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2021新《证券法》合规测试题附答案
2021新《证券法》合规测试题附答案2021新《证券法》合规测试题附答案1 、禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动。
对 ( 正确答案 )错2 、非依法发行的证券，仍可以买卖。
对错 ( 正确答案 )3 、证券交易活动中，涉及发行人的经营、财务或者对该发行人证券的市场价格有重大影响的公开信息，为内幕信息。
对错 ( 正确答案 )4 、证券期货基金经营机构要加大对广大投资者的宣传教育，积极向投资者普及新《证券法》知识。
对 ( 正确答案 )错5 、证券的发行、交易活动，必须遵循公开、公平、公正的原则。
对 ( 正确答案 )错6 、基金管理人要“受人之托、忠人之事”，回归资产管理本源，切实履行管理职责，坚持不发生损害投资者权益、影响社会稳定的恶性群体性事件。
对 ( 正确答案 )错7 、国务院证券监督管理机构工作人员从事内幕交易的，从轻处罚。
对错 ( 正确答案 )8 、禁止任何单位和个人编造、传播虚假信息或者误导性信息，扰乱证券市场。
对 ( 正确答案 )错9 、公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准。
未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券。
对错 ( 正确答案 )10 、任何单位和个人不得违反规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。
对 ( 正确答案 )错11 、上市公司持有百分之（）以上股份的股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员，以及其他持有发行人首次公开发行前发行的股份或者上市公司向特定对象发行的股份的股东，转让其持有的本公司股份的，不得违反法律、行政法规和国务院证券监督管理机构关于持有期限、卖出时间、卖出数量、卖出方式、信息披露等规定，并应当遵守证券交易所的业务规则。
A. 三B. 五 ( 正确答案 )C. 十D. 十五12 、以下重大事件，属于内幕信息（）。
A. 公司的经营方针和经营范围的重大变化 ( 正确答案 )B. 公司债券信用评级发生变化 ( 正确答案 )C. 公司发生重大亏损或者重大损失 ( 正确答案 )D ．公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动，董事长或者经理无法履行职责 ( 正确答案 )E. 公司新增借款或者对外提供担保超过上年末净资产的百分之二十 ( 正确答案 )13 、投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少百分之（），应当依照规定进行报告和公告，在该事实发生之日起至公告后三日内，不得再行买卖该上市公司的股票，但国务院证券监督管理机构规定的情形除外。
合规承诺书考题(书面有答案)
“证券营业部合规经营承诺书”专项考试一、单项选择题（选项为4个）1、证券经纪人可同时接受几家证券公司的委托？（）A 、1B、2C、3D、没有限制。
答案：A2、下列哪个人有资格在我公司的营业部从事下述工作。
（）A、王某是一家商场的推销人员，考过了证券从业资格，兼职做证券营业部的证券经纪人；B、李某是劳务派遣人员，派遣到证券营业部作为客户经理从事证券营销活动；C、张某是证券营业部会计，每天到银行网点兼职做半天营销工作；D、赵某处于试用期，还没考取从业资格，帮助营业部整理客户资料。
答案：D3、关于客户准入和适当性服务，下列哪个说法是对的：（）A、客户未成年，不能开立证券账户；B、客户年老、收入低，无论如何不能为其开通权证交易；C、创业板风险大，客户入市仅半年，但客户签署风险揭示书自愿承担风险，证券营业部可以为客户开通创业板；D、客户基金风险承受能力评价为“保守型”，当客户申购“激进型”基金时，系统应自动拒绝其申购委托。
答案：C4、以下哪个行为不属于非现场开户：（）A、两个证券营业部员工到客户家里办理开户，一个员工经办，一个员工复核；B、客户经公证签署授权委托书，授权某证券营业部员工代理其回证券营业部开户；C、客户在网上预约开户，先在网上填写客户资料，再到证券营业部签约、开户；D、客户在银行网点当着证券营业部营销人员面签署开户合同，填写开户申请表，后来亲自到证券营业部签收开户凭证、设置初始密码。
答案：C5、以下关于非现场开户的说法，那种是正确的？（）A、非现场开户是营销人员的问题，开户岗没有责任；B、非现场开户，营销人员有责任，开户岗也有未履行开户程序、审核客户身份的责任；C、只要营销人员把客户签好的开户协议拿回证券营业部盖章、开户，就不算非现场开户；D、公证授权后，可由代理人（被授权人）办理开户，因此，客户可以授权证券营业部员工代办开户，不属于非现场开户。
答案：B6、投资咨询人员的研究报告稿件以书面形式保存（）年。
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正确答案
根据内幕信息的定义，不属于内幕信息的有 （）
C
根据未公开信息的定义，不属于未公开信息 的有（）
A
根据《信息隔离墙制度》的要求，处于信息
隔离墙两侧的业务部门及其工作人员需要进 B
行交流的，应当履行（）程序。
按照《信息隔离墙制度》的要求，证券公司
应当对已列入（）的公司或证券进行监控， A
A
的，自提供之日起（）个月内不得就该股票
发布证券研究报告。 首次公开发行股票网下配售时，禁止配售对
象不包括（）。
D
多选题（每题3分） 问题
下列属于信息隔离墙基本制度的有：
