中国中央银行制度简史
1中央银行制度
![1中央银行制度](https://img.taocdn.com/s3/m/e9aeaf99be23482fb5da4c3c.png)
美国12家联储银行
英格兰银行
1946年之后,英格兰银行被收归国有,仍为中央银行, 并隶属财政部,掌握国库、贴现公司、银行及其余的私 人客户的帐户,承担政府债务的管理工作,其主要任务 仍然是按政府要求决定国家金融政策。
英格兰银行总行设于伦敦,职能机构分政策和市场、金 融结构和监督、业务和服务三个部分,设15个局(部)。 1998年设立货币政策委员会。2009年设立金融稳定委员 会。
1、集中存款准备金。
2、最后贷款人。
3、组织全国的清算。
政府的银行
作为政府的银行,中央银行有如下职能: 一是参与制定和实施国家的货币金融政策。 二是对金融机构和金融市场进行监管。 三是经理国库,经办政府的各项财政收支。 四是对政府融通资金。 五是代表本国政府参加各种国际金融组织和国际 活动。
• 中央银行的综合职能
发行的银行
中央银行垄断货币发行权,成为全国唯一的货 币发行机构。
中央银行垄断货币发行权的好处 各国中央银行对货币(现钞)发行的几个原则: ---财政发行和经济发行 ---集中垄断发行 ---要有可靠的信用基础 ---维持一定的弹性
银行的银行
银行的银行这一职能最能体现中央银行 作为特殊金融机构的性质。这一职能主要 体现在以下三个方面:
中央银行的性质 ------中央银行是特殊的政府机构 ------中央银行是特殊的金融机构
中央银行的业务特点
------ 非营利性 ------ 流动性 ------ 主动性 ------ 公开性
1.4.1 中央银行的基本职能
------发行的银行 ------银行的银行 ------国家的银行(政府的银行)
中央银行独立性争论的演变
第二次世界大战后独立性思潮再起。中 央银行既要按照宏观经济目标满足财政筹措 资金的要求,又要实现货币政策目标,理应 受到政府的控制和监督。
我国中央银行的演变过程
![我国中央银行的演变过程](https://img.taocdn.com/s3/m/1623b42eed630b1c59eeb5c9.png)
我国中央银行的演变过程我国的中央银行萌芽于20世纪初。
清政府因整理币制,于光绪三十年(1904)由户部奏准设立户部银行,额定资本白银400万两,后又增拨20万两,1905年8月在北京开业。
户部银行是清末官商合办的银行,它是模仿西方国家中央银行而建立的我国最早的中央银行。
1908年户部更名为度支部,户部银行改名为大清银行,经理国库、发行纸币。
清朝灭亡后,1912年1月大清银行改组为中国银行,尔后与交通银行一起受北洋政府控制,部分承担中央银行职责。
交通银行。
交通银行始建于1908年,成立之初,曾自我标榜为“纯属商业银行性质”。
但事实上,它后来成了北洋政府的中央银行。
1913年,交通银行取得了与中国银行同等地位的发行权。
1914年,交通银行改定章程,已经具备了中央银行的职能。
以上两行,共同作为北洋政府的中央银行。
1924年孙中山在广州组成中央政府时曾经设立中央银行。
1926年北代军攻克武汉,同年12月在武汉设立中央银行。
原广州的中央银行改组为广东省银行。
1928年,汉口中央银行停业。
但这两大中央银行实属当时军事需要,随军事进退伸缩,故没有全部执行中央银行职能。
1927年南京国民政府制定《中央银行条例》,1928年11月成立中央银行,总行设在当时全国的经济金融中心──上海,在全国各地设有分支机构,法定中央银行为国家银行,行使中央银行职责。
额定资本2000万元,由政府拨款。
该行行使经理国库和统一发行货币权力,并在全国设立分支机构。
原广州的中央银行1929年3月改为其分行,1933年改称广东银行。
尔后中国银行、交通银行、中国农民银行与中央银行一道享有货币发行权。
1937年7月成立四行的“四联总处”,统一行使中央银行职能。
1942年7月货币发行权收归中央银行,同时集中黄金、外汇储备统一管理,统一经理国库。
1949年12月,中央银行随国民党政府撤往台湾。
1927年大革命失败后,共产党在建立根据地以后,就成立了人民的银行,发行货币。
中央银行的发展历程
![中央银行的发展历程](https://img.taocdn.com/s3/m/482c6cb3bb0d4a7302768e9951e79b8969026856.png)
中央银行的发展历程中央银行作为一个国家货币和金融体系的核心机构,具有宏观调控和稳定经济的重要职责。
中央银行的发展历程可以追溯到古代,但正式的中央银行体系的形成还是在近代的产物。
中央银行的雏形可以追溯到古代的金银贮藏中心。
在古时候,由于交流不便,贸易往来很少使用纸币,而是采用贵金属作为流通媒介。
各个国家或地区都建立了专门负责贮藏和发行金银的机构,这些贮藏中心往往具有类似中央银行的功能。
然而,正式的中央银行的诞生可以追溯到17世纪的欧洲。
当时,国家间的贸易往来日益频繁,纸币开始逐渐取代贵金属作为流通媒介。
为了维护货币稳定和促进经济发展,中央银行成为了必不可少的机构。
最早的中央银行是英国的英格兰银行,成立于1694年。
它的主要任务是发行纸币、维持货币的稳定和金融市场的正常运行。
英格兰银行的设立是为了解决英国政府财政困难的问题,通过收取利息和发行纸币来满足政府的财政需求。
19世纪中叶,随着工业化的兴起和国际贸易的扩大,各个国家纷纷设立了中央银行。
这些中央银行的任务逐渐扩大,除了发行纸币和维护货币的稳定外,还开始进行经济调控和金融监管。
此外,中央银行还开始干预汇率市场,以维护国家的外汇储备和经济稳定。
20世纪,随着金融市场的全球化和金融创新的不断推进,中央银行的角色进一步得到加强。
