《风险管理的概念》word版
风险管理概念及方法技巧
风险管理概念及方法技巧风险管理概念及方法技巧1.风险管理的概念。
风险管理是研究风险发生规律和风险控制技术的一门新兴管理科学，是指风险管理单位通过风险识别、风险衡量、风险评估和风险决策管理等方式，对风险实施有效控制和妥善处理损失的过程。
风险管理作为一门新兴学科，具有管理学的计划、组织、协调、指挥、控制等职能，同时又具有自身的独特功能。
风险管理的目标由两个部分组成：损失发生前的风险管理目标和损失发生后的风险管理目标，前者的目标是避免或减少风险事故形成的机会，包括节约经营成本、减少忧虑心理；后者的目标是努力使损失的标的恢复到损失前的状态，包括维持企业的继续生存、生产服务的持续、稳定的收入、生产的持续增长、社会责任。
二者有效结合，构成完整而系统的风险管理目标。
2.风险管理的策略。
由于风险的结果可能威胁到企业的生存，因此企业必须采取适当的风险管理策略进行风险管理。
（1）避免风险策略。
任何经济单位对待风险的策略，首先考虑到的是避免风险。
凡风险所造成的损失不能由该项目可能获得利润予以抵消时，避免风险是最可行的简单方法。
例如不进行某项投资，就可以避免该项投资所带来的风险。
但避免风险的方法具有很大的局限性，一是只有在风险可以避免的情况下，避免风险才有效果；二是有些风险无法避免；三是有些风险可能避免但成本过大；四是企业消极地避免风险，会使企业安于现状，不求进取。
（2）控制风险策略。
经济单位在风险不能避免或在从事某项经济活动势必面临某些风险时，首先想到的`是如何控制风险发生、减少风险发生，或如何减少风险发生后所造成的损失，即为控制风险。
控制风险主要有两方面意思：一是控制风险因素，减少风险的发生；二是控制风险发生的频率和降低风险损害程度。
要控制风险发生的频率就要进行准确的预测，要降低风险损害程度就要果断地采取有效措施。
控制风险要受到各种条件的限制，人类的知识及技术虽然已高度发展，但是依然存在诸多困难无法突破，因而无法达到完全控制风险和充分减少损失的目的。
风险管理概述
风险管理概述随着社会的不断发展，我们所面临的风险也愈加复杂多样。
从个人到企业，从国家到全球，都需要面对各种各样的风险。
因此，风险管理越来越受到重视。
本文将从概念、过程、工具和案例等方面进行探讨，以帮助我们更好地理解风险管理。
一、概念风险管理是指在面对不确定性的情况下，通过一系列的工具、方法和流程来识别、评估、控制和监督潜在风险的过程。
风险是指在现实生活中可能发生的不确定性事件，包括自然灾害、社会事件、金融风险等。
风险管理的目的是保护组织或个人的财产安全、生命安全、信誉和声誉。
二、过程风险管理可以分为四个过程：识别、评估、控制和监督。
1、识别。
风险识别是找出可能发生的风险的过程。
这需要对既定过程进行事前分析，通过认真考虑各种事态和可能的风险事件来识别潜在风险。
例如，企业可以利用SWOT分析法（即分析企业的优势、劣势、机会和威胁）来识别潜在的风险。
2、评估。
完成风险识别后，需要对每个风险进行定量或定性分析的过程，以确定其概率和影响程度。
这个过程中需要做到兼顾可行性和准确性，尽可能全面的了解风险的来源、性质、规模和影响以及可能带来的后果和成本。
3、控制。
选择适当的控制措施和方法来降低和管理潜在的风险，从而避免或减轻可能带来的损失。
控制措施可以分为防范、减轻和转移三种方法。
防范是通过采取行动或改变现有的系统，来减少风险的可能。
减轻是通过在主要风险发生后解决问题，使风险的影响降到最低。
转移是将风险转移给他人，通过保险或外包等方式来分散风险。
4、监督。
风险管理不是一次性的工作，在管理风险的过程中，需要不断地监督和评估结果的有效性和可行性，随时修订和改进风险管理计划。
监督的目的是检查风险计划并确保风险管理计划的顺利实施。
三、工具1、风险矩阵。
风险矩阵是将风险可能性和影响度量转化为图像表示。
通过横坐标的风险可能性和纵坐标的风险影响来定量分析风险。
根据各类风险的风险矩阵来确定风险的优先控制对象和控制措施。
2、决策树。
风险管理风险管理概述-文档资料
风险的其他分类
按照承担风险的主体，分为个人风险、家 庭风险、企业风险和国家风险；
按照风险所涉及的范围，分为基本风险和 特定风险；
按照风险能否预测和控制，分为可管理风 险和不可管理风险；
按照风险是否可以分散，分为可分散风险 和不可分散风险；
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风险管理的概念
风险管理(Risk management)
对特殊资产的依赖性。
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风险管理的程序
风险管理技术的选择——财务型手段 1、自留或承担(Retention or Assumption)。自留是经
