融资融券测试题

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融资融券业务知识测试参考题

一、单项选择题1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（）以上。

A. 2，130%B. 1，150%C. 1，130%D. 2，150%2、当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。

A. 300%，300%B.150%，300%C.300%，150%D.150%，150%3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（）平仓委托顺序进行强制平仓。

A.由客户自行确定；B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。

4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（）A.您的信用账户将有可能被采取强制平仓；B.我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格；C.您有可能被列入我司融资融券业务黑名单；D. 以上皆对。

5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（）内向证券公司申报。

A. 1个交易日B. 3个交易日C. 5个交易日6、假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）。

A. 在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。

B.不用采取任何措施；7、您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的，您应该（）A. 打电话通知证券公司；B. 及时到我公司临柜变更联络方式；C. 不采取任何措施。

8、您进行一笔融资或融券的最长期限为（）。

A.3个月B. 6个月C. 9个月D. 一年9、（）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。

A、中国证监会B、深圳证券交易所C、上海证券交易所D、证券业协会10、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

A、收盘价B、前一日平均收盘价C、最新成交价D、净值11、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。

融资融券业务测试题(答案)

融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)元.A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出.A、50％B、40%C、25%D、10％3、融券交易则为投资者提供了做空的手段.A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式.A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）.A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)万元.A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括(）。

A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的( ）。

A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。

融资融券业务测试题及答案

融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。

ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。

7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。

8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。

融资融券资格考试试题及答案

融资融券资格考试试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 融资融券业务是指投资者在证券公司开设的信用账户中，以保证金为基础，进行的一种（）交易。

A. 杠杆交易B. 期权交易C. 期货交易D. 现货交易答案：A2. 以下哪项不属于融资融券业务的种类？（）A. 融资买入B. 融资卖出C. 融券卖出D. 融券买入答案：D3. 融资融券业务的保证金可以是以下哪种资产？（）A. 现金B. 证券C. 黄金D. A和B答案：D4. 在融资融券业务中，以下哪个是投资者向证券公司支付的利息？（）A. 融资利息B. 融券利息C. 证券交易印花税D. 佣金答案：A5. 融资融券业务中的强制平仓是指以下哪种情况？（）A. 投资者保证金不足B. 投资者亏损超过一定比例C. 投资者连续亏损D. 投资者申请平仓答案：A6. 以下哪个不属于融资融券业务的风险？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：C7. 融资融券业务中，以下哪个是投资者必须遵守的规定？（）A. 不得进行内幕交易B. 不得进行操纵市场C. 不得进行虚假陈述D. A、B和C答案：D8. 以下哪个不是融资融券业务监管机构？（）A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 中国银保监会D. 中国银行业协会答案：D9. 融资融券业务中的融券卖出，以下哪个是正确的操作顺序？（）A. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司垫付资金B. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过C. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司收取保证金D. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司收取保证金答案：A10. 以下哪个不属于融资融券业务的监管要求？（）A. 投资者必须在证券公司开设信用账户B. 投资者必须遵守风险控制规定C. 证券公司必须对投资者进行风险揭示D. 投资者可以进行无限制的融资融券交易答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 融资融券业务可以提高市场的流动性。

融资融券业务测试题

融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。

A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

A、50%B、40%C、25%D、10%3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。

A、正确B、错误@4、( ）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

A、正确B、错误%7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。

A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。

|A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

A、权证B、股票C、基金D、债券客户资金账号：客户签名：日期：。

融资融券知识测评题目+答案

综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%.那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)元。

1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。

正确错误3。

单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（)时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

50%40％25%10％4。

证券公司向客户收取融资融券的利息费用时,按（）时间标准计算.按“天”计息按“月”计息按“季"计息按“年”计息5。

（)是指投资者通过其信用证券账户申报买券,结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用(融资融券交易)证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

错误正确8。

当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物,将被面临被平仓的危险.低于300%低于200％低于130%低于100％9。

授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。

正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。

信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13。

投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60％,那么,该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。

100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（)。

权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则,根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

融资融券业务知识测试参考题

融资融券业务知识测试参考题一、单项选择题1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（）以上。

A. 300%，300%B.150%，300%C.300%，150%D.150%，150%3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（）平仓委托顺序进行强制平仓。

A.由客户自行确定；B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。

5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（）内向证券公司申报。

A. 1个交易日B. 3个交易日C. 5个交易日6、假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）。

A. 在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。

8、您进行一笔融资或融券的最长期限为（）。

A.3个月B. 6个月C. 9个月D. 一年9、（）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。

A、中国证监会B、深圳证券交易所C、上海证券交易所D、证券业协会10、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

