操作风险管理工具应用
C16083-操作风险管理工具-多套答案汇总100分
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下面三套题答案都经过纠正!一、单项选择题1. 以下哪项属于操作风险管理范畴:( )A. 反洗钱监控B. 经纪业务客户异常投资行为监控C. 自营业务投资行为合规性监控D. 支付系统故障,且未及时启动灾备流程,导致日终交割失败描述:操作风险定义您的答案:D题目分数:10此题得分:10.02. 以下不属于操作风险七大类别的是:( )A. 内、外部舞弊行为B. 有形资产损失C. 执行交割和流程管理D. 声誉损失描述:操作风险分类您的答案:D题目分数:10此题得分:10.03. 操作风险是指()A. 因手工操作失误导致的风险B. 因系统故障导致的风险C. 因员工舞弊行为导致的风险D. 以上描述均不全面描述:操作风险定义您的答案:D题目分数:10此题得分:10.04. 以下属于“前瞻性”风险管理工具的有:( )A. 内部风险损失事件分析B. 外部风险损失事件分析C. 关键风险指标监控D. 新业务评估描述:操作风险管理工具您的答案:D题目分数:10此题得分:10.05. 以下哪项不属于操作风险范畴:( )A. 交易系统故障导致自营交易暂停20分钟,多笔委托下单无法执行B. 投资决策失误,导致公司自营账户亏损C. 客户在开户及尽职调查提交的文件中伪造收入信息,骗取公司为其授信开展业务D. 离职员工就补偿事宜向公司提起劳动仲裁,公司向其进行了赔偿描述:操作风险定义您的答案:B题目分数:10此题得分:10.0二、多项选择题6. 以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:( )A. 由于系统配置错误,自动发送的“删除与修改交易”统计未能发送至新的交易团队负责人B. 交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内,使得各类风险、损益监控数据不完整C. 清算人员经验不足,在跟进对账差异时轻信交易员的解释,未及时跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管D. 财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整描述:操作风险管理工具应用您的答案:D,A,C题目分数:10此题得分:10.07. 以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是:( )A. 光大证券“乌龙指”案B. 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞,被美国监管机构处以巨额罚款C. 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易,导致巨额亏损案D. 全球最大经纪商MF Global非法挪用客户资金案描述:操作风险分类您的答案:C,B,D题目分数:10此题得分:10.08. 以下属于摩根大通“伦敦鲸”案件暴露的内控缺陷的有:( )A. 部门主管对异地交易员监控不足B. 信用风险计量模型存在缺陷C. 交易员和产品的风险限额体系设计不合理D. 交易员薪酬激励机制设计不合理描述:操作风险管理工具应用您的答案:A,B,C题目分数:10此题得分:10.09. 瑞银23亿巨亏未授权交易案,交易员的舞弊行为包括:( )A. 通过使用内部对手方簿记虚假内部交易,逃避交易确认与核对流程B. 与外部对手方交易员联合舞弊,簿记虚假交易C. 蓄意延迟簿记交易,规避风险限额与损益波动的监控D. 在中后台内控部门采集交易数据后,进行簿记删除与修改,掩藏交易实质描述:操作风险管理工具应用您的答案:C,A,D题目分数:10此题得分:10.010. 以下属于“内部舞弊”类操作风险事件的有:( )A. 巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头寸,致银行倒闭B. 法国兴业银行为授权交易员巨亏案C. 摩根大通“伦敦鲸”巨亏案D. 博时基金老鼠仓案描述:操作风险分类您的答案:D,A,B题目分数:10此题得分:10.0试卷总得分:100.0一、单项选择题1. 以下不属于操作风险七大类别的是:( )A. 内、外部舞弊行为B. 有形资产损失C. 执行交割和流程管理D. 声誉损失描述:操作风险分类您的答案:D题目分数:10此题得分:10.02. 以下属于新业务评估流程适用范畴的是:( ) ①开展此项业务需要设立新的法人实体;②现有交易簿记与确认流程将重大调整;③现有业务执行人员更换;④现有业务主管部门领导变更;⑤开展业务需要报经监管机构审批。
操作风险管理概论及三大工具(某全国性股份制商业银行内共38页文档
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1、战鼓一响,法律无声。——英国 2、任何法律的根本;不,不成文法本 身就是 讲道理 ……法 律,也 ----即 明示道 理。— —爱·科 克
3、法律是最保险的头盔。——爱·科 克 4、一个国家如果纲纪不正,其国风一 定颓败 。—— 塞内加 法律不能使人人平等,但是在法律 面前人 人是平 等的。 ——波 洛克
46、我们若已接受最坏的,就再没有什么损失。——卡耐基 47、书到用时方恨少、事非经过不知难。——陆游 48、书籍把我们引入最美好的社会,使我们认识各个时代的伟大智者。——史美尔斯 49、熟读唐诗三百首,不会作诗也会吟。——孙洙 50、谁和我一样用功,谁就会和我一样成功。——莫扎特
操作风险管理概论及三大工具
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培训材料
1
目录
操作风险管理框架 操作风险管理三大工具一览 风险控制自我评估(RCSA) 损失数据收集(LDC) 关键风险指标(KRI)
操作风险定义
操作风险 是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所
造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险,但不包括策略风险和声誉风险
和的
损失数据作 实 损失与风险管理、控制 策 的
