证券公司资产管理业务投资者适当性管理100分

证券公司营业部投资者适当性管理办法

证券公司营业部投资者适当性管理办法证券公司营业部投资者适当性管理办法第一章总则第一条为引导投资者理性参与证券市场投资，保护投资者合法权益，并贯彻落实投资者适当性要求，规范公司相关业务开展，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》、证监会令【第130号】《证券期货投资者适当性管理办法》等规章制度及文件，结合营业部实际，制定本办法。

第二条营业部遵循投资者与金融业务、产品或服务适配的投资者适当性管理基本准则，为合适的客户，以合适的方式、合适的时间，提供合适的产品或服务，诚实守信、勤勉尽责，公开公正，主动维护投资者权益，妥善处理利益冲突。

第三条向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。

第二章组织架构和职责分工第四条营业部成立投资者适当性管理工作小组,由总经理任组长，XX总监任副组长，各部门经理负责执行。

小组工作内容：负责制定投资者适当性管理的工作战略和长期规划；研究和指导工作的发展方向和阶段性重点；决策并执行投资者适当性管理工作事项等。

第五条根据投资者适当性管理的工作内容和操作要求，适当性管理工作小组统筹资源，分工协作，各尽其职，工作内容主要涵盖：制度和流程设计、投资者分类和了解、产品评价和分类、投资者适配和落实、系统实现和优化、组织推动和改进、督导核查和控制。

第六条营业部向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：（一）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；（二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；（三）投资相关的学习、工作经历及投资经验；（四）投资期限、品种、期望收益等投资目标；（五）风险偏好及可承受的损失；（六）诚信记录；（七）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；（八）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；（九）其他必要信息。

证券公司资产管理业务投资者适当性管理(100分)

证券公司资产管理业务投资者适当性管理
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单选题（共2题，每题20分）
1 . 风险承受能力低，对收益要求不高，追求资本金绝对安全的客户一般属于什么风险类型的普通投资
者？
• A.C1
• B.C2
• C.C3
• D.C4
我的答案：A
2 . “产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率较低，投资标的流动性好、投资衍生品以套期保值为目
的，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准”，上述产品一般属于什么等级的产品？
• A.R1
• B.R2
• C.R3
• D.R4
我的答案：B
多选题（共2题，每题20分）
1 . 资产管理产品可分为以下哪几种类型？
• A.固定收益类
• B.权益类
• C.商品及金融衍生品类
• D.混合类
我的答案：ABCD
2 . 销售产品或提供服务中的禁止性行为包括哪些？
• A.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务
• B.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
• C.向投资者就不确定事项提供确定性的判断或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
• D.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务我的答案：ABCD
判断题（共1题，每题20分）
1 . 投资者参与一只投资于非标准化资产的混合类资产管理计划，其参与金额不得低于40万元。

对错
我的答案：错。

投资者适当管理办法

投资者适当管理办法证券期货投资者适当性管理办法第一条为了规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金(包括创业投资基金,以下简称基金)、公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品，或者为投资者提供相关业务服务的，适用本办法。

第三条向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构(以下简称经营机构)应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。

第四条投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。

经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。

第五条中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)及其派出机构依照法律、行政法规、本办法及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。

证券期货交易场所、登记结算机构及中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会(以下统称行业协会)等自律组织对经营机构履行适当性义务进行自律管理。

第六条经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：(三)投资相关的学习、工作经历及投资经验;(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标;(五)风险偏好及可承受的损失;(六)诚信记录;(七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;(八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;(九)其他必要信息。

证券期货投资者适当性管理办法

《证券期货投资者适当性管理办法》本办法自2017年7月1日起施行第一条为了规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金（包括创业投资基金,以下简称基金）、公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品，或者为投资者提供相关业务服务的，适用本办法。

第三条向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构（以下简称经营机构）应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。

第四条投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。

经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。

第五条中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构依照法律、行政法规、本办法及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。

证券期货交易场所、登记结算机构及中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会（以下统称行业协会）等自律组织对经营机构履行适当性义务进行自律管理。

第六条经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：（一）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；（二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；（三）投资相关的学习、工作经历及投资经验；（四）投资期限、品种、期望收益等投资目标；（五）风险偏好及可承受的损失；（六）诚信记录；（七）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；（八）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；（九）其他必要信息。

