财务函数
常用财务函数
EXCEL提供了许多财务函数，这些函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。
这些函数为财务分析提供了极大的便利。
利用这些函数，可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值等等。
使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就可以了。
下面给出了财务函数列表。
（2）折旧计算函数（3）偿还率计算函数（4）债券及其他金融函数在财务函数中有两个常用的变量：f和b,其中 f为年付息次数，如果按年支付，则f=1；按半年期支付，则f=2；按季支付，则f=4。
b为日计数基准类型，如果日计数基准为“US（NASD）30/360”，则b=0或省略；如果日计数基准为“实际天数/实际天数”，则b=1；如果日计数基准为“实际天数/360”，则 b=2；如果日计数基准为“实际天数/365”，则b=3如果日计数基准为“欧洲30/360”，则b=4。
下面介绍一些常用的财务函数。
1． ACCRINT( is, fs, s, r,p,f,b)该函数返回定期付息有价证券的应计利息。
其中is为有价证券的发行日，fs为有价证券的起息日，s为有价证券的成交日，即在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期，r为有价证券的年息票利率，p为有价证券的票面价值，如果省略p，函数ACCRINT就会自动将p设置为￥1000，f为年付息次数，b为日计数基准类型。
例如，某国库券的交易情况为：发行日为95年1月31日；起息日为95年7月30日；成交日为95年5月1日，息票利率为8.0%；票面价值为￥3,000；按半年期付息；日计数基准为30/360，那么应计利息为：=ACCRINT("95/1/31","95/7/30","95/5/1",0.08,3000,2,0) 计算结果为：60.6667。
2. ACCRINTM(is, m, r, p, b)该函数返回到期一次性付息有价证券的应计利息。
财务函数
1、ACCRINT：返回定期付息有价证券的应计利息。
语法：ACCRINT(issue，first_interest，settlement，rate，par，frequency，basis) 参数：Issue为有价证券的发行日，First_interest是证券的起息日，Settlement 是证券的成交日即发行日之后证券卖给购买者的日期，Rate为有价证券的年息票利率，Par为有价证券的票面价值(如果省略par，函数ACCRINT将par看作$1000)，Frequency为年付息次数(如果按年支付，frequency = 1;按半年期支付，frequency = 2;按季支付，frequency = 4)。
2、ACCRINTM：返回到期一次性付息有价证券的应计利息。
语法：ACCRINTM(issue，maturity，rate，par，basis)参数：Issue为有价证券的发行日，Maturity为有价证券的到期日，Rate为有价证券的年息票利率，Par为有价证券的票面价值，Basis为日计数基准类型（0 或省略时为30/360，1为实际天数/实际天数，2为实际天数/360，3为实际天数/365，4为欧洲30/360）。
3、AMORDEGRC：返回每个会计期间的折旧值。
语法：AMORDEGRC(cost，date_purchased，first_period，salvage，period，rate，basis)参数：Cost为资产原值，Date_purchased为购入资产的日期，First_period为第一个期间结束时的日期，Salvage为资产在使用寿命结束时的残值，Period是期间，Rate为折旧率，Basis是所使用的年基准（0 或省略时为360 天，1为实际天数，3为一年365天，4为一年360天）。
4、AMORLINC：返回每个会计期间的折旧值，该函数为法国会计系统提供。
如果某项资产是在会计期间内购入的，则按线性折旧法计算。
excel的财务函数总结报告
excel的财务函数总结报告标题：Excel财务函数总结报告一、引言Excel作为一款广泛使用的办公软件，其强大的函数库为财务分析提供了极大的便利。
财务函数是Excel中非常重要的一部分，它们可以帮助用户进行各种财务数据分析，如计算本金、利息、折扣、折旧等。
本总结报告将详细介绍一些常用的Excel财务函数及其用法。
二、常用财务函数1.PMT（现值，未来值，期数，利率）PMT函数用于计算等额本息还款法下，贷款的每月还款额。
它考虑了本金和利息的分配，以及还款的时间表。
这个函数的参数包括现值（贷款总额），未来值（最后一次还款后贷款总额的最终值，或当未来值为0时，PMT返回的付款金额即为贷款总额），期数（贷款的总期数）和利率（贷款的年利率）。
2.FV（利率，期数，每月存款额）FV函数用于计算在固定利率下，未来某一时点的总金额。
这个总金额是由每月存款额累积而成。
函数的参数包括利率（年利率）、期数（总期数）和每月存款额（每月存款金额）。
3.CUMIPMT（利率，期数，起始期，结束期）CUMIPMT函数用于计算在多个期间内投资的累积利息。
这个函数可以帮助我们了解在一段时间内投资的利息总额。
函数的参数包括利率（年利率）、期数（总期数）、起始期和结束期。
4.DB（资产原值，残值，使用寿命）DB函数用于计算固定余额递减法下的资产折旧值。
它是一种直线折旧法，但允许在指定的使用寿命内的任何时间点进行折旧。
函数的参数包括资产原值（资产的原始成本）、残值（资产残余的价值）和使用寿命（预计的使用年数）。
5.SLN（资产原值，资产残值，使用寿命）SLN函数用于计算直线折旧法下的资产折旧值。
这是一种假设资产在每个期间内使用相同的折旧率的方法。
函数的参数包括资产原值、资产残值和使用寿命。
