个人投资者和自然人投资者的区别?
如何进行自然人投资者合格认定

如何进行自然人投资者合格认定自然人投资者合格认定是指根据《证券法》规定,投资者参与证券市场交易需要满足一定的条件和标准,才能被认定为合格投资者。
自然人投资者合格认定是保护投资者权益、维护市场秩序的重要举措,对投资者来说也是一种身份认同和权益保障。
以下将从合格投资者的定义、认定条件及程序等方面,介绍如何进行自然人投资者合格认定。
一、合格投资者定义自然人投资者合格认定是指那些具备一定的投资能力、风险识别能力,能够自主、独立进行投资决策的投资者。
合格投资者既包括个人投资者,也包括机构投资者的自然人代表。
二、认定条件按照《证券法》的规定,自然人投资者合格认定需要满足以下条件:1.资产要求:法定投资者需要具备一定的经济实力和风险承受能力。
一般要求其金融资产规模不低于100万元人民币,或者个人最近三年的平均年收入不低于50万元人民币。
2.教育程度:合格投资者需要具备一定的金融、经济知识,能够理解和识别相关的风险和收益。
对于没有相关专业学历的投资者,还需要参加相应的培训或考试。
3.投资经验:投资者需要具备一定的投资经验和稳健的投资态度。
这需要通过投资年限、交易次数、投资收益等方面进行评估。
4.承担风险能力:投资者需要自行承担投资风险,并具备风险意识、风险识别能力,能够独立作出投资决策。
5.投资者类型:按照《证券法》的规定,还存在特定的投资者类型,如专业投资者、高净值投资者等。
这些投资者需要符合相应的条件才能进行合格认定。
三、认定程序自然人投资者合格认定的程序一般如下:1.申请材料准备:投资者需要准备相应的申请材料,如投资者个人信息、资产证明、教育经历、投资经验等。
2.提交申请材料:将准备好的申请材料提交给相关部门或机构,一般是证券公司、基金公司等。
3.材料审核:相关部门或机构会对申请材料进行审核,核实投资者的资产情况、教育背景以及投资经验。
4.面试或考试:对于投资者的投资能力和风险识别能力需要进一步评估的情况下,可能需要进行面试或考试。
个人投资者认定条件

个人投资者认定条件在金融市场中,个人投资者的认定是一项重要而严格的程序。
个人投资者是指自然人投资者,他们以个人名义进行投资和交易。
个人投资者认定是为了保护个人投资者的权益,确保他们具备相应的投资经验和风险认知能力。
下面,我们将详细介绍个人投资者认定的条件。
1. 年龄要求首先,个人投资者的认定条件之一是年龄要求。
一般来说,个人投资者必须年满18岁才能参与证券、期货、外汇等金融产品的投资。
这是因为未成年人在很大程度上缺乏独立的判断能力和风险意识,容易受到他人的操纵和误导,所以金融监管机构要求投资者必须具备成年人的法定权益。
2. 财务实力个人投资者认定的第二个条件是具备一定的财务实力。
金融市场投资存在风险,需要投资者承担可能的财务损失。
因此,个人投资者应该有一定的财务实力来支持自己的投资活动。
一般来说,金融监管机构会规定个人投资者拥有一定的资金或财产才能进行投资,以确保他们有能力承担潜在的风险和损失。
3. 投资经验个人投资者认定的第三个条件是具备一定的投资经验。
投资需要一定的专业知识和技能,而且市场风险和变化多样,需要投资者具备一定的经验和能力来进行判断和决策。
一般来说,个人投资者应该具备一定的投资知识、了解基本的投资原理和市场规则,并且具备一定的投资经验,可以为自己的投资决策负责。
4. 投资教育个人投资者认定的最后一个条件是接受投资教育。
投资教育是提高个人投资者投资能力和风险意识的重要途径。
金融监管机构鼓励个人投资者参加相关的投资培训和教育活动,了解投资的基本知识和技巧,提高风险评估和投资决策的能力。
通过学习投资教育,个人投资者可以更好地保护自己的权益,提高投资收益和风险控制水平。
综上所述,个人投资者的认定条件主要包括年龄要求、财务实力、投资经验和接受投资教育。
这些条件的设定旨在确保个人投资者具备一定的投资能力和风险认知能力,以更好地保护他们的权益。
个人投资者应当严格按照金融监管机构的规定来认真履行这些条件,并且不断学习和提高自己的投资能力,以获得更好的投资收益。
证券投资学——证券市场主体

证券公司——融资融券业务
维持融资融券担保比例 维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资买入金额+融券 卖出证券数量*市价+利息及费用)。
例如:客户信用账户内有现金 10 万元,融资买入股票 A,数量 1 万股,价格 10 元; 融券卖出股票 B,数量 0.5 万股,价格 20 元。(利息及费用不计;假设题中实例的 融资保证金比例和融券保证金比例符合规定的要求。) 此时信用账户内现金变为:20 万元(10 万元+0.5 万×20 元) 融资买入金额为:10 万元(1 万×10 元) 维持担保比例为:(20 万 +1 万×10)÷(10 万+0.5 万×20 元)=150%
德国:银行业与证券业混业经营 日本:同我国一样
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证券中介机构——证券公司
证券公司的作用
• 证券市场投融资服务的提供者,为发行人、投资 人提供专业化的中介服务;
• 本身也是证券市场重要的机构投资者; • 通过资产管理方式,为投资者提供证券及其他金
融产品的投资管理服务。
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证券中介机构——证券公司
在金融系统里中央银行属于政府机构而不属 于金融机构,故中央银行票据是政府债券。
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2 证券投资者
证券投资者
概念:证券投资者是指以取得利息、股息 或资本收益为目的而买入有价证券的机构 和个人。是证券市场的资金供给者。
分类
分类标准
投资者身份
持有时间 投资者心理因素
具体类别 机构投资者:主要包括政府机构、金融机构、 QFII、企业和事业法人、基金等。 个人投资者:最广泛的投资者。
1.2 证券市场主体
教师:
时间:
部门:美工部
自然人的概念和范围

自然人的概念和范围
自然人是指在自然状态下出生的人,即生物学意义上的人。
根据《中华人民共和国民法典》的规定,自然人是指具有民事权利能力和民事行为能力,依法独立享有民事权利和承担民事义务的个体。
自然人的范围包括本国公民、外国公民和无国籍人。
在我国,自然人还包括个体工商户、农村承包经营户以及个人独资企业、合伙企业等非法人组织的投资人。
自然人作为法律主体,享有一系列的权利和承担相应的义务。
这些权利包括生命权、健康权、姓名权、肖像权、名誉权、隐私权等,同时也需要承担相应的义务,如遵守法律法规、尊重他人权利、保护环境等。
总之,自然人是法律上的重要概念,它涵盖了所有具有自然生命的个体,并赋予了他们相应的法律地位和权利义务。
投资者结构 个人和机构比例怎么算