正确答案 ABCD
下列符合信息隔离管理基本要求的有：
ABC
根据《证券法》的规定，证券公司为了有效 防范公司与客户之间、不同客户之间的利益 冲突，必须将（）业务分开办理，不得混合 操作。
B
监管规定和自律组织的要求采取相应措施。
以下经纪业务展业行为哪些是不合规的： D
从事投资顾问业务的员工需要取得哪类从业 资格：
B
下列哪一项不属于洗钱罪的上游犯罪行为？ D
可以通过以下哪些方式推介私募产品和招揽 客户？
D
知识点 内幕信息的定义
未公开信息的定义
信息隔离墙制度 观察清单的理解 投行业务独立性管理 未公开信息知情人管 理
ABCD
下列属于墙上人员的有：
ACD
保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨 墙进行业务协作的，应当向（）部门提出申 BD 请，并经其同意。
投资者适当性内容的 综合考察
客户类型区分 证券公司自营投资比 例限制
底线性要求
融资融券合约期限 分析师就特定股票接 受委托课题后撰写研 究报告的时间限制
合规培训测试试卷有答案【最新版】
合规培训测试试卷有答案单位:姓名:得分:一、填空题(20分，每空格1分)1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。
内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。
8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于8%。
9、合规员就合规风险工作向本单位(部门)负责人及合规管理部双线报告工作并负责;对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位(部门)负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。
二、单选题(共计15题，每题2分)1、下列不属于合规员工作方式的是D 。
A、日常合规风险事项报告B、重大合规风险事项报告C、合规管理工作总结D、合规工作手册2、商业银行各业务条线和分支机构的B 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工3、合规负责人的职责中，不包括D 。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、分管业务条线4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 C 。
C12008 证券公司合规管理有效性评估指引答案100分+汇总
证券公司合规管理有效性评估指引答案（100分）1.按照《》的规定，关于合规管理有效性评估的评估的评估复核，下列选项中错误的是（D）○证券公司应当对自评底稿进行复核○评估小组成员对其所在部门或者分管部门的评估底稿的复核应当实行回避制度○证券公司应针对评估期内发生的合规风险事项开展重点评估○评估小组成员可参与其所在部门或者分管部门的评估底稿的复核（×）2.下列关于合规管理有效性评估与内控评价关系的各种说法中，正确的有（）□证券公司必须单独开展合规管理有效性评估√□合规管理有效性程度是内控评价的重要内容√□证券公司可以将合规管理有效性评估纳入公司内控评价之中一并进行√□合规管理的有效性程度是决定公司内部控制是否有效的关键因素3.《证券公司合规管理有效性评估指引》附件中的合规管理有效性评估参考表涵盖了证券公司合规管理有效性评估的全部评估内容（×）4按照《证券公司合规管理有效性评估指引》的规定，证券公司对合规管理环境的评估应当重点关注公司高层是否重视合规管理、合规文化建设是否到位、合规管理制度是否健全、合规管理的履职保障是否充分等（√）5.按照《》的规定，证券公司自行组织开展合规管理有效性评估的，应当按要求成立评估小组（√）6证券公司整改责任部门在合规管理有效性评估后续整改阶段，应及时向管理层报告整改进展情况（√）7按照《证券公司合规管理有效性评估指引》的规定，证券公司合规管理有效性评估的程序一般包括（）√评估准备√后续整改√评估报告√评估实施8.按照《》的规定，证券公司开展合规管理有效性评估，应当以合规风险为导向（√）9按照《证券公司合规管理有效性评估指引》规定，证券公司合规管理有效性评估分为（）和（）√专项评估√全面评估9按照《证券公司合规管理有效性评估指引》规定，证券公司合规管理有效性评估分为内部评估和外部评估（×）10下列关于证券公司合规管理有效性评估主体的说法中，错误的是（b）○证券公司组织内部评估小组实施评估的，小组成员不应仅来自于合规总监分管的部门○证券公司可以将合规总监或合规部门作为全面评估的单一责任主体○证券公司应结合自身治理结构，选择由董事会或董事会授权管理层组织开展全面评估○证券公司委托外部中介机构开展评估的，应要求中介机构选派具备胜任能力的人员从事评估工作ABCD12按照《》的规定，合规管理环境评估底稿应当由公司主要负责人签署确认（√）ABD14，证券公司无需将合规管理有效性评估结果纳入公司管理层的绩效考核范围（×）BCD3按照《》的规定，证券公司合规管理有效性评估的程序一般包括评估准备、评估实施、评估报告和后续整改四个阶段（√）正确ABABCDBCD12.判断证券公司合规管理是否有效，最终应看证券公司是否实现合规经营（√）C×ABD13按照《证券公司合规管理有效性评估》规定，证券公司每年应当至少开展（1）次合规管理有效性全面评估。
证券交易中的合规性问题处理考核试卷
A.财务部
B.风险管理部
C.合规部
D.投资部
11.证券交易合规性问题的处理流程不包括以下哪个环节？（）
A.问题识别
B.风险评估
C.应急处理
D.预防措施
12.以下哪项不属于证券交易合规性培训的内容？（）