《证券期货投资者适当性管理办法》试题+答案

《证券期货投资者适当性管理办法》试题+答案投资者适当性管理办法考试卷本卷共分为3部分，填空、不定项选择和判断题，一共100分。

一、填空题（每空2分，共42分）1.证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》，自2017年7月1日起施行，半年的过渡期内，监管部门将督促经营机构从（）、（）、（）等各个层面做好准备。

2.投资者信息的动态管理是指基金募集机构要建立（），为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理。

3.私募机构要按照风险承受能力，将普通投资者由低到高至少分为（含风险承受能力最低类别（）、（）、（）、（）、（）五种类型。

对普通投资者的细分要求是强制性的。

4.普通投资者转专业投资者，对个人要求是：（）万金融资产或者近（）年年均收入不低于（）万且有1年投资工作经历等。

5.普通投资者转专业投资者，对机构要求是最近一年末净资产不低于（）万、最近一年末金融资产不低于（）万，且有（）年以上投资经验或（）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历。

6.产品风险等级划分中，由高到低的排列序列是（）。

7.通过互联网等非现场方式执行需要双录情节时，基金募集机构及合作平台要完善信息管理（）功能，记录投资者确认信息。

8.录音录像资料等资料至少应保存（）年。

9.私募机构要建立健全普通投资者（）制度，对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一定比例进行回访，对持有（）等级基金产品或者服务的普通投资者增加回访比例和频次。

10.对普通投资者的细分要求是（）（非强制性/强制性）的。

11.投资者分为（）资者与（）投资者。

二、选择题（不定项选择）（每题2分，共24分）1.适当性管理工作要点有哪些？（）A投资者分类、评估与动态管理B基金产品风险等级划分C普通投资者与基金产品的风险匹配D建立适当性管理制度E双录信息管理F普通投资者回访2.符合下列（）条件之一的是专业投资者，除此之外的都是普通投资者。

A金融机构及子公司、私募基金管理B金融机构及子公司、私募基金管理机构面向投资者发行的理财产品C特殊基金及投资者D法人/其他组织以及自然人3.私募机构应在评估工作结束之日起（）个工作日内，告知投资者风险等级评估结果。

证券期货投资者适当性管理办法（2020年修正）

证券期货投资者适当性管理办法（2020年修正）文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2020.10.30•【文号】中国证券监督管理委员会令第177号•【施行日期】2020.10.30•【效力等级】部门规章•【时效性】已被修改•【主题分类】证券正文证券期货投资者适当性管理办法（2016年5月26日中国证券监督管理委员会2016年第7次主席办公会议审议通过，根据2020年10月30日中国证券监督管理委员会《关于修改、废止部分证券期货规章的决定》修正）第一条为了规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金（包括创业投资基金，以下简称基金）、公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品，或者为投资者提供相关业务服务的，适用本办法。

第三条向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构（以下简称经营机构）应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。

第四条投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。

经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。

第五条中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构依照法律、行政法规、本办法及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。

证券期货交易场所、登记结算机构及中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会（以下统称行业协会）等自律组织对经营机构履行适当性义务进行自律管理。

证券公司深港通证券交易业务投资者适当性管理办法模版

证券股份有限公司深市港股通业务投资者适当性管理办法第一章总则第一条为贯彻落实关于港股通业务投资者适当性管理工作，引导投资者理性参与港股通业务，保护投资者合法权益，根据中国证监会《内地与香港股票市场互联互通机制若干规定》、《深圳证券交易所会员管理规则》（以下简称“《会员管理规则》”）《深圳证券交易所深港通业务实施办法》（以下简称“《业务实施办法》”及其他相关业务规则，特制定本办法。

第二条证券股份有限公司（下称“我司）对委托我司参与港股通交易的投资者进行适当性管理，适用本办法。

第三条投资者参与港股通交易，应当根据港股通投资者适当性条件，全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力，审慎决定是否参与港股通交易。

投资者适当性管理的实施不能取代投资者本人的投资判断，也不会降低产品或服务固有风险，投资者应当遵循买者自负原则，不得以不符合投资者适当性条件为由拒绝承担港股通交易及交收责任。

