银行合规警示教育学习心得体会三篇
银行警示教育心得体会(通用8篇)
银行警示教育心得体会(通用8篇)银行警示教育心得体会篇1廉洁自律是每位银行从业人员必须恪守的职业操守，也是树立精彩的社会形象，有着积极的促进作用。
我认为廉政自律，是规范员工从业行为、教育和指导员工自我约束、自我激励、提高员工从业素养和职业道德水平的需要。
积极贯彻廉洁职业操守，不仅有利于提高全行员工的整体素质，增强员工队伍培植，而且对构建地方道德风险和操作风险的长效机制。
夯实道德基础，培育清正廉明的企业文化，树立和廉洁银行的形象，有着深远的意义。
廉洁明晰了员工职业行为的底线和鸿沟，是我们银行从业履职的根基准则和根基要求。
增强廉洁自律，必须做好四大方面工作。
一是把增强职业操守教育与法律法规教育、廉洁从业教育、典型案例教育相结合，并从自身做起，不断增强职业道德意识、风险意识、法律意识和自我提防意识。
二、依法合规遵章守纪。
依法合规、遵章守纪首先要培养自己良好的职业道德观念和过硬的政治思想素质，确保自己树立正确的职业道德操守。
筑牢制度纪律防线，提高遵章守纪能力，增强规章制度对自身行为的约束力。
由于银行经营对象的特殊性，员工在日常工作中要接触大量的金钱。
并且在生活中经常面对外界的唔知诱惑。
我必须牢固树立正确的人生观和价值观，提高服务的责任感、使命感，提高自身的道德水平，从思想和道德上增强防腐拒变的能力。
三、廉洁从业亲友回避。
由于市场经济以利益为导向，在利益调控机制不健全的情况下，容易诱发“一切向钱看”的思想;由于市场经济以竞争为手段，在市场规则不健全的情况下，容易引发不正当竞争，催生利己主义思想;市场经济实行等价交换原则，但资本主义腐朽的拜金主义、享乐主义和极端个人主义等腐朽思想也会乘虚而入。
中国有句古训：“物必自腐而后虫生”，所以廉洁从业对于银行的发展也尤为重要。
由于银行工作每天都与钱打交道的特殊情况，还要求我们坚持“亲友回避”原则，同时这也与“廉洁合规从业”原则相辅相成，共同约束我的操作行为，使其行之有效。
银行风险合规心得范文(5篇)
银行风险合规心得范文（5篇）银行风险合规心得1我们作为银行的一份子，是合规文化的主体。
银行业的进展是否合规与员工是否具备肯定的的文化修养，是否诚恳守信、依法合规、遵章守纪、尽职程度等有着直接的关系。
作为我们，应从以下几点提升自身的疗养，确保银行的合规建立。
一、爱岗敬业、无私奉献爱岗敬业是各行业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。
就个人而言，工作是一个人赖以生存和进展的根底保障。
就银行而言，企业要进展，要在这个竞争剧烈的金融业中不断强大，立于不败之地，则需要每一职员的无私奉献精神。
作为一个金融单位的职员更应加强自己的职业道德，假如没有良好的职业道德，就难于为人民效劳，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的进展，也就失去了人身存在的社会价值。
讲求职业道德还需己在工作中不断地加强学习，时刻根据职业标准去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。
作为一名银行业一般的员工，切实提高业务素养和风险防范力量，全面加强结算质量与结算速度是会计人员最为实际的工作任务。
在银行业竞争日趋剧烈的形势下，我清晰地意识到：作为一名会计人员，应虚心学习业务，专心熬炼技能，只有快速、高效的结算质量才能为我行争取更多效益，赢得更好的社会形象。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。
各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益力量。
三、增加规章制度的执行与监视防范案件意识。
银行的规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的糊涂熟悉与娴熟把握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，作为一名会计人员，应当正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，正确办理每一笔业务，严格执行业务操作系统安全防范，抵抗各种违规行为，坚持始终按规办事。
近年来，金融系统发生的经济案件，防范金融犯罪的一道重要防线就是思想方面的教育，既要进展正面教育，又要坚持常常性的案例警示教育，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。
学习银行合规心得体会3篇
学习银行合规心得体会3篇学习银行合规心得体会篇1 一个行业的良好发展关键在于用人，如果用人不当，即使再制订多么严密的规定法规，执行不当，一切都等于零。
所以这就要求我们广大金融机构所有的工作员工必须依法树立合规的意识。
端正自己的思想。
在工作中严格要求自己，一切按规定办事。
纵观金融警示片中的所有案件的发生，不管是新乡农行的刘国俊携95万现金出走，还是浚县农信社的会计刘仁云挪用千万巨款，再到中行某支行长马玉荣的团伙作案，这些全都反映了我们金融机构上的制度之殇，片中的同行业人员都是因为一念之差而走上了违法犯罪的道路，到最后搞得家庭破裂，父母孩子都跟着一起受罪，一失足成千古恨，他们都得到了法律的严惩，落得身败名裂，深陷囹圄的可悲下场，同时他们的所作所为还连累了自己的同事，也给他们自己及家人造成了无尽的伤痛。
通过此片，我深刻认识到了依法合规的重要性，也对全部银行业金融机构依法开展合规执行年有了一个全新的认识，片中的违法人员已经给了我们深刻的认识和反思，我们当引以为戒，从自身做起，一定要注重制度管理上的细节不能存在侥幸心理钻法律制度上的空子，正如片中说的那样，莫伸手，伸手必被抓。
银行风险是客观的、普遍存在的，完全没有风险是不可能的，关键是如何有效地防范控制和化解风险，将风险造成的损失控制在最小的可预见、可接受的范围内，因此，我行一定要做好内部审计工作，作为我们前台员工也一定要树立高度的风险合规意识，减少操作风险的发生，勿以恶小而为之，注重自身工作中的细节，积极配合行里审计工作的开展。
不断建立健全我行的内部风险测量和预警机制，建立一套完善的、符合实际的银行审计制度，这样才能使我行的审计工作再上一个台阶。
坚持合规经营，注重案件防控和减少风险的产生。
在以后的银行工作中，我必须高度树立依法合规的意识，注重工作中的细节，勿以善小而不为，勿以恶小而为之，做好自己的本质工作，积极进取，切实做到依法合规从我做起。
学习银行合规心得体会篇2 在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。
银行合规警示教育心得体会5篇
银行合规警示教育心得体会5篇_银行合规警示教育心得1_通过学习案例,让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题,也给我们带来了深刻的警示.作为银行从业人员,我们一定要提高廉洁自律意识,以案为戒,警钟长鸣,筑牢拒腐防变的思想道德防线,才能抵御住各种腐朽思想的侵蚀,永远立于不败之地.并以此为契机,进一步加大案件防控工作力度,推动我行反腐倡廉工作的建设,为我行各项工作安全稳健高效运行提供更加有力的保障.银行业是一个高风险的行业,作为一名银行从业人员,要时刻记得风险无处不在,盘点一下发生在金融系统的经济案件,无不与思想麻痹.违规操作有关.坚持依法合规经营.提高员工的职业素养,强化风险意识,合理规避和化解风险是银行在竞争中立于不败之地的不二选择.每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪.违规.违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生.通过警示教育专项活动,使我增强了合规从业.合规经营意识,通过对真实案例的深入学习,深刻意识到严格执行规章制度是预防银行系统职务犯罪的根本保证.作为银行从业人员,要从思想上充分认识职务犯罪的危害性,认真履行岗位职责,减少操作风险,才能消除案件隐患.