A、收盘价B、前一日平均收盘价C、最新成交价D、净值11、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。

融资融券测试

融资融券测试一、单选题1. 对于风险承受能力为（）的客户，不可以参与融资融券业务。

[单选题] *积极型稳健性保守型(正确答案)稳健型和保守型2. 对于授信额度申请，自然人客户累计申请额度大于（）万和机构客户累计申请额度大于（）万需分公司或证券营业部合规人员等对客户进行尽职调查。

[单选题] * 1000，10001000，40002000，40004000，4000(正确答案)3. （）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。

[单选题] *融资专用资金账户融券专用证券账户信用资金账户信用证券账户(正确答案)4. 除信用账户个性化维保比例（追保）情形外，中泰证券融资融券交易中根据维持担保比例而设立的追保线为（）。

[单选题] *130%140%(正确答案)150%160%5. 单只标的证券（上交所交易型开放式指数基金除外）的融资余额或融资监控指标达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；该标的证券的融资余额或融资监控指标降低至（）时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入。

[单选题] *15%，10%20%，15%25%，20%(正确答案)75%，70%6. 当公司所有信用账户接受单只担保股票的市值占其总市值的比例高于（）时，公司将暂停接受该只股票作为担保股票 [单选题] *11.60%12.60%12.80%(正确答案)14.60%7. 客户保证金可用余额（）时，客户不得再融资买入或融券卖出标的证券。

[单选题] *小于0(正确答案)大于0小于1大于18. 当信用账户维持担保比例大于等于（）%时，可以将资产转出，并且转出后信用账户维持担保比例不得低于（）%。

[单选题] *300 100100 100300 300(正确答案)200 2009. 客户单笔融资融券合约到期前，依据监管规定，证券公司可根据客户的申请为其办理展期，每次展期期限不得超过（）个月。

融资融券测试题及答案

融资融券测试题及答案一、单选题1. 融资融券业务是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出C. 投资者向证券公司借款及借券D. 投资者向银行借款购买证券答案：C2. 融资融券业务的开展需要满足哪些条件？A. 投资者具有完全民事行为能力B. 投资者拥有一定的证券投资经验C. 投资者的账户资产达到一定标准D. 所有以上答案：D3. 下列哪项不是融资融券业务中的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 利率风险答案：D二、多选题1. 融资融券业务中，投资者可以进行哪些操作？A. 买入证券B. 卖出证券C. 借入资金D. 借入证券答案：A, C, D2. 下列哪些因素可能影响融资融券业务的利率？A. 市场资金供求状况B. 证券公司的经营成本C. 投资者的信用等级D. 监管政策答案：A, B, C, D三、判断题1. 投资者在进行融资融券交易时，不需要支付任何费用。

（）答案：错误2. 融资融券业务可以增加市场的流动性。

（）答案：正确3. 投资者在进行融资融券交易时，必须使用自己的资金和证券。

（）答案：错误四、简答题1. 简述融资融券业务对投资者的意义。

答案：融资融券业务对投资者的意义在于提供了一种新的投资工具，允许投资者在资金或证券不足的情况下，通过向证券公司借款或借券来参与市场交易，增加了投资的灵活性。

同时，它也使得投资者能够利用市场波动进行套利或对冲风险。

2. 融资融券业务中，投资者需要注意哪些风险？答案：投资者在进行融资融券业务时，需要注意市场风险、信用风险、流动性风险等。

市场风险是指证券价格波动导致的损失风险；信用风险是指证券公司可能无法履行合约的风险；流动性风险是指投资者在需要平仓时，可能因为市场流动性不足而无法及时卖出证券的风险。

五、案例分析题某投资者持有A股票1000股，每股价格为10元。

该投资者预计A股票价格将上涨，决定进行融资买入操作。

假设融资利率为8%，融资期限为6个月。

融资融券资格考试试题及答案解析

融资融券资格考试试题及答案解析一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本功能？A. 资金放大B. 价格发现C. 风险管理D. 利率市场化答案：D解析：融资融券业务的基本功能包括资金放大、价格发现和风险管理。

利率市场化并不属于融资融券业务的基本功能，而是金融市场发展的一个方向。

2. 在融资融券业务中，以下哪项不是必须遵守的原则？A. 诚实守信B. 公平竞争C. 信息披露D. 暗箱操作答案：D解析：融资融券业务必须遵守诚实守信、公平竞争和信息披露的原则，以确保市场秩序的公平、公正。

