银行客户经理考核管理办法
银行客户经理绩效考核办法
企管理源行客理效考核法业资银户经绩办行客理的效考核银户经绩一、考核分配原则客理的全部收入由基工和效益工两部分成。
基工水平按有定确户经础资资组础资关规定。
效益工方面，个客理均是一个独立模核算的利中心，根据其所管的客资每户经拟润辖确定效益基数和目任数，以其完成的利任按比例确定效益工。
户标务润务资二、考核象对考核象位下的客理。
对为经营单辖户经三、考核法办(一)考核内容客理的考核分两部分户经效益考核。
效益考核指客理所管理的客合生的效益行考核。
考核指1.对户经户组产进标包括：利息收入。
指合内各客的款合本行来的利息收入。
(1)组户贷组为带存款收益。
指合的各个客在我行的存款所来的收入。
(2)组户带(3)业务费组每户为带币间业务费总收入。
指合内个客上一年度我行来的本外中收入和。
2.管理考核考核法(二)办任确定。
各位根据目及客理的客合情况，算考核指1.务经营单经营标户经负责户组计基数，并根据指基数，客理下达要求完成的目任。
基数包括本、外基数。
标标给户经标务币(1)基数的确定。
包括)利①户组每户为银贷利息收入的基数。
指客合内个客上一年度行提供的款(贴现息收入的和。
总存款收益基数。
指合内个客上一年度行提供的存款收益的和。
②组每户为银总③业务费组每户为银币间业务费收入基数。
指合内个客上一年度行提供的本外中收入总际业务业务和。
包括国、票据等其他收入。
(2)标务标务户经负责户组务过对目任。
目任主要是根据客理所的客合的任基数，通户组发对银预测结经营单润务进客合未来的展和行提供效益的，合各位的利任，行匡算。
①标务组润目任的核定由两部分成，即利存务润务润务量任和利增量任。
利存量任是户经负责户组润润务户经负责户组指客理的客合的利基数之和，利增量任是指客理的客合润长的利增数之和。
标务润务目任＝利存量任+润务利增量任②标务计细为标务标务业务费目任的算分三部分，即利息收入目任、存款收益目任、标务收入目任。
标务标务目任＝利息收入目任+标务存款收益目任+业务费标务收入目任2.户经计户经总纳经营单总户经总客理的收入提。
商业银行客户经理考核方案
商业银行客户经理考核方案一、考核目标1.提升客户经理的服务质量和能力，为客户提供高效、专业和个性化的金融服务。
2.提升客户经理的业务水平和销售能力，达成预设的销售目标。
3.加强客户关系管理，提高客户的满意度和忠诚度。
4.培养客户经理的团队合作意识和沟通能力，提升团队整体绩效。
二、考核内容1.客户服务能力考核(2)服务质量评估：对客户经理的服务行为进行评估，包括对客户的关怀程度、解决问题的及时性和准确性等方面进行考核。
2.业务水平和销售能力考核(1)业务知识考核：通过书面考试的形式，考核客户经理对银行产品和服务的了解程度。
(2)销售成绩考核：考核客户经理达成的销售目标和销售额度，包括新增客户、存款、贷款和理财产品销售等方面。
3.客户关系管理考核(1)客户维护情况评估：通过客户关系管理系统的数据统计，考核客户经理对现有客户的维护情况和亲和力。
(2)客户拓展情况评估：考核客户经理对潜在客户的开发情况和开发效果。
4.团队合作和员工发展考核(1)团队工作评估：对客户经理在团队协作中的表现进行评估，包括与同事的沟通合作、互助和分享等方面。
(2)培训和学习成果考核：考核客户经理参与培训和学习的积极性和成果。
三、考核方法2.服务质量评估：通过客户投诉和反馈、客户经理的服务记录和定期评估，评估客户经理的服务质量。
3.业务知识考核：定期进行业务知识考试，包括理论知识和操作流程等方面的考核。
4.销售成绩考核：定期统计客户经理的销售业绩，包括成交笔数、成交金额和销售增长率等指标。
5.客户维护情况评估：通过客户关系管理系统的数据分析，评估客户经理的客户维护情况和客户价值。
6.客户拓展情况评估：定期评估客户经理的客户拓展情况和客户增长情况，包括潜在客户的开发和跟进等方面。
7.团队工作评估：通过团队讨论、主管评估和同事反馈等方式，评估客户经理在团队工作中的表现和贡献。
8.培训和学习成果考核：通过培训机构的证书、学习笔记和实践成果等方式，评估客户经理的培训和学习成果。
银行分行客户经理绩效考核办法
银行分行客户经理绩效考核办法银行分行客户经理是银行的中坚力量，他们的工作成绩不仅对他们个人的职业发展产生影响，也直接关系到整个分行的运营和发展。
因此，建立科学合理的绩效考核办法对于提高客户经理的工作积极性和推动分行业绩的提升具有重要意义。
本文将对银行分行客户经理绩效考核的办法进行探讨和介绍。
一、绩效考核指标的设立客户经理的工作主要包括客户服务质量、业务拓展能力、团队协作精神等方面，因此，在设立绩效考核指标时，应综合考虑这些因素。
1. 客户服务质量：客户经理的核心工作是为客户提供优质的银行服务，因此客户满意度是一个衡量指标。
可以通过客户反馈调查或客户投诉率来评估客户服务质量的表现。
2. 业务拓展能力：客户经理需要积极主动地开展业务拓展工作，例如推广银行产品、增加客户存款和贷款等。
业务量的增长和客户的新增也是一个重要的绩效指标。
3. 团队协作精神：银行是一个团队合作的机构，客户经理需要与其他部门的工作人员协力配合，比如与风控部门合作审批贷款、与市场部门合作开展宣传活动等。
融洽的团队合作关系也可以作为绩效考核的一项重要指标。
二、绩效考核流程与方法为了确保绩效考核的公平性和科学性，需要建立一套科学的考核流程和方法。
1. 目标设定：在每个考核期开始前，银行分行应与客户经理一起制定明确的工作目标和业绩指标。
这些目标应该是具体可衡量的，以便客户经理能够明确知道自己应该为之努力。
2. 考核周期：一般将绩效考核周期设置为半年或一年，以确保有足够的时间来评估客户经理的工作表现。
3. 考核方法：绩效考核可以通过定性和定量的方式来进行。
定量考核可以通过对指标的达成率进行评估，例如客户满意度达到80%以上、业务增长率达到10%等。
定性考核可以通过对客户经理的实际工作情况进行评估，例如工作态度、服务质量等。
4. 考核结果反馈：考核结果应在一个公正透明的环境下进行反馈，可以通过面谈的方式与客户经理进行沟通交流，了解其工作中存在的问题和不足，并提供改进的建议和支持。
银行对公客户经理考核办法
银行对公客户经理考核办法公司客户经理管理办法第一部分总则第一条为促进我行公司业务的发展，建立公司业务发展的制度基础，推动我行客户经理制度的完善和提高,根据08年公司主线营销“以存款为核心”的要求，在原有《中信银行重庆分行公司业务客户经理管理办法（2007修订版）》及有关规定的基础上，制定本办法。
第二条公司业务客户经理(以下简称“客户经理”)管理遵循我行客户经理制度的基本原则，倡导公开、公平、公正的企业文化。
第三条客户经理管理包括客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业绩评价的管理、薪酬和待遇管理等方面内容。
第二部分客户经理基本职责及任职资格第四条客户经理的基本职责：1、分行对客户经理实行“双线管理"制度，客户经理除按时完成或超额完成分、支行(部)下达的各项经营指标任务外，须接受分行公司银行部统一组织的专项营销活动安排,同时客户经理必须定期参加总分行组织的相关业务培训并接受相关业务考核。
2、负责稳定并提高客户在我行的存款量、结算业务量、信贷资产质量以及创造的利润。
