银行理财产品客户营销话术
理财产品销售话术
理财产品销售话术在推销理财产品的时候，可以对客户说：我行的理财产品XXX是一款能完全确保本金安全的产品，收益可靠。
或者可以说：我行的XXX产品特别合适您这样的客户群体，无必须投资经验，我们的产品期次多可以满足不同的客户必须求。
1.理财产品营销对象(1)没有投资经验或低风险承受能力客户;(2)对理财感兴趣的客户;(3)存款超过五万的个人客户。
2.理财产品营销话术(1)我行的理财产品XXX是一款能完全确保本金安全的产品，收益可靠。
(2)我行的XXX产品特别合适您这样的客户群体，无必须投资经验，我们的产品期次多可以满足不同的客户必须求。
(3)我行的"XXX"理财产品投资于优质企业(如铁道部、国电集团、大唐电力等)信托融资项目，银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、高信用等级企业债券及银行存款等。
我行的XXX产品品种丰富，期限灵活满足各种必须求的客户。
(4)我们的XXX产品分为确保收益和预期收益两种，高于同期市场储蓄。
(5)一款28天的XXX产品预期收益是2.95%，我们的活期利息是0.5%，存10万元的利息差在191.05元。
3.理财产品短信营销我行目前售卖一款低风险的理财产品，起存金额只要五万。
额度有限，预购从速，详情请咨询XX银行理财经理XXX，联系xxXXXXX。
2说服客户购买理财产品的技巧1、强化自己产品的优势，既然是在推销自己的产品，那么自己的产品就有与其他产品的不同之处，所以在推销自己的产品的时候，就要将自己的产品优势立体化的给客户浮现出来，这样能让客户所接受。
2、不要非理性的解说自己的产品的状况，而是传递客户的产品质念。
很多的推销者在向客户推销的时候一味的就只介绍产品怎么样怎么样，但是他却没有了解到客户是否关怀，是否感兴趣。
3、产品为客户带来的价值，在推销产品的时候，客户往往看重的是产品的收益和优势，所以在与客户对话中要将自己的产品品牌价值、性价比、产品的特别优势、产品的公司背景，具体的向客户解说清楚。
银行理财产品营销话术口袋书
银行理财产品营销话术口袋书
1.'这款理财产品是我们行专门为您打造的，收益高、风险低，
您可以放心投资。
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2. '如果您是长期投资者，这款理财产品将是您的最佳选择。
它的收益率非常稳定，而且风险也非常小。
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3. '我们行的理财产品都是经过多次严格的风险评估和专业的
投资组合优化，保证您的资产安全和收益稳定。
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4. '这款理财产品的收益率比市场上同类型产品高出了很多，而且还享有保本保收益的优惠，您不妨考虑一下。
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5. '我们行的理财产品是非常适合长期投资的，它可以为您的未来财富增长提供坚实的保障。
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6. '如果您想要投资风险小、收益高的理财产品，我们行的这款理财产品将是您的最佳选择。
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7. '我们行的理财产品都是由专业的投资经理团队根据市场形
势和投资趋势进行定制的，能够满足您不同的投资需求。
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10. '这款理财产品不仅可以为您的资产增值，还可以为您提供
强大的税收优惠，让您的投资更具优势。
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银行理财产品销售话术投资理财产品的电话销售.
银行理财产品销售话术投资理财产品的电话销售投资理财产品的电话销售话术1.客户：不做投资顾问：是吗？请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？是做银行理财，还是基金、股票呢？现在把钱存银行，一年才三个点左右利率也低；炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的；炒楼，现在国家调控太严了，投资者都在逃出来。
现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。
我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过保本型产品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。
另外，还有阳光私募基金，操作灵活，一般收益率要比公募基金要高很多地，业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。
很多客户都有自己买股票地，我们自己也有做。
