投资与理财概述

2018/11/19
一位多年的操盘手说得好： “近几年散户受到的专业化教育中，最 深入人心的是两个字：‘止损’。这两 个字被不断强调，重要性日益提高，最 后严然成了投资中头等重要的大事。 ”
投资与理财
主讲教师：顾 方(DEA) 开课学院：上海大学管理学院管科系 联系方式：gufang@shu.edu.cn
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投资与理财（管科系——金融系统工程专业）
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一、课程基本情况

课程名称：《投资与理财》 学分：2；学时：20 教材与参考书



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张炳达、黄侃梅，投资与理财，上海财经大学出版社， 2010-03 杨义群，投资理财（第二版），清华大学出版社， 2007-02 刘建位，巴菲特选股10招，中信出版社 ，2009-12 张鹤，成功投资理财的15堂课 ，机械工业出版社 ， 2007-10 张鹤，零风险投资理财赚钱法，机械工业出版社 ， 2008-10 张鹤，成功理财的16堂课(第2版)，机械工业出版社 ， 2010-10
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张鹤

理财专家，图书策划人。擅长运用各种 理财工具为家庭或个人进行综合理财规 划，尤其擅长家庭财产无风险保值增值 理财规划，稳健的投资风格受到众多委 托人的赞誉。著有《成功理财的16堂 课》、《成功投资理财的15堂课》等 多本财经畅销书、是近年来深受读者欢 迎的理财类书作家。

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什么是理财？


理财是指资金的筹措和使用，是一种财务管 理技巧，同时又是使投资收益达到最大化所 采取的方法和手段，是一种生财之道。 根据理财对象的不同，可分为国家理财、企 业理财、家庭（个源自文库）理财。



国家理财是宏观理财，指财政运作方法和预 算管理技巧； 企业理财是中观理财，指企业投资融资技术 和财务管理技巧； 家庭（个人）理财是微观理财，指家庭（个 人）的财产管理技巧和投资融资技术。
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提倡稳健优化型投资理财

理性投资者不要事先设定“止损（stoploss）”点


我国的中小投资者，有很大一部分没有形成 正确的投资理念：热衷于追涨杀跌、短线投 机的思路，热衷于探听消息、一夜暴富的神 话。 与此相应，现在金融市场的媒体，大多利用 中小投资者的上述心理，纵容广大投资者去 投机。似乎跟着他们去投机，短期内就能发 大财。
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引言
英国有一个“金钱训练营”，它是专门培训孩子如何理 财的集训营，主要以12-18岁的初中和高中生为培训对象， 帮助他们了解基本的金融知识，养成良好的花钱习惯，为日 后的生活打下基础。 集训的第一天，孩子们会在教练的指导下，为自己的未 来勾画出一幅图画，制作成一个梦想之板。接下来的几天， 教练将教会孩子们如何实现梦想。培训内容包括：金钱如何 流通，怎样才能赚到钱，如何才能使金钱增值，以及如何管 理金钱。集训最后一天，教练将领着孩子们到商店、银行及 投资公司参观。 金钱训练营是让教练通过游戏、活动、小组练习等形式， 将抽象的概念用浅显易懂的语言和生动的形式表达出来，使 孩子们在活泼的气氛中掌握理财的原理和方法。
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二、课程教学目的和要求




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使学生了解经济学、管理学与人生活方式的关系， 以适应于现代社会之基本教养和技能。 通过经济和社会现象分析，使了解经济与财经制 度，使学生适应多元化之社会。 增强学生对于该领域概念、研究方法和技能与应 用相关的知识；培养学生逻辑推理，批判分析的 能力；重点不仅在于介绍本学科，更在于认识该 学术领域对于定义问题、搜集材料、验证假设与 表述结论的方法。 强调科普性和应用性
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两者的关系

投资与理财以资本运营中两个不可分割 的组成部分——投资和理财及与之相关 的问题为研究对象，主要研究投资与理 财的基本含义、基本理论、环境、实业 投资和金融投资等业务种类、业务操作 技巧、法律规范等，是一门理论性和实 践性都较强的金融专业和财会专业的基 础课程。
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20世纪70年代以前，金融学是属于经济学的 一个分支。由于此后金融市场的急速发展， 金融学逐渐形成了一个独立学科，并转到了 商学院（或称管理学院）。而商学院也是在 20世纪70年代以后才逐渐成长为独立的学院。 而我国内地，大部分高校还是把金融专业置 于经济学院内，这样不尽合理。因为经济专 业主要是“务虚”的，而现在的金融专业则 是“务实”的。把金融专业置于“务虚”的 经济学院内，非常有碍于金融专业的发展。
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三、课程考核方法

平时成绩和课程论文：占分值50%；
课堂考勤、表现10%； 课外阅读、调研等、并提交相应的论文 40%


期末考试：占分值50%。
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什么是投资？
投资是指作为经济行为主体的法人或自 然人经过投资决策，通过投入一定的资 金和资源以获取未来投资收益的经济行 为。 按照不同的标准，投资可分为直接投资 和间接投资，或实业投资和金融投资。
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二、课程教学目的和要求

投资与理财是一门以培养掌握投资与理财 基本知识和实务操作技能，有较高的投资、 证券业务操作技能和一定的理财分析能力， 能从事企事业单位会计、理财和证券投资 业务操作管理和服务第一线工作的高技能 应用型专门人才为目标的专业课程。
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具体操作
投资者是“越跌越加码买进，越涨越加 码卖出”； 投机者是“追涨杀跌”，即价格高的时 候买进，价格低的时候卖出，甚至是 “越涨越加码买进（追涨），越跌越加 码卖出（止损、杀跌）”。

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