3、把客户需求与银行的产品有机结合起来。
在研究市场、客户和竞争对手的基础上，选择、确定现有客户营销服务方案和潜在客户拓展工作计划；定期拜访客户，维护与客户的良好关系，根据客户现有业务量、未来的发展和可能带来的综合收益,定期对客户价值做出判断.4、主动寻找客户，通过各种渠道与客户建立业务联系，及时了解客户需求,积极向其推销我行产品和服务,设计合作方案并组织实施，对需求较复杂或特大型客户，可通过成立客户服务小组的方式，为其提供综合服务.5、拥有客户调查权和业务建议权，需对提交的各种信息、客户资料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责.对借款人提供的财务信息、经营状况及担保情况负真实性审查责任,对自己提出的报告、授信意见负责。
对有授信业务需求的客户，应负责对客户的资信调查及具体授信的处理工作，授信业务一经批准，负责贷后管理工作,主动防范和化解可能产生的各类信用风险。
银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法
银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法 SANY GROUP system office room 【SANYUA16H-银行客户经理业绩考核及绩效工资分配办法（试行）第一章总则【第一条】客户经理是商业银行重要的分销渠道。
为实现商业银行经营管理价值最大化，建立符合现代商业银行经营管理需要的激励约束机制及绩效工资分配制度,充分调动客户经理的积极性，使客户经理的价值与建设银行的整体利益同步放大。
特制定客户经理业绩考核及绩效工资分配办法。
【第二条】本办法遵循创造价值最大化的原则，业绩考核力求公开、公正、公平，将日常工作量化，把创造效益、工作实绩、工作效率与绩效工资挂钩，采取业务指标定量考核，基础管理综合考核，以业绩为主的考核办法。
工资分配坚持“效率优先，兼顾公平”原则，部门将把创造的责任绩效在部门内部进行二次分配。
【第三条】本办法适用于客户经理业绩考核及绩效工资分配。
第二章客户经理业绩考核【第四条】客户经理业绩考核范围包括资产类、负债类、表外及中间业务类和新兴业务类，设置19项考核指标，体现了整体营销和综合营销观念，突出效益，量化指标。
【第五条】客户经理业绩考核指标及指标分值设置具体指标及分值设置见表一。
【第六条】客户经理业绩考核指标均为月度考核指标，其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和部门工作重点适时进行调整。
客户经理业绩考核的总得分为表一中1至21项得分之和。
客户经理业绩考核及分值（表一）第三章客户经理综合考核【第七条】在对客户经理进行业绩考核的同时，还要对客户经理的日常管理工作进行综合考核，综合考核按月进行。
其分值权重实行动态管理，可根据业务发展需要和我行工作重点适时进行调整。
客户经理综合考核的总得分为表二中1至9项得分之和。
【第八条】贷款管理考核。
主要考核贷款调查评估质量（考核分数5分）、贷款档案资料完整性（考核分数10分）、客户走访记录（考核分数15分）、授信业务风险和逾期控制率考核分数为5分。
银行分行客户经理考核管理规定
银行分行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为推动分行业务发展,完善激励机制,稳定和提升市场营销队伍,实现对区域市场的深度开发与销售,确保业务快速、健康发展,特制定本办法.第二条本办法适用于金融部、支行专职从事市场开拓与营销、为公司和个人客户提供综合银行服务的市场人员以下简称客户经理.第三条客户经理考核为季度考核.第二章考核指标设置及记分规则第四条客户经理考核核心指标为各项业务创利,包括存款含一般性对公存款、同业存款、储蓄存款创利、表内资产业务含本币对公贷款、个人贷款、贴现创利、表外资产业务主要是授信项下中间业务手续费创利以及其他中间业务创利.第五条客户经理综合创利计算公式如下综合创利计算公式为：综合创利＝公司业务存款创利+个人业务存款创利+同业存款创利＋一般贷款创利+票据贴现贷款创利+表外资产业务创利+其他业务创利+产品销售创利各项业务创利计算公式明细如下：客户经理创利考核计算表注：1、资金池价格以总行公布的内部资金价格为基础.2、存贷业务创利调整系数采取浮动制,由计划财务部提交意见,分行考核委员会讨论确定.３、产品销售创利系数采取浮动制,在每季度考核前,由财富管理部、市场营销部等业务部门提交产品目录和创利计分表,分行考核委员会讨论确定.第六条分行客户经理名下已划归总行事业部客户和贸易金融业务的创利考核,按总行相关政策执行.第七条为推动信贷资源充分利用,结合分行实际,设置以下创利调整项目：1、次级含以下当季形成当季收回的除外和当年产生应收未收利息的贷款不计算贷款创利.2、贷款形态由正常转为关注含以下级别的,当年不计算贷款创利.3、客户经理认定的个人贷款在考核期末出现逾期,则该笔贷款不计入当期创利；若逾期贷款移交个贷管理部,则参照个贷管理部相关处罚措施执行.第三章管理及兑现第八条相关部门于每季度次月三个工作日内,将考核数据送公司银行管理部和市场营销部汇总,并提交人力资源部审核.人力资源部将考核结果提交考核委员会审定.1、计划财务部负责提供分行考核资金价值和资金成本及存贷款业务创利调整系数.包括对公存、贷款和同业存款的资金成本特殊事项调整2、风险管理部根据风险隐患等因素对贷款创利进行调整.3、票据业务部负责维护票据贴现业务创利系统,并根据资金成本进行特殊事项调整.4、零售银行市场营销部负责维护个人贷款业务创利系统.5、支行会计经理和柜员共同负责维护中间业务收入创利.6、科技部负责维护上述数据系统平台.7、人力资源部核定考核期等级标准.第九条客户经理考核经过初评、调整、审定三个环节,以确定考核期行员等级.1、公司银行管理部和市场营销部根据考核期等级标准,初步确定客户经理按考核创利对应的行员等级,并提交人力资源部.2、人力资源部初审后提交客户经理行员等级考核结果,由分行考核委员会进行审定.第十条客户经理考核结果与个人行员等级挂钩,按季调整.第十一条客户经理行员最高等级按总行规定执行,其中在5级4档以下含由分行确定,超过5级4档的报总行审批.第十二条客户经理前三个季度不含个贷客户经理考核创利水平达到12级含以上标准的,设定行员等级对应的存款规模标准.未达到日均存款标准的,行员等级直接下调至下一级最高档.第十三条客户经理前三个季度不含个贷客户经理创利水平未达12级不含以上标准的,以存款规模作为确定行员等级基本标准最低存款日均标准为3000万元.具体对应关系见下表：注：如创利对应行员等级高于存款规模对应行员等级,则考核等级在存款对应的行员等级范围内按创利调整.第十四条对年初为个贷工作室的客户经理设定行员等级对应的存款规模标准.未达到日均存款标准的,行员等级直接下调至下一级最高档.注：此类人员前三个季度按本条款标准执行；第四季度比照第十二条和第十三条之规定执行.第十五条客户经理产品销售创利按封顶计算,即加上产品销售创利后,10级以下的不得在考核级别的基础上超过二档、10级以上含的不得在考核级别的基础上超过1档.第十六条对分行有特殊贡献的客户经理,由分行考核委员会进行行员等级的最终裁定.