第四条港股通业务受理方式支持现场受理和交易终端自主办理方式。

第二章投资者适当性评估管理第五条投资者参与港股通交易或其他相关业务时，应符合《业务实施办法》和我司规定的投资者适当性条件，我司将在与投资者签署港股通委托协议前，对其是否符合投资者适当性条件进行核查。

核查内容包括但不限于资产状况、诚信状况、知识水平、投资经验、风险承受能力等方面。

投资者应当配合提供有关评估的证明材料，并对其真实性、合法性负责。

第六条具备下列条件的投资者，可以申请参与港股通交易：（一）对于个人投资者，应当确认以该投资者名义开立的证券账户及资金账户净资产合计不低于人民币50万元。

机构投资者无资产条件限制；（二）投资者申请参与港股通业务时，需本人参与并通过我司规定的《港股通业务知识测试问卷》，并签名确认。

只有测试得分高于或等于80分的投资者，方可申请港股通交易；测试得分低于80分的投资者，理财顾问应对其进行港股通业务讲解直至其理解、掌握港股通业务知识和可能性风险，直至《港股通业务知识测试问卷》得分不低于80分。

《证券期货投资者适当性管理办法》

《证券期货投资者适当性管理办法》证券期货市场是一个有风险的专业化市场，股票、债券、期货、期权等各种产品的功能、特点、复杂程度和风险收益特征千差万别。

下面是小编整理的《证券期货投资者适当性管理办法》全文内容，欢迎大家阅读!证券期货投资者适当性管理办法证监会令【第130号】第一条为了规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金(包括创业投资基金,以下简称基金)、公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品，或者为投资者提供相关业务服务的，适用本办法。

第三条向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构(以下简称经营机构)应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。

第四条投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。

经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。

第五条中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)及其派出机构依照法律、行政法规、本办法及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。

证券期货交易场所、登记结算机构及中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会(以下统称行业协会)等自律组织对经营机构履行适当性义务进行自律管理。

第六条经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息(一)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;(三)投资相关的学习、工作经历及投资经验;(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标;(五)风险偏好及可承受的损失;(六)诚信记录;(七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;(八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;(九)其他必要信息。

证券股份有限公司投资者适当性管理考核细则(暂行)模版

证券股份有限公司投资者适当性管理考核细则（暂行）第一章总则第一条为进一步规范公司投资者适当性管理工作，保护投资者合法权益，建立健全公司投资者适当性管理考核机制，根据《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》及《证券股份有限公司风险管理考核办法》、《证券股份有限公司投资者适当性管理暂行办法》等公司相关制度，制定本细则。

第二条分公司对营业部的投资者适当性管理考核、营业部及公司其他业务部门分别对相关岗位从业人员的投资者适当性管理考核，参照本细则及相关规定在各业务适当性管理实施细则等制度中予以明确，纳入绩效考核范围；对相关岗位的投资者适当性管理考核将包括并不限于相关岗位从业人员履行适当性义务、客户投诉或纠纷处理等内容。

分公司、公司其他相关业务部门制定投资者适当性管理的考核方案，需报备客户管理委员会办公室；营业部制定的投资者适当性管理考核方案，需报备分公司。

本细则以下条款中的“投资者适当性管理考核”指公司对分公司、其他相关业务部门投资者适当性管理的考核。

第三条投资者适当性管理考核作为公司风险管理考核的一部分纳入公司风险管理考核范畴，继而纳入绩效考核范围。

第四条投资者适当性管理考核，是指公司风险管理委员会授权客户管理委员会的投资者适当性管理相关业务和职能管理部门（零售业务总部、信用业务管理总部、衍生产品部、机构业务总部、金融市场总部、资产托管部、财富管理中心、互联网金融部、中小企业投融资管理总部、法律合规部、风险管理部、运营管理总部、信息技术部）和分公司等成立的投资者适当性管理考核小组分别对各分公司、其他相关业务部门的投资者适当性管理工作进行评价和考核。