同时对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患都起到了极大的帮助.制度是银行的生命线,制度面前人人平等.通过这次学习,使我深刻认识到,作为银行员工,要树立起正确的人生观.价值观.世界观,树立廉洁从业.守规操作的职业操守._银行合规警示教育心得2_通过活动学习和规范,我更加知道了作为信贷员职责的重要性,作为储蓄银行信贷工作人员,我的岗位职责就是负责贷款业务的宣传与营销工作;负责贷款受理,对借款客户进行贷前调查,签署调查意见,并对借款人身份和贷款申请资料的真实性以及调查意见负责;最为主要的是,严格把守信贷业务的风险掌控,专注信贷业务的服务质量,为我行的效益发展做好信贷业务的支撑,这是我必须完成的责任.所以在工作中我要做到〝以责为标,以任为尺〞,尽自己最大的努力为我行创造价值.更多1.清正廉风.光明前行对警示教育活动的学习,给我心灵的触动是巨大的,看着一幅幅图文,看着一位位落马的贪官,看着一个个活生生的教训,我不禁深思,在我的工作岗位中,我该持有的心态.作为企业的一员,作为信贷的一员,我更应该坚持内心最深处的声音,认真贯彻落实〝三重一大〞决策制度,严格执行工作中的〝五十个严禁〞,以〝高标准.高要求.高谨慎〞的态度对待工作,牢记信贷人员〝八不准〞,严格遵守我行规章制度,以道德规范自己,以责任衡量自身,抵制引导诱惑,坚持清正廉风.虽然我只是个信贷工作人员,但是我肩负的责任同样重大,所以在工作中,只有清廉之风,才能得以光明前行.三年来,在上级的支持和领导下,我行的文化建设和管理建设都取得了前所未有的成就,而在这样优良的环境下,我更应该对自己严格要求,不断丰富自己,充实自己,尽最大努力为我行创造价值,在信贷工作上付之以全力.只有这样才能为我行明天的发展添砖加瓦,才能为我行明天的辉煌推波助澜._银行合规警示教育心得3_合规醒言》是河南银监局组织制作的警示教育片,该片收集了近年来银行业金融机构发生的典型案例,教育和警示大家一定要合规经营.合规操作.合规管理,促进银行业健康发展.近日,源汇区联社组织观看了《合规醒言》警示教育片.片中收录了很多案例,不按操作规程办理业务者有之,没有防范风险意识的有之,利欲熏心集体作案有之.法网恢恢疏而不漏,最终都逃不出法律的制裁,悔憾终身而且连累了身边很多朋友和亲人.看后这部专题片,感触颇多,感叹颇多.银行是服务行业,也是一个高风险的行业,作为一名银行从业人员,防范风险.避免风险.合规操作是一个重要而永久的主题.俗语云:〝无规矩不成方圆〞,这是对合规重要性最好诠释,是社会发展.人类进步亘古不变的规律.〝控制风险〞〝无风险〞是商业银行经营的首要原则.要确保做到无风险,就必须做到合规守法.从片中的案例中,无不向我们昭示着合规文化的极端重要性.惨痛的教训给我们敲响了警钟,时刻提醒我们:业务操作无案件.无事故,必须建立合规文化;风险无小事,合规心中留.在我的理解中,合规就是〝以遵纪守法为荣,以违法乱纪为耻〞.古人云〝勿因善小而不为,勿因恶小而为之〞.我们应从每一件小事做起,从每一个岗位做起,深化对合规操作的认识,深化对业务经营中风险的领悟,深化对风险防范要点的把握,形成事事都有合规守法的工作标准,进而实现〝人人合规.事事合规.时时合规〞的目标.做文明员工,不应该只是停留在口头上,更要落实在实际行动中;不应该只是做好一朝一夕的事情.我们每位员工在履行职责和行使权利的过程中必须明确自己该做什么.不该做什么,进而自觉规范.约束自身的从业行为,防止不道德的言行.高标准.严要求,苦练专业技能,提高员工自身素质也是不可缺少的.一个人要想成就一番事业,离不开过硬的基本功.在当今金融业竞争愈来愈激烈的严峻形势下,我们最需要的.最紧缺的就是敬业的员工.在实际工作中,对待自己,对待工作,一定要高标准,严要求,不能满足于己掌握的知识,要努力寻求更好.更快.更富有成效的专业技能和技巧,不断提高自身的竞争力.唯有如此,才能创造出更好的佳绩,才能不断丰富自己.完善自己.发展自己.〝合规人人有责.合规创造价值.合规防控风险〞,合规,它不仅仅是一句口号,是一种精神,他应该存在我们的心里,与血液一起流淌.做到合规经营,其实就是在珍视我们的生命,否则就是藐视我们自己的生命.通过观看警示片《合规醒言》,让我才真正的认识到合规的重要性.看着一个个触目惊醒的案例,让我们深思.曾经的他们,或许是我们身边并肩作战的同志,或许是我们高歌颂扬的朋友,或许是客户心中的优秀代表,我们心中不灭的榜样.但现在,他们却与铁窗为伴,与监牢相随.他们的反面例子又一次使我受到了警示再教育,进一步增强了依法合规的意识,牢固树立了制度观念,提高了廉洁从业.遵章守纪.规范操作.恪尽职守的自觉性.从而进一步增强了教育的说服力,制度的约束力和监督的威慑力.更加坚定了做人不争名利.始终保持不赌博.不吸毒的良好形为习惯;保持经济量入为出.不攀比.不参预高消费的生活习性;以平常心.做平常人,干平常事.过平常日子,不断丰富与完善知足者常乐的人生价值观,健康走好自己的每一步人生路_银行合规警示教育心得4_由总行编辑并下发全行员工学习的《中国建设银行警示教育案例》,收集了近几年来全行发生的30个重大典型案例,通过讲述分析具体的事例,详尽地描写了案件的经过,深刻地剖析了案件的成因,同时也揭示出那些曾经同我们一起并肩工作的同志是怎样走上犯罪道路的.我觉得这本书印发得非常及时,有很强的真实性,警示性和可读性,对我们全行员工有很强的警示作用.《走错一步入深渊》这篇文章给我留下了深刻的印象.山西省长治市郊区支行曾是长治市分行多年的盈利大户和先进单位,也是长治市分行会计工作中最早达总行一级标准的基层行.然而,就在这耀眼的光环下,原行长李伟伙同金融掮客们,通过伪造客户印章等非法手段,从_年7月至9月,非法盗取客户存款3000万元,用于投资办厂和支付引资高额利息,给建设银行造成重大资金风险和声誉损害.反思这一案件,原因是多方面的.既有内部原因,又有外部原因;既有主观原因,又有客观原因;既有对基层领导人监管不力的问题,又有业务管理工作基础薄弱的问题.从当时的实际情况看,长期以来,长治市郊区支行形成的〝一把手〞负责制,使〝一把手〞的权力过于集中.班子成员之间盲目顺从,只讲团结,不讲原则,互相监督难以形成.有的员工慑于权威,出于对自身发展和利益的考虑,对领导只有服从,谈不上监督.在此案中还有精通会计业务的副科长作帮手,能够巧妙地避开各种检查,因而实施的常规检查很难发现.这样一来对李伟失去了有效的监督,使其一步步走向了犯罪的深渊.〝十案十违章〞.有章不循,违章操作,是发生案件的最主要原因.从案件中暴露出的问题看,长治市效区支行规章制度形同虚设.内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作的问题严重.由于该行帐户管理制度执行不严,印章和操作员密码管理不善,重要空白凭证管理混乱,支付结算制度落实不到位,致使李伟参与诈骗,挪用银行资金得逞.案发后,司法机关抓捕涉案人员_人,建行共处理人员_人.这么多人无一人及时发现,及时举报.这说明有相当一部分员工责任意识,风险防范意识,法律意识淡薄,缺乏自我保护意识,简单听信,盲目服从,互不设防,不能严格执行规章制度,在客观上为犯罪分子提供了机会.对李伟的犯罪行为缺乏应有的警惕,使李伟作案有机可乘.由此案我想到了发生在我们身边的闫立兵案件,同此案有诸多的相似之处:一是监督检查不到位,对违章操作问题不能及时发现;二是有章不循,违章操作,使犯罪分子有机可乘;三是员工防范意识差,对领导盲目服从,丧失原则.这一系列案件,不但给建行造成了重大资金风险和损失,损害了建行形象,而且对每一个涉案人员及家庭造成的伤害也是惨痛的.李伟在他人生的十字路口选错了方向,一步走错步入深渊.作为一名普通人,我们没有比尔.盖茨的伟大智慧,我们成就不了惊天伟业,但是踏踏实实做好自已的本职工作,用自己的勤劳和汗水为自己,为国家,为社会创造价值也是一种幸福,因为我们无愧于良心,无愧于这份工作,我们拥有自由,拥有做人的尊严.不论创造价值大小,只要是通过合法正当途径,就会获得大至国家给予的尊严,小至个人给予的尊严._银行合规警示教育心得5__月_日上午,_分行职工到_县_监狱,进行现场〝反腐倡廉警示教育〞,走进监狱的大门,面对高墙电网,心情感到压抑了许多,在监狱领导的带领下分别参观了服刑人员的劳动工作区及生活宿舍区,随后听取了三位因职务之便,挪用公款.