特别是在金融危机和经济衰退期间,中央银行发挥了关键作用,通过降低利率、扩大货币供应和提供流动性支持等手段,稳定金融市场和经济。
近年来,中央银行开始面临新的挑战。
一方面,随着数字货币的发展,中央银行需要思考如何应对数字货币对传统货币体系和支付系统的冲击。
另一方面,中央银行还面临着气候变化和可持续发展的挑战,需要积极参与绿色金融和可持续发展的推动。
总之,中央银行的发展历程可以追溯到古代,但正式的中央银行体系的形成是在近代。
随着时间的推移,中央银行的职责也日益扩大,从单纯的发行货币和维护货币稳定,逐渐发展为宏观调控和金融监管的核心机构。
第一章 中央银行制度的形成和发展
![第一章 中央银行制度的形成和发展](https://img.taocdn.com/s3/m/bf9eefef0242a8956bece4cf.png)
(三)中央银行是银行的银行 • 作为银行的银行,是指其与商业银行和其他金融 机构发生业务往来,对商业银行发生存贷款关系 及资金往来清算关系,是全国存贷款准备金的保 管者,金融票据交换中心,全国银行业的最后贷款 人. • 具体体现为: • 1、集中管理全国的存款准备金(是在中央银行 作为发行的银行和政府的银行的基础上发展起 来的) • 2、充当最后贷款人 • 3、全国金融机构的资金清算中心
第三节 中央银行制度的类型与组织 结构
一、中央银行制度的基本类型 (一)单一式中央银行制度 1、一元式中央银行制度 2、二元式中央银行制度 (二)复合式中央银行制度 (三)准中央银行制度 (四)跨国中央银行制度
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二、中央银行的资本构成 (一)全部资本为国家所有的中央银行 (二)公私混合持股的中央银行 (三)全部股份非国家所有的中央银行 (四)无资本金的中央银行 (五)资本为多国所有的中央银行 三、中央银行的组织结构 (一)权力分配结构 (二)内部机构设置 (三)分支机构的设置 按经济区域设 按行政区域设 以经济区域为主,兼顾行政区域。
• 1937年抗日战争爆发,由南京迁入上海后转重庆,成立 四联总处; • 1939年颁布《国库法》,中央银行依法取得代理国库的 权力; • 1942年7月1日颁布《钞票统一发行办法》,全国法币 的发行集中于中央银行办理; • 1945年,财政部授权中央银行检查监督全国的金融机构; • 抗战胜利后,中央银行迁回上海。 • 1949年中央银行随国民党撤往台湾。 3、中华苏维埃政府的中央银行 • 1932年2月1日苏维埃国家银行成立,毛泽民任行长; • 1935年与陕甘晋银行合并,改为国家银行西北分行; • 1937年,改组为陕甘宁边区银行,总行设在延安
我国中央银行的演变过程
![我国中央银行的演变过程](https://img.taocdn.com/s3/m/1623b42eed630b1c59eeb5c9.png)
我国中央银行的演变过程我国的中央银行萌芽于20世纪初。
清政府因整理币制,于光绪三十年(1904)由户部奏准设立户部银行,额定资本白银400万两,后又增拨20万两,1905年8月在北京开业。
户部银行是清末官商合办的银行,它是模仿西方国家中央银行而建立的我国最早的中央银行。
1908年户部更名为度支部,户部银行改名为大清银行,经理国库、发行纸币。
清朝灭亡后,1912年1月大清银行改组为中国银行,尔后与交通银行一起受北洋政府控制,部分承担中央银行职责。
交通银行。
交通银行始建于1908年,成立之初,曾自我标榜为“纯属商业银行性质”。
但事实上,它后来成了北洋政府的中央银行。
1913年,交通银行取得了与中国银行同等地位的发行权。
1914年,交通银行改定章程,已经具备了中央银行的职能。
以上两行,共同作为北洋政府的中央银行。
1924年孙中山在广州组成中央政府时曾经设立中央银行。
1926年北代军攻克武汉,同年12月在武汉设立中央银行。
原广州的中央银行改组为广东省银行。
1928年,汉口中央银行停业。
但这两大中央银行实属当时军事需要,随军事进退伸缩,故没有全部执行中央银行职能。
1927年南京国民政府制定《中央银行条例》,1928年11月成立中央银行,总行设在当时全国的经济金融中心──上海,在全国各地设有分支机构,法定中央银行为国家银行,行使中央银行职责。
额定资本2000万元,由政府拨款。
该行行使经理国库和统一发行货币权力,并在全国设立分支机构。
原广州的中央银行1929年3月改为其分行,1933年改称广东银行。
尔后中国银行、交通银行、中国农民银行与中央银行一道享有货币发行权。
1937年7月成立四行的“四联总处”,统一行使中央银行职能。
1942年7月货币发行权收归中央银行,同时集中黄金、外汇储备统一管理,统一经理国库。
1949年12月,中央银行随国民党政府撤往台湾。
1927年大革命失败后,共产党在建立根据地以后,就成立了人民的银行,发行货币。
中央银行发展历程
![中央银行发展历程](https://img.taocdn.com/s3/m/ed466abf760bf78a6529647d27284b73f24236f7.png)
中央银行发展历程中央银行作为一个国家经济的重要组成部分,是负责制定和执行货币政策的机构。
它的发展历程与国家经济的发展息息相关,经历了不断的演变和完善。
下面将简要介绍中央银行的发展历程。
中央银行的起源可以追溯到17世纪的欧洲。
当时,各国政府开始注意到货币供应和流通对经济稳定的重要性,于是建立了国家银行来管理货币和金融体系。
英格兰的英格兰银行就是最早的中央银行之一,成立于1694年。
起初,中央银行仅是国家政府的财政机构,负责向政府提供财政支持。
