类别以实现预期收益和风险控制的过程。

合理的资产配置可以降低风险，同时获得更好的回报。

以下是一些常见的资产类别：•现金与储蓄账户：用于日常开支和紧急储备金。

•股票投资：通过购买股票获得股息和资本增值。

•债券投资：通过购买债券获得利息收入。

•房地产投资：通过购买房产获得租金收益和资产增值。

•另类投资：如私募股权、对冲基金等，以获取更高的风险和回报。

根据个人的风险承受能力和投资目标，我们会为您定制适合的资产配置方案。

4. 风险管理风险管理是保护财富不受不可预测因素影响的重要环节。

以下是一些常见的风险管理措施：•保险购买：包括人寿保险、医疗保险、意外险等，用于应对意外风险。

•多样化投资：分散投资组合中的风险，避免过度依赖某个资产或行业。

•约定遗产计划：为家庭成员制定遗产规划，确保资产的顺利过渡。

针对您的具体情况，我们会评估并提供相应的风险管理建议。

5. 税务筹划税务筹划是通过合法的手段最大限度地降低税务负担的过程。

以下是一些常见的税务筹划措施：•合理规划收入分配：将收入分配到不同的成员或实体以降低整体税负。

•充分利用税收优惠政策：了解并合理使用税收优惠政策，如个人养老金、教育支出等。

•合规投资：遵守税法规定，在合规的范围内进行投资。

2020-2025年中国银行行业品牌竞争策略制定与实施研究报告

2020-2025年中国银行行业品牌竞争战略制定与实施研究报告可落地执行的实战解决方案让每个人都能成为战略专家管理专家行业专家……报告目录第一章企业品牌竞争战略研究概述 (8)第一节报告简介 (8)第二节研究原则与方法 (9)一、研究原则 (9)二、研究方法 (10)第三节研究企业品牌竞争战略的重要性及意义 (11)一、企业品牌的重要性 (11)二、实施品牌战略的意义 (12)三、银行行业品牌竞争战略的研究意义 (13)第二章市场调研：2019-2020年中国银行行业市场深度调研 (14)第一节银行概述 (14)第二节我国银行行业监管体制与政策法规 (14)一、国内银行业的监管 (14)二、主要监管机构及其职能 (14)三、国内银行业监管内容 (16)四、银行业的监管趋势 (17)（1）新巴塞尔协议对中国银行业监管的影响 (17)（2）混业经营交叉监管和监管国际化 (18)（3）治理同业扩张，强化金融去杠杆 (18)五、国内银行业主要法律法规及政策 (19)第三节2019-2020年中国银行行业发展情况分析 (20)一、中国银行业概述 (20)二、国内银行业市场格局 (21)三、2020年半年度中国银行业回顾与展望 (22)第四节企业案例分析：厦门银行 (23)一、业务和经营 (23)二、厦门银行竞争优势 (24)三、厦门市银行业状况及地位 (31)（1）厦门市概况 (31)（2）厦门市经济发展状况 (31)（3）厦门市银行市场竞争状况 (31)第五节2020-2025年我国银行行业发展前景及趋势预测 (32)一、银行监管体系不断完善 (32)二、小微企业金融服务市场潜力巨大 (33)三、银行盈利结构调整，中间业务持续快速发展 (34)四、零售银行业务发展空间广阔 (34)五、银行间市场快速增长发展空间广阔 (34)六、利率趋向于市场化风险定价 (35)七、银行业内外开放程度提高，行业竞争加剧 (35)八、互联网金融对银行业影响深远 (36)九、农村金融改革深化 (36)第六节我国商业银行国际化发展战略分析 (37)一、我国商业银行发展现状分析 (37)二、我国商业银行国际化发展中的机遇与挑战 (38)三、商业银行未来发展趋势 (39)四、我国商业银行国际化面临的问题及路径分析 (39)五、结语 (40)第三章企业品牌竞争战略的基本类型与选择 (42)第一节品牌竞争的特点 (42)一、综合性 (42)二、文化性 (42)三、形象化 (43)四、稳定性 (43)五、时尚性 (43)第二节企业品牌竞争策略的基本类型与选择 (44)一、品牌需求差异化战略 (44)二、品牌品质为王策略 (44)三、占有与忠诚度比例策略 (44)四、品牌系统运营策略 (45)五、品牌运营竞合策略 (45)第三节品牌竞争力评价的研究综述 (46)一、品牌竞争力的内涵 (46)二、品牌竞争力的评价指标 (47)三、品牌竞争力的评价方法 (48)第四章企业品牌竞争战略规划制定原则及依据 (49)第一节企业品牌竞争战略规划的制定原则 (49)一、科学性 (49)二、实践性 (49)三、前瞻性 (49)四、创新性 (49)五、全面性 (50)六、动态性 (50)第二节企业品牌竞争战略规划的制定依据 (50)一、国家产业政策 (50)二、行业发展规律 (50)三、企业资源与能力 (51)四、可预期的战略目标 (51)第三节影响品牌竞争战略的主要因素 (51)一、影响品牌竞争战略的主要因素 (51)二、诱发企业品牌竞争战略失败的三因素 (52)三、企业品牌竞争战略规划需规避的误区 (53)第五章企业制定品牌竞争战略的内容、方法步骤、流程 (55)第一节公司制定品牌竞争战略规划要点与准备工作 (55)一、公司制定品牌竞争战略规划要点 (55)二、规划企业品牌竞争战略前的准备工作 (55)第二节公司制定品牌竞争战略规划的主要内容 (56)一、公司制定品牌竞争战略规划的主要内容 (56)二、正确制定企业发展战略的步骤 (57)三、企业品牌竞争战略规划包含的不同内容 (58)第三节构建品牌竞争战略研究体系 (58)一、研究体系构建与实施的内涵 (59)二、整合内外部资源做好顶层设计 (59)三、构建闭环的战略研究体系 (60)四、及时跟踪分析研判内外部形势 (60)（一）外部分析就是寻找机会与威胁 (60)（二）内部分析就是发现优势与劣势 (61)第四节科学制定品牌竞争战略规划 (61)一、掌握科学的决策方法和程序 (61)二、遵循科学原则，建立竞争优势 (62)三、提高决策者素质 (62)四、全面了解企业环境 (63)五、科学制定品牌竞争战略 (63)六、降低风险 (63)第五节制定品牌竞争战略需注意事项 (64)一、企业发展战略制定需注意的要点 (64)二、制定发展战略注意事项 (64)三、制定品牌竞争战略规划的注意点 (65)四、制定品牌竞争战略规划容易犯的错误 (66)五、不同阶段企业品牌竞争战略的规划 (67)六、制定企业品牌竞争战略要考虑的不同方面 (67)第六章2020-2025年中国银行行业品牌竞争战略发展趋势与方向 (69)第一节我国银行行业进入品牌竞争时代 (69)第二节新经济时代的品牌内涵与消费规律 (70)第三节新经济时代的企业品牌竞争困境 (70)一、品牌定位和定型难度大大提高 (71)二、品牌的生命周期缩短与品牌的急速爆发并存 (71)三、品牌的成长更加艰辛 (71)第四节品牌竞争困境下的企业品牌策略 (72)一、企业品牌的形式是灵活和充满创意的 (72)二、挖掘企业精神和企业文化的品牌价值，并巧妙地融入品牌宣传中 (73)三、学会资本运作和战略合作，不能拘泥于现有资源进行纯粹的品牌营销 (73)第七章2020-2025年中国银行企业品牌竞争战略探讨与建议 (74)第一节2020-2025年中国银行企业品牌竞争战略探讨 (74)一、确立明确的品牌战略 (74)二、实施“双轮驱动”，增强品牌竞争力 (74)三、提升服务水平，增加产品的附加值 (74)四、差异化定位，塑造与众不同的品牌形象 (74)五、加强品牌传播创新，提升品牌价值 (75)六、创新与营销提升品牌竞争力 (75)第二节银行行业实施企业品牌竞争战略的措施 (76)一、时机把控 (76)二、战略突破 (77)三、结构突围 (77)四、定势至上 (78)五、品牌攻略 (79)六、快速销售 (79)七、终端竞胜 (80)八、价值创新 (80)九、模式倍增 (81)十、系统整合 (81)第三节塑造品牌文化以提升品牌竞争力 (82)一、塑造个性而独特的品牌文化 (82)二、以民族文化丰富品牌底蕴，同时注重与东道国文化相融合 (82)三、品牌文化要注重消费者心理体验，与消费者产生共鸣 (83)四、倡导绿色文化提升品牌竞争力 (83)第四节做好银行行业品牌战略管理的核心 (84)一、精准定位品牌 (84)二、创新推广模式 (84)三、洞察消费者需求 (84)四、做好品牌维护 (85)五、做好品牌传播 (85)第五节银行企业品牌定位策略 (85)一、品牌的产品属性定位 (86)二、品牌的名称设置 (86)三、品牌的消费群体定位 (87)四、消费群体的购买习惯定位 (87)五、消费群体的文化层次定位 (87)六、品牌的风格及文化定位 (87)七、品牌的营销定位 (88)八、在品牌的定位过程中应注意的问题 (89)第八章2020-2025年中国银行企业全方位推进“品牌竞争战略”及实施路径探讨 (91)第一节构建品牌竞争战略推进体系：稳准推进公司品牌竞争战略实施 (91)一、结合实际、精心制定工作实施方案 (91)二、加强组织领导、建立动态督导督办机制 (91)三、营造全员全链条参与环境 (91)第二节产业结构层面 (92)一、认识规律特征指导产业发展 (92)二、夯实产业基础促进产业健康 (92)三、优化产业结构，加强技术创新 (92)四、完善企业供应价值链 (92)五、积极促进银行企业的集约化建设 (93)六、走新型工业化道路，打造产业绿色竞争力 (93)第三节市场运营层面 (93)一、必须把做强做优放在更加突出的地位 (93)二、大力实施精品名牌战略，推进市场竞争 (94)三、以客户为导向，满足客户需求 (94)四、创新经营模式 (94)五、价值创新开拓战略蓝海 (95)六、紧跟市场发展 (96)七、实施“走出去”战略 (96)八、坚持“五化”发展举措 (96)第四节技术创新层面 (97)一、实施技术创新战略 (97)二、大力增强科技创新能力 (97)三、明确技术创新工作目标 (98)四、构建高效的技术创新管理体系 (98)第五节产品开发与竞争层面 (99)一、积极进行产品开发 (99)二、产品式样竞争策略 (99)三、产品大类竞争策略 (100)四、产品使用价值竞争策略 (100)第六节营销推广层面 (101)一、坚持营销的正确定位策略 (101)二、注重实施营销中的品牌策略 (102)三、选择实施多元化营销手段的策略 (103)四、基于消费观念和文化导向的营销 (104)第七节客户服务层面 (104)一、服务将成为核心 (104)二、以顾客满意为核心 (105)三、提高企业服务水平 (105)四、与用户建立战略合作关系 (105)五、“服务竞争”最有效的竞争策略 (105)第八节企业管理层面 (106)一、建立完善的企业管理体系 (106)二、深化现代企业制度改革，打造全新形象 (106)三、积极探索信息化网络化时代的管理模式 (107)四、大力提高企业集团管控的能力 (107)五、提高人员素质，提高管理水平 (108)六、加强资金管理，提高企业融资能力 (108)七、开放式创新与组织学习 (108)八、强化安全法制化建设 (109)九、大力提升国际化经营管理水平 (109)第九节企业文化建设层面 (110)一、企业文化的层次 (110)二、树立企业价值观 (110)三、倡导创新文化，提高企业竞争能力 (110)四、培育品牌文化，提高企业的品牌竞争力 (111)五、建设企业文化促进企业实现可持续发展 (111)第十节人力资源管理方面 (112)一、确立人才队伍建设目标 (112)二、大力实施人才战略，推进机制创新 (112)二、强化从业人员素质，加强产业人才竞争力 (113)三、企业可持续发展的人力资源管理 (113)第十一节供应链管理层面 (114)第十二节小结 (114)第九章构建银行企业实施品牌竞争战略“管理、保障、调整”等机制的措施 (116)第一节构建品牌竞争战略管理体系：增强公司战略管理能力 (116)一、有效的战略管理组织 (116)二、充分透明的战略制定与分解过程及动态的调整 (116)三．战略落地要构建有效的执行保障体系 (117)第二节构建品牌竞争战略保障体系：增强实施保障能力 (117)一、注重战略风险防控 (117)二、加大业绩考核力度 (118)三、优化战略研究组织架构 (118)四、构建开放式研究网络 (118)五、加快信息、成果共享与成果转化 (118)六、加强战略研究队伍建设 (118)第三节构建品牌竞争战略动态调整机制：完善品牌竞争战略的主要措施 (119)一、完善品牌竞争战略 (119)二、完善企业品牌竞争战略的有效措施 (119)三、企业品牌竞争战略创新调整的重要性 (120)第四节持续变革是品牌竞争战略的精髓 (121)第十章盛世华研总结 (122)第一节企业失败的原因及提高胜率的策略 (122)一、企业失败的原因 (122)二、提高胜率的策略 (123)第二节盛世华研独创五大决策研究体系 (124)一、基于“产业”的研究与决策体系 (124)二、基于“周期”的研究与决策体系 (124)三、基于“人性”的研究与决策体系 (124)四、基于“变化”的研究与决策体系 (124)五、基于“趋势”的研究与决策体系 (125)六、小结 (125)第三节致读者：商业自是有胜算 (125)第一章企业品牌竞争战略研究概述随着市场越来越开放，科学技术水平越来越专业化，品牌已经成为了企业生存发展的重要因素，一个优秀的品牌不仅能够提高企业的美誉，而且还能够增强企业的销售量，同时还为消费者提供了明确的选择目标，为消费者带去高质量的产品。