损失数据收集 —— 介绍
损失数据收集流程应包括具有高质量标 的操作损失的识别、录入、 、管理和 等 环节, 到以下标 :
完备性
及时性
收集信息 的数量和
质量
可性
完备性 —— 所收集损失的 体 及时性 —— 损失事件 录的时 可 性 —— 取信息的成本 收集信息的数量和质量 —— 损失的时 、性质、数量
指因未按有关 规定造成未对 特定客户履行 份内义务(如 诚信责任和适 当性要求)或 产品性质或设 计缺陷导致的 损失事件
因交易处理或
流程管理失败 ,以及与交易 对手方、外部 供应商及销售 商发生纠纷导 致的损失事件
统生产运行、 应用开发、安 全管理以及由 于软件产品、 硬件设备、服 务提供商等第 三方因素,造成 系统无法正常 办理业务或系 统速度异常所 导致的损失事
行 , 是 自我评估 的意义
所在, 有助于提 全行的风险文
化
风险管理部门在RCSA组织架构中 承担指导、监 、协 的作用
风险
内部控制 要的目标/原因
成流程目标的
评估 组与业务人员 行
评估 组 对其他操作风险数据
以及 差
行一致性
RCSA方法论——识别 型的标 类
操作风险管理三大工具
![操作风险管理三大工具](https://img.taocdn.com/s3/m/4df5e132f56527d3240c844769eae009581ba230.png)
操作风险管理三大工具
风险管理是企业管理中至关重要的一环,可以帮助企业降低潜在风险的发生,保障企业的利益和稳定发展。
在风险管理中,有三大常用的工具,分别是风险识别、风险评估和风险应对。
首先是风险识别。
风险识别是指通过收集、分析和评估各种信息,确定企业内外环境中可能发生的风险。
企业可以借助市场调研、竞争对手分析、内部数据分析等手段进行风险识别工作。
通过对潜在风险的准确识别,企业能够及时监控、预警和处理可能的危机,降低损失。
其次是风险评估。
风险评估是在风险识别的基础上,对已识别的风险进行定性和定量的评估。
企业可以通过建立风险评估模型、制定风险评估指标等方法来进行风险评估工作。
通过量化地评估风险的可能性和影响程度,企业可以制定针对性的风险管理策略,优化资源配置,降低风险的发生和影响程度。
最后是风险应对。
风险应对是指在识别和评估风险后,采取一系列措施来减轻或消除风险带来的影响。
企业可以制定风险管理计划,明确风险应对的具体措施和责任人,并且及时调整和执行。
常见的风险应对措施包括风险转移、风险规避、风险缓解和风险接受等。
通过有效的风险应对措施,企业能够增强自身的抵抗能力,提升业务的稳定性和可持续发展能力。
需要注意的是,风险管理是一个持续的过程,而不是一次性的工作。
企业需要建立健全的风险管理体系,不断优化和完善风险管理工作,并且及时对新的风险进行评估和应对。
通过有效
的风险管理工具和方法,企业能够在竞争激烈的市场中获取更大的竞争优势,实现可持续发展。
操作风险管理报告
![操作风险管理报告](https://img.taocdn.com/s3/m/6b9bb6baf80f76c66137ee06eff9aef8941e48c6.png)
操作风险管理报告引言概述:操作风险管理报告是一种重要的工具,用于评估和管理企业在业务运营过程中面临的各种操作风险。
通过对操作风险的全面了解和分析,企业能够制定相应的风险管理策略,保护企业的利益并提高业务的可持续性。
本文将从五个大点出发,详细阐述操作风险管理报告的内容和作用。
正文内容:1. 操作风险的定义和分类1.1 操作风险是指企业在业务运营过程中由于内部操作失误、技术故障、人为疏忽等原因而导致的潜在损失的风险。
它可以分为人为风险、技术风险和过程风险三大类。
1.2 人为风险包括内部欺诈、员工错误和管理失误等,技术风险包括系统故障、网络攻击和数据泄露等,过程风险包括流程不合规、供应链中断和市场变化等。
2. 操作风险管理报告的编制要点2.1 操作风险管理报告应包括对操作风险的全面评估,包括风险的概述、风险的影响程度和风险的概率等。
2.2 报告还应对已经发生的操作风险事件进行详细的分析,包括事件的原因、影响和应对措施等。
2.3 报告中应提供相应的风险管理策略和控制措施,以减少操作风险的发生和影响。
3. 操作风险管理报告的作用3.1 操作风险管理报告能够帮助企业识别和评估潜在的操作风险,为企业的决策提供依据。
3.2 报告还能够帮助企业制定相应的风险管理策略和控制措施,减少操作风险的发生和影响。
3.3 通过对操作风险事件的分析和总结,报告能够帮助企业学习和改进,提高业务的可持续性和竞争力。
4. 操作风险管理报告的编制和更新频率4.1 操作风险管理报告应定期编制和更新,以及在重大操作风险事件发生后进行及时更新。
4.2 编制和更新的频率应根据企业的业务规模、复杂性和风险敏感性等因素进行评估和确定。
5. 操作风险管理报告的质量和可靠性5.1 操作风险管理报告的质量和可靠性对于企业的风险管理至关重要,报告应基于充分的数据和信息,并由专业的风险管理团队进行编制和审查。
5.2 报告应准确反映企业的操作风险状况,并提供可行的风险管理建议和措施。
银行工作中的风险管理工具及应用
![银行工作中的风险管理工具及应用](https://img.taocdn.com/s3/m/1bca3c54a200a6c30c22590102020740be1ecdbb.png)
银行工作中的风险管理工具及应用在银行的日常运营中,风险管理是一个至关重要的方面。
银行必须采取适当的工具和应用程序来评估和管理各种风险,以确保其稳定运营并最大限度地保护客户资金和利益。
本文将介绍几种在银行工作中常见的风险管理工具及其应用。
一、信贷评估工具信贷风险是银行面临的主要风险之一。
为了评估借款人的信用状况和偿还能力,银行使用各种信贷评估工具。
其中最常见的是信用评分模型。
信用评分模型是一种量化的工具,通过分析借款人的个人信息、信用历史和其他相关因素,给出一个信用分数,以衡量其违约风险。
银行可以根据客户的信用分数来决定是否批准借款,并相应地制定利率和额度等条件。
二、利率风险管理工具利率风险是银行面临的另一个重要风险。
银行必须能够管理和应对利率波动对其财务状况的影响。
为此,银行使用各种利率风险管理工具。
其中一个常见的工具是利率互换。
利率互换是一种合约,通过交换固定利率和浮动利率之间的支付,以管理利率风险。
银行可以通过利率互换来锁定利率,降低财务损失的风险。