A.证券法律法规
B.公司内部控制制度
C.市场营销策略
D.道德规范与职业操守
A.公平原则
B.诚信原包括以下哪一方面？（）
A.内部控制
B.风险管理
C.营销策略
D.信息披露
3.在证券交易中，内幕信息的定义是指？（）
A.未公开的、具有重大影响力的信息
B.已经公开但具有重大影响力的信息
C.不具有重大影响力的信息
D.所有公开的信息
9.在处理证券交易合规性问题时，首先需要进行______，以识别潜在的风险。
10.建立良好的合规文化有助于证券公司长期稳健发展，其中______是合规文化的核心。
四、判断题（本题共10小题，每题1分，共10分，正确的请在答题括号中画√，错误的画×）
1.证券公司可以为了自身利益而泄露客户的交易信息。（）
A.增强员工合规意识
B.建立有效的合规监控系统
C.定期进行合规检查
D.加大合规投入
13.以下哪些行为可能违反证券交易的诚信原则？（）
A.证券公司故意隐瞒重要信息
B.上市公司按时披露定期报告
C.投资者基于公开信息做出投资决策
D.证券公司员工利用职务之便进行个人交易
14.以下哪些是合规管理部门的职责？（")
A.制定合规政策和程序
B.监督合规政策和程序的实施
C.对外联络和协调
中信银行理财规划内训测试试卷A（含标准答案）
中信银行理财规划内训测试试卷A（含标准答案）姓名单位得分一、单项选择题（每题1分，24道题，共24分）1．会计等式是指（ A ）。
A.资产=负债+所有者权益B.负债=资产+所有者权益C.所有者权益=资产+负债D.利润–费用=收入2. 个人理财中应对失业或是失去劳动能力导致的工作收入的中断的有效的方法是（ A ）。
A.设立紧急储备金和买保险B.投资高风险债券C.投资高收入股票D.高利贷3.18K黄金的含金量为（ C ）。
A.80%B.85% C . 75% D.100%4.财务自由主要体现在( C )。
A. 是否有适当，收益稳定的投资B.是否有充足的现金准备C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D.是否有稳定，充足的收入5.以下（ C ）不是理财规划师执业人员的要求。
A．教育和继续教育 B．考试 C．专业 D．职业道德 E.从业经验6.在现况不变，理财目标金额固定的情况下，达成目标所需的年限越短，所需要的报酬率就（ C ）。
A.不变B.越低C.越高D.未知7.有关理财规划师的角色，下列( B )项描述较为贴切？A.超级的营业人员B.全科的家庭医生C.无所不知的专业人士D.获利的保证者8.下列叙述( B )有误。
A.退休属于长期目标，往往被一般大众所忽视B.目标顺序法能够充分发挥复利的效果C.一生的理财价值观并非永远固定不变D.准备的时间越长，越有本钱投资高风险高报酬率的标的9.评估客户投资风险承受度，下列叙述错误的是（ C ）。
A.年龄较低所能承受的投资风险较大B.资金需动用时间离现在愈近，愈不能承担高风险C.年长却愿意冒险的客户，应建议其投资新兴国家基金或高风险股票型基金D.长期理财目标弹性愈大，愈能承担高风险10.有关退休规划的重要原则，下列叙述错误的是（ D ）。
A.要尽早开始储备退休基金，越早会越轻松B.退休金储蓄的运用不能过度保守，否则即使年轻时就开始准备，还是会不堪负荷C.以保险给付的养老险或退休年金支应基本支出，以报酬率较高但无保证的基金投资支应弹性较大的生活品质支出D.离退休日愈近，表示工作期间愈短，退休金筹措压力愈小11.理财规划师在理财方案中向客户推荐购买某一个或某一类金融产品时，如果自己受雇于销售该金融产品的公司或行业，那么（B）。
证券公司员工业务合规培训考试试题及答案
ⅩⅩ证券公司员工业务合规培训考试姓名:__________ 部门:_________ 记分:_______ 考试时间为45分钟，全卷共计23题，满分100分一、单项选择：（共5题，每题3分，共15分）1、产品的收益率一般用（ D ）是符合标准的。
A.年化收益率B. 绝对收益率 C到期收益率 D.预期年收益2、产品推广时，正确的表述产品发行状态的词语一般是（ B ）。
A.火爆 B、比较受欢迎的 C.热销 D、紧俏3、公司产品发行的方式（ A ）。
A.非公开发行B. 网上销售C. 公开4、有关产品风控的话术选出一个比较恰当的表述（ B ）。
Ａ．保本保息Ｂ．本息足额，风险可控Ｃ．安全无风险5、向客户解释金融产品兑付的问题时，正确恰当的表述为（ D ）。
A.刚性兑付B.保证安全兑付C.不一定D. 往期产品做到了本息全额兑付二、多项选择：（共5题，每题3分，共15分）1.在介绍ⅩⅩ这家公司的时候我们回避的词包括（ ABC ）。
A. 最大的B.最好的C. 唯一的D.知名的 E,专业的2、为了做到合规经营，公司经营项目包括（ ABC ）。
A. 首钢停车楼项目B.四川PPP项目C.留学移民D.P2P3．下列哪些是描述庞氏骗局特点的（ BCD ）。
A. 资产证券化B.拆东墙补西墙C.不存在真是资产交易D. 借新钱换旧钱4. PPP模式即Public—Private—Partnership的字母缩写，是指政府与私人组织之间，为了合作建设城市基础设施项目，其特点表现在下面几个方面（ ACD ）。
A. PPP模式将部分政府责任以特许经营权方式转移给社会主体（企业）。
B. 政府将工程或项目以投标形式，承包给个人或企业。
C. 政府的财政负担减轻，社会主体的投资风险减小。
D. 政府与社会主体建立起“利益共享、风险共担、全程合作”的共同体关系。
5.合规的金融业务在介绍金融服务的时候要回避的重点敏感词包括（ ABC ）。
A. 无风险B.保安全C. 刚性兑付D.风险可控三、判断题（共10题，每题3分，共30分）1、公司发行理财产品，最终是让客户把钱存入公司账户（ X ）。
