报告招商银行私人银行业务及转介计划方案介绍.ppt
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招商银行私人银行经理工作指导手册【优质PPT】
高价值客户是指在银行的业务总量(存贷款)在10万元以上或在本网点客户中排在前10%的客户
根据现有客户信息，将客户分别按存贷业务量排序，并在IT许可时，将客户按所有业务总量排序 将存款额与贷款额超过5万元和10万元的客户单独列出名单 开始建立初步客户信息档案，查看现有客户信息–姓名、地址、电话等 准备标准格式的客户介绍信，祝贺客户已成为银行的私人银行客户，并向客户介绍银行的私人银行经理服务业务，同时希望客户能将其在银行的其它帐户尽快告之，以建立完整的客户信息档案
接触过程中鼓励客户主动参与并于其中提升关系
明确传达银行是客户首选银行的信息 对目标客户群进行优先排序 提出极具吸引力的价值定位
我们要成为服务中高档客户的首选银行 提供全方位服务，如提供全面理财服务 根据客户的财务目标(如资产增值或保值)进行客户细分，并根据不同的细分客户群的需求采取不同的销售策略 显示银行有独到之处，如强调月对帐单，产品组合等
内容
私人银行经理工作的指导原则 私人银行经理工作程序与指导 确定目标客户 了解客户需求 开发创意并制定帐户计划 向客户推荐产品实现销售 监测客户发展，管理发展中的客户关系
私人银行经理销售过程是一个循环过程
成果 更有针对性的销售 每个客户的帐户计划依其特殊需求而制订 密切跟踪监测每一客户的表现 对银行收入产生明显效果
低
高
高
低
客户潜力 资产规模(目前与未来) 年龄 进行银行业务交易的频繁程度与水平
私人银行经理客户关系管理工作的重点
内容
私人银行经理工作的指导原则 私人银行经理工作程序与指导 确定目标客户 了解客户需求 开发创意并制定帐户计划 向客户推荐产品实现销售 监测客户发展，管理发展中的客户关系
充分理解客户的需求以维护并提升现有客户关系
根据现有客户信息，将客户分别按存贷业务量排序，并在IT许可时，将客户按所有业务总量排序 将存款额与贷款额超过5万元和10万元的客户单独列出名单 开始建立初步客户信息档案，查看现有客户信息–姓名、地址、电话等 准备标准格式的客户介绍信，祝贺客户已成为银行的私人银行客户，并向客户介绍银行的私人银行经理服务业务，同时希望客户能将其在银行的其它帐户尽快告之，以建立完整的客户信息档案
接触过程中鼓励客户主动参与并于其中提升关系
明确传达银行是客户首选银行的信息 对目标客户群进行优先排序 提出极具吸引力的价值定位
我们要成为服务中高档客户的首选银行 提供全方位服务，如提供全面理财服务 根据客户的财务目标(如资产增值或保值)进行客户细分，并根据不同的细分客户群的需求采取不同的销售策略 显示银行有独到之处，如强调月对帐单，产品组合等
内容
私人银行经理工作的指导原则 私人银行经理工作程序与指导 确定目标客户 了解客户需求 开发创意并制定帐户计划 向客户推荐产品实现销售 监测客户发展，管理发展中的客户关系
私人银行经理销售过程是一个循环过程
成果 更有针对性的销售 每个客户的帐户计划依其特殊需求而制订 密切跟踪监测每一客户的表现 对银行收入产生明显效果
低
高
高
低
客户潜力 资产规模(目前与未来) 年龄 进行银行业务交易的频繁程度与水平
私人银行经理客户关系管理工作的重点
内容
私人银行经理工作的指导原则 私人银行经理工作程序与指导 确定目标客户 了解客户需求 开发创意并制定帐户计划 向客户推荐产品实现销售 监测客户发展，管理发展中的客户关系
充分理解客户的需求以维护并提升现有客户关系
招商银行私人银行业务及转介计划方案
1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 合计
月日均资产
客户 （万元） B 资产积分
500 600 700 600 600 600 600 600 600 54
567666666
月日均资 客户 产（万元）
C
资产积分
1000 1100 1200 1200 1200 57
•关键点
• 入围条件
客户总贡献积分达30分以上且在活动期间成功申 领相应等级的银行卡。如果客户本人资产不达标 ，但成功推荐客户贡献度高，分行可以酌情予以 特殊发卡。
•案例分析
我行客户A，2011年4月为我行推荐了新客户B，客户B为达标的钻石
持卡客户，在8月份又推荐了新客户C，客户C为私银持卡客户。
总贡献积 分
12 11 13 17.5 12 14.5 13 21 20.5 21 21 19
新客户定义：2011年01月1日时点，尚未在我行开立账户或在我行的管理总资产（AUM）
低于人民币50万元的客户。且在活动期间资产达标并成功申领钻石卡或私银卡。
•注意事项
• 客户资产状况和推荐人信息等真实性由财富中心 与财富管理室共同认定。