但是，股票投资毕竟风险比较大，而且要投入较多的时间及精力。
长期的收益很难持续保持，我们需要做合理的理财规划。
您有没有考虑选择投资保本型理财2.客户：都放在银行顾问：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。
其实，一些理财产品，比如信托理财产品，也是非常安全的，所有的信托理财产品都实现了收益。
我们作为第三方理财公司，既不接触您的资金，也不收取您的费用。
合同是您与信托公司签，资金直接打到信托公司账户。
现在物价那么高，通货膨胀这么严重，您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。
3.客户：信托是什么东东顾问：信托产品，一般都是投资于政府基础设施、房地产、实体企业等，有抵押、担保、质押等收益保障手段的。
不像一些证券、黄金、期货类的理财，看市场行情和操作水平，没有安全保障措施。
信托产品都有严格的风险控制措施，用项目的收益进行保障。
即使项目真的出现了风险，还有那些抵押物、担保人来承担，本金和收益都是有安全的。
信托公司基本都是政府控投的金融机构，管理的资产一般有几百个亿人民币。
从信托产品的历史来看，信托公司都是按期兑付本金和收益的。
银行理财产品营销话术份
银行理财产品营销话术(一)份银行理财产品营销话术 1基金定投话术适合人群工薪阶层、收入稳定、有理财意识、代发工资户对应业务零存整取、取工资锁定客户现在股市这么火，正是定投的好时候，您不考虑下?找到痛苦点并扩大您有没有发现5年的时间，物价已经翻了一倍了?比如您同朋友到饭店去吃饭的费用，您买衣服的费用等，在5年内价格都差不多翻了一番吧?那就意味着您的财富在5年内缩水了50%，因为现在的100万，也只相当于5年前的50万了，您说是吧?那您的钱再这样放下去会变成什么样子呢?创造客户需求我们银行的员工早就不零存整取了，因为零存整取这种传统的理财方式收益相对较低，我们有更好的理财方式来取代定期存款，您想知道我们银行的员工有钱都去投资了什么吗?产品介绍基金定投就是您每个月将闲钱定时、定额、自动投资，进行财富积累，类似于银行的零存整取。
这样跟您解释，假设1个月投资300元，如果年化收益是9%，20年就可以积累到差不多20万元。
我们银行自己的员工，基本都进行了这项投资，为未来做准备。
销售技巧：1、拿出自己的银行卡，打印出产品信息，让客户参考。
2、登录晨星、和讯基金、天天基金网基金评级及相关网站，协助客户选择基金。
3、用T型营销法来对比投资基金定投与不投资基金定投的区别。
投资基金定投1、养成良好的投资和理财习惯人的一生可以积累多少财富，一方面在于一个人创造财富的能力，另一方面在于他投资与理财的良好习惯。
如果把人比作容器，把财富比作水，良好习惯的养成可以加大客户承载财富的容量。
2、积累财富如果客户投资了我们的基金定投，那么他每个月都会节省出一定的财富。
这个习惯如果保留下来，那么对于客户而言，财富的积累只是一个时间问题。
一个人的财富积累要么开源，要么节流，而一个人的开源能力大多是有限的，虽然每个人都在努力的创造财富，但节流较开源更重要。
3、复利效应/保值增值基金定投有一个非常重要的特点——复利效应，假如A客户，一个月投资500元，所投基金定投年化收益为8%，连投了30年，A客户投入本金为__元，而他的定投收益是多少呢?不可思议的__、66元，这就是复利效应的魅力。
理财销售话术
理财销售话术1．您知道目前通货膨胀的影响吗？我们有一款理财产品可以帮助您对抗通货膨胀，让您的资产保值增值。
2．您目前的投资组合是否符合您的风险承受能力和投资目标？我们的理财顾问可以为您提供个性化的投资建议，帮助您优化您的投资组合。
3．您是否希望获得稳定的现金流？我们的理财产品可以帮助您实现每月或每年固定收益，为您的生活提供持续的现金流。
4．您是否对未来经济趋势有担忧？我们的理财产品可以帮助您分散投资风险，让您的投资更加稳健。
5．您是否希望获得高收益？我们的理财产品可以提供高达X%的年化收益率，让您的投资收益翻倍。
6．您不想在股市中冒风险，但又希望获得高收益？我们的理财产品可以提供稳定的收益，同时不受股市波动的影响。
7．您是否希望有一个专业的理财团队为您提供投资建议？我们的理财顾问团队可以为您提供全方位的理财服务，让您安心投资。
8．您是否想要节省时间和精力？我们的自动化投资平台可以让您轻松实现自动化投资，节省您的时间和精力。
9．您是否希望在退休后享受更多的生活？我们的理财产品可以帮助您实现财务自由，让您在退休后享受更多的生活。
10．您是否想将您的家庭资产进行合理配置？我们的理财顾问可以为您提供专业的资产配置方案，让您的家庭资产更加合理。
11．您是否有短期资金需求？我们的短期理财产品可以帮助您实现短期资金的高收益，同时不影响您的长期投资计划。
12．您是否想拥有更多的财富？我们的理财顾问可以帮助您制定财务规划，为您的财富增长提供保障。
13．您是否想在房地产市场之外寻找投资机会？我们的理财产品可以为您提供更多的投资选择，让您的投资更加多元化。
14．您是否想获得更多的被动收入？我们的理财产品可以帮助您实现被动收入的增长，为您的未来提供更多的保障。
15．您是否想拥有更多的财务自由？我们的理财顾问可以帮助您制定财务计划，为您的财务自由提供更多的机会和保障。
