客户身份识别测试试题及答案

客户身份识别和交易记录保存知识测试

客户身份识别和交易记录保存知识测试一、单选题1、客户风险等级划分的基本维度包括( )。

A、金融风险、国家风险、客户风险B、制裁风险、经济风险、政策风险C、地域风险、业务风险、行业风险D、失业风险、涉罪风险、负债风险参考答案C2、客户身份识别是金融机构做好( )和( )及其他反洗钱工作的基础。

A、客户风险等级划分、客户身份资料及交易记录保存B、反洗钱内控制度、可疑交易报告C、交易记录回溯、客户信息调阅D、产品适合度评估、高净值资质评估参考答案A3、在客户身份识别措施中，哪项不属于应收集的客户基本信息( )。

A、身份证件号码B、身份证件有效期C、政治面貌D、联络方式参考答案C4、客户要求变更姓名或者名称、身份证件号码时，金融机构应( )。

A、提交可疑交易报告B、对客户身份进行重新识别C、提升客户风险等级D、对客户进行强化的监控措施参考答案B5、金融机构应在与客户建立业务关系后( )个工作日内划分客户风险等级。

A、3B、5C、10D、156、金融机构进行( )是反洗钱法规定的基本义务，是建立和持续客户业务关系的前提。

A、可疑交易监测B、账户开立C、客户资料保存D、客户身份识别< 参考答案D参考答案C7、客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存( )。

A、1年B、2年C、5年 C、10年参考答案C8、对于风险等级最高的客户，重新审核期限应不超过( )。

A、3个月B、6个月C、12个月D、24个月参考答案B9、金融机构未履行反洗钱应尽义务时，每违规一件，对单位处( )罚款，对个人处( )罚款。

A、5万-10万元、5千-2万元B、10万-20万元、1万-3万元C、20万-50万元、1万-5万元D、30万-50万元、5万-10万元参考答案C10、恶势力指的是( )以上，经常纠集在一起，以暴力、威胁、滋扰等手段，在一定区域内或行业内多次实施违法犯罪活动，严重扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣影响的犯罪组织。

通辽中支《反洗钱客户身份识别》测试

中支《反洗钱客户身份识别》测试1. 根据反洗钱客户身份识别规定，客户身份识别的标准为（ ) [单选题] *新契约投保的客户保险费金额1万以上，转账10万以上新契约投保的客户保险费金额2万以上，转账20万以上(正确答案)退保或给付保险金2万以上理赔金2万以上2.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单现金价值金额为人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上，保险公司应当要去退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人有效身份证件或者其他身份证明文件，确认声请人的身份。

[单选题] *1, 20002, 10001, 1000(正确答案)2, 20003.保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且已转账形式缴纳的保险合同，在与客户订立保险合同时，应( )投保人与被保险人的关系，（）投保人和被保险人人，法定继承人意外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件（）投保人、被保险人、法定继承人以外指定受益人的身份基本信息并（）他们提供有效身份证件或者其他身份证明文件。

[单选题] *确认、核对、登记、留存(正确答案)核对、确认、登记、留存留存、确认、登记、核对核对、登记、确认、留存4.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或保单现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人（）保险合同原件或保险凭证原件，（）退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，（）确认申请人身份。

[单选题] *出示、核对、确认(正确答案)核对、确认、出示出示、确认、核对确认、核对、出示5. 在与客户建立业务关系时，首先应进行（） [单选题] *客户身份识别(正确答案)大额和可疑交易报告可疑交易的分享与司法机关全面合作6.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，业务部门可以先为客户办理业务。

第6期-反洗钱阶段性测试

第6期-反洗钱阶段性测试（一）一、判断（共10题，20分）1、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并一致。

（错）2、客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

（对）3、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。

（错）4、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。

（错）5、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。

（对）6、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

（对）7、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。

（对）8、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。

（对）9、客户身份识别中的非面对识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

（对）10、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。

（对）二、单选（共10题，40分）1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

吉林省金融机构反洗钱业务知识测试题库

吉林省金融机构反洗钱业务知识测试题库吉林省金融机构反洗钱业务知识测试题库_、填空题（100题）1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为（）客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）或者（）账户。

身份不明的、匿名、假名2、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得（），且须出示（）和（），否则金融机构有权拒绝。

少于二人、中国人民银行执法证、反洗钱调查通知书3、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

5、14、网点柜员在办理核对客户有效证件业务时，联网核查客户的居民身份证结果为“身份证件号码不存在”、“身份证件号码存在但与姓名不匹配”或“反馈照片不相符”情形的，应要求客户出具（）、（）、（)等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。