三、操作风险管理工具操作风险是银行面临的可能来自内部操作失误、欺诈或系统故障等方面的风险。
为了管理和减轻这种风险,银行使用各种操作风险管理工具。
一个重要的工具是内部控制评估。
银行会定期进行内部控制评估,以确保其业务流程和系统能够有效地控制操作风险。
此外,银行还可以采用风险控制自动化系统来监控和管理操作风险,包括实时监测和警报功能,以及透明度和审核功能等。
四、流动性风险管理工具流动性风险是银行面临的可能出现资金短缺的风险。
银行必须能够管理其资金流动性,以应对突发情况和市场波动。
为此,银行使用各种流动性风险管理工具。
一个常见的工具是压力测试。
银行会进行不同情景下的压力测试,以评估其在逆境环境下的流动性状况。
此外,银行还可以采用流动性缓冲措施,如保持适当的现金储备和可交易证券投资,以确保足够的流动性。
总结:在银行工作中,风险管理是不可或缺的。
本文介绍了几种在银行工作中常见的风险管理工具及其应用,包括信贷评估工具、利率风险管理工具、操作风险管理工具和流动性风险管理工具。
操作风险管理三大工具之间的关系
![操作风险管理三大工具之间的关系](https://img.taocdn.com/s3/m/e45852dcdc88d0d233d4b14e852458fb770b38aa.png)
操作风险管理三大工具之间的关系引言在当今快速变化和高度竞争的商业环境中,企业面临着各种操作风险,如供应链中的中断、技术漏洞、安全漏洞等。
为了应对这些风险,企业需要采取适当的措施来管理和降低风险的影响。
操作风险管理涉及到多个工具和方法,其中主要有风险评估、风险控制和风险监测。
本文将探讨这三个工具之间的关系,以及它们在操作风险管理中的作用。
风险评估风险评估是操作风险管理的第一步,它旨在识别和评估潜在的风险。
该过程通常包括以下步骤:1.风险识别:通过收集内外部信息,确定可能影响企业运营的风险因素。
这包括经济、政治、技术、法律等各个方面的风险。
2.风险分析:对所识别的风险进行分析,评估其潜在的影响和可能性。
这可以通过定性和定量的方法来实现,如风险矩阵、风险概率和影响评估等。
3.风险评估:将风险因子和其潜在影响的概率结合起来,得出对不同风险的评估。
这有助于确定哪些风险是最关键的,并为风险控制提供指导。
风险评估为企业提供了对操作风险的全面认识,帮助企业确定应对风险的优先级和策略。
风险控制风险控制是操作风险管理中的关键步骤,它旨在减少风险的发生概率或减轻其潜在的影响。
风险控制可以通过以下方式实现:1.风险避免:尽可能避免可能引发风险的行为或操作。
例如,对于供应链风险,企业可以与多个供应商建立合作关系,以避免单一供应商的故障导致中断。
2.风险转移:将部分风险转移给其他方。
例如,通过购买保险来转移财产损失的风险。
3.风险减轻:采取措施减少风险的发生概率或降低其潜在的影响。
例如,对于技术漏洞的风险,企业可以定期进行系统更新和安全检查,以减少漏洞的可能性。
风险控制的目标是降低风险的潜在影响,使其在可接受的范围内。
风险监测风险监测是操作风险管理的最后一步,它旨在确保风险控制措施的有效性,并及时识别新的风险。
风险监测包括以下方面:1.监测风险指标:通过设立风险指标,并定期监测这些指标的变化,以及与预期风险水平之间的差距。
保险——操作风险管理的创新工具
![保险——操作风险管理的创新工具](https://img.taocdn.com/s3/m/4ae0ce73168884868662d601.png)
中 图分 类 号 :8 0 3 F 4 .2
文 献标 识 码 : A
文 章编 号 :0 4 9 4 2 0 )7 5 —0 10 —4 1 (0 6 0 —2 3 2
一
、
引 言
对于金融机构和商业银行 来说 , 作风险 是实际工作 中的一 个重 操 要而生动的议题 。近年来 , 由于银行业 内外环 境的变化使 得操作 风险 监管理在金融机构中的地位 日显重要 。欺诈 和一些 属于操作性 方面 的 风险 . 已经导致了大量损失。尤其是严重 的操作 风险 曾经在 资金 、 声誉 等方面给巴林银行 、 日本大和银行造 成了灾难性 的损 失。近年来 , 操作 风险的巨额化现象凸显 出来 , 即使管理 水平较 高的欧 洲银行业 也未能 幸免。因而, 有效防范和化 解操作 风险 , 即将 与 国际接轨 、 开竞争 是 展 的 中国 银 行业 必 须 面 对 的 一 项 全新 而 艰 巨的 任 务 。 二 、操 作 风 险 的 定 义 及三 大 支 柱 1定义。监管者和业界进 行全面 风险管 理, . 把风 险分为以下种 类: 信用风险 ; 市场风险 ; 流动性风险; 作风险 ; 操 法律风 险; 策略风险 ; 声誉 风险等。从巴塞尔银行监管的角度看 , 作风险包括 法律风险 , 操 但不包 括策略风险和声 誉风险 (taei adrptt nlrk 。一 般我们将这 srtg n e uai a i ) c o s 七类风险压缩 为四类 : 信用风险 、 市场 风险 、 操作风险 和信誉 风险 ( 时 有 把最后一类风险略去 ) 。在这里要特别说明 : 操作风 险是 与市场风 险和 信用风险平行的一类风 险, 甚至在 某种程度 上可 以说 是更 为重要 的风 险管理标 的。因为操作风险无论是在带来的损失规模还 是在影 响程度 上都高于两者。而且我们 也不 能孤立地来 看待这 三类风 险, 他们 常常 是伴生的 , 给银行业 带来 巨大的灾难 和损失。例如 用于化解 信用 风险 和市场风险的复杂技术将 这些 风险转变为 操作风 险( 如抵 押 、 对冲 、 信 用衍生工具等 ) 。同时 , 基于大 规模复杂 套利战 略的业务 , 使银行 在降 低风险的同时 , 加大了操作风险。 操作风险是指由不 完善或 失灵 的内部程序 、 人员及 系统或外 部事 件所造成损失的风险。按照导致 操作风 险的不 同因素 , 作风险 可被 操 分为四类 : 员因素导致 的操作风险( 人 如工作过程 中操 作失误 ) 流程因 、 素导致 的操作风险( 如对 流程执 行不严格 ) 系统 因素导致 的操作 风险 、 ( 如系统失灵 ) 和外部 事件导 致 的操 作风 险 ( 外部欺 诈 、 如 突发事 件 ) 。 其中人员 、 流程和系统 导致 的操 作风险 为内部 因素导致 的操作风 险即 操作性失误风险(o eai a fi r i , prtn lauerk)而外 部事件导致 操作风 险属 o l s 于外部事件 导致 的操 作 风险 , 即操 作性 杠杆 风 险 ( prt nll eae oeai a e rg o v r k) i 。