银行保险销售详细话术（推荐5篇）
银行保险销售详细话术（推荐5篇）第一篇：银行保险销售详细话术保险销售话术客户经理：张先生，您对保险这种理财方式怎么看？张先生：基本不考虑。
客户经理：银行呢？张先生：天天打交道。
客户经理：最近有个“银行”，推出了一款新的服务举措，在客户每年定期存款期间，本金不动，每三年返还一笔钱，数目远高于其他银行这笔本金三年的利息总和。
存款期间如果客户发生意外，可以获得高出存款总额两倍以上的现金补偿，并可取回全部本金，如果客户安然无事，存款期到了可以取回全部本金。
张先生：哪个银行？客户经理：我们保险公司。
张先生：保险公司怎么也搞储蓄。
客户经理：保险公司也要吸纳资金。
只是它和银行储蓄有一些区别。
银行储蓄的结果是您到时候只能取回本金钱加上扣除税金以后的银行利息。
保险储蓄给您的利益是：本金+利息（大于等于银行利息）+保障+（红利）；银行储蓄主要是为了资金的安全，避免把钱放在家中失窃；保险在于储蓄的同时，获得高额的保障，享受保险公司的红利分配。
把钱存在银行或用于保险之外的投资，等于人生风险由自己承担，把钱放在保险公司，等于将人生风险转嫁给保险公司。
其实，人挣钱积累财富的目的无非为了两点：一是过更好的日子；二是应付不测。
您说呢，张先生？张先生：是。
客户经理：根据美国劳工局统计，100名25岁年轻人不论他当面如何胸怀抱负，踌躇满志，经过40年人生风雨的经历，到了65岁，大约29个人已经去世，剩下71人，只有1人生活富裕，9人小康，其余人要靠积累的养老金过日子，一部分人晚年需要继续工作才能勉强度日。
所以说，现实总是比理想要残酷，来不得半点疏忽。
要从现在开始，适当抑制消费，进行储蓄。
储蓄分成三个部分，各自行使不同的职责。
一是用于日常生活的准备金储蓄，主要用于应付日常生活中紧急而并不重要的开销，比如交纳各种费用，购买大件、看门诊等；二是用于投资股票、基金等创利型的金融产品，为了获得可能的高回报，有必要适当冒这个风险；三就是把钱投入到保险公司，为自己的财务安全支撑起一个保护伞。
银行理财产品销售话术
银行理财产品销售话术邀约话术（一）缘故约访陈姐您好，近来忙吗？不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于万能寿险的报道？我们公司马上要推出一款万能投资理财产品，知道您对理财特别关注，我特意准备了一些关于这款投资理财产品宣传资料，您看明天上午10:00，还是下午3:00我给您送过去？（二）转介绍约访您好是陈**陈姐吗？我是太平洋寿险公司的张平，周瑛周姐说你是他最要好的朋友，听她说您对家庭理财的事非常关注，但由于工作太忙没有时间打理，我们公司马上要推出一款由世界著名理财公司亲自运作，而且不用您花费任何的精力的万能型投资产品，我这里有一些关于这方面的资料，您看我是明天上午10:00还是下午3:00给您送过去好呢？（三）陌生约访您好是陈**陈姐吗？我是太平洋寿险公司的张平客：你怎么知道我的电话？我们公司对当地五好家庭的名单有专门的记录，不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于万能寿险的报道？其实早在2000年太保就率先推出了万能寿险，当时多家媒体称我们公司是“万能寿险的领跑者”。
我们公司最近马上要推出一个新型的“华彩人生万能投资理财计划”，对于这个将要推出的理财计划，我们希望在销售前得到更多客户的建议和意见，您看我是明天上午10:00还是下午3:00方便去拜访您呢？面谈话术（一）接触面谈话术陈姐您好：我今天来向您介绍的这款理财产品，就是专门为像您这样考虑周全、有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。
这个理财工具的具体作用：即等于您为自己准备了一个保险箱，而且不收租赁费。
您可以在自己资金充裕的情况下随时投入、甚至多投入，更可以在急需资金的时候随时提取，不必缴税。
从您放进第一笔钱开始，还有保障来保护您，防范人生中有可能发生的风险，我来给您介绍一下具体内容……普通收入话术（1）陈姐：我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱，其实就是为了让自己和家人生活的更好一点，尽管这是我们的责任，但有时有些钱还是花得很舍不得，但又不得不花，最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱，却不得不给家人花掉了，您说我说得对吗？为了能够确保万无一失，我们可以通过一种特殊的理财工具，把自己辛苦赚来的钱合理的做个规划，让您在人生的整个过程中既让家人分享您的财富，又能确保自己拥有独享空间，您说好吗？普通收入话术（2）陈姐：很多买过保险的客户都知道，保险有个最大的特点就是留在保险公司的钱，才是真正属于自己的，因为，留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉或是被亲朋好友借走，这些钱都被家人分享了，从而打破您原有的计划。
银行理财营销话术
银行理财营销话术理财营销话术一、老客户邀约面谈经理：早上好!是李姐吗？客户：是的，哪位？经理，我是邮政储蓄银行新华里支行的客户经理小王，好久不见，最近忙不忙?客户：一般，你呢?近来怎样?经理：挺好的，谢谢您的关心。