济单位或个人自己承担全部风险成本的一种风险管理 方法，即对风险的自我承担。 2、转移（Transfer): 通过一定方式，把风险从一个主 体转移到另一个主体。
所造成的风险。 – 责任风险（Liability Risk） 指社会个体（经济单位）的侵权行为造成的他人财产损失或
人生伤亡，依照法律负有经济赔偿责任，以及无法履行合 同致使对方受损而应负的合同责任，所形成的风险。
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风险的分类
按照形成损失的原因
自然风险(Physical Risk)：由于自然现象、物理现象和 其他实质风险因素所形成的风险。
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风险管理的程序
风险管理技术的选择——控制型手段 1、风险避免：放弃某一活动或拒绝承担某种风险以回避风险损失的一
种控制方法。 2、损失预防：消除或者减少风险因素，以降低损失发生的概率。 3、损失抑制 ：采取措施使在事故发生之时或之后能减少损失范围和
程度。 4、风险隔离（分割和复制）：最大限度的分割或复制风险单位，减少
（三）对社会的贡献
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风险管理的程序
一、风险识别（Risk Identification)：是 指风险管理人员通过对大量来源可靠的信 息资料进行系统了解和分析，认清经济单 位存在的各种风险因素，进而确定经济单 位所面临的风险及其性质。
风险管理的概念
风险管理的概念风险管理的概念一、什么是风险管理风险管理是一种组织、过程和技术，它旨在降低企业或项目所面临的不良风险，以保护资产和利益，并合理利用可能出现的机会，以实现企业或项目的预期收益。
二、风险管理的特征1. 覆盖范围：风险管理的范围覆盖全组织范围，包括组织的各项活动和投资，并将其作为全组织决策整体的一部分。
2. 逐步完善：风险管理以组织（如内部控制）、过程（如事件分析和评估）和技术（如保险等）为主要工具，不断完善和改进，以应对风险和机会挑战3. 启发式过程：风险管理是一个启发式过程，需要持续监控管理，以保持预期的收益和期望的安全状态。
三、风险管理的基本流程1. 风险识别：首先是收集信息并进行分析，以识别可能存在的风险；2. 风险分析：识别风险后，需要根据分析结果估算风险潜力，分析具体风险大小；3. 风险评估：根据风险分析结果，对已获得的信息进行跟踪，对可能发生的后果和可能对目标造成的影响进行评估；4. 风险干预：根据风险评估结果，按照自身需求采取相应的风险控制措施，比如改变原有的风险管理方案，引入新的风险控制技术，确保风险能够在可控范围内；5. 风险监控：采取风险控制措施后，需要对整个流程或特定活动进行定期监控，检查是否符合预期，并及时发现和调整计划，应对意外事件的发生。
四、风险管理的主要方法1. 预防控制：选择最佳的风险控制方案，以有效的预防控制风险，并实施应急措施。
2. 复制管理：复制管理是指为以降低风险，采取冗余和备份保证，使系统处理出现问题时，可以迅速恢复正常安全工作状况。
3. 投资管理：投资管理是指有效的利用资金，降低和监督投资领域中所存在的风险，以确保实现创汇和利益最大化。
4. 极限风险管理：极限风险管理是指为降低投资风险，采取资产组合和市场指数筛选等措施，达到合理预期收益率和装国。
风险管理的概念、特征和内容
物损害 （十六）铁路责任 （十七）董事长和高级职员的责任（股东的派生
责任） （十八）水上交通责任
*
风险损失清单使用中需要注意的问题
3、损失。损失是指非故意的、非计划 的、非预期的经济价值的减少。
4、三者的关系。风险因素的存在或者 增加，引起风险事故；风险事故一 * 旦发生，便会导致损失。
风险因素、风险事故和损失的关系
风险因素
增加 风险事故
引起 损失
*
三、风险管理的目标
风险管理的目标是以最小 的管理成本，获得最大的安全 保障，以减少风险造成的损失 和对环境的不利影响。
空间和损失程度的不确定性。 （5）风险具有发展性。
*
（二）风险的分类
1、按照风险产生的原因划分，分为自然风险、 社会风险、政治风险和经济风险。
2、按照风险产生的环境划分，分为静态风险和 动态风险。
3、按照风险的损失范围划分，分为基本风险和 特定风险。
4、按照风险的性质划分，分为纯粹风险和投机 风险（见表）。
*
一般来说，按照风险事故发生后果的 严重程度，将风险因素划分为四类：一 类是事故后果可以忽略，可以不采取控 制措施的风险因素；二类是事故后果比 较轻，暂时还不能造成人员伤害和财产 损失，应该考虑采取控制措施的风险因 素；三类是事故后果严重，会造成人员 伤亡和系统损坏，需要立即采取措施加 以控制的风险因素；四类是可以造成灾 难性后果的风险事故，必须立即采取措 施予以排除的风险因素。