收受贿赂而走进监狱服刑人员的献身说法,观看了母亲到监狱探子的感人录像,最后听取了保定市检察院领导和太行监狱领导的重要讲话,使我受益非浅,感慨良多.在社会主义经济建设时期,有些党员干部在个人欲望的驱使下逐步淡漠了法制观念,在权力关.金钱关.美色关.子女关面前前丧失原则,置党多年的培养教育于不顾,利用职务之便做出有悖于共产党员.人民公仆的原则和宗旨的事情,迈出了罪恶的步子,把自己送入了地狱之门,最终身败名裂,甚至是以生命为代价.教训是深刻的.令人痛心的,前车之鉴,后车之师,我一定要从这些案例中吸取教育,引以为戒.结合联社当前开展的〞五提〞活动,我认为,信用社广大党员干部应带头做到以下几个方面:一是始终保持良好的学习习惯.学习是每一名党员干部的必修课,只有不断加强学习才能提高自身素质和能力,不学习思想就无法进步,能力就无法提高,领导方法就无法改进,做出的决策也就不可能正确.一些党员干部在学习上总是静不下心来,总是以工作忙为借口,推三阻四,走形势主义,结果是〝只闻学习口号响,不见学习水平涨〞.许多东西只有静心研读,才能有所思,有所获.活生生的事实还告诉我们,不学习,思想就得不到改造,心就不静,心不静,欲望就容易膨胀,就拒绝不了诱惑,一遇到诱惑就容易乱了方寸,就容易被诱惑的绳索绊倒.因此,党员干部必须要经常认真学习,从书本上学,从实践中学,学到真本领,努力做一个新时期优秀的党员干部,为农村信合事业做出自己的贡献.二是始终保持廉洁自律的行为规范.两袖清风,清正廉洁,这是每一名干部最基本的行为准绳.党一直教育我们要廉洁奉公.严格自律,经常向大家敲警钟.党员干部不廉洁,不仅会使党在群众中的形象受到扭曲和破坏,而且会使党.国家和人民的利益受到损害.有些党员干部并非学识不高,能力不强,就是因为未能廉洁自律,最后走向犯罪.因此,我们一定要树立正确的世界观.人生观和价值观,牢记全心全意为人民服务的宗旨,自重.自律.自醒,排除非份之想,常怀律己之心,常修为官之德,始终保持共产党人的浩然正气.三是要始终保持艰苦奋斗优良传统.近年来,有一部分党员干部,淡忘了艰苦奋斗作风,贪图享受,热衷于追求个人和小家庭的安乐,抛弃党纪法规,贪污腐化,走上犯罪的道路.我们一定要引以为戒,要继续发扬艰苦奋斗的作风,恪守党的宗旨,提倡勤俭节约,反对铺张浪费,始终不渝地保持和发扬艰苦奋斗的优良传统.警示教育带给我们的思考是沉重的,留给我们的教训也是极其深刻的.在新的历史条件下,领导干部面临的诱惑和考验还很多,我们一定要经常打扫头脑中的灰尘,就像我们每天都要洗脸和照镜子一样,做到坦然做人,扎实做事,警钟长鸣,拒腐防变.银行合规警示教育心得体会。
2023关于警示教育银行心得体会三篇
2023关于警示教育银行心得体会三篇警示教育银行心得体会篇1经过一星期紧张的学习，我逐篇学了案例，真象书的名字一样“代价”实在太大了，建行的代价，员工的.代价足以让每个人痛心疾首。
通过这些案例的学习，能促使我增强自我保护意识，在平时的小事上在心中筑起“防火墙”。
沉重的代价是强烈的警示。
发生案件不但会给银行造成重大资金风险和损失，还会严重损害银行的形象;发生案件，不但要严惩银行内部的涉案人员，还要追究相关经办岗位，治理岗位和领导岗位人员的责任;发生案件，还会对一部分员工的家庭亲情造成伤害。
无论案件对银行造成的损失，还是对员工造成的伤害，都令人为之惋惜。
付出这么大的代价，这与平时的思想意识、工作习惯和规章制度的落实是分不开的，老在一种工作状态下，思想一旦麻痹就让心怀不轨的犯罪分子有可乘之机。
我们的规章制度制定的很全面，很细致，但在具体的工作中，在实际执行中就打了折扣，没有了风险防范意识，法制意识更是淡薄，在具体细节上处事的原则性不强，置制度于脑后，违章操作才付出了如此代价。
俗话说“苍蝇不叮五缝的蛋”。
不法分子虽然功于心计，惊心谋划，蓄意欺骗。
从内部看，是银行在经营治理上存在着许多漏洞，有章不循，违章操作，给犯罪分子以可乘之机，书中的每一个案件，在作案的每一个细节中，假如能把规章制度放在首位，在某个细节上就能把漏洞堵上，就不会造成如此重大的“代价”。
十案十违章，而每个案件的发生都堪称违章大全，一是违规混岗、串岗、会计岗位分工不明，职责不清。
严重的混岗、串岗使每个作案人都能浑水摸鱼，使防范严密的规章制度形同虚设，对内部人员作案起不到最后把关的作用。
虽然各项规章制度和操作规程都有，并且印成了本子，也上了墙，但严格执行还不够，更多的时候是学制度、“找制度”、“补”制度，实际上执行时又是另一套，导致制定规章制度和实际操作执行上存在“两张皮”现象。
因此，各项规章制度的落实更重要，要从操作和治理环节，一个制度一个制度的落实，加强监督、检查和学习，切实保障每一位员工都能做到有规必依，按章办事，合规操作。
银行警示教育体会心得(通用8篇)
银行警示教育体会心得(通用8篇)银行警示教育体会心得篇1____路支行营业室开展的案件警示教育专项活动，学习了近期出现的各类违规案件，通过学习，我深刻的认识到了在工作中合规操作的重要性。
合规运营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己的切身利益的有力武器。
合规操作涉及建行各条线、各部门、覆盖每一个环节，我们必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营的重大性及紧迫性。
作为一名柜员主管，每天面对的就是各种实际柜面操作问题，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识的监督防范意识有了更深刻的认识。
从某种意义上讲，合规也是效益，合规也是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善我行全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是我行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。
对于遵纪守法的员工，合规是一道屏障，他们的利益在合规的屏障下得到保护；而对于违规操作的人，合规更是一条粗大的锁链，使他们无法在这个社会中胡作非为。
无论身处哪个岗位，负责何种工作，都不能没有法律的约束，无论何时何地都不能脱离制度的规范。
“天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听言，而难于言之必效。
”合规说出口容易，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。
我们柜面制度虽然健全，但我们的经营在持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。
在平时的业务办理中，坚持遵守建行各种规范条例，以“十九条”为基准，严禁违规代客保管存单、存折、银行卡、身份证件等；严禁使用他人名章业务印章、有价单证；不得以各种形式参加非法集资活动；不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财等。
新疆喀什盗用资金案件、江苏常州伪造单证骗贷等事件，导致客户资金的造成损失，这些事件无一不在给银行从业人员敲响警钟，要从自身做起，学会抵制各种违规、违纪、违章的行为，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生，因此要切实防范金融风险，就必须注意加强平时法律法规的学习，通过案例警示教育，提高法律合规意识，打牢思想防线。
银行合规心得体会 银行合规心得体会(10篇)
银行合规心得体会银行合规心得体会（10篇）当我们受到启发，对生活有了新的感悟时，有这样的时机，要好好记录下来，通过写心得体会，可以帮助我们总结积累经验。
很多人都十分头疼怎么写一篇精彩的心得体会，奇文共欣赏，疑义相如析，本文是可爱的编辑给大家收集整理的银行合规心得体会（10篇），欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