我们银行最近推出一个新的理财产品，我想跟您约个时间向您介绍一下，并看看是否对您有所帮助?客户：好的。
经理：您看是星期六上午10点有空，还是下午3点有空?客户：星期六上午10点吧!经理：李姐，谢谢您，那我们就在这个星期六上午10点在我们支行见，可以吗？客户：好的，到时见。
二、大堂引导大堂：李姐，你好。
你来了。
客户：是。
小王。
你好！大堂：最近工作忙吗？客户：是的。
最近比较忙。
大堂：哦。
小孩今年高考怎样？应该不错吧。
考上哪一所大学啊？客户：挺争气的。
不错。
考上清华大学了。
大堂：哦。
恭喜了！你儿子真了不起。
客户：哪里哪里。
谢谢小王。
大堂：李姐。
上次给您打电话是因为我们刚推出一款理财产品，这个产品很不错，应该会适合你的！客户：是吗？所以我今天抽空过来看一下。
大堂：好的。
我带您过去。
让我们的理财经理详细给您介绍吧。
客户：好的。
大堂：小孩高考完了。
你轻松了。
少不了越来越漂亮。
有空出来喝茶。
客户：好的。
有空就找我吧！大堂：跟你介绍一下。
这是我们的理财经理戴经理。
这是李姐，李姐今天想了解我们的理财产品。
（点评：和顾客拉家常，能拉近我们和顾客的距离。
真诚地赞美顾客，有利于使得谈话氛围更轻松。
大堂如果与客户比较熟悉，应事先与理财经理沟通客户情况，让理财经理做到有的放矢）三、大堂引荐大堂：李姐。
戴经理是我们这最优秀的理财经理之一，待会让她根据您的情况为您设计一个理财计划。
您先坐，我去帮您泡杯咖啡。
客户：好的。
谢谢！经理：您好！李姐。
请坐！经理：李姐。
您好！我是戴小玲，这是我的名片。
今天很高兴认识您。
经理：李姐，不知道您了不了解我们邮储银行？客户：我在你们这里有些储蓄存款。
经理：哦，这样啊。
李姐，因为投资理财是一个比较长远的计划，让我为您简单介绍一下我们邮政储蓄银行吧。
理财电话营销话术范本(三篇)
理财电话营销话术范本（三篇）篇一：理财产品电话营销话术北冰洋城市广场营销中心电话营销团队营销话术第一通电话：您好，先生/女士我这边是北冰洋城市广场营销中心，我姓*，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。
现在有一个短期的理财产品，平均年化收益12%，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，周期半年至五年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。
是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的平均年化收益是12%，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有1000块的利息，一年就有12000块的利息，并且还要和我们公司签订一个法律合同来保障您的利益。
如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。
我们公司在武汉市东西湖区东吴大道与三秀路交汇处北冰洋城市广场营销中心，您知道这个地方吗？。
离您那远吗？。
行，我姓***，女士/先生您贵姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下这边我就不打扰您了。
祝您工作愉快。
问题：1没兴趣我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化平均收益12%,投资期限是半年至五年。
您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以再看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）2、我忙，没时间我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，平均年化收益12%,而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，投资期限是半年至五年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。
3、要不你电话里面给我讲一讲吧篇一一、方法与步骤1：必须清楚你的电话是打给谁的。
许多客服还没有弄清出要找的人时，电话一通，就开始介绍自己和产品，结果对方说你打错了或者说我不是某某。
银行理财产品营销话术口袋书
银行理财产品营销话术口袋书
1.'这款理财产品是我们银行的独家定制，专门为您量身打造，风险可控、收益稳定。
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2. '我们的理财产品拥有多重保障机制，您的本金和收益都将得到保障。
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3. '我们的专业理财师将为您提供个性化的理财规划，让您的财富稳健增值。
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4. '您可以根据自己的风险偏好和收益预期，选择适合自己的理财产品。
