银行案防心得体会4篇

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2023银行案防心得体会9篇

2023银行案防心得体会9篇

2023银行案防心得体会9篇银行案防心得体会1年1月27日银行业监督管理委员会____监管局下发了关于印发《____银行业从业人员案防工作五十个严禁》通知同年2月28日省联社转发了贯彻执行“五十个严禁”通知3月4日我县cc社以cccc号文件全文转发了关于贯彻执行“五十个严禁”通知4月22日将案件防控“五十个严禁”及“ccc县农村信用社安全操作口诀”编印成了小册子发到了每员工手中通过对“五十个严禁”、《宁南县农村信用社安全操作口诀》、《银行业案件防控文件制度汇编》、《银行业案件防范警示教育材料》、《十年恨事》、省联社凉山办事处“三不为”教育教材和农村信用社内控制度等案例警示教材学习使我更加清醒地认识到学习法律法规遵守规章制度重要性和紧迫性下面根据学习情况结合个人实际谈一点肤浅体会一、通过学习提高了思想认识增强了遵纪守法自觉性金融是现代经济核心近年来我国银行业在运行过程中由于体制交替、机制不健全客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延土壤导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生严重危及金融和经济安全在当前全省农村信用社案件防范面临严峻形势情况下如果平时疏于学习对规章制度学习不深只抱着兢兢业业干好工作遵守纪律规章制度和法律法规等与己关系不大可学可不学思想久而久之就会萌生一些自由散漫思想造成违规违纪现象发生甚至走上犯罪道路通过学习教育使我深刻地认识到不学习法律法规有关条文不熟悉规章制度对各环节具体要求就不可能做到地遵守规章制度并一名合格员工当前金融系统发生许多案件除故意犯罪因素外大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强违规操作而造成不但给集体造成了损失而且也毁了人生和前程例如不认真学习《合同法》信贷岗位员工就熟练掌握信贷各环节上操作规程就有可能在调查、审查、贷后管理等工作各环节出现偏差而带来信贷风险发生作为从事合规、稽核监督人员如果不学习相关法律法规、不熟悉内部各项规章制度、不了解业务操作流程就有可能在实际工作中产生稽核风险当不好裁判员、教练员角色反而会误导部分员工违规操作因此掌握法律法规基本知识学好内部各项规章制度对工作和生活具有重要指导意义和现实意义二、通过学习进一步掌握了学习方法并力求在理解和用运上下功夫法律法规学习不是一蹴而蹴一时半会就可学成或学好记牢关键要靠长期学习和积累要养成长期学习习惯要有刻苦钻研精神要有不怕吃苦毅力只有思想上认识到学习重要性才能真正在实践中去学习并自觉做一名遵纪守法遵章守纪合格员工学习法律法规我认为捷径可走要在短期尽快熟悉浩如烟海法规体系知识确有难度而且做为上班员工也那么大精力恰恰“五十个严禁”给相关人员提供了通俗易懂援助在信用社经营中依法经营、合规操作是信用社一切工作基本要求是每员工应尽基本职责上下要形成“案件防控合力”即从提高制度执行力入手切实解决执行走样、监督走神、贯彻走调等执行力不足问题增强执行针对性把抓查防案件与抓追究责任统一起来推进合规文化建设;把合规经营理念贯穿到员工日常行为之中使之自觉习惯;把立规建制工作做实、做细;把操作风险管理各项措施真正细化落实到每环节、每岗位、每节点但是任何事物都有它两面性同样对规章制度学习也应有规律可循在日常工作中基本操作规定与息息相关一刻也离开就要重点地去学:“营业柜员十个严禁”、“会计主管十个严禁”、“营业机构负责人十个严禁”、“自助设备十个严禁”、“对公账户和结算管理十个严禁”还有“十五条禁令”是我县编制《宁南县农村信用社安全操作口诀》朗朗上口、通俗易懂基本囊括安全操作各个环节对案件防范提供了一定帮助。

银行案件防控学习心得体会

银行案件防控学习心得体会

银行案件防控学习心得体会银行案件防控学习心得体会3篇当我们经过反思,对生活有了新的看法时,就十分有必须要写一篇心得体会,这样可以记录我们的思想活动。

怎样写好心得体会呢?下面是店铺帮大家整理的银行案件防控学习心得体会,希望对大家有所帮助。

银行案件防控学习心得体会1一、加强业务知识学习、提升合规操作意识“没有规矩不成方圆”,身为网点一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台服务,是我们临柜人员最为实际的工作任务。

作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,因为它是顾客直接了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用。

因此,在临柜工作中,我始终坚持要做一个“有心人”。

虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。

在银行业竞争日趋激烈的形势下,我们都很清楚地意识到:只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。

加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。

有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来的产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已权益和维护广大客户权益的能力。

我们的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗螺丝钉,也会造成不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻是需要我们广大员工严格的执行。

正如江苏盱眙农村合作银行59万现金遭蒙面抢劫案件,反思盱眙“1.10”银行被劫案,之所以案发,都是人为原因造成的:比如按规定当时银行应该双人值班,但当事银行没有;比如银行应该建设完备的防侵入设施,该银行没有;按规定银行应该监控全覆盖,这家银行同样没有做到。

二、增强规章制度的执行与监督防范案件意识银行号称三铁:“铁制度、铁算盘、铁帐本”。

2024年银行案防学习心得体会范本(3篇)

2024年银行案防学习心得体会范本(3篇)