投资者结构个人和机构比例怎么算投资者结构是指对于某一金融产品或市场参与的投资者类型和比例的描述。
在金融市场中,投资者可分为个人投资者和机构投资者两大类。
了解和研究投资者结构,其中个人和机构比例的计算是非常重要的,它能够反映不同类型投资者对市场的参与程度和影响力,有助于为投资者提供市场参与的参考依据。
个人投资者和机构投资者的区别个人投资者指的是个人或家庭通过自己的资金或信用参与金融市场的投资活动。
他们的投资往往是相对零散和分散的,投资行为较为灵活自由。
而机构投资者则是以机构法人的身份参与金融市场投资活动,如证券公司、基金公司、保险公司等。
机构投资者通常拥有更大的资金规模和更专业化的投资团队,他们的行为对市场可能产生较大的影响力。
个人和机构比例的计算方法在实际计算中,个人和机构比例可以通过以下的方法来进行估算:1. 股权结构公开信息对于上市公司而言,其股权结构信息是公开的,包括个人股东和机构股东的持股比例。
通过查阅公开披露的股东持股信息,可以比较轻松地计算出机构投资者和个人投资者在该公司中的比例。
2. 基金份额持有比例在基金产品中,个人投资者和机构投资者所持有的基金份额可以反映出两类投资者在基金市场中的比例。
通过查阅基金公司公布的基金份额持有比例信息,可以了解个人和机构在基金市场中的比例。
3. 证券账户统计数据证券交易所或监管机构会定期公布证券账户统计数据,其中包括个人投资者和机构投资者的证券账户数目和资金规模等信息。
通过分析这些数据,可以估算出个人和机构在证券市场中的比例。
4. 专业调研机构数据专业的调研机构会对市场投资者结构进行深入研究,并提供相应数据和分析报告。
参考这些调研机构的数据,可以了解更准确和详细的个人和机构投资者比例。
投资者结构分析的意义投资者结构的研究对于市场参与者和监管机构都具有重要的意义。
个人和机构比例的准确计算可以帮助市场参与者更好地了解市场的投资者构成和可能的投资趋势,有助于他们在投资决策中作出更为明智的选择。
自然人股东和非自然人股东的区别

自然人股东和非自然人股东的区别作为资本市场中的重要参与者,股东扮演着公司所有权和决策的角色。
根据股东的身份,可以将其分为自然人股东和非自然人股东。
自然人股东指的是以个人身份持有公司股权的个体,而非自然人股东则包括公司、机构、基金和其他法人实体。
本文将从权利、责任和投资特点等方面探讨自然人股东和非自然人股东之间的区别。
首先,自然人股东和非自然人股东在股东权利方面存在一定的差异。
自然人股东享有公司的股权收益,包括分红、资本增值等。
作为公司的股东,自然人股东还有权利参与公司的决策。
然而,非自然人股东通常以较大比例的股权参与公司的决策,他们通过董事会席位或其他方式对公司决策发挥更大的影响力。
此外,自然人股东还享有信息获取的权利,可以获取公司经营情况和重大事项的相关信息,而非自然人股东则通过其他渠道获取信息。
其次,自然人股东和非自然人股东在责任承担方面也存在差异。
根据公司法规定,自然人股东对公司债务承担有限责任,即仅承担其出资额的风险。
这意味着,自然人股东个体的财产不会因为公司的债务问题而受到直接的影响。
然而,非自然人股东往往承担更大的责任,特别是对于公司的债务问题承担了更严格的法律责任。
例如,如果公司出现破产或违法问题,非自然人股东可能承担连带责任,被追究相关责任。
此外,自然人股东和非自然人股东的投资特点也存在一定的差异。
自然人股东由于个体投资特点,其投资行为通常更加灵活和敏捷。
自然人股东可以根据市场变化及时进行买卖股权的决策,以适应投资环境的变化。
相比之下,非自然人股东的投资决策往往需要经过复杂的决策程序,特别是对于大型机构和基金来说。
这种限制可能导致非自然人股东在投资方面具有较为稳定和长期的特点。
除了以上提到的差异,自然人股东和非自然人股东还存在一些共同的特点。
首先,无论身份如何,所有的股东都有权在股东大会上行使投票权,并参与公司的决策和治理。
其次,无论是自然人股东还是非自然人股东,都应该遵守相关的法律和监管要求,确保公司的运营合法和透明。
个人合格投资者标准

个人合格投资者标准摘要:一、个人合格投资者标准的定义二、个人合格投资者的基本条件1.具备完全民事行为能力的自然人2.金融资产不低于500 万元3.具有2 年以上投资经历三、个人合格投资者的优势1.投资范围更广泛2.投资额度更高3.优先参与投资机会四、个人合格投资者的责任与义务1.自行判断投资风险2.自行承担投资损失3.合规投资,遵循相关法律法规五、如何成为个人合格投资者1.了解相关法律法规和政策2.积累投资经验3.提升自身金融资产正文:个人合格投资者是指具备一定投资能力、风险识别能力和风险承受能力的自然人。
在我国,个人合格投资者需要满足一定的条件,才能参与一些高风险、高收益的投资活动。
首先,个人合格投资者应具备完全民事行为能力,即年满18 周岁的自然人。
其次,个人合格投资者的金融资产不低于500 万元。
金融资产包括存款、股票、债券、基金、理财产品等有价证券以及不动产。
此外,个人合格投资者还需要具有2 年以上的投资经历,这有助于投资者更好地了解投资市场,降低投资风险。
成为个人合格投资者具有诸多优势。
首先,个人合格投资者可以投资范围更广泛,包括但不限于股票、债券、基金、期货、期权等金融产品。
其次,个人合格投资者可以投资的额度更高,有更多机会参与大型项目投资。
最后,个人合格投资者在同等条件下,可以优先获得投资机会,提高投资收益。
然而,成为个人合格投资者也意味着需要承担更多的责任和义务。
首先,个人合格投资者需要自行判断投资项目的风险,并对投资决策负责。
其次,个人合格投资者需要自行承担投资损失,投资市场中的风险无法完全避免。
最后,个人合格投资者需要合规投资,遵循国家相关法律法规,不得从事非法集资、内幕交易等违法违规行为。
那么,如何成为个人合格投资者呢?首先,投资者需要了解国家关于个人合格投资者的相关法律法规和政策,确保自身投资行为合规。
其次,投资者需要积累投资经验,通过实践学习投资技巧,提高风险识别和风险承受能力。
《公司法》对一人有限责任公司的特别规定是什么?

Genius is the endless ability to work hard.悉心整理助您一臂(页眉可删)《公司法》对一人有限责任公司的特别规定是什么?《公司法》对一人有限责任公司的特别规定是最低注册资本是十万并且要进行公示。
一个自然人只能投资设立一个一人有限责任公司。
该一人有限责任公司不能投资设立新的一人有限责任公司。
一人有限责任公司应当在公司登记中注明自然人独资或者法人独资,并在公司营业执照中载明。
一、《公司法》对一人有限责任公司的特别规定是什么?1、出资。
一人公司的最低注册资本被提升到10万元,且不能分期缴纳。
2、公示。
在公司登记和营业执照中应当载明自然人或者法人独资的信息。
3、财务监督。
应在每一会计年度终了时编制财务会计报告,并经会计师事务所审计。
4、数量限制。
一个自然人只能设立一家一人公司,且该一人公司不得再设立一人公司。
上述规定不适用法人及其设立的一人公司。
二、一人有限公司和个人独资公司的区别是什么?一人有限责任公司,是指只有一个自然人股东或者一个法人股东的有限责任公司。
个人独资企业,是指依法在中国境内设立,由一个自然人投资,财产为投资人个人所有,投资人以其个人财产对企业债务承担无限责任的经营实体。
二者的区别主要有:1、投资主体不同。
一人有限责任公司的投资主体可以是自然人,也可以是法人;个人独资企业的投资主体只能是自然人。
2、法律形式不同。
一人有限责任公司属于法定的民事主体,具有法人资格;而个人独资企业属于非法人组织,不具有法人资格。
一人有限责任公司的名称应该带有“有限责任公司”字样,而个人独资企业的名称则不能称公司。
3、设立条件不同。
一人有限责任公司的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的30%;而个人独资企业对出资形式未作出任何强制性规定。
4、投资者责任承担不同。
一人有限责任公司的股东以认缴的出资额为限承担“有限责任”,仅在股东不能证明公司财产独立于股东自己的财产的情况下对公司债务承担连带责任;个人独资企业的投资人以其个人财产对企业债务承担无限责任,投资人在申请企业设立登记时明确以其家庭共有财产作为个人出资的,应当依法以家庭共有财产对企业债务承担无限责任。
法律上自然人股东是什么意思