第十七条如客户经理出现以下情况之一的,经考核委员会决定,将扣减客户经理季度创利的10%-30%,或直接降级.1、私自对客户承诺不当利益,并导致客户投诉,影响本行对外声誉的；2、工作中出现违规或违法行为；3、不服从管理,缺少团队意识和协作精神；4、其他分行考核委员会认定的客户经理需做降级处理或不适合继续履责的行为.第十八条对入行、转岗和脱产休息的客户经理进行适当保护.１、对入行未满半年的客户经理,给予半年的保护期.在保护期内,如试考核达到标准的,则按考核等级执行,此后不再进行保护.２、转岗为客户经理的分行其它序列员工,在第一个季度保护为转岗前级别,第二个季度考核不达标的进入最低保护级别,经培训后仍不达标的转入派遣用工形式.３、国家规定需脱产休息一定时间的客户经理如产假、工伤及其他不可抗因素形成的休假,给予一个季度的保护政策,其级别按休假前一个考核季度的级别执行.保护期间工资、福利参照总行相关文件执行,保护期满后的季度考核中按考核结果执行行员级别.第十九条考核准入达到以下考核标准的员工,由分行人力部按照相关管理规定进行审核,并报考核委员会审批通过后进入在册序列；一连续2个季度考核结果达到在册行员等级；二上季度日均存款达到2500万含以上,本季度日均存款达到3500万含以上；三当季度日均存款达到4000万含以上；四其它有重大题材或特殊事项,由所在单位提出申请,公司银行管理部和市场营销部同意.第二十条对于学历未达到总行准入条件,季日均存款规模达到5000万元或季创利达到25万元以上的人员,由分行考核委员会同意,并报总行审批通过后进入在册序列.第二十一条考核退出客户经理季度考核未达标、且工作态度及综合素质达不到要求的,经分行考核委员会审批,提前一个月告知后予以解除劳动合同.第二十二条客户经理如对考核有异议,可在考核结果公布三个工作日内向分行考核委员会提起复议.第四章附则第二十三条本办法自二○○九年一月一日执行.第二十四条本办法由人力资源部负责解释和修改.。
商业银行客户经理考核管理办法
商业银行客户经理考核管理办法一、概述商业银行客户经理是银行与客户之间的桥梁和纽带，客户经理的工作表现直接影响到银行的利润和声誉。
为了规范客户经理的工作行为和提高工作效率，商业银行制定了客户经理考核管理办法。
二、考核目标1. 提高客户经理的专业能力：客户经理需要具备丰富的银行业务知识和专业技能，通过不断学习和培训提升自己的能力水平。
2. 提升客户服务质量：客户经理需要积极主动地与客户沟通、了解客户需求，并及时给予满意的解答和服务。
3. 实现业务目标：商业银行需要通过客户经理的努力实现经营目标和利润增长。
三、考核内容1. 业绩考核：商业银行通过客户经理的业绩来评估其工作表现。
业绩考核主要包括个人销售业绩、客户维护情况和业务推荐质量等方面。
2. 服务质量考核：商业银行通过客户满意度调查等方式评估客户经理的服务质量。
评估内容包括服务态度、解决问题的能力和服务效率等方面。
3. 风险管理考核：客户经理需要遵守商业银行的风险管理政策，确保客户的业务操作合规。
风险管理考核主要包括客户准入审核、反洗钱风险防控和信贷风险管理等方面。
四、考核指标与权重1. 业绩考核指标：个人销售业绩的完成率占40%，客户维护情况占30%，业务推荐质量占30%。
2. 服务质量考核指标：客户满意度调查结果占50%，投诉率占20%，服务效率占15%，服务态度和解决问题能力各占7.5%。
3. 风险管理考核指标：客户准入审核合格率占30%，反洗钱风险防控评价合格率占30%，信贷风险管理合格率占40%。
五、考核周期和频次1. 考核周期：商业银行一般将考核周期设置为一年，以确保客户经理有足够的时间来实现业绩目标和提升服务质量。
2. 考核频次：商业银行将考核分为季度考核和年度考核两个阶段。
季度考核用于评估客户经理的工作进展情况，年度考核则综合评估客户经理的全年工作表现。
六、考核结果与激励措施1. 考核结果：商业银行根据客户经理的综合考核结果评定其岗位等级和晋升机会。
银行分行客户经理绩效考核办法
客户经理当月绩效得分在600分至650分（含）的，扣发当月履职津贴630元；
客户经理当月绩效得分在650分至700分（含）的，扣发当月履职津贴590元；
客户经理当月绩效得分在700分至750分（含）的，扣发当月履职津贴550元；
（五）着装制度。客户经理在营业时间必须按照分行的统一要求规范着装。
（六）培训制度。客户经理必须按时参加分支行组织的集中培训。
第四章 客户经理绩效考核
第十一条
公司业务部负责计算客户经理人民币对公业务、个人贷款业务、外币对公存贷款业务绩效得分。
个人金融业务部负责计算客户经理个人金融业务（个人贷款业务除外）绩效得分,并通过《客户经理业绩统计表》（详见附件）送公司业务部。
（四）理财业务管理指标：营销一个符合标准一的高端客户一次性加60分，营销一个符合标准二的高端客户一次性加55分，营销一个符合标准三的高端客户一次性加50分，营销一个中端客户一次性加20分。
（五）特惠商户、联盟商户管理指标：每营销一户一次性加60分。
（六）报账通管理指标：营销一个报账通客户一次性加60分。
ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行ⅩⅩ年客户经理绩效考核办法
第一章 总 则
第一条按照总行薪酬改革思路，为充分调动客户经理的积极性和创造性，推进我行业务持续健康发展，特制定本办法。
第二条客户经理是我行与客户联系的桥梁，是银行形象的代表者、客户开的发者、金融产品的营销者，是对客户实行“一对一”、“面对面”、“一站式”服务的专职人员。
（二）贷款发展指标：包括中长期贷款、短期贷款和贴现等。
1.客户经理营销客户实现的新增贷款，按贷款的实际利率扣除3‰的资金成本后计算毛利率，实现的收入每千元计10分。
银行客户经理管理考核办法
银行客户经理管理考核办法(总8页)本页仅作为文档封面，使用时可以删除This document is for reference only-rar21year.March银行客户经理管理考核办法XX银行XXXX客户经理管理考核办法第一章总则第一条为进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务理念，锻炼提升从业队伍，增强市场拓展能力，助推各项业务的全面发展，特制定本办法。
第二条客户经理是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员。
客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关，对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、机构客户、事业单位客户和个人客户。
第三条客户经理队伍管理坚持“招聘准入，动态管理，量化考核，相对稳定”总原则。
第四条本办法适用于公司业务客户经理、小微客户经理和个人业务客户经理。
第二章管理认定第五条根据分行实际，按客户经理的业绩贡献实行等级管理，划分为一级、二级、三级，分别按客户经理总数的30%、50%、20%按相关程序认定。
第六条基于X行现状，对各支行(含营业部、下同)现有客户经理给予六个月级别认定过渡期，即按考核办法连续6个月考核平均得分居前30%位次的客户经理认定为一级，居30%-80%位次的认定为二级，居后20%位次的认定为三级。
以后新增人员一律按三级定级。