2024年银行案防学习心得体会范本我在银行案防学习中的心得体会近年来,银行案件频发,给社会带来了严重的负面影响。

为了提高防范意识和应对能力,我积极参与了银行案防学习,以下是我的心得体会。

首先,了解案件背景和掌握基础知识是必要的。

在学习过程中,我了解了银行案件的特点和类型,掌握了各类案件的案例分析和解决方法。

这为我提供了宝贵的经验和教训,使我能够从案件中总结出规律和原则,更加深入地理解了案件的本质和表现形式。

其次,提高个人素质是抵御银行案件的关键。

作为银行从业人员,我们需要具备高度的责任心、诚实守信的品德素质和出色的业务技能。

通过学习,我意识到只有不断提高自身的职业素养和业务水平,才能更好地履行岗位职责,有效地防范银行案件。

使用科技手段提振银行安全。

随着科技的迅猛发展,银行行业也在不断引入新技术,如大数据分析、人工智能、区块链等,用于防范金融风险和提高安全性能。

在学习中,我深刻认识到科技手段对于银行案防有着至关重要的作用,相信只有根据实际情况不断创新,才能更好地应对银行案件。

加强团队协作与信息共享是防范银行案件的重要保障。

学习中,我们积极参与讨论和研讨,了解其他同行的经验和做法,学习他们的成功经验,与他们相互交流,进行信息共享,以便更好地应对银行案件。

通过团队协作,我们可以将各自的知识和能力进行整合,形成综合的防范体系,提高银行案件的防范能力。

此外,法律法规的学习也是防范银行案件的重要方面。

作为银行从业人员,我们必须严格遵守各项法律法规,遵循合规操作,加强内控审计等工作,以确保银行业务的正常运行。

通过学习,我深刻认识到法律法规对于银行案件防范和应对的重要性,只有在法律法规的指导下开展工作,才能确保银行案件的有效预防和应对。

最后,银行案防学习不仅是一种学习,更是一种贡献。

在学习中,我们也了解到了银行案件对于社会稳定和金融发展的不利影响。

作为银行从业人员,我们应该充分认识到我们的职责和使命,积极履行社会责任,为社会贡献力量,为防范和应对银行案件努力奋斗。

银行案防心得体会4篇

银行案防心得体会4篇

银行案防心得体会4篇(实用版)编制人:__________________审核人:__________________审批人:__________________编制单位:__________________编制时间:____年____月____日序言下载提示:该文档是本店铺精心编制而成的,希望大家下载后,能够帮助大家解决实际问题。

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银行合规案防心得体会

银行合规案防心得体会

银行合规案防心得体会银行合规案防心得体会1自农商银行成功改制以来,农商银行始终坚持服务“三农”业务拓展与风险防控并举、防范风险与积极化解并重的策略,进一步转变思想,改变观念,增强信贷风险管理的前瞻性、主动性和针对性,由于业务的局限性,加强对信贷业务的风险掌控,提高信贷资产质量,取得较好效果。

健全风险流程控制建设,促进信贷业务健康发展。

通过进一步健全风险流程控制建设,牢固树立风险管理意识,确保贷款资产质量,促进信贷业务的持续健康发展。

加强信贷管理,防范潜在风险发生和不良贷款上升。

认真落实贷款风险监测分析制度和新增不良贷款评审机制,建立了风险预警分析和定期通报制度,通过信贷风险预警及时发现问题,提前采取措施处理问题。

及时有效地防控信贷风险,增强风险动态管理,防范潜在风险发生和不良贷款上升,为安全经营和效益提高打好基础。

加强信贷资金管理。

对每一笔贷款资金流向进行跟踪监测,一经发现违规使用信贷资金,立即要求有关分支机构必须强制收回。

随时掌握和分析借款人信贷资金走向,及时改进风险防控措施。

确保信贷资金安全。

建立健全激励约束机制,按照岗位轮换制度,接管客户经理按时对存量贷款风险进行排查,确定隐形不良贷款的贷款发放主责任人和管户责任人,对不及时准确采集风险预警信号的,或因拖延、隐瞒上报风险预警信息,以及未及时处理风险预警信号或处理不当,造成风险加大或损失的,由接管客户经理承担相关风险责任。

风险是指不确定因素导致的概率性风险与损失,《巴塞尔协议》明确指出,银行业经营面临信用风险、市场风险、操作风险三大风险。

作为农村基层金融机构—农村商业银行,信贷工作目前仍主导着整个业务经营格局,因此,值此改革与发展的关键时期,农村商业银行信贷工作如何转变长期积聚的重经营轻管理思想,逐步摆脱不良资产困扰,进一步防化各类风险,降低信贷风险与损失的概率,已成为农村商业银行业务经营工作的重中之重。

一、当前农商银行信贷工作存在的问题1、行业风险预警应急机制匮乏。

银行员工案件防控心得体会集合7篇

银行员工案件防控心得体会集合7篇

银行员工案件防控心得体会集合7篇银行业,现代金融的核心领域。

银行员工,众人仰慕的职业,是社会高收入人群,时常被冠以“白领人士”、“成功人士”的名号,其实,金融工作者更多是行走在天堂与地狱的交接边缘,主要是看是否是合规经营。

因此,作为一名合格的银行员工不仅要拥有高度专业素质,更应拥有一颗坚守法律道德底线的强大内心!银行是经济案件的高发部位。

不法分子的犯罪手段越来越高明,越来越隐蔽,他们功于心计,惊心谋划,蓄意欺骗,让人防不胜防。

按理说,案防管理合规经营是银行的生命线,每家银行的规章制度都能做到业务全覆盖,针对不同的岗位制定内控和案件防范知识、业务操作流程、规章制度。

但在具体的工作中,在实际执行中就有的员工就打了折扣,因此就出现一些员工违规经营、违章操作、弄虚作假等不良行为,有的则在处理公与私的问题上不能自持而走上犯罪的不归路,严格按章操作是何等重要。