投资者适当性管理考核原则上每年一次，考核评价期以公司年度考核实施方案为准，随公司年度考核一并进行。

第五条投资者适当性管理考核遵循独立性、全面性、真实性、准确性和完整性原则。

第二章组织保障与职责第六条公司客户管理委员会授权，投资者适当性管理相关的业务和职能管理部门、各分公司成立公司投资者适当性管理考核评价小组（以下简称考核评价小组），具体负责考核方案的设计及组织实施工作，具体职责如下：（一）制订公司投资者适当性管理考核方案，并根据实际情况修订完善；（二）建立和完善投资者适当性管理信息档案收集管理机制，做好对各分公司（及所属营业部）、其他相关业务部门的日常投资者适当性管理情况的记录和整理工作，动态、持续、完整、系统地积累日常考核素材；（三）依据投资者适当性管理考核方案，由公司客户管理委员会办公室组织投资者适当性管理年度考核联席会议，对各分公司、其他相关业务部门投资者适当性管理进行评价和考核；（四）将考核结果报公司客户适当性管理委员会审核后，提交公司风险管理委员会；由风险管理委员会审议后，提交公司人力资源部。

证券股份有限公司资产管理业务投资者适当性管理规定模版

证券股份有限公司资产管理业务投资者适当性管理规定第一章总则第一条为确保公司资产管理业务顺利开展，保护客户合法权益，防范业务风险，确保资产管理产品销售的适当性，降低公司资产管理业务因产品或服务错配而导致的投资人投诉风险，根据中国证券业协会发布的《证券公司投资者适当性制度指引》等相关法律法规、自律规则，遵循《证券股份有限公司投资者适当性管理办法》、资产管理业务相关规章制度，特制定本规定。

第二条本规定中的投资者适当性管理适用于我公司资产管理客户。

第三条各销售机构具体负责履行投资者适当性管理职责，资产管理部针对所发行的产品协助各销售机构开展适当性管理工作。

第二章资产管理业务投资者适当性管理的基本内容第四条公司开展资产管理业务，需与委托人、托管人签订资产管理合同。

合同应严格按照应载明订立合同的目的和依据，明确三方的权利和义务。

不得以任何方式向客户作出保本或保收益的承诺。

第五条公司开展资产管理业务需全面、准确披露产品的各项风险要素，由资产管理部对资产管理产品或服务进行风险评价。

便于销售部门和投资者正确认识产品的风险。

第六条资产管理产品的风险评价结果以风险等级来具体反映，风险评价结果应作为公司或代理推广机构向客户推介该产品或服务的重要依据。

第七条公司在推广资产管理产品、服务时，需向客户披露产品或服务的说明书等信息披露文件、公司与客户之间可能存在的利益冲突以及有助于客户理解相关投资并进行分析判断的其他信息。

推广材料真实、准确、完整，不得含有虚假、误导性信息或存在重大遗漏。

按照规定和合同的约定，向客户充分披露与客户权利和义务有关的信息，不得欺诈客户。

第八条集合计划进行渠道销售时，资产管理部对产品风险进行划分、设计销售协议，并要求渠道履行适当性职责、对产品及客户进行风险分级评定并销售给相应的客户。

第九条销售机构将产品推介给客户，在签订资产管理合同之前，须向客户充分揭示信用风险、市场风险、流动性风险等可能影响客户权益的主要风险的含义、特征、可能引起的后果。

证券期货投资者适当性管理办法（2020年修正）

证券期货投资者适当性管理办法（2020年修正）文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2020.10.30•【文号】中国证券监督管理委员会令第177号•【施行日期】2020.10.30•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文证券期货投资者适当性管理办法（2016年5月26日中国证券监督管理委员会2016年第7次主席办公会议审议通过，根据2020年10月30日中国证券监督管理委员会《关于修改、废止部分证券期货规章的决定》修正）第一条为了规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金（包括创业投资基金，以下简称基金）、公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品，或者为投资者提供相关业务服务的，适用本办法。

第三条向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构（以下简称经营机构）应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。

第四条投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。

经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。

第五条中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构依照法律、行政法规、本办法及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。

证券期货交易场所、登记结算机构及中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会（以下统称行业协会）等自律组织对经营机构履行适当性义务进行自律管理。