暗箱操作则违反了市场公平的原则。

3. 融资融券业务的监管机构是？A. 中国证监会B. 中国银保监会C. 中国人民银行D. 国家发展和改革委员会答案：A解析：融资融券业务的监管机构是中国证监会，它负责制定融资融券业务的相关规则，并对市场进行监管。

二、判断题4. 融资融券业务可以增加市场的流动性。

（对/错）答案：对解析：融资融券业务可以增加市场的流动性，因为它允许投资者在借入资金或证券的情况下进行交易，从而提高了市场交易的活跃度。

5. 融资融券业务的开展不需要投资者签署任何协议。

（对/错）答案：错解析：投资者在开展融资融券业务时，需要与证券公司签署《融资融券合同》等相关协议，明确双方的权利和义务。

三、简答题6. 简述融资融券业务的风险管理措施。

答案解析：融资融券业务的风险管理措施主要包括以下几点：- 市场风险控制：通过对融资融券标的证券的涨跌幅限制、融资融券比例限制等手段，控制市场风险。

- 信用风险控制：通过要求投资者提供担保物、设置维持担保比例等方式，控制信用风险。

- 操作风险控制：通过建立完善的信息系统和风险监控系统，确保业务操作的准确性和及时性。

- 流动性风险控制：通过设立风险准备金、流动性支持等措施，确保在市场波动时能够应对流动性风险。

四、案例分析题7. 某投资者在开展融资融券业务时，融资买入某股票，融资比例达到90%，该股票连续两个交易日跌停，请分析该投资者可能面临的风险及应对措施。

融资融券知识测评题目+答案

综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。

1003002002702。

融券交易则为投资者提供了做空的手段。

正确错误3。

单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

50％40％25％10%4。

证券公司向客户收取融资融券的利息费用时,按（）时间标准计算。

按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5。

（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式.直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券.错误正确8。

当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物,将被面临被平仓的危险。

低于300%低于200%低于130％低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限.正确错误10。

证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。

正确错误11。

客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为( ）.信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12。

投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）.签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券,假设该证券的折算率为60％，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为( ）万元。

100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（)。

权证股票基金债券15。

标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券,（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则,根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

融资融券资格考试试题及答案

vip 会员免费单选题1.客户申请授信额度的上限比例不能超（）3分已自动评判A.账户净资产的 50%B.账户净资产的 100%C.账户净资产的 150%D.账户净资产的 200%E.无F.无学员答案： D 学员得分： 3 分2.推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）3分已自动评判A.立即通知客户追加担保物B.在收市后，确认不低于 130%时不用通知客户追加担保物C.在收市后，确认不低于 130%时也要通知客户追加担保物D.都不用通知客户E.无F.无学员答案： B 学员得分： 3 分3.下列关于担保品卖出，正确的是（）3分已自动评判A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。

B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序偿还D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债E.无F.无学员答案： A 学员得分： 3 分4.融资融券合同期限多长？如何续签合同？（）3分已自动评判A. 融资融券合同有效期 6 个月。

在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延 6 个月，以此类推B. 融资融券合同有效期一年。

在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推C.融资融券合同有效期一年。

在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延 6 个月，以此类推D.融资融券合同有效期两年。

在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推E.无F.无学员答案： B 学员得分： 3 分5.公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户（）将会发生变化。

3 分已自动评判A.维持担保比例B.总资产E.无F.无学员答案： C 学员得分： 3 分6.客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的, 公司将如何处理？（） 3 分已自动评判A. 将该证券的折算率计为零，T+2日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零B. 将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1日，将该证券的折算率计为零C.将该证券的折算率计为零，T+1日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零D.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零， T+2日，将该证券的折算率计为零E.无F.无学员答案： C 学员得分： 3 分7.客户在什么情形下需追加担保物？（）3分已自动评判A. 当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例B. 当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例C.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例D.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例E.无F.无学员答案： D 学员得分： 3 分8.T 日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为（）3分已自动评判A.T+1 日收盘B.T+2 日收盘C.T+2 日开盘D.T+2 日收盘E.无F.无学员答案： A 学员得分： 3 分9.“多空宝”资讯产品是（）3分已自动评判A.一款日交易策略资讯产品，每工作日开市前发布B.一款周交易策略资讯产品，每周一发布E.无F.无学员答案： A 学员得分： 3 分10.客户对融资合约申请展期，每次展期的期限不得超过（）3分已自动评判A.1 个月B.3 个月C.6 个月D.1 年E.无F.无学员答案： C 学员得分： 3 分多选题1.对于长期停牌的股票，公司会对该股票进行哪些处理（）3分已自动评判A.降低折算率B.公允价值按照指数收益法处理C.调出担保品范围D.市值记为 0E.无F.无学员答案： A,B,C,D,学员得分：0分2.下列关于平仓原则正确的是（）3分已自动评判A.强制平仓操作应以最有利于成交为首要原则。