（一）风险识别的概念
风险识别是指风险管理人员运用有关的 知识和方法，系统、全面和连续地发现 经济单位面临的财产、责任和人身损失 风险。风险识别实际上就是搜集有关风 险因素、风险事故和损失暴露、危害等 方面的信息，发现导致潜在损失和潜在 损失的风险因素。
风险管理_精品文档
随着社会经济的不断发展，风险管理面临着越来越多的挑战和机遇。未来，风险管理将更加注重跨学科的研究和 实践，加强与其他领域的合作与交流，不断完善和发展风险管理的理论和方法体系。同时，随着信息化和大数据 技术的应用，风险管理将更加注重数据分析和量化评估，提高风险管理的科学性和准确性。
02
风险管理理论
金融风险测度理论
风险测度理论
该理论提供了一种度量金融风险的方法，通过计算投资组合的收益率和波动率等指标，评 估投资组合的风险水平。
VaR（Value at Risk）模型
VaR模型是一种常用的风险测度工具，它通过统计方法预测投资组合在未来一定置信水平 下的最大潜在损失。
压力测试
压力测试是一种补充性风险测度方法，它模拟极端市场环境下的投资组合表现，以评估投 资组合的稳健性。
损害可能说
损害的可能性和程度
01
损害的可能性是指某一事件发生导致损害的可能性，损害的程
度是指事件发生后所造成的损失程度。
风险管理措施
02
针对不同程度和可能性的损害，应采取相应的风险管理措施，
包括预防、减轻、转移和应对等。
风险管理效果评估
03
风险管理效果评估是对所采取的风险管理措施的有效性进行评
估，以确定是否达到了预期的管理目标。
预期与实际结果变动说
预期与实际结果的差异
预期与实际结果的差异是指企业或个人在制定计划或决策时所期望的结果与实际发生的 结果之间的差异。
风险识别与评估
风险识别与评估是确定预期与实际结果差异的关键步骤，通过识别和评估潜在的风险因 素，可以采取相应的措施来降低风险。
风险管理策略
风险管理策略是根据预期与实际结果的差异制定的一系列应对措施，包括风险规避、风 险降低、风险转移等。
企业风险管理的概念
企业风险管理的概念
企业风险管理是指企业为了实现其目标和使命，有意识地识别、评估、监控和处理各种可能影响企业经营活动和业绩实现的不确定
性因素的过程。
这些不确定性因素包括但不限于市场变化、竞争压力、法律法规变化、自然灾害、技术风险等。
企业风险管理的目的
是帮助企业在面对不确定性的环境中，做出明智的决策，最大限度
地实现其目标，并保护企业的价值和利益。
风险管理通常包括风险
识别、风险评估、风险控制、风险监控和风险应对等环节，以确保
企业能够在不确定的环境中持续经营并取得成功。
什么是风险管理
什么是风险管理在我们的生活和工作中，常常会面临各种各样的不确定性和潜在的威胁，而风险管理就是帮助我们应对这些不确定性、降低潜在损失的一套方法和策略。
想象一下，你准备创业开一家餐厅。
在这个过程中，你可能会遇到诸多问题。
比如，食材价格突然上涨，导致成本增加；竞争对手在附近新开了一家更具特色的餐厅，抢走了你的客源；或者因为突发的卫生问题，被相关部门责令停业整顿。
这些都是潜在的风险，如果没有提前做好应对的准备，很可能会让你的创业梦想破灭。
那么，究竟什么是风险管理呢？简单来说，风险管理就是对可能出现的风险进行识别、评估，并采取相应的措施来降低风险的影响，甚至将风险转化为机会。
风险识别是风险管理的第一步。
这就像是医生诊断病情，需要先找出问题所在。
在企业经营中，可能需要分析市场趋势、竞争对手的行动、内部的管理流程等，以发现潜在的风险点。
比如，一家生产电子产品的企业，可能会面临技术更新换代快导致产品滞销的风险，也可能会面临原材料供应不稳定影响生产进度的风险。
而风险评估则是对已经识别出的风险进行分析，判断其发生的可能性和可能造成的损失程度。
这需要收集大量的信息和数据，并运用一定的分析方法。
还是以刚才的电子产品企业为例，如果经过评估，技术更新换代导致产品滞销的风险发生可能性较高，且可能造成巨大的损失，那么这个风险就需要高度重视。
在完成风险识别和评估后，接下来就是制定应对策略。
应对策略通常包括风险规避、风险降低、风险转移和风险接受。
风险规避就是彻底避免风险的发生。
比如，如果发现某个投资项目风险过高，且没有有效的应对措施，那就选择不参与这个项目。
风险降低则是采取措施来减少风险发生的可能性或降低风险造成的损失。
比如，为了降低产品质量问题带来的风险，企业可以加强质量控制，增加检验环节，提高员工的技能水平。
风险转移是将风险的后果转移给其他方。
常见的方式有购买保险，一旦发生风险，由保险公司承担损失。
风险接受则是在权衡风险和收益后，认为风险在可承受范围内，选择不采取特别的应对措施。
风险管理的概念
风险管理的概念风险管理是指如何在项目或者企业一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程。