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5. '我们的理财产品提供灵活的赎回机制，让您随时随地变现，资金灵活运用。
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6. '我们的理财产品投资领域广泛，包括股票、基金、债券等多种投资渠道，为您的财富增值提供多元选择。
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7. '我们的理财产品具有很好的流动性，可以随时买卖，资金自由调动。
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8. '我们的理财产品不仅风险可控、收益稳定，还能为您提供税收优惠，让您的财富增值更快。
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9. '我们的理财产品注重资产配置，为您实现资产多元化分布，降低风险。
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10. '我们的理财产品采用智能化管理，让您的投资更加便捷、安全。
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推销银行产品话术
推销银行产品话术1. 嘿，朋友！你是不是总在为钱放哪安全又能生钱发愁呀？就像老王，辛苦攒了一辈子钱，放家里怕丢，放普通地方收益又少得可怜。
咱银行有个超棒的储蓄产品，利息可比一般的高不少呢。
你把钱放进去，就像把种子种在肥沃的土地里，等着收获更多的果实。
2. 亲，你知道吗？现在好多人在理财上走弯路，就像小李，跟风投资，结果亏得一塌糊涂。
咱银行的理财产品那可是相当靠谱。
有专业的团队把关，风险控制得死死的。
这就好比你坐过山车，我们给你系上最结实的安全带，让你在赚钱的路上既刺激又安全。
3. 嗨呀，你看现在生活成本多高呀！小赵就经常抱怨钱不够花。
这时候银行的信用卡就派上大用场了。
咱银行的信用卡优惠超多，你拿着它消费，就像有个省钱小助手在身边。
吃饭打折、购物返现，就像捡到钱一样开心呢。
4. 宝子，你想过没有，要是有个地方能让你的钱24小时不停地赚钱该多好啊。
就像孙大哥，忙得没时间打理钱。
我们银行的智能存款就可以做到。
它自动计息，不管白天黑夜，钱都在给你打工，就像你雇了个超级勤劳的小管家。
5. 兄弟，你在外面打拼，是不是担心家人的生活保障呀？老张就是这样，常年在外工作，家里老人孩子他都放心不下。
我们银行有专门的家庭理财套餐，能把一家人的钱合理规划，就像搭积木一样，每一块都放在合适的位置，让全家人的生活稳稳当当。
6. 哎呀，朋友！你见过那种钱越用越多的好事吗？我有个客户小王，之前觉得银行贷款是个负担。
可是他在我们银行贷了款去做生意后，生意越做越大，钱生钱，就像滚雪球一样。
我们银行的贷款产品，利率合理，服务周到，就看你敢不敢抓住这个赚钱的机会。
7. 亲，你有没有想过，你的钱在银行里还能像养宠物一样，慢慢地茁壮成长呢？像小周，他一开始也不信。
但他用了我们银行的定期存款产品后，看着利息一点点增加，就像看着自己养的小宠物一点点长大，可高兴了。
8. 嗨，你是不是总觉得银行的东西很复杂？其实不然呢。
就像小郑，开始也觉得头疼。
银行理财经理电销话术[精华]
![银行理财经理电销话术[精华]](https://img.taocdn.com/s3/m/9ff95c5e2379168884868762caaedd3383c4b539.png)
银行理财经理电销话术[精华]话术一：建立客户信任话术二：了解客户需求方先生/女士您的资产状况如何，是否有一些待投资的资金呢？是短期还是长期投资呢？理财目标是追求稳定收益还是更高收益？我司有多种类型的理财产品，可以根据您的需求来进行筛选，帮助您实现财富增值。
话术三：推荐适合的理财产品根据方先生/女士的需求，我为您挑选了一款适合的理财产品。
该产品是XX银行最新推出的“XX增利宝”，具备一定的保本保息能力，同时获得相对较高的收益，期限为X年，您觉得如何呢？话术四：说明理财产品优势这款产品具有以下几个优势：1.该产品经由专业团队精选了高收益的金融工具进行组合投资，能够最大程度地实现资产的增值和风险的控制。
2.该产品是锁定期限的，相对于传统的活期存款，能够获取更高的收益率，并且利息在每月底按照一定的规则结算并入账，方便您对理财收益进行监控和管理。
3.这款产品对于大额投资也是非常适用的，您可以根据自己的实际情况来选择投资金额，最低投资额为X万元。
4.同时，该产品支持灵活转让，一旦您有资金需求或其他变动需要，可以在一定的时间范围内转让份额，灵活高效。
5.最后，银行对此理财产品进行了全面的风险评估，并建立了风险防控机制，降低了投资风险，提供更加可靠的投资选择。
话术五：解答客户疑虑如果方先生/女士有任何疑问或者顾虑，我可以为您一一解答。
我们银行有多年的经验和专业的团队，能够为您提供风险评估、市场分析等方面的支持，帮助您做出明智的投资决策。
话术六：强化推荐理由方先生/女士，我们银行与多家知名机构合作，提供了优质的理财产品，为您实现财富增值提供了更多选择。