10 11 12 12 12
月日均资 产（万元）
1200
1100
1300
1500
900 1100 1000 1300 1200 1200 1200 1000
客户 资产积分 A
折算积分
12 11 13 15 2.5
9 11 10 13 12 12 12 10 195.5 3 3.5 3 8 8.5 9 9 9
• 分行零售部财富中心每月统计私钻客户推荐情况 ，每月以快报形式公布竞赛情况和积分排名，并 在活动结束时统计获奖名单并核实客户资产状况 。
招商策划-招商银行私人银行简介
9
目录
• 私人银行能帮到您什么？ • 招商银行的私人银行 • 我们的尊享服务 • 我们的专业财富管理 • 投资顾问服务的四步工作曲 • 私人银行专属理财产品
10
招商银行准备私人银行业务长达5年
• 2002年，招商银行率先推出“金葵花理财”，为资产超过50万元人 民币的财富新贵提供专业理财服务。
• 2005年，招商银行推出“钻石理财”，为资产500万以上的财富人士 提供专属、私密的理财服务。5年来客户高度认可，为“私人银行” 这项超高端个人业务，奠定了稳固的基础。
106.09 109.27 112.55 130.47 175.35 235.65
稳健性投资 年化收益
8%
7%
8%
6%
8%
6%
7%
6%
资金
100
108
116.64 125.97 134.78 192.58 385.85 780.37
6
我们应坚持的投资理念
• 长期投资：
– Franklin资源基金经理人Michael Price说：每个人的目标都应该是耐性跟避险， 然后慢慢地让时间帮你赚钱。
13
私人银行需要本土血缘
• 中国富豪需要本土团队洞察所需
– 根植本土，使我们更了解中国富豪对财富的态度、对风险的偏好 和承受能力，也更熟悉国内金融市场，更懂得在这个环境下如何 管理风险、发现机会。
• 招商银行私人银行的定位
– 具全球视野的本土私人银行 – 在岸人民币业务为核心 – 专注于为中国高端财富人士服务
– 投资报酬的累计往往可透过时间达到意想不到的效果。
• 分散投资：
– 以整个世界及整体产业的角度来投资，但并非一味的分散。 – Warrant Buffet说：资产配置不是什么都买一点；也不是办一个诺亚方舟般的动
目录
• 私人银行能帮到您什么？ • 招商银行的私人银行 • 我们的尊享服务 • 我们的专业财富管理 • 投资顾问服务的四步工作曲 • 私人银行专属理财产品
10
招商银行准备私人银行业务长达5年
• 2002年，招商银行率先推出“金葵花理财”，为资产超过50万元人 民币的财富新贵提供专业理财服务。
• 2005年，招商银行推出“钻石理财”，为资产500万以上的财富人士 提供专属、私密的理财服务。5年来客户高度认可，为“私人银行” 这项超高端个人业务，奠定了稳固的基础。
106.09 109.27 112.55 130.47 175.35 235.65
稳健性投资 年化收益
8%
7%
8%
6%
8%
6%
7%
6%
资金
100
108
116.64 125.97 134.78 192.58 385.85 780.37
6
我们应坚持的投资理念
• 长期投资：
– Franklin资源基金经理人Michael Price说：每个人的目标都应该是耐性跟避险， 然后慢慢地让时间帮你赚钱。
13
私人银行需要本土血缘
• 中国富豪需要本土团队洞察所需
– 根植本土，使我们更了解中国富豪对财富的态度、对风险的偏好 和承受能力，也更熟悉国内金融市场，更懂得在这个环境下如何 管理风险、发现机会。
• 招商银行私人银行的定位
– 具全球视野的本土私人银行 – 在岸人民币业务为核心 – 专注于为中国高端财富人士服务
– 投资报酬的累计往往可透过时间达到意想不到的效果。
• 分散投资：
– 以整个世界及整体产业的角度来投资，但并非一味的分散。 – Warrant Buffet说：资产配置不是什么都买一点；也不是办一个诺亚方舟般的动
招商银行业务介绍工作汇报通用ppt模板
03
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招商银行工作汇报
适用于工作总结/工作计划/工作汇报
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招商银行之全面解析PPT
二、招商银行治理架构图
三、招商银行企业文化
招商银行的企业文化体系分为九大内容、四个层次。
九大内容包括： 力创股市蓝筹，打造百年招银的招银愿景； 为客户提供最新最好的金融服务的招银使命； 服务、创新、稳健的招银核心价值观； 挑战、自省、奉献的招银精神； 严格、扎实、高效的招银作风； 因您而变，因势而变的招银经营理念； 尊重、关爱、分享的招银人本理念； 效益、质量、规模协调发展的招银发展理念； 全局至上，和谐为美的全局观念。 四个层次包括：精神层(核心层)、制度层(中间层)、 行为层(表层)、社会层(企业文化的对外传播)