户口薄、护照、机动车驾驶证5、我国于2004年建立了（)，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。

中国反洗钱监测分析中心6、金融机构对向（）提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告（），并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。

中国反洗钱监测分析中心、中国人民银行当地分支机构7、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有（）或者存在（）的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）补正。

要素不全、错误、5个工作曰内8、中国人民银行及其分支机构在监管过程中要积极落实（）和（）理念，根据义务机构的不同状况，把握好监管重点，釆取差异化的监督管理措施。

风险为本、法人监管9、完整的客户身份识别工作包括（）、（）、（）和（）。

客户身份识别测试题与答案

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

客户身份识别测试试题及标准答案

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法反洗钱测试题判断题(题目+答案+解析)

客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法题库1.金融机构应当妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易。

（）解析：√，办法第四条。

2.金融机构在与客户业务存续期间，应当采取持续的尽职调查措施。

（）解析：√，办法第三条。

3.金融机构采取简化尽职调查措施时，不需要识别核实客户身份，但须按规定留存客户身份资料。

（）解析：❌，办法第三十一条。

4.金融机构应当建立健全客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等方面的内部控制制度，定期审计、评估内部控制制度是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。

（）解析：√，办法第五条。

5.金融机构可以在分行层面对客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存工作作出统一部署或者安排。

（）解析：❌，办法第六条。

6.金融机构通过来自高风险国家或地区的境外第三方开展客户尽职调查。

（）解析：❌，办法第四十二条。

7.金融结合客户特征、业务关系或者交易目的和性质，经过风险评估且具有充足理由判断某类客户、业务关系或者交易的洗钱和KB融资风险较低时，可以不需要开展尽职调查。

（）解析：❌，办法第三十一条。

8.如果《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比金融机构境外分支机构和附属机构驻在国家或地区的相关规定更为严格，不管任何情况都应严格执行《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定。

（）解析：❌，办法第六条。

9.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。

（）解析：√，办法第八条。

10.金融机构不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

（）解析：√，办法第八条。

11.金融机构不得为冒用他人身份的客户开立账户。

（）解析：√，办法第八条。

12.金融机构发现身份不明的客户，可以采取先开户后立即办理只收不付的业务的措施。

（）解析：❌，办法第八条。

13.开发性金融机构、政策性银行、商业银行等金融机构以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的，应当开展客户尽职调查。

银行反洗钱知识测试试题(含答案)[2020年最新]

银行反洗钱知识测试所属机构：姓名得分一、单项选择题（每题2分，共40分）1、客户身份识别又称（ B ）。

A.客户识别B.客户身份尽职调查C.实名制D.客户风险控制2、对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（C ）A.每月B.每季度C.每半年D.每年3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？（D ）A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起B.几笔交易的平均时间C.交易笔数最多的当天起D.构成可疑交易的最后一笔4、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（B ）个工作日。

A．5 B．10 C．3 D．155、金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（ D ）A．《境内外汇账户管理规定》 B. 《境外外汇账户管理规定》 C.《个人结算账户管理规定》 D.《个人存款账户实名制规定》6、中国人民银行设立（ A ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A.中国反洗钱监测分析中心B.会计部门C.保卫部门D.稽核部门7、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C ）。

A.50万B.1000万C.200万D.500万8、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指(B )。

A.一年以上，3个工作日B.一年以上，10个工作日C.三年以上，3个工作日D.三年以上，10个工作日9、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交（ C ）报告A.大额交易B.可疑交易C.大额交易、可疑交易D.综合报告10、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（ B ）。

金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法反洗钱测试题多选题(题目+答案+解析)

客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法题库1.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》制定的目的包括（）。

A、预防和遏制洗钱和KB融资活动B、规范金融机构客户尽职调查C、规范金融机构客户身份资料及交易记录保存行为D、维护国家安全和金融秩序解析：ABCD，办法第一条。

2.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构哪些金融机构？（）A、农村信用合作社B、村镇银行C、证券公司D、期货公司解析：ABCD，办法第二条。

3.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》制定依据包括（）。

A、中华人民共和国反洗钱法B、中华人民共和国反KB主义法C、中华人民共和国民法典D、中华人民共和国合同法解析：AB，办法第一条。

4.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构哪些金融机构？（）A、金融资产管理公司B、企业集团财务公司C、金融租赁公司D、汽车金融公司解析：ABCD，办法第二条。