风险管理对现代企业而言十分重要。
当企业面临市场开放、法规解禁、产品创新，均使变化波动程度提高，连带增加经营的风险性。
良好的风险管理有助于降低决策错误几率、避免损失可能、相对提高企业本身附加价值。
风险管理当中包括了对风险的量度、评估和应变策略。
理想的风险管理，是一连串排好优先次序的过程，使当中的可以引致最大损失及最可能发生的事情优先处理、而相对风险较低的事情则押后处理。
现实情况里，优化的过程往往很难决定，因为风险和发生的可能性通常并不一致，所以要权衡两者的比重，以便作出最合适的决定。
风险管理亦要面对有效资源运用的难题。
这牵涉到机会成本(opportunity cost）的因素。
把资源用于风险管理，可能使能运用于有回报活动的资源减低；而理想的风险管理，正希望能够花最少的资源去去尽可能化解最大的危机。
“风险管理”曾经在1990年代西方商业界前往中国进行投资的行政人员必修科目。
当年不少MBA课程都额外加入“风险管理”的环节。
风险管理（risk management)在降低风险的收益与成本之间进行权衡并决定采取何种措施的过程。
确定减少的成本收益权衡方案（trade-off）和决定采取的行动计划（包括决定不采取任何行动）的过程称为风险管理。
首先，风险管理必须识别风险。
风险识别是确定何种风险可能会对企业产生影响，最重要的是量化不确定性的程度和每个风险可能造成损失的程度。
其次，风险管理要着眼于风险控制，公司通常采用积极的措施来控制风险。
通过降低其损失发生的概率，缩小其损失程度来达到控制目的。
控制风险的最有效方法就是制定切实可行的应急方案，编制多个备选的方案，最大限度地对企业所面临的风险做好充分的准备。
当风险发生后，按照预先的方案实施，可将损失控制在最低限度。
再次，风险管理要学会规避风险。
在既定目标不变的情况下，改变方案的实施路径，从根本上消除特定的风险因素。
风险管理的概念之欧阳与创编
风险管理风险管理的概念风险管理是一种过程。
风险管理技术是识别和度量风险,选择、拟定并实施风险处理方案的一种有组织的手段。
风险管理是按照装备研制项目的风险管理政策，对资源进行系统地和反复地优化的过程。
风险管理是在所有项目范围内，将任务和责任落实到工作中，能辅助项目管理进行管理、工程实践和做出判断。
风险管理技术涉及风险管理规划、风险的早期识别和分析、风险的连续跟踪和评估、纠正措施的尽早实施、沟通、文件编制和协调等。
风险管理方法由四部分组成：规划、评估、处理和监控。
（见图7.2-2）。
风险管理的四要素形成联锁的闭环，并从初始规划之后相互依赖。
风险管理要求由每个部门共同承担责任，并明确由上至下的职责和职责权限。
风险管理是项目管理的内容之一。
风险管理是不断迭代的过程，要尽可能地利用现有项目管理过程的要素。
风险管理风险规划风险评估风险处理风险监控风险识别风险分析风险文档图7.2-2 风险管理结构（1）风险规划风险规划是确立有组织的、综合性的风险管理途径的持续策划的过程，策划的结果编制风险管理计划。
○1风险规划的主要内容●确定风险管理的目的和目标；●确定风险管理使用的方法、工具和数据资源；●明确风险管理活动中各类人员的任务、职责及能力要求；●规定评估过程和需要考虑的区域；●规定选择处理方案的程序；●规定监控衡量标准和监控程序；●确定报告和文档的需求，规定报告的要求。
○2风险管理计划风险规划过程的输出是编制风险管理计划。
风险管理计划的内容可包括：●引言：说明计划的目的和目标；●项目的概述：简要的介绍项目、项目管理方法；●定义：确定项目风险定义范围，例如技术、进度、费用等方面风险定义、风险等级的定义及其他事项；●风险管理的策略和方法：综述风险管理的方法，包括风险管理现状和项目的风险管理策略、方针、政策和方法；●组织机构：说明风险管理的组织，逐个列举参与人员的职责；●风险管理过程和程序：说明风险管理需经历的必要过程，即风险规划、评估、处理、监控、记录文档，并对这些过程环节作基本解释；●风险规划：规定风险规划过程、持续的风险管理计划、计划的修改更新问题及批准等指导意见；●风险评估：规定风险评估过程和程序，概述风险识别、风险分析的过程，以确定风险等级和需制定应对措施的风险；●风险处理：阐明用于确定和评定风险处理方案的程序，对各种风险处理方案如何用于具体风险提出指导意见；●风险监控：规定监控风险的过程和程序，规定准则以明确什么样的风险需要提出报告、报告的频次是多少；风险文档和报告：规定风险管理信息系统的结构、需要编写的文档和报告，规定报告的格式、频度及编写的职责。
2021年风险管理的概念之令狐文艳创作
风险管理令狐文艳风险管理的概念风险管理是一种过程。
风险管理技术是识别和度量风险,选择、拟定并实施风险处理方案的一种有组织的手段。
风险管理是按照装备研制项目的风险管理政策，对资源进行系统地和反复地优化的过程。