法律上自然人股东是什么意思自然人股东是相对法人股东而言的,是具有公民身份的个人投资者,在他进行公司的投资以后通过公司所在地的工商局注册,进行公司股权登记,就成为自然人股东。
自然人是基于自然出生而依法在民事上享有权利和承担义务的个人。
股东是股份制企业的出资人或叫投资人。
▲自然人股东是什么意思自然人股东是相对法人股东而言的,是具有公民身份的个人投资者,在他进行公司的投资以后通过公司所在地的工商局注册,进行公司股权登记,就成为自然人股东。
自然人是基于自然出生而依法在民事上享有权利和承担义务的个人。
股东是股份制企业的出资人或叫投资人。
概念①“法人”的对称。
基于自然出生而依法在民事上享有权利和承担义务的个人。
在我国,公民在民事法律地位上和自然人同义。
②与“社会人”相对。
在社会学中指脱离母体后,还没有经历社会化过程的人。
只具有人的自然属性,而不具有人的社会属性。
基于出生而为民事权利和义务主体的人。
在中国和其他一些国家称为公民。
但公民仅指具有一国国籍的自然人,而自然人还包括外国人和无国籍人。
▲自然人股东和法人股东的区别自然人股东为—个具体的人,个人享有并直接行使股东权利并承担义务,如参加股东会,查阅财务会计资料、领取股红等。
法人股东是一个组织,作为抽象的依法拟制的实体,其权利义务的行使承担,需通过具体人的行为来完成,方式为派出股东代表,凭授权委托手续代表其完成,后果由组织承担。
由此:主要区别仅在于权利义务行使承担方式上有别。
权利义务的实质内容无区别。
▲股东权利:▲一、股东身份权《中华人民共和国公司法》规定:有限责任公司成立后,应当向股东签发出资证明书;有限责任公司应当置备股东名册.▲二、参与决策权《公司法》规定:股份有限公司股东大会由全体股东组成.股东大会是公司的权力机构.股东出席股东大会会议,所持每一股份有一表决权.股东大会作出决议,必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过.但是,股东大会作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议,以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议,必须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过.▲三、选择、监督管理者权《公司法》规定:股东大会选举董事、监事,可以依照公司章程的规定或者股东大会的决议,实行累积投票制.▲四、资产收益权《公司法》规定:公司分配当年税后利润时,应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金,并提取利润的百分之五至百分之十列入公司法定公益金.公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之五十以上的,可不再提取.公司的法定公积金不足以弥补上一年度公司亏损的,在依照前款规定提取法定公积金和法定公益金之前,应当先用当年利润弥补亏损.公司在从税后利润中提取法定公积金后,经股东会决议,可以提取任意公积金.公司弥补亏损和提取公积金、法定公益金后所余利润,有限责任公司按照股东的出资比例分配,股份有限公司按照股东持有的股份比例分配.▲五、退股权《公司法》规定有以下情形可以请求公司收购其股份:公司连续5年不向股东分配利润,而公司该5年连续营利,并符合《公司法》规定的分配利润条件的;公司合并、分立、转让主要财产的;公司章程规定的营业期限届满获其他解散是由出现,股东会会议通过决议修改章程使公司存续的.▲六、知情权。
伊利股份的股权结构

伊利股份的股权结构伊利股份的股权结构伊利股份是中国最大的乳制品生产商之一,也是中国股市上备受关注的企业之一。
作为一家上市公司,伊利股份的股权结构对于企业的发展和治理至关重要。
本文将探讨伊利股份的股权结构,并分析其对企业经营和治理的影响。
一、伊利股份的股权结构概述伊利股份的股权结构是指公司股份的分布情况以及股东之间的权益关系。
根据2019年年报数据,伊利股份总股本为78.4亿股,其中流通A股为53.6亿股,非流通A股为17.7亿股,H股为7.1亿股。
而伊利股份的股东主要包括自然人股东、法人股东、基金持有人、一般法人股东、高管持股和员工持股等。
二、股东类型及权益1. 自然人股东:自然人股东是指个人投资者持有的公司股份。
伊利股份的自然人股东众多,其中包括了公司创始人的家族成员、高管以及普通投资者。
自然人股东在公司治理中发挥着重要的角色,他们通过参与股东大会、行使表决权等方式来监督和影响公司的决策。
2. 法人股东:法人股东是指以公司或其他法人形式存在的机构持有的公司股份。
伊利股份的法人股东主要包括各类基金、保险公司、证券公司等机构投资者。
法人股东在股权结构中占有较大比重,其参与程度与自然人股东相当重要。
3. 基金持有人:基金持有人是指通过购买基金产品而间接持有伊利股份股份的投资者。
在伊利股份的股权结构中,基金持有人通常由基金管理人代表行使表决权。
基金的存在为普通投资者提供了便利,同时也使得股东权益的运作更加专业化。
4. 一般法人股东:一般法人股东指的是除基金以外的其他法人投资者所持有的股份。
一般法人股东的特点是持股比例较小,但也参与了伊利股份的治理与决策。
5. 高管持股和员工持股:高管和员工持股是指公司管理层及员工所持有的股份,它们体现了公司的内部激励机制。
高管和员工持股可以增强他们与公司的利益一致性,激励他们为公司的长期发展贡献更多。
三、股权结构对企业经营和治理的影响伊利股份的股权结构对其经营和治理具有重要的影响。
智慧树知到《证券投资学(武汉科技大学)》章节测试答案