三、应用示例下面是一个简单的例子，演示如何使用这些财务函数：假设某公司要购买一套设备，设备价格为100000元，预计使用寿命为5年，预计残值为20000元。
五大财务函数FV PV RATE PMT NPER
为了看着更舒心，假定每期投资为 PMT，则递推公式为： fvn fvn 1 (1 rate) pmt ( N 2)
pmt pmt pmt rate 1 rate (1 rate)( fvn 1 ) 即： fvn pmt rate rate fvn 1 rate fvn
fv pv(1 rate) nper
举例：10000 投资名义年利率为 4%，期限为 365 天，每天利息到账并可用于投资，(实际这就 是复利的概念，俗称利滚利，这里是以天复利，上两例分别是以年复利和以月复利)。 则 PV=10000，RATE 4% 365 ，NPER=365 FV 10000 (1 4% / 365)365 10408 这仅仅比 4%以年复利多了 8 块钱，所以，投资额小与利率较低时，复利影响很小。 更复杂的情况，我们可能每个月都会增加投资， 比如投资 10000， 买 1 个月年利率 4%的理财产品， 到期后继续购买， 并且每月到期时多加 5000 本金投资，12 个月本金和利息合计是多少？ 第一个月末： 10000 (1 4% 12) 5000 第二个月末： [10000 (1 4% 12) 5000] (1 4% 12) 5000 … 再写下去已经逆天了，可以知道的是第 N 个月末和第 N-1 个月末的关系是： fvn fvn 1 (1 4% 12) 5000
与上例大部分步骤相同
( N 2)
(1 rate) n 1 ] 化简得： fvn pv(1 rate) pmt (1+rate)[ rate
n
假定 PMT 的期初和期末投入为 TYPE，其中，期末投入 TYPE 等于 0，期初投入 TYPE 等于 1， 则公式合并为：
5个财务函数FV、PV、PMT、NPER与RATE
3.2.5 利用Exce l计算终值、现值、年金、期限、收益率与久期利用Exce l中的5个财务函数F V、PV、PMT、NPER与R A TE，可以相应地依次快捷计算终值FV、现值PV、年金金额（或每期现金流金额）A、年限（或期数）n与收益率（每一期的复利率）r。
这5个财务函数FV、PV、PMT、NPER与R A TE，都有5个自变量。
这5个自变量的排列次序，依次为：FV(Rate，Nper，Pmt，Pv，Type)；PV(Rate，Nper，Pmt，Fv，Type)；PMT(Rate，Nper，Pv，Fv，Type)；NPER(Rate，Pmt，Pv，Fv，Type)；RA TE(Nper，Pmt，Pv，Fv，Type)。
计算这5个财务函数时，都要相应地按上述这些函数中5个自变量的排列次序，输入这5个自变量的值。
其中最后一个自变量Ty pe，只取值0或1：如果现金流发生在年末（或期末），Type就取值0或忽略；如果现金流发生在年初（或期初），Type就取值1。
当其中的自变量Pmt取为零时，计算机就自然默认为处理的是简单现金流量问题（可以认为这是一个广义的年金问题，只是其中的年金为0）：只有一开始的现金流入量Pv，或者最后的现金流入量F v。
当其中的自变量Pv或F v取为零时，计算机就自然默认为处理的是年金问题。
计算年金问题时，其中的自变量Pv或Fv都可以不取为零：Pv是指一开始的现金流入量，Fv是指最后的现金流入量。
例如，RA TE(36，4，－100，100，0)＝4%，其中：第1个自变量Nper是指收付年金的次数，第2个自变量Pmt是指年金流入的金额，第3个自变量Pv是指一开始的现金流入量，第4个自变量Fv是指最后的现金流入量，最后一个自变量Type取0是指年金都是在期末流入的。
财务函数大全.xls
1.ADDR ESS 用途：以文字形式返回对工作簿中某一单元格的引用。
语法：ADDRE SS(row _num，column _num，abs_nu m，a1，sheet_t ext) 参数：Row_nu m是单元格引用中使用的行号;Colu mn_nu m是单元格引用中使用的列标;Abs_ num指明返回的引用类型(1或省略为绝对引用，2绝对行号、相对列标，3相对行号、绝对列标，4是相对引用);A1是一个逻辑值，它用来指明是以A1或R1C1返回引用样式。
如 实例：公式“=ADDR ESS(1，4，4，1)”返回D1。
2.AREA S 用途：返回引用中包含的区域个数。
法：AREAS( referenc e)。
参数：Referen ce是对某一单元格或单元格区域的引用，也可以引用多个区域。
注意:如果需要将几个引用指定为一个参数，则必须用括号括起来，以免Excel将逗号作为参数间的分隔符。
实例：公式“=AREAS (a2:b4)”返回1，=AREAS ((A1:A3，A4:A6，B4:B7，A16:A1 3.CHOO SE途：可以根据给定的索引值，从多达29个待选参数中选出相应的值或操作。
语法：CHOOS E(index _num，value1，value2，...)。
参数：Index_n um是用来指明待选参数序号的值，它必须是1到29之间的数字、或者是包含数字1到29的公式或单元格引用;value 1，value2，...为1到29个数值参数，可以是数字、单元格，已定义的名称、公式、函数或文本。
“=CHOO SE(2，"电脑"，"爱好者")返回“爱好者”。
公式“=SUM( A1:CHO OSE(3，A10，A20，A30))”与公式“=SUM( A1:A30)”等价(因为CHOOS E(3，A10，A20， 4.COLU MN 用途：返回给定引用的列标。
excel常用财务函数
〔3〕某人希望将来5年，每年年初都可以取 出10万元，假设存款为利率4%，问现在应存 入银行多少钱？
练习