银行合规心得体会篇一自##年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。
现将全行内控管理情况报告如下：一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个D委办公室。
辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构，另设6 个储蓄所。
到10 月末全行员工人，其中长期合同工人，短期合同工人。
在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。
总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：1、领导重视，组织落实，##年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。
银行合规心得体会4篇
银行合规心得体会4篇银行合规心得体会4篇【篇一】 20xx年5月，根据市分行“行为管理年”工作实施方案要求，xx路支行积极响应上级号召，开展了“行为管理我尽责”大讨论，并认真组织学习《合规教育资料汇编》。
每一次学习我都会深切体会到合规的重要性。
合规经营是防范商业银行操作风险的需要。
合规是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于生产质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一个员工。
我作为网点对公柜员，认识到加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。
有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务的发展。
细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。
目前经常进行的警示教育也是非常有必要的，警示教育到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。
每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。
合规操作要到位。
合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。
所以一是管好自己。
坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯的合规操作工作嵌入各项业务之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。
在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。
坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。
实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
比如对公开户流程确实比较复杂，但是每一步都不可以省略。
如今对公开户的管理较之前更为严格，如果疏忽开立了不法账户，那么后果不只是违规，更是违法。
银行工作警示教育心得体会(优秀8篇)
银行工作警示教育心得体会(优秀8篇)银行工作警示教育心得体会篇1为提高全行员工合规意识，某月某日，中国银行__支行召开了“学案例、讲操守、防风险”主题警示教育培训会，支行全体员工参加了会议。
培训会分为三个板块。
一是宣导案防合规的重要性，要求全行员工引起高度重视、认真执行《中国银行“学案例、讲操守、防风险”主题警示教育活动方案》；二是开展案防合规知识突击考试，由支行分管纪检监察的行领导监考，考试内容涉及“双十禁”、“员工违规行为处理办法”、“管理问责办法”等多项规章制度，并针对职位不同采用分卷测试，从考试结果看支行员工均较好地掌握了相关合规知识；三是展播中国银行总行编制的“受警醒、名底线、知敬畏”案例警示教育片，在一个多小时的观看过程中，全行员工被一个个鲜活的案例震惊，发出一阵阵的.感叹声，为那些触犯法规、断送前程的主人公唏嘘不已，达到了较好的教育效果。
此次警示教育培训会让大家深刻认识到了合规守纪的重要性，为支行进一步开展案防合规工作奠定了基础，将努力建设__地区良好的金融生态环境做贡献。
银行工作警示教育心得体会篇2通过我行组织的《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法案件责任追究暂行办法》的学习，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。
通过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一个新兴农村商业银行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。
一、加强自身修养，提高合规意识作为赣榆农商行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。
在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训;在工作上要对自己的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础;生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。
二、结合工作实际，领会学习内容我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是规范办法中对业务上所要求的，进一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件“攻坚战”向纵深推进。
银行观看警示教育片心得体会3篇
银行观看警示教育片心得体会3篇加强改造，自警自律，下面是整理的关于银行观看警示教育片，欢迎阅读!银行观看警示教育片一通过观看廉政图片展览、警示教育片，预防职务犯罪讲座，迷途者的现身说法以及行领导的集中廉政谈话，我的心灵受到了极大的震撼，感触很多、体会很深，更加坚定了要廉政、勤政、为人民服务的信念。
通过思考，总结了几点我的心得体会：一、利用反面教材，引以为戒。
认清大窟窿都是由小砂眼演变而成的，必须慎初、慎微、慎独;认清行贿者总是披着热情、友好的外衣，处心积虑地投你所好，借用你的权力为他服务，必须提高警惕，慎好、慎友、慎权。
二、树牢防腐意识，切莫糊涂。
在廉洁问题上犯不得一点糊涂，抱不得一点侥幸思想。
面临各种诱惑和考验时，要自觉拒腐防变，否则，不但毁了自己的一生、又危害家庭，更危害了国家利益、危害了社会。
今天，几个犯人的现身说法，在让我们感到无比惋惜的同时，又不难发现他们共有着以下四个特点：一是都曾受到家庭、组织的良好教育，都曾是对社会、对人民有用的栋梁之才;二是都有辉煌的过去，曾在自己的岗位上做出了较为显著的工作成绩，得到了组织和群众的信任;三是都曾担任一定的领导职务，手中都或多或少掌握一定的权力;四是最终走上犯罪道路、成了人民的罪人都不是偶然的，都是因为放松了学习，放松了世界观改造，而失去了拒腐防变能力。
他们走上犯罪道路，组织惋惜，家人痛心，自己悔恨。
前事不忘，后事之师，我们必须从他们身上吸取教训，以此为鉴。
三、慎用手中权力，造福社会。
权力是一面双刃剑，用好权会给社会做更多的好事、实事，用不好权也有可能会毁了自己、毁了家庭、贻误事业、危害社会。
迷途者的现身说法也表明在走上领导岗位之初，还是慎重掌权，慎重用权，但当获取了荣誉和得到领导的信任后就渐渐变得麻木不仁，放松警惕，混淆甲乙方，称兄道弟，无形中将权力变成以权谋私的资本。
我们必须引以为戒，从他们身上吸取教训。
四、端正人生态度，知足常乐。
钱财是过眼云烟，幸福才是永恒。