国有商业银行：中国银行、中国工商银行、中国建设银行、 中国农业银行、交通银行 股份制商业银行（12家）：招商银行、 兴业银行、 中国民生银行、深圳发展银行 、中国光大银行、 中信实业银行、上海浦东发展银行、广东发展银行、 中国邮政储蓄银行、渤海银行、浙商银行、华夏
在国内我们将选择中国银行和深圳发展银行的近五年的年报， 与招商银行进行对比 同时我们将选择花旗银行，将花旗银行的年报与招商银行进行 对比，对招商银行进行分析。
四、招商银行收入分布
主要收入分布： 债券投资 拆借、存 存放中央 其他业务
五、招商银行股票分析
流通股东股本(报告期：本期2012-03-31)
11年每股收益趋势图解
招商银行之全面解析
组员：谯琳、邱昀、任萌、 王金洋、王九玄、王莎、 华金梦、卜嘉力、赵雪瑞
补充：近三年全国性商业银行核心竞争力排名结果
北京中银
香港中银
3、深圳发展银行简介 深圳发展银行股份有限公司（简称：深圳发展银 行，股票简称：深发展A，股票代码：000001）是 中国第一家面向社会公众公开发行股票并上市的 商业银行。深发展于1987年5月首次公开发售人民 币普通股，并于1987年12月22日正式成立，总部 设在深圳。由最初的6家农村信用社，成长为在18 个经济中心城市拥有230多家分支机构的全国性股 份制商业银行，
招商银行私人银行业务及转介计划方案介绍-PPT文档资料
•关键点
• 入围条件
客户总贡献积分达30分以上且在活动期间成功申 领相应等级的银行卡。如果客户本人资产不达标 ，但成功推荐客户贡献度高，分行可以酌情予以 特殊发卡。
•案例分析
我行客户A，2019年4月为我行推荐了新客户B，客户B为达标的钻石 持卡客户，在8月份又推荐了新客户C，客户C为私银持卡客户。
一、贡献度最高的前10位客户可参加“至美· 马尔代 夫” 专享体验活动。
•转介方案介绍
二、活动积分全行第11～20名的客户：获赠价值人 民币一万元的尊贵旅行体验礼券；
•转介方案介绍
三、活动积分全行第21～30名的客户：获赠分行送 出的价值人民币4000元左右的万宝龙笔一支；
•关键点
• 客户资产积分
月日均资 1200 1100 1300 1500 产（万元） 客户 资产积分 A 折算积分 12 11 13 15 2.5 12 11 13 17.5
900 1100 1000 1300 1200 1200 1200 1000 9 3 11 3.5 10 3 13 13 8 12 8.5 12 9 21 12 9 21 10 195.5 9 19
客户2019年05月1日至12月31日在我行的管理总 资产（AUM）剔除第三方存管市值部分进行折算, 月日均每1000万元得10分, 月日均每100万元得1 分，依此类推。将12个月的资产积分累加，得出 客户的资产分值。
•关键点
• 客户总贡献积分＝资产折算+推荐折算
• 资产折算积分：老客户（推荐人）资产积分。
招商银行私人银行业务及 转介计划方案介绍
2019年4月
5000万以上超高端客户 1000万～5000万私人银行客户 500万～1000万钻石客户 50万～500万金葵花客户
招商银行分析ppt课件
Business School of Wuyi University
23
运营战略
战略转型从强调零售业——理财型银行
招行未来的对于银行的核心业务和能力是基于 对专业的素质和丰富的理财产品，为中高端的顾客 来管理资产，从而实现保值增值。所以招行战略转 型的主线是从强调零售业到理财银行。
Business School of Wuyi University
Business School of Wuyi University
15
公司治理
2、执行系统 （1）行长
招商银行的行长是招行的行政首脑，现任行长田 惠宇。 （2）各业务职能部门
信用卡、资产负债管理、零售银行、中间业务、 风险控制、审计管理、信息规划、战略发展、关联交 易控制等一系列业务职能部门。
Business School of Wuyi University
13
公司治理
组织结构
Business School of Wuyi University
14
公司治理
1、决策系统 （1）股东大会
股东大会是招商银行的最高权力机构。 （2）董事会
招商银行的董事会是由股东大会选举产生的决 策机构，董事长则由董事会选举决定，现任董事长 李建红。
Business School of Wuyi University
12
金融服务
公司金融服务：点金公司金融、公司理财、国内、 国际、金融机构、离岸、资产托管、企业年金、融 资租赁、网上企业银行