4、某企业向银行借入一笔款项， 银行贷款的年利息率为8%，银行 规定前10年不需还本付息，但从 第11年至第20年每年年末归还本 息1000元，则这笔款项的现值应 是？
在 1 到 nper 之间。 Nper 为总投资期，即该项投资的付款
期总数。 Pv 为现值。
=IPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)
例三：你欲按月分期付款购置一套住房， 住房售价36万元，收付12万元，归还期限 10年，假设银行贷款利率为月息0.5%。
1、你第一个月归还贷款的利息局部是多少 ？
例一
你的父母准备八年后为你购置一套 价值30万元的住房，银行存款年利 率为5%，复利计息，那么你的父 母现在应ate,nper,pmt,fv,type)
例二：假设有一项保险，购置本钱 为20230元，投保后每年年末可从 保险公司领取1600元，连续领取 20年，投资回报率为5% ，推断是 否应当购置此项保险。
• 张先生欲投资一个工程，假设第一年年初 投入10 000元，第一年可得净收益2 000元， 以后3年每年可获净收益5 000元，假设每 年折现率为5%。分别计算该投资工程的净 现值和4年后的内含酬劳率。
固定资产折旧方法有哪些？
三、函数NPV
现值函数的语法公式为： =NPV(rate,value1,value2, ...valueN) 1、Value1, value2, ...在时间上必需具 有相等间隔，并且都发生在期末。 2、NPV 使用 Value1,Value2, … 的挨次来 解释现金流的挨次。所以务必保证支出和 收入的数额按正确的挨次输入。
财务常用的函数
财务常用的函数
财务常用的函数是指在财务领域常用的一些函数，这些函数可以帮助
财务人员快速准确地进行一些复杂的财务计算，提高工作效率和准确性。
以下是一些常用的财务函数：
1. SUM函数：SUM函数可以求出一组数据的和，在财务报表中经常
用于计算总收入、总支出、总资产等。
2. AVERAGE函数：AVERAGE函数可以计算一组数据的平均值，在财务报表中通常用于计算平均销售额、平均成本等。
3. MAX函数和MIN函数：MAX函数可以找到一组数据中的最大值，MIN函数可以找到一组数据中的最小值，在财务领域中通常用于找到
最高利润、最低成本等。
4. NPV函数：NPV函数可以计算净现值，即在一段时间内现金流入和现金流出的差异，有助于判断投资项目的盈利能力。
5. IRR函数：IRR函数可以计算内部收益率，即资本回报率，有助于判断投资项目是否符合要求。
6. PMT函数：PMT函数可以计算等额本金或等额本息的贷款每月还
款额，在贷款计算中经常用到。
7. RATE函数：RATE函数可以计算贷款利率，在贷款计算中也经常用到。
8. VLOOKUP函数和HLOOKUP函数：VLOOKUP函数和HLOOKUP 函数可以查找一组数据中的指定值，在财务报表中通常用于查找销售额、成本等数据。
以上是一些常用的财务函数，这些函数在财务计算中都有重要的作用。
财务人员在日常工作中要熟练掌握这些函数的使用方法，提高工作效
率和准确性。
Excel的53个常用财务函数及用法
Excel的53个常用财务函数及用法1. ABS：返回一个数的绝对值2. ACOS：返回一个数的反余弦值3. AMORDEGRC：返回用固定间隔摊销资产的折旧类型的正比例减值4. AMORLINC：返回用比例减值摊销资产的折旧类型的固定间隔5. AND：返回多个逻辑值的与运算6. AVERAGE：返回一组数的平均值7. AVERAGEIF：返回符合指定条件的数的平均值8. AVERAGEIFS：返回符合多个指定条件的数的平均值9. BAHTTEXT：将一个数转换为泰国语文本10. CEILING：返回大于或等于一个数的最小整数11. COUPDAYBS：返回定期付息债券的最后一个付息日和结算日期之间的天数12. COUPDAYS：返回定期付息债券的付息天数13. COUPDAYSNC：返回未偿付息债券的最后一个付息日和结算日期之间的天数14. COUPNCD：返回定期付息债券的下一个付息日15. COUPNUM：返回定期付息债券的付息期数16. COUPPCD：返回定期付息债券的上一个付息日17. CUMIPMT：返回定期付息债券到期前或到期后的利息总和18. CUMPRINC：返回定期付息债券到期前或到期后的本金总和19. DB：返回用固定间隔折旧资产的指定期间的折旧20. DDB：返回用双倍余额递减法计算折旧的资产在指定期间内的折旧21. DISC：返回债券的贴现率22. DOLLARDE：将以英镑表示的百分数转换为欧元计数的小数23. DOLLARFR：将以欧元计数的小数转换为英镑表示的百分数24. EFFECT：返回名义利率的年实际利率25. FV：返回投资的未来值26. IPMT：返回定期付息债券期间的利率支付27. IRR：返回一系列现金流的内部收益率28. ISPMT：返回用于在定期付息债券的指定期间支付利息的资金量29. MIRR：返回修改后的内部收益率30. NORMDIST：返回标准正态分布函数的值31. NORMINV：返回正态分布的反函数32. NPV：返回现金流的净现值33. ODDFPRICE：返回单数发行的有息证券（如国库券）的价格34. ODDFYIELD：返回单数发行的有息证券（如国库券）的收益率35. PMT：返回定期付息债券的付款36. PPMT：返回在指定期间内定期付息债券的本金支付37. PV：返回投资的现值38. RATE：返回定期付息债券的利率39. RECEIVED：返回在到期时从有息证券（如国库券）获得的总收益40. SLN：返回用直线法计算折旧的资产在指定期间内的折旧41. SYD：返回用年累计折旧法计算资产在指定期间内的折旧42. TBILLEQ：返回在到期日收回有息证券所需的等效年化收益率43. TBILLPRICE：返回有息证券（如国库券）的价格44. TBILLYIELD：返回有息证券（如国库券）的收益率45. VAR：返回一组数的方差46. VDB：返回用变异递减法计算资产在指定期间内的折旧47. WEEKDAY：返回指定日期的星期几编号48. XIRR：返回现金流可能的内部收益率49. XNPV：返回现金流的净现值（考虑了无风险利率）50. YIELD：返回有息证券（如国库券）的收益率51. YIELDDISC：返回贴现有息证券的收益率52. YIELDMAT：返回到期还本付息的有息证券的收益率53. ZTEST：返回两组数据之间的z-检验的双尾P值用法：1. ABS(number)：number为需要计算绝对值的数值，返回该数值的绝对值。