19世纪,随着工业革命的发展,国家的经济活动不断增长,中央银行的职能也得到了拓展。
中央银行开始承担货币发行、存储和流通的角色,成为管理国家的货币政策的机构。
这一时期,欧洲的许多国家纷纷建立起了自己的中央银行,由此形成了现代的中央银行体系。
20世纪初,中央银行面临了新的挑战。
在各国引入金本位制度后,中央银行需要负责维持货币的稳定性,保持货币的内在价值。
此外,中央银行还需要应对经济衰退和通货膨胀等问题,以实现经济的平稳发展。
为此,中央银行增加了监管金融机构、稳定金融市场和促进经济增长等职能。
20世纪后半叶,全球化经济的兴起对中央银行提出了新的要求。
随着全球金融市场的互联互通,中央银行需要加强国际合作,共同应对金融危机和跨国资本流动等问题。
同时,中央银行也需要在经济全球化的背景下,更加注重风险管理和金融稳定,避免经济波动对国家经济产生过大的冲击。
近年来,随着金融创新和科技进步的推动,中央银行的发展不断面临新的挑战和机遇。
在数字经济和虚拟货币的兴起下,中央银行需要探索数字货币的发展,保障金融安全和数据隐私。
同时,中央银行还需要应对金融科技带来的风险,加强监管和政策制定,以确保经济的稳定和可持续发展。
总体而言,中央银行的发展历程充满了演变和变革。
从最初的财政机构到如今的货币政策执行机构,中央银行的职能不断拓展和完善,以适应不断变化的经济环境。
未来,中央银行需要继续保持灵活性和创新性,应对新的经济挑战,为国家经济的发展做出更大的贡献。
中央银行的产生与发展
![中央银行的产生与发展](https://img.taocdn.com/s3/m/883b14cd3086bceb19e8b8f67c1cfad6185fe94b.png)
4、再贴现操作规则的自身局限。
按照现行贴现的主要操作规范——中国人 民银行制定的《商业汇票承兑、贴现与再贴现 管理暂行办法》的规定, 在中国人民银行对再 贴现限额实行集中管理和统一调度的管制下,显 得缺少灵活性,从一定程度上制约了再贴现政策 的活力。而且在实际操作中难度也较大,基本上 考察的仍主要是手续是否完备。近年来,虽然中 国人民银行采取了适当扩大再贴现的范围(对城 乡信用社)、拓展再贴现的票据种类等政策措施, 但在实际操作过程中并未能得到有效的落实,商 业承兑汇票的再贴现业务基本上没有开展。
§5-3 中央银行的资产负债
中央银行通过自身业务操作调节商业 银行和其他金融机构的资产负债,进而实 现宏观金融的调控。 一、我国中央银行的资产负债表:
中央银行业务操作情况集中反映在一定时期 的资产负债表上。
资产
负
债
国外净资产
13 560.3
外汇
13 087.9
黄金
12.0
其他国外资产
460.4
对政府债权
公开市场业务,是指央行在公开市场 上买卖有价证券,以影响货币供应量与市 场利率,从而调节社会信用活动规模的一 种货币政策手段。
目前,其操作方式主要有五种:
现券买断 现券卖断 正回购 逆回购 发行央行票据
现券买断——是央行从债券市场买入债券。
现券卖断——是央行在债券市场上卖出债 券。
债券正回购——是指央行在向商业银行卖 出债券的同时,约定在未来某一时间、按 照约定的价格再买回上述债券的业务,其 实质是央行用债券做抵押借入资金,目的 是为了回笼货币。
2)其次,商业银行要进一步改进和完善票据 承兑授信业务的管理方式,在注重风险的同时, 扩大基层行的贴现自主权,对经营条件较好的 基层行适当扩大贴现比例,对一些资信较高的 企业,适当放宽审批程序,鼓励企业实行商业汇 票结算方式,并自觉克服要求企业缴存高额承 兑保证金的违规操作行为,保证企业在使用商 业汇票时能及时地通过贴现取得资金。
1979――1998年中国中央银行体制演变的历史分析
![1979――1998年中国中央银行体制演变的历史分析](https://img.taocdn.com/s3/m/ef0e43b9bd64783e08122b39.png)
1979——1998年中国中央银行体制演变的历史分析姓名:xx指导老师:xxxx内容摘要金融体制是经济体制的一个重要组成部分,而中央银行体制是现代金融体制的核心。
研究二十年来中国中央银行体制的演变,有利于探索中国金融体制改革的历史过程与内在规律,有利于探索中国经济宏观调控的规律性,促进中国经济稳健运行,有利于探索进一步完善中国中央银行体制的方式和方法,1979年是中国经济体制改革的开端,也是中国中央银行体制演变的开始。
1998年,与社会主义市场经济相适应的现代中央银行体制初步建立,中国中央银行体制进入新的发展阶段。
因此,1979—1998年构成牛国中央银行体制演变史上一个相对完整的阶段,本文将从经济史的角度,运用新制度经济学的理论和历史分析相结合的方法,对1979—1998年中国中央银行体制演变的过程、原因和特征,进行整体的分析。
中央体制演变过程的分期标准,最主要的是中央银行剥离其蕴涵的商业银行职能的程度。
同时,还参照中央银行的独立性、中央银行的组织完善程度、中央银行的职能发挥程度、中央银行的监管制度的完善程度等方面。
根据以上的划分标准,笔者将新中国建立后的中国中央银行体制划分为四个阶段:第一阶段:1949—1978年“大一统”中央银行体制。
第二阶段:1979——1983年混合式中央银行体制。
第三阶段:1984——1992年单一制中央银行体制初步确立阶段,第四阶段:1993—1998年单一制中央银行体制初步完善阶段。
“大一统”中央银行体制向现代中央银行体制演变基本完成,本文对1979年以后中国中央银行体制演变的三个阶段进行重点剖析。
第—部分1979——1984年混合式中央银行体制时期在研究1979—1984年混合式中央银行体制形成之前,让我们先对1949——1978年“大一统”中央银行体制的形成过程,做一个简单的回顾。