2019年中国财富管理与TAMP商业模式研究报告

普通大众
AUM≤50万元
来源：招商银行年报
客户分类
客户人数：7.29万户客户数量占比：0.1% AUM占比：30.0%
客户人数：228.97万户客户数量占比：1.8% AUM占比：51.0%
客户人数：约1.22亿户客户数量占比：98.1% AUM占比：19.0%
整体而言，中国居民平均风险偏好水平较低，存款和银行理财产品两项资产占据金融资产投向超过60%。随着社会结构变化和居民对金融理财意识的增强，信托、基金等主动管理型和净值型金融资产的占比有望进一步上升。
2014-2018年中国居民可投资资产
2014与2018年中国居民资产投向
年均复合增速
14-18
12.3% 3.8% 6.1% 4.6%
12.3%
2018
泛财富管理市场结构特征
高净值及以上人群多样化需求驱动理财行业提升服务水平
从客户分类看，中国泛财富管理市场呈现多层次特征，极少量的头部高净值客户占据大多数资产规模。以招商银行为例， 2018年末零售客户数为1.25亿户，管理客户资产规模(AUM)达6.8万亿元，超过80%的AUM由占比不到2%的高净值和超高净值客户贡献。
中国财富管理与TAMP商业模式研究报告
2019年
中国泛财富管理行业发展与TAMP的意义 1
TAMP模式概述及美国TAMP行业案例
2
国内TAMP的发展现状与趋势
3
3
泛财富管理市场发展基础
居民财富持续积累，居民风险偏好水平偏低
中国居民可投资资产规模从2014年115万亿元增长至2018年192万亿元，年均复合增速达13.7%，虽然2018年受宏观经济影响而增速放缓，但整体仍然保持着持续增长态势。居民财富的持续积累，以及对自身财富管理关注程度的提升，驱动泛财富管理市场需求不断扩大。

【完整版】2020-2025年中国寿险行业海外新兴市场开拓策略研究报告

（二零一二年十二月）
2020-2025 年中国寿险行业海外新兴市场开拓策略研究报告
可落地执行的实战解决方案
让每个人都能成为战略专家管理专家行业专家 ……
报告目录
2020-2025 年中国寿险行业海外新兴市场开拓策略研究报告
第一章企业海外新兴市场开拓策略概述 ....................................................................................................6 第一节研究报告简介 ............................................................................................................................6 第二节研究原则与方法 ........................................................................................................................6 一、研究原则 ..................................................................................................................................6 二、研究方法 ..................................................................................................................................7 第三节研究企业海外新兴市场开拓策略的重要性及意义 ................................................................9 一、重要性 ......................................................................................................................................9 二、研究意义 ..................................................................................................................................9