分行客户经理承担管理、直营、辅导培训多重职能，认定为一级客户经理，从各支行客户经理中择优选拔。
第七条为加速各支行客户经理快速成长，建立分行、1支行客户经理定向辅导培训机制。
第八条对既有级别客户经理按年度进行级别动态调整，次年继续按30%、50%、20%比例重新认定级别。
第九条连续两年为一、二级客户经理的具有任用优先权。
第十条为全面调动客户经理履职积极性，分行对一级、二级、三级客户经理每月增设1500元、1200元、900元履职绩效工资，其他待遇按总行规定执行。
级别认定过渡期按1000元履职岗位工资执行。
交通银行客户经理考核管理办法
交通银行客户经理岗位等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。
第一章客户经理岗位等级设定第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开辟与客户关系管理职责的市场营销人员。
客户经理是我行对外展业代表，负责开辟市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。
第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。
各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。
客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待遇。
第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。
对由于综合能力、身体或者年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。
第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级高级客户经理一级客户经理二级客户经理三级客户经理四级客户经理见习客户经理5 等6 等7 等8 等9 等9 等第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。
每一个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。
获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。
客户经理考核办法
XX银行客户经理绩效考核实施办法第一章总则第一条为有效实施我行优质公司客户群体战略，进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务体系，增强我行业务拓展竞争力,提高综合经营效益，推动各项业务的全面发展，特制定本办法.第二条客户经理制是指我行聘任有任职资格的人员作为对外业务代表的客户经理，以公司及个人客户为服务对象，根据客户的需求,及时组织和协调相关的技术和部门，为客户提供“全方位、多功能和一站式服务”，营销我行金融产品的市场营销管理体制。
客户经理制体现“以市场为导向、以客户为中心、以服务为宗旨、以效益为目标”的经营原则。
第三条客户经理,是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员,列入全行客户经理绩效考核管理。
第四条客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关，对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、金融同业客户、事业单位客户和个人客户。
第五条客户经理在行政上接受所在单位负责人的领导，业务上接受市分行专业处室的指导，绩效考核由市分行客户经理领导小组负责考核。
第六条本办法适用于公司业务客户经理、机构业务客户经理和个人业务客户经理.第二章客户经理的资格及聘任第七条客户经理实行等级制。
根据客户经理的个人工作能力、工作业绩以及所负责客户综合贡献额等，将我行的客户经理划分为:资深客户经理、高级客户经理（二级、一级）、客户经理（二级、一级）和助理客户经理四等六级,其他营销人员为见习客户经理。
其中资深客户经理和高级客户经理按总、省行规定执行，由市分行公开招聘和聘任，客户经理和助理客户经理由各支行组织招聘并报市分行审批后聘任.为便于开展工作，在对外营销时助理客户经理和客户经理（二级、一级)统称客户经理，高级客户经理(二级、一级）统称高级客户经理。
第八条客户经理的基本任职条件:思想素质良好，工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德,遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司、机构和个人类客户业务。
商业银行客户经理考核管理办法
商业银行客户经理考核管理办法一、前言为规范商业银行客户经理的考核管理工作，提高客户经理的绩效和服务水平，根据国务院银行业监督管理机构、中国银行业协会等法律、法规、规章和相关要求，制定本管理办法。
二、考核指标商业银行客户经理的考核指标应结合该行具体的业务类型和业务模式而定，一般包括以下方面：（一）客户服务质量客户服务质量是客户经理工作中不可或缺的内容，客户经理的工作是否得到客户认可，是考核客户经理工作的一个很重要的方面。
通常考核指标包括：1.（包括是否热情、礼貌、耐心）2.（包括是否达到客户预期等）3.（包括是否存在投诉和解决情况如何）（二）业务协调能力客户经理不仅要熟悉银行产品、服务、政策，还要在日常工作中有很好的业务协调能力。
考核指标包括：1. 2.（三）业务知识水平客户经理的业务知识水平是客户经理工作的基本要求，应具备专业的技能和知识。
考核指标包括：1. 2.（四）业务拓展能力客户经理的工作最大的目的就是开展业务，通过业务拓展能力的评估，判断客户经理的业务拓展能力。
考核指标包括：1. 2.（五）风险控制能力在客户经理的业务拓展中，要注意风险控制，以防止不良借贷情况的出现。
考核指标包括：1. 2. 3.三、考核方法商业银行客户经理考核应在全面了解客户经理工作情况的基础上，综合考虑客户经理的工作结果与工作过程，一般采用定期目标考核、日常任务考核、客户反馈考核、客户投诉考核等方式。
（一）定期目标考核对客户经理每年和季度的工作目标进行考核，考核内容包括：1. 2. 3.（二）日常任务考核通过对客户经理日常工作任务的量化与绩效的量化进行考核，考核内容包括：1. 2.（三）客户反馈考核通过客户满意度等客户反馈，评价客户经理的工作表现，考核内容包括：1. 2.（四）客户投诉考核统计客户投诉量，考核客户经理的工作表现，考核内容包括：1. 2.四、考核标准商业银行客户经理考核标准应根据不同业务类型、业务模式和业务风险，并结合考核指标，考核方法来制定。
银行客户经理考核方案
3.评分与反馈：考核结束后，由业务管理部门对客户经理的考核结果进行评分，并将结果反馈给客度绩效、晋升、培训等方面的依据。
五、考核结果处理
1.奖励：对考核优秀的客户经理，给予一定的奖励，包括物质奖励、精神奖励等。
-产品销售技巧：评估客户经理在产品推广和销售过程中的表现。
4.团队协作（10%）