融资融券知识测评题目+答案

综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔〕元。

1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。

正确错误3.单只标的证券的融券余量到达该证券上市可流通量的〔〕时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按〔〕时间标准计算。

按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.〔〕是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用〔融资融券交易〕证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

错误正确8.当维持担保比例到达〔〕标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。

低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。

正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为〔〕。

信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括〔〕。

签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔〕万元。

100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括〔〕。

权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，〔〕按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

融资融券知识测评题目+答案

综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。

1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。

正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。

按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。

低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。

正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。

信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。

100万元160万元136万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

融资融券测试题及答案

融资融券测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 融资融券业务是指投资者向证券公司借入资金或证券进行交易的行为。

以下哪项不属于融资融券业务的范畴？A. 融资买入B. 融券卖出C. 现金交易D. 股票质押答案：C2. 融资融券交易中，投资者借入资金买入证券的行为称为：A. 融资买入B. 融券卖出C. 现金交易D. 股票质押答案：A3. 在融资融券交易中，投资者需要支付给证券公司的利息称为：A. 融资利息B. 融券利息C. 交易佣金D. 印花税答案：A4. 融资融券交易中，如果投资者未能按时归还借入的资金或证券，证券公司可以采取以下哪种措施？A. 强制平仓B. 延长还款期限C. 提高利率D. 暂停交易答案：A5. 融资融券交易的杠杆比例通常不超过：A. 1:1B. 1:2C. 1:3D. 1:5答案：B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 下列哪些因素会影响融资融券业务的利率？A. 市场资金面状况B. 证券公司的资金成本C. 投资者的信用等级D. 证券公司的盈利目标答案：ABCD2. 融资融券交易中，以下哪些行为属于违规操作？A. 超过规定比例的融资融券B. 利用内幕信息进行交易C. 未经许可的融券卖出D. 逾期不归还借入资金答案：ABCD3. 融资融券交易中，投资者需要关注的风险包括：A. 市场风险B. 利率风险C. 信用风险D. 操作风险答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10分）1. 融资融券交易可以无限期进行，不需要归还借入的资金或证券。

答案：错误2. 融资融券交易中，投资者需要支付的利息与借入资金的金额成正比。

答案：正确3. 融资融券交易可以增加市场流动性，但不会放大市场风险。

答案：错误4. 融资融券交易中，投资者可以通过融券卖出来实现做空。

答案：正确5. 融资融券交易中，强制平仓是证券公司对投资者进行的一种保护措施。

答案：错误四、简答题（每题5分，共20分）1. 请简述融资融券交易对市场的影响。

融资融券资格考试试题及答案

单选题1.客户申请授信额度的上限比例不能超（）3分已自动评判∙ A.账户净资产的50%∙ B.账户净资产的100%∙ C.账户净资产的150%∙ D.账户净资产的200%∙ E.无∙ F.无学员答案：D学员得分：3 分2.推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）3分已自动评判∙ A.立即通知客户追加担保物∙ B.在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物∙ C.在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物∙ D.都不用通知客户∙ E.无∙ F.无学员答案：B学员得分：3 分3.下列关于担保品卖出，正确的是（）3分已自动评判∙ A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。

∙ B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债∙ C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序偿还∙ D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债∙ E.无∙ F.无学员答案：A学员得分：3 分4.融资融券合同期限多长？如何续签合同？（）3分已自动评判∙ A.融资融券合同有效期6个月。

在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推∙ B.融资融券合同有效期一年。

在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推∙ C.融资融券合同有效期一年。

在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推∙ D.融资融券合同有效期两年。

在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推∙ E.无∙ F.无学员答案：B学员得分：3 分5.公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户（）将会发生变化。