按损 失发生 的产品线( s 即银行业 内部业务的不 同分类 ) 操作风 将 险分为八大类 : 公司财务业务 、 交易与销售业务 、 售银行业务 、 零 商业银 行业务 、 支付与结算业务 、 代理 服务业 务、 资产管 理业务 和零售经 济业 务。为了测量操作风险和评 估他们影 响的频度 与强度 , 管者 与业界 监 归 纳 了 更 为复 杂 的操 作 风 险概 念 , 了 建 立 在 操 作 风 险 原 因 的 基 础 上 , 除 还 包 括 实 际风 险 或 者 损 失事 件 以及 相 关 的 受益 与损 失 的区 分 之 上 。 2操 作风险 的三大支柱 。《 . 巴塞尔新资本协议》 全面引 入了操 作风 险的概念 。要求银行为操作风 险单独提 取规范 准备金 ( 第一支 柱) 其 , 风险管理将 面临专门而严格 的监管 ( 二支柱 ) 他还被 要求披 露操作 第 , 风险所对应的资本以及所运用 的测 量技 术( 第三支柱 ) 。第 一支柱中要 求银行必须备有最低监管资 本金 , 第二 支柱 中要求银行 业具备 额外 资 本金 , 这同时提出了一个问题 : 如何计算监 管资本金 的大小?即对虚多 大的风险( 涉及风险度量 ) 提多少资本金? 计 三、 保险作为操作风险管理 的创新工具 的可行性分 析及存在的 不
操作风险管理概论及三大工具概述
![操作风险管理概论及三大工具概述](https://img.taocdn.com/s3/m/ceb7c04a90c69ec3d5bb755c.png)
RCSA在操作风险资本计量中扮演的角色
损失数据收集
数据集中
风险自我评估
业务环境
识别模型
损失事件类型模 型
风险因素模型
指标模型
损失影响类 型 模型
组织模型
RCSA是计量 主观风险资本 的主要工具
内部损失数据 指标
外部损失数据
历史风险资本
主观估计
控制与风险因 素 评分
主观风险资 本
测算
环境评分
整合的CaOR 贝耶斯整合
法律风险 - 包括但不限于下列风险: •商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的 •商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁,依法可能承担赔偿责任的 •商业银行的业务活动违反法律或行政法规,依法可能承担行政责任或者刑事责任的(摘自《银监会操作风险管理 指引》) 策略风险 : •由于无效的或有问题的策略而遭受损失的风险 声誉风险 : •是指有关一家机构业务活动的负面宣传,不论其真假,都会引起该机构的客户流失、收入下降或花费高昂的诉讼 费用(摘自《银监会非现场监管指引(试行)》)
由于操作风险事件引起的其他损失
操作风险管理架构及流程
银行的目标 和策略
操作风险策 略和风险容
忍度
操作风险管理流程
策略和 政策
治理和 组织
流程
数据
计量
披露
风险管理架构
三道防线
董事会
高级管理层
风
险
第一道防线
管
业务部门
支持部门
理
报
公司金融
人力资源
零售
IT
告
资产管理
法律合规
……
安全保障
……
操作风险管理三大工具是指什么
![操作风险管理三大工具是指什么](https://img.taocdn.com/s3/m/c737b9a3162ded630b1c59eef8c75fbfc67d9469.png)
操作风险管理三大工具是指什么摘要在现代商业环境中,风险管理是一项至关重要的任务。
对于企业而言,了解和管理操作风险至关重要。
操作风险可以是任何可能对企业运营产生负面影响的风险。
为了有效地应对这些风险,企业需要利用各种工具和策略来进行操作风险管理。
本文将介绍操作风险管理中的三大工具,包括风险识别、风险评估和风险控制。
引言在商业领域中,操作风险是指由于内部或外部因素导致的损失或意外风险。
这些风险可能来自各种因素,包括人为错误、技术故障、自然灾害等。
因此,企业必须认识到操作风险的潜在威胁,并采取适当的措施来降低风险发生的可能性。
风险识别风险识别是操作风险管理的第一步。
它涉及对企业运营中可能存在的各种潜在风险进行全面和系统的识别。
这些风险可能包括但不限于金融风险、战略风险、法律风险、操作风险等。
风险识别需要企业管理层和员工的广泛合作,通过收集信息、组织会议和进行自检来确保风险的准确识别。
风险识别的核心任务是将潜在风险按优先级排列,并开发相应的应对策略。
为了实现这一目标,企业可以采用各种技术和方法,包括风险矩阵、模型分析、排名评估等。
通过风险识别,企业可以更好地了解自身存在的风险,并为操作风险管理做好准备。
风险评估风险评估是操作风险管理的第二步。
在风险识别的基础上,企业需要对已经识别的风险进行评估和量化。
风险评估旨在确定每种风险发生的可能性和影响程度,并据此决策是否需要采取进一步的行动来管理风险。
风险评估的过程通常包括风险定性和风险量化两个方面。
风险定性是基于专业知识和经验对风险进行主观评估的过程,它通常采用“高、中、低”或“红、黄、绿”等标识来表示风险的程度。
风险量化则是对风险进行客观评估和量化的过程,通常涉及统计分析、概率模型和数学工具等。
通过风险评估,企业可以更好地理解风险的严重性,并确定适当的风险管理策略。
此外,风险评估还可帮助企业决策者更好地分配资源,以应对最具挑战性的风险。
风险控制风险控制是操作风险管理的最后一步。
操作风险管理的三大工具
![操作风险管理的三大工具](https://img.taocdn.com/s3/m/2aa53b06777f5acfa1c7aa00b52acfc789eb9faa.png)
操作风险管理的三大工具引言在任何组织或企业的日常运营中,操作风险是不可避免的。
操作风险可以定义为由于错误、失误、系统故障或其他内外部因素引起的潜在损失。
为了降低或消除操作风险,组织需要采取适当的管理措施。
本文将介绍操作风险管理的三大工具,它们是:流程管理、风险评估和培训与教育。
流程管理流程管理是指规范和管理组织内各种操作流程的方法和工具。
通过建立标准的操作流程,并加强对员工的监督和执行力度,可以减少潜在的操作风险。
以下是一些流程管理的关键要点:1. 明确的操作流程在组织中明确定义各种操作的步骤和要求,确保每个员工都能够清楚地理解和遵守。