风险管理是在所有项目范围内，将任务和责任落实到工作中，能辅助项目管理进行管理、工程实践和做出判断。
风险管理技术涉及风险管理规划、风险的早期识别和分析、风险的连续跟踪和评估、纠正措施的尽早实施、沟通、文件编制和协调等。
风险管理方法由四部分组成：规划、评估、处理和监控。
（见图7.2-2）。
风险管理的四要素形成联锁的闭环，并从初始规划之后相互依赖。
风险管理要求由每个部门共同承担责任，并明确由上至下的职责和职责权限。
风险管理是项目管理的内容之一。
风险管理是不断迭代的过程，要尽可能地利用现有项目管理过程的要素。
风险管理风险规划风险评估风险处理风险监控风险识别风险分析风险文档图7.2-2 风险管理结构（1）风险规划风险规划是确立有组织的、综合性的风险管理途径的持续策划的过程，策划的结果编制风险管理计划。
○1风险规划的主要内容●确定风险管理的目的和目标；●确定风险管理使用的方法、工具和数据资源；●明确风险管理活动中各类人员的任务、职责及能力要求；●规定评估过程和需要考虑的区域；●规定选择处理方案的程序；●规定监控衡量标准和监控程序；●确定报告和文档的需求，规定报告的要求。
○2风险管理计划风险规划过程的输出是编制风险管理计划。
风险管理计划的内容可包括：●引言：说明计划的目的和目标；●项目的概述：简要的介绍项目、项目管理方法；●定义：确定项目风险定义范围，例如技术、进度、费用等方面风险定义、风险等级的定义及其他事项；●风险管理的策略和方法：综述风险管理的方法，包括风险管理现状和项目的风险管理策略、方针、政策和方法；●组织机构：说明风险管理的组织，逐个列举参与人员的职责；●风险管理过程和程序：说明风险管理需经历的必要过程，即风险规划、评估、处理、监控、记录文档，并对这些过程环节作基本解释；●风险规划：规定风险规划过程、持续的风险管理计划、计划的修改更新问题及批准等指导意见；●风险评估：规定风险评估过程和程序，概述风险识别、风险分析的过程，以确定风险等级和需制定应对措施的风险；●风险处理：阐明用于确定和评定风险处理方案的程序，对各种风险处理方案如何用于具体风险提出指导意见；●风险监控：规定监控风险的过程和程序，规定准则以明确什么样的风险需要提出报告、报告的频次是多少；风险文档和报告：规定风险管理信息系统的结构、需要编写的文档和报告，规定报告的格式、频度及编写的职责。
风险管理概念
掌握风险控制，保护财富安全风险管理概念
风险管理是通过分析、评估、预警和控制各种内外部因素带来的潜在损失，采取相应措施，从而达到保障资产和财富安全的目的。
风险管理涉及到商业、金融、投资等各个领域，是事务处理的重要组成部分。
风险管理的步骤
风险管理包括以下几个步骤：
1.风险识别：通过完整的风险分析，找出所有潜在的风险。
2.风险评估：对风险进行评估，确定发生的可能性和影响，为控制风险制定策略提供依据。
3.风险控制：采取各种控制措施，降低风险的可能发生和发生后的影响，以达到有预警、有控制的效果。
4.风险监控：对风险控制的措施进行监控，及时进行反馈、纠正和改进。
风险管理的意义
风险管理可以有效地保护个人、企业和机构的财富安全，降低潜在的财务损失，提高业务的稳定性和可持续性。
通过风险管理，可以提高决策的准确性和可靠性，增强组织的竞争优势。
如何实现风险管理
实现风险管理需要以下几个方面的工作：
1.根据公司的具体情况，建立相应的风险管理体系和组织结构。
2.明确风险管理的责任人和业务部门，确保风险管理的有效性。
3.加强风险教育和培训，提高员工风险意识和应对能力。
4.建立有效的风险评估和监控机制，减少业务操作中潜在的风险。
总之，风险管理是一项持续性的工作，需要以科学的方法和态度，不断地进行风险识别、评估、控制和监控，保护财富安全，提高企业
竞争力。
(完整版)风险管理的概念
风险管理风险管理的概念风险管理是一种过程。
风险管理技术是识别和度量风险,选择、拟定并实施风险处理方案的一种有组织的手段。
风险管理是按照装备研制项目的风险管理政策，对资源进行系统地和反复地优化的过程。
风险管理是在所有项目范围内，将任务和责任落实到工作中，能辅助项目管理进行管理、工程实践和做出判断。
风险管理技术涉及风险管理规划、风险的早期识别和分析、风险的连续跟踪和评估、纠正措施的尽早实施、沟通、文件编制和协调等。
风险管理方法由四部分组成：规划、评估、处理和监控。
（见图7.2-2）。
风险管理的四要素形成联锁的闭环，并从初始规划之后相互依赖。
风险管理要求由每个部门共同承担责任，并明确由上至下的职责和职责权限。
风险管理是项目管理的内容之一。
风险管理是不断迭代的过程，要尽可能地利用现有项目管理过程的要素。
风险管理风险规划风险评估风险处理风险监控风险识别风险分析风险文档图7.2-2 风险管理结构（1）风险规划风险规划是确立有组织的、综合性的风险管理途径的持续策划的过程，策划的结果编制风险管理计划。