每个岗位、每个环节上的员工都要时刻牢记“违规是案件的前奏,隐患是安全的天敌”这一箴言。

时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风,做到人人主动合规,事事处处合规。

近期,通过学习案件通报,让我更直观的感受到,触碰红线所付出的沉痛代价,以及对社会、对家人造成的沉重伤害。

“前车之覆,后车之鉴”,通过这一个个真实的例子,我相信很多人在心里都已敲响了警钟。

作为银行员工更应将合规作为准绳,按照以下要求严格要求自己:一、时刻怀揣对法律的敬畏,学法、懂法、遵法、守法。

无论是日常工作中一个细节性的差错、失误,都应及时反省纠正,“勿以恶小而为之,勿以错小而容之”。

二、恪守职业操守,坚持合规操作,不做人情业务。

“不以规矩,不成方圆”,工作中严格要求自己,遵章守纪,照章办事,把合规作为一切业务经营、内部控制和创新发展的前提,时刻遵循合规,坚守银行业务流程中的螺丝钉作用。

三、保持良好学习习惯,树立正确人生观。

只有不断加强学习才能提高自身素质和能力。

那些事业如日中天,却居功自傲,得意忘形,滥用手中的职权的“成功人士们”用活生生惨痛的结局告诉我们,只有不断的学习才能提升我们的格局,拥有大的格局,才能抵御诱惑,控制住欲望,工作生活就不会乱了方寸,自然不会被诱惑的绳索绊倒。

2023年银行案防心得体会(精选11篇)_1

2023年银行案防心得体会(精选11篇)_1

2023年银行案防心得体会(精选11篇)银行案防心得体会1通过扎扎实实开展双基管理长效机制建设,推动各项业务蓬勃发展,客户满意、员工满意、社会满意,企业形象不断提升,首先靠“双基管理”练好内功,通过学习活动不断提升人员素质,打造一支过硬的员工队伍,促进了全行的团结。

我对案防工作的几点看法:一、双基管理,队伍建设注重素质化。

“人防胜于案防”。

银行业作为高风险行业,不仅要迎接来自外部环境的竞争与挑战,还要应对内部的因为“人”的因素而产生的风险,而后者的风险能否妥善化解更是直接决定了银行机构在强手如林的金融行业竞争中的可持续发展力和竞争力的强弱。

双基管理长效机制建设,从创建一个团结务实的支行领导班子入手,打造一支过硬的员工队伍,是案防工作的重中之重,业务发展就有了坚实的基础。

关爱员工,经常为员工减压,是创建一流团队的动力。

每半年一次的家访是支行的必修课,也案防工作的重要一环。

及时了解员工生活、工作、家庭动态,又可在关爱员工上办事实,凡是员工生病住院或家中有红白喜事,支部成员都一一上门看望、慰问,员工生日送鲜花祝福,逢年过节召开家属联谊会,平常工会注重员工文体活动的开展,使员工充分享受主人翁的尊荣,充分感受大家庭的温馨。

二、高度重视,案防教育坚持经常化。

“安全就是效益”。

不断向员工灌输案防理念,严格做到事事讲安全,时时重安全,处处保安全。

为了加强双基管理长效机制建设,支行领导坚持逢会必讲安全,经常绷紧案防与维稳这根弦,每月一次案防工作分析会,支行不管多忙都铁板不移地坚持下来,形成制度。

近年来,支行充分利用“晨会”的时间,重点讲评安全与案防工作。

同时,还结合各个时期的工作实际开展了以案论法、警示教育、先进典型报告会、艰苦朴素教育、典型案例分析、风险防范与管理等生动形象的教育活动。

在安全教育中,根据所要防范的风险,采取了实战演练、案例对比、情感触动、先进感召等方法,对员工进行了形势多样的安全教育。

支行制定了按季分月案防工作计划,使支行的案防工作与安全教育一环套一环,环环紧靠,使支行形成团结向上的良好氛围。

银行内控案防心得体会范文5篇

银行内控案防心得体会范文5篇

银行内控案防心得体会范文5篇心得体会是指一种读书、实践后所写的感受性文字。

是指将学习的东西运用到实践中去,通过实践反思学习内容并记录下来的文字,近似于经验总结。

下面是小编搜集的银行内控案防心得体会范文5篇,希望对你有所帮助。

银行内控案防心得体会(1)众所周知,商业银行内部控制是银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。

业务经营机构和每个员工,在承担业务发展任务的同时也承担着内部控制和操作风险管理的责任,既是业务的直接经办者,规章制度的执行者,又是操作风险的所有者,是我行内部控制和操作风险管理的第一道防线。

所以,经营机构的合规经营、员工的合规操作是银行稳定发展的内在要求,也是防范金融案件的基本前提。

通过这一个月的内控防案制度的学习,使我对银行的内控防案制度及合规经营有了更加深刻的认识。

首先,对于内控的理解为:它是无时不控的——贯穿于业务操作的始终;它是无处不控的——与业务的速度和空间同步,甚至有所超前,以体现内控优先的思想;它是无人不控的——上到管理者,下至每位员工,只有严格执行内部控制才是至高无尚的;它是无事不控的——小业务要控,大事情更要控,一切经营管理活动无不在其控制之下进行,没有例外与“个案”处理。

其次,谈谈对于合规经营的认识。

第一,合规经营是落实科学发展观,实现可持续发展的前提和保障。

以科学发展观为统领,实现又快又好的发展,就必须坚持从严治行,自觉营造合规经营的良好氛围和环境,推动全行业务的安全稳健发展。

在发展、开拓业务和同业竞争中,紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行的经久不衰。

第二,合规经营是商业银行的生命线、警戒线。

合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。

合规操作、合规经营,是不可逾越的一道防线,商业银行一旦失去这条防线,就像一个失去免疫系统的人一般,不可能健康成长。

银行案防工作心得体会_银行案防工作心得(通用3篇)

银行案防工作心得体会_银行案防工作心得(通用3篇)

银行案防工作心得体会_银行案防工作心得怎么写(通用3篇)银行案防工作心得体会_银行案防工作心得怎么写(通用3篇)银行案防工作心得体会_银行案防工作心得怎么写篇1201xx年上半年,在总行及分行领导的正确领导下,在当地各监管部门的指导关怀下,我分行仔细贯彻落实总行、各监管单位的安保及案防工作文件精神与监管要求,坚持以防为主,以查促防的指导思想,加强队伍建设,强化队伍管理,营造"平安为集体,人人保平安'的良好氛围,上半年中,平安保卫及案件防范工作稳步进行。