同时，我们的服务团队会给您提供最专业和周到的服务，无论是在买入理财产品还是在持仓阶段，我们都会全程关注您的投资情况并给予及时的指导和建议。
话术七：取得预约或最后确认方先生/女士，我非常欣赏您的理财需求和对我们产品的关注，不知道方先生/女士是否愿意预约时间，让我们的专业理财经理为您提供详细的风险评估和个性化的投资建议呢？总结：以上是银行理财经理电销话术的精华部分，通过建立客户信任、了解客户需求、推荐适合的理财产品、说明理财产品优势、解答客户疑虑等环节，帮助银行理财经理更好的推销理财产品，满足客户的需求，增加银行的业务量。
银行理财产品销售话术
银行理财产品销售话术在银行销售理财产品时，一个有效的销售话术可以帮助销售人员与客户进行更好的沟通，引导客户了解产品，并最终促成销售。
以下是一些常用的银行理财产品销售话术，供销售人员参考：开场白•您好，请问您对理财产品有什么了解吗？我们银行有一些不错的理财产品，您是否愿意了解一下？•您好，最近市场行情不太稳定，考虑过如何保值增值吗？我们银行有一些风险适中的理财产品，您可以考虑一下。
•很高兴见到您，您知道理财产品可以帮助您实现财务目标吗？我们银行有一些适合各种风险承受能力的理财产品，您可以选择最适合您的产品。
引导客户了解产品•我们银行的理财产品分为风险低、中、高三个等级，您可以根据自己的风险承受能力来选择合适的产品。
您对风险有多大容忍度呢？•近期我们推出了新的理财产品，收益率相对稳定，您可以考虑将部分资金配置到这个产品中。
您觉得这样的收益率是否符合您的预期？•如果您有一笔闲置资金，不妨考虑将其投资到我们的定期理财产品中，利率相对较高，风险也较低。
您觉得这样的产品是否符合您的需求？提醒客户风险•请注意，任何投资都存在一定的风险，虽然我们的产品风险较低，但也可能会出现亏损。
您考虑过如何应对潜在的风险吗？•在选择理财产品时，要根据自己的实际情况和需求，量力而行。
不要盲目追求高收益，要注意风险控制。
您对风险有清晰的认识吗？•我们的产品经过严格的风险评估和审核，但因市场行情变化，收益并不保证。
您要有心理准备，理性应对可能出现的收益波动。
总结与推销•感谢您花时间了解我们的理财产品，希望我们的产品和服务能够满足您的需求。
您打算在近期进行理财投资吗？•如果您还有其他疑问或需求，欢迎随时与我们联系，我们会尽心协助解决。
相信我们的产品能够为您的资产增值带来贡献，您愿意尝试一下吗？•请考虑一下我们的产品，我们的专业团队会以最好的服务为您服务，确保您的投资安全和收益稳定。
您是否对其中某个产品感兴趣？以上是一些银行销售理财产品时常用的销售话术，销售人员可以根据客户的不同需求和偏好进行灵活运用，促进销售达成并提升客户满意度。
理财保险营销话术
理财保险营销话术理财保险营销话术导语：理财保险营销也是一门技术，营销人员要掌握一定的技巧，下面是小编给大家整理的理财保险营销话术的内容，希望能给你带来帮助!一、老客户邀约面谈经理：早上好！是李姐吗？客户：是的，哪位？经理：我是邮政储蓄银行新华里支行的客户经理小王，好久不见，最近忙不忙?客户：一般，你呢?近来怎样?经理：挺好的，谢谢您的关心。
我们银行最近推出一个新的理财产品，我想跟您约个时间向您介绍一下，并看看是否对您有所帮助?客户：好的。
经理：您看是周六上午10点有空，还是下午3点有空?客户：星期六上午10点吧!经理：李姐，谢谢您，那我们就在这个星期六上午10点在我们支行见，可以吗？客户：好的到时见。
二、大堂引导大堂：李姐，你好。
你来了。
客户：是。
小王。
你好！大堂：最近工作忙吗？客户：是的。
最近比较忙。
大堂：哦。
小孩今年高考怎样？应该不错吧。
考上哪一所大学啊？客户：挺争气的。
不错。
考上清华大学了。
大堂：哦。
恭喜了！你儿子真了不起。
客户：哪里哪里。
谢谢小王。
大堂：李姐。
上次给您打电话是因为我们刚推出一款理财产品，这个产品很不错，应该会适合你的！客户：是吗？所以我今天抽空过来看一下。
大堂：好的。
我带您过去。
让我们的理财经理详细给您介绍吧。
客户：好的。
大堂：小孩高考完了。
你轻松了。
少不了越来越漂亮。
有空出来喝茶。
客户：好的。
有空就找我吧！大堂：跟你介绍一下。
这是我们的理财经理戴经理。
这是李姐，李姐今天想了解我们的理财产品。
（点评：和顾客拉家常，能拉近我们和顾客的距离。
真诚地赞美顾客，有利于使得谈话氛围更轻松。
大堂如果与客户比较熟悉，应事先与理财经理沟通客户情况，让理财经理做到有的放矢）三、大堂引荐大堂：李姐。
戴经理是我们这最优秀的理财经理之一，待会让她根据您的情况为您设计一个理财计划。
您先坐，我去帮您泡杯咖啡。
客户：好的。
谢谢！经理：您好！李姐。
请坐！经理：李姐。
您好！我是戴小姐，这是我的.名片。
今天很高兴认识您。
银行理财产品客户营销话术
银行理财产品客户营销话术首先带领客户切入话题业：您好，我是银泰的小X。
（寒暄），您最近股票操作得怎么样啊？1）客：最近股票不好做啊，套了很多……业：是啊，好多客户都跟您一样，不过别灰心，越跌越有机会哦！只是风险比较大，不太好操作。