“大一统”中央银行体制的形成过程是多元金融产权被整合为单一的国有金融产权的过程:中国人民银行从建立起就被赋予国家金融产权的唯一代表地位,1948年,在华北银行、北海银行和西北银行的基础上建立了中国人民银行,并迅速在全国设立分支机构。
第八章 中央银行制度
![第八章 中央银行制度](https://img.taocdn.com/s3/m/5bcc9c8be53a580216fcfed9.png)
1999Ä ê 14458.5 14061.4 12 385.1 1582.8 15373.9 3833.1 101.5 33620.1 15069.8 14728.5 14728.5 14200.7
2000Ä ê 15188.9 14814.5 12 362.4 1582.8 13519.2 8600.4 110.2 36491.4 15938.3 16019 16019 15391.7
• • • • • • • • •
三、中央银行支付清算制度的主要内容 组织票据交换清算 办理异地跨行清算 提供证券和金融衍生工具清算服务 提供跨国支付服务 四、我国支付清算系统的现状 同城清算 全国电子联行系统 电子资金汇兑系统与邮政汇兑系统 银行卡支付系统
第四节 中央银行的金融监管 与存款保险制度
• • • • 一、金融监管的含义与内容 (一)金融监管的含义 金融监管是金融监督与金融管理的合称。 金融监管是指中央银行或其他金融监管机构依据 国家法律法规的授权对金融业实施的监督管理。 • 金融监管的原因是: • 金融业在经济中处于非常特殊的重要地位。 • 金融业是一个高风险的行业。
• • •
4、市场退出监管 接管、解散、撤销、破产 二、金融监管的原则 依法监管原则 综合性与系统性监管原则 合理适度监管原则 公开、公平、公正的监管原则 自我约束与外部强制相结合
复习思考题
• 1、在一个国家的金融体系中为什么需要一 个中央银行? • 2、说明中央银行的职能。 • 3、金融监管的含义、原则和内容各是什么?
• • • •
维护金融秩序,保证公平竞争,提高金融 运行效率。 (二)金融监管的内容 1、市场准入监管 对金融机构的筹建、设立、经营等进入金 融市场的监管。 2、金融风险监管 资本充足率、流动性、贷款风险控制等。 3、金融业务监管 对金融机构的经营范围、经营品种、经营 合规性进行监管。
中央银行制度
![中央银行制度](https://img.taocdn.com/s3/m/0c9609250066f5335a81215d.png)
第一章中央银行制度中央银行产生的历史背景与经济原因历史原因:1、商品经济和谁会生产力的迅速发展2、货币关系和信用关系的普遍化3、资本主义经济危机的频繁出现客观经济原因:1、银行券统一发行的需要2、票据交换及清算的需要3、调节资金供求4、对金融业统一管理的需要中央银行产生的基本渠道:1、由商业银行转变而来2、由政府出面直接组建中央银行制度初创时期(1844-1914年)1、集中垄断货币发行权成为中央银行制度的重要内容2、中央银行职能集中表现在服务性职能上。
3、中央银行主要由商业银行长期自然演进而来中央银行制度的普遍推行时期(1914-1945年)1、新成立的中央银行是适应客观需要而人为设立的。
2、货币发行准备制度得以完善3、中央银行开始发挥宏观调控职能。
中央银行制度强化时期(1945至今)1、国有化成为设立中央银行的重要原则。
2、中央银行的相对独立性得以确定。
3、中央银行职能不断完善。
4、货币政策工具配套运用。
5、中央银行国际合作进一步加强。
简述中央银行制度深化发展的具体表现?1、它的产生:是商业银行长期自然演变的/国家开始推进中央银行的设立/国际合作加强2、货币的发行:垄断发行权/发行制度完善/相对独自行3、职能:服务性/宏观调整/不断完善中央银行的基本职能(性质):发行、银行、政府的银行综合职能:1、服务职能2、调控职能——调控货币发行量3、监管职能中央银行制度的基本类型:(一)单一式中央银行制度:1、一元式中央银行制度:采取总分行制,是标准意义上的中央银行。
2、二元式中央银行制度(二)复合式中央银行制度(三)准中央银行制度(四)跨国中央银行制度中央银行的资本组成类型:1、全部资本国有(主要)2、公私混合持股(公众股东只有分取红利的权利,没有决策权,也不能随意转让)3、私人持股(私人股份不能任意转让,人事权在政府手里)4、无资本金5、资本多国共有(跨国中央银行)资本所有权是否影响中央银行的性质?不影响。
中央银行制度的普及与发展
![中央银行制度的普及与发展](https://img.taocdn.com/s3/m/3ca2f5fca48da0116c175f0e7cd184254b351be2.png)
中央银行学
(一)英格兰银行
• 1998年布莱尔工党政府上台后采取了一些加强英格兰银行独立性的 措施
• 新《英格兰银行法》赋予英格兰银行使管理货币政策的权限,明确 规定了货币政策的目标,修改后的《英格兰银行法》第十一条规定, 英格兰银行制定与实施货币政策必须遵循的目标是维护物价的稳定, 支持包括促进经济增长和国有化法案规定,股东可以用股票换取票面价值4 倍的政府公债;为了公众利益,财政部认为在必要时,应当与 英格兰银行总裁协商后发布指令。从中可以看出,英格兰银行 作为中央银行的法律地位有所下降。
中央银行学
(一)英格兰银行
• 但实际上,从1946年国有化法案颁布以后,财政部从未使用过 法律上规定的权力。同时,英国政府也非常重视英格兰银行在 货币政策方面的意见,从而使英格兰银行在履行其中央银行职 责时仍享有相当大的独立性。
• 之后,进入20世纪80年代,以《存款机构放松管制和货币控制 法》为标志,联邦储备体系又有了新的实质性变化。