2024年合规警示教育心得体会（4篇）
2024年合规警示教育心得体会（一）经过一周紧张的学习，我系统地研读了各个案例，深刻体会到，正如书名所言，这些案例所付出的代价极为沉重，无论是对于建设银行本身，还是对于员工个人，都足以令人痛心疾首。
通过此次学习，我深刻认识到增强自我保护意识的重要性，决心在日常生活的点滴中筑起坚实的心理防线，以防范潜在的风险。
这些沉重的代价是对我们的强烈警示。
案件的发生不仅会给银行带来重大的资金风险和损失，更会严重损害银行的声誉和形象；银行内部涉案人员将受到严厉惩处，相关经办、管理及领导岗位人员亦需承担相应责任；案件还可能对部分员工的家庭亲情造成难以弥补的伤害。
无论是对银行还是对员工个人，这样的损失都令人深感惋惜。
我们深知，如此巨大的代价与平时的思想意识、工作习惯以及规章制度的执行力度密不可分。
长期在一种工作状态下，一旦思想麻痹，便可能给不法分子以可乘之机。
尽管我们的规章制度制定得既全面又细致，但在实际操作中却往往未能得到严格执行，风险防范意识和法制观念淡薄，处理具体事务时原则性不强，甚至置制度于不顾，违章操作，最终导致了如此惨痛的代价。
常言道：“苍蝇不叮无缝的蛋。
”不法分子固然狡猾多谋，但银行内部在经营管理上存在的漏洞、有章不循、违章操作等问题，更是为他们的犯罪行为提供了可乘之机。
书中每一个案件的每一个细节都告诉我们，如果能够时刻将规章制度放在首位，严格遵守，那么很多漏洞都可以被及时堵住，从而避免悲剧的发生。
“十案十违章”，每个案件的发生都是对规章制度的严重违背。
其中，违规混岗、串岗、会计岗位分工不明、职责不清等问题尤为突出。
这些问题使得防范严密的规章制度形同虚设，无法对内部人员作案形成有效制约。
虽然我们有完善的规章制度和操作规程，但执行力度不够，往往存在学制度、找制度、补制度却未能真正落实的情况，导致制度与实际操作之间存在脱节现象。
因此，我们必须更加重视规章制度的落实工作，从操作和管理环节入手，逐项落实各项制度，加强监督、检查和学习力度，确保每一位员工都能严格遵守规章制度、按章办事、合规操作。
银行合规认识心得六篇
银行合规认识心得六篇【篇一】身为建行人，我们无论是工作还是生活中的一举一动都代表着建行而不再是局限于个人。
因此，我们应时时刻刻注意自己的言行举止，不做任何有损道德或违法犯罪之事。
因为，所造成的后果，不仅仅是我们自己承担，还有可能导致建行收到牵连，名誉受损。
现在许多人都因为一点蝇头小利而放弃自己一直严格恪守的道德准则，从而导致做出有损公司利益的事情。
有的可能只是遭到惩罚，被开除，但更严重的可能会接受法律的制裁，被关押监狱，从而导致终身的前途被毁。
因此，身为银行职员的我们更应严格遵守银行的规章制度，并进一步学习相关的的法律法规，从而更好地规范自己的行为，或是良好地监督他人。
其次，在生活中，我们也要遵守文明准则，对我们做的事，说的话要负起责任。
比如不要擅自在社交软件上，随意发布自己的言论，更不要转发虚假未经证实的谣言，或有不良影响的文章。
因为这些不当的言论不仅会令自己在他人的印象中受损，更会损害公司长久以来在客户心中辛辛苦苦建立起的良好形象。
俗话说千里之堤毁于一旦，你的一句不负责任的言论，轻者就会给公司带来流言蜚语，重者可能回导致公司受你连累牵扯到官司。
所以作为一个成年人，更作为一名建行的职员，不仅要注意自己的言论是否恰当，更要注重行为举止是否符合规范。
我们更应该保持良好的人际交往圈，多结交一些社会价值观正的朋友，从而时刻督促自己规范行为，文明礼貌。
【篇二】我们所从事的工作是高风险的金融行业，每天直接和钱打交道。
古语云“千里之堤，毁于蚁穴”。
任何一名银行一线员工，不论职位高低，稍有不慎便会给客户、给单位造成难以预估的损失。
我们常常抱怨监管严、合规难，但内部、外部的审计和检查发现的问题却往往是以低级错误和屡犯错误为主，这确实值得我们好好反思。
作为一名银行柜面人员，结合日常工作，我对合规的感悟如下：第一、合规是一项细水长流的工作，在于平时的点点滴滴，在于对每一项规章制度的认真落实。
我们在日常工作中不乏存在接到检查通知的前几周、前几日对业务进行突击整改或是在审计后大批量整改的情况。
银行合规心得体会（精选18篇）
银⾏合规⼼得体会（精选18篇） 我们有⼀些启发后，应该马上记录下来，写⼀篇⼼得体会，这样有利于培养我们思考的习惯。
很多⼈都⼗分头疼怎么写⼀篇精彩的⼼得体会，下⾯是店铺整理的银⾏合规⼼得体会，仅供参考，⼤家⼀起来看看吧。
银⾏合规⼼得体会篇1 业务发展和风险控制，是银⾏业永恒不变的话题。
⾃从银⾏诞⽣之⽇起，如何在发展的同时稳步控制风险，成为了历代银⾏⼈实践求索的⽬标。
传统的银⾏风险有市场风险、信⽤风险和操作风险，随着市场的逐渐发展，在追求控制三⼤风险的过程中，另⼀个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。
合规风险在风险控制中具有基础和核⼼的作⽤，合规风险不仅从根本上给了银⾏风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信⽤风险起到了指引作⽤。
⼀、建⽴合规风险管理的必要性 如果没有相应的合规机制建设和合规⽂化的渗透，银⾏业务管理的垂直化和组织结构的扁平化，可能会加剧银⾏内控各环节上的失控，使银⾏的内部控制机制失效。
我国的银⾏业⼀直没有将合规视为风险管理的⼀项活动，很多银⾏还只是把合规风险板块合并在法律部或者审计监察部门，且具体事务只是按照相关监管部门的要求进⾏，并没有主动建⽴有效的合规管理机制，更没有将合规作为⼀个重要的风险源来管理，长期以来合规⼀直不是银⾏重点关注的风险领域。
因此，国内商业银⾏建⽴长效合规风险管理机制势在必⾏。
⼆、建⽴合规⽂化教育的重要性 合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建⽴强⼒的合规⽂化。
合规⽂化是指企业内部⾃上⽽下的所有从业⼈员主动遵守各种规章管理制度，⾃觉维护规则的有效性与权威性的⼀种氛围与机制。
在这种氛围及机制下，企业的各个层级的决策者在进⾏决策时能主动将企业风险控制以及合规管理的要求纳⼊到考虑范围中，并作为进⾏决策的基本出发点。
合规⽂化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层⾯上防范⼈为故意导致的风险。
风险⽆⼩事，合规⼼中留。
银行柜员合规心得体会
银行柜员合规心得体会•相关推荐银行柜员合规心得体会（通用10篇）当我们经过反思，对生活有了新的看法时，可以通过写心得体会的方式将其记录下来，通过写心得体会，可以帮助我们总结积累经验。
应该怎么写才合适呢？下面是小编为大家收集的银行柜员合规心得体会，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
银行柜员合规心得体会篇1合规经营是银行稳健运行的内在要求，是防范金融案件的基本前提，也是每个建行员工必须履行的职责。
时间过得很快，我在对公条线已经工作六个年头了，从一名网点经理转型到对公客户经理，经历了很多人，很多事。
我就对公业务条线谈谈自己的几点感受。
首先是为什么要做好合规经营，因为合规经营是防范操作的需要；因为合规经营是完善商业银行制度体系的需要；因为合规经营是对我们自己更好的保护。
其次是如何做好合规经营，目前对公条线在管理、业务、流程等方面与合规经营息息相关，怎样才能市合规经营深入人心，促进业务健康发展。
我觉得要做到以下三个到位：第一：合规理念宣传到位。
思考方式决定行为，必须让合规的观念渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、落实到每个业务环节中。
建行常德澧县支行以往是有惨痛的教训，支行班子吸取以往的经验教训，在如何做好合规经营工作上花了心思。
首先是在客户经理组每周工作例会上，客户经理轮流做东讲一个案列，内容是如何合规经营，自己经历的事或者看到的事都可以。
每个客户经理认真剖析自己所经办的业务，遇到不能把握的点，大家会一起讨论，在全行开职工大会时，也会安排这个会议主题，员工代表就如何做好合规经营畅谈自己的做法。
第二：合规经营操作到位。
“合规操作，从我做起”。
