风险偏好测试表

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客户风险喜好调查表

A.开始积累或增加退休基金，估计20年内不会动用这笔资金
B.准备买房，但估计几年之内不会使用
C.开始积累或增加储备基金，估计可能5——10年之内事业不顺或有其他需求时使用
D.为了近期的一个特定目的
E.为了获取比银行存款稍高一些的收益
6.预期您的年收入在未来的2两年内有何变化？
A.大幅增加
B.略微增加
客户的风险偏好类型问卷得分
进取型92——106分
轻度进取型74——91分
中立型56——73分
轻度保守型38——55分
保守型22——37分
C.和通货膨胀保持同步
D.略微减少
E.大幅减少
7.与现在相比，您预计在未来两年能够获得多少收入可随意用于消费、储蓄和投资？
A.远多于现在
B.比现在略多
C.几乎相等
D.比现在略少
E.远少于现在
8.投资市场会波动。虽然长期来看是向上的，但也存在下调的期间。从实践的角度看，不考虑您的风险态度，您用将来的高收入来弥补未来市场下调造成的亏空的难度有多大？
客户风险承受能力调查问卷
（为了能测试出来您的真实风险偏好，请尽量如实填写。）
个人背景信息：
日期：
姓名：
地址：
省份：城市：邮编：
电话：
职业：
您打算何时退休：
配偶的姓名：
投资经验和分析：
1.作为一个投资者，您的风险偏好是什么样的？（在下面的数字上划圈）
1
2
3
4
5
6
7
8
9
让损失和波动尽可能小
希望获取一定的收益
可以容忍一定程度的波动
最大化收益
不考虑风险和波动
2.您的年龄是？
A.25岁以下

投资风险偏好测试卷分析

投资风险偏好测试卷分析
为了能测试出来您的真实风险偏好, 只能单选，请尽量如实填写，这会让您得到意想不到的结果哦!
得分评价为：A:1分B:2分C:3分D:4分。

得分27~36分。

(建议成长性资产：30%—50% 定息资产：50%—70%)
你属于稳健型投资者。

你对投资的风险和回报都有深刻的了解，你更愿意用最小的风险来获得确定的投资收益。

你是一个比较平稳的投资者。

风险偏好偏低，稳健是你一贯的风格。

得分37~50分。

(建议成长性资产：70%—80% 定息资产：20%—80%)
你属于平衡型投资者。

你的风险偏好偏高，但还没有达到热爱风险的地步，你对投资的期望是用适度的风险换取合理的回报。

如果你能坚持自己的判断并进行合理的理财规划。

你会取得良好的投资回报。

得分51~64分。

(建议成长性资产：80%—100% 定息资产：0%—20%)
你属于进取型投资者。

投资者风险承受能力测试表通用

投资者风险承受能力/ 态度测试____先生/小姐您好，现在让我来为您进行投资者风险测试，这个测试不牵涉您的隐私，主要的目的是，尽可能的在开始投资行动之前，确认您的风险承受能力与风险承受态度，这样就可以知道您是属于哪一类型的投资人，然后我会依照您的理财目标与实际情况为您做一份适合您的理财建议书，这一切服务都是免费的，也是我们XX理财团队专业负责任的态度，那么，我们现在就开始吧！风险承受能力测试一、一般来说，年龄越大风险承受能力越小，年龄越小，风险承受能力越大，您的年龄是（只要能诚心的对客户解说，一般客户会相信你的专业）二、请问您现在的收入情况属于…..较高收入/ 一般收入/ 提成收入/ 做小生意/ 退休或下岗（不知道您现在哪个行业发财呢？您看起来像学校的教授，你是老师吗？您生意应该不错吧？）三、请问您现在的经济负担属于…..无经济负担/ 双薪无子/ 双薪有子/ 单薪有子/ 单薪养三代（您小孩都独立了吧？您夫妻俩都在上班吧？您每个月的收入减去支出应该还有很多结余吧？）四、请问您现在的置产情况属于…..一套房以上/ 一套房无贷/ 按揭﹤50% / 按揭﹥50% / 租屋（最近这几年房地产涨势凶猛，你有做房地产投资吧？是现金买的吗？）五、请问您有其他的投资经验吗？…..10年以上/ 6-10年/ 2-5年/ 1年以内/ 无任何投资经验（黄金、期货、外汇、实业、古董、艺术品………）六、理财师对受访者金融知识评价…..专业人士/ 投资老手/ 还可以/ 新手上路/ 无任何金融知识风险承受态度测试一、如果您做了一笔投资，您最大可容忍亏损百分比是多少（投资有一定的风险，如果发生了亏损，您最大可以忍受多少亏损百分比呢？）二、您的投资报酬率期望值希望…...25%以上/ 15% ~ 25 / 10% ~ 15% / 5% ~ 10% / 比定存高即可（每个人的报酬期望值是不同的，依您及自己的期望，你希望至少得到多少报酬率呢？）三、请问风险与报酬的关系您是……很清楚/ 还算懂/ 好像听过/ 不熟悉/ 无所谓（想请问您“风险与报酬”的关系，你之前是否熟悉？）四、万一投资发生亏损您的心态是……当成学习/ 平常心/ 影响情绪/ 难以接受/ 睡不着觉（投资所发生的亏损，会不会给您带来心情上不好的影响？）五、对于投资标的关切程度您是……放着就好/ 偶尔看看/ 每周一次/ 每天一次/ 时时盯盘（如果您开始进行投资，或者购买了理财产品，你会多久关心一次价格的变化？）六、对受访者投资绩效把握的评价……完全掌握/ 部分掌握/ 依靠专家/ 靠运气/ 毫无把握最后，方便的话请告诉我，如果您准备开始理财投资，您大约准备投入多少金额____先生/小姐，谢谢您百忙之中接见我，和您聊天真的很愉快。