证券公司深港通证券交易业务投资者适当性管理办法模版

证券公司深港通证券交易业务投资者适当性管理办法模版一、前言为保护证券公司深港通证券交易业务投资者的合法权益，根据《证券法》及其他有关法律法规和规范性文件，制定本《证券公司深港通证券交易业务投资者适当性管理办法》（以下简称“本办法”）。

二、适用范围本办法适用于证券公司在深圳证券交易所和香港联合交易所有限公司（以下简称“深交所”、“港交所”）深港通股票通道开展证券交易业务的投资者适当性管理。

三、定义1.证券公司：指中国证券监督管理委员会批准设立的证券经营机构，包括具有证券经营业务资格的券商、基金管理公司、证券投资咨询公司等。

2.深圳证券交易所：指深圳证券交易所股份有限公司。

3.香港联合交易所有限公司：指香港联合交易所有限公司。

4.深港通股票通道：是指通过深圳证券交易所和香港联合交易所有限公司实现深港两地上市公司资金互通和投资者互通的证券交易机制。

5.投资者：指在深港通股票通道上通过证券公司进行证券交易的自然人、法人和其他组织。

6.经纪业务：指证券公司代投资者进行买卖证券的业务。

7.个人投资者：指通过个人名义持有证券账户并在深港通股票通道上进行证券交易的自然人。

8.机构投资者：指通过机构名义持有证券账户并在深港通股票通道上进行证券交易的法人或其他组织。

9.适当性管理：指证券公司根据投资者实际情况对其进行投资风险评估和产品匹配，以确保证券公司提供的证券服务与投资者风险承受能力和投资目标相适应的管理。

四、适当性管理原则1.以投资者为中心：以投资者利益为核心，强化证券公司的“知您”的服务理念。

2.风险匹配：将证券服务与投资者风险承受能力、投资经验和投资目标相匹配。

3.风险提醒：在所提供的证券服务中，对各产品的风险予以明确、准确的提示与提醒，提高投资者风险意识。

4.投资者选择：认真研究投资者的资产、收入、风险承受能力和投资目标等投资者个人情况和市场环境，针对投资者的需求，提供多样化的证券服务和产品，供投资者选择。

证券股份有限公司普通证券交易业务投资者适当性管理实施细则

xx证券股份有限公司普通证券交易业务投资者适当性管理实施细则第一章总则第一条为规范xx证券股份有限公司（以下简称“公司”）普通证券交易业务投资者适当性管理工作，引导投资者理性参与普通证券交易及其相关业务，做好投资者教育及风险揭示，根据《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券公司监督管理条例》、《证券经营机构投资者适当性管理实施指引》及《xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法》等相关规定，制定本细则。

第二条本细则所称普通证券交易业务仅指股票（A股、B股）、场内基金、债券（仅包括债券公众投资者可以交易的债券）等业务的普通交易业务，若监管有特殊规定的，应另行制定实施细则。

第三条营业部在接受投资者申请开通普通证券交易业务前，应当严格核查投资者是否符合相关业务投资者资质标准，了解投资者身份、财产与收入状况、证券投资知识与经验、风险偏好、投资目标等信息，对投资者的资产规模、知识水平、风险承受能力和诚信状况等进行综合评估。

第四条营业部应当告知投资者提供的信息应真实、准确、完整，并对其真实性、准确性和完整性负责。

同时提醒投资者相关信息发生重要变化、可能影响分类的，应及时联系公司进行变更。

投资者应当配合提供适当性管理的相关证明材料，若营业部有合理依据认为投资者提供的信息不真实、不准确、不完整的，应当告知投资者将依法自行承担相应法律责任的后果，并拒绝为其办理相关业务。

第五条营业部应当告知投资者风险承受能力测评结果，充分开展投资者教育与风险揭示，告知普通证券交易业务的适当性匹配意见，提醒投资者适当性管理的实施不能取代投资者本人的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险，相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。

第六条投资者应当遵循买者自负的原则，根据投资者适当性条件及自身的风险承受能力，审慎决定是否参与普通证券交易及其相关业务。

第二章职责分工第七条零售业务总部负责全面落实公司普通证券交易业务的投资者适当性管理工作。

商业银行证券投资基金投资者适当性管理办法(最新版)