○1风险规划的主要内容●确定风险管理的目的和目标；●确定风险管理使用的方法、工具和数据资源；●明确风险管理活动中各类人员的任务、职责及能力要求；●规定评估过程和需要考虑的区域；●规定选择处理方案的程序；●规定监控衡量标准和监控程序；●确定报告和文档的需求，规定报告的要求。
○2风险管理计划风险规划过程的输出是编制风险管理计划。
风险管理计划的内容可包括：●引言：说明计划的目的和目标；●项目的概述：简要的介绍项目、项目管理方法；●定义：确定项目风险定义范围，例如技术、进度、费用等方面风险定义、风险等级的定义及其他事项；●风险管理的策略和方法：综述风险管理的方法，包括风险管理现状和项目的风险管理策略、方针、政策和方法；●组织机构：说明风险管理的组织，逐个列举参与人员的职责；●风险管理过程和程序：说明风险管理需经历的必要过程，即风险规划、评估、处理、监控、记录文档，并对这些过程环节作基本解释；●风险规划：规定风险规划过程、持续的风险管理计划、计划的修改更新问题及批准等指导意见；●风险评估：规定风险评估过程和程序，概述风险识别、风险分析的过程，以确定风险等级和需制定应对措施的风险；●风险处理：阐明用于确定和评定风险处理方案的程序，对各种风险处理方案如何用于具体风险提出指导意见；●风险监控：规定监控风险的过程和程序，规定准则以明确什么样的风险需要提出报告、报告的频次是多少；风险文档和报告：规定风险管理信息系统的结构、需要编写的文档和报告，规定报告的格式、频度及编写的职责。
风险管理的理解
风险管理的理解
风险管理是指对潜在的不确定性因素进行识别、评估、规划和监控的过程。
在商业和金融领域，风险管理被广泛应用于帮助组织或个人管理风险并最大程度地降低潜在损失的可能性。
风险管理的具体步骤包括风险识别、风险评估、风险规划、风险控制和风险监控。
这些步骤涵盖了对可能的风险因素进行分析、评估其影响和概率、制定应对计划并监督实施情况的全过程。
在风险管理中，风险分为内部风险和外部风险。
内部风险是指组织内部的风险因素，如管理失误、技术问题、人为错误等。
外部风险则是指来自外部环境的风险，如经济波动、政治不稳定、自然灾害等。
为了有效地管理风险，组织需要建立完善的风险管理体系，包括制定明确的风险管理政策和程序、开展风险培训和意识教育、建立风险管理团队和完善的风险管理流程等。
只有通过全面、系统、科学的风险管理，组织和个人才能在变幻莫测的商业和金融环境中取得成功。
- 1 -。
第82讲_风险管理的概念,风险管理的目标
第六章风险与风险管理风险管理的概念（★★）
风险管理
风险管理的特征
试题精讲
【多选】下列关于企业全面风险管理特征的表述中，正确的有( )。
（2014年）
A.使用系统的、规范的方法，以确保所有的风险都得到识别
B.主要运用于企业的日常风险管理层面
C.对企业所有风险进行管理
D.由风险管理专业人才实施专业化管理
【答案】ACD
【解析】本题考查企业风险管理的特征，由于企业风险管理具有战略性，尽管风险管理渗透到现代企业各项活动中，存在于现代企业管理者对企业的日常管理当中，但它主要运用于企业战略管理层面，站在战略层面整合和管理企业层面风险是全面风险管理的价值所在。
选项A和C是系统性的体现，选项D是专业性的体现。
【多选】下列各项关于企业全面风险管理的表述中，正确的有（）。
(2016年)
A.企业全面风险管理是增进企业价值的过程
B.企业全面风险管理旨在把风险控制在风险容量以内
C.企业全面风险管理的参与者由管理层和全体员工组成
D.企业全面风险管理对企业所有风险进行管理
【答案】ABD
【解析】企业全面风险管理是一个由企业治理层、管理层和所有员工参与的，对企业所有风险进行管理，旨在把风险控制在风险容量以内，增进企业价值的过程。
所以选项C错误，选项A、B、D正确。
风险管理的目标（★）。
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风险管理风险管理的概念风险管理是一种过程。
风险管理技术是识别和度量风险,选择、拟定并实施风险处理方案的一种有组织的手段。
风险管理是按照装备研制项目的风险管理政策，对资源进行系统地和反复地优化的过程。
风险管理是在所有项目范围内，将任务和责任落实到工作中，能辅助项目管理进行管理、工程实践和做出判断。
风险管理技术涉及风险管理规划、风险的早期识别和分析、风险的连续跟踪和评估、纠正措施的尽早实施、沟通、文件编制和协调等。
风险管理方法由四部分组成：规划、评估、处理和监控。
（见图7.2-2）。
风险管理的四要素形成联锁的闭环，并从初始规划之后相互依赖。
风险管理要求由每个部门共同承担责任，并明确由上至下的职责和职责权限。
风险管理是项目管理的内容之一。
风险管理是不断迭代的过程，要尽可能地利用现有项目管理过程的要素。