《合规风险管理指引》解读课后测试答案.doc
单选题1. 关于合规的说法，正确的是（）√A合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致B只要能为银行带来利益，可以不与法律、规则和准则相一致C其他银行已经做过的就是合规的D创新业务可以不与法律、规则和准则相一致正确答案： A2. 以下关于合规主体的说法，正确的是（）√A合规的主体是商业银行所有员工B合规的主体是商业银行高管层C合规的主体是总行合规部门D合规的主体是事业部合规人员正确答案： A3. 关于合规主动性说法，正确的是（）√A主动合规B被动合规C师傅说合规就是合规D不违规就是合规正确答案： A4. （）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
×A商业银行合规管理人员B商业银行各业务条线和分支机构的负责人C商业银行高管人员D商业银行事业部风险官正确答案： B5. 以下关于合规管理职责体系说法错误的是（）×A商业银行各业务条线和各分支机构负责主动识别和管理本条线、本机构合规风险B商业银行各业务条线和分支机构负责人对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任C商业银行合规部门负责人对商业银行经营活动的合规性负最终责任D商业银行董事会对商业银行经营活动的合规性负最终责任正确答案： C多选题6. 以下关于合规管理的说法，正确的是（）√A合规管理是银行一项核心的风险管理活动B合规要从高层做起C合规风险管理关注的重点是过程，而不仅仅是结果D各业务条线和分支机构合应主动识别和管理本条线、本机构合规风险正确答案： A B C D7. 关于合规管理职责体系说法正确的是（）×A董事会合规管理职责——应对商业银行经营活动的合规性负最终责任B监事会合规管理职责——应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况C各业务条线和分支机构负责人职责——应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任D合规负责人合规管理职责——应全面协调商业银行合规风险的识别和管理正确答案： A B C D8. 以下说法正确的是() √A合规是银行所有员工的共同责任B信贷人员应对本岗位信贷业务的合规性负责C柜面人员应对本岗位柜面业务的合规性负责D理财经理应对本岗位理财业务的合规性负责正确答案： A B C D9. 关于合规风险的说法，正确的是（）×A合规风险是指商业银行因没有遵循法律规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险B合规风险是银行做了不该做的事而招致的风险或损失C合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理D操作风险可以导致合规风险的发生正确答案： A B C D10. 有利于合规风险管理的三项基本制度包括（) ×A绩效考核制度B问责制度C诚信举报制度D授权管理制度正确答案： A B C判断题11. 合规的主体是银行每一位员工√正确错误正确答案：正确12. 各业务条线和分支机构负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任√正确错误正确答案：正确13. 合规是总行合规部和事业部合规工作人员的责任√正确错误正确答案：错误14. 合规风险管理关注的重点是结果，而不是过程√正确错误正确答案：错误15. 商业银行应建立诚信举报制度√正确错误正确答案：正确。
证券2024年第一季度合规知识测试
证券2024年第一季度合规知识测试1、分支机构开展营销宣传活动过程中，以下哪种行为符合相关监管要求。
（）[单选题] *A、在向客户发放的私募基金营销宣传材料中宣传“预期收益率8%”；B、委托银行及银行员工协助开立证券账户，并向银行支付一定的营销费用；C、在开户营销宣传材料显著位置提示客户“市场有风险，投资需谨慎”；(正确答案)D、采用现金返佣、赠送实物或礼券等方式吸引投资者开户。
2、客户做了几次风险测评都达不到稳健型，向员工求助，员工帮忙告知了其中两个问题的答案。
请问员工的做法是否合规？（） [单选题] *A、合规B、不合规(正确答案)3、小明推荐客户购买某只科创板基金，客户没有买。
一段时间后该基金净值达到了1.0497，小明便给客户发信息：“张阿姨，XX科创板基金目前净值1.049，您当时要是买了的话，1万块钱现在盈利妥500，年化收益估计得有个20%左右。
”请问小明信息中的描述是否妥当？（） [单选题] *A、妥当B、不妥当(正确答案)4、分支机构在开展代销金融产品业务过程中，以下（）行为符合相关监管要求。
[单选题] *A、组织分支机构员工通过微信朋友圈、微信群、QQ等工具宣传公司销售的某只私募；B、按照分支机构负责人指示，分支机构多名客户经理向某熟悉的信托机构介绍客户认购其发行的信托产品，该信托产品未经过公司总部批准纳入代销范围；C、在营业部组织的分析会、报告会上，某客户经理口头向客户承诺购买某某信托产品年化收益率不低干8%；D、宣传材料中严禁使用“业绩最佳”、“安全无忧”、“欲购从速”等措辞。
(正确答案)5、员工想让某客户做合格投资者认定，客户答复说没有那么多钱，还差100多万，员工告知客户可以找朋友借一下，在证券账户里放一天就可以了。
请问员工做法是否妥当？（） [单选题] *A、妥当B、不妥当(正确答案)6、客户A炒股亏了很多钱，找我司员工小明诉苦。
小明的前同事B操盘水平很高，辞职后在家专职炒股，小明便把客户A介绍给前同事B让其帮客户A操作账户把亏损赚回来。
合规考试试题
2021年度合规制度考试试卷考前须知：1、本试卷共16 页，四大题，请查看试卷中是否有缺页、缺项。