客户风险评估问卷

客户投资风险偏好评估调查表尊敬的客户：为了便于您了解自己的投资需求,同时为了我们能更精确地了解您的投资意向和风险承受能力，从而让理财经理帮助您选择合适的理财产品，请您认真阅读下列问题，并按照自己真实的意愿和经历选择合适的选项，公司承诺对您的个人资料保密。

（以下各题如未特别标注，均为单选题）步骤1——填写调查问卷1您的年龄：A、55岁以上B、45-55岁C、30-45岁D、30岁以下2您接受的最高教育程度是？A、高中及以下B、专科C、本科D、硕士及以上3 您投资基金的目的是:A、希望长期持有，稳定增值，给自己养老B、觉得最近股市行情好，自己不会炒股，委托专家理财C、听基金公司的宣传，有很高的收益D、周围朋友已获得很好的收益，希望短期内快速增值4您的投资年限：A、1年以内B、1-5年C、5-10年D、10年以上5您的证券投资资金占家庭总金融资产的比例：A、1/3以下；B、1/3至2/3；C、2/3；D、2/3以上；6您的投资经验可以被概括为：A、有限：有过购买国债，货币型基金等保本型金融产品投资经验B、一般：具有一定的证券投资经验，需要进一步的指导C、丰富：是一位积极和有经验的证券投资者，并倾向于自己作出投资决定7您的闲散资金会首先会考虑投资以下哪个品种：A、债券；B、基金；C、股票；D、期货；8您愿意选择投资期限的产品的年限为：A、半年以下B、半年-1年C、1-2年D、2年以上9 您做一项很重要的投资决策需要多长时间:A、几个月甚至更长；B、几天；C、几个小时；D、几分钟甚至更短；10 根据您在金融、证券产品上的投资经验，请选择一项您所投资过的最高风险的金融产品：A、购买过保险、银行存款产品或者债券等低风险产品；B、委托他人或专业机构投资股票类资产；C、直接投资股票或者通过股票基金方式投资；D、直接投资股指期货、期权等衍生品；11您是否有过投资失败的经历，如有遭受的损失是多少：A、最大本金亏损5%以内B、能最大本金亏损5%-20%C、最大本金亏损20%-50%D、最大本金亏损50%以上12您对投资风险的适应程度是：A、在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益适当的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益C、在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益D、愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成长性E、为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险F、以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风险13如果有人给您内幕消息，某股票即将大涨，您会:A、哪有这么好的事情，才不会上当B、找出股票走势图，看是否值得买C、用自己手头的闲钱买入一些，看看是否真的涨D、赶快凑钱买入，等待股票暴涨14若该股票如预期，买入后大涨，当已经上涨了20%，您会怎么做:A、全部卖掉以取得眼前利润B、卖掉部分以取得部分眼前利润C、不卖出，静等价格的进一步上涨15若与预期相反，买入后一直跌，当价格下跌20%时，您会怎么做？A、为避免更大的损失，全部卖掉B、再等等看，也许可以收回投资C、再买入，这正是投资的好时机16如果我公司提供下列投资产品咨询信息服务，您希望得到哪几类产品信息[可多选]：A、国债、货币型基金B、债券型基金、信托、C、开放式基金（不包括货币型基金和债券型基金）D、股票E、股指期货、权证17 您认为为投资基金有风险吗，投资基金会亏损吗:A、有风险，有亏损的可能B、基本没有风险，即使有风险，亏损不大C、专家理财，不会亏损18 当您购买的产品价值出现何种程度的波动时，您会出现明显的焦虑情绪：A、本金无损失，但是收益未达到预期B、出现本金损失C、本金10%以内的亏损19 当您投资的基金净值下跌的时候，您会采取什么行动:A、赎回，不投资了B、赎回，改为投资股票C、继续持有，相信会止跌D、坚持长线持有E、在大势调整时增加投资20：在人民币持续走低的趋势下，国内资产日趋贬值，您是否有考虑境外投资的意愿？✍A是的✍B没有选B的客户可填写《海外资产配置市场调研》步骤2——检视您回答的一致性您的风险承受能力是决定资产配置最关键的因素，因此在计算得分并选出适合的投资策略之前，请和您的理财顾问一起检视您回答的一致性，以确保您的投资期望和风险态度与您的实际情况相一致。