最近好多机构都看到机会了，正在发理财产品！熊市里面买理财产品是有很大机会的，风险也会小一些，最近好多客户都在买，收益不错，我给您介绍介绍？2）客：还不错，最近还是赚了一些业：您投资眼光很好啊！现在的行情非常适合投资哦，我们公司首发的资管产品正在热销，我给您介绍介绍？一.感兴趣的客户客：您给我推荐一些理财产品吧1.目前市场上有很多的不错的理财产品，今天我给您推荐一只我们正在热销的资管产品，叫银泰1号（简单介绍——首发、风险有限补偿），明天下午营业部举办产说会，我们首席分析师还会针对近期行情做股评，我给您定一个位置哦，到时候我在门口接您。
2.如果不熟悉资管产品情况，可回答：这个资管产品是我们银泰证券首发的，有很多优惠政策，而且限量发售的，目前只是向您这样的老客户推介，明天下午营业部举办产说会，我们首席分析师还会针对近期行情做股评，我给您定一个位置哦，到时候我在门口接您。
二.不感兴趣的客户客户：我不懂资管，不准备买。
答：您看其实您不需要特别懂。
我给您推荐的这个资管产品，是银泰证券首发第一支资管产品，所以政策特别好，公司股东拿出自有资金给您做担保，风险由银泰先承担的哦，特别划算。
而且收益在6%以上时才收管理分红，只有您赚到钱了管理团队才收管理分红。
风险有限，收益预期又好。
真的很不错。
您也是位有经验的股民了，我想您一定了解，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放。
整体来讲，市场已处于相对低位，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。
三.已购买过基金的客户：客户：上次你跟我推荐的基金都亏了，你还让我买啊？答：确实，基金能够跌成这样，谁都没有预料到。
不过本次我们推荐的银泰1号和上次是不一样的，我们这个是理财计划，是由券商作为代理的。
银行理财产品客户营销话术
首先帶領客戶切入話題業：您好，我是銀泰的小X。
（寒暄），您最近股票操作得怎麼樣啊？1）客：最近股票不好做啊，套了很多……業：是啊，好多客戶都跟您一樣，不過別灰心，越跌越有機會哦！只是風險比較大，不太好操作。
最近好多機構都看到機會了，正在發理財產品！熊市裡面買理財產品是有很大機會的，風險也會小一些，最近好多客戶都在買，收益不錯，我給您介紹介紹？2）客：還不錯，最近還是賺了一些業：您投資眼光很好啊！現在的行情非常適合投資哦，我們公司首發的資管產品正在熱銷，我給您介紹介紹？一.感興趣的客戶客：您給我推薦一些理財產品吧1.目前市場上有很多的不錯的理財產品，今天我給您推薦一隻我們正在熱銷的資管產品，叫銀泰1號（簡單介紹——首發、風險有限補償），明天下午營業部舉辦產說會，我們首席分析師還會針對近期行情做股評，我給您定一個位置哦，到時候我在門口接您。
2.如果不熟悉資管產品情況，可回答：這個資管產品是我們銀泰證券首發的，有很多優惠政策，而且限量發售的，目前只是向您這樣的老客戶推介，明天下午營業部舉辦產說會，我們首席分析師還會針對近期行情做股評，我給您定一個位置哦，到時候我在門口接您。
二.不感興趣的客戶客戶：我不懂資管，不準備買。
答：您看其實您不需要特別懂。
我給您推薦的這個資管產品，是銀泰證券首發第一支資管產品，所以政策特別好，公司股東拿出自有資金給您做擔保，風險由銀泰先承擔的哦，特別划算。
而且收益在6%以上時才收管理分紅，只有您賺到錢了管理團隊才收管理分紅。
風險有限，收益預期又好。
真的很不錯。
您也是位有經驗的股民了，我想您一定瞭解，市場在經歷了高點單邊下跌以來，風險已得到了大幅釋放。
整體來講，市場已處於相對低位，獲得長期收益升值的可能性要大於損失的可能性。
三.已購買過基金的客戶：客戶：上次你跟我推薦的基金都虧了，你還讓我買啊？答：確實，基金能夠跌成這樣，誰都沒有預料到。
不過本次我們推薦的銀泰1號和上次是不一樣的，我們這個是理財計畫，是由券商作為代理的。
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首先带领客户切入话题
业：您好，我是银泰的小X。
（寒暄），您最近股票操作得怎么样啊？1）客：最近股票不好做啊，套了很多……
业：是啊，好多客户都跟您一样，不过别灰心，越跌越有机会哦！只是风险比较大，不太好操作。
最近好多机构都看到机会了，正在发理财产品！熊市里面买理财产品是有很大机会的，风险也会小一些，最近好多客户都在买，收益不错，我给您介绍介绍？
2）客：还不错，最近还是赚了一些
业：您投资眼光很好啊！现在的行情非常适合投资哦，我们公司首发的资管产品正在热销，我给您介绍介绍？
一.感兴趣的客户
客：您给我推荐一些理财产品吧
1.目前市场上有很多的不错的理财产品，今天我给您推荐一只我们正在热销的资管产品，叫银泰1号（简单介绍——首发、风险有限补偿），明天下午营业部举办产说会，我们首席分析师还会针对近期行情做股评，我给您定一个位置哦，到时候我在门口接您。
2.如果不熟悉资管产品情况，可回答：这个资管产品是我们银泰证券首发的，有很多优惠政策，而且限量发售的，目前只是向您这样的老客户推介，明天下午营业部举办产说会，我们首席分析师还会针对近期行情做股评，我给您定一个位置哦，到时候我在门口接您。
二.不感兴趣的客户
客户：我不懂资管，不准备买。
答：您看其实您不需要特别懂。
我给您推荐的这个资管产品，是银泰证券首发第一支资管产品，所以政策特别好，公司股东拿出自有资金给您做担保，风险由银泰先承担的哦，特别划算。