管好自己、监督别人、坚持流程、善于沟通。
同事之间要多沟通、多交流、相互学习、相互提醒。
自己不懂的业务，模棱两可的业务及时向上级行主管部门业务人员请教，向业务能力好的同事领导请教，一定要到把问题弄清楚搞明白。
绝对不能盲目操作。
坚决做到按规操作。
第三：监督机制管理到位。
银行合规警示教育心得体会三篇
银行合规警示教育心得体会三篇银行合规警示教育心得体会(一)如何通过剖析案件成因,从源头上防范银行案件的发生,是各级银行机构都应该思考的问题.通过对《代价》警示教育案例的学习,结合自己在银行多年工作的体会,在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法.(一)端正经营理念,促进银行业务稳健、快速发展.以价值最大化为经营目标,是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想.银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量.(二)加强内部管理,建立和完善科学的管理机制.商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划,建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制.建立健全、合理、有效的内部控制体系,强化全行员工的风险意识,构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线,形成监督合力.强化和落实各级分支行经营管理责任,推行问责制,加大责任追究力度,尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度.(三)以人为本,构建和谐团队,加强员工队伍建设.银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者,建立公正、公开、公平的薪酬、晋升等激励办法,为员工搭建稳定的、通畅的发展空间.弘扬企业文化,培养员工的敬业精神、进取精神,提升员工对银行的忠诚度和贡献度.同时,经常对员工开展警示教育,定期进行员工排查,及时掌握员工的思想和行为动态,将案件隐患消灭在萌芽状态.(四)强化合规经营、合规操作意识,培育合规文化.不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识,做到人人主动合规,事事处处合规,逐步培育和形成良好的合规文化.警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义.进行警示教育,应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题,对照案例校正人生坐标,增强自律意识.在教育中陈述反面典型的犯罪过程,则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩,以免被居心叵测之人仿效借鉴.同时,要多挖掘犯罪根源,少展现个性细节.尽管犯罪形形色色,种类多样,但走上违法道路,都有其共性所在.应该从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人,在提及违纪犯罪实例时要对内容和具体细节把关.通过对违纪犯罪现象的理性分析,让员工明白一个道理：人的堕落,并非偶然,都有一个不知不觉从小变大的渐进过程,都因循从小恶到大恶,最终走向身败名裂的轨迹,如果不拘小恶,忽微常积,明天走上犯罪道路的可能就是你自己,从而让员工真正得到警示读《代价》感想读完《代价》一书,思绪万千,心情非常沉重,一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使人喘不过气来,真是痛心疾首,既有对他们所犯罪行给国家财产和建行声誉造成巨大危害的痛恨,也有对他们缺泛法律知识、追求金钱享受、断送美好前程而惋惜.这本书通过透视活生生的案例来敲响我们的警钟,解读《中国建设银行警示教育案例》我们发现从福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市万柏林支行邵进民诈骗案,从甘肃省兰州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德市安乡支行朱卫挪用公款案.在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中,让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题,也给我们带来了深刻的警示.一、必须加强各级的防范责任.在这些案件中,内部人员与社会不法分子协同作案之所以得逞,一个重要的因素是作案者能违反制度,逆程序操作.一些责任不明、责任意识差、碍于情面的员工,任凭作案者依仗业务熟、环境熟、人熟,且占有天时、地利、人和等因素乘虚而入,不管不问不纠,故此隐患不断,导致案件频生.因此,如何强化各级的防范责任、真正杜绝各类风险,是摆在我们面前的一个重要课题.二、必须实施严密细致的防范教育,教育员工诚信做人,认真贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段,也是做好防范工作的根本所在和重要.前提.对此要针对员工的思想实际,有针对性地抓好员工的防范教育,要像抓经营工作一样教育员工增强防范意识.在教育中,既要进行政治、法制、规章制度教育,又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育,既要进行防范形势教育,又要进行预案演练和警示教育,既要克服形式主义,又要注重教育的实效,只有这样,才能使员工在各种条件下做到防患于未然.三、必须强化严密的监督制约机制.各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上,也不能停止于业务考核上,应当贯彻到每个干部员工头脑中去.三条防线的监督制约必须完善,科学严密的业务操作规程必须制订,自律监管体系必须有效建立.因为监督一动真格,作案者的犯罪事实就会暴露无遗.否则,监督流于形式而走过场,或者是被动地走了过场,监督者自觉不自觉地就成为影响或推迟作案者真相暴露的一种庇护伞了.所以,实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制,构成点、线、面三种方式相互结合、相互补充的安全防范体系就显得尤为重要.四、面对当前改革与发展的实际,要不断地拓宽和畅通信息渠道,各级领导应经常扑下身子,深入基层进行调查研究,从关心爱护员工的角度出发,及时了解群情,发现问题,并及时沟通解决.结合作案分子作案的手法、犯罪的特点,制订出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度,克服案件防范的盲区和误区,从而将案件杜绝在萌芽状态.俗话说：覆水难收.员工应在做每一笔业务是要控制好风险,要以清醒的头脑面对.一失足成古恨,不要轻易以身试法,否则监狱的大门将为你敞开;而领导要当好优秀的领头羊,要真正实现领导的管理价值.领导与员工要从各方面自我提升,科学技术不断提高.双管齐下,那么所谓的代价将会降低到最低的限度.银行合规警示教育学习心得体会(二)为增强全行合规经营管理意识，培育良好的合规文化，有效防范合规风险，依法合规经营，xx县xx银行于20xx年2月17日开展了一次xx金融合规管理年活动方案学习会。
2020银行员工警示教育案例学习心得三篇
2020银行员工警示教育案例学习心得三篇银行员工警示教育案例学习心得1xxc支行营业室开展的案件警示教育专项活动，学习了近期出现的各类违规案件，通过学习，我深刻的认识到了在工作中合规操作的重要性。
合规运营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己的切身利益的有力武器。
合规操作涉及建行各条线、各部门、覆盖每一个环节，我们必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营的重大性及紧迫性。