-团队内部评价：团队成员对客户经理在协作过程中的表现进行评价。
-跨部门合作：评估客户经理在跨部门合作中的贡献和协作效果。
四、考核流程
1.制定考核计划：每年底，由人力资源部协同业务管理部门制定下一年度的考核计划。
2.数据收集：在考核周期内，由相关部门负责收集客户经理的业绩数据和客户反馈。
1.客户满意度（30%）
-客户投诉率：衡量服务质量的反向指标。
-客户满意度调查：通过第三方调查或内部问卷收集客户满意度数据。
2.业务绩效（40%）
-业务量：包括存款、贷款、中间业务等指标的实际完成量。
-业务增长率：与上一年度或上一季度相比，业务量的增长率。
3.个人能力（20%）
-业务知识测试：定期进行业务知识和合规性测试。
（2）客户满意度调查：定期开展客户满意度调查，以调查结果作为考核依据。
2.业务水平（30%）
（1）业务知识掌握程度：通过业务考试、业务竞赛等形式，评估客户经理的业务知识掌握程度。
（2）业务处理速度：以业务平均处理时间为指标，评价客户经理的业务处理速度。
3.团队协作（20%）
（1）团队协作满意度：通过团队内部评价，了解客户经理在团队中的协作表现。
3.培训与发展：对考核中暴露出不足的客户经理，提供定制化的培训计划。
银行客户经理考核管理办法
银行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。
第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理)。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度第五条客户经理应具备以下基本条件:具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。
有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。
熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。
第六条客户经理主要职责与任务：开发客户；营销金融产品或服务；维护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析和管理；宣传与树立银行形象。
第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，维护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。
第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用主要从现有的市场营销人员中产生。
全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。
任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试和笔试，根据面试和笔试结果，确定客户经理任职资格和等级；2、对考试考核不及格，但个人****年累计日均存款在***万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。
中国农业银行二级分行个人客户经理考核管理办法
中国农业银行XX二级分行2011年个人客户经理考核管理办法修订稿个人客户经理是网点金融服务和营销工作的排头兵,是名单制营销中与个人优质客户建立一对一联系的主要执行人,在网点贵宾客户维护管理及结构升级起着关键作用;为了树立个人客户经理的工作规范,激发该岗位人员的工作能动性,使其更加积极地做好个人优质客户的营销、拓展、维护和服务工作,提升我行对个人高端客户的服务水平,XX二级分行特制定本考核管理办法;第一章总则第一条个人客户经理,是指经过专业培训,具有较为丰富的各种金融专业知识,熟悉个人银行业务与个人理财工具,具有较强亲和力和个人银行产品营销与管理能力,专职从事为个人高端客户提供金融理财服务的人员;其主要职能为开发和维护高价值客户、协助客户升级、营销金融产品、传递市场信息,进而协助网点负责人有效提升网点的经营业绩和综合竞争能力;第二条个人客户经理实行分级分类管理;根据综合素质、专业知识水平、产品营销能力、维护客户情况等将其划分为个人客户经理助理、个人客户经理二个级别;第三条个人客户经理的管理和考核实行“分级管理、以能定岗、以绩定酬、优胜劣汰”的管理原则;第二章个人客户经理的任职条件第四条个人客户经理助理基本任职条件一、取得中国银行业协会个人理财从业资格证书;二、具有较好的政治思想素质和职业道德修养,遵纪守法,爱岗敬业,诚实守信,具有较强的团队合作精神,无不良记录和不良嗜好;三、具有大专以上学历含大专,具备银行工作经验,熟悉本行个人金融产品及相关专业知识;四、身体健康、形象良好,具有较好的亲和力和较强的沟通能力,具有客户至上、服务为本的服务意识和良好的人际关系,掌握与客户沟通交际的手段和技巧,能够独立进行或参与团队进行客户开发和维护;五、自觉遵守中国农业银行理财业务从业人员工作守则和监管部门制定的个人理财顾问服务专业人员职业道德标准或守则;第五条个人客户经理除具备以上任职条件外,还应具有：一、担任个人客户经理助理至少一年以上,任职期间年度考核评价不低于良,最近年度考核评价为优;二、取得国内金融理财师AFP资格认证或经支行党委会特别批准;三、已建立固定维护关系的贵宾客户不少于100人；管理客户的贡献度；管理客户在我行的个人金融资产;四、至少完成上次考核周期各项任务指标的70%;五、上次考核周期中培训考试成绩平均得分在8分以上满分10分;六、较强的市场营销能力,熟悉个人金融产品的特点与功能,能为客户提供较为全面的涵盖资产、负债和中间业务产品的金融组合理财方案；较强的市场分析能力,熟悉各类客户的金融需求,能够及时发现和捕捉市场中的业务机会,并能提出产品创新意见和建议；较强的客户服务和客户关系管理能力,具有较好的语言和书面表达能力,通过现场接待、主动上门、远程沟通等多种形式为贵宾客户提供专业、贵宾、个性的综合金融服务;第三章个人客户经理的选拔与管理第六条个人客户经理一般通过网点主任推荐、网点员工测评、支行审核产生;第七条个人客户经理归属支行个人金融部和网点共同管理;其中支行个人金融部负责各级别个人客户经理的工作内容规划、业务指导及每半年及年终考核成绩统计；所在网点负责对各级个人客户经理工作的日常管理和监督,双方均参与对个人客户经理的年度评价；综合管理部负责个人客户经理的档案管理以及人事关系调整等事宜;第八条个人客户经理每半年评价一次,实行“末位淘汰、动态管理”,考核分数在85分以上的可以晋升上一级别的个人客户经理；考核分数在60分以下的,支行将给予1个月的考察期,若考察期内仍无突出表现,支行将酌情调整其岗位;第九条个人客户经理培训包括强制培训和奖励培训两部分;强制培训是指为保证我行个人客户经理的知识更新速度,所有个人客户经理每年必须参加不少于40学时的培训,培训形式及内容由分支行确定,培训内容涵盖理财专业知识、法律法规、营销技巧等;培训后统一考试,考试结果计入个人客户经理百分考核的一部分;奖励培训是指针对工作业绩突出的个人客户经理,由分支行组织提供高级知识培训机会,可采用外出交流学习、委托行外机构代培、经验交流会等形式,激励个人客户经理做好业绩,提高自身素质