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锛夈€?A.鐜伴噾鑲℃伅B.璐熷€鸿偂鎭?C.璐骇鑲℃伅D.鑲$エ鑲℃伅绛旀:10銆佷韩鏈夆€滈珮绉戞妧浼佷笟鎽囩鈥濈編瑾夌殑璇佸埜甯傚満鏄痏__銆?A.绗簩鏉垮競鍦?B.璇佸埜甯傚満C.绗笁甯傚満D.绗洓甯傚満绛旀:绗叚绔?1銆佸€哄埜鐨勭壒鐐瑰湪浜庡彲灏嗗€烘潈鍊哄姟杞寲涓烘湁浠疯瘉鍒革紝浣垮叾鍏锋湁(聽聽)銆?A.瀹夊叏鎬?B.娴侀€氭€?C.绀句細鎬?D.鏅亶鎬?绛旀:2銆佹寜鍊哄埜褰㈡€佸皢鍊哄埜鍒嗕负锛埪犅狅級A.瀹炵墿鍊哄埜锛屽嚟璇佸紡鍊哄埜锛岃璐﹀紡鍊哄埜B.鍏嫙鍊哄埜锛岀鍕熷€哄埜C.鍙浆鎹㈠€哄埜锛屽浗闄呭€哄埜锛屽瀮鍦惧€哄埜D.鏀垮簻鍊哄埜锛岄噾铻嶅€哄埜锛屽叕鍙革紙浼佷笟锛夊€哄埜绛旀:3銆佷互涓嬪叧浜庡彂琛屽€哄埜绛硅祫鐨勮〃杩颁笉姝g‘鐨勬槸__銆?A.鎴愭湰杈冧綆B.鏈熼檺绋冲畾C.姣旇緝鐏垫椿D.椋庨櫓杈冨ぇ绛旀:4銆佸€哄埜鎶曡祫鑰呮寜鍊哄埜绁ㄩ潰棰濆拰绾﹀畾鐨勫簲鏀跺埄鎭殑宸环涔拌繘鍊哄埜锛屽€哄埜鍒版湡鍋胯繕鏄寜绁ㄩ潰棰濇敹鍥炴湰鎭殑璁℃伅鏂瑰紡鏄痏__銆?A.鍗曞埄璁℃伅B.澶嶅埄璁℃伅C.璐寸幇璁℃伅D.绱繘璁℃伅绛旀:5銆佸€哄埜鍜岃偂绁ㄧ殑鐩稿悓鐐瑰湪浜庯紙锛?A.鍏锋湁鐩稿悓鐨勬潈鍒?B.鏀剁泭鐜囦竴鏍?C.椋庨櫓涓€鏍?D.閮芥槸绛硅祫鎵嬫绛旀:6銆佸彂琛屽叕鍙稿€哄埜鏃讹紝璇ュ叕鍙哥殑绱鍊哄埜鎬婚涓嶅緱瓒呰繃鍏徃鍑€璧勪骇鐨勶紙锛?A.40锛?B.50锛?C.60锛?D.70锛?绛旀:7銆佷互涓嬪悇绉嶅€哄埜涓紝閫氬父璁や负娌℃湁淇$敤椋庨櫓鐨勬槸_銆?A.涓ぎ鏀垮簻鍊哄埜B.鍏徃鍊哄埜C.閲戣瀺鍊哄埜D.鍨冨溇鍊哄埜绛旀:8銆佷互涓嬪叧浜庡叕鍙稿€哄埜鐨勮娉曪紝涓嶆纭殑鏄痏銆?A.鍏徃鍊哄埜鐨勬敹鍏ョǔ瀹氭€ч珮浜庤偂绁?B.鍏徃鍊哄埜鐨勬敹鐩婄巼楂樹簬鏀垮簻鍊哄埜C.鍏徃鍊哄埜鐨勬祦鍔ㄦ€уソ浜庢斂搴滃€哄埜D.鍏徃鍊哄埜鐨勬敹鐩婅鍙椾俊鐢ㄩ闄╃殑褰卞搷绛旀:9銆佷互涓嬪叧浜庡競鍦哄埄鐜囦笌鍊哄埜浠锋牸浠ュ強鍊哄埜鏀剁泭鐜囦箣闂寸殑鍏崇郴琛ㄨ堪锛屽垽鏂纭殑鏄痏銆?A.甯傚満鍒╃巼涓婂崌锛屽€哄埜鐨勪环鏍间篃浼氳窡鐫€涓婂崌B.甯傚満鍒╃巼涓婂崌锛屽€哄埜鐨勬敹鐩婄巼灏嗕笅闄?C.甯傚満鍒╃巼涓嬮檷锛屽€哄埜鐨勪环鏍煎皢涓婂崌D.甯傚満鍒╃巼涓嬮檷锛屽鍊哄埜鐨勬敹鐩婄巼娌℃湁褰卞搷绛旀:10銆佸綋棰勬湡甯傚満鍒╃巼灏嗕笂鍗囨椂锛屽鍊哄埜鎶曡祫鐨勬纭喅绛栨槸_銆?A.鑻ュ凡缁忔寔鏈夊€哄埜锛屽簲璇ョ户缁拱鍏ュ€哄埜B.鑻ュ凡缁忔寔鏈夊€哄埜锛屽簲璇ュ崠鍑烘墜涓寔鏈夊€哄埜C.鑻ュ皻鏈姇璧勫€哄埜锛屽簲璇ヤ拱鍏ュ€哄埜D.鑻ュ凡缁忔寔鏈夊€哄埜锛屽簲璇ョ户缁寔鏈夊€哄埜绛旀:绗竷绔?1銆佽瘉鍒告姇璧勫熀閲戠殑鐗圭偣鏈夊埄鐩婂叡浜€侊紙锛夈€佷笓涓氱鐞嗐€?A.鍒嗘暎椋庨櫓B.椋庨櫓鎶曡祫C.铻嶈祫鐞嗚储D.璧勯噾娴侀€?绛旀:2銆佹寜鍩洪噾鐨勭粍缁囧舰寮忎笉鍚岋紝鍩洪噾鍙垎涓猴紙锛夊拰鍏徃鍨嬪熀閲?A.浼佷笟鍨嬪熀閲?B.濂戠害鍨嬪熀閲?C.涓汉鍨嬪熀閲?D.娉曚汉鍨嬪熀閲?绛旀:3銆佸湪璁$畻鍩洪噾璧勪骇鎬婚鏃讹紝鍩洪噾鎷ユ湁鐨勪笂甯傝偂绁ㄣ€佽鑲℃潈璇佹槸浠ヨ绠楁棩闆嗕腑浜ゆ槗甯傚満鐨勶紙聽聽锛変负鍑?A.寮€鐩樹环B.鏀剁洏浠?C.鏈€楂樹环D.鏈€浣庝环绛旀:4銆佸熀閲戣妯′笉鍥哄畾锛屼笖鍙互闅忔椂鏍规嵁甯傚満渚涙眰鎯呭喌鍙戣鏂颁唤棰濇垨鐢辨姇璧勪汉璧庡洖鐨勬姇璧勫熀閲戯紝鏄?聽聽)銆?A.濂戠害鍨嬪熀閲?B.鍏徃鍨嬪熀閲?C.寮€鏀惧瀷鍩洪噾D.灏侀棴鍨嬪熀閲?绛旀:5銆佽瘉鍒告姇璧勫熀閲戜笉鍖呮嫭锛堬級A.灏侀棴寮忓熀閲?B.寮€鏀惧瀷鍩洪噾C.鍒涗笟鎶曡祫鍩洪噾D.鍊哄埜鍩洪噾绛旀:6銆佸绾﹀瀷璇佸埜鎶曡祫鍩洪噾鍙嶆槧鐨勬槸锛? 锛夊叧绯汇€?A.鍊哄埜鍊哄姟鍏崇郴B.淇℃墭鍏崇郴C.鎵€鏈夋潈鍏崇郴D.鑲℃潈绛旀:7銆佸绾﹀瀷鍩洪噾鐨勮繍钀ヤ緷鎹槸锛? 锛?A.鍩洪噾濂戠害B.鍏徃绔犵▼C.鍕熼泦璇存槑涔?D.涓婂競璇存槑涔?绛旀:8銆佸叕鍙稿瀷鍩洪噾鐨勮繍钀ヤ緷鎹槸锛? 锛夈€?A.鍏徃绔犵▼B.鍕熼泦璇存槑涔?C.涓婂競璇存槑涔?D.鍩洪噾濂戠害绛旀:9銆佷笌寮€鏀惧紡鍩洪噾鐩告瘮锛屽皝闂紡鍩洪噾鐨勪氦鏄撲环鏍间細鏇寸洿鎺ュ彈鍒帮紙锛夌殑褰卞搷銆?A.鍗曚綅鍩洪噾浠介鍑€鍊?B.甯傚満渚涙眰C.鐢宠喘鍜岃祹鍥為噺D.鎵€鎸佽瘉鍒哥殑娑ㄨ穼绛旀:10銆佷笅鍒楀熀閲戠殑鏀剁泭涓庤偂绁ㄥ競鍦哄钩鍧囨敹鐩婄巼鏈€鎺ヨ繎鐨勬槸锛? 锛夈€?A.鑲$エ鍩洪噾B.鎸囨暟鍩洪噾C.鍊哄埜鍩洪噾D.璐у竵甯傚満鍩洪噾绛旀:绗叓绔?1銆佽涓氬垎鏋愬睘浜庝竴绉嶏紙聽聽锛夈€?A.涓鍒嗘瀽B.瀹忚鍒嗘瀽C.寰鍒嗘瀽D.涓夎€呭吋鏈?绛旀:2銆佽〃绀轰紒涓氬湪涓€瀹氭棩鏈燂紙閫氬父涓哄悇浼氳鏈熸湯锛夌殑璐㈠姟鐘跺喌锛堝嵆璧勪骇銆佽礋鍊哄拰涓氫富鏉冪泭鐨勭姸鍐碉級鐨勮储鍔℃姤琛?A.璧勪骇璐熷€鸿〃B.鍒╂鼎琛?C.鐜伴噾娴侀噺琛?D.鍒╂鼎鍒嗛厤琛?绛旀:3銆佽祫浜ц礋鍊虹巼鏄弽鏄犱笂甯傚叕鍙革紙聽聽锛夌殑鎸囨爣銆?A.鍋垮€鸿兘鍔?B.璧勬湰缁撴瀯C.缁忚惀鑳藉姏D.鑾峰埄鑳藉姏绛旀:4銆佽瘉鍒告姇璧勫垎鏋愭槸鎶曡祫鑰呴€氳繃鍚勭涓撲笟鎬у垎鏋愭柟娉曞拰鎵嬫锛屽褰卞搷锛堬級鍙樺姩鐨勫悇绉嶄俊鎭繘琛岀患鍚堝垎鏋愶紝杩涜€屽垽鏂拰璇勪环璇佸埜浠锋牸鍙戠敓鍙樺姩鐨勬柟鍚戝強鍔涘害鐨勮繃绋?A.璇佸埜浠锋牸鎸囨暟B.璇佸埜浠锋牸C.璇佸埜浜ゆ槗鏁伴噺D.璇佸埜澶氱┖鍙屾柟璐拱绛旀:5銆佸畯瑙傜粡娴庡垎鏋愮殑鎰忎箟涓嶅寘鎷紙锛夈€?A.鎶婃彙璇佸埜甯傚満鐨勬€讳綋鍙樺姩瓒嬪娍B.鍒ゆ柇鏁翠釜璇佸埜甯傚満鐨勬姇璧勪环鍊?C.鎺屾彙瀹忚缁忔祹鏀跨瓥瀵硅瘉鍒稿競鍦哄奖鍝嶅姏搴︿笌鏂瑰悜D.涓埆璇佸埜鐨勪环鍊间笌璧板娍绛旀:6銆佷互涓嬫帾鏂戒笉灞炰簬绱х缉鐨勮揣甯佹斂绛栫殑鏈夛紙锛夈€?A.鎻愰珮鍒╃巼B.闄嶄綆鍒╃巼C.鍑忓皯璐у竵渚涘簲閲?D.鍔犲己淇¤捶鎺у埗绛旀:7銆佷笅鍒楀摢浜涜涓轰細鎺ㄥ姩鑲$エ浠锋牸鐨勪笅闄嶏紙锛夈€?A.闄嶄綆娉曞畾瀛樻鍑嗗閲戠巼B.闄嶄綆鍐嶈创鐜扮巼C.澶澶ч噺璐拱鍥藉€?D.鎺у埗淇¤捶瑙勬ā绛旀:8銆佹煇鍏徃鐨勮储鍔℃姤琛ㄦ樉绀猴紝鍏徃璧勪骇鎬婚涓?000涓囷紝璐熷€烘€婚涓?00涓囷紝鍒欒鍏徃鐨勮偂涓滄潈鐩婃瘮鐜囨槸_銆?A.40%B.60%C.100%D.鏃犳硶璁$畻绛旀:9銆佸鏋滀竴涓叕鍙哥殑瀛樿揣鍛ㄨ浆鐜囧緢楂橈紝閭d箞璇ュ叕鍙哥殑_銆?A.缁忚惀鏁堢巼楂?B.鑾峰埄鑳藉姏寮?C.璐熷€鸿兘鍔涘己D.铻嶈祫鑳藉姏寮?绛旀:10銆佸浜庡彈缁忔祹鍛ㄦ湡褰卞搷杈冨ぇ鐨勮涓氾紝鎶曡祫鑰呭湪鎶曡祫鏃跺簲璇ユ敞鎰忕殑鏄痏銆?A.閬垮厤鍦ㄧ粡娴庤“閫€闃舵鎶曡祫B.閬垮厤鍦ㄧ粡娴庡鑻忛樁娈垫姇璧?C.閬垮厤鍦ㄧ粡娴庣ǔ瀹氶樁娈垫姇璧?D.閬垮厤鍦ㄧ粡娴庣箒鑽i樁娈垫姇璧?绛旀:11銆佹姇璧勮€呭湪浜т笟鐢熷懡鍛ㄦ湡鐨勫摢涓€闃舵闈复鐨勯闄╂渶楂橈紵A.鍒涗笟鏈?B.鎵╁紶鏈?C.绋冲畾鏈?D.琛伴€€鏈?绛旀:绗節绔?1銆侀拡瀵硅瘉鍒稿競鍦烘湰韬彉鍖栬寰嬭繘琛屽垎鏋愮殑鏂规硶閫氬父琚О涓猴紙聽聽锛?A.鎶€鏈垎鏋?B.鍩烘湰鍒嗘瀽C.瀹忚缁忔祹鍒嗘瀽D.瀹氶噺鍒嗘瀽绛旀:2銆佹妧鏈垎鏋愮悊璁鸿涓哄競鍦鸿繃鍘荤殑琛屼负锛埪?聽锛夈€?A.瀹屽叏纭畾鏈潵鐨勮蛋鍔?B.鍙互浣滀负棰勬祴鏈潵鐨勫弬鑰?C.瀵归娴嬫湭鏉ョ殑璧板娍鏃犲府鍔?D.鏄寚鍘嗗彶甯傚満浠锋牸杞ㄨ抗绛旀:3銆佽瘉鍒告姇璧勬妧鏈垎鏋愬亣璁句腑锛屽摢涓€鏉℃槸浠庝汉鐨勫績鐞嗗洜绱犳柟闈㈣€冭檻鐨勶紙聽聽锛夈€?A.甯傚満琛屼负娑电洊涓€鍒囦俊鎭?B.浠锋牸娌胯秼鍔跨Щ鍔?C.鍘嗗彶浼氶噸婕?D.鎶曡祫鑰呴兘鏄悊鎬х殑绛旀:4銆佹尝娴悊璁轰腑璁や负涓€涓畬鏁寸殑寰幆搴旇鍖呮嫭锛埪? 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自然人专业投资者认定标准