风险偏好测试

风险偏好测试1.风险投资对你来说：A.很危险B.低风险可以接受C.比较感兴趣D.很感兴趣2.你的朋友会怎样评价你：A.好稳健，老年人从不冒险B.做事很谨慎C.对风险和回报有自主观点D.喜欢冒险3.假设你已经获得竞猜奖励，接下来你的奖励方式，你会选择：A.马上获得1万元B.50%的机会获得5万元的抽奖C.25%的机会获得25万元的抽奖D.5%的机会获得100万的抽奖4.因为某种原因，你的驾照三天内不能使用，你的出行方式将选择：A.公共交通、出租、蹭车B.白天不开，晚上交警少的时候开C.小心点开车就行了D.我一直是无照驾驶5.有一个很好的投资机会，但手头资金不足，你会选择怎样的方式：A.放弃机会B.银行贷款C.向亲友借钱D.民间借贷机构6.你已经拥有足够的积蓄来进行梦寐以求的旅行，但在你准备出发前的半个月，你被解雇，你会怎样：A.取消行程，开始找工作B.选择一场简单的旅行C.按原定计划出行,当成放假，回来再找工作D.延长旅程，这可能是一场最完美的旅程7.如果选择一项50万的投资项目，以下项目你选择哪一个：A.最佳情况盈利2万元（4%），最坏情况没有损失B.最佳情况盈利8万（16%），最坏情况损失2万（4%）C.最佳情况盈利26万（52%），最坏情况损失8万（16%）D.最佳情况盈利48万（96%），最坏情况损失24万（48%）8.如果收到25万元合法意外所得，你将其使用在：A.存银行B.投债券、基金C.投股票、偏股型基金D.用于自己的生意或投资股权A-D=1-4风险偏好厌恶：8-15中性：16-25偏好：26-32。

(完整版)投资风险偏好测试

投资风险偏好测试1．你的家庭负担：（）A.家庭负担较重，例如家中有病人等。

B.子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重。

C简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定的收入。

D.单身或者结婚不久，没有子女，父母还年轻，无需赡养。

2．你的投资收益预期是什么？（）A.获得相当于银行定期存款利率的回报。

B.保障资本增值及抵御通货膨胀。

C.获取每年5%~10%的回报率。

D.获取每年10%的回报率。

3．在海滨，你是否经常不小心游出安全区内？（）A.绝对不会。

B.很少这样，太危险。

C这样也没有什么大不了的。

D.经常这样，无视安全线的存在。

4．你是不是经常喜欢自己做决定？（）A.不喜欢，最好有朋友帮忙。

B.有人给我意见会使我的信心大幅度增加。

C.我习惯于自己做决定，但是别人的意见我会参考。

口.自己做决定是我一贯的作风，从来不需要别人的参与。

5．假设有一项电视智力竞赛节目，并且你已经胜出，主持人让你在以下获奖方式作出选择，你会选择：（）A.立刻拿到10000元现金。

B.有50%的机会赢取50000元现金的抽奖。

C.有25%的机会赢取100000元现金的抽奖。

D.有5%的机会赢取1000000元现金的抽奖。

6．独自到国外旅游，遇到三叉路口，你会：（）A.仔细研究地图和路标，确认无误再做出选择。

8.向别人问路，问清楚之后选择。

C大致判断一下方向，然后毅然决然地走下去。

口.用抛硬币的方式来做决定。

7．例如你预计有一项投资可能会有较大的收益，可是手中却没有足够的资金，你是否会对外融资？（）A.肯定不会。

B.可能不会。

C可能会。

D.肯定会。

8．假设下面4种投资可能，这只是假设不代表任何市场上的投资产品，你认为你可能选择的投资组合是：（）A.方案7.02%,最大收益16.30%,最大损失-5.60%。