;第四章个人客户经理的岗位职责及工作内容第十条个人客户经理岗位职责个人客户经理主要负责中高端个人优质客户的挖掘、拓展、维护和管理,以及产品营销和理财服务等工作;具体有以下几方面：一、挖掘潜力客户;通过业务办理、大堂经理或柜员推荐、营业大厅现场识别、行外营销、以及梳理PCRM系统提供的数据等方式挖掘和筛选潜力客户,二、营销贵宾客户;通过主动联系、邮寄信函、短信电邮,增进客户贡献度,与潜力客户建立固定维护关系或发展其成为我行贵宾客户会员客户;三、建立和完善贵宾客户档案;收集客户信息,建立并管理客户档案;个人客户经理所建客户档案应包括客户的基本信息、在我行办理业务的结构和额度、其他金融需求等信息;随着客户在我行办理业务情况等变化,个人客户经理应有计划、规范性地做好客户档案建立和维护工作,根据工作进展及时登记、更新贵宾客户维护管理表附件4等相关日志记录,并在个人优质客户管理系统和柜台业务系统上随时跟进维护;四、维护和服务贵宾客户;管理和维护其所在网点所管辖的存量、增量以及潜在的客户,通过建立客户联系档案和客户关系管理PCRM系统等,全面掌握客户信息,并随时关注客户在我行办理的存款、贷款、理财产品等业务情况变化,详细登记贵宾客户维护管理表中的客户个人资料、投资喜好、风险类型等内容,及时掌握客户的金融需求,与客户建立长期稳定关系,适时为客户提供理财建议,为客户提供优先、优惠和增值服务,提升服务品质,提高客户贡献度、忠诚度和满意度;在为优质客户提供服务时,要注意掌握沟通技巧,充分尊重客户的意愿,真诚相待,不要引起客户的反感与不信任;对于非本人所辖的个人优质客户办理业务,也要一视同仁,提供热情周到的服务,努力为客户排忧解难;五、进行市场分析及客户需求反馈;有针对性的搜集市场环境资料,如客户需求及反馈意见、同业市场产品情况、新的市场动态、重大政策调整等,并及时加以整理分析,为制定服务营销和综合营销策略提供决策依据,为个人金融业务发展提供意见或建议,以不断调整我行个人客户经理服务质量,推广有竞争力的金融产品;具体包括市场研究、政策研究和客户研究三部分;六、联动营销和综合营销;负责其所在网点对外营销过程中的个人金融产品推介工作,要通过对成熟社区、优质企业、事业单位、高等院校等资源客户的调查分析,拟定个人客户金融服务方案,采取个人业务综合营销措施,加强与客户的沟通和联系,不断扩大贵宾客户群体;九、提供业务支持;精通一种或几种金融产品保险、基金、证券等,并为大堂经理和网点柜员提供业务支持,为网点负责人提供业务决策参考意见;十、扩展性培训;负责对其所在网点其他职工进行新业务的扩展式培训;支行将不定期通过调阅网点培训记录的方式对二次培训执行情况进行抽查,检查培训结果纳入个人客户经理百分考核;第十一条个人客户经理的工作内容一、每日工作一营业前1．参加晨会,通报昨天的金融消息和他行新的理财产品信息,如果有突发金融政策消息严重影响客户的投资理财情况,也应及时通报;2．每日工作前查看PCRM系统,了解掌握前一日目标客户资产变动情况,如有重大变动即单笔金额100万元,累计金额200万元以上变动要及时了解变动原因;每日根据了解的客户情况,挑选5左右名重点客户,采取、约客户面谈等形式与客户取得联系,介绍我行产品及了解客户需求,并将联系内容及结果在个人客户经理日志中进行详细记录;3．检查当日日程安排,了解熟悉当日预约客户及其所办业务的情况;如需大堂经理及柜员协助接待则应将客户相关情况如客户称呼、到来时间、预约业务需求等告知大堂经理及柜员;4．整理仪容,佩戴工牌,开始营业;如果没有等待的客户,则先致电已预约的客户,确认时间;二营业中1．预约客户到来之前,必须重新察看了解一遍客户的相关信息大约花5-10分钟,准备相应的材料和文件;2．接待客户,执行有效的营销流程注意控制会面时间,以确保当日的客户维护计划得到落实,引导客户办理各项业务;3．客户离开后,完整记录客户资料,将客户相关资料妥善保存和录入电脑,防止工作繁忙时不慎丢失;确认桌面整理完毕,电脑画面没有停留在前一位客人的记录上,方可迎接下一位客户;4．随时查看、记录工作日志、追踪客户委托事项,以免遗漏工作内容;5．要和现有的客户进行感情联络以增加客户引荐的机会,对于自己不能解决的客户需求在第一时间反馈给上级领导并跟踪解决;6．通过PCRM系统查看所分管客户的情况：对于客户有产品到期的要主动联系客户告之并推介延续产品或新产品,让到期资金留在农行；对于在我行金融资产存款、理财产品、基金等持续上升的前10名客户要拜访,对于达到升级标准的要为之办理升级服务手续；对于在我行金融资产存款、理财产品、基金等有减少趋势的前10名客户要联系询问变动原因,对于转移到同业的资产要积极挽留;三营业后1．通过PCRM系统及经营管理网查看网点当日储蓄存款变动情况,若下降额达到500万元以上,客户经理需认真查找原因、积极研究对策以挽留客户资金,并向网点负责人口头汇报;2．总结当天工作情况、销售成果和客户提出的意见,提交给网点负责人或向其汇报;3．记录每日工作日志,对次日工作进行计划记录要求详见附件5;个人客户经理日志是反映个人客户经理日常工作内容的重要手段;个人客户经理应认真记录工作日志,从营销引导、接触营销、客户关系维护等方面记录工作重点、工作量,达成目标的手段和达成率等,并且及时向网点负责人反映工作中存在的难点和急需解决的问题;4．确保客户资料档案存放妥当;个人优质客户资料管理严格按照中国农业银行XXX分行个人客户资料管理办法执行;5．预先了解各项促销活动并及时通知客户,并且通过各种工具研究各种详细的财经信息,以利于业务拓展;6．再次确认次日预约客户的会面安排,如需大堂经理协助接待则应将客户相关情况如客户称呼、到来时间、预约业务需求等告知大堂经理;7．熟读各项产品介绍及操作规程;分析客户可能提出的问题,并研究拟定解答、应对的内容和方案,所有的方案应该记录在会议记录中以方便未来查找;8．协助营业网点负责人对其他人员进行业务知识或营销技能的培训;四在没有客户进行预约服务时,要到网点周边开展客户营销,挖掘新的客户;网点周边社区宣传活动或小型理财沙龙活动应至少每月安排一次;二、每周工作1．检查未完成活动包含潜在客户跟进、客户关系维护及营销活动等,总结本周销售情况,安排下周工作;2．客户信息整理,检查有无客户异动,提前安排后续的维护工作;3．参与相关专业领域培训,提高自身业务水平;4．预先了解各项促销活动,以利于业务拓展;5．熟读各项产品介绍及操作规程;对每一种产品都要具备能够解答客户提出的问题的能力;6．参加周例会,集中学习新业务、新知识；讨论客户需求、意见及建议；分析近期市场情况；进行客户维护经验交流,对重点客户情况进行分析；共同研究工作方案,及时解决遇到的问题;三、月度工作1．检查销售任务完成情况,制定下阶段工作安排;2．检查网点重要中高端客户的维护记录,以检验是否在进行客户关系维护；检查客户关系维护计划的执行情况,制定下个月的工作计划;3．总结本月网点中高端客户拓展状况,并形成书面报告提交支行个人金融部;4．计划本月定向营销活动的前期准备工作及工作开展进度;5．参加或提供本月支行的专题培训,积极提高自身及整个团队的业务能力;6．