现将我分行20xx年上半年案件防范及平安保卫工作状况汇报如下:一、高度重视案防安保工作,制定方案逐一落实自身领先垂范,踏踏实实工作。

在工作中,不利用职权为自己和亲友谋取好处,努力做一个为了员工利益而不为私利左右的人。

在实际工作和生活中,做到言行全都,本着对组织、对个人、对家庭负责的精神,时刻严格要求自己,自觉遵守党纪国法,严格执行省、市行对领导干部提出的廉洁自律各项规章制度,领先垂范,廉洁自律,严格按政策、按程序办事。

(二)仔细履行"一岗双责'。

在行和平安保卫部工作中,始终将分管业务工作支配与党风廉政建设做到了同部署、同落实,同检查,同考核,同奖惩。

(三)当好表率,发挥自身的带头作用作为一名中层干部,在廉政建设上担负着重要责任,客观上要求自已必需发挥一名领导应当发挥的作用。

坚持"以身作则、领先垂范、把握方面,加强训练,严抓严管'的工作方针,在抓自身的同时,仔细履行好在分管专业的廉政建设领导作用。

一年来,我能仔细遵守党风廉政建设相关规定,严格执行领导干部廉洁自律各项制度,自觉接受全行员工的监督,自己无论是工作还是生活中,都能根据以诚相待、表里如一、廉洁清正的行为准则来规范和要求自己,树立了良好的诚信、合规、尽职等职业价值观念。

坚持深化基层搞调查讨论,时刻把服务于基层当作第一追求,把基层的满足当作第一信号,真心实意维护全行利益。

银行案防的心得体会7篇

银行案防的心得体会7篇

银行案防的心得体会7篇(经典版)编制人:__________________审核人:__________________审批人:__________________编制单位:__________________编制时间:____年____月____日序言下载提示:该文档是本店铺精心编制而成的,希望大家下载后,能够帮助大家解决实际问题。

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银行案防心得体会(精选11篇)

银行案防心得体会(精选11篇)

银行案防心得体会(精选11篇)银行案防心得体会1银行业,现代金融的核心领域。

银行员工,众人仰慕的职业,是社会高收入人群,时常被冠以“白领人士”、“成功人士”的名号,其实,金融工作者更多是行走在天堂与地狱的交接边缘,主要是看是否是合规经营。

因此,作为一名合格的银行员工不仅要拥有高度专业素质,更应拥有一颗坚守法律道德底线的强大内心!银行是经济案件的高发部位。

不法分子的犯罪手段越来越高明,越来越隐蔽,他们功于心计,惊心谋划,蓄意欺骗,让人防不胜防。

按理说,案防管理合规经营是银行的生命线,每家银行的规章制度都能做到业务全覆盖,针对不同的岗位制定内控和案件防范知识、业务操作流程、规章制度。

但在具体的工作中,在实际执行中就有的员工就打了折扣,因此就出现一些员工违规经营、违章操作、弄虚作假等不良行为,有的则在处理公与私的问题上不能自持而走上犯罪的不归路,严格按章操作是何等重要。

每个岗位、每个环节上的员工都要时刻牢记“违规是案件的前奏,隐患是安全的天敌”这一箴言。

时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风,做到人人主动合规,事事处处合规。

近期,通过学习案件通报,让我更直观的感受到,触碰红线所付出的沉痛代价,以及对社会、对家人造成的沉重伤害。

“前车之覆,后车之鉴”,通过这一个个真实的例子,我相信很多人在心里都已敲响了警钟。

作为银行员工更应将合规作为准绳,按照以下要求严格要求自己:一、时刻怀揣对法律的敬畏,学法、懂法、遵法、守法。

无论是日常工作中一个细节性的差错、失误,都应及时反省纠正,“勿以恶小而为之,勿以错小而容之”。

二、恪守职业操守,坚持合规操作,不做人情业务。

“不以规矩,不成方圆”,工作中严格要求自己,遵章守纪,照章办事,把合规作为一切业务经营、内部控制和创新发展的前提,时刻遵循合规,坚守银行业务流程中的螺丝钉作用。

三、保持良好学习习惯,树立正确人生观。

只有不断加强学习才能提高自身素质和能力。

2024年建设银行案防心得体会样本(六篇)

2024年建设银行案防心得体会样本(六篇)

2024年建设银行案防心得体会样本在深入学习了沈义明副行长关于《深刻反思,从严管理,周密部署,认真做好当前案件防控和旺季营销工作》的报告后,结合我目前的工作职责,我认为在执行各项具体业务时,应强化以下几点风险防控措施:一、坚决执行个人网银开户规定,要求客户本人亲自办理,确保操作合规。