这有助于减少操作中的错误和失误,降低潜在风险。
2. 内部控制及审计建立有效的内部控制机制,包括审核和审计流程,以确保操作符合组织的政策和流程要求。
通过定期的内部审计,可以及时发现和纠正操作中的问题和风险。
3. 强化监督与反馈建立有效的监督和反馈机制,对操作过程进行定期的检查和评估。
通过及时发现问题,及时纠正,可以避免潜在风险的发生和扩大。
风险评估风险评估是指对操作风险进行识别、分析和评估的过程。
通过对操作风险的全面评估,组织可以更好地了解风险的来源和影响,进而采取适当的措施进行管理和控制。
1. 识别风险因素识别操作风险的关键是明确风险的来源和可能的影响。
这可以通过对操作流程、历史数据和专家意见的分析来完成。
识别出潜在的风险因素后,可以更好地对其进行管理。
2. 分析风险概率和影响对每个识别出的风险因素进行进一步的分析,包括风险发生的概率和可能带来的影响。
这有助于确定操作中的高风险区域,并制定相应的控制措施。
3. 评估风险优先级将所有已识别的风险因素按优先级排序,有助于组织确定在资源有限的情况下,优先解决哪些风险。
通过评估风险的优先级,组织可以合理分配资源,减少潜在的损失。
培训与教育培训与教育是操作风险管理中至关重要的一个工具。
通过培训和教育,员工可以获得必要的知识和技能,提高他们对操作风险的识别和管理能力。
原创操作风险管理三大工具之间的关系
![原创操作风险管理三大工具之间的关系](https://img.taocdn.com/s3/m/93c21f3cf56527d3240c844769eae009581ba229.png)
原创操作风险管理三大工具之间的关系摘要操作风险管理是企业保持稳定经营和可持续发展的重要方面。
为了有效管理操作风险,企业需要运用一系列的工具和方法。
本文将重点介绍三大工具:风险评估、风险控制和风险监测,并探讨它们之间的关系。
1. 引言在面对日益复杂的经济环境和竞争激烈的市场条件下,企业面临着各种潜在的操作风险。
这些风险可能来自内部因素(如人员操作失误、技术故障等),也可能来自外部因素(如自然灾害、法律法规变化等)。
为了保证企业的长期稳定经营,需要运用适当的工具来管理和控制操作风险。
2. 风险评估风险评估是操作风险管理的第一个关键步骤。
它通过对企业的各项活动和流程进行细致的分析和评估,确定潜在的操作风险,并对这些风险进行分类和评级。
风险评估可以帮助企业识别出影响业务的关键风险,从而有针对性地制定风险管理策略和措施。
风险评估的主要工具包括风险矩阵、事件树和故障树分析等。
风险矩阵是一种常用的工具,它通过将风险的可能性和影响程度表示在一个矩阵中,帮助企业确定哪些风险需要首先应对。
事件树分析和故障树分析是定量化的工具,通过分析事件发生的可能路径和故障的概率,帮助企业评估风险的严重程度。
3. 风险控制风险控制是操作风险管理的核心环节。
在进行风险评估后,企业需要采取一系列的措施来减少风险的发生概率和影响程度。
风险控制的目标是使企业能够在出现风险时有效应对,减少损失并保护利益。
常见的风险控制方法包括风险避免、风险传递、风险减轻和风险接受等。
风险避免是通过不进行潜在风险高的活动或流程来降低风险。
风险传递是将部分或全部风险转移给其他方,如购买保险。
风险减轻是采取措施减少风险的严重程度,如加强培训、改善设备维护等。
风险接受是企业接受一定的风险,但将损失降到最低。
4. 风险监测风险监测是风险管理的持续过程,它用于识别和监控操作风险的变化和演变。
风险监测的目的是及时发现风险的变化,并采取相应的措施来降低风险对企业造成的影响。
操作风险管理工具包括哪些
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操作风险管理工具包括哪些在当今复杂多变的商业环境中,企业面临各种操作风险,如供应链中断、市场波动、技术故障等。
为了应对这些风险并确保业务的可持续性,企业需要合理使用操作风险管理工具。
本文将介绍一些常见的操作风险管理工具,以帮助企业有效应对操作风险。
1. 风险评估和分析工具风险评估和分析工具是操作风险管理的基础。
通过对企业各个层面的风险进行评估和分析,企业可以了解到哪些风险可能对业务产生重大影响,以便制定相应的风险管理策略。
一些常用的风险评估和分析工具包括:•SWOT分析:通过对企业的优势、劣势、机会和威胁进行全面分析,帮助企业了解自身的核心竞争力以及面临的风险。
•PESTEL分析:通过对政治、经济、社会、技术、环境和法律六个方面的分析,帮助企业了解外部环境对业务的影响,并识别潜在的操作风险。
•风险矩阵:通过将风险的概率和影响程度综合考虑,对风险进行分类和排序,以便企业优先处理风险事件。
2. 控制措施和规程控制措施和规程是管理操作风险的重要手段。
它们可以帮助企业在操作过程中遵循标准化的程序和流程,规范员工的行为,减少潜在风险的发生。
以下是一些常见的控制措施和规程:•SOP(Standard Operating Procedure,标准操作规程):SOP是一种详细描述特定任务执行步骤的文件,旨在确保员工按照统一的标准执行操作。
•审计和检查:通过定期的内外部审计和检查,企业可以发现操作风险,及时采取纠正措施,并确保规程的有效执行。
•岗位责任和权限:明确员工在特定岗位上的责任范围和权限,以避免或减轻因误操作或滥用权限而引发的操作风险。
3. 业务连续性计划(BCP)业务连续性计划是应对各种突发事件、自然灾害和服务中断等风险的关键工具。
BCP旨在确保企业在关键业务中断情况下的快速恢复和持续运营。
以下是一些常见的BCP工具:•灾难恢复策略:确定关键业务功能、关键资源和关键流程,并开发相应的恢复策略和计划,以减少业务中断对企业的影响。
原创操作风险管理三大工具是指什么
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原创操作风险管理三大工具是指什么概述在商业运作中,风险管理是一项关键的任务,特别是在涉及到操作风险的场景中。
为了降低风险,保证企业的正常运转,操作风险管理工具应运而生。
本文将介绍三种常用的原创操作风险管理工具,包括风险评估、控制措施和监测与反馈。
一、风险评估风险评估是指通过对潜在风险的识别和分析,评估其可能带来的影响和概率,从而确定其优先级和紧急性的过程。
通过风险评估,企业可以更好地了解可能面临的风险,为实施相应的控制措施做好准备。
风险评估的主要目的是帮助企业确定哪些风险最需要关注和处理。