自然人专业投资者认定标准
自然人专业投资者的认定标准主要取决于他们的财务能力、投资经验和知识水平。
在不同国家或地区,可能会有不同的具体标准和要求,以下是一些常见的认定标准:
1. 财务能力:自然人专业投资者通常需要证明他们具有一定的财务能力和投资能力,如拥有一定数量的资金或证券资产。
这个标准可以用资产净值、个人所得水平或其他财务指标来衡量。
2. 投资经验:自然人专业投资者通常需要证明他们在金融市场有一定的投资经验和知识。
这可以通过投资历史、交易记录、职业背景或专业资质证书等方式证明。
3. 知识水平:自然人专业投资者需要证明他们对投资产品、风险管理和市场机制有一定的了解和理解。
这可以通过投资教育或培训背景、金融学位或相关证书等方式来证明。
4. 投资目的:自然人专业投资者的认定也与其投资目的有关。
例如,某些国家或地区要求自然人专业投资者必须是为了个人或家庭的投资目的而进行投资,而不是为了代表他人进行投资。
需要注意的是,自然人专业投资者的认定标准各国和地区之间可能存在差异,投资者应在投资前仔细了解所在国家或地区的相关法规和要求。
此外,作为投资者,自然人专业投资者也需意识到投资市场存在风险,应谨慎评估自己的投资能力和风险承受能力。
我国证券市场投资者结构分析