3分已自动评判∙ A.维持担保比例∙ B.总资产∙ C.可用保证金∙ D.融资额度∙ E.无∙ F.无学员答案：C学员得分：3 分6.客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的,公司将如何处理？（）3分已自动评判∙ A.将该证券的折算率计为零，T+2日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零∙ B.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1日，将该证券的折算率计为零∙ C.将该证券的折算率计为零，T+1日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零∙ D.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+2日，将该证券的折算率计为零∙ E.无∙ F.无学员答案：C学员得分：3 分7.客户在什么情形下需追加担保物？（）3分已自动评判∙ A.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例∙ B.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例∙ C.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例∙ D.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例∙ E.无∙ F.无学员答案：D学员得分：3 分8.T日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为（）3分已自动评判∙ A.T+1日收盘∙ B.T+2日收盘∙ C.T+2日开盘∙ D.T+2日收盘∙ E.无∙ F.无学员答案：A学员得分：3 分9.“多空宝”资讯产品是（）3分已自动评判∙ A.一款日交易策略资讯产品，每工作日开市前发布∙ B.一款周交易策略资讯产品，每周一发布∙ C.一款月交易策略资讯产品，每月首个交易日发布∙ D.一款年交易策略资讯产品，每年首个交易日发布∙ E.无∙ F.无学员答案：A学员得分：3 分10.客户对融资合约申请展期，每次展期的期限不得超过（）3分已自动评判∙ A.1个月∙ B.3个月∙ C.6个月∙ D.1年∙ E.无∙ F.无学员答案：C学员得分：3 分多选题1.对于长期停牌的股票，公司会对该股票进行哪些处理（）3分已自动评判∙ A.降低折算率∙ B.公允价值按照指数收益法处理∙ C.调出担保品范围∙ D.市值记为0∙ E.无∙ F.无学员答案：A,B,C,D,学员得分：0 分2.下列关于平仓原则正确的是（）3分已自动评判∙ A.强制平仓操作应以最有利于成交为首要原则。

融资融券资格考试试题及答案

融资融券资格考试试题及答案单选题1. 客户申请授信额度的上限比例不能超（） 3 分已自动评判A. 账户净资产的50%B. 账户净资产的100%C. 账户净资产的150%D. 账户净资产的200%E. 无F. 无学员答案： D 学员得分： 3 分2. 推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）3 分已自动评判A. 立即通知客户追加担保物B. 在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物C. 在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物D. 都不用通知客户E. 无F. 无学员答案： B 学员得分： 3 分3. 下列关于担保品卖出，正确的是（）3 分已自动评判A. 担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。

B. 担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债C. 担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序偿还D. 担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债E. 无F. 无学员答案： A 学员得分： 3 分4. 融资融券合同期限多长？如何续签合同？（）3 分已自动评判A. 融资融券合同有效期 6 个月。

在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6 个月，以此类推B. 融资融券合同有效期一年。

在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推C. 融资融券合同有效期一年。

在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6 个月，以此类推D. 融资融券合同有效期两年。

在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推E. 无F. 无学员答案： B 学员得分： 3 分5. 公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户（）将会发生变化。

3 分已自动评判A. 维持担保比例B. 总资产C. 可用保证金D. 融资额度E. 无F. 无学员答案： C 学员得分： 3 分6. 客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的,公司将如何处理？（）3 分已自动评判A. 将该证券的折算率计为零，T+2 日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零B. 将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1 日，将该证券的折算率计为零C. 将该证券的折算率计为零，T+1 日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零D. 将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+2 日，将该证券的折算率计为零E. 无F. 无学员答案： C 学员得分： 3 分7. 客户在什么情形下需追加担保物？（） 3 分已自动评判A. 当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例B. 当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例C. 当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例D. 当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例E. 无F. 无学员答案： D 学员得分： 3 分8. T 日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为（）3 分已自动评判A. T+1日收盘B. T+2日收盘C. T+2日开盘D. T+2日收盘E. 无F. 无学员答案： A 学员得分： 3 分9. 多空宝”资讯产品是（）3 分已自动评判A. 一款日交易策略资讯产品，每工作日开市前发布B. 一款周交易策略资讯产品，每周一发布C. 一款月交易策略资讯产品，每月首个交易日发布D. 一款年交易策略资讯产品，每年首个交易日发布E. 无F. 无学员答案： A 学员得分： 3 分10. 客户对融资合约申请展期，每次展期的期限不得超过（）3 分已自动评判A. 1 个月B. 3 个月C. 6 个月D. 1 年E. 无F. 无学员答案： C 学员得分： 3 分多选题1. 对于长期停牌的股票，公司会对该股票进行哪些处理（）3 分已自动评判A.降低折算率B.公允价值按照指数收益法处理C.调出担保品范围D.市值记为0E.无F.无学员答案：A,B,C,D, 学员得分：0 分2. 下列关于平仓原则正确的是（）3 分已自动评判A. 强制平仓操作应以最有利于成交为首要原则。