个人金融服务：一卡通、金葵花理财、出国金融、 个人贷款、存储业务、居家生活、投资理财、电子 银行、网上个人银行、客户服务
Business School of Wuyi University
招商银行之全面解析PPT-精品文档
招商银行企业文化的特点：
一、是重理想、讲追求的文化； 二、是重实干、讲业绩的文化； 三、是重客户、讲服务的文化； 四、是重市场、讲品牌的文化； 五、是重人本、讲奉献的文化； 六、是重创新、讲一流的文化； 七、是重执行、讲效率的文化； 八、是重团队、讲和谐的文化； 九、是重长远、讲理性的文化； 十、是重反思、讲学习的文化。
各银行年报数据分析 2019-05-31 07:03:14 来源: 网易财经 1、信用卡市场份额：工行、招行、建行居前三：
总结1：中国最大的商业银行工商银行去年末以7065 万张的累计发卡量居16家上市银行之首。 一直以信用卡业务见长的招商银行则以13.64% 的市场份额排名第二，成为前6名中唯一的股份制 银行。
在中国的商业银行中，招商银行率先打造了“一卡通”多功能 借记卡、“一网通”网上银行、双币信用卡、点金公司金融、“金 葵花”贵宾客户服务体系等产品和服务品牌，并取得了巨大成功。 截至2009年6月末，“一卡通”累计发卡5172万张，卡均存款为 8670元人民币；信用卡累计发卡2885万张，居于中国信用卡市场 的领导地位，并入选哈佛大学MBA教学案例。“一网通”网上银行 的技术性能和柜面替代率，一直在同业中保持领先。“金葵花”服 务体系在高收入人群中受到广泛欢迎，拥有贵宾客户46.34万户。
2009年：1、中国建设银行 2、中国工商银行 3、招 商银行和交通银行 5、中国银行 2019年：1、中国工商银行 2、中国建设银行 3、中 国银行 4、兴业银行 5、招商银行 2019年：1、中国工商银行 2、中国建设银行 3、中 国银行 4、交通银行 5、中兴银行
第二章、招商银行——胜利篇
四、招商银行收入分布
主要收入分布： 债券投资 拆借、存 存放中央 其他业务
招商银行私人银行业务及转介计划方案介绍ppt课件
25
注意事项
客户资产状况和推荐人信息等真实性由财富中心 与财富管理室共同认定。
分行零售部财富中心每月统计私钻客户推荐情况， 每月以快报形式公布竞赛情况和积分排名，并在 活动结束时统计获奖名单并核实客户资产状况。
26
谢 谢！
27
19
•转介方案介绍
三、活动积分全行第21～30名的客户：获赠分行送 出的价值人民币4000元左右的万宝龙笔一支；
20Leabharlann 关键点 客户资产积分 客户2011年05月1日至12月31日在我行的管理总 资产（AUM）剔除第三方存管市值部分进行折算, 月日均每1000万元得10分, 月日均每100万元得1 分，依此类推。将12个月的资产积分累加，得出 客户的资产分值。
招商银行私人银行业务及 转介计划方案介绍
2011年4月
1
5000万以上超高端客户 1000万～5000万私人银行客户 500万～1000万钻石客户 50万～500万金葵花客户 5万～50万金卡客户
5万以下普通客户
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
转介方案介绍
对合作伙伴的奖励 推荐一名金卡客户获40元积分奖励 推荐一名金葵花卡客户获200元积分奖励 推荐钻石以上客户可参与积分排名获马尔代夫双 人定制旅游、价值1万元旅游礼券或万宝龙笔。
16
转介方案介绍
定于2011年05月1日至2011年12月31日在分行开 展私钻客户转介奖励大赛活动。在活动期间，将 对贡献度最高的前30名私钻客户给予相应奖励。
17
•转介方案介绍
一、贡献度最高的前10位客户可参加“至美·马尔代 夫” 专享体验活动。
招商银行私人银行业务及转介计划方案介绍共28页文档
招商银行私人银行业务及 转介计划方案介绍
2019年4月
5000万以上超高端客户 1000万～5000万私人银行客户 500万～1000万钻石客户 50万～500万金葵花客户
5万～50万金卡客户
5万以下普通客户
•转介方案介绍
对合作伙伴的奖励 推荐一名金卡客户获40元积分奖励 推荐一名金葵花卡客户获200元积分奖励 推荐钻石以上客户可参与积分排名获马尔代夫双 人定制旅游、价值1万元旅游礼券或万宝龙笔。
总贡献积 分
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
12 11 13 17.5 12 14.5 13 21 20.5 21 21 19
新客户定义：2019年01月1日时点，尚未在我行开立账户或在我行的管理总资产（AUM）
低于人民币50万元的客户。且在活动期间资产达标并成功申领钻石卡或私银卡。
•注意事项
• 客户资产状况和推荐人信息等真实性由财富中心 与财富管理室共同认定。