风险管理风险规划风险评估风险处理风险监控风险识别风险分析风险文档图7.2-2 风险管理结构（1）风险规划风险规划是确立有组织的、综合性的风险管理途径的持续策划的过程，策划的结果编制风险管理计划。
○1风险规划的主要内容●确定风险管理的目的和目标；●确定风险管理使用的方法、工具和数据资源；●明确风险管理活动中各类人员的任务、职责及能力要求；●规定评估过程和需要考虑的区域；●规定选择处理方案的程序；●规定监控衡量标准和监控程序；●确定报告和文档的需求，规定报告的要求。
○2风险管理计划风险规划过程的输出是编制风险管理计划。
风险管理计划的内容可包括：●引言：说明计划的目的和目标；●项目的概述：简要的介绍项目、项目管理方法；●定义：确定项目风险定义范围，例如技术、进度、费用等方面风险定义、风险等级的定义及其他事项；●风险管理的策略和方法：综述风险管理的方法，包括风险管理现状和项目的风险管理策略、方针、政策和方法；●组织机构：说明风险管理的组织，逐个列举参与人员的职责；●风险管理过程和程序：说明风险管理需经历的必要过程，即风险规划、评估、处理、监控、记录文档，并对这些过程环节作基本解释；●风险规划：规定风险规划过程、持续的风险管理计划、计划的修改更新问题及批准等指导意见；●风险评估：规定风险评估过程和程序，概述风险识别、风险分析的过程，以确定风险等级和需制定应对措施的风险；●风险处理：阐明用于确定和评定风险处理方案的程序，对各种风险处理方案如何用于具体风险提出指导意见；●风险监控：规定监控风险的过程和程序，规定准则以明确什么样的风险需要提出报告、报告的频次是多少；风险文档和报告：规定风险管理信息系统的结构、需要编写的文档和报告，规定报告的格式、频度及编写的职责。
（2）风险评估风险评估是装备研制项目风险管理过程中最重要的阶段之一，“风险评估”是对项目各个方面的风险、关键性的技术过程的风险进行识别和分析的过程，其目的是促进项目更有把握地实现其性能、进度和费用目标。
风险评估过程包括三个步骤：风险识别、风险分析和风险排序。
○1风险识别是指对项目的各个方面、各个关键性技术过程进行考察研究，从而识别和记录有关风险的过程。
风险识别活动包括：a) 识别风险源/不确定因素源和主要因素；b) 通过风险分析技术，将不确定因素转化为确定的风险；c) 确定风险发生概率和发生后果的危害程度；d) 依据风险评估准则，量化风险；e) 确定风险项目的优先顺序(风险排序)。
○2风险分析是指对已识别的风险事件（项目）进行具体的详细研讨、分析，判定可能出现的情况以及关键过程对预期目标偏离的程度,确定每一风险事件发生概率和后果，从而评定其风险的大小；同时通过分析确定促成风险的原因，找出风险致因,以便为确定规避风险策略提供依据。
风险分析的方法通常有：a)故障模式影响及危害度分析（FMECA）；b)故障树分析（FTA）；c)建模和仿真；d)可靠性预计；e)专家的评估；f)类推比较/经验教训法。
○3风险排序是指依据风险分析的方法所得到的风险大小或不同的风险等级,按其高低、大小顺序排列的方法。
风险排序可以风险类别（如进度、费用、技术）、风险区域、风险过程分别进行，也可综合排序。
不论采取那种形式排序，都要充分利用风险识别、风险分析过程中得到的定性和定量的数据或信息，在专家的评判中排出风险次序，并确定关键风险区域和关键风险过程。
（3）风险处理风险经过评估后，必须对确定了的风险规定规避策略，制定处理重大风险的方法。
风险处理包括处理已知风险的具体方法和技术,完成各项任务的进度安排,明确各风险区域域的责任者及估计费用和进度影响。
其主要目的之一是将风险控制在可接受的水平上。
风险处理包括确定应当做些什么，由谁负责，何时完成，需要多少经费等。
从可行性、可望获得的效果、资源需求是否可承受、制定和实施方案的时间多长以及方案是否对系统的技术性能造成影响等方面，评价各种风险处理供选方案，从中选取最恰当的处理方法。
风险处理的方法有：风险避免、风险控制、风险转移、风险接受、（4）风险监控是指按既定的衡量标准对风险处理的效果进行持续跟踪和评价的过程，必要时还包括进一步提出风险处理备选方案。
监控结果可以为判定新的风险处理方法奠定基础，也可能识别新的风险。
风险监控是一个连续的过程，风险监控过程的关键在于能对潜在问题及早报警，以便采取管理措施。
风险监控的方法可有：试验和评定、获得值管理、技术性能度量、项目的衡量标准、进度执行情况监控装备研制项目风险评估过程风险评估过程一般包括：风险识别、风险发生的可能性及后果严重性分析、风险排序三个步骤。
风险评估作为风险管理的关键过程之一，应按风险管理计划开展，随着装备研制的反复迭代不断深入，并贯穿于整个装备研制的全过程。
1、风险评估的输入（1）装备研制的合同和/或研制任务书；（2）装备研制风险管理的目的和目标；（3）装备风险管理计划；（4）风险分析方法选择准则、风险排序准则和风险接受准则；（5）装备研制经费概算；（6）计划进度要求；（7）装备已有的可利用的信息和试验数据等。