中央银行学
(三)德国的中央银行
• 一战后,德国政府进行了改组,成立了德意志共和 国,但仍以德国国家银行为中央银行。
• 1935年,美国国会通过《1935年银行法》。该法对联邦储备系 统的组织机构进行了改革,撤销联邦储备委员会,成立了联邦 储备系统理事会(Board of Governors of the Reserve Syst em)同时,该法加强了联邦公开市场委员会的权力,将它作为 联邦储备系统的决策机构。
• 通过改革,12个联邦储备银行的权力被大大削弱,联邦储备系 统终于成为中央集权的真正的中央银行。
中央银行学
01第一章中央银行制度的形成和发展
![01第一章中央银行制度的形成和发展](https://img.taocdn.com/s3/m/9f3246e8294ac850ad02de80d4d8d15abf23006f.png)
4, 经济发展中新的矛盾显现。 虽然信用制度和银行体系成为商品经济运行的 重要支撑。但是,对银行的设立、业务活动的创新 和信用规模的扩大却没有相应的制度进行有效规定, 造成银行体系的不稳定。
第一,银行券的分散发行因为发行银行券的银 行经营规模和信誉优劣而被社会接受的程度差异很 大。
第二,票据交换和清算业务的迅速增长使交换 和清算的速度减缓。
商品经济的进一步发展反过来又促进信用关系 的扩展。
3,商业银行的普遍设立和发展。 首先,商品经济的快速发展和资本主义生产方 式的兴起为欧洲大陆的货币兑换商转变成银行创造 了条件。15、16世纪出现的米兰银行、威尼斯银行 等已具有现代银行的某些特征。17、18世纪欧洲工 业革命和资本主义制度的确立,使得社会生产力获 得空前大发展,也为银行的发展提供了巨大空间, 迎来了银行业的大发展。
三,中央银行制度的初步形成 上述客观经济因素是中央银行得以产生的内在 条件,国家对经济金融的管理则提供了外部推动力。 中央银行的产生一般有两条途径: 一是信誉好实力强大的大银行逐步演变而成。 在逐步演变的过程中,政府根据客观需要不断赋予 大银行某些特权,使其逐步具有某些中央银行的特 征,最终成为中央银行; 二是政府直接组建中央银行。
1697年又通过法案禁止设立股份制银行。到 1746年,英格兰银行借给政府的贷款已达到 1168.68万英镑。
英格兰银行成为英国政府的大债主,英国政 府则以不准设立其他股份制银行作为回报。
1797年盛传法军将入侵英国,发生银行挤兑, 各家私人银行纷纷向英格兰银行提取准备金,英 国政府通过《限制支付法》,规定除军费和政府 命令必须支付金属货币以外,一律支付纸币。
但是,由于金融业的特殊性,对金融业的监督 管理如果完全依靠行政手段,则不仅扼杀金融市场 的创造性和活力,大大降低金融市场效率。还将引 起大量逃避金融管制行为的发生,增加金融动荡的 可能性,难以发挥金融促进经济发展的作用。
中央银行的发展
![中央银行的发展](https://img.taocdn.com/s3/m/16a804db33d4b14e8524682f.png)
我国中央银行的产生与发展中央银行制度的产生具有历史的必然性,受多方面因素影响。
同时具有维护金融稳定、提供金融服务的宏观调控的作用。
我国中央银行的发展大体分为四个阶段即:中央银行的萌芽;国民政府时期的中央银行;苏维埃政府时期的中央银行;新中国时期的中央银行。
(一)我国中央银行的萌芽我国的中央银行萌芽于20世纪初。
清政府因整理币制,于光绪三十年(1904)由户部奏准设立户部银行,额定资本白银400万两,后又增拨20万两,1905年8月在北京开业。
户部银行是清末官商合办的银行,它是模仿西方国家中央银行而建立的我国最早的中央银行。
1908年户部更名为度支部,户部银行改名为大清银行,经理国库、发行纸币。
清朝灭亡后,1912年1月大清银行改组为中国银行,尔后与交通银行一起受北洋政府控制,部分承担中央银行职责。
交通银行。
交通银行始建于1908年,成立之初,曾自我标榜为“纯属商业银行性质”。
但事实上,它后来成了北洋政府的中央银行。
1913年,交通银行取得了与中国银行同等地位的发行权。
1914年,交通银行改定章程,已经具备了中央银行的职能。
以上两行,共同作为北洋政府的中央银行。
(二)民国政府时期的中央银行1924年孙中山在广州组成中央政府时曾经设立中央银行。
1926年北代军攻克武汉,同年12月在武汉设立中央银行。
原广州的中央银行改组为广东省银行。
1928年,汉口中央银行停业。
但这两大中央银行实属当时军事需要,随军事进退伸缩,故没有全部执行中央银行职能。
1927年南京国民政府制定《中央银行条例》,南京国民政府时期的中央银行正式成立于1928年11月1日,由当时的财政部长宋子文兼任总裁,陈行为副总裁,理事会由9人组成,包括金融界和实业界的一些著名人物,如钱永铭、陈光甫、荣宗敬、周宗良等。
总行设在当时全国的经济金融中心──上海,在全国各地设有分支机构,法定中央银行为国家银行,行使中央银行职责。
额定资本2000万元,由政府拨款。
中国中央银行制度的建立和发展
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国民党政府的中央银行
• 1935年5月,国民政府明确规定中央银行隶属于总统府。 同年11月改革币制,实施法币政策,放弃银本位制,改 用金汇兑本位制;同时规定中央银行、交通银行、中国 银行、中国农民银行等发行的钞票为法币,中央银行以 美元作为发行储备。法币改革在一定程度上确立了中央 银行的特定职能。
• 1908年7月,户部银行更名为大清银行,职能也有 所加强。大清银行在全国设有35家分支机构,是清 政府时期最大的现代银行。