1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 合计
月日均资产
客户 （万元） B 资产积分
500 600 700 600 600 600 600 600 600 54
567666666
月日均资 客户 产（万元）
C
资产积分
1000 1100 1200 1200 1200 57
10 11 12 12 12
月日均资 产（万元）
1200
1100
1300
1500
900 1100 1000 1300 1200 1200 1200 1000
客户 资产积分 A
折算积分
12 11 13 15 2.5
9 11 10 13 12 12 12 10 195.5 3 3.5 3 8 8.5 9 9 9
2019年4月
5000万以上超高端客户 1000万～5000万私人银行客户 500万～1000万钻石客户 50万～500万金葵花客户
5万～50万金卡客户
5万以下普通客户
•转介方案介绍
对合作伙伴的奖励 推荐一名金卡客户获40元积分奖励 推荐一名金葵花卡客户获200元积分奖励 推荐钻石以上客户可参与积分排名获马尔代夫双 人定制旅游、价值1万元旅游礼券或万宝龙笔。
总贡献积 分
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
12 11 13 17.5 12 14.5 13 21 20.5 21 21 19
新客户定义：2019年01月1日时点，尚未在我行开立账户或在我行的管理总资产（AUM）
低于人民币50万元的客户。且在活动期间资产达标并成功申领钻石卡或私银卡。
•注意事项
• 客户资产状况和推荐人信息等真实性由财富中心 与财富管理室共同认定。
1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 合计
月日均资产
客户 （万元） B 资产积分
500 600 700 600 600 600 600 600 600 54
567666666
月日均资 客户 产（万元）
C
资产积分
1000 1100 1200 1200 1200 57
10 11 12 12 12
月日均资 产（万元）
1200
1100
1300
1500
900 1100 1000 1300 1200 1200 1200 1000
客户 资产积分 A
折算积分
12 11 13 15 2.5
9 11 10 13 12 12 12 10 195.5 3 3.5 3 8 8.5 9 9 9
招商银行私人银行业务及转介计划方案介绍-文档资料
谢 谢！
27
新客户定义：2019年01月1日时点，尚未在我行开立账户或在我行的管理总资产（AUM） 低于人民币50万元的客户。且在活动期间资产达标并成功申领钻石卡或私银卡。
总贡献积 分
12 14.5
21 20.5
•注意事项
• 客户资产状况和推荐人信息等真实性由财富中心 与财富管理室共同认定。 • 分行零售部财富中心每月统计私钻客户推荐情况 ，每月以快报形式公布竞赛情况和积分排名，并 在活动结束时统计获奖名单并核实客户资产状况 。
1月
月日均资产 客户 （万元）
2月
3月
4月 500 5
5月 600 6
6月 700 7
7月 600 6
8月 600 6
9月 600 6
10月 11月 12月 合计 600 6 600 6 600 54 6
B 资产积分 月日均资 客户 产（万元） C 资产积分
1000 1100 1200 1200 1200 57 10 11 12 12 12
客户2019年05月1日至12月31日在我行的管理总 资产（AUM）剔除第三方存管市值部分进行折算, 月日均每1000万元得10分, 月日均每100万元得1 分，依此类推。将12个月的资产积分累加，得出 客户的资产分值。
•关键点
• 客户总贡献积分＝资产折算+推荐折算
• 资产折算积分：老客户（推荐人）资产积分。
招商银行私人银行业务及 转介计划方案介绍
2019年4月
5000万以上超高端客户 1000万～5000万私人银行客户 500万～1000万钻石客户 50万～500万金葵花客户
5万～50万金卡客户
5万以下普通客户
•转介方案介绍
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•关键点
• 老客户（推荐人）及新客户（被推荐人）的要求 老客户（推荐人）：须为在我行已持有私人银行 卡、钻石卡的现有客户。 新客户（被推荐人）：资产需要月日均达到500万 以上，并且持相应等级的卡。
精品文档
23
•关键点
• 入围条件
客户总贡献积分达30分以上且在活动期间成功申 领相应等级的银行卡。如果客户本人资产不达标 ，但成功推荐客户贡献度高，分行可以酌情予以 特殊发卡。