商业银行证券投资基金投资者适当性管理办法（2023年版）目录第一章总则第二章投资者分类与评估第三章基金产品或者服务的风险等级划分第四章投资者与基金产品或者服务的风险匹配第五章投资者适当性的实施保障第六章附则— 1 —第一章总则第一条制定依据为加强银行（以下简称“我行”）投资者适当性管理，规范代理销售行为，确保代销产品和提供的服务满足投资者适当性要求，切实维护投资者合法权益，根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引》等政策法规、自律规范及我行有关制度要求，结合我行代销业务实际，制定本办法。

第二条适用范围我行向投资者销售公开或者非公开募集的证券投资基金或者为投资者提供相关业务服务的（以下统称基金产品或者服务），适用本办法。

本办法所称公开募集的证券投资基金是指公募基金；所称非公开募集的证券投资基金是指证券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期货公司及其子公司从事的私募基金业务，包括基金公司特定多客户资产管理计划（以下简称“基金专户”）、券商集合资产管理计划（以下简称“券商集合计划”）及期货资产管理计划（以下简称“期货资管计划”）。

第三条适当性定义投资者适当性是指在销售基金产品或者服务的过程中，了解投资者、了解产品，根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把适当的产品或者服务销售给适合的投— 2 —资者。

第四条指导原则实施投资者适当性应坚持诚实守信、勤勉尽责，并遵循以下指导原则：（一）投资者利益优先原则。

当基金募集机构或基金销售人员的利益与投资者的利益发生冲突时，优先保障投资者的合法利益。

（二）客观性原则。

建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施。

对基金管理人、基金产品或者服务和投资者的调查和评价，尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向投资者推介合适基金产品或者服务的重要依据。

2024证券从业资格证法律法规投资者适当性管理

第三节投资者适当性管理• 本节考点分布考点内容考察要求1证券经营机构执行投资者适当性的基本原则熟悉2经营机构向投资者销售产品或提供服务应了解的投资者信息掌握3普通投资者享有特别保护的规定掌握4专业投资者的范围熟悉5确定普通投资者风险承受能力的主要因素掌握6划分产品或服务风险等级时应考虑的因素熟悉7经营机构销售产品或提供服务的禁止性行为熟悉8经营机构向普通投资者销售产品或提供服务前应告知的信息熟悉9经营机构需进行现场录音录像留痕的要求掌握10对经营机构违反适当性管理规定的监管措施掌握考点3-1 证券经营机构执行投资者适当性的基本原则【熟悉】1. 投资者利益优先原则2. 勤勉尽责原则3. 客观性原则4. 有效性原则5. 差异性原则考点3-2 经营机构向投资者销售产品或提供服务应了解的投资者信息【掌握】经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：①自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；②收入来源和数额、资产、债务等财务状况；③投资相关的学习、工作经历及投资经验；④投资期限、品种、期望收益等投资目标；⑤风险偏好及可承受的损失；⑥诚信记录；⑦实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；⑧法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；⑨其他必要信息。

考点3-3 普通投资者享有特别保护的规定【掌握】投资者分为普通投资者和专业投资者。

普通投资者在以下方面享有特别保护：①信息告知②风险警示③适当性匹配考点3-4 专业投资者的范围【熟悉】专业投资者可以划分为三类：第一类：专业机构投资者第二类：符合一定条件的专业投资者第三类：普通投资者转化的专业投资者1. 经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

C13007《证券公司客户资产管理业务管理办法》100分答案

，、单项选择题1.修订后的《证券公司客户资产管理业务管理办法》及配套实施细则明确证券公司自有资金参与单个集合计划的比例可至（）。

A.30%B.20%C.10%CD.40%2.修订后的《证券公司客户资产管理业务管理办法》及配套实施细则放宽了对限额特定资产管理计划的有关监管安排，限额特定资产管理计划募集金额应不低于（）。

A. 4000万元B. 3000万元C. 5000万元D. 2000万元】、多项选择题3.根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第二十五条的有关规定，下列说法正确的有（）。

A. 证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额‘ C.证券公司可以根据风险收益特征划分为不同种类D.证券公司不可以根据风险收益特征划分为不同种类4. 2013年6月1日，《基金法》正式实施后私募方面的业务发展变化，下列说法正确的有（）。