B.方案9.00%,最大收益25.00%,最大损失-12.10%。

C.方案10.40%,最大收益33.60%,最大损失-18.20%。

风险意识及偏好测试表

风险意识及偏好测试表2010年4月风险意识及偏好测试表问卷内容1.您是从事什么职业？A、在校学生、下岗/离退休人员B、民营企业（除金融机构外）单位员工，自由职业者C、外企，国有企业，金融机构员工D、企业主、合伙人2.如果您现在有一笔闲散资金，您首先会考虑投资以下哪个品种？A、存银行、国债B、基金、定投、保险C、投资实业、房地产、股票D、期货和其他金融衍生品3.您投入股市的资金约多少？A、10万元以下B、10—100万元C、100--1000万元D、1000万元以上4.在一般情况下，您的家庭收入中每月能新增多少钱用于投资。

A、2000元以下B、2000－5000元C 5000—2万元D、2万元以上5.您投资股票的目的是？A、觉得股市还不错，周围的人都在炒，自己不会炒股，跟着玩；B、希望稳定增值，战胜通胀，给自己养老；C、希望短期内快速增值，我要买房买车；D、生活衣食无忧，投资为了赚更多钱6.您一般选择什么时机购买股票？A、股指横盘震荡时候低位买入B、股指大涨时追涨C、股指大跌时抄底D、不分时机买7.您持有一支股票的时间大概是？A、长线（半年以上）B、中线（一个月至半年）C、短线（一个月以内）D、超短线（每日快进快出）8.您的操盘风格一般是：A、跟随专家和周围朋友的观点操作，随大流B、努力紧跟热点，把握市场节奏C、自信，完全按自己的想法来操作D、与大多数人（包括专家和周围朋友）的观点反向操作9.您绝大多数时候选择股票的标准是：A、低市盈率大盘股B、业绩良好，有分红预期C、高市盈率高增长小盘股D、业绩不好，但是有各种题材和传闻10.您对股票输赢的态度？A、亏了一定限额就割肉然后空仓B、亏了就让他套牢，等待总有一天会反转C、亏了仔细找原因，寻找低位补仓的机会降级成本D、亏了也无所谓，股市就是做游戏，输赢都很正常问卷分析评分标准:A=3分,B=5分,C=7分,D=10分低于50分（不包含）为风险厌恶者,资本保值是其主要目标50分（包含）---60分（包含）为风险中性偏稳健, 期望能保证稳健的投资收益61分（包含）---75分（不包含）为风险中性偏激进, 追求带有一定风险的超额回报高于75分（包含）为风险偏好者,追求绝对收益是其主要目标。

(完整word版)风险偏好测评表

投资者风险承受能力与风险偏好测试问卷投资有风险，不同承受能力和风险偏好的客户,应选择不同的投资产品或投资组合。

以下测试,帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。

提示:请在相应选项上打“√”。

（一）客户风险承受能力测试1. 您现在的年龄:A 60岁以上B 46—60C 36-45D 26-35E 25岁以下2.您的健康状况如何:A一直都不是很好，要经常吃药和去医院B有点不好,不过目前还没什么大问题, 我担心当我老了的时候会变的恶劣C 至少现在还行，不过我家里人有病史D 还行，没大毛病E 非常好3。

是否有过投资股票、基金或债券的经历？A没有B有,少于3年C有，3～5年D有，超过5年4．您目前投资的主要目的是?A 确保资产的安全性,同时获得固定收益B 希望投资能获得一定的增值,同时获得波动适度的年回报C 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动D 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动5．您投资的总额占您个人（或家庭)总资产（含房产等）的：A 低于10%B 10％-25%C 25%-40％D 40%—55%E 55%以上6．您预期的投资期限是：A 少于1年B 1 —3年C 3—5年D 5—10年E 10年以上7。

在您投资60天后,价格下跌20％.假设所有基本面均未改变,您会怎么做？A 为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的B 卖掉一部分，其余等着看看C 什么也不做,静等收回投资D 再买入.它曾是好的投资,现在也是便宜的投资.8. 您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化，比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多：A 没想过, 我感觉这种大变化不会在我身上发生B 经常想, 我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢？C 想过一两次, 感觉挺可怕的D 曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的9. 您对您目前的财务状况满意吗？A 不太好, 常常要借钱B 刚刚好, 我要特别小心打理C 我做的还行，一直按照我人生的规划在顺利进行D 特别好，现在想买什么就买什么10。