我国证券市场投资者结构分析作为我国金融市场的一个重要组成部分,证券市场在我国经济发展中发挥着举足轻重的作用。
证券市场投资者结构分析是研究证券市场的参与者的组成情况、规模和行为特征,对于了解市场参与者的特点和行为模式,指导证券市场监管和投资决策具有重要意义。
本文将对我国证券市场投资者结构进行分析,以期为相关研究提供参考。
一、证券市场投资者的类型在我国证券市场中,根据投资者的性质和特点,可以将投资者划分为个人投资者和机构投资者两大类。
1. 个人投资者个人投资者是指自然人投资者。
在我国证券市场中,个人投资者数量庞大,活跃度高。
他们通常以股票、基金等长期投资为主,同时也有部分投资者以短期交易投机为主。
个人投资者投资行为具有灵活性和情绪性的特点,对市场波动反应敏捷,因此在市场中占据着重要地位。
机构投资者是指各类专业投资机构,包括证券公司、基金管理公司、保险公司、银行、企业年金等机构。
这些机构投资者通过专业的投资团队和丰富的投资经验,能够更加理性和长期地进行投资,对市场的稳定和发展具有重要影响力。
根据最新统计数据显示,截至目前,我国证券市场投资者总规模已达到数亿人,其中个人投资者占据绝大多数。
机构投资者数量相对较少,但其所管理的资金规模巨大,占据了市场的主要资金来源。
个人投资者是市场的主体,而机构投资者是市场的主要资金来源。
目前,我国证券市场个人投资者持有的股票、基金、债券等证券资产总规模约为数万亿人民币,占据了我国证券市场的绝大部分。
而机构投资者所管理的资金规模更是难以想象,他们的市场参与行为不仅影响着市场的流动性和价格,还对市场的风险管理与稳定发展产生着重要的影响。
个人投资者在市场中的行为特点主要体现在以下几个方面:(1)情绪性投资行为个人投资者在证券市场中的投资行为受到情绪的影响较大。
在市场行情好的时候,容易贪婪,盲目追涨;而在市场行情差的时候,又容易恐慌,盲目抛售。
这种情绪性的投资行为使得个人投资者的交易行为更加波动,也使得市场出现了许多非理性的行为。
自然人股东是私营企业吗?

When I wake up every day, it is not the bells, but the dreams that strike me.悉心整理助您一臂(页眉可删)自然人股东是私营企业吗?导读:自然人股东是属于私营企业的;自然人股东是属于个人投资者,享受公司里面所有的权利,公司的任何决定都是属于自然人股东来进行审核的,我国法律也有明确的规定,自然人股东一般只可以注册私人的企业,在工商局注册之后就变为自然人股东。
一、自然人股东是私营企业吗?是属于私营企业;自然人股东为—个具体的人,个人享有并直接行使股东权利并承担义务,如参加股东会、查阅财务会计资料、领取股红等。
法人股东是一个组织,作为抽象的依法拟制的实体,其权利义务的行使承担,需通过具体人的行为来完成,方式为派出股东代表,凭授权委托手续代表其完成,后果由组织承担。
二、自然人股东和法人股东的区别自然人股东为—个具体的人,个人享有并直接行使股东权利并承担义务,如参加股东会,查阅财务会计资料、领取股红等。
法人股东是一个组织,作为抽象的依法拟制的实体,其权利义务的行使承担,需通过具体人的行为来完成,方式为派出股东代表,凭授权委托手续代表其完成,后果由组织承担。
由此:主要区别仅在于权利义务行使承担方式上有别。
权利义务的实质内容无区别。
三、股东权利:(一)股东身份权《中华人民共和国公司法》规定:有限责任公司成立后,应当向股东签发出资证明书;有限责任公司应当置备股东名册.(二)参与决策权《公司法》规定:股份有限公司股东大会由全体股东组成.股东大会是公司的权力机构.股东出席股东大会会议,所持每一股份有一表决权.股东大会作出决议,必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过.但是,股东大会作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议,以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议,必须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过.(三)选择、监督管理者权《公司法》规定:股东大会选举董事、监事,可以依照公司章程的规定或者股东大会的决议,实行累积投票制.(四)资产收益权《公司法》规定:公司分配当年税后利润时,应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金,并提取利润的百分之五至百分之十列入公司法定公益金.公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之五十以上的,可不再提取.公司的法定公积金不足以弥补上一年度公司亏损的,在依照前款规定提取法定公积金和法定公益金之前,应当先用当年利润弥补亏损.公司在从税后利润中提取法定公积金后,经股东会决议,可以提取任意公积金.公司弥补亏损和提取公积金、法定公益金后所余利润,有限责任公司按照股东的出资比例分配,股份有限公司按照股东持有的股份比例分配.(五)退股权《公司法》规定有以下情形可以请求公司收购其股份:公司连续5年不向股东分配利润,而公司该5年连续营利,并符合《公司法》规定的分配利润条件的;公司合并、分立、转让主要财产的;公司章程规定的营业期限届满获其他解散是由出现,股东会会议通过决议修改章程使公司存续的.(六)知情权《公司法》规定:股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告,对公司的经营提出建议或者质询.(七)提议、召集、主持股东会临时会议权《公司法》规定:董事会不能履行或者不履行召集股东大会会议职责的,监事会应当及时召集和主持;监事会不召集和主持的,连续九十日以上单独或者合计持有公司百分之十以上股份的股东可以自行召集和主持.(八)优先受让和认购新股权《公司法》规定:经股东同意转让的出资,在同等条件下,其他股东对该出资有优先购买权;公司新增资本时,股东有权优先按照实缴的出资比例认缴出《公司法》规定:股东持有的股份可以依法转让.股东转让其股份,应当在依法设立的证券交易场所进行或者按照国务院规定的其他方式进行.(九)以自己名义向侵犯公司或股东利益的人提起诉讼《公司法》第152条规定的股东代表诉讼和第153条规定的股东直接诉讼.两者的区别主要在于前者侵犯的是公司的利益,后者侵犯的是股东的利益.(十)分配公司利润,取得公司剩余财产获得分红是股东出资设立公司的原动力,因此当公司在弥补亏损、提起法定公积金后,股东可以依法分配取得相应的营业利润.当公司因各种原因决定解散或者被主管部门撤销需要解散的,公司完成清算程序后就可以注销从而终止其民事主体资格,而股东就有权在公司注销前有权依照出资比例,分配公司的剩余财产.综合上面所说的,股东对于一个公司来说是特别重要的,对于自然人股东一般在早请企业类型的时候只能选择私营企业,在申请的时候就要按照法律规定的条件来进行办理,自然人股东是属于独立的投资者,在公司的权利上也是有着很重地位的。
自然人股东和法人独资股东区别主要是什么