二、所有涉及的岗位人员,包括大堂经理、柜员、复核员和授权员,都需提高警惕,防止不法分子利用职务进行非法活动。

三、对于大额存款客户,务必留存客户联系电话,定期进行对账,及时通报账户资金变动。

四、对于网银业务绑定的手机号码,需与客户现场确认,确保号码归属,并将其视同关键信息进行管理。

五、严格实行“四眼制度”,复核和授权人员需在柜员区内现场复核,确保业务全程无误。

六、严禁柜员保存客户敏感信息复印件,并定期进行检查,防止信息泄露。

七、加强员工的银行业务基础知识和风险防范知识培训,特别是新入职员工,要强化岗位职责流程知识的教育。

同时,要研究监管风险提示,提高对各种外部欺诈的识别能力。

八、充分利用录像监控系统,安排有经验的人员实时查看,通过案例学习完善内控机制。

遵循“内控优先、制度先行”原则,对现有规章制度和业务流程进行科学性、严密性、完整性评估,制定和完善全面的规章制度和业务流程,确保每个环节都有明确的操作指引。

总之,我将严格遵守各项规章制度,自我要求严格,提升风险意识,保持警觉,坚定信念,确保合规操作,杜绝任何违规和风险行为的发生。

通过对过去一年旺季动员大会中沈刚行长和沈义明副行长讲话的深入学习,以及对近期发生的风险违规案例的分析,我对案件防控工作的重要性和紧迫性有了更深刻的理解。

近期金融案件频发,主要原因在于内控制度执行不力。

这反映出我们在思想教育、法规意识、责任落实等方面存在的问题。

我深感珍惜目前的工作,明白要抵制社会上的诱惑,坚守道德底线,保持对真、善、美的敬畏,将诱惑保持在适当距离,以保持其应有的吸引力。

我认识到,作为员工,除了尽职尽责,还应具备敏锐的观察力,严格执行规章制度,与同事共同维护内控制度,以防止案件发生。

银行合规案防心得体会(6篇)

银行合规案防心得体会(6篇)

银行合规案防心得体会(6篇)银行合规案防心得体会1合规是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。

合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工务必履行的职责,同时也是保障自我切身利益的有力武器。

合规涉及银行各条线、各部门,覆盖银行业务的每一个环节,渗透到银行每一个员工。

合规作为一项核心的风险管理活动,越来越受到银行业的重视。

为此,总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识,在全行范围内组织开展了七个一合规与风险意识的宣传教育活动,这项活动在支行也受到了极大的重视。

围绕重操守,将合规,促案防这个主题,在行长的牵头领导下,我们支行也展开了用心地学习和讨论,从中我受到了很多启发和收获:【我眼中的合规】作为一名前台工作人员,合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽,对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱,妥善保管本人的柜员卡和个人名章,不得带给给他人使用,柜员密码要严格保密经常修改,不得经办本人的业务及给自我授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件,大额支付需与单位联系求证等等。

也许这只是合规建设中的冰山一角,但也是合规建设的重要基石。

如何从小事做起,如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。

我眼中的合规就是一颗职责心:对客户,对自我,对单位;我眼中的合规就是一种约束力:没有死角,没有情面,没有侥幸,我眼中的合规就是一份使命感:为进步,为发展,为提高。

【合规隐患】案件的治理与防控,是金融风险防范工作的重要资料,也是银行合规管理的建设基础。

近段时间,银行各类案件时有发生,已经严重影响金融事业健康稳健发展,由于认识不足,措施不到位,银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。

隐患之一:思想认识不足,职工内控及案防教育存在漏洞。

金融是现代经济发展的核心,是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。

2024年建设银行案防心得体会范本(四篇)

2024年建设银行案防心得体会范本(四篇)

2024年建设银行案防心得体会范本案件心得体会近年来,金融案件频发,发案率仍然居高不下,防案形势非常严峻。

纵观金融案件的发生,尽管形式各异,但追究原因归结为一点,主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。

通过近段的学习,我们发现这些案件除暴露银行业内部管理松懈,有章不循,处罚不力等问题外,另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。

最主要存在的问题:一、员工法纪意识差,教育乏力。

俗话说,千里之堤,溃于蚁穴。

绝大多数员工身处最基层,长期以来,规范化、制度化的思想教育开展不够,员工重视实际,视思想教育为形式、为空谈,认为在各自网点内的人低头不见抬头见,思想教育无意义,久而久之,员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高,遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差,大多凭个人的良知做工作,谈不上高尚的人生观和价值观。

二、防患意识不强,管理乏力。

近几年来,大部分行处注重了业务开展,忽视了案件防范,一手硬一手软的现象得不到彻底改观,尤其在基层网点,任务至上,片面追究发展业务指标的考核,不重视内部管理、安全教育和责任意识,有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

从以上两个方面看,要做好案防工作,关键是人,建设银行发展务必牢固树立人本观念。

我认为我们必须做到以下几点:一、要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育,使其树立正确的人生观、价值观,自觉抵制腐朽思想的侵蚀,做到“常到河边走,就是不湿鞋”,做到警钟常敲,预防针常打。

二、抓好员工监督管理,健全要害岗位、重要环节人员轮岗,异地交流制度和相互制衡机制,严防内部工作人员互相____,共同作案。

三、抓苗头,抓落实,抓薄弱环节,确保案防措施到位。

对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点,定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。

四、建立健全好各种规章制度。

加强制度建设,重视员工道德风险防范,严格操作流程,把对员工思想排查工作纳入议事日程;同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。

2024年建设银行案防心得体会范例(五篇)

2024年建设银行案防心得体会范例(五篇)

2024年建设银行案防心得体会范例近期,我深入研读了沈义明副行长在省分行案件与重大风险防控专题会议上的讲话,并结合近期身边发生的失误案例,有如下深刻的感悟,以此为鉴。

回忆起不久前观看的警示教育影片,我的内心久久无法平静。

影片中描绘的几位曾经位高权重的人物如何步入歧途,他们用痛心疾首的忏悔,用对自由和生活的深切渴望,向我们敲响了警钟,深思之后,感慨良多。

“天网恢恢,疏而不漏”,这句流传已久的警示语揭示了任何犯罪行为都无法逃脱法律的制裁。

然而,一些人却抱有侥幸心理,自认为手段高明,能逃避法眼,结果却无一例外地陷入了痛苦的深渊,最终受到法律的严惩。

作为万物之灵,人类的独到之处在于我们具备自我约束的能力。

每一个生命都是极其珍贵的,从诞生的那一刻起,我们就肩负着对父母、亲友和社会的责任。

生命短暂,我们更应珍视。

一个人若能始终铭记,无论何时何地,留给他人的是美好,他的生活必将充满喜悦。

坚守诚实、正直、忠诚、善良和表里如一的品质,才能最终赢得幸福。

实际上,富贵并不等同于幸福,贫穷也不意味着痛苦。

只要我们脚踏实地、勤奋工作,就不可能沦落为社会底层。

因此,我们怎能不坚守正道,遵纪守法,做一个好人呢?作为建设银行的一员,我们不仅要在各自的岗位上尽职尽责,遵守纪律,确保每日工作的高质量完成,还应具备敏锐的洞察力和智慧,与同事共同坚守规章制度,确保业务活动的合规性,以防止潜在风险的发生。