家庭理财风险偏好调查问卷

家庭理财风险偏好调查问卷您好,我们是黄河水院财经系保险班家庭理财规划实习的兢业汇金理财团队。

为了切实有效的满足您多种形式的理财需求,请您根据下表自测自己的风险偏好程度,从而更好地实现理财。

我们承诺会为您的个人信息保密,感谢您的支持与配合!1、您的年龄是A、30岁以下B、31岁至40岁C、41岁至50岁D、50岁以上2、您的收入状况A、月收入3000元以下B、月收入3000元至5000元C、月收入5000元至7000元D、月收入7000元以上3、您目前的职业状况A、投资不动产B、自住不动产,无房贷C、自住不动产,有房贷D、有固定收入,无不动产4、您的家庭状况A、单身B、双薪无子女C、双薪有子女D、单薪养三代5、您现在有几种投资工具A、银行存款B、股票或基金或债券C、期货D、保险6、如果要选择几种理财工具进行养老规划,您会选择?A、银行存款B、房产C、基金D、专业保险产品7、如果要选择几种理财工具为子女进行教育规划,您会选择?A、活期存款B、定期存款C、专业保险产品D、证券投资产品保值增值8、如果您有一批已经投资过得仍有闲置下来的资金,您会全部放在担保公司吗?A、会B、不会C、一部分9、如果您的朋友邀您一起创业,投资入股,您会投资多少?A、3个月的工资B、6个月的工资C、9个月的工资D、一年以上的工资10、现在生物医药类的股票板块走势破好,但是大盘成整体下降趋势,您会做如何选择?A、静观其变B、用一小部分资金买入该类股票C、大量买入该类股票非常感谢您的合作!祝您身体健康,家庭幸福,我们会根据您的信息义务的为您量身定制保险理财规划方案。

继续阅读。

风险偏好问卷调查表(个人版)

风险偏好问卷调查表（个人版）您的年龄属于以下哪个组？1、別A 、75岁以上／18岁以下B、66至75岁C、56至65岁D、40至55岁E、18至40岁2、您有多少年投资风险产品的经验，包括：股票、证券投资基金、外汇、商品、结构性投资产品、期货、权证等？A、没有经验B、少于1年C、1至3年D、3至5年E、大于5年3、您现在是否持有以下任何投资产品？（您可选择多于一个选项）A、现金、存款B、债券、债券基金C、外币、非保本之货币挂钩结构投资产品D、股票、开放式基金（不包括债券基金或货币市场基金）E、权证、期货4、您现在已经投资于风险品的资产，大概占您资产（不包括自住物业）的百分比？A、0%B、大于0%至10%C、大于10%至25%D、大于25%至50%E、大于50%5、在一段时间之内，投资价值可升可跌，我们称之为波动。

一般而言，风险越高的投资，其潜在波动越大，但潜在回报也越高。

相反，风险越低的投资，其潜在波动越小，但潜在回报也相对较低。

在一般情况下，您愿意投资于波动程度多大的投资产品？A、与-5%至+5%之间的波动B、与-10%至+10%之间的波动C、与-20%至+20%之间的波动D、与-30%至+30%之间的波动E、与-50%以下至+50%以上之间的波动、在一般情下，在您每月的家庭收入中，有百分之几可用作投资或储蓄？6況A、0%B、大于0%至10%C、大于10%至25%D、大于25%至50%E、大于50%、在一般情下，投资的年期越长，可承受的风险越高。

当投资于风险产品时，您会7況愿意接受下列哪项投资年期？A、少于1年B、1年至3年C、4年至5年D、6年至10年E、大于10年8、您储备以作不时之需的金额，大约相等于多少个月您所负担的家庭开支？（该储备可能是银行活期或定期储蓄、货币基金等产品，在动用时不会有大的本金损失）A、我没有储备金额以作不时之需B、少于3个月C、3到6个月D、6到9个月E、大于9个月评分标准：A＝1，B＝2，C＝3，D＝4，E＝5高于30分为高风险承受者；20－30分之间为中等风险承受者；20分以下为低风险承受者。

理财充电站风险偏好测试

理财充电站风险偏好测试有关理财充电站风险偏好测试大家都知道，选择合适自己的理财产品有多重要。

那么，如何了解自己的风险偏好？不妨通过以下这套流传甚广，精确度较高的风险偏好测试评估一下。

理财充电站风险偏好测试11、计划将大部分的投资资金取出，以应付重要支出，大约是在：①3年内(1分);②3~5年(3分);③6~10年(7分);④11年或以上(10分)。

2、当开始提取投资资金后，计划在下列期限内使用完这笔钱：①2年内(0分);②2~5年(1分);③6~10年(4分);④11年或以上(8分)。

将上述两项得分相加即为投资期间分数(参见图1纵坐标)，分数少于3，停止回答，属短期投资，适合要求短期收入和高稳定的投资人士。

将上述两项得分相加，分数超过3分，继续作答。

3、自己具备的投资知识可形容为：①一窍不通(0分);②所知有限(2分);③颇有心得(4分);④涉猎广博(6分)。

4、当决定如何投资时：①最关心资金蒙受亏损的可能性(0分);②同样关心资金蒙受亏损与增值的可能性(3分);③最关心资金增值的可能性(8分)。

5、选出目前拥有或曾经拥有的投资，然后选出最高分：①货币市场基金或相当于现金的投资(0分);②债券及债券基金或股票及股票基金(6分);③国际证券及国际基金(8分)。