‘ A.证券公司将不能再通过事后向证券业协会备案的方式，发起设立新的大集合产品’ B.根据《基金法》对非公开募集基金的相关规定，调整私募产品的监管规则/ C.符合条件的证券公司可以按照《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》，申请基金管理业务资格。

取得资格后，可以依法开展公募基金管理业务' D.鼓励资产管理业务创新，大力发展专项和定向资产管理业务，将专项打造成类信托的平台5. 根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》的规定，证券公司客户资产管理业务可以分为（）等。

B. 专项资产管理业务C. 定向资产管理业务D. 集合资产管理业务6. 《证券公司客户资产管理业务管理办法》及配套实施细则的修订原则包括（）A.限定性集合计划A.保持《办法》总体框架不变’ B.贯彻从简原则‘ C.体现“放松管制、加强监管”政策取向" D.放宽业务限制，推动资产管理业务发展7.《证券公司客户资产管理业务管理办法》及配套实施细则修订的主要内容包括（）。

’ A.允许集合资产管理计划分级和有条件转让/ B.集合计划存续期，允许证券公司在遵守合同约定、有效防范利益冲突等条件下参与或退岀集合计划' C.提高证券公司自有资金集合资产管理计划" D.取消集合资产管理计划事前准入审批，改为事后备案三、判断题8.根据修订后的证券公司资产管理“一法两则”的相关要求，集合计划可以参与融资融券交易，也可以将其持有的证券作为融券标的证券出借给证券金融公司。

中国证券监督管理委员会令第130号——证券期货投资者适当性管理办法

中国证券监督管理委员会令第130号——证券期货投资者适当性管理办法文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2016.12.12•【文号】中国证券监督管理委员会令第130号•【施行日期】2017.07.01•【效力等级】部门规章•【时效性】已被修改•【主题分类】证券正文中国证券监督管理委员会令第130号《证券期货投资者适当性管理办法》已经2016年5月26日中国证券监督管理委员会2016年第7次主席办公会议审议通过，现予公布，自2017年7月1日起施行。

中国证券监督管理委员会主席：XXX2016年12月12日证券期货投资者适当性管理办法第一条为了规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金（包括创业投资基金,以下简称基金）、公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品，或者为投资者提供相关业务服务的，适用本办法。

第三条向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构（以下简称经营机构）应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。

第四条投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。

经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。

第五条中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构依照法律、行政法规、本办法及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。

投资者适当性管理制度

投资者适当性管理制度第一章总则第一条为规范公司为投资者销售基金产品或提供服务中的行为，保证投资者适当性管理的有效实施，维护投资者权益、提示投资风险，现根据《证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）、《证券投资基金销售管理办法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等法律、法规、规章、规范性文件及中国证券业协会或中国证券投资基金业协会发布的自律规则，特制定本管理制度。

第二条公司各部门、受公司委托为本公司募集的基金提供服务的机构及其工作人员，应在基金推介、募集、销售或提供相关服务过程中遵守本管理制度，勤勉尽责、审慎履职，全面了解投资者情况、深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估、充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或服务销售或提供给适当的投资者。

第三条公司合规风控部门制定本管理制度，负责根据规定落实公司投资者适当性管理工作，进行相关培训、组织开展自查，对本机构销售产品、提供服务的投资者适当性执行文件进行审核，并配合销售部门处理因投资者适当性问题产生的纠纷。

第四条投资者适当性工作由公司总经理统管，并协调风险控制部门、投资部门、销售部门完成各自相关工作。

第五条公司投资部门负责根据基金管理人、基金产品的投向、提供的基金服务的特点等分析基金产品及服务的风险情况，提供分析结果配合公司其他部门和人员进行产品或服务的风险评级。

第六条公司的销售服务部门是落实投资者适当性管理工作的主要部门，负责全面了解投资者信息并收集相关证明材料，根据相关规则及本管理制度对投资者进行分类、分级，根据投资者的风险承受能力推介、销售、提供匹配的产品或服务，对公司工作人员的销售行为进行管理和监督，并对受公司委托为本公司募集的基金提供服务的机构的适当性义务进行监督。

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