同时,我们需要加强学习,特别是对规章制度的学习,以提升自身的专业素质和分析问题的能力。

切实履行工作职责,将各项制度融入日常工作中,强化责任意识,热爱并专注于自己的职业,忠诚于事业,勤奋工作,审慎行事,以责任心为行动导向,坚定信念,放松标准只会迷失方向,抵挡不住诱惑终将走向犯罪。

我们要树立正确的价值观和人生观,把握自我,管住自我,走好人生的每一步。

2024年建设银行案防心得体会范例(二)定襄信用联社信贷业务部关于于国祥案防工作的总结自____年以来,在联社相关部门的正确领导和指导下,我县联社信贷业务部门案防工作稳步推进,现将近半年的相关工作经验总结如下:一、深化专业知识学习,提升案防意识在日常工作之余,我们不断加强案防知识的理论学习和防范措施的研究,深刻认识到案防工作的重要性。

银行案件防控心得体会7篇

银行案件防控心得体会7篇

银行案件防控心得体会7篇银行案件防控心得体会篇1为不断提升内控执行力,促进各项规章制度得到有效落实,我行组织了内控制度学习,通过持续参加制度学习教育活动,让我对银行对制度对内控都有了更新的认识。

作为银行从业队伍中的一位普通成员,应该也必须懂得银行的规章制度都是在一次次的教训中积累、借鉴而制定出的,如果将银行的规章制度延伸扩展,我们看到的将是它隐藏在背后庞大的案例库,因此,对于制度、对于规章,我们应该心怀敬畏,心怀感恩。

心怀敬畏,抛弃那些抱怨、牢骚,因为这些制度这些规章的总结制定来之不易;心怀感恩,因为正是这些规章这些制度在一次次的无形的护卫着我们的切身利益。

银行的内控管理是一家商业银行实现持续、正常经营的重要保障,内控能力的高低也成为评价一家银行信誉、效率、经营稳健性等的重要指标。

对于我们前台业务操作人员来说,内控就是制度执行力,将制度落实到位,严格按照操作指南进行操作,同时不断提高员工对于内控文化的思想认识,才能确保内控制度得到有效落实。

现实中的学习教育,不能只是一味灌输式,必须在有些重要环节要从思想认识上帮助改变,才能确保制度的有效的执行。

对于我们现实工作中出现的风险事件,很多的时候是我们的粗心大意造成的,这种原因引致风险事件降低的比例有限,除了要求员工在办业务的时候细心之外,就是优化程序。

但实际中也有很大一部分风险事件是因为我们积累已久的错误的操作方式和流程引发的,因此对于业务操作指南的学习很有必要,对于新业务的操作必须详细进行说明和培训。

对制度的学习,也是一个对自身不断学习的过程,对于业务中的每个环节,都要在规范的业务操作要求下进行,在工作中绝不能存在以感情代替制度,也不能以相互信任代替约束监督,更不能为了迁就客户而放弃制度。

只有熟悉各项制度,才能在日常的工作中迅速快捷的满足客户的需求,才能给客户一个优质满意的服务。

银行案件防控心得体会篇220__年,信用社多次组织全体员工认真学习银监有关案件防控的文件精神,结合联社下发的典型案例的通报,用心开展了讨论与学习,参照制度认真查找问题,深入挖掘残留在自身的陈规陋习。

银行案防心得体会(集锦7篇)

银行案防心得体会(集锦7篇)

银行案防心得体会(集锦7篇)好小编小编为你精心整理了7篇的范文,但愿对你的工作学习带来帮助,希望你能喜欢!当然你还可以在好小编搜索到更多与相关的范文。

篇1:银行案防心得体会2017银行安全防范心得体会篇四:案件防控学习心得这两天,通过对沈义明副行长关于报告的学习,结合最近发生的案例,我了解到银行案件会给银行的信誉和社会形象带来了不利影响,同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出,为了切实加强对商业银行管理,坚决遏制案件多发势头,保证改革和发展的顺利进,通过学习现将本人的心得体会浅淡如下:案件的发生,无论是对国家和社会,还是对单位和个人都有很大的危害性:无论哪个案件的发生,最直接收到损害的就是国家和社会,国家蒙受了直接的经济损失,而案件的发生,引发社会对银行的不信任感,造成了严重的后果。

会给单位业务开展带来严重后果。

试想,假如我们自己是客户,而为我们服务的银行经常出现案件,那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗?答案是毋庸置疑的,案件的发生,使客户怀疑我们诚信经营和服务水平。

最终会断送了自己美好前途和职业理想。

作为一名金融工作从业者,我们都有着更好的前途和发展前景,一旦我们把握不住自己,成为案件的当事人,那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业,甚至是牢狱之苦。

那么我们数年数十年的努力,将毁于一旦,而自己的职业理想,也会在顷刻之间化为乌有。

懂得了案件的危害性,就要懂得如何去防止案件的发生,我觉得主要应该从以下几个方面着手:首先,要从思想上重视案件防控工作,树立高尚的职业价值观和职业道德感,把自己所从事的银行工作,当作世界上最神圣的工作来完成,从内心做到自己绝不涉及案件。

其次,在容易引发案件的环节多家注意。

在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如:在信贷方面,贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。

而在会计方面,银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、相互制约;业务处理“一手清”现象;印、证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。

2024年建设银行案防心得体会范文(四篇)

2024年建设银行案防心得体会范文(四篇)