2、本次考试为开卷考试，应独立完成。
3、在答题卡上填涂、作答有效，否那么不予评卷。
一、单项选择题〔此题共25小题，每题1分，共25分，每题只有一项正确答案〕1、中国证监会对证券公司合规管理的有效性进展评价，评价结果作为对证券公司实施〔〕的重要依据。
A 、统一监管B 、分类监管C 、重点监管D 、优先监管2、国家鼓励证券公司在〔〕的前提下，依法开展经营方式创新、业务或者产品创新、组织创新和鼓励约束机制创新。
A、遵守法律法规B、控制过度盈利 C 、有效控制风险D 、实现稳健经营3、对于证券公司的违法违规行为，合规总监已经按照规定履行制止和报告职责的，关于合规总监的责任承当，表述准确的是〔〕A、从轻处分B、减轻责任C、免除责任D、酌情处分4、〔〕是公司的合规负责人，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进展审查、监视和检查。
A、公司总裁B、合规总监C、合规管理部总经理D、监事会主席5、就?反洗钱法?中客户身份资料和交易记录保存制度，说法错误的选项是〔〕A、客户身份资料在业务关系完毕后应当至少保存五年。
B、客户交易信息在交易完毕后，应当至少保存五年。
C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息按照规定程序集中销毁。
D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
6、自营、资产管理、财务参谋和投资银行等业务部门的专业人员在离开原岗位后，〔〕个月内不得从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务。
A、3B、6C、9D、127、公司通过建立〔〕，对涉嫌违规事项或风险隐患进展跟踪、监控和督办，以及时化解合规风险。
A、合规调查机制B、合规检查机制C、合规督办机制D、合规监控机制8、公司设立〔〕，对公司及员工的经营管理和执业行为的合规性进展审查、监视和检查，履行合规监视检查、审查、咨询、教育培训等合规支持和合规控制职能。
合规培训考试试题及答案
合规培训考试试题及答案合规培训考试试题及答案（满分100分）一、单选题（每题2分，共20分。
在每题给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1、期货从业人员不得以排挤竞争对手为目的，低于( )收取手续费。
A、交易所规定标准B、经营成本或行业自律标准C、证监会规定的标准D、期货经纪公司规定的标准2、期货从业人员获取不当利益，但情节不严重，应（）。
A、暂停其期货从业人员资格6个月至12个月B、暂停其期货从业人员资格3年C、撤销其期货从业人员资格并且3年内拒绝受理其从业人员资格申请D、永久性撤销其期货从业人员资格3、期货公司在与客户签订期货经纪合同之前，应当首先向客户出示（）。
A、书面合同B、营业执照C、投资者须知D、风险说明书4、期货从业人员发现投资者有违法违规的行为时，应（）。
A、及时向主管部门报告B、公平对待该投资者C、及时向所在期货经营机构报告，注意防范投资者的信用风险D、了解投资者的投资目标5、（）是期货从业人员在执业过程中必须遵守的行为规范。
A、《期货高管人员任职资格管理办法》B、《期货从业人员执业行为准则》C、《期货从业人员行为规范》D、《期货从业人员经纪业务规范》6、有关开户、变更、销户的客户资料档案应当自期货经纪合同终止之日起至少保存（）年。
A、5B、10C、15D、207、交易指令记录、交易结算记录、错单记录、客户投诉档案以及其他业务记录应当至少保存（）年。
A、5B、10C、15D、208、客户出现交易所规定的异常交易行为并经劝阻、制止无效的，公司可以采取的措施不包括（）。
A、提高保证金B、禁止开仓C、降低保证金D、限制开仓9、客户带现金到期货公司办理入金手续，但遭到拒绝，是因为（）。
A、客户入金必须通过其期货结算账户和期货公司保证金账户间以同行转账的形式办理B、期货公司只接受支票入金C、期货公司只接受刷卡的方式入金D、期货公司只接受刷卡或者支票方式入金10、期货从业人员资格申请人违反规定，提供虚假或误导性材料且情节严重的，由中国期货业协会在( )年内或永久性拒绝其从业人员资格申请。
人寿公司合规及反洗钱知识竞赛(试题48道含答案)
人寿公司合规及反洗钱知识竞赛（试题48道含答案）按照监管规定，如回访中发现存在销售误导等问题的，应当自发现问题之日起15个工作日内由O予以解决A.销售人员当事人B.销售人员以外的人员C.A、B均可D.A、B均不可正确答案：B案发机构应当坚持依法处置非法集资案件，积极配合有关部门做好工作，下列哪项不是公司需要配合的工作OA.积极配合处置非法集资牵头部门、公安司法机关开展案件调查和侦办工作B.暂停全国业务，配合政府部门全面调查C.积极配合当地政府部门维护稳定，妥善应对客户投诉，引导受害人合理合法表达有关诉求，切实防止发生群体性事件；加强舆情监测，要积极配合当地政府宣传部门，开展媒体沟通，防止负面炒作D.积极配合处置非法集资牵头部门、公安司法机关，做好涉案资产的查封、扣押、冻结等保全措施，防止涉案资产流失正确答案：B保险公司董事会应当设立（），负责关联方识别维护，关联交易管理、审查、批准和风险控制。
委员会由O名以上董事组成，由独立董事担任负责人。
A.关联交易控制委员会，三B.关联交易控制委员会，五C.审计委员会，三D.审计委员会，五正确答案：A保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得委托未取得合法资格的机构从事保险销售活动。
OA.正确B.错误正确答案：A保险合同是O与保险人约定权利义务关系的协议。