财务会计函数知识点总结
财务会计函数知识点总结财务会计是企业重要的经营管理工具之一，而在财务会计中，函数是不可或缺的一部分。
函数的使用能够帮助财务人员高效地进行数据处理和分析，从而更好地开展工作。
本文将对财务会计中常用的函数进行总结，希望能够帮助读者更好地掌握相关知识。
1. SUM函数SUM函数是最常见的财务会计函数之一，它的作用是计算指定范围内的数值的总和。
例如，一个企业需要计算某一年度的销售总额，可以使用SUM函数将各个月份的销售额相加得到结果。
SUM函数的语法为：SUM(range)，其中range表示待求和的范围。
2. AVERAGE函数AVERAGE函数用于计算指定范围内的数值的平均值。
在财务会计中，平均值的计算常用于计算某一指标的平均水平，如平均年销售额。
AVERAGE函数的语法为：AVERAGE(range)。
3. MAX函数和MIN函数MAX函数和MIN函数分别用于计算指定范围内的数值的最大值和最小值。
在财务会计中，最大值和最小值的计算常用于寻找特定指标的极值，如最高和最低销售额。
MAX函数和MIN函数的语法分别为：MAX(range)和MIN(range)。
4. COUNT函数COUNT函数用于计算指定范围内的数值的个数。
在财务会计中，COUNT函数常用于统计某一指标的观测次数，如统计某一产品的销售次数。
COUNT函数的语法为：COUNT(range)。
5. IF函数IF函数是一个常用的逻辑函数，在财务会计中经常用于条件判断。
IF函数的作用是判断某一条件是否成立，如果成立则返回指定结果，如果不成立则返回另外一个指定结果。
在财务会计中，IF函数常用于判断某个数值是否满足某一条件，以便进行相应的处理。
IF函数的语法为：IF(condition, value_if_true, value_if_false)。
6. VLOOKUP函数VLOOKUP函数是用于进行垂直查找的函数，它在财务会计中常用于根据某一标识或关键字在一个数据表中查找相应的值。
Excel公式的财务函数介绍
Excel公式的财务函数介绍Excel是一款功能强大的电子表格软件，几乎在各个行业和领域中都有广泛的应用。
作为财务人员，在处理财务数据和进行财务分析时，Excel的财务函数能够提供极大的便利和效率。
本文将介绍几个常用的Excel财务函数，帮助读者更好地理解和运用这些函数。
1. SUM函数SUM函数是Excel中最基本也是最常用的财务函数之一。
它可以用于计算一定范围内的数值的总和。
例如，我们可以使用SUM函数计算某个公司一年的总收入，或者某个投资组合中一系列股票的总市值。
2. AVERAGE函数AVERAGE函数用于计算一组数值的平均值，这在财务分析中也是常见的需求。
比如，在估算某个产品的平均销售额时，我们可以使用AVERAGE函数对历史销售数据进行计算得到相对可靠的平均值。
3. PMT函数PMT函数用于计算等额分期付款额度。
这在贷款、租赁或信用卡分期付款等场景中非常有用。
PMT函数需要提供贷款金额、贷款期限和利率等参数，然后可以计算出每期需支付的等额分期付款额。
4. FV函数FV函数用于计算未来某一时刻的现金流值。
这在投资和退休储蓄计划等方面非常有用。
FV函数需要提供每期定期存款金额、存款期限和利率等参数，然后可以计算出到期时所积累的总金额。
5. NPV函数NPV函数用于计算一系列现金流的净现值。
财务决策时经常需要考虑现金流的时间价值，NPV函数可以帮助我们更好地评估不同投资项目的价值。
NPV函数需要提供折现率和未来现金流的数值，然后可以计算出投资项目的净现值。
6. IRR函数IRR函数用于计算投资项目的内部回报率。
内部回报率是指使项目净现值等于零的折现率。
IRR函数可以帮助我们评估投资项目的风险和回报，并与其他投资进行比较。
IRR函数需要提供现金流量的数值，然后可以返回对应的内部回报率。
7. RATE函数RATE函数用于计算贷款或债券的年利率。
对于有复利计算的贷款或债券，通过RATE函数可以快速计算出对应的年利率。
常用财务函数
一、终值函数FV(Future Value)FV函数语法（rate,nper,pmt,[Pv],[type]）rate:为月利率nper即该项投资(或贷款)的付款期总数。
pmt 为各期所应支付的金额，其数值在整个年金期间保持不变。
通常pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。
如果忽略pmt，则必须包含pv 参数。
pv 为现值，即从该项投资开始计算时已经入帐的款项，或一系列未来付款的当前值的累积和，也称为本金。
如果省略PV，则假设其值为零，并且必须包括pmt 参数。
type 数字0 或1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。
实验要求：完成终值函数的计算。
结果：思考：如贷款买车，总价100000元，可选择一次性付清或分期支付，若分期支付的要求首付4成，余款分5年等额每月末支付1100元，当前市场无风险收益率为5%，试采用终值函数比较两种支付方式哪一种总成本最低。
若市场无风险收益率为4%呢？二、年金现值函数PV(Future Value)PV函数语法：PV(rate,nper,pmt,fv,type)rate：为各期利率。
nper：为总投资期，即该项投资的付款期总数。