I am a slow walker,but I never walk backwards. 悉心整理助您一臂(页眉可删)自然人股东和法人独资股东区别主要是什么导读:自然人股东和法人独资股东的区别主要是出资人不同,责任承担不同,适用法律也完全不一样。
在自然人企业当中,非法人的自然人企业不能独立承担民事责任,如果企业原本就是独资企业的话,其实也不存在着所谓的股东,因为只有一个投资者,有其他股东就不是独资企业了。
一、自然人股东和法人独资股东区别主要是什么?1、出资人不同:自然人独资企业只能由自然人出资设立,法人独资是一个具有法人资格的企业作为唯一出资股东设立的公司;2、责任承担不同:在自然人企业中,非法人的自然人企业不能独立承担民事责任。
必须由经营者来承担无限连带责任,法人独资是指依照法律规定,由股东出资设立的以营利为目的的社团法人,公司一般能够独立承担民事责任;3、适用法律:自然人独资企业依照《个人独资企业法》设立,个体工商户依照《民法通则》、《城乡个体工商户管理暂行条例》的规定设立,法人独资企业依据《公司法》设立,并受其调整。
二、股份公司的股东权利有哪些?1、依法行使知情权。
在这一点上,股份有限公司的股东与有限责任公司的股东的权利行使方式没有差别。
2、依法行使召集和主持股东大会会议的权利。
股份有限公司的中小股东在行使这一权利时与有限责任公司的股东稍有不同。
根据《公司法》第101条的规定,当董事会不能履行或者不履行召集股东大会会议职责的,监事会又不召集和主持的,连续九十日以上单独或者合计持有公司百分之十以上股份的股东可以自行召集和主持。
这里对中小股东的持股时间有个限制,即需连续持股90日以上。
这是为了防止一些股东为了自己的利益而采用临时购买的方式使其持股份额达到这一比例而作的规定。
3、提案权。
股份有限公司的中小股东应当充分利用这一规定,行使提案权,以最大限度地为自己争取权利。
4、充分利用累积投票制选举自己信任的董事。
自然人和个体工商户的区别

1.适用法律不同。
独资企业是根据中华人民共和国法律对独资企业设立的,而个体企业是根据民法通则和《城镇个体工商管理暂行条例》设立的。
;
2.独资企业只能由个人成立,而个体企业可以由自然人或家庭建立;
3.独资企业的投资者对其拥有个人财产的债务承担无限责任。
只有在企业成立和登记时明确将家庭共有财产作为个人出资,才能依法对家庭共有财产承担无限责任;个人经营的,由个人经营的债务,应当由个人财产负担;由家庭经营的,由家庭财产负担;
4.独资企业是企业实体,是一种企业形式。
通常认为它是“个人”。
个体工商户是指一种经济形式,其中生产资料是私人拥有的,主要以个人劳动为基础,劳动收入由个体工人自己控制。
个人业务,家族业务和个人合伙有三种组织形式。
由于个体工商户对债务负有无限责任,因此他们没有法人资格。
企业法人是一种法人,是指可以以自己的名义享有民事权利并承担民事义务的企业组织。
企业的法定代表人是指依法代表企业法人行使民事权利和履行民事义务的人。
根据民法的一般原则,全民所有制企业和集体所有制企业的资金数额符合国家规定,具有公司章程,组织和场所,可以独立承担民事责任,经主管机关批准注册后取得法人地位。
在中华人民共和国境内设立的符合法人要求的中外合资经营企业,中外合作经营企业,外资企业,应当经工商行政管理部门批准并注册。
法律,并获得中国法人资格。
根据
全民所有制工业法,工厂负责人(经理)是企业的法定代表人。
公司法规定,董事长是公司的法定代表人。
根据我国法律,企业法人对其法定代表人和其他工作人员的经营活动承担民事责任,企业法定代表人应当代表企业法人进行诉讼活动。
自然人专业投资者认定标准

自然人专业投资者认定标准
根据中国证监会的相关规定,自然人专业投资者的认定标准如下:
1. 资产净值:个人金融资产净值不低于300万元人民币;
2. 个人年均收入:个人年均工资收入不低于50万元人民币或
者近三年个人年均净收入不低于100万元人民币;
3. 金融资产:在金融机构存款不低于100万元人民币,或者证券类、基金类等金融产品的总投资不低于100万元人民币;
4. 专业知识、经验:在证券、期货、基金等金融投资领域有相关专业知识和经验,并且能够独立做出适当的投资决策;
5. 被列为自然人专业投资者:在金融机构、律师事务所、会计师事务所、评估机构等金融法律、金融会计、金融评估专业领域工作5年以上,并担任中级及以上职务。
自然人专业投资者的认定由证券公司或者证券投资基金管理公司负责,需要符合以上标准,并提供相应的资料进行申请认定。
投资者在认定后,将获得更多的投资选择权和投资渠道的开放。
【证券从业考试】金融市场基础知识押题28