它通常包括以下几个步骤:1.识别风险:通过对企业运营过程和环境进行全面的分析,确定可能存在的风险。
这可以通过对历史数据的分析、专家判断和市场研究等手段来实现。
2.评估风险:对已经识别的风险进行定性或定量评估,评估其对企业目标的影响和可能发生的概率。
这可以借助统计分析、模型建立或专家访谈等方法来完成。
3.优先级排序:根据评估结果,对各个风险按照其优先级排序,确定其重要性和处理紧迫性。
这有助于企业合理配置资源,针对重点风险制定相应的管理策略。
风险评估不仅可以帮助企业更好地了解风险,还可以为制定风险应对方案提供基础数据和思路。
然而,风险评估也存在不确定性,需要与其他风险管理工具相互配合使用,以增强其准确性和可靠性。
二、控制措施控制措施是指通过采取一系列预防和防范措施,降低或消除潜在风险的过程。
在风险评估的基础上,企业需要制定相应的控制措施,以减少可能的损失和影响。
控制措施应该基于风险评估的结果和企业实际情况,具体包括以下几个方面:1.风险避免:尽可能避免可能存在高风险的操作或决策,以减少潜在的损失。
例如,企业可以通过调整业务模式、改变供应链结构等方式来避免潜在的风险。
2.风险缓解:对于无法完全避免的风险,企业可以采取一系列措施来缓解其影响。
例如,建立备份系统、加强培训和教育、制定应急计划等。
3.风险传递:在某些情况下,企业可以选择将风险转移给其他主体。
《操作风险管理》
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《操作风险管理》【最新版】目录1.操作风险管理的概念与重要性2.操作风险管理的基本原则3.操作风险管理的步骤与方法4.操作风险管理的实际应用案例5.操作风险管理的发展趋势与建议正文一、操作风险管理的概念与重要性操作风险管理,是指在金融机构日常运营过程中,通过识别、评估、监测和控制各类操作风险,确保金融机构安全稳定运营的一种风险管理方法。
操作风险主要包括人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件等方面。
随着金融市场的快速发展,操作风险对金融机构的影响日益显著,因此加强操作风险管理显得尤为重要。
二、操作风险管理的基本原则1.全面性原则:操作风险管理应涵盖金融机构的各个部门、业务流程和操作环节,确保全面识别和控制操作风险。
2.独立性原则:操作风险管理应保持相对独立,确保在风险识别、评估和控制过程中能够做到客观公正。
3.匹配性原则:操作风险管理应与金融机构的业务发展、管理水平和风险承受能力相匹配,确保操作风险管理的有效性。
4.持续性原则:操作风险管理应持续进行,确保金融机构在面临不断变化的市场环境中能够及时识别和控制操作风险。
三、操作风险管理的步骤与方法1.识别操作风险:通过问卷调查、现场观察、专家访谈等方法,全面了解金融机构的业务流程、操作环节和风险点,找出潜在的操作风险。
2.评估操作风险:采用定性分析和定量分析相结合的方法,对识别出的操作风险进行评估,确定各风险点的风险等级。
3.监测操作风险:通过建立操作风险监测指标体系,对各风险点进行实时监测,确保及时发现和预警操作风险事件。
4.控制操作风险:针对评估和监测的结果,制定相应的风险控制措施,确保操作风险得到有效控制。
四、操作风险管理的实际应用案例某商业银行在开展操作风险管理过程中,通过问卷调查发现柜面人员存在违规操作行为,导致资金损失的风险。
该银行立即采取措施,加强柜面业务流程管理和人员培训,规范柜面操作行为,从而降低了操作风险。
五、操作风险管理的发展趋势与建议随着金融科技的发展和监管要求的提高,操作风险管理将面临更多挑战。
操作风险管理概论及三大工具概述
![操作风险管理概论及三大工具概述](https://img.taocdn.com/s3/m/9ef2ac34f342336c1eb91a37f111f18582d00c73.png)
操作风险管理概论及三大工具概述操作风险是指在工作流程中可能发生的意外事态或破坏性事件,可能导致组织承受损失或遭受负面影响。
为了提前预防和应对这些风险,组织需要进行操作风险管理。
操作风险管理是一种系统性的方法,用于识别、评估和应对潜在的操作风险。
该方法旨在减少或消除操作风险对组织的影响,同时确保工作流程的安全和高效运行。
操作风险管理通常包括以下步骤:1. 风险识别:通过评估工作流程的各个环节,确定可能存在的风险点。
这可能涉及调查历史数据、观察现场操作和与相关人员进行访谈等方法。
2. 风险评估:对已识别的风险进行评估,确定其可能性和影响程度。
这可以通过定量分析和定性分析等方法进行。
定量分析通常使用统计数据和建模工具来计算风险的概率和财务影响。
定性分析则依赖专家意见和经验来评估风险的严重程度。
3. 风险控制:在确定了风险的可能性和影响程度后,组织需要采取适当的控制措施来减少风险的发生或影响。
这可能包括制定操作规程、培训员工、改进设备和工艺等方法。
风险控制的选择应该基于评估的结果和组织的资源限制。
如今,有许多工具可以辅助进行操作风险管理。
以下是其中的三个主要工具:1. 风险登记表:这是一种记录和跟踪风险信息的工具。
风险登记表通常包含风险的描述、可能性和影响的评估、控制措施、责任人和监控计划等信息。
通过使用风险登记表,组织可以更有效地管理和监控风险。
2. 事件树分析:这是一种系统性的方法,用于分析特定事件发生的可能性和影响。
事件树分析通常基于多个可能的事件序列和相应的结果,从而帮助组织在制定决策时更好地考虑各种可能性。
3. 模拟和试验:通过进行模拟和试验,组织可以在实际生产环境之前评估和验证操作风险控制措施的有效性。
这可以通过使用计算机模拟、搭建实验室环境或进行小规模试生产等方式实现。
模拟和试验可以帮助组织发现潜在问题,并制定相应的改进措施。
总体而言,操作风险管理是一项关键任务,对组织的长期成功至关重要。
操作风险管理三大工具运用的痛点有哪些
![操作风险管理三大工具运用的痛点有哪些](https://img.taocdn.com/s3/m/4b98c7a44bfe04a1b0717fd5360cba1aa9118c4c.png)
操作风险管理三大工具运用的痛点有哪些引言随着企业规模和复杂性的增加,操作风险管理变得越来越重要。
为了有效管理操作风险,企业通常会借助各种工具和方法。
而在使用操作风险管理工具时,经常会遇到一些痛点和挑战。