A.投保人B.被保险人C.受益人D.代理人正确答案：A保险机构应当根据高风险客户特征，酌情在关键流程节点采取强化的控制措施（）。
A.承保环节可采取的控制措施有：经相关负责人授权后，再为客户办理业务；对客户的投保金额、投保方式等实施合理限制。
B.保全环节可采取的控制措施有：完善保全管控制度，严格退保和给付资金支付对象管控；定期开展退保风险数据排查工作。
C.理赔环节可采取的控制措施有：强化调查与洗钱相混同的保险欺诈行为，如利用犯罪资金购买标的投保后实施的欺诈行为。
D.以上均正确正确答案：D保险事故发生后，投保人被保险人或者受益人以伪造变造的有关证明资料或者其他证据，编造虚假的事故原因或者夸大损失程度的（）A.保险人对事故发生的所有损失不承担赔偿或者给付保险金的责任B.保险人对其虚报的部分不承担赔偿或者给付保险金的责任C.保险人因此支付保险金或者支出费用的，被保险人或受益人应当退回或者赔偿D.保险人因此支付保险金或者支出费用的，投保人被保险人或者受益人可以不予退回或者赔偿正确答案：BC保险司法案件的业内案件是指是指保险机构、保险中介机构及保险从业人员，因执业行为，独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，触犯刑法，涉嫌以下哪几种行为，被公安司法机关依法处理的案件。
《证券公司合规管理实施指引》答案100分
《证券公司合规管理实施指引》测试答案
单选题（共2题，每题20分）
1 . 证券公司总部合规部门中具备3年以上证券、金融、法
律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量占公司总部工作人员比例应当不低于：（）。
∙ A.1%
∙ B.1.5%
∙ C.2%
∙ D.1.5%且不少于5个人
我的答案： D
2 . 《证券公司合规管理实施指引》中规定合规性专项考核
占绩效考核结果的比例不得低于：（）。
∙ A.5%
∙ B.10%
∙ C.15%
∙ D.20%
我的答案： C
多选题（共2题，每题20分）
1 . 合规监测可以针对哪些事项展开？（）
∙ A.反洗钱
∙ B.信息隔离墙管理
∙ C.工作人员职务通讯行为
∙ D.工作人员的证券投资行为
我的答案： ABCD
2 . 哪些部门或单位应当配备专职合规人员：（）。
∙ A.15人以上的分支机构
∙ B.异地总部
∙ C.投行业务部门
∙ D.债券业务部门
我的答案： ABCD
判断题（共1题，每题20分）
1 . 因合规问责所导致的绩效考核扣分不受合规性专项考核比例的限制。
对错
我的答案：对。
依法诚信合规教育知识答题
依法诚信合规教育知识答题您的姓名： [填空题] *_________________________________一、单项选择题（15题，每题3分，共45分）1. 员工应遵守国家法律、法规及（），保持公司良好的工作环境，遵守社会及公司的道德规范。
[单选题] *A. 公司的管理制度和管理层的指令(正确答案)B. 劳动合同C. 职业道德D. 操作规程2. 合规是公司及（）对所有适用的合规规范的遵守。
[单选题] *A. 领导班子成员B. 部门负责人C. 所有管理人员D. 全体员工(正确答案)3. 全体员工应熟知并严格遵守履职相关的合规规范，禁止违规为（）谋取利益。
[单选题] *A. 管理干部B. 企业或个人(正确答案)C.员工D.企业4. “合规”就是遵守规则，其中“规”的范围很广泛，凡是企业经营管理活动中适用的规范性要求都应该遵守，对公司来讲，“规”具体包括以下哪些内容:（1）中国的法律法规、公司海外业务所在国法律法规、中国加入的国际组织公约（2）行业规则（3）企业规章制度，包括操作规程、流程、标准等（4）职业操守和道德规范（） [单选题] *A. （1）（3）（4）B. （1）（2）（4）C. （2）（3）（4）D. （1）（2）（3）（4）(正确答案)5. 当员工个人利益可能会使员工难以客观地履行职责时，员工个人与公司之间就产生了（）。
[单选题] *A. 利益输送B. 利益冲突竞争关系(正确答案)C. 不当得利6. 盗窃罪是指盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处( )以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处( )有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处( )有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
[单选题] *A. 三年、三年以上十年以下、十年以上(正确答案)B. 一年、一年以上五年以下、五年以上C. 二年、二年以上五年以下、五年以上D. 三年、三年以上五年以下、五年以上7. 盗窃公私财物价值（）属于数额较大，会被判处三年以下有期徒刑。
0629纯答案版-合规《每日一学》题库 (1)
合规“每日一学”试题及答案2015年4月份---2015/4/20 合规“每日一学”：有效实名证件发证机关所在地填写规定。
存款人为港、澳、台地区居民或外国居民的，其发证机关所在地统一为（）市；存款人为武警的，其发证机关所在地统一为（）市；存款人为军人的，其发证机关所在地统一为（）市；存款人为中国居民的，其发证机关所在地为证件上标明的发证机关所在地。
-----答案：北京市、重庆市、天津市2015\4\21 合规“每日一学”：判断题：1. 客户办理无密户账户存取款业务，应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
（ B.错误，应为无密户账户取款业务）2. 客户办理单笔交易金额在5000元以上（含5000元）现金方式的行内及跨行汇款业务，应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