2024年建设银行案防心得体会范文____年____月____日,根据宁德银监分局和省联社宁德办事处的布署和安排,本人有幸到建行宁德分行参加跨行案防跟班学习,日程虽短,他行先进的案件防控的经验、理念给我的思想、视觉予巨大的冲击,使我们感受到自身与商业银行之间的差距,感触颇多:一、案件防控跟班学习基本情况____月____日根据宁德银监分局及宁德办事处的安排,本人及其他兄弟联社等____人到建行宁德市分行跟班学习。

由于本次跟班学习系银监分局牵头____,各对接商业银行也高度重视并基本能倾囊相授,在对接银行的安排下,跟班学习人员参观了相关部门(中心)工作场所、业务处理流程。

虽然日程只有短短的____天,建行召集了其____个部门以制度流程授课讲解、前台现场观摩、座谈解答的方式对我们进行传授交流,真正起到学习、了解、观摩、解答,使我们系统的了解了商业银行案防制度及____流程,做到学习致用。

二、商业银行与农信社、农商银行优劣势分析1、商业银行案件防控及内控工作中心突出,各部门条线所有业务开展基本能涵盖案件防控及内控要求,____架构、业务流程、报告线路、检查处理处罚等职责分工清晰明了;2商业银行案件防控条线职责清楚,检查整改跟踪都由各条线完成,业务、合规风险、内审等三道防线监督检查、处罚、整改跟踪落实等工作都由各自条线自行完成,内审部门还有再监督职能,部门查完内审发现问题还要追究检查人员责任,真正达到监督和再监督效果;3、工作细致,专家类型管理人员较多,有较多的管理文化积淀,部门____副总都是本条线专家,职能明确,对业务熟悉,专业水平高,管理能力强,管理及岗位文化积淀较好,有利于下一手交接;4、科技手段防控能力高,系统比较完善,大小系统有____多个,各条线基本依靠科技手段能完成查询、取数、检查、反馈等职能,前中后台在科技系统已明确划分并由系统控制;5、考核机制完善,实行kpi考核,所有指标要求都列入考核,轻微违规有积分、一般违规有经济处罚、稍重违规有行政处分,而且这些都要进入网点kpi考核中,与网点负责人、员工的收入、评先评优、提拔任用等挂钩,考核机制真正能全方位发挥作用;6、我们农信系统跟商业银行对比有的优势。

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XX银行案防心得体会4篇以下是XX收集的《XX银行案防心得体会4篇》文章,欢迎大家阅读了解!这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展,我们认真学习了《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细则》(试行)《中国农业银行会计主管内控操作手册》《关于加强会计内控管理的若干意见》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度内容。

通过学习,提高了思想认识,充分认识到这次“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要意义。

加强内部控制、防范化解经营风险,是商业银行经营管理永恒的主题。

真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处,是一项长期的综合工程。

结合这次学习,以下心得体会。

一、加强员工教育,营造内控管理的良好氛围。

制度最终靠、人来执行,管理的核心是人的管理。

营造和谐的内部环境,真正从源头上防控风险。

坚持常规培训与警示教育相结合,强化员工教育。

为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、形成风险的原因以及预防措施,坚持提示在前、预警在先,提高全员对会计内控管理工作的认识和重视程度。

坚持激励与约束相结合,加强员工行为管理。

牢固树立“违规就是风险、“安全就是效益”的观念,规范员工操作行为。

坚持严格管理与关心职工工作生活相结合,营造和谐氛围,基层营业一线工作,条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大,深入基层,与员工谈心交流,关心员工的工作生活,经常交流沟通,营造心齐气顺的良好发展环境,征求员工对全行经营管理的意见,了解员工思想状态和工作生活惰况,解决基层工作生活中的实际问题,与一线人员面对面地共同查找内管工作的难点和问题,与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难,密切干群关系,稳定一线员工队伍,营造和谐的发展环境。

二、加强基础管理,握高全员内控管理工作的自觉性。

管理必须从管理层抓起、从基层基础抓起。

在风险控制上出现问题,很重要的一个原因就是管理职责履行不到位,缺乏常抓不懈的机制,造成管理力度层层递减、风险控制措施层层减弱。

加强精细化管理,提高对风险的控制力。

面对防范和控制操作风险的压力,按照工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严的要求,狠抓制度落实,促进精细化管理水平的提升,加强会计内控管理体系建设,形成齐抓共管的内控管理格局。

强化突击检查,突出检查的随机性,以不打招呼突击检查为主要形式,在内容上,突出重点业务、重点环节、重点岗位、重点时段等容易发生问题和案件的风险点的检查。

完善制约机制,防范对账风险,明确责任义务,加快对帐进度,强化对账管理,切实防范对账风险。

关注细节,持续改进,提高管理效果,扎实开展创“三铁”活动,全面提高会计内捏管理水平,强化全行创“三铁’活动的氛围,有效推动活动的开展。

三、稳步推进案件专项治理活动向纵深发展,还需要强化对专项治理活动的领导、协调、督导工作,制定切实可行的实施细则,一级抓一级,层层抓落实,有计划、有步骤、有重点地开展案件专项治理工作.强化对重点业务、重点环节和重点单位进行重点治理,认真履行案件专项治理的职责,指导、督促本条线做好对重点业务环节的治理.强化整章建制,按照边检查、边整改和建立预防案件长效机制的要求,在专项治理活动中开展对规章制度的专项清理、修订和完善工作,形成用制度管人、按制度办事的内控机制,对无章可循的,要抓紧制定规范的操作规程,杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”;对不适应发展变化要求的现有规章要及时进行修订和完善,保持管理的连续性和风险的可控性。

强化基础管理工作,要把基础管理摆在与业务拓展同等重要的位置,大力推进全面风险管理,不断提高发展质量。

各单位要认真查找内控管理中的薄弱环节和漏洞,要回顾基础管理检查工作发现的问题,集中时间、人员和精力,认真梳理存在的问题,分析问题存在的原因,制定切实可行的整改方案,落实整改。