5.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录。

A、安全B、准确C、完整D、保密解析：ABCD，办法第四条。

6.下列哪些机构履行客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存义务适用《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》关于金融机构的规定？（）A、非银行支付机构B、银行卡清算机构C、资金清算中心D、从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构7.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构哪些金融机构？（）A、开发性金融机构B、政策性银行C、商业银行D、农村合作银行解析：ABCD，办法第二条。

8.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构哪些金融机构？（）A、证券投资基金管理公司B、保险公司C、保险资产管理公司D、信托公司解析：ABCD，办法第二条。

中国民生银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法测试

中国民生银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法测试（100分）1、单选题1、我行为自然人客户办理人民币单笔（）元以上现金存取、外币（）美元以上现钞提取或者外币5000美元以上的现钞存入业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，同时登记客户身份基本信息。

【单选题】A.A 5万元1万美元B.B 1万元1万元C.C 5万元5000美元D.D 1万元5000美元正确答案: A2、2、我行保存客户身份资料和交易记录，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

【单选题】A.A 5B.B 10C.C 15D.D 25E.选项1正确答案: A3、3、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按( )期限保存。

【单选题】A.A 最长B.B 最短C.C 各自正确答案: A4、4、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应（）来自于其他国家(地区)的客户。

【单选题】A.A 低于B.B 高于C.C 等于正确答案: B5、5、开户行应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本行保存的客户基本信息，对风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。

【单选题】A.A 每月B.B 每季C.C 每半年D.D 每年正确答案: C6、6、履行客户身份识别义务需核对相关自然人的居民身份证的，应通过（）建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

【单选题】A.A公安局B.B 中国人民银行C.C 银监会D.D 海关正确答案: B7、7、我行在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上或者外币等值（）以上的，应当识别客户身份。

【单选题】A.A 5000元1000美元B.B 1万元1000美元C.C 5000元5000美元D.D 1万元5000美元正确答案: B8、8、我行接收境外汇入款的，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

客户身份识别基础的知识点

我的课程客户身份识别基础知识关闭1 2  3.课后测试 课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程测试成绩：80.0 分。

恭喜您顺利通过考试！多选题1. 客户身份识别内容包括（） √A了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人正确答案： A B C D2. 客户身份识别需坚持以下哪些基本原则（） √A真实性B完整性C有效性D持续性E差异性正确答案： A B C D E3. 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（） ×A《中华人民共和国反洗钱法》B《金融机构反洗钱规定》C《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》正确答案： A B D4. 金融机构进行客户身份识别时，应当识别、了解客户的以下哪些信息（） √A身份资料B交易情况C交易目的D交易性质正确答案： A B C D 判断题5. 业务关系存续期间，金融机构不需要履行客户身份识别义务。

√ 正确错误正确答案：错误知识赠送以下资料英语万能作文(模板型） Along with the advance of the society more and more problems arebrought to our attention, one of which is that....随着社会的不断发展，出现了越来越多的问题，其中之一便是 ____________。

As to whether it is a blessing or a curse, however, people take different attitudes.然而，对于此类问题，人们持不同的看法。

(Hold different attitudes 持不同的看;Come up with different attitudes 有不同的看法)As society develops, people are attaching much importance to.... 随着社会的发展，人们开始关注............ People are attaching more and more importance to the interview during job hunting 求职的过程中，人们慢慢意识到面试的重要性。

客户身份识别测试试题及答案

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

客户身份识别测试试题及复习资料

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

客户身份识别基础知识

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课后测试
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多选题
1. 客户身份识别内容包括√
A了解客户本人的真实身份
B了解客户的交易目的和交易性质
C了解客户的资金来源和用途
D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
正确答案：A B C D
2. 客户身份识别需坚持以下哪些基本原则√
A真实性
B完整性
C有效性
D持续性
E差异性
正确答案：A B C D E
3. 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是×
A中华人民共和国反洗钱法
B金融机构反洗钱规定
C金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
正确答案：A B D
4. 金融机构进行客户身份识别时,应当识别、了解客户的以下哪些信息√
A身份资料
B交易情况
C交易目的
D交易性质
正确答案：A B C D
判断题
5. 业务关系存续期间,金融机构不需要履行客户身份识别义务; √
正确
错误
正确答案：错误。

保险业反洗钱培训阶段性测试题及答案

一、判断题（共10题，20・0分）W金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名里的维护工作。

A ◎对B •错⑴金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经管管理等基本活动之上才能达到预期效果。