pmt：为各期所应支付的金额，其数值在整个年金期间保持不变。
通常，pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用或税款。
如果忽略pmt，则必须包含fv 参数。
fv：为未来值，或在最后一次支付后希望得到的现金余额，如果省略fv，则假设其值为零。
如果忽略fv，则必须包含pmt 参数。
type：数字0 或1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。
实验要求：完成现值函数的计算。
结果：投资年金现值对比三、净现值函数NPV（Net Present Value ）通过使用贴现率以及一系列未来支出（负值）和收入（正值），返回一项投资的净现值。
语法：NPV(rate,value1,value2, ...)Rate为某一期间的贴现率，是一固定值。
Value1, value2, ...代表支出及收入的1 到254 个参数，在时间上必须具有相等间隔，并且都发生在期末。
财务函数公式汇总
财务函数公式汇总一、财务函数 财务函数可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值。
这些财务函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。
提示：公式中，凡是投资的金额都以负数形式表示，收益以正数形式表示。
此类函数一般作为我们财务人员来讲，主要是运用于融资租赁业、担保、资产置换、小额贷款公司、自己的理财计算。
财务函数中常见的参数： 未来值 (fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。
如果省略则为0 期间数 (nper)--为总投资(或贷款)期，即该项投资(或贷款)的付款期总数。
付款 (pmt)--对于一项投资或贷款的定期支付数额。
其数值在整个年金期间保持不变。
通常pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。
现值 (pv)--在投资期初的投资或贷款的价值。
例如，贷款的现值为所借入的本金数额。
省略则为0 利率 (rate)--投资或贷款的利率或贴现率。
类型 (type)--付款期间内进行支付的间隔，如在月初或月末，用0或1表示。
(一)投资计算函数------重点介绍FV、PMT、PV函数 (1) 求某项投资的未来值FV FV有两种计算办法： 1、 FV(rate,nper,-pmt,0,type)表示的是，每期支付或者受到定额款项的未来值 2、 FV(rate,nper,,-pv,type)表示的是，一次性投入资金，按照这个利息来收取费用的未来值 如果是期初投资，然后先按照一定的定额收取首付，然后再按照利息收取费用的时候，未来值可以这样计算： -FV(rate,nper,,pv,type)-(- FV(rate,nper,pmt,type)) 或：-(FV(rate,nper,,pv,type)- FV(rate,nper,pmt,type)) 或：fv(rate,nper,,-pv,type)-fv(rate,mper,- pmt,type) 注意：如果省略pmt则要加上双逗号 例如：假如某人两年后需要一笔比较大的学习费用支出，计划从现在起每月初存入2000元，如果按年利2.25%，按月计息(月利为2.25%/12)，那么两年以后该账户的存款额会是多少呢? 公式写为：FV(2.25%/12, 24,-2000,0,1) (2)求贷款分期偿还额PMT PMT函数基于固定利率及等额分期付款方式，也就是我们平时所说的"分期付款"。
财务常用函数公式excel
财务常用函数公式excel财务工作中，Excel 是一个不可或缺的工具，其中各种财务函数和公式更是经常使用的工具。
以下是一些常用的财务函数和公式，可以帮助您更高效地完成财务工作。
1. NPV 函数NPV 函数可以帮助您计算一系列投资现金流的净现值。
公式如下： =NPV(rate, value1, [value2], ...)其中，rate 表示贴现率，value1、value2 等表示不同时间点上的现金流。
通过计算这些现金流的净现值，可以判断该投资是否具有投资价值。
2. IRR 函数IRR 函数可以帮助您计算一系列投资现金流的内部收益率。
公式如下：=IRR(values, [guess])其中，values 表示不同时间点上的现金流，guess 表示内部收益率的猜测值。
通过计算内部收益率，可以评估该投资的风险和收益水平。
3. PMT 函数PMT 函数可以帮助您计算等额本息贷款的每期还款额。
公式如下： =PMT(rate, nper, pv, [fv], [type])其中，rate 表示年利率，nper 表示还款期数，pv 表示贷款本金，fv 表示贷款到期时的余额，type 表示还款方式（0 表示期末还款，1 表示期初还款）。
4. PV 函数PV 函数可以帮助您计算未来现金流的现值。
公式如下：=PV(rate, nper, pmt, [fv], [type])其中，rate 表示贴现率，nper 表示现金流的期数，pmt 表示每期现金流的金额，fv 表示未来价值，type 表示现金流的时间点。
5. FV 函数FV 函数可以帮助您计算未来现金流的未来价值。
公式如下：=FV(rate, nper, pmt, [pv], [type])其中，rate 表示年利率，nper 表示现金流的期数，pmt 表示每期现金流的金额，pv 表示现值，type 表示现金流的时间点。
以上是常用的财务函数和公式，通过熟练掌握这些函数和公式，可以大幅度提高财务工作的效率和精度。
财务函数公式大全
财务函数公式大全财务函数是在财务管理和投资决策中经常使用的一系列数学公式和方法。
这些函数可以帮助财务专业人员和投资者进行财务分析、估值、风险评估和决策制定。