• 1912年中华民国成立,大清银行改组为中国银行。 • 1913年10月,北洋政府规定,交通银行兑换券也取得
法偿货币资格,并具有“分理国库”的特权。因此, 这一时期,中国银行和交通银行一起,共同行使部分 中央银行的职能。 • 1924年8月,孙中山在广州建立国民革命政府,并成 立了国民革命政府的中央银行。 • 1926年,国民革命政府的军队推进到长江流域,在当 时的汉口设立中央银行,并将广州的中央银行改组为 广东省银行。这些中央银行都是为政府筹集军费而建 立的,存在时间较短,而且实际覆盖的领域范围十分 有限,因而未能真正行使中央银行的基本职能。
中央银行学
• 在国民经济恢复时期,中国人民银行在中央人民政府的统一 领导下,着手建立统一的国家银行体系。
• 首先,接管官僚资本银行,取缔外国银行在华的一切特权, 改造私营银行,建立以中国人民银行为主体、管理公私合营 银行、扶助农村集体合作组织、监督和利用私营银行的社会 主义金融体系。按照行政体系,在全国建立了人民银行的分 支机构体系。
中央银行学
国民党政府的中央银行
• 1927年10月国民党政府颁布了《中央银行条例》,于19 28年11月在上海新成立了中央银行,该银行被授予经理 国库和发行钞票的特权,并在全国各地设立分支机构, 行使中央银行职能。但该行并没有独占货币发行权,而 是与中国银行、交通银行以及中国农民银行共同负责银 行券的发行。
中央银行制度的演变与发展
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(三)准中央银行制 度
★ 准中央银行制度是指国家不设通常完整意 义上的中央银行,而设立类似中央银行的金 融管理机构执行部分中央银行的职能,并授 权若干商业银行也执行部分中央银行职能的 中央银行制度。
(四)跨国中央银行制度
★ 跨国中央银行制度是指由若干国家联合 组建一家中央银行,由这家中央银行在其 成员国范围内行使全部或部分中央银行职 能的中央银行制度。
商业银行和其他金融机构及特定的政府部门; 2. 中央银行与其业务对象之间的业务往来仍具有银
行固有的办理“存、贷、汇”业务的特征; 3. 中央银行为商业银行和其他金融机构提供支持、
服务,同时也是商业银行和其他金融机构的管理者。
★中央银行作为银行的银行,具体表现 在以下三个主要方面:
1. 集中存款准备金。 2. 充当商业银行等金融机构的“最后贷
央行的机构设置 Text in here
办公厅
内审司
条法司
国际司
货币政策司 金融市场司
国库局
货币金银局
Description of the business
科技司
金融稳定局
支付科技司
1. De调scri查ptio统n o计f th司e products
2. Description of the business
★ 这种中央银行制度一般与区域性多国经 济的相对一致性和货币联盟体制相对应。
二、中央银行的资本组成
(一)全部资本为国家所有的中央银行
★ 目前大多数国家中央银行的资本金是为国家所 有的。这有两种情况:
◆ 一是国家通过购买中央银行资本中原来属于私 人的股份而对中央银行拥有了全部股权;
◆ 二是中央银行成立时,国家就拨付了全部资本 金。
1984年以来我国央行体制改革
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1984年以来我国央行体制改革一、引言1983年9月,国务院颁布了《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》。
人民银行从1984年1月1日开始,不再承办工商企业信贷和城镇储蓄等专业银行的业务,成为专门行使中央银行职能的中央银行。
二、背景:1984年前我国央行体制回顾(一)1949—1978年“大一统”中央银行体制。
“大一统”中央银行体制的形成过程是多元金融产权被整合为单一的国有金融产权的过程:中国人民银行从建立起就被赋予国家金融产权的唯一代表地位,1948年,在华北银行、北海银行和西北银行的基础上建立了中国人民银行,并迅速在全国设立分支机构。
取缔在华外资银行的特权,对非国有金融产权实施国有化。
1952年后,国家对国有金融产权的实行整合。
到1956年底,中国的“大一统”中央银行体制正式形成。
(二)1979—1983年混合式中央银行体制“大一统”中央银行体制的形成具有其客观必然性。
但是,它存在着极大的弊端:其安排具有金融功能的虚无性,金融职能和业务范围萎缩等。
1978年,中国共产党十一届三中全会召开,确立了全党工作以经济工作为重点的指导思想。
中国经济体制改革开始,中国金融体制发生变化,“大一统”中央银行体制转变为混合式中央银行体制。
混合式中央银行体制的存在具有一定的合理性。
但是,由于中国金融体制改革的相对滞后和不彻底性,“大一统”中央银行体制和混合式中央银行体制并没有本质上的区别。
它们都具有中央银行和商业银行双重职能,都不是真正意义上的中央银行。
三、我国央行体制改革进展(1984-1998)1984年以后,市场机制的作用日益扩大,国家为了更好更有效地控制金融,便选择设立单一制中央银行体制,中国中央银行体制改革获得突破性的进展。
(一)1984—1992年单一制中央银行体制初步形成1983年9月17日,国务院作出《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》。
1984年1月,中国工商银行正式成立,承担原人民银行的工商信贷和储蓄业务,中国人民银行正式成为中国的中央银行。
中国中央银行制度的产生与发展历程