（ B.错误，应为1万元以上）3. 客户办理存折重新写磁、随机换折/单、换卡、可疑凭证解锁定，应核对客户的有效实名证件，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。
（A.正确）4. 代理人代为办理业务时，需要修改或补录客户信息的，代理人不允许对手机号码进行修改。
手机号码的修改必须客户本人出示有效实名证件办理，不允许代办。
（A.正确）选择题（单选）：1. 客户在办理业务前需要出示居民身份证，并进行联网核查打印联网核查结果的交易有：（答案B）A. 单笔交易金额在5万元以下（不含5万元）的存取款业务B. 无密户取款C.500元账户方式的跨行汇款业务D. 1万元的账户方式行内汇款2015/4/22 合规“每日一学”：判断题:1. 客户在同一网点连续办理多笔需要联网核查的业务时，在第一笔联网核查结果信息与客户持有的身份证记载信息一致的情况下，为其办理的其他业务无需进行联网核查。
（A.正确）2. 未设置密码的账户存款、补登折和密码加办业务只能在开户网点柜面办理。
合规文化知识题库1-1-8
合规文化知识题库1-
1-8
问题：
[多选]41.关于协议存款的描述正确的是（）
A.A、协议存款是由双方协商确定存款期限、存款金额、利率水平、付息方式等存款条款的一种人民币存款
B.B、协议存款目前系统只办理人民币业务
C.C、系统目前只能进行手工计结息
D.D、协议存款能够部分提前支取
问题：
[填空题]商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过（）
问题：
[填空题]设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于（）%，核心资本充足率不低于3%。
(安徽11选5 https://)
问题：
[填空题]合规是商业银行（）的共同责任，并应从商业银行（）做起。
问题：
[填空题]股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为（）个月。
问题：
[填空题]国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的（）%。
问题：
[填空题]在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是（）。
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不得成为新三板推荐 业务项目小组成员
知识点 观察清单
限制清单的效果
全球合规管理 证券账户报备操作指 引 强调业务部门员工的 反洗钱义务
客户风险承受能力与 金融产品风险等级匹 配 资管底线要求
跨境业务合规管理
分析师的兼职要求
保荐代表人的独立性
选项A 涉及公司经营的 尚未公开信息
已经在报刊上刊 登的消息
证券公司向投资 者推介金融产品 时，可以口头介 绍相关金融产品 的风险，不要求 客户签署书面风 险揭示书
金融机构、普通 专业投资者、非 机构投资者、非
机构、自然人 专业投资者
机构投资者
证券公司不仅在向 客户销售金融产品 时需要履行投资者 适当性职责，而且 在以客户买入金融 产品为目的提供投 资顾问、融资融券 、资产管理、柜台 交易等金融服务过 程中，也应当履行 投 证资 券者 从适 业当 机性 构职 、责 非 证券从业机构、证 券从业人员、非证 券从业人员
内，不得发布与 布与该上市公司 该上市公司有关 有关的证券研究
的证券研究报告 报告
证券发行规模达
到一定数量的， 可以采用联合保 荐，但参与联合 保荐的保荐机构
证券发行的主承 销商必须具备保 荐业务资格
不得超过2家
证券投资咨询业 务
投资主办人
单独或者串谋，
违背客户的委托 为其买卖证券
集中资金优势、 持股优势或利用 信息优势联合或
B
员工如在香港与客户进行证券、期货交易，
提供投资建议或者资产管理服务等受规管活 A
动，必须获得香港证监会的牌照。
证券分析师不得在公司内部部门或外部机构
兼任有损其独立性与客观性的其他职务，包 A
括担任上市公司的独立董事。
保荐代表人的配偶可以以他人名义持有发行 人的股份。
B
柜台市场交易不得采 用集中竞价方式 上市公司董监高及5% 以上股东不得融资融 券本公司股票
选项B 跨墙管理制度
选项C 观察清单和限制 清单制度
主要业务部门办 公场所相对分 离，实行门禁制 度
公司业务人员应 自营、资管、经 当专职，不得同 纪、融资融券业 时从事两项或两 务的交易单元、 项以上具有利益 账户分离，单独 冲突的证券业务 管理，单独核算
选项D
静默期制度 公司不得对包括自 营、资产管理业务 重点岗位人员在内 的相关业务未公开 信息知情人使用的 即时通讯工具进行 监控
个人微信昵称中 使用公司名称或 简称
个人微信头像中 使用或变相使用 中信证券商标和 LOGO
具有复杂的结构 、不易估值、流 损失可能超过购 动性较低、透明 买支出 度较低
已经和依法可以 在境内证券交易 所上市交易和转 让的证券
选项B
选项C
涉及公司财务的 尚未公开信息
对该公司证券价 格有重大影响的 已经公开的信息
证券公司从业人 员职业便利获取 的内幕信息以外 的其他未公开信
研究业务所涉及 的上市公司未公 开信息
息
选项D 对该公司或其他公 司证券价格有重大 影响的尚未公开信 息 中后台管理部门在 业务监控和中后台 服务过程中接触的 未公开信息
发现异常情况，及时调查处理。
根据投行业务独立性管理与审查制度，项目 相关信息应于（）当日完成备案。
C
新入职员工在入职后因岗位职责接触未公开