以下是一些常用的财务函数公式的参考内容：1. 现值（Present Value，PV）公式：PV = CF / (1 + r) ^ n其中，CF表示未来现金流的金额，r表示贴现率，n表示未来现金流的时间距今的期数。
这个公式用于计算今天一定金额的未来现金流的现值。
2. 未来值（Future Value，FV）公式：FV = PV * (1 + r) ^ n这个公式是现值公式的逆向运算，用于计算未来一定时间内现金流的未来值。
3. 净现值（Net Present Value，NPV）公式：NPV = Σ[CF / (1 + r) ^ n] - Initial Investment这个公式用于计算一系列未来现金流的现值和初始投资之间的差异。
如果净现值为正，说明投资项目是盈利的，负则表示亏损。
4. 内部收益率（Internal Rate of Return，IRR）计算公式：NP V = Σ[CF / (1 + IRR) ^ n] - Initial Investment = 0这个公式用于计算使得净现值为零的贴现率。
IRR可以看作是项目的内部效益率，如果IRR大于折现率，说明投资项目是有盈利空间的。
5. 收益率（Rate of Return）计算公式：ROR = (Ending Value - Beginning Value + Cash Flows Received) / Beginning Value这个公式用于计算一个投资项目或资产的收益率。
它将投资项目或资产的收益和现金流量综合考虑。
6. 杠杆倍数（Leverage）计算公式：Leverage = Total Debt / Equity这个公式用于计算企业的杠杆倍数，反映了企业负债资金在总资本结构中的比例。
财务函数公式及其应用
财务函数公式及其应用财务函数是指用来进行财务处理的函数,可以进行一般的财务计算,如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值,以及债券或息票的价值等。
常见参数有:1、PMT函数可以基于固定利率及等额分期付款方式返回贷款的每期付款额。
其表达式为"PMT(rate,nper,pv,fv,type)"。
2、FV函数可以返回基于固定利率和等额分期付款方式的某项投资的未来值。
其表达式为"FV(rate,nper,pmt,pv,type)"。
3、PV函数可以返回投资的现值。
例如,贷款的现值为所借入的本金数额。
其表达式为"PV(rate,nper,pmt,fv,type)"。
4、NPER函数可以基于固定利率及等额分期付款方式,返回某项投资的总期数。
其表达式为"NPER(rate,pmt,pv,fv,type)"。
5、VDB函数可使用可变余额递减法返回指定任何期间内的资产折|旧值。
其函数表达式为"VDB ( cost,salvage,life,start period,end_ period,factor,no. switch)”" 。
6、RATE函数可以返回年金的各期利率。
其函数表达式为"RATE(nper,pmt,pv,fv,type,guess)" 。
7、EFFECT函数可以基于给定的名义年利率和每年的复利期数,计算有效年利率。
其函数表达式为"EFFECT(nominal rate,npery)" 。
此外,财务Excel函数又包括ABB函数、AND函数、AVERAGE函数、COLUMN函数、CONCATENATE函数、COUNTIF函数、DATE函数、DATEDIF 函数、DAY函数、DCOUNT函数、FREQUENCY函数、IF函数、INDEX函数、INT函数、ISERROR函数、LEFT函数等等。
会计财务函数公式及其应用
会计财务函数公式及其应用1. 总利润（Profit）= 总收入（Total Revenue） - 总成本（Total Cost）这个公式用于计算企业在一定期间内的净利润。
2. 利润率（Profit Margin）= 净利润（Net Profit）/ 总收入（Total Revenue）利润率可以衡量企业在销售中的盈利能力。
3. 资产负债率（Debt to Equity Ratio）= 负债总额（Total Liabilities）/ 股东权益（Shareholders' Equity）这个公式用于衡量企业负债与股东权益之间的比例，可以反映企业的财务风险。
4. 财务杠杆比率（Financial Leverage Ratio）= 资产总额（Total Assets）/ 股东权益（Shareholders' Equity）财务杠杆比率可以衡量企业利用借债融资的程度，对财务风险和盈利能力有影响。
5. 总资产收益率（Return on Assets）= 净利润（Net Profit）/ 资产总额（Total Assets）总资产收益率可以评估企业如何使用其资源获得利润。
每股收益是指企业每股普通股所获得的净利润，可以用于评估股票的盈利潜力。
7. 未偿还贷款总额（Outstanding Loan Balance）= 原始贷款额（Original Loan Amount） - 已归还本金（Principal Repaid）未偿还贷款总额用于确定尚未归还的贷款金额，这对于贷款人和借款人都很重要。
这个公式用于计算企业的所有财务收入，包括运营业务收入和其他非运营性收益。
9. 直接成本（Direct Cost）= 原材料成本（Raw Material Cost）+ 人工成本（Labor Cost）直接成本是指与产品直接相关的成本，可用于计算产品的成本和盈利能力。
这个公式用于计算银行账户的利息收入，有助于评估储蓄账户的收益潜力。
EXCEL常用财务函数
EXCEL常用财务函数介绍Excel是一款常用的办公软件，它为用户提供了许多强大的函数来进行各种计算和分析。
在财务领域，Excel的财务函数是必不可少的工具。
本文将介绍一些常用的财务函数，帮助读者更好地利用Excel进行财务分析和决策。