本文将介绍操作风险管理的三大工具,并探讨它们在实际运用中可能遇到的痛点。
1. 控制自评工具(CST)控制自评工具(Control Self-Assessment,简称CST)是一种以自评的方式评估控制体系效iveness的工具。
它能够帮助企业识别和评估存在的操作风险,了解控制措施的高效性,并为制定风险管理策略提供依据。
然而,在实际运用中,CST存在以下一些痛点:•主观性:CST的评估过程高度依赖于参与者的主观判断。
不同的参与者可能会对控制的效果有不同的看法,可能导致评估结果的不一致性。
•可操作性难度:为了正确评估控制措施的高效性,参与者需要具备一定的专业知识和经验。
但是,很多员工可能没有接受过相关培训,缺乏操作的能力。
•结果解释困难:CST的评估结果通常是一系列得分或等级,但对于非专业人士来说,解释这些结果可能是具有挑战性的。
2. 风险控制自评工具(RCST)风险控制自评工具(Risk Control Self-Assessment,简称RCST)是一种衡量组织风险控制水平的工具。
它基于CST的概念,但增加了风险评估的维度,同时考虑到了风险的潜在影响和事件发生的可能性。
然而,在实际运用中,RCST也会面临以下一些痛点:•复杂性:RCST通常涉及到大量的评估指标和数据收集。
为了完成一次RCST评估,努力整理和分析相关数据,消耗相当大的时间和精力。
•数据收集困难:企业在进行RCST评估时,需要收集大量的数据和信息。
然而,由于数据分散和信息不完整,可能导致数据收集的困难和耗时。
•结果解读挑战:RCST通常会根据一定的评估模型计算出风险控制的得分或等级。
然而,这些结果对于非专业人士来说可能难以理解和解释。
原创操作风险管理三大工具运用的痛点有哪些
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原创操作风险管理三大工具运用的痛点有哪些引言随着市场的不断变化,企业在进行操作决策时面临着各种风险。
为了降低风险并提高决策的准确性,许多企业使用了操作风险管理工具。
本文将探讨原创操作风险管理三大工具的运用,以及在实际应用中可能遇到的痛点。
1. 事件树分析1.1 工具介绍事件树分析是一种将风险事件的可能性和影响程度可视化的工具。
通过构建一棵事件树,可以对风险事件的发生概率、后果和影响进行系统性分析。
1.2 痛点分析在使用事件树分析时,可能会遇到以下痛点:1.2.1 数据获取困难事件树分析需要依赖大量的数据,包括历史数据、市场数据和行业数据等。
然而,在实际应用中,获取到准确和完整的数据是一项具有挑战性的任务。
缺乏有效数据可能导致分析结果的不准确性和不全面性。
1.2.2 数据处理复杂对于大量的数据进行整理和处理是一个繁琐的过程。
数据的收集、清洗、归类和整合等环节都需要耗费大量的时间和精力。
处理不当可能会导致分析结果的失真或偏差。
1.2.3 分析不确定性事件树分析依赖于不同事件之间的关联性和概率计算。
然而,在实际应用中,事件之间的关联性往往是不确定的,并且随时间的变化而变化。
这种不确定性可能导致分析结果的不可靠或不稳定。
2. 失效模式和影响分析2.1 工具介绍失效模式和影响分析(FMEA)是一种通过分析系统或过程中的失效模式和潜在影响来评估和管理风险的方法。
2.2 痛点分析在使用FMEA工具时,可能会遇到以下痛点:2.2.1 缺乏专业知识FMEA工具需要对系统或过程的失效模式和可能的影响进行准确评估。
然而,在实际应用中,评估过程可能需要依赖专业知识和经验。
缺乏相关知识和经验的人员可能无法准确评估失效模式和影响。
2.2.2 缺乏沟通和协调FMEA工具通常需要多个部门或团队的合作和协调。
不同部门或团队之间的沟通不畅可能导致信息传递不完整或不准确,从而影响分析结果的准确性和一致性。
2.2.3 评估标准不一致FMEA工具使用的评估标准可能因不同行业、不同组织或不同项目而异。
操作风险管理在企业中的应用
![操作风险管理在企业中的应用](https://img.taocdn.com/s3/m/aaae5d2f49d7c1c708a1284ac850ad02df800745.png)
操作风险管理在企业中的应用一、概述操作风险是企业经营中极易被忽视的一项风险,它可能发生在生产、物流、销售等各个环节中。
如果企业没有有效的操作风险管理措施,将会给企业带来巨大的经济损失和声誉风险。
因此,对于企业而言,操作风险管理是非常重要的一项业务。
二、操作风险的定义操作风险是因管理不当、技术失误、员工疏忽或谎报、外部环境等因素引起的企业经营活动中的损失风险。
操作风险属于内部风险,其特点是影响面广、损失难以预测和防范较难。
三、操作风险的分类操作风险可以按照风险来源、风险类型和影响范围等不同的分类方法进行分类。
主要分类方法有以下三种:1.按照风险来源分类:(1)人为因素:员工疏忽、故意破坏、工作心态不恰当等;(2)技术因素:设备、无线传感技术、各类电子设备、网络云服务器等;(3)管理因素:缺乏合理的制度、不完善的管理流程等。
2. 按照风险类型分类:(1)财务风险:包括雇员盗贼、内外欺诈、结算错失、货币和利率变更等内容;(2)主权风险:包括政治不稳定因素可能导致资源拘留、法律限制导致资产受到威胁等;(3)安全风险:包括人身安全和物品安全二方面内容。
3.按照影响范围分类:(1)操作风险的范畴,涵盖业务流程、技术架构、服务质量、资产保全和员工福利等五大方向;(2)风险可能影响企业利润、声誉、市场地位及股东权益等方面。
四、操作风险管理的目的操作风险是企业内部风险中难以控制的一种风险,因此在企业的风险管理中,需要采取相应的操作风险管理措施,以实现目标:1.识别和评估风险:对企业业务流程和操作活动进行全面分析,确定风险源、风险类型、潜在风险大小和现实风险严重程度等,形成风险识别和评估。
风险评估结果可为企业的战略决策和应对措施制定提供科学根据,以保证企业经营平稳健康。
2.控制和减少风险:在风险来源、风险类型、风险程度、风险防范等多个方面对风险进行控制和减少。
比如人为因素来自员工的疏忽、故意破坏、工作心态不恰当等,可通过加强人员培训和管理、评估员工绩效、加密数据和文件备份、设置系统权限等措施来控制或减少风险。
操作风险管理报告
![操作风险管理报告](https://img.taocdn.com/s3/m/e16e1b5e5e0e7cd184254b35eefdc8d376ee1499.png)