A巒对B •错一、判断题（共10». 20・0分）《国劳院反洗扶行政主策誚T为恩行反洗伕资金监测职贵，可以从ED钢肖关部门、机顾取所漪的18息，国务院有关郃门、机构应当提供•入•对B ＜错M所肖洗伕行为宅殖敵亂离析和融合三个阶段，幷且蕩賈严格退循三个阶段的y燧順序•入•对B ＜错一、判断题（共10题，20・0分）0客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。

A.O对B.•错獵在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

A.€）对B.◎错•、判哥陵（共10®. 20・0分）《內讯控制井不能为金Hi机嗽驰对侧T只能陵到"合理”別A.B.««&在概朗间切可任资金可在郦的ME户和投资瞅户间自由消“的产品，冼汝风场槪依心相反，不可仟谖加戟傍flmE*决舍的产品.冼櫛诡mm欢.A.•对B.一.判断题（共10题，20・0分）《金融机构与客户的业务关系存绩期间，容户毎一次交剔寸金融机构都薊搭户的身份曲亍更新识别。

A O对B •错1W反洗钱行政主管韶EQH他依法员有反洗钱鉴誉诗理职责的却门、机构发观涉嫌洗钱彳喘的交易活动，应当及时向检索机关报缶A •对B •错二单选題（共10题，40・0分）* FATF每年发布〈〉,总结洗¥玻型、手法、风脸和发錢S势，理出防范材T击的工作建议，供各国开展洗询躁类型研处A 反洗钱連议B 不合作国家和地区名电C •洗*如湮报吉D. 最佳艮践报吉g 下列关于洗钱的危畫性的陀去中，错误的是＜〉。

A 冼$£肋长更严重和更大規棋科E鸵活动B 冼* 土严重危妄经济的健康发展C 洗*缈长狗咗（S败D. •洗钱只罡掩饰、则足罪断得，不衲社会的正常运行二、单选题（共10题,40.0分）$ 金融机构的风险划分标准应报送（＞。

客户身份识别流程

课后测试测试成绩：71.43分。

恭喜您顺利通过考试！•1、客户身份识别的必要环节是指（）（14.29 分）•A•核对•B•了解•C•登记•D•留存•正确答案:C••1、完整的客户身份识别流程包括哪些环节（）（14.29 分）••核对•B•了解•C•登记•D•留存•E•销毁•正确答案:A B C D••2、以下情形中，需重新识别客户身份信息的有（）（14.29 分）•A•客户变更姓名••客户行为出现异常•C•客户有洗钱嫌疑•D•客户变更身份证明文件种类•正确答案:A B C D••3、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取以下哪些措施识别客户身份。

（）（14.29 分）•A•要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件•B•回访客户•C•实地查访D•向公安、工商行政管理等部门核实•正确答案:A B C D••4、以下属于纸质介质的有（）（14.29 分）•A•业务办理申请书•B•合同•C•凭证•D•业务系统•正确答案:A B C•1、金融机构应当承担核实义务。

（14.29 分）•A•正确•B•错误•正确答案:错误••2、金融机构无法判断身份证件真实性的，应拒绝为客户办理相关业务。

（14.26分）•A•正确•B•错误•正确答案:正确•。

客户身份识别流程课后测试

客户身份识别流程课后测试
令狐采学
测试成绩：71.43分。

恭喜您顺利通过考试！
•1、客户身份识别的必要环节是指（）（14.29 分）
A
核对
B
了解
C
登记
D
留存
正确答案:C
•1、完整的客户身份识别流程包括哪些环节（）（14.29 分）
A
核对
B
了解
C
登记
留存
E
销毁
正确答案:A B C D
•2、以下情形中，需重新识别客户身份信息的有（）（14.29 分）
A
客户变更姓名
B
客户行为出现异常
C
客户有洗钱嫌疑
D
客户变更身份证明文件种类
正确答案:A B C D
•3、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取以下哪些措施识别客户身份。

（）
（14.29 分）
A
要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
回访客户
C
实地查访
D
向公安、工商行政管理等部门核实
正确答案:A B C D
•4、以下属于纸质介质的有（）（14.29 分）
A
业务办理申请书
B
合同
C
凭证
D
业务系统
正确答案:A B C
•1、金融机构应当承担核实义务。

（14.29 分）
A
正确
B
错误
正确答案:错误
•2、金融机构无法判断身份证件真实性的，应拒绝为客户办理相关业务。

（14.26分）
A
正确
B
错误
正确答案:正确。