参加客户经理培训讲座及客户经理经验交流会,总结成功的经验和失败的教训;第十二条个人客户经理的工作制度一、保密制度;遵守中国农业银行XXX分行个人客户资料管理办法试行,绝对保守贵宾客户的各项业务信息、基础信息等各类数据资料,严禁通过任何形式或渠道向他人或外界透露;个人客户经理收集的客户信息属于我行专有信息,要本着为客户保密的原则,妥善保管；个人客户经理离职时,要将其所管理的客户资料、文件档案完整移交,不得私自带走；个人客户经理不得公开讨论或向第三方转卖、泄露客户信息和产品购买意向,对泄漏客户信息,造成不良影响的,将按照有关法律法规进行处理;二、风险控制制度;向客户营销我行金融产品和服务时,应从客户需求出发,提供与其适宜的产品供客户自主选择,并向客户客观详尽地解释产品特征、风险评估、流动性等有可能影响客户选择的信息,给予客户充分的信息告知,揭示相关风险,告知双方权利和义务,禁止对客户进行有选择性地信息告知,误导客户;如观测到客户资金大额异动,个人客户经理应及时与客户联系确认,掌握真实情况;三、例会制度;支行定于每两周一次在周三晚召开全行个人客户经理例会,集中讨论客户需求、意见及建议,分析近期市场情况,进行客户维护经验交流,对重点客户情况进行分析,学习新业务知识, 共同研究工作方案,及时解决遇到的问题;会议流程一般为专题培训1小时,个人客户经理工作小结1小时,交流讨论1小时;其中个人客户经理工作小结内容包括日期、各项业绩、维护客户数、维护措施、工作需求和紧急请求支援等等,客户经理应于每次例会前一天将小结报给个人金融部,由个人部汇总并进行排名后在例会上进行通报;个人客户经理必须准时出席例会,并按照要求准备相关材料;四、工作日志制度;个人客户经理工作日志是反映个人客户经理日常工作的重要内容,个人客户经理必须每天填写相关工作日志,将当日工作重点、与客户沟通内容、挖掘潜在客户、接受客户投诉、发现的问题等情况记录在工作日志上,便于跟踪、监督工作情况及分析客户服务情况;个人客户经理工作日志属于重要个人客户资料,如个人客户经理离岗,必须在所在网点负责人监交下进行交接;五、定期联系制度;个人客户经理每月必须与所辖客户联系不少于一次,可采取短信、、信函、上门拜见、约见来行等方式;联系内容包括适时向客户介绍最新产品及存续期内产品新动态,认真听取客户意见与建议,及时了解客户的新需求及需求变化;对于潜在的客户要予以关注、跟进,了解客户需求,努力使其早日成为所辖客户;联系时要注意语术;联系结束后,认真填写个人客户经理工作日志附件5及定期联系客户跟进管理表见附件6;第五章个人客户经理的考核第十五条个人客户经理工资构成个人客户经理的工资由基础工资、效益工资、产品计价工资三部分组成;第十六条考核兑现办法一、基础工资：按月发放;二、效益工资;个人客户经理助理系数为,普通个人客户经理系数为;月效益工资按照系数每月兑现;半年及年终效益工资,按照百分制考核的原则,发放效益工资;一计算公式半年、年终实发效益工资=半年、年终应发效益工资×营销业绩考核各项得分+日常管理考核各项得分+其它考核各项得分/100二百分制考核标准我行对个人客户经理的考核将采取定性指标20%与定量指标80%相结合的方式,其中定性指标主要涵盖了个人客户经理的日常工作内容,定量指标每年将根据全行业务发展重点,结合个人客户经理的岗位职责具体核定;2009年个人客户经理百分制考核标准详见附件2,任务指标详见附件3三、产品计价工资产品计价工资=产品计价分成第十七条考核方法每半年、年终网点和个人金融部根据中国农业银行XX二级分行个人客户经理百分制考核表对个人客户经理进行打分,并将考核表交到支行综合管理部进行成绩统计,并最终提交财会运营部兑现半年、年终效益工资;第六章个人客户经理的奖惩与责任追究第十八条个人客户经理奖励措施包括表扬、奖励;对于客户反映良好、经营业绩突出、年度考核优秀的个人客户经理,应给予必要的奖励,具体的奖励标准由支行制定;第十九条个人客户经理处罚措施包括问责、扣发工资、降级、限期调离个人客户经理岗位、解除劳动合同,处罚标准由支行制定;第二十条责任追究;个人客户经理有下列行为之一的,视情节轻重予以责任追究：一、个人客户经理擅自透漏客户信息的予以解聘,视情节严重的予以解除劳动合同,并追究相关法律责任;二、客户投诉经核实确认是个人客户经理责任的,根据情节轻重进行问责、扣发工资、降级、限期调离个人客户经理岗位等处分;三、故意刁难客户的进行问责,严重的降级和限期调离个人客户经理岗位;四、超权限经办业务要视情节轻重,给予问责、扣发工资、降级直至限期调离个人客户经理岗位和解除劳动合同;五、擅自泄露我行经营机密的,视情节轻重,给予问责、扣发工资、降级直至限期调离个人客户经理岗位和解除劳动合同;第七章附则第二十一条本办法适用于XX二级分行聘任的各级个人客户经理;第二十二条本办法由XX二级分行制定、修改和解释;第二十三条本办法从公布之日起实施;。
银行二级分行个人客户经理考核管理办法
银行二级分行个人客户经理考核管理办法引言1.1 目的制定本办法旨在明确个人客户经理的考核标准和流程，激励个人客户经理提升业务能力和客户服务质量。
1.2 适用范围本办法适用于银行二级分行所有个人客户经理的考核管理。
第一章总则2.1 考核原则公平性原则：考核标准公开透明，确保每位客户经理得到公平对待。
客观性原则：考核结果基于客观数据和事实。
激励性原则：考核结果与奖励和晋升机会挂钩，激励员工积极性。
2.2 考核目标通过考核，促进个人客户经理提高业务技能，增强客户服务意识，提升客户满意度。
第二章考核内容3.1 业务绩效考核存款业务量贷款业务量理财产品销售客户新增数量客户维护质量3.2 客户服务考核客户满意度调查结果客户投诉处理情况客户回访频率和质量3.3 专业知识和技能考核定期参加培训情况专业知识测试成绩业务操作规范性3.4 工作态度和团队协作考核出勤情况工作积极性团队协作能力第三章考核标准4.1 业务绩效考核标准设定具体的业务量目标，根据完成情况进行评分。
4.2 客户服务考核标准通过客户满意度调查、投诉处理记录等，综合评定客户服务水平。
4.3 专业知识和技能考核标准通过定期培训和测试，评估个人客户经理的专业知识和业务技能。
4.4 工作态度和团队协作考核标准根据出勤记录、同事评价等，评定工作态度和团队协作能力。
第四章考核流程5.1 考核周期设定月度、季度和年度考核周期。
5.2 考核实施收集考核数据进行考核评分汇总考核结果5.3 考核结果反馈将考核结果及时反馈给个人客户经理，并提供改进建议。
5.4 考核结果应用考核结果将作为员工奖励、晋升和培训的重要依据。
第五章考核结果处理6.1 奖励机制根据考核结果，给予优秀个人客户经理相应的奖励。
6.2 改进措施对于考核结果不理想的个人客户经理，制定改进计划。
6.3 培训机会为需要提升专业知识和技能的个人客户经理提供培训机会。
6.4 晋升机会将考核结果作为晋升的重要参考。
银行零售银行客户经理考核管理办法业务
银行零售银行客户经理考核管理办法业务1. 引言本文档旨在介绍银行零售银行客户经理考核管理办法业务，并对考核管理办法进行详细解析，以期提升银行零售业务客户经理的工作效率和业绩。
2. 考核管理办法概述银行零售银行客户经理考核管理办法是为了评估客户经理在银行零售业务中的综合素质和业绩而制定的一套考核制度。
其目标是通过定量化的考核指标和评分体系，对客户经理的工作进行衡量和激励，增强其服务意识、销售能力和绩效表现，从而提升整个银行零售业务的质量和效益。
3. 考核指标和评分体系3.1 服务质量指标•客户满意度：反映客户对客户经理服务的满意程度，通过客户调查、反馈等方式进行评估。