中国财富管理行业发展规模及未来发展趋势分析

中国财富管理行业发展规模及未来发展趋势分
析
财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。

一、行业发展现状
受疫情影响，全球绝大多数国家GDP出现负增长，而中国GDP增速为2.3%，依旧保持正向增长，截至2020年末，中国GDP达到101.6万亿元，较上年增加2.9万亿元，同比增长8.76%，预计2021年GDP 将达到110.5万亿元。

尽管受到疫情冲击，中国经济呈现出强大的韧性和复苏能力，成为2020年为数不多实现逆势增长的国家之一，财富市场规模持续扩大。

截至2020年末，中国财富管理市场规模为126.7万亿元，较上年增加10.4万亿元，同比增长8.94%。

2020年中国财富管理市场规模为126.7万亿元，其中银行理财占比20.4%，保险占比18.4%，信托占比16.2%，公募基金占比15.7%，私募基金占比13.4%，基金及其子公司专户占比9%，券商占比6.7%，期货占比0.2%。

二、行业发展趋势
我国的财富管理市场已经初具规模，财富管理产品类型丰富多样，财富管理机构更加规范，财富管理的行业体系也初步建立，国家颁布法律法规加强行业监管，分业经营，大众的理财意识也在逐渐提升，未来财富管理市场潜力无限，市值巨大。

新形势下财富管理市场转型发展探索

新形势下财富管理市场转型发展探索作者：任勇来源：《经营者》 2020年第14期任勇摘要随着国内富裕家庭财富的持续积累，我国财富管理市场快速发展，但仍处于初步发展阶段。

大部分家庭金融资产配置不合理，正确的财富管理理念尚待培育。

如何将客户观念从单纯对高收益的追求转变为寻求综合资产配置解决方案，成为当今财富管理机构转型发展面临的问题。

关键词家庭金融资产配置财富管理转型发展近年来，中国经济高速发展，富裕人群规模持续扩大，为财富管理行业的发展奠定了良好的基础。

随着资管新规与理财新规等一系列监管政策的出台，我国财富管理市场监管逐步规范，为财富管理行业专业化转型及未来的发展翻开了新的篇章。

一、我国财富管理市场的发展情况（一）财富管理行业价值显现，市场空间巨大1.养老需求将成为财富管理市场中最大需求之一。

我们国家正加速步入老龄化阶段，中国百姓强烈的“未雨绸缪”意识加上财富积累与生活品质提升，需要财富管理行业提供跨生命周期和经济周期的养老解决方案，为养老资产管理保驾护航。

2.中国家庭资产配置当中与养老需求并重的为“子女养育及教育需求”。

改革开放及计划生育导致目前中国“倒金字塔”式的家庭结构还会持续很长的时间，随着出生在20世纪70年代到20世纪90年代这段时间的父母受教育水平普遍提高，家庭对子女养育品质的高需求、教育水平的重视与投入将是家庭金融资产配置的重要组成部分，这都为财富管理机构提供了丰富的产品拓展空间。

3.新冠肺炎疫情期间，全民的安全保障意识在很大程度上提高了。

随着教育程度、风险意识、财富积累等多重因素影响，居民对意外、医疗、大病、寿险及各类年金的配置需求会持续提升。

实现全面建成小康社会，在多层次社会保障体系中，社会保险是一项重要基础，商业保险是重要补充，这两者都为财富管理机构提供了充足的产品资源和丰富的产品拓展空间。

4.新冠肺炎疫情之后，“身体免疫力、情绪免疫力，财富免疫力”成为热点词汇。

居民对财富保值增值的需求加大，尤其是多层次资本市场体系日趋完善，直接融资地位较以往更为重要，居民财富正加速由储蓄向投资转移。

“十四五”期间中国财富管理行业蕴含巨大发展机遇

“十四五”期间中国财富管理行业蕴含巨大发展机遇导语：未来5-15年，从需求端来看，在科技创新红利驱动下，我国将加速向中等发达国家行列迈进，居民财富积累及随之而来的财富管理需求将持续大幅增长。