而且收益在6%以上时才收管理分红，只有您赚到钱了管理团队才收管理分红。
风险有限，收益预期又好。
真的很不错。
您也是位有经验的股民了，我想您一定了解，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放。
整体来讲，市场已处于相对低位，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。
三.已购买过基金的客户：
客户：上次你跟我推荐的基金都亏了，你还让我买啊？
答：确实，基金能够跌成这样，谁都没有预料到。
不过本次我们推荐的银泰1号和上次是不一样的，我们这个是理财计划，是由券商作为代理的。
这与基金有些区别，基金是针对社会公众发行，总特仓位也有严格限制，但理财计划是针对特定的客户群体，仓位配置也更加灵活。
从趋势看，现在经济转型机会已经逐渐显现了，而且很多股票都是被错杀的，处于估值洼地了，趁现在低点买入银泰1号是明智的。
一、针对有明显意向的客户：
XX先生/小姐，看来您对银泰1号挺感兴趣的啊，我们的认购日期就还这么几天，心动不如行动，您要不要认购一些试试看？
注意：
客户如询问具体的认购流程等，则根据常见问题回答。
客户如回答考虑考虑，则记下客户相关信息，每天电访跟进促成。
二、针对意向不明显的客户：
XX先生/小姐，银泰1号就给您介绍到这，怎么样？对我们银泰1号有没有兴趣啊？
客户如询问具体的认购流程等，则根据必要事项回答。
客户如回答考虑考虑，则记下客户相关信息，每天电访跟进促成。
一般拒绝态度明确的客户还会回答不感兴趣，则跟进询问客户对那些理财产品感兴趣，以便日后其他产品的营销。
三、针对买了集合理财产品的客户：
今年股市不好把握，热点转换很快，不妨考虑长期成长性的资管产品，从趋势来看，中小市值公司多属于新兴行业；而相对于传统产业将越来越多的受到资源、劳动力等多方面因素的制约，展望未来，将会有一批优秀的中小企业在“经济转型”的机遇中脱颖而出；配置低风险、高收益类型产品是投资组合能否产生较高收益率的重要因素。
您可根据自身对风险的承受能力，适当配置资管产品作为投资组合中低风险、高收益品种，以增加投资组合获取较高收益的能力。
银泰1号是我们的首发产品，机制安排都非常合理，您也是咱们非常重视的客户，所以我才向您推荐，您不妨投资一部分，和自己的其他
投资进行比较。
四、对于做银行存款的客户：
您喜欢把钱存那么久的定期呀，现在银行的存款利率很底，收益率太少了吧，其实你既然愿意把钱放在银行存那么久不用，不如投资咱们银泰1号，现在股票市场那么低，相信把您存在银行做定期一年以上的钱放在基金上收益率一定会比存款高
您太保守了吧，像您这样的人还真稀少，现在通货膨胀率比银行利息都高了，你放在那里就等于贬值，如果您害怕股市风险太大，就投资银泰1号，如果对风险还存在一些担心就少拿一部分来买，就当作慢慢的学习怎么帮自己更好的理财吧
拒绝话术
一、我只做股票，不买理财产品的？
答：看来您可是一位专业投资者，不过今年的股市可不好把握哦，上窜下跳的，热点转换也比较快，要获取收益着实不容易，劳心又劳
力。
但理财产品就不同了，现在已经是机构博弈的时代了！机构拥有资金优势、信息优势、投资分析优势……，在行情好的时候理财产品的收益往往高于普通投资者，在行情低迷的市场中，理财产品的损失要远远低于一般股民……。
在发达国家，投资理财产品是大众主要的理财方式。
所以说，您不妨从您投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配置一点银泰1号。
毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。
二、我买的好多基金都深套着，别让我买了。
答：的确任何投资是会有风险的，但是我们这个是集合理财计划，与基金还是有很大区别的（可以把基金与集合理财计划的区别一一列出）最好能够结合目前的市场行情，并且突出经济转型带来的机会。
三、我对市场不看好，只做短线投机，不想买基金长期套牢。
答：如果您能准确把握短线那是最好的，谁都希望这样做。
但市场的波动往往是很难掌握的，如果做短线，有可能错过了几天行情就没了，也有可能判断错了波段而损失惨重。
而长期持有正好就能分散各种风险，又能享受长期带来的平稳收益。
您应该有这样的经验，有时为了短线收益错过了一些大牛股或者错过大行情，做短线是很容易错过一些机会的。
当您对未来一段时间市场会上涨有一定把握的时
候，您应该拿出一部分资金来做中长线的，一段时期锁定部分仓位的纪律性很可能给您带来可观的收益。
四、我不懂证券投资的，我也不想做我不懂的东西。
答：正是因为每个人术业有专攻，所以我们才更需要把自己不是很了解但却重要的事情委托给专业的人去打理，比如理财。
集合理财计划就是由专业的投研团队在帮您理财的一种方式。
集合理财计划具有专业管理的特点。
由投研团队进行投资管理和运作，运用大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析，使得像您一样没有时间研究投资的投资者享受到专业化的投资管理服务。
在发达国家，投资集合理财计划是大众主要的理财方式。
我们的生活离不开钱，只要跟钱打交道，我们就需要理财。
您现在不懂投资没有关系，但是您需要做一些投资来积累您的理财经验。