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《中央银行学》课程作业中国中央银行制度的产生与发展历程【摘要】自17世纪中央银行的出现至今已经有三百多年的历史,随着金融活动成为现代经济的核心,中央银行的作用日益突出。
目前,中央银行制度已成为一国最基本的经济制度之一。
随着社会主义市场经济体制的不断完善,中国人民银行作为中央银行在宏观调控体系中的作用将更加突出。
【关键字】中国;中央银行制度;产生与发展一、产生历程清末(1905年)由官商合办的户部银行,是我国最早的中央银行。
然而依据史料,我们可以发现,山西商人于清朝年间在归化城设立的宝丰社,无论从职能作用还是制度结构来看,都具有现代中央银行的特征,可以被认为是我国中央银行制度的雏形,为我国中央银行制度的研究开辟了新的天地。
明清时代随着山西货币经营业的发展,出现了许多金融机构,为了行业协调和管理,他们自发创造了很多同业行会,或地域、乡谊性的会馆,归化城(呼和浩特)的宝丰社即为其一。
《绥远志通稿》记载:“清代归化城商贾有十二行,相传由都统丹津从山西北京招致而来,……银钱两业遂占全市之重心,而操其计盈,总握齐权,为百业周转之枢纽者,厥为宝丰宝。
社之组设起于,今无可考,在有清一代始终为商业金融之总汇。
”可见,晋商行会——宝丰社,在当时的归化城金融业中起着至关重要的作用。
(1)清政府时期的中央银行户部银行是1905年清末官商合办的银行,它是模仿西方国家中央银行而建立的我国最早的中央银行。
1908年户部银行改为大清银行。
(2)孙中山创立的中央银行1924年8月,孙中山领导的广东革命政府在广州创立中央银行。
1926年7月,国府移迁武汉,同年12月在汉口设中央银行。
(3)国民党时期的中央银行1928年11月,南京国民政府成立中央银行,总行设在当时全国的经济金融中心上海,在全国各地设有分支机构,行使中央银行职责。
(4)革命根据地的中央银行1927年大革命失败后,共产党在建立根据地以后,就成立了人民的银行,发行货币。
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中国中央银行制度简史
中国通商银行简称通商银行,系督办全国铁路事务大臣盛宣怀奏准清廷后,于1897年5月27日在上海成立,它是中国人自办的第一家银行。
通商银行名为商办,实系奉旨设立的官商性质,规定“权归总董,利归股商。
通商银行创立时,招商股500万两,先收半数250万两,并商借度支部库银100万两,议分5年摊还,纯留商股。
此时,中国无银行法令及成规可援,故一切组织管理及营业规则,皆参照外商银行成例办理。
•通商银行成立之初,国家即授予发行银元、银两两种钞票的特权,以为民用,使为整理币制之枢纽,至此国中始见本国纸币与外商银行之纸币分庭抗礼,金融大权,不复为外商银行所把持。
除发钞外,该行并代收库银,全国各大行省,均先后设立分行,重要者计有北京、天津、保定、烟台、汉口、重庆、长沙、广州、汕头、香港、福州、九江、常德、镇江、扬州、苏州、宁波等处,业务极一时之盛。
1900年,八国联军攻占北京,京行首遭焚毁,天津分行亦随之收束,业务渐告不振。
到1905年只剩下北京、汉口两个分行和烟台一个支行了。
•户部银行
•1905年,经财政处奏准,清政府在北京设立“户部银行”,这是我国最早由官方开办的国家银行,也是第二家现代化银行。
1908年2月,经度支部(户部)奏准,户部银行又改称“大清银行”(也叫“京师总行)。
大清银行在上海、天津、汉口等地设立了二十家分行。
大清银行为股份有限公司,资本一千万两白银,分为十万股,分别由国家和私人各认购五万股。
大清银行除经营一般银行业务外,还兼有发行纸币、经管国库等权项。
•交通银行
•1908年3月4日,交通银行开业,总行设在北京,负责发行货币和经办铁路、轮船、电报、邮政等部门的一切收支,与大清银行共同分担中央银行的职能,交通银行是中国早期四大银行之一,也是中国早期的发钞行之一。
•1909 年6 月,清政府颁布《通用银钱票暂行章程》,将纸币发行大权集中于大清银行。
1912年2月5日大清银行改称“中国银行” ,在上海汉口路3号大清银行旧址开始营业,大清银行历史结束。
1913 年交通银行改组后获得分理金库的特权,1914 年制定的《交通银行则例》进一步明确了其国家银行的特权,与中国银行(占绝对优势地位)一起成为北洋政府的中央银行。
•1924 年和1926 年孙中山领导的广州革命政府分别在广州和武汉成立了中央银行。
•1924年国民政府在南京成立。
1927年10月颁布了《中央银行条例》,之后在1928年10月又颁布了《中央银行章程》,同年11月1日正式成立了中央银行,总部设在上海。
作为国家银行,其宗旨是统一币制、统一金库及调剂金融,享有经理国库、发行兑换券、铸造和发行国币等特权。
1935年5月23日,国民政府立法院通过了《中央银行法》,进一步明确了中央银行是国家银行,隶属于总统府,总行由上海移至南京。
之后在1935年11月进行了币制改革,放弃了银本位制,规定中央银行、中国银行和交通银行发行的货币为法币。
•1939年成立了四联总处。
1939年又颁布了《国库法》,中央银行取得了代理国库的权力。
•1942年6月,中央银行开始集中各银行的存款准备金,此外,中央银行还统一外汇管理。
1942年7月1日起,中央银行成为了全国唯一的货币发行银行。
•中央信托局
•1934年8月,为了因应对日抗战紧急需要,国民政府训令中央银行设立“中央信托局筹备处”负责筹备创立中央信托局,同时命令央行全部拨充中央信托局成立所需资本总额国币一千万元。
1935年10月1日,中央信托局正式成立,定位为中央银行之附设机构,总局设于上海;当时的中央信托局与央行关系密切,被合称为…行局一家‟。