制度是规范人的行为的保证,是相互控制的基础,员工之间、部门之间、上下级之间要相互控制监督,建立一种制度防范长效机制。

强化责任意识教育,抓住时机,以高度的政治责任感,从本单位抓起,从自我做起,树立服务意识、合规意识、品牌意识,做到科学发展、规范发展,通过开展案件专项治理活动,达到全行员工合规经营理念,遵章守纪意识和防控案件意识明显增强,实现案件专项治理的任务目标。

管理是商业银行经营发展的根本,迸一步强化会计内控管理,深化内部机制改革,全面加强合规文化建设和执行力建设,努力实现“两个控制”目标,确保各项经营管理工作安全稳健运行。

近一时期,商业银行不断发生违法违规案件,尤其是一些大案、要案,金额巨大,情节恶劣,给银行的信誉和社会形象带来了不利影响,同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出,为了切实加强对商业银行管理,坚决遏制案件多发势头,保证改革和发展的顺利进,银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作,经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下:近几年来,随着银行业的竞争加剧,每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自己有特色的金融产品,这些经营活动对提升他们自己在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了一定的作用。

但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设,造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理,这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。

但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中,犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。

我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意,有章不循的现象,在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作,只凭自己经验和感情办事,从而被犯罪份子利用钻了空子。

在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如:(1)信贷方面:贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。

(2)会计方面:银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、相互制约;业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。

这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行,这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来,把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来,把防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来,必使这两个方面得到同时的增强。

通过这次活动,每个员工通过进行自我教育、自我剖析,吸取教训,警钟长鸣,并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距,明确今后工作的努力方向,必将使我们银行违法违规案件行到遏制,案件数量不断下降。

商业贿赂不仅破坏了社会主义市场经济的正常秩序,而且毒化了社会风气,滋生了腐败行为和经济犯罪。

商业银行作为资金密集度高、风险大的特殊领域,成为商业贿赂现象的多发地带。

近期,我行组织全体员工认真学习《关于开展案件专项治理,进一步加强案件防控工作实施意见》、《湖南省分行防治商业贿赂案件专项治理活动实施方案》及《中国建设银行员工从业禁止若干规定的通知》文件,结合对典型案例的深入学习,积极开展了批评与自我批评。

一、坚定共产主义理想和信念始终坚定共产主义理想和信念。

丧失了理想和信念,就会等于失去精神支柱,失去灵魂。

在市场经济大潮中,在金钱、官位、名利的诱惑下,极个别员工放弃了对世界观的改造,放松了对自身的要求。

只讲索取,不讲奉献,只讲钱财,不讲原则的做法使一部分人经不起社会不良风气的侵蚀,从而一失足成千古恨,最终走上了犯罪的道路。

在当前市场经济的形势下,只有自觉地进行世界观、人生观和价值观的改造,坚定自己的信念,提高自我约束能力,坚决抵制市场经济条件下物质的诱惑,规范经营,过好权利关、金钱关、美人关,才能经受住各种考验,抵御住各种诱惑。

二、从案例中吸取教训,做到警钟长鸣反面的案例警示,作为建行员工都要受到极大触动。

这些典型案件说明:人贪欲膨胀就会丧失理想信念,追逐名利就会导致急功近利,贻误事业的发展,心存侥幸会触犯法律受到制裁,愧对祖国和人民的培养和信任,愧对建设银行的事业,最终变成人民的罪人。

所以,我们要时刻保持清醒的头脑,作为一名银行员工,随时提醒自己:强化廉洁意识、政治意识、大局意识、奉献意识和服务意识。

三、加强法规和业务业务学习,提升自己的防腐能力我们要加强金融法规和建设银行的各项规章制度的学习,熟悉和掌握规章制度的要求,提高自身的综合素质和明辨是非的能力。

认真履行工作职责,将各项制度落实到业务活动中去。

强化责任意识,要求自己爱岗敬业,认真严肃对待自己的职业,忠于自己的事业,勤奋工作,规范经营,彻底杜绝腐败。

近年来,各种金融案件频频发生,发案率高居不下,案件防范形势严峻。

纵观金融案件的发生,尽管形式各异,但追究原因归结为一点,这就是制度缺失,管理缺位。

一是防患意识不强,忽视管理。

近年来,大部分银行注重了业务开展,忽视了案件防范,一手硬一手软的现象较为普遍,尤其在基层银行,效益第一,任务至上的现象更是普遍现象。

在这些单位,仅注重主要业务指标的考核,不重视内部管理,忽视安全教育,淡化责任意识,为数不多的警示教育也往往流于形式。

二是法纪意识较差,疏于教育。

银行点多、面广、线长,绝大多数员工身处最基层,长期以来,规范化、制度化的思想教育开展不够,员工重视实际,视思想教育为形式、为空谈,思想教育无意义。

久而久之,员工思想道德水准下降、法律法规观念淡薄,遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差,大多凭个人的良知做工作,谈不上高尚的人生观和价值观。

三是稽核力度较弱,监督不足。

一方面稽核检查力量相对薄弱,对银行点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查;另一方面,稽核检查人员有的责任心差,原则性不强,稽核检查图形式,走过场,该发现的问题没有及时发现,发现的问题也没有采取有效措施进行处罚,而是大事化小、小事化无。

有些事情虽然发现了,也下达了整改通知,但对落实情况没做进一步的督促检查,使问题越积越大,最后导致发生重大经济案件。

通过学习,特别是对案件的深入剖析,我认为,要在银行系统减少案件的发生,使防控机制行之有效,必须做好以下几点。

首先要加强法规制度建设。

当然,银行内部的各项规章制度林林总总,不可谓不全,处罚不可谓不严厉,但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度,并没有很好的予以落实,规范自已的行为。

但是,我们不能因此而忽视制度建设的必要性和重要性。

虽然制度不是万能的,但是制度是必要的,不可或缺的。

我们更要进一步提高制度执行力,堵塞管理漏洞,促使制度覆盖到业务经营和管理的各个环节和各个层面是十分重要的。

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