利率函数利率函数是财务分析中经常使用的一类函数，它们用于计算利率、利息和还款金额等。
以下是几个常用的利率函数：利率函数：RATERATE函数用于计算投资的年利率。
它的语法如下：RATE(nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])•nper：总期数（还款周期）•pmt：每期支付的款项•pv：投资的现值（贷款金额）•fv（可选）：未来值（投资结束时的值），默认为0•type（可选）：款项的支付类型，0为期末支付，1为期初支付，默认为0•guess（可选）：猜测的利率值，默认为0.1（10%）利率函数示例：假设有一个贷款总额为10000元，年利率为5%，每月等额还本付息（总共36期），每月还款金额为280元。
可以使用以下函数来计算年利率：=RATE(36, -280, 10000)这将返回贷款的年利率，约为5.47%。
利率函数注意事项：•如果投资的现值为正数，则需要向pmt参数添加负号。
•nper参数表示总期数，与实际情况保持一致。
例如，如果每年还一次款，则nper应为总年数；如果每季度还一次款，则nper应为总年数乘以4。
现金流函数现金流函数用于计算现金流的净现值、内部收益率等。
下面是一些常用的现金流函数：净现值函数：NPVNPV函数用于计算投资项目的净现值。
它的语法如下：NPV(rate, value1, [value2], ...)•rate：贴现率，也即资金的报酬率•value1, value2：现金流的各期金额，以逗号分隔假设有一个投资项目，需要投入10000元，每年末收益为3000元，持续5年，并且贴现率为10%。
可以使用以下函数来计算净现值：=NPV(10%, -10000, 3000, 3000, 3000, 3000, 3000)这将返回投资项目的净现值，约为4314.69元。
财务函数
像统计函数、工程函数一样，在Excel中还提供了许多财务函数。
财务函数可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值。
这些财务函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。
它们为财务分析提供了极大的便利。
使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就可以了。
在下文中，凡是投资的金额都以负数形式表示，收益以正数形式表示。
在介绍具体的财务函数之前，我们首先来了解一下财务函数中常见的参数：未来值 (fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。
期间数 (nper)--为总投资（或贷款）期，即该项投资（或贷款）的付款期总数。
付款 (pmt)--对于一项投资或贷款的定期支付数额。
其数值在整个年金期间保持不变。
通常 pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。
现值 (pv)--在投资期初的投资或贷款的价值。
例如，贷款的现值为所借入的本金数额。
利率 (rate)--投资或贷款的利率或贴现率。
类型 (type)--付款期间内进行支付的间隔，如在月初或月末，用0或1表示。
日计数基准类型（basis）--为日计数基准类型。
Basis为0 或省略代表US (NASD) 30/360 ，为1代表实际天数/实际天数，为2代表实际天数/360 ，为3代表实际天数/365 ，为4代表欧洲30/360。
接下来，我们将分别举例说明各种不同的财务函数的应用。
在本文中主要介绍各类型的典型财务函数，更多的财务函数请参看附表及相关书籍。
如果下文中所介绍的函数不可用，返回错误值 #NAME?，请安装并加载"分析工具库"加载宏。
操作方法为：1、在"工具"菜单上，单击"加载宏"。
2、在"可用加载宏"列表中，选中"分析工具库"框，再单击"确定"。
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款利率为10%,第 年年末可得款122,100元 求第3 款利率为10%,第5年年末可得款122,100元,求第3年 得到的存款利息
计算公式：=IPMT 计算公式：=IPMT ( 10% , 3 , 5 , 122 , 100 ),第 ),第 3年得到的存款利息为4199.93 年得到的存款利息为4199.93
5. 年金中的本金函数PPMT（） 年金中的本金函数PPMT（）
[例5] 某企业租用一台设备,租金36000元,年 某企业租用一台设备,租金36000元 利率8%,每年年末支付租金,租期为5 利率8%,每年年末支付租金,租期为5年
1) 每期支付租金=PMT( 8%,5,-36000)=9016.43 每期支付租金=PMT( 8%,5,2) 第3年支付的本金=PPMT( 8% , 3 , 5 , -36000)=7157.53 年支付的本金=PPMT( 3) 第3年支付的利息=IPMT ( 8% , 3 , 5 , -36000)=1858.90 年支付的利息=IPMT
支付的银行贷款的第三年的利息： =IPMT(0.1, 3, 3, 8000) = -292.45。 2.45。
5. 年金中的本金函数PPMT（） 年金中的本金函数PPMT（）
格式 PPMT(rate PPMT(rate , per , nper , pv , fv) 功能：在已知期数、利率及现值或终值的条件下， 返回年金处理的每期固定付款中所含的本金
有关资金时间价值函数的参数说明
fv：终值，如果此参数省略，则假设其值 fv：终值，如果此参数省略，则假设其值 为0 type：年金类型，其值可以是0 type：年金类型，其值可以是0或1，其参数 值为0 值为0，表示普通年金或后付年金；其值为 1，表示先付年金，如果此参数缺省，则默 认其值为0 认其值为0 guess：对期利率的猜测值，如果被省略， guess：对期利率的猜测值，如果被省略， 将假设它是10% 将假设它是10%