信息的知情人，应在（）个工作日内，填写 《知情人登记表》，报合规部未公开信息管
B
理人员备案。
根据《中信证券股份有限公司全球合规手册 C 》的要求，下列有关交叉交易的说法正确的 是（）。
定》及《证券公司信息隔离墙指引》的有关
规定，建立健全信息隔离墙制度，并遵循下 列静默期安排:
ABC
下列关于证券公司开展保荐与承销业务的说 法，正确的是：
ABC
下列哪些选项属于证券从业资格注册类型？ ABCD 以下哪些选项属于员工严格禁止的行为？ ABCD
我公司的员工应当履行的反洗钱义务有哪些 ABCD
1%
5%
10%
20%
1倍、2倍
1倍、3倍
2倍、3倍
2倍、5倍
6个月
12个月
18个月
24个月
6
12
3
1
过去6个月内与主 承销商存在保荐 、承销业务关系 的公司
主承销商及其持 股比例5%以上的 股东
发行人及其股东 、实际控制人、 董事、监事、高 级管理人员和其 他员工
主承销商管理的公 募基金
选项A 保密制度
单选题（每题1.5分） 问题
正确答案
根据内幕信息的定义，不属于内幕信息的有 （）
C
根据未公开信息的定义，不属于未公开信息 的有（）
A
根据《信息隔离墙制度》的要求，处于信息
隔离墙两侧的业务部门及其工作人员需要进 B
行交流的，应当履行（）程序。
按照《信息隔离墙制度》的要求，证券公司
应当对已列入（）的公司或证券进行监控， A
推荐业务项目小组成员：
ABCD
对错题（每题1分）
问题
观察清单属于高度保密的清单，仅供因履行 相关管理和监控职责的工作人员知悉。
对于限制清单所列公司或证券，公司研究业 务可以对外发布针对该证券的研究报告，自 营业务可以买入该证券，直接投资业务子公 司可以投资该公司股权。 各司法管辖区不能制定比《中信证券全球合 规手册》更为宽松的要求，但可以制定更为 严格的制度，并且其员工应当遵守更高标准 。如果员工没有开立证券账户，则无需在合规 系统中报备。
以回墙
违反跨墙人员管
理制度的责任追
究措施
投行委质量控制 组
合规部
担任上市公司股 担任上市公司并 票增发、配股、 购重组财务顾
发行可转换公司 问，在证券公司 债券等再融资项 、证券投资咨询
目的保荐机构、 机构的合规部门
主承销商或者财 将该上市公司列 务顾问，自确定 入相关限制名单
并公告公开发行 期间，按照合规 价格之日起10日 管理要求限制发
直接与客户打交道的前线业务部门员工负有 客户身份识别、客户身份资料保存等重要责 任.以上说法正确么?
正确答案 A B
A B A
低风险承受能力的投资者，即使签署了接受
了证券公司的风险提示，签署书面确认文 件，也不能参与可能出现本金巨大亏损的高
B
风险金融产品投资。
资产管理计划合同和宣传材料中可以约定“ 预期收益率”。
ABCD
下列属于墙上人员Βιβλιοθήκη 有：ACD保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨 墙进行业务协作的，应当向（）部门提出申 BD 请，并经其同意。
投资者适当性内容的 综合考察
客户类型区分 证券公司自营投资比 例限制
底线性要求
融资融券合约期限 分析师就特定股票接 受委托课题后撰写研 究报告的时间限制
首发项目网下配售的 禁配对象
客户身份资料及 连大续额买及卖 可疑交易
交易记录保存； 报告
合规部负责记录跨 墙情况，并会同提 出跨墙申请的业务 部门和跨墙人员所 属部门对跨墙人员 行为进行监控
风险控制部
担任上市公司股票 增发、配股、发行 可转换公司债券等 再融资项目的保荐 机构、主承销商或 者财务顾问，自确 定并公告公开发行 价格之日起40日 内，不得发布与该 上市公司有关的证 券研究报告
A
的，自提供之日起（）个月内不得就该股票
发布证券研究报告。 首次公开发行股票网下配售时，禁止配售对
象不包括（）。
D
多选题（每题3分） 问题
下列属于信息隔离墙基本制度的有：
正确答案 ABCD
下列符合信息隔离管理基本要求的有：
ABC
根据《证券法》的规定，证券公司为了有效 防范公司与客户之间、不同客户之间的利益 冲突，必须将（）业务分开办理，不得混合 操作。
同次发行的证 券，其发行保荐 和上市保荐应当 由同一保荐机构 承担
一般证券业务 在自己实际控制 的账户之间进行 证券交易等各种 手段操纵证券市 场
客户身份识别
对跨墙人员，派
出人员部门与接 跨墙人员在跨墙 受人员的部门都
活动结束且获取 应建立跨墙人员 的未公开信息已 的管理制度，提
公开或不再具有 出具体保密、执 价格敏感性后可 业回避要求以及
合规检查
跨墙审批
风险监测
跨墙备案
观察清单
限制清单
控制清单
传闻清单
进场签订保密协 与客户签订《合 正式提交《项目 进场开展实质性工
议
作协议》
立项申请材料》 作
3
5
7
10
在向客户披露利 益冲突但未经客 户书面同意前， 员工可以为了客 户利益在关联账 户和客户账户之 间进行交叉交易
员工可以在员工 符合双方客户最
员工使用微博、微信发布信息时，哪些行为
属于严格禁止的？
ABCD
以下属于《证券公司投资者适当性制度指引 》中认定的复杂金融产品的是：
ABC
下列属于证券公司自营投资范围的是：
ABCD
跨墙管理
独立性审查的备案制 度
研究业务静默期的规 定
保荐与承销的相关要 求 员工执业资格管理 员工基本职业道德要 求 强调员工的反洗钱义 务
B
监管规定和自律组织的要求采取相应措施。
以下经纪业务展业行为哪些是不合规的： D
从事投资顾问业务的员工需要取得哪类从业 资格：
B
下列哪一项不属于洗钱罪的上游犯罪行为？ D
可以通过以下哪些方式推介私募产品和招揽 客户？
D
知识点 内幕信息的定义
未公开信息的定义
信息隔离墙制度 观察清单的理解 投行业务独立性管理 未公开信息知情人管 理
账户和客户账户 佳利益，员工可
之间进行交叉交 以在客户账户间
易