作为一名柜员主管，每天面对的就是各种实际柜面操作问题，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识的监督防范意识有了更深刻的认识。
从某种意义上讲，合规也是效益，合规也是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善我行全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是我行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。
对于遵纪守法的员工，合规是一道屏障，他们的利益在合规的屏障下得到保护;而对于违规操作的人，合规更是一条粗大的锁链，使他们无法在这个社会中胡作非为。
无论身处哪个岗位，负责何种工作，都不能没有法律的约束，无论何时何地都不能脱离制度的规范。
“天下之事，不难于立法，而难于法制必行;不难于听言，而难于言之必效。
”合规说出口容易，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。
我们柜面制度虽然健全，但我们的经营在持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。
在平时的业务办理中，坚持遵守建行各种规范条例，以“十九条”为基准，严禁违规代客保管存单、存折、银行卡、身份证件等;严禁使用他人名章业务印章、有价单证;不得以各种形式参加非法集资活动;不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财等。
新疆喀什盗用资金案件、江苏常州伪造单证骗贷等事件，导致客户资金的造成损失，这些事件无一不在给银行从业人员敲响警钟，要从自身做起，学会抵制各种违规、违纪、违章的行为，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生，因此要切实防范金融风险，就必须注意加强平时法律法规的学习，通过案例警示教育，提高法律合规意识，打牢思想防线。
银行合规警示教育学习心得体会7篇
银行合规警示教育学习心得体会7篇银行合规警示教育学习心得体会1为增强全行合规经营管理意识，培育良好的合规文化，有效防范合规风险，依法合规经营，__县__银行于20__年2月17日开展了一次__金融合规管理年活动方案学习会。
领导和职员都积极参加了这次的学习会，学习气氛浓厚，通过这次的学习，现将学习心得汇报如下：一、学习合规，提高认识在这次学习活动中我们系统地学习了方案要求的内容，在学习会上我认真的做好学习笔记，通过学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性。
通过学习，让我在思想上形成了合规操作、防范风险的工作意识。
通过此次合规管理学习，让我找到了自我正确的价值取向，增强了合规办理和合规经营意识。
二、加强学习合规管理合规管理、防范风险观念，是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则，这是需要一定时间来塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。
特别对于刚接触金融行业的我来说，不能仅仅认为就这一次的学习就能达到目的的，在今后的工作中要学习的还有很多。
要继续深入学习相关的规章制度，要严格规范、严格执行规章制度，只有这样，业务操作中的风险才会得到有效的遏制。
不仅合规管理意识要逐渐提高，我的岗位操作、业务技能还有待进一步加强。
三、合规管理从我做起通过此次的合规管理学习，让我树立起了合规人人有责、合规从我做起、合规创造价值和合规促进发展的理念。
作为一名普通员工，就应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。
学习会在短暂的一个多小时里结束了，时间虽短，但对我来说意义却是重大的。
通过学习，不仅让我理解了合规管理的涵义，更对我的业务素质和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中积极规范的操作。
银行合规警示教育学习心得体会2我们支行在八月份组织全体员工学习了银行案件警示教育学习，其中还观看了一些案例录橡，真象书的名字一样代价实在太大了，农行的代价，员工的代价足以让每个人痛心疾首。
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银行合规警示教育学习心得体会三篇
xx银行全体员工在领导班子的带领下认真地学习了这次的合规警示教育短片。
在学习过程中，结合我xx银行员工平时在工作中实际情况，对合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识有了更深一层的认识。
作为一个金融单位的职工应以
自己所从事的职业上讲求法律和道德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向、就会触犯法律受到法律的制裁;如果不讲品德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就失去了人存在这个社会的价值。
综观这些案例，我们可以得出
以下几点：
一、合规操作意识薄弱：在实际工作中，有时总是觉得有的规章制度在束缚
着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展。
细细想来，其实不然，各项规章
制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训
总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大
客户的权益能力。
在新乡市新市区支行刘国俊监守自盗案中没有实行双人同进同
出按规章制度操作，给犯罪分子以可趁之机。
我们身为网点一线员工，应切实提
高自己的业务素质和合规操作意识，严格要求自己按制度操作，扼杀犯罪分子在
此作案的苗头，坚决不给犯罪分子留下一丝机会。
二、监督防范意识薄弱：在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人一案中，
就一线柜员而言，对领导的违规操作言听计从，为该案的发生提供了便利。
此案
还体现出权力制约流于形式造成班子成员相互勾结、私自操作、集体犯罪使权力
制约失去了监督制约的作用。
在实际工作中，我们只有正确办理每一笔业务，认
真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，
抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追
求经济效益而背离规章制度而不顾。
坚持至始至终地按规章办事。
如此以来，我
们的制度才得于实施，我们的资金安全才有保障。
三、风险防范意识薄弱：在信阳市胜利路支行四一路分理处一案中，原客户
经理陈世品说道缺乏自我保护意识，盲目信任内部人员造成自己的违规操作。
俗
话说的好害人之心不可有，防人之心不可无，我们要时时刻刻注意留心那些细微
的风险信号，千万不能因为一时的风平浪静而放松戒备，更不能对任何一个小问
题而放松警惕。
只有这样才能揭示风险杜绝类似案件的发生。
此外，例如在张新建一案中，由于张新建权力观的扭曲和正确价值观的丢失
体现出在此方面的学习和认识的不足;在梁宏刚一案中，由于重要岗位的交流不严导致梁宏刚监守自盗，也体现了规章制度没有落实到位等。
由于近年来金融系统发生的经济案件呈现出不断上升的趋势，不仅干扰破坏
了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。
这些案件无一不让人扼腕
叹息，但更重要的是我们从这些案件中学到了什么?这次的合规警示教育学习活动想要告诉我们些什么?我们能不能把我们所学的财富学以致用?