有关资金时间价值函数的参数说明
注意：
应确认所指定的 rate 和 nper 单位的一致性。例如， 同样是四年期年利率为 12% 的贷款，如果按月支 付，rate 付，rate 应为 12%/12，nper 应为 4*12；如果按 12%/12， 4*12；如果按 年支付，rate 年支付，rate 应为 12%，nper 为 4。 12%， 在所有参数中，支出的款项，如银行存款，表示 为负数；收入的款项，如股息收入，表示为正数。
3. 年金函数PMT（） 年金函数PMT（）
格式 PMT(rate PMT(rate , nper , pv , fv , type) 功能：在已知期数、利率及现值或终值的条件下， 返回年金数额
3. 年金函数PMT（） 年金函数PMT（）
[例3] 现在存入银行736元,在年利率为6%的条件 现在存入银行736元 在年利率为6%的条件 下,10年内,每年能从银行提取多少元 ,10年内, 若每年年底得到钱，即=PMT（6%，10， 736） 若每年年底得到钱，即=PMT（6%，10，-736） =100 若每年年初得到钱，即=PMT（6%，10， 若每年年初得到钱，即=PMT（6%，10，-736 , 1） 1） =94.34
一、资金时间价值函数
Excel提供了有关年金现值、年金终值、年金、利 Excel提供了有关年金现值、年金终值、年金、利 率、期数等资金时间价值函数，对于复利现值、 复利终值、永续年金等时间价值的计算比较简单， 因此没有提供相应的函数。
有关资金时间价值函数的参数说明
rate：每期利率 rate：每期利率 per：用于计算利息的期次，它必须介于1 per：用于计算利息的期次，它必须介于1 和付息总次数nper之间 和付息总次数nper之间 nper：年金处理中的总期数 nper：年金处理中的总期数 pmt：每期固定支付或收入的数额，即年金 pmt：每期固定支付或收入的数额，即年金 pv：初始值，即现值，如果此参数省略， pv：初始值，即现值，如果此参数省略， 则假设其值为0 则假设其值为0
4. 年金中的利息函数IPMT（） 年金中的利息函数IPMT（）
[例]计算出三年期，本金 $8,000 ，年利 10% 的银
行贷款的第一个月的利息： =IPMT(0.1/12, 1, 36, 8000) = -66.67。 66.67。
[例]计算出三年期，本金 $8,000，年利 10% 且按年 $8,000，年利
2. 年金现值函数PV（） 年金现值函数PV（）
格式 PV(rate , nper , pmt , fv , type) 功能：在已知期数、利率及每期付款金额的条件下， 返回年金现值数额
2. 年金现值函数PV（） 年金现值函数PV（）
[例2] 如果存款利率为8%，现在存入多少钱,准备在 如果存款利率为8%，现在存入多少钱, 以后5年中每年得到100元？ 以后5年中每年得到100元？ 若每年年底得到100元，即=PV（8%， 若每年年底得到100元，即=PV（8%，5，-100） 100） =399.27 若每年年初得到100元，即=PV（8%， 若每年年初得到100元，即=PV（8%，5，-100 , 1） 1） =431.21
[例 6] 某企业租用一台设备,租金36000元，年利率 某企业租用一台设备,租金36000元，年利率 为8%，每年年末支付租金。若每年支付10000元， 8%，每年年末支付租金。若每年支付10000元， 需要多少年支付完租金 计算公式： 计算公式：=NPER ( 8%，10000，-36000 )= 4.4年 8%，10000， 4.4年
7. 利率函数RATE（） 利率函数RATE（）
格式 RATE ( nper, pmt , pv , fv ,type，guess ) ,type， 功能：在已知期数、期付款金额及现值的条件下， 返回年金的每期利率
7. 利率函数RATE（） 利率函数RATE（）
[例 7] 某企业租用一台设备,租金36000元，每年年末 某企业租用一台设备,租金36000元，每年年末 支付租金。若租期为5年，每年支付10000元，则支 支付租金。若租期为5年，每年支付10000元，则支 付利率为多少 计算公式： 计算公式：=RATE ( 5，10000，-36000 )= 12%，即 5，10000， 12%， 支付年利率为12% 支付年利率为12%
结论:PMT( 结论:PMT( )=PPMT( )+IPMT( )
6. 计息期数函数NPER（） 计息期数函数NPER（）
格式 NPER ( rate , pmt , pv , fv ,type ) 功能：返回每期付款金额及利率固定的某项投资或 贷款的期数
6. 计息期数函数NPER（） 计息期数函数NPER（）
1. 年金终值函数FV（） 年金终值函数FV（）
格式 FV(rate , nper , pmt , pv , type) 功能：在已知期数、利率及每期付款金额的条件下， 返回年金终值数额
1. 年金终值函数FV（） 年金终值函数FV（）
[例1] 5年中，每年存入银行100元，存款利率为8%， 年中，每年存入银行100元，存款利率为8%， 求第5 求第5年末年金终值 若每年年底存入100元，即=FV（8%， 若每年年底存入100元，即=FV（8%，5，-100） 100） =586.66 若每年年初存入100元 =FV(8%， 若每年年初存入100元,即=FV(8%，5，-100，1） 100， =633.59
4. 年金中的利息函数IPMT（） 年金中的利息函数IPMT（）
格式 IPMT(rate IPMT(rate , per , nper , pv , fv) 功能：在已知期数、利率及现值或终值的条件下， 返回年金处理的每期固定付款中所含的利息
4. 年金中的利息函数IPMT（） 年金中的利息函数IPMT（）