1942年6月,《中央信托局章程》修正,其第一条明定:“中央银行遵照国民政府训令,特设中央信托局经营信托业务。
”
•中国邮政局创办于1898 年,创办之初只开办汇兑业务,1908 年开始办理储金业务。
1930 年3 月,国民党政府在上海成立邮政储金汇业总局,但其人员机构不变,并规定一切政府款项凡中央银行、中国银行、交通银行三行未设有支行之地点均由当地邮局代为办理。
1935 年 3 月颁布了《邮政储金汇业局组织法》,将原邮汇总局和上海局合并改组为邮政储金汇业局,隶属邮政总局。
它的主要业务是举办各种形式的储蓄、汇兑、放款、贴现、购买公债或库券、经营仓库、办理保险等。
它成立时仅有资本1000 万元,1935 年增至5000 万元,通汇局也增至9500 处以上。
•中央合作金库
•南京国民政府成立后,陈果夫极力宣传合作运动,提出“ 人人为我,我为人人,互助为合作之精神.1928 年12 月22 日,陈果夫主持成立了“ 中国合作学社” ,并亲自出任理事长,随后,国内一些地方开始成立合作社。
至1931 年,在全国1932 个县中,有164 个县成立了合作社。
1936 年,国民党实业部公布了《合作金库规程》,规定各地合作社可以建立金库组织,专门管理社员股金。
•鉴于全国合作的发展,社员股金的日益增多,陈果夫便想将散处在各地的合作金库统一进行管理,使之集中起来,形成一笔巨大的财富。
1946 年11 月1 日,中央合作金库正式在南京开业,其主要业务是以调剂合作资金方式支持发展合作事业。
•1937年“8.13”战争爆发后,上海地区各工厂需立即迁往内地。
但迁移费用浩大,无论公厂、私厂都无力自行解决,一般银行信贷也解决不了这个问题。
针对这一实际问题,当时由中央、中国、交通和中国农民四家国家银行,在上海临时成立了一个四行联合贴放委员会,对内迁厂家发放长期贷款,该委员会下面有一个办理具体核批贷款的机构叫做中、中、交、农四行联合办事处;1939年9月,国民党政府公布了《战时健全中央年金融机构办法纲要》,根据这项法令把原来只办理有限具体业务的四行联合办事处扩大为中、中、交、农四行联合办事总处,作为战时的金融最高决策机构。
四联总处成立时,还有中央信托局和邮政储金汇业局参加,后来中央合作金库也加入了四联总处。
这样,四联总处的组成单位,就包括了四行两局一库。
四联总处于1948年10月撤销。
•中国人民银行
•中国人民银行的历史,可以追溯到第二次国内革命战争时期。
1931年11月7日,在江西瑞金召开的“全国苏维埃第一次代表大会”上,通过决议成立“中共苏维埃共和国国家银行”(简称苏维埃国家银行),并发行货币。
•从土地革命到抗日战争时期一直到中华人民共和国诞生前夕,人民政权被分割成彼此不能连接的区域。
各根据地建立了相对独立、分散管理的根据地银行,并各自发行在本根据地内流通的货币。
•1948年12月1日,以华北银行为基础,合并北海银行、西北农民银行,在河北省石家庄市组建了中国人民银行,并发行人民币,成为中华人民共和国成立后的中央银行和法定本位币。
1949年2月总行迁往北京。
在中国大陆计划经济时代,中国人民银行是中华人民共和国唯一的银行,同时履行中央银行和商业银行的职能。
•1983年9月,中国国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能。
•1984年国家将商业银行的职能剥离出去成立中国四大银行(中国银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行)后,中国人民银行成为专职的中央银行。
1995年3月18日,第八届全国人民代表大会第三次会议通过的《中华人民共和国中国人民银行法》第一次以法律形式确定了中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。
•1998 年11 月15 日,中国人民银行管理体制实行改革,撤销省级分行,跨省(自治区、直辖市)设置九家分行。
分别是:天津分行(管辖天津、河北、山西、内蒙古);沈阳分行(管辖辽宁、吉林、黑龙江);上海分行(管辖上海、浙江、福建);南京分行(管辖江苏、安徽);济南分行(管辖山东、河南);武汉分行(管辖江西、湖北、湖南);广州分行(管辖广东、广西、海南);成都分行(管辖四川、贵州、云南、西藏);西安分行(管辖陕西、甘肃、青海、宁夏、新疆)。
撤销北京分行和重庆分行,分别由总行营业管理部和总行重庆营业管理部履行所在地中央银行职责
•非分行所在地省会城市由原省、市两级人民银行合并重组为人民银行某某(城市名)中心支行;非省会城市所在地级城市人民银行统一更名为人民银行某某市(州、地区)中心支行,与此同时,在各省会设立以城市定名的监管办事处。
2003年,中国人民银行对银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构的监管职能被分离出来,并和中央金融工委的相关职能进行整合,成立中国银行业监督管理委员会,人民银行各地监管办事处同时撤销。
•2005年8月10日,中国人民银行上海总部正式挂牌成立。
中国人民银行上海总部主要承担中央银行公开市场操作、金融市场监测、金融信息分析研究、金融产品研发和交易、区域金融合作等职责。
上海总部主要以现有的中国人民银行上海分行为基础进行组建,作为人民银行总行的有机组成部分,在总行的领导和授权下开展工作,将主要承担部分中央银行业务的具体操作职责,同时履行一定的管理职能。
国际经验表明,中央银行总部的设立与国际金融中心的发展存在着互动关系。
设立人民银行上海总部,还有助于通过贴近金融市场一线的优势,推动金融产品创新和金融市场发展,扩大上海金融市场对国内金融业乃至亚太地区金融的整体影响力,从而加快上海国际金融中心的建设。