2、风险评估活动如图7.2－1所示图7.2－3 风险评估过程风险评估应由项目负责人组织实施，风险分析人员应具备装备研制经验和风险分析能力，风险分析作为风险管理的关键过程之一，应按风险管理计划开展，随装备研制的进展反复迭代、不断深入，贯穿于整个装备研制的全过程。
在装备可用资源充分的条件下，风险分析的方法应尽量采用定量分析。
应建立风险评估文档，及时将有关信息传递并上报顾客或装备研制风险管理部门。
3、风险评估的输出（1）风险源清单（见附录A）；（2）风险排序清单；（3）风险评估、分析报告。
1) 风险识别：（1）风险识别的输入风险识别是对装备研制的各个方面，特别是关键技术过程进行考察研究，从而识别和记录风险源的过程，即确定风险源。
识别风险源是风险分析工作的基础。
识别风险源的输入是：a. 装备研制技术风险、进度风险和费用风险的判据；b. 相似装备的经验、教训及有关数据；c. 工程模型、样机研制及试验结果或预测数据；d. 其它可利用的信息；e. 专家意见等。
（2）风险识别方法风险识别应参考相似装备的研制经验，发挥专家和集体智慧。
装备研制风险识别可采用如下方法(不限于此)：a. 检查单法：根据经验和可获得的信息，将装备研制可能的风险源列在检查单上，检查装备研制是否存在检查单中所列出的或类似的风险源并统计汇总。
b. 流程图法：给出装备研制的工作流程、各个阶段之间的相互关系，帮助风险识别人员分析和了解装备研制的具体环节，通过对装备研制流程的分析。
发现和识别存在风险的环节.c. 头脑风暴法：采用会议的方式，与会者提出自己的意见，充分交流，互相启迪，总结归纳形成结论.d. 反复函询法：将风险识别有关的问题征求专家意见.（3）风险识别的输出风险源清单是风险识别的输出，为风险发生的可能性及后果严重性分析提供信息输入，至少应包括风险源名称、风险源编号、风险发生的原因和风险可能导致的后果等项目。
风险源清单格式示例见图。
装备名称：装备研制阶段：图风险源清单格式示例产品（项目）实现的各阶段（过程）中会有哪些风险？应根据产品实现的各阶段（过程）具体情况进行分析。
例如：①在产品要求确定过程的风险●产品要求规定不当、过粗；●要求不稳定常变化；●未明确使用环境要求；●未提出保障性要求和适用性要求；●要求过严--确定的的某些具体方案迫使投入高费用；●对产品要求未认真评审；●未与顾客充分沟通，未全面理解顾客要求等。
②在设计开发过程中可能存在的风险有：●产品要求（输入）不适宜，设计要求模糊不清；●设计方案未充分考虑各种影响因素，如：设计方案或人机界面问题不符合用户的人力和技能水平；●设计的费效比不好；●采用不成熟的技术，依赖于未经考验的技术且无替代方案；●必要的设计输出文件不全等；●软件需求不合理，软件设计有缺陷，硬、软件之间系统需求分配不合理；●设计验证不充分，不能证明达到设计输入要求；●未建立技术状态管理系统，随意更改，重要的设计更改没有经过验证等。
③在生产制造过程中可能存在的风险有：●生产工艺不稳定；●新技术新工艺未经过确认；●设备、监控装置、工装模具不满足工艺要求；●特殊过程的能力未经过确认；●操作人员未经过培训或能力达不到要求；●对需要监视、测量的过程参数未进行监视和测量；●需经过首件检验的产品，未进行首件检验等。
④在采购过程中可能存在的风险有：●未对供方（外包方）进行评价和选择，随意采购，外包；●未对采购产品（外包产品）进行有效的验证、检验；●应进行筛选的采购产品，未进行筛选；●对供方（外包方）的控制不力或失控等。
⑤在试验过程中可能存在的风险有：●试验未考虑产品的使用环境；●试验方案不充分，不能保证取得可信的结果；●试验设备、仪器不能满足试验要求；●未按规定的项目进行试验；●未对软件进行测试或验证；●对试验中出现的故障未采取纠正措施；●试验人员的能力不满足要求等；⑥在售后服务和保障过程中可能存在的风险有：●售后服务缺乏技术和资源；●设计策划时未明确保障资源，未考虑保障方案；●未提供必要的保障资源；●产品使用说明和维修手册不具体，不充分，不适宜，难以看懂等。
⑦在产品实现所需资金及费用中可能存在的风险有：●费用预算不合理；●资金不足或不能及时到位等；⑧在产品实现的进度要求中可能存在的风险有：●进度要求不切实际，研制、生产周期不够，难以实现；●资源（如：采购的物资，外包的产品，配套件）供应不能满足进度要求等。
2) 风险分析a) 风险分析：对已识别出的风险进一步考察分析，找出风险致因，确定其影响，并用风险发生的概率和发生造成的后果的综合来评定风险的大小。
b) 风险分析的方法：* 故障树分析（FTA）：通过建造故障树，对风险进行定量或定性的分析，评定风险的大小。
* 故障模式影响及危害性分析（FMECA）：通过对产品的各组成单元潜在的各种故障模式对产品功能的影响进行分析，并将每一个潜在故障模式的严酷程度进行分类、判断每一种故障模式影响程度有多大。