6、假设在过去三个月以来，整体的股票市场价值损失了25%，而拥有的个别股票投资，价值也损失25%，你会怎样做?①出售所有股份(0分);②出售部分股份(2分);③不做任何买卖(5分);④买进更多股份(8分)。

7、以下五种假设性投资，能够接受哪一种范围的投资结果?投资计划ABCDE平均每年回报率72%90%104%117%125%最佳的一年表现163%250%336%428%500%最差的一年表现-56%-121%-182%-240%-282%分数0分3分6分8分10分以上3~7项得分相加即为投资风险承受能力分数(参见图1横坐标)，可根据投资期间分数和风险承受能力分数，来确定自己是属于哪种类型的投资者。

个人风险偏好量表人格测验

1. 使用易于被试者理解的短问题;2. 在进行问卷调查时是否有金钱的激励3. 无效实验者的识别：设置几个相互矛盾的问题，若选择有悖逻辑，则认为其是无效实验者方法一：如：问题一： A(两只股票，一只亏空200元，一只赚25元)B(只有一只股票，赚了175元)问题二： A(50%可能损失3000元，50%可能损失0元)B(45%可能损失6000元，55%可能损失0元)若在问题一中选择了A,而在问题二中选择了B,则视为无效问卷方法二：设置风险量表（测试风险偏好的程度）：1、A:100%的概率获得400元B:50%的概率获得2000元，50%的概率获得0元2、A:100%的概率获得600元B:50%的概率获得2000元，50%的概率获得0元3、A:100%的概率获得800元B:50%的概率获得2000元，50%的概率获得0元4、A:100%的概率获得1000元B:50%的概率获得2000元，50%的概率获得0元5、A:100%的概率获得1200元B:50%的概率获得2000元，50%的概率获得0元6、A:100%的概率获得1400元B:50%的概率获得2000元，50%的概率获得0元7、A:100%的概率获得1600元B:50%的概率获得2000元，50%的概率获得0元若在1中选择A，而在2中选择B,或是在2选择了A, 而在3中选择了B,都认为是无效的问卷，以此类推（前一问题若选择了肯定的答案A，后面的答案才会选择冒险答案B，若前一问题选择了冒险答案B,后面的答案有可能选择A或B）4．损失厌恶：设置两个不同概率的问题，看厌恶损失程度是否和概率大小有关问题一 A.有80%的概率失去4000元B.有100%的概率失去3000元问题二 A.有25%的概率失去3000元B.有20%的概率失去4000元5. 模糊厌恶: 不确定性的取值和来源是否会影响风险的偏好你有两只股票，每只股票基本一样，如果上涨你就能赢利10000元，如果下跌则损失10000元，他们唯一的不同在于上涨和下跌的可能性。

风险承受态度及能力测试表

风险承受能力测试想让您的资产不断增值吗？想知道怎样投资最适合您当前的情况吗？我们经过近十年的反复探索，终于寻找到一套科学的体系：它可以根据您的具体情况，量身定做个性化的理财方案，使您的投资更符合您未来工作和生活的需要。

1，您的年龄（）75减去您的年龄即为您的得分（经验表明，受经济条件和身体条件的影响，不同年龄的人适宜投资股票的比例有所差异）以下各个问题“A”为10分；“B”为8分；“C”为6分；“D”为4分；“E”为2分。

2，您的工作情况（）（工作性质不同决定了您在生活中对资金需求的不同，从而对您的风险承受能力有一定影响）A 较高收入B 一般收入C 提成收入D 自营业务E 下岗3，您负担的大小（）（不同家庭结构的人的生活负担差异较大，对风险的承受能力明显不同）A 目前单身B 双薪无子C 双薪有子D单薪有子 E 单薪三代4，您的资产状况（）（房产是普通居民一生中的最大开支，您的置业情况体现了您未来的资金需求）A 投资房产B 自有房产C 按揭<50%D 按揭>50%E 租房5，您的投资经验（）（不同股龄的人对风险的防范和承受能力不同，从而影响资产的配置）A 10年以上B 6—10年C 2—5年D 1年以内E 没有6，您的投资知识（）（不同知识背景的人对风险的理解和防范能力有较大区别，对风险资产的配置也会有所不同）A 专业人士B 金融出身C 炒股好手D 水平一般E 刚刚入门风险承受能力得分：（）风险承受态度测试1, 您可容忍亏损的百分比（）（此题考查您的风险承受态度的尺度，对它的回答将影响到我们建议您对股票和基金的配置比例）A 1%—5%B 6%—10%C 11%—15%D 16%—20%E 20%以上A 10分,B 20分,C 30分,D 40分,E 50分以下各个问题“A”为10分；“B”为8分；“C”为6分；“D”为4分；“E”为2分。