567666666
月日均资 客户 产（万元）
C
资产积分
1000 1100 1200 1200 1200 57
10 11 12 12 12
月日均资 产（万元）
1200
1100
1300
1500
900 1100 1000 1300 1200 1200 1200 1000
客户 资产积分 A
折算积分
12 11 13 15 2.5
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•案例分析
我行客户A，2011年4月为我行推荐了新客户B，客户B为达标的钻石
持卡客户，在8月份又推荐了新客户C，客户C为私银持卡客户。
1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月 合计
月日均资产
客户 （万元） B 资产积分
500 600 700 600 600 600 600 600 600 54
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•转介方案介绍
定于2011年05月1日至2011年12月31日在分行开 展私钻客户转介奖励大赛活动。在活动期间，将 对贡献度最高的前30名私钻客户给予相应奖励。
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•转介方案介绍
一、贡献度最高的前10位客户可参加“至美·马尔代 夫” 专享体验活动。
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•转介方案介绍
二、活动积分全行第11～20名的客户：获赠价值人 民币一万元的尊贵旅行体验礼券；
9 11 10 13 12 12 12 10 195.5 3 3.5 3 8 8.5 9 9 9
总贡献积 分
12 11 13 17.5 12 14.5 13 21 20.5 21 21 19
新客户定义：2011年01月1日时点，尚未在我行开立账户或在我行的管理总资产（AUM）
低于人民币50万元的客户。且在活动期间资产达标并成功申领钻石卡或私银卡。
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•注意事项
• 客户资产状况和推荐人信息等真实性由财富中心 与财富管理室共同认定。
• 分行零售部财富中心每月统计私钻客户推荐情况 ，每月以快报形式公布竞赛情况和积分排名，并 在活动结束时统计获奖名单并核实客户资产状况 。
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谢 谢！
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招商银行私人银行业务及 转介计划方案介绍
2011年4月
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5000万以上超高端客户 1000万～5000万私人银行客户 500万～1000万钻石客户 50万～500万金葵花客户
5万～50万金卡客户
5万以下普通客户
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•转介方案介绍
对合作伙伴的奖励 推荐一名金卡客户获40元积分奖励 推荐一名金葵花卡客户获200元积分奖励 推荐钻石以上客户可参与积分排名获马尔代夫双 人定制旅游、价值1万元旅游礼券或万宝龙笔。
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•转介方案介绍
三、活动积分全行第21～30名的客户：获赠分行送 出的价值人民币4000元左右的万宝龙笔一支；
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•关键点
• 客户资产积分
客户2011年05月1日至12月31日在我行的管理总 资产（AUM）剔除第三方存管市值部分进行折算, 月日均每1000万元得10分, 月日均每100万元得1 分，依此类推。将12个月的资产积分累加，得出 客户的资产分值。
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•关键点
• 客户总贡献积分＝资产折算+推荐折算 • 资产折算积分：老客户（推荐人）资产积分。 • 推荐折算积分：新客户（被推荐人）的资产进入
我行下个月起，按资产折算标准折半计算成老客 户（推荐人）的资产积分 • 新客户持卡后，也可以作为独立的持卡客户，参 加资产折算和推荐折算活动。
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