从供给端来看，市场环境将日趋规范，对外开放向深入发展，金融科技快速迭代，金融机构财富管理供给能力将极大提升。

我国财富管理行业将迎来新的一轮大发展，由此步入一个全新的黄金机遇期。

2020年10月，中国共产党第十九届五中全会通过了《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二0三五年远景目标的建议》（以下简称《建议》）。

《建议》不但全面擘画了未来5-15年我国国民经济和社会发展的宏伟蓝图，同时也为我国财富管理行业点亮了一连串璀璨耀眼的发展机遇。

机遇一：财富管理行业将迎来规模空前的发展《建议》首先提出了到2035年我国基本实现社会主义现代化的远景目标，包括“经济实力、科技实力、综合国力将大幅跃升，经济总量和城乡居民收入将再迈上新的大台阶”“人均国内生产总值将达到中等发达国家水平，中等收入群体显著扩大”等。

从国际比较来看，较为发达或高度发达的国家，如英、法、日等国2019年人均GDP都在4万美元以上，美国人均GDP更高达6.5万美元。

因此，2万-4万美元的人均GDP，如捷克（2.3万美元）、葡萄牙（2.3万美元）、韩国（3万美元）等国家目前所处的水平，可大致被认为是中等发达国家，而2万美元是中等发达国家的入门级别。

2019年我国人均GDP就已突破1万美元。

未来我国通过技术创新驱动，获得新一轮的增长红利，再延续15年5%左右的中高速增长的话，到2035年，按不变价格计算，人均GDP有望达到2万美元。

如果再叠加人民币升值等因素，到2035年我国人均GDP有可能达到3万美元甚至更高。

《建议》还提出，“城乡区域发展差距和居民生活水平差距显著缩小”“全体人民共同富裕取得更为明显的实质性进展”等目标。

未来5-15年在我国广大城镇和农村地区，将产生一大批新兴的高净值或较为富裕的人群，使得我国原有的200万高净值人群队伍迅速壮大。

财富管理赛道升级,理享家科技赋能跑出新高度

财富管理赛道升级，理享家科技赋能跑出新高度2021年政府工作报告将经济发展的预期目标(GDP)设定为6%以上，同时强调了高质量发展和重点改革任务，这将是今后一段时期内中国经济发展和政策走向的重要风向标。

理享家认为，在中国经济长期持续高质量发展的基础上，财富管理行业将迎来“黄金十年”，居民资产配置的需求将持续高增长。

叠加经济转型升级和全面深化改革的推进，虽然资本市场近几年出现了很大的波动性，但中国资本市场大发展是必然之势，且发展空间十分广阔。

2020年中国的GDP已突破100万亿元人民币，达到美国GDP的70%以上，但A股市值连美股的一半都不到，考虑到其它金融产品和巨大的衍生品规模，中国资本市场与美国差距还很大，未来具有极大的发展空间，有望成为未来中国经济持续高质量发展的“发动机”，而在这一确定性趋势下，中国的财富管理行业也将越来越向资本市场聚焦。

作为国内领先的财富管理科技赋能平台，八年来，理享家坚持为中国财富管理行业打造一个完整的中后台体验，即为财富管理行业提供专业的SaaS服务。

其通过科技赋能为资产管理方和中国财富管理从业机构以及人员，提供信息化管理、产品供给、市场宣传以及数据分析等多维度支持，解决两端的信息差、专业技能差和体量差问题，从而实现行业资源的高效链接。

在数字化浪潮席卷行业的当下，券商财富管理转型，不仅需要思维、组织、人才、激励机制改革和利益协调机制的转变，也需要平台化、系统化、网络效应等思维和模式的重新渗透。

只有突破这些障碍，才能真正构筑庞大的财富管理市场，将行业推入到新的发展阶段。

当前，随着移动互联、云计算、大数据、人工智能等新技术的广泛应用，数字经济发展已成为世界百年未有之大变局的显著特征之一，自觉进行数字化转型，进而实现数字生态进化已成为财富管理机构提升核心竞争力的关键之举。

在此背景下，头部SaaS服务商已经开始有意识的完善自身业务和产品能力，同时利用企业的品牌和资本优势进行行业资源的整合。