【证券从业考试】金融市场基础知识押题28金融基础押题演练281、在证券委托指令中,委托人不必要提供的信息是( )。
A.资金账号B.银行账号C.证券账号D.身份证号答案:B【解析】委托指令的基本要素包括:(1)证券账号;(2)日期;(3)品种;(4)买卖方向;(5)数量;(6)价格;(7)时间;(8)有效期;(9)签名;(10)其他内容。
其他内容涉及委托人的身份证号码(D需要提供)、资金账号(A需要提供)等。
2、下列做法中,不符合相关规定的是( )。
A.赵某是政府部门工作人员,申请开设了个人证券账户B.张某在开设证券账户时,采用的是其身份证上的姓名C.王某使用其妻子的名义开设了证券账户D.中国证券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户答案:C【解析】《中国证劵登记结算有限责任公司证券账户管理规则》规定,投资者应当以本人名义申请开立证券账户,不得冒用他人名义或使用虚假证件开立证券账户。
投资者应当使用以本人名义开立的证券账户,不得违规使用他人证券账户或将本人证券账户违规提供给他人使用。
3、下列关于债券流动性的说法,正确的是( )。
A.不论市场流动性如何,债券是否容易变现,短期债券较能被投资者接受B.一般来说,市场流动性越好,债券容易变现,相对于不容易变现的,长期债券较能被投资者接受C.一般来说,市场流动性越好,债券越容易变现,短期债券较能被投资者接受D.不论市场流动性如何,债券是否容易变现,长期债券较能被投资者接受答案:B【解析】债券的变现能力与债券流通市场发育程度有关。
如果流通市场发达,债券容易变现,长期债券较能被投资者接受;如果流通市场不发达,投资者买了长期债券而又急需资金时不易变现,长期债券的销售就可能不如短期债券。
4、商业银行次级定期债务的目标债权人为( )。
A.政策性银行B.企业法人C.其他金融机构D.其他商业银行答案:B【解析】商业银行次级债务。
商业银行次级定期债务的募集方式为定向募集,其目标债权人为企业法人。
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个人投资者和自然人投资者的区
别?
个人投资者和自然人投资者的区别
区别是:
1. 个人投资者:在证券市场发展的初期,市场参与者主要是个人投资者,即以自然人身份从事股票买卖的投资者。
一般的股民就是指以自然人身份从事股票买卖的投资者。
2. 在证券市场上,凡是出资购买股票、债券等有价证券的个人即为个人投资者。
主要是相对于机构投资者而言。
个人投资者(无论资金的多少)都可以称为散户。
3. 自然人投资者是相对法人股东而言的,是具有公民身份的个人投资者,在他进行公司的投资以后通过公司所在地的工商局注册,进行公司股权登记,就成为自然人投资者。
自然人是基于自然出生而依法在民事上享有权利和承担义务的个人。
股东是股份制企业的出资人或叫投资人。
自然人与法人的区别:
(一)投资主体不同
(1)成为一人有限责任公司的法人投资主体不限于有限责任公司,还可以是股份有限责任公司;
(2)设立一人有限责任公司只能采取有限责任公司的组织形式,不能采取股份有限责任公司的组织形式。
(1)对于一个自然人股东的一人有限责任公司对外进行投资时,不能投资设立新的一人有限责任公司
(2)该一人有限责任公司可以投资设立多个法人独资性质的一人有限责任公司,即便存在投资公司与新设公司存在母子公司的控制关系,也无所限制
投资者和债权人有什么区别
投资者和债权人有什么区别:
债权人主要是指预付款者,有权请求他方为特定行为的权利主体,是指那些对企业提供需偿还的融资的机构和个人,包括给企业提供贷款的机构或个人(贷款债权人)和以出售货物或劳务形式提供短期融资的机构或个人(商业债权人)。
而投资者是对企业的直接注资,并不是债务关系,投资人和经营人是共担风险的,损失由两方承担,而债权是必须要归还的。
债权人是指银行等金融机构借贷人和供应商。
他们或者给予了公司贷款,或者为公司提供了存货物资和设备。
作为债权人,他们最关心的莫过于是否能及时获取贷款本息和收到货款。
在罗马法中,债具有严格的人身性质,债权、债务不得转让。
随着商品经济的发展,交换关系的复杂,债权债务逐渐可以转让,允许第三人享受债权或者履行债务,所以债权人的严格的人身信任性质则远远超过了过去。
债权人和债务人是在权利主体与义务主体绝对情况下进行划分的,在大多数债的关系中,当事人可能既是债权人,又是债务人,既享受权利,又承担义务。
债权人代位权是债的保权制度的一种。
保全债权是债权人代位权制度的基本价值取向。
我国《合同法》规定的代位权,是以传统的代位权理论为基础,针对近年来我国严重存在的三角债以及债务人逃债废债现象而确立的新的债的保全制度。
代位权
的效力及于债权人、债务人和次债务人。
债权人代位权是《合同法》中又一种新确立的重要制度,它是指债务人怠于行使其对第三人享有的到期的权利,而对债权人的债权造成危害时,债权人为了保全自己的债权,向人民法院请求以自己的名义向第三人代位行使债务人的债权。
投资人和股东的区别
法律分析:投资者是指投入现金购买某种资产以期望获取利益或利润的自然人和法人。
广义的投资者包括公司股东、债权人和利益相关者。
狭义的投资者指的就是股东。
投资者和股东的区别如下:
1、投入资金的时间不同。
股东“出资”在公司设立之前必须实际投入并缴足;而投资者“投资”既可以在公司设立之前投入,也可以在公司运营过程中分期投入。
2、投入资金的目的不同。
股东“出资”的目的在于缴足注册资本进而设立公司;而投资者“投资”的目的则在于公司业务的开展或扩大经营。
3、投入资金的表现形式不同。
股东“出资”一般通过章程约定并由公司出具《公司法》规定的出资证明书作为投入资金的表现;而投资者“投资”则一般通过内部投资协议,由公司出具非正式证明文件作为投入资金的表现。
4、收取回报的表现不同。
股东“出资”作为股份的表现,将通过股东分红的方式实现回报;而投资者“投资”则一般是通过投资协议所约定的利润分配方式实现回报。
法律依据:《中华人民共和国公司法》第三十一条有限责任公司成立后,应当向股东签发出资证明书。
专业投资者和普通投资者有什么区别
1,专业投资者:① 金融资产不低于500 万元,或者最近3 年个人年均收入不低于50 万元;② 具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于本条第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
2,普通投资者:具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构:净资产不低于1000万元。
拓展资料:
1、投资者
投资者是指投入现金购买某种资产以期望获取利益或利润的自然人和法人。
广义的投资者包括公司股东、债权人和利益相关者。
狭义的投资者指的就是股东。
2、投资者可以从哪种途径获取可转债
投资者可转债获取途径分为直接申购和二级市场上购买。
如果想要申购可转债,那么需要用户提前购买可转债的正股,这样就可以获得优先配售权;后续在可转债上市后用户可以像购买股票一样买卖可转债,不过需要拥有股票资金账户。
3、投资与投机的区别
①时间长短不同。
投资的期限较长,通常是长期持有证券、股票等。
投机的期限是比较短的,通常是快速的买卖行为。
②风险程度不同。
投资由于期限较长,在这段时间内投资人可以进行分散投资管理,起到降低风险的作用。
而投机是比较集中的高风险投资行为,亏损的可能性是比较大的。
投资者权利都有哪些
投资者权利具体如下:
1、股东基本权利如下:
(1)公司重大决策参与权,股东基于股票的持有而享有股东权,这是一种综合权利,其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策,行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权;
(2)公司资产收益权和剩余资产分配权,股东拥有公司盈余和剩余资产分配权,这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。
这一要求又可以表现为两个方面,一是他们有权按照实缴的出资比例分取红利,但是全体股东约定不按照出资比例分取红利的除外;二是在股份公司解散清算时,有权要求取得公司的剩余资产;
(3)其他权利,股东还可以享有由法律和公司章程规定的其他权利。
2、投资者在证券交易中的权利如下:
(1)选择经纪商的权利,投资者可以自由地选择经纪商作为代理自己买卖证券的受托人;
(2)要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利,与投资者达成并签署《证券交易委托代理协议》的经纪商应根据交易规则,按客户委托的条件买卖证券;
(3)股票持有与处置权,投资者持有上市公司股票,并以记账形式登记在股票账户,投资者对自己购买的股票享有持有权和处置权。
这种权利具体表现为:投资者可以自由买卖、赠与或质押自己名下的股票;
(4)交易知情权,投资者对证券交易过程同样享有知情权。
证券营业部代理投资者完成股票交易的过程应该透明,投资者有权知晓委托、交易、清算交割等方面的信息;。