操作风险管理报告引言概述:操作风险管理报告是一种重要的工具,用于评估和管理组织内部操作过程中可能浮现的风险。
它能够匡助企业识别潜在的风险,制定相应的应对措施,以保证组织的正常运营和可持续发展。
本文将从四个方面详细阐述操作风险管理报告的内容和作用。
一、风险识别1.1 内部操作风险识别:操作风险管理报告首先需要对企业内部的各项操作进行全面的识别。
这包括生产过程、供应链管理、人力资源管理等方面。
通过对每一个环节的分析,可以发现潜在的风险点,如人为错误、技术故障、设备损坏等。
1.2 外部环境风险识别:除了内部操作风险,操作风险管理报告还需要考虑外部环境的影响。
这包括市场竞争、政策法规变化、自然灾害等因素。
对这些风险进行识别和评估,可以匡助企业及时应对,减少损失。
1.3 潜在风险评估:在风险识别的基础上,操作风险管理报告还需要对各个风险进行评估。
评估的内容包括风险的概率、影响程度、紧急程度等。
通过评估,可以确定哪些风险是高风险,需要优先解决的。
二、风险分析2.1 根本原因分析:操作风险管理报告需要对每一个风险的根本原因进行分析。
这包括对内部操作流程、管理体系等方面的评估。
通过分析根本原因,可以找到解决风险的方法和措施。
2.2 风险影响分析:除了根本原因,操作风险管理报告还需要对风险的影响进行分析。
这包括对企业财务、声誉、市场份额等方面的评估。
通过分析风险的影响,可以更好地制定风险管理策略。
2.3 风险关联分析:企业内部的各个操作环节往往是相互关联的。
操作风险管理报告需要对这些关联进行分析,找出可能的传导路径。
通过分析风险的关联性,可以制定全面的风险管理方案。
三、风险控制3.1 风险控制策略:操作风险管理报告需要提出相应的风险控制策略。
这包括风险的避免、减轻和转移等方面的措施。
根据风险的特点和影响程度,制定相应的控制策略,以降低风险的发生概率和影响程度。
3.2 风险管理计划:操作风险管理报告还需要制定具体的风险管理计划。
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一、单项选择题
1. 以下哪项属于操作风险管理范畴:( )
A. 反洗钱监控
B. 经纪业务客户异常投资行为监控
C. 自营业务投资行为合规性监控
D. 支付系统故障,且未及时启动灾备流程,导致日终交
割失败
描述:操作风险定义
您的答案:D
题目分数:10
此题得分:10.0
2. 以下不属于操作风险七大类别的是:( )
A. 内、外部舞弊行为
B. 有形资产损失
C. 执行交割和流程管理
D. 声誉损失
描述:操作风险分类
您的答案:D
题目分数:10
此题得分:10.0
3. 操作风险是指()
A. 因手工操作失误导致的风险
B. 因系统故障导致的风险
C. 因员工舞弊行为导致的风险
D. 以上描述均不全面
描述:操作风险定义
您的答案:D
题目分数:10
此题得分:10.0
4. 以下属于“前瞻性”风险管理工具的有:( )
A. 内部风险损失事件分析
B. 外部风险损失事件分析
C. 关键风险指标监控
D. 新业务评估
描述:操作风险管理工具
您的答案:D
题目分数:10
此题得分:10.0
5. 以下哪项不属于操作风险范畴:( )
A. 交易系统故障导致自营交易暂停20分钟,多笔委托下
单无法执行
B. 投资决策失误,导致公司自营账户亏损
C. 客户在开户及尽职调查提交的文件中伪造收入信息,
骗取公司为其授信开展业务
D. 离职员工就补偿事宜向公司提起劳动仲裁,公司向其
进行了赔偿
描述:操作风险定义
您的答案:B
题目分数:10
此题得分:10.0
二、多项选择题
6. 以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺陷:( )
A. 由于系统配置错误,自动发送的“删除与修改交易”
统计未能发送至新的交易团队负责人
B. 交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内,使
得各类风险、损益监控数据不完整
C. 清算人员经验不足,在跟进对账差异时轻信交易员的
解释,未及时跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管
D. 财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的
事后损益调整
描述:操作风险管理工具应用
您的答案:D,A,C
题目分数:10
此题得分:10.0
7. 以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是:
( )
A. 光大证券“乌龙指”案
B. 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞,被美国监管机构处以
C. 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易,导致巨额亏损案
D. 全球最大经纪商MF Global非法挪用客户资金案
描述:操作风险分类
您的答案:B,D,C
题目分数:10
此题得分:10.0
8. 以下属于摩根大通“伦敦鲸”案件暴露的内控缺陷的有:( )
A. 部门主管对异地交易员监控不足
B. 信用风险计量模型存在缺陷
C. 交易员和产品的风险限额体系设计不合理
D. 交易员薪酬激励机制设计不合理
描述:操作风险管理工具应用
您的答案:B,C,A
题目分数:10
此题得分:10.0
9. 瑞银23亿巨亏未授权交易案,交易员的舞弊行为包括:( )
A. 通过使用内部对手方簿记虚假内部交易,逃避交易确认与核对流程
B. 与外部对手方交易员联合舞弊,簿记虚假交易
C. 蓄意延迟簿记交易,规避风险限额与损益波动的监控
D. 在中后台内控部门采集交易数据后,进行簿记删除与修改,掩藏交易实质
描述:操作风险管理工具应用
您的答案:A,D,C
题目分数:10
此题得分:10.0
10. 以下属于“内部舞弊”类操作风险事件的有:( )
A. 巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头寸,致银行倒闭
B. 法国兴业银行为授权交易员巨亏案
C. 摩根大通“伦敦鲸”巨亏案
D. 博时基金老鼠仓案
描述:操作风险分类
您的答案:B,D,A
题目分数:10
此题得分:10.0
试卷总得分:100.0。