下面，谈点这次学习的收获。
一、要加强合规文化教育。
当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断
涌现，新业务、新知识更是层出不穷。
形势的发展要求我们不断加强学习，全面
系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。
开展合规文化教育活
动对规范操作行为，对遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。
二、提高风险防范意识。
我们要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规
等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的
能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒，这样才能更好地识别风险、防
范风险。
三、各项规章制度做到切实到位。
要始终把制度建设放在突出位置，注重用
制度来约束人，用制度规范日常行为。
要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自
我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。
四、要坚持思想教育。
要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规
章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，
利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自
觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
通过此次合规教育活动，让我们认识到了日常工作中的不足和缺失，找到了
正确的可以参考的例子来警示和学习，找准了工作中的立足点，增强了合规经营
意识，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控
制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，对自己的工
作有了更多的信心，坚定了要为农行放光彩的决心!在以后的工作中我们会时刻谨记，并把它努力认真实践到各项工作中去，做出更好的成绩!
为增强全行合规经营管理意识，培育良好的合规文化，有效防范合规风险，
依法合规经营，xx县xx银行于20xx年2月17日开展了一次xx金融合规管理年活动方案学习会。
领导和职员都积极参加了这次的学习会，学习气氛浓厚，通过
这次的学习，现将学习心得汇报如下：
一、学习合规，提高认识
在这次学习活动中我们系统地学习了方案要求的内容，在学习会上我认真的
做好学习笔记，通过学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，认识到目前新
形势下合规管理防范风险的紧迫性。
通过学习，让我在思想上形成了合规操作、
防范风险的工作意识。
通过此次合规管理学习，让我找到了自我正确的价值取向，增强了合规办理和合规经营意识。
二、加强学习合规管理
合规管理、防范风险观念，是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则，这
是需要一定时间来塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。
特别对于刚接触
金融行业的我来说，不能仅仅认为就这一次的学习就能达到目的的，在今后的工
作中要学习的还有很多。
要继续深入学习相关的规章制度，要严格规范、严格执
行规章制度，只有这样，业务操作中的风险才会得到有效的遏制。
不仅合规管理
意识要逐渐提高，我的岗位操作、业务技能还有待进一步加强。
三、合规管理从我做起
通过此次的合规管理学习，让我树立起了合规人人有责、合规从我做起、合
规创造价值和合规促进发展的理念。
作为一名普通员工，就应该在日常工作中将
合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具
体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。
学习会在短暂的一个多小时里结束了，时间虽短，但对我来说意义却是重大的。
通过学习，不仅让我理解了合规管理的涵义，更对我的业务素质和技能有了
更高的要求，力求在日后的工作中积极规范的操作。
经过一星期紧张的学习，我逐篇学了案例，真像书的名字一样代价实在太大了，建行的代价，员工的代价足以让每个人痛心疾首。
通过这些案例的学习，能
促使我增强自我保护意识，在平时的小事上在心中筑起防火墙。
沉重的代价是强烈的警示。
发生案件不但会给银行造成重大资金风险和损失，还会严重损害银行的形象;发生案件，不但要严惩银行内部的涉案人员，还要追究相关经办岗位，治理岗位和领导岗位人员的责任;发生案件，还会对一部分员工的家庭亲情造成伤害。
无论案件对银行造成的损失，还是对员工造成的伤害，都令
人为之惋惜。
付出这么大的代价，这与平时的思想意识、工作习惯和规章制度的落实是分
不开的，老在一种工作状态下，思想一旦麻痹就让心怀不轨的犯罪分子有可乘之机。
我们的规章制度制定的很全面，很细致，但在具体的工作中，在实际执行中
就打了折扣，没有了风险防范意识，法制意识更是淡薄，在具体细节上处事的原
则性不强，置制度于脑后，违章操作才付出了如此代价。
俗话说苍蝇不叮五缝的蛋。
不法分子虽然功于心计，惊心谋划，蓄意欺骗。
从内部看，是银行在经营治理上存在着许多漏洞，有章不循，违章操作，给犯罪
分子以可乘之机，书中的每一个案件，在作案的每一个细节中，假如能把规章制
度放在首位，在某个细节上就能把漏洞堵上，就不会造成如此重大的代价。
十案十违章，而每个案件的发生都堪称违章大全，一是违规混岗、串岗、会
计岗位分工不明，职责不清。
严重的混岗、串岗使每个作案人都能浑水摸鱼，使
防范严密的规章制度形同虚设，对内部人员作案起不到最后把关的作用。
虽然各
项规章制度和操作规程都有，并且印成了本子，也上了墙，但严格执行还不够，
更多的时候是学制度、找制度、补制度，实际上执行时又是另一套，导致制定
规章制度和实际操作执行上存在两张皮现象。
因此，各项规章制度的落实更重要，要从操作和治理环节，一个制度一个制度的落实，加强监督、检查和学习，切实
保障每一位员工都能做到有规必依，按章办事，合规操作。
非凡是在平时的学习中，要坚持以人为本，做耐心细致的思想政治工作，增强员工抵御不良思想的侵袭，树立正确的人生观，打牢拒腐防变的思想，以积极心态投身改革，珍惜自己的人生价值和职业前途，奉公守法，安心本职，勤奋工作。
这些真实案例都是血的教训，也是强烈的警示，我一定要引以为戒，从思想上熟悉到，从行为上执行到。