2，您投资的目的与投资的习惯（）（不同投资目的与投资习惯对风险承受度有一定区别）A 快速投机B 短期波段C 价值投资D 抵御通胀E 但求保本3, 您对风险以及所得回报的了解（）（此题考虑到您对证券产品的一个认知程度，我们可以根据您的实际情况来对您的资产进行配置比例）A 非常清楚 B 略懂一二 C 好像听过 D 不太熟悉 E 无心理会4, 您如何看待投资亏损（）（赔钱后的不同心态显示了您的风险承受态度）A 当成学习B 平常心态C 影响情绪D 难以接受E 睡不着觉5，您对待行情的态度（）（对行情关注程度的不同显示了您对盈亏的介意程度，从而反映了您对风险的态度）A 偶尔看看B 每月一次C 每周一次D 只看收盘E 时刻盯盘6，您的投资绩效（）（您的投资绩效反映了您未来投资业绩的稳定性）A 自己掌握B 部分掌握C 依靠专家D 全靠运气E 没有财运风险承受态度得分：综上，可以对目标客户进行有效的风险评估，从而在推荐产品时有更好的针对性。

(完整版)风险偏好测试表

第一步：您的风险偏好风险偏好是影响投资的重要因素之一。

不同的人由于多种原因的影响，其风险偏好各不相同。

因此，作为一个投资者来说，您是独一无二的。

请认真的完成以下的趣味测试，以确定您的风险偏好类型。

1、您目前所处的年龄阶段：30岁以下30-39岁40-49岁50-59岁60岁以上2、您的朋友或同事会以下列哪句话来形容您？您是一个喜欢冒险的人经仔细考虑后，您会愿意承受风险您是一个小心、谨慎的人您从来都不愿承担风险3、什么是您目前投资的主要目的？请在以下五个答案中选择最符合您的一个描述：希望利用投资以及投资所获得的收益在短期内用于大额的购买计划。

没有具体目标，只想确保资产的安全性，同时希望能够得到固定的收益。

没有具体目标，希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报。

没有具体目标，更倾向于长期的成长，较少关心短期的回报以及波动。

没有具体目标，只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动。

4、假设您参加一项有奖电视智力竞赛节目，并且已经胜出。

现在，主持人要求您在以下的获奖方式中做出选择，您会选择：立刻拿到10,000现金有50%机会赢取50,000现金的抽奖有25%机会赢取100,000现金的抽奖有5%机会赢取1,000,000现金的抽奖5、长期来说，如果与股票市场整体的表现相比，您希望您的投资：与股市保持同步增长略微超过股市整体的增长显著超过股市整体的增长极大的超过股市整体的增长6、以下哪项描述最符合您对本项投资在未来3年内的表现的态度？如果发生亏损，我并不在乎我能承受一定程度的亏损我只能承受较小的亏损我几乎不能承受任何亏损我需要至少获得一定的收益7、根据您以往投资的经验，当有相当的资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时，您通常：非常焦虑有一些焦虑完全放心风险承担偏好的问卷(整理)：1。

如果你跟朋友赌足球赛，赢了300元，你会：A。

赎买日常用品B。

买彩票C。

存到银行D。

买股票2。

投资者风险测评问卷及评分表

客户信息及风险测评问卷（适用于自然人客户）身份证号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的私募基金，以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的私募基金与您的风险承受能力等级相匹配.本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断,也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。

同时,与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。

您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责.本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时,需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致.本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。

一、财务状况1、您的金融资产情况：A.≤50万元B.50—100万元C.100—200万元D.200-300万元E.≥300万元2、最近三年您个人年均收入：A.≤10万元B.10—20万元C.20—40万元D.40—50万元E.≥50万元3、您是否有数额较大的债务：A.没有B.有，为房贷等长期债务C.有，信用卡、消费信贷等短期债务D.有，向亲戚朋友借款二、投资知识4、以下描述符合您实际情况的是：A.自修并略懂金融、财经、投资类知识B.具有金融、财经、投资类学习经历C.从事过金融、财经、投资相关工作D. 我没有金融投资专业知识三、投资经验5、您的投资经验情况为：A．有限：只把钱存放银行或购买低风险理财产品B．一般：我购买过基金、保险等理财产品,但需要进一步的指导C．丰富:我参与过股票、基金等产品的交易，投资经验较丰富D．非常丰富：我参与过私募产品等较高风险产品的交易,经验很丰富四、投资目标6、您用于私募投资的大部分资金的投资期限为：A．短期——0到1年B．中期——1到5年C．长期——5年以上7、您希望您购买的私募产品投资于哪些品种：A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B。