•服务效率：客户经理在办理业务过程中的效率表现，包括办理业务的速度、准确性和及时性等方面。
•投诉率：客户对客户经理的投诉情况，反映客户经理服务质量的问题和改进空间。
3.2 销售业绩指标•存款业务：客户经理通过引导客户办理存款业务的数量、金额和增长率等指标进行评估。
•贷款业务：评估客户经理在贷款业务销售方面的表现，包括发放贷款的数量、金额和不良贷款率等指标。
•理财业务：考核客户经理在理财产品销售方面的业绩，包括理财产品销售额和客户投资收益等指标。
3.3 综合能力指标•业务技能：客户经理的业务知识、专业技能和综合能力，通过考试、培训等方式评估。
•团队合作：客户经理在团队中的协作能力、分享经验和互助精神等方面的表现。
•自我学习和成长：评估客户经理的自我学习能力、自我提升和职业发展计划等方面的表现。
3.4 评分规则根据以上考核指标，每个指标按一定权重进行评分，并综合计算客户经理的综合得分。
评分规则可以根据银行的实际情况进行灵活调整，以确保评分体系的公平性和合理性。
4. 考核管理办法实施流程4.1 目标设定银行零售银行客户经理考核管理办法的实施，首先需要为每个客户经理设定明确的考核目标。
目标应该具体、可衡量和具有挑战性，同时与银行的战略目标和业务发展方向相匹配。
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银行客户经理考核管理办法
第一章总则
第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。
第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理)。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度
第五条客户经理应具备以下基本条件:
具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。
有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。
熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。
第六条客户经理主要职责与任务：
开发客户；营销金融产品或服务；维护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料
进行科学的分析和管理；宣传与树立银行形象。
第八条客户经理行为规范：
忠诚本行事业，维护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。
第三章客户经理的聘用、考核及日常管理
第九条客户经理选拔聘用主要从现有的市场营销人员中产生。
全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。
任职资格可采取两种途径确定：
1、由市行统一组织面试和笔试，根据面试和笔试结果，确定客户经理任职资格和等级；
2、对考试考核不及格，但个人****年累计日均存款在***万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。
一年后必须达到综合考试考核合格，否则，降为业务代办员；
第十条所有客户经理（含支行行长、营业部总经理）都必须参加任职资格考试考核，取得及格以上成绩即可取得任职资格。
根据综合考试考核成绩，按照从高分到低分（或名次）确定高、中、初三级客户经理。
第十一条未取得任职资格和不愿参加任职资格考试的现有正式市场营销员，一律解除劳动合同，计算经济补偿金，如本人自愿，本行同意，可聘用为业务代办员，其管理和考核按本办法第四章执行，经济补偿金待离开本行时一次付给。
第十二条客户经理分管客户规模：
1、高级客户经理：可负责存款800万元以上或贷款1000万元以上的客户；
2、中级客户经理：可负责存款500万元一800万元或贷款300-1000万元以内的客户；
3、初级客户经理：可负责存款300万元以下或贷款300万元以下的客户。
第十三条各支行行长和客户经理主要考核指标：
考核对象业务指标管理指标扣分标准
各支行行长、营业部总经理
1、本单位全年新增存款日均达到30%以上（40分）；
2、贷款不良率为0 (30分）；
3、贷款收息率达到99.5%以上（20分）；
4、中间收入增加20%以上（10分）。
出现经济案件、安全责任事故造成经济损失或被有关单位罚款，按直接经济损失或罚款金额的全部或部分扣减收入。
1、全年新增存款日均每增加或减少1%则增加或减少2分，最高加20分，最低减40分。
2、收贷收息率达到99.5%以上，每增加或减少0.1%则增加或减少2分，最高加10分，最低减20分。
3、中间收入每增加或减少2%则增加或减少1分，最高加5分，最低减10分。
4、不良率1%以下减10分，1%—5%减20分，5%以上该项不得
分。
高、中、初级客户经理
1、高、中级客户经理全年新增存款日均达到30%以上；初级客户经理全年新增存款日均达100万元以上（40分）；
2、不良率为0 (30分）；
3、收贷收息率99.5%以上(20分)；
4、高、中、初级客户经理新开对公基本帐户分别为10个、7个、5个(10分）。
第十四条各支行行长、营业部总经理及客户经理的考核淘
汰。
(一)各支行行长、营业部总经理每年进行一次综合考核评定，有下列情况之一的则予以降级聘用或解聘。
1、全年综合考核得分90分以下、贷款不良率超过10%或存款、收贷收息率等重要单项指标完成90%以下，降级聘用，连续2年者解除劳动合同。
2、出现重大的安全、责任事故，造成金融风险或经济损失的。
万元以上的，解除劳动合同。
(二）高、中、初客户经理所考核的存款连续三个月内低于基数存款90%;贷款收息率低于99%或年度综合考核85分以下的则予以降级；综合考核70分以下，解除劳动合同。
(三）各级客户经理出现重大违规违纪，造成重大经济损失，违
反员工行为规范扣分15分（含）以上，一律解除劳动合同。
支行行长、营业部总经理和客户经理的考核及淘汰由市场营销部和党群人事部具体组织实施，稽核监控办负责审核。
第十五条客户经理（包括其他员工）主动与本行解除劳动合同，未经本行批准无故不上班的，按职工自动离职处理；违反劳动纪律的按《职工奖惩条例》执行。
上述情况本行一律不给予经济补偿金。
第十六条本行解聘客户经理或客户经理主动解聘，需在7天前书面通知对方，并在随后7天内办理完工作移交手续。
移交的内容包括：所发证件、单据、凭证、本行相关物品。
如有遗失应予赔偿。
第十七条被解聘的客户经理因违规违纪、玩忽职守、失职渎职给本行造成财产及经济损失的，视情节轻重和责任大小由本人及担保人承担部分或全部法律责任。
第十八条有关部室职能：
1、各支行行长、营业部总经理履行客户经理的日常管理职能，负责落实客户经理工作制度、计划细分客户及市场、检查指导客户经理业务操作规范和贷款审查等工作。
2、市场营销部是客户经理的职能管理部室，负责客户经理的业务培训及指导、业绩评定及等级审核、贷款复查及报批等工作。
3、各网点的营业室履行服务职能，负责全行客户经理的存、贷、收息等业务，如拒办、拖延客户经理的正常业务，客户经理投诉视为客户投诉，其处罚按《严格执行员工行为规范，提高服务工作质量扣罚细则》规定，对责任人和单位负责人进行处罚。