风险测试表

中等风险承受态度
年龄：
25
Part 2：其它客观条件
风险测试表
分数就业状况家庭负担置产状况投资经验投资知识
请选择 1 2 1 1 1
<20 20-39 40-59 60-79 >80
得分：
总得分：
低风险承受能力中低风险承受能力中等风险承受能力中高风险承受能力高风险承受能力
48
98
10 公职人员
说明：
1. 这是一个自动2. 计这算张的表风分险为三1部) 分客：观风险承2受) 能主力观：风通险承3受) 态投度资：组通合参考：结合你 2. 填写指南：
1) 填写或勾选2所) 有橙蓝色色区标域或显受能力
Part 1：年龄（25岁以下为 50分，每多1 岁减1分，75 岁以上为0 分）
未婚投资不动产 10年以上有专业执照
二、主
观：风险
承受态度
Part 1: 对本金损失的容忍程度（可承受亏损的百分比（以一年的时间为基准）。总分50分，不容忍25%以上损失的为满分50分）
容忍程度：
2
Part 2: 其它主观态度
分数首要考虑因素
过去投资绩效
赔钱心理状态
当前主要投资未来希望避免的投资工具
30.00% 70.00% 数值
8.50% 22.40%
风险测试表
得分：
50
8 工薪阶层双薪无子女自由住宅无房贷 6-10年财经专业
6 佣金收入者双薪有子女房贷<50%
2-5年自修有心得
4 自营事业者单薪有子女房贷>50%
1年以内略懂一些
2 失业者单薪养三代无自由住宅

健康风险全面测评表

健康风险全面测评表1. 概述本文档旨在提供一份健康风险全面测评表，用于评估个人的健康风险水平。

通过填写以下问题并根据答案给出的评分，您可以得到一个相对准确的健康风险评估结果。

2. 测评问题2.1 基本信息请回答以下基本信息问题：1. 您的年龄：[填写年龄]2. 您的性别：[填写性别]3. 您的身高（厘米）：[填写身高]4. 您的体重（千克）：[填写体重]2.2 饮食与营养请回答以下饮食与营养问题，并根据您的食物摄入情况给出相应评分：1. 您每天摄入的蔬菜和水果种类及量是否充足？请描述：[填写描述]2. 您每天摄入的谷物和主食种类及量是否合理？请描述：[填写描述]3. 您每天摄入的蛋白质（例如肉类、鱼类、豆类等）种类及量是否适宜？请描述：[填写描述]4. 您每天摄入的脂肪（例如油脂、坚果等）种类及量是否适宜？请描述：[填写描述]5. 您是否有特殊饮食惯或忌口？请描述：[填写描述]2.3 运动与锻炼请回答以下运动与锻炼问题，并根据您的运动情况给出相应评分：1. 您每周进行的有氧运动（例如跑步、游泳、骑自行车等）的频率和时长是否足够？请描述：[填写描述]2. 您每周进行的无氧运动（例如力量训练、瑜伽、普拉提等）的频率和时长是否足够？请描述：[填写描述]3. 您是否有长时间久坐或久站的工作或生活惯？请描述：[填写描述]2.4 心理健康与压力管理请回答以下心理健康与压力管理问题，并根据您的情况给出相应评分：1. 您是否经常感到焦虑、抑郁或情绪低落？请描述：[填写描述]2. 您是否有良好的压力管理机制和方法？请描述：[填写描述]3. 您是否有充足的睡眠时间和质量？请描述：[填写描述]2.5 健康惯与生活方式请回答以下健康惯与生活方式问题，并根据您的情况给出相应评分：1. 您是否吸烟或经常接触二手烟？请描述：[填写描述]2. 您是否经常饮酒或饮用含酒精的饮料？请描述：[填写描述]3. 您是否经常暴露在有害环境中（例如有毒化学品、辐射等）？请描述：[填写描述]4. 您是否有良好的个人卫生惯（例如勤洗手、定期洗澡等）？请描述：[填写描述]2.6 疾病与家族史请回答以下疾病与家族史问题，并根据您的情况给出相应评分：1. 您是否有慢性疾病（例如高血压、糖尿病等）？请描述：[填写描述]2. 您是否有家族中存在的遗传性疾病？请描述：[填写描述]3. 结果评估根据您的回答情况，我们将对您的健康风险水平进行评估，并给出相应建议。