证券投资基金基础知识考试同步测试题(附答案及解析)

证券投资基金基础知识考试同步测试题（附答案及解析）一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、基金监管的公正原则是指（）。

A、要求基金市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化B、市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利C、对被监管对象给予公正待遇D、监管部门要依法履行监管职权【参考答案】：C【解析】在基金监管中应坚持有效监管的原则，处理好监管成本与监管效益之间的关系，应做到.市场能自身调节的，不监管；须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

2、假设某基金第一年的收益率为10%，第二年的收益率是20%，其年几何平均收益率（）。

A、小于15%B、等于15%C、大于15%D、无法判断【参考答案】：A【解析】算术平均收益率=（10%+20%）/2=15%，一般情况下几何平均收益率小于算术平均收益率，故小于15%。

3、麦考莱久期表示的是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。

因此，（）。

A、具有相同麦考莱久期的债券，其再投资风险是相同的B、具有相同麦考莱久期的债券，其制度风险是相同的C、具有不同麦考莱久期的债券，其利率风险是可以相同的D、具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的【参考答案】：D【解析】麦考莱久期是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。

因此，具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的。

4、在我国，基金日常估值由（）同时进行。

A、基金托管人与外部专业机构B、基金管理人与基金持有人C、基金管理人和基金托管人D、基金管理人与外部专业机构【参考答案】：C【解析】因持有股票而享有的配股权不按估值技术估值。

5、《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。

A、2.5%B、2%C、3%D、5%【参考答案】：D【解析】认购费不可超过5%.6、以下不属于基金管理公司主要业务的有（）。

A、发起设立基金B、基金管理业务C、股票发行与承销D、基金销售业务【参考答案】：C【解析】基金管理公司只发行基金不发行股票。

7、证券投资基金在投资过程中，存在重大投资失误，或涉嫌操纵市场价格，或基金管理人进行重大关联交易，或涉嫌用基金资产谋取个人私利，或基金管理人存在重大渎职行为，给基金持有人利益造成损害的，处理办法是（）。

A、交易所及时电话通知，给予提醒B、直接约见基金管理公司高管人员进行谈话提醒C、停止基金管理人的管理基金的资格D、监管部门将进行专门调查。

根据调查结果，决定是否移交稽查部门立案调查，可以停止基金管理人的管理基金的资格，对从业人员可以给予暂停甚至取消从业资格的处理【参考答案】：D【解析】8、确定证券投资政策涉及到（）。

A、确定具体的投资对象及各种资产的投资比例B、对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行考察分析C、投资组合的修正和投资组合的业绩评估D、确定投资目标、投资规模、投资对象以及应采取的投资策略和措施等【参考答案】：D【解析】确定证券投资政策涉及到确定投资目标、投资规模、投资对象以及应采取的投资策略和措施等。

9、（）是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。

A、基金管理费B、基金托管费C、证券交易费D、基金运作费【参考答案】：A【解析】目前我国封闭式基金按照0.25％的比例计提基金托管费；开放式基金通常低于0.25％。

10、下列不属于基金管理人的职责的是（）。

A、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记帐，进行证券投资B、及时向基金份额持有人支付基金收益C、以基金投资人的名义持有基金资产D、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格【参考答案】：C【解析】托管人以基金投资人的名义持有基金资产。

11、公司型基金依据（）设立并营运。

A、基金招募说明书B、发起人协议C、基金合同D、基金公司章程【参考答案】：D【解析】公司型基金依据基金公司章程设立并营运。

12、证监会发现基金销售活动有违法违规行为时，可以采取的措施不包括（）。

A、出具警示函B、责令整改C、罚款D、道德劝说【参考答案】：D【解析】证监会发现基金销售活动有违法违规行为时，可以采取出具警示函、责令整改和罚款等措施。

13、当市场具有较强的保持原有运动方向趋势时，下列说法正确的是（）。

A、投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略B、买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略C、恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资组合保险策略D、恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略【参考答案】：A【解析】投资组合保险策略是追涨杀跌，持续趋势对其有利。

14、对于当期基金合同生效不足（）个月的基金，可以不编制年度、半年度及季度报告。

A、1B、2C、3D、6【参考答案】：B【解析】包括但不限于上述内容。

15、基金定期报告中信息披露最详尽的文件是（）。

A、基金资产净值公告B、年度报告C、中期报告D、投资组合报告【参考答案】：B【解析】规定如此。

16、现实复利收益率也称为期限收益率。

A、固定B、变动C、增加D、减少【参考答案】：A【解析】市场是变化的，票息的再投资利率也是变动的。

17、利用组合投资，可以（）。

A、分散非系统风险B、分散系统风险C、实现稳定收入D、扩大融资【参考答案】：A【解析】利用组合投资，可以分散非系统风险。

18、基金运营部门的工作职责包括基金清算和基金会计两部分，下面不属于基金会计工作的内容是（）。

A、记录基金资产运作过程B、核算当日基金资产净值C、完成与托管银行的帐务核对，复核基金净值计算结果D、开立投资者基金账户【参考答案】：D【解析】开立投资者基金账户属于基金清算工作内容。

19、开放式基金成立初期，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过（）个月。

A、1B、3C、6D、9【参考答案】：B【解析】封闭期为3个月。

20、时间加权收益率通常（）简单平均收益率。

A、大于B、等于C、小于D、不确定【参考答案】：A【解析】时间加权收益率通常大于简单平均收益率。

21、资产配置过程中，假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益的方法称为（）。

A、积极投资法B、消极投资法C、历史数据法D、情景综合分析法【参考答案】：C【解析】历史数据法假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。

22、预期理论暗含着这样一个假定（）。

A、不同期限的债券是可以互相替代的B、长、中、短期债券被分割在不同的市场上C、长、中、短期债券各自有独立的市场均衡状态D、不同期限的债券不可以互相替代【参考答案】：A【解析】中间两项是市场分割理论。

23、假设在20个季度内，在股票市场上扬的12个季度中，基金经理预测正确了9个；在股票市场出现下跌的8个季度中，基金经理预测正确了4个，该基金的成功概率为（）。

A、8.5％B、15％C、50％D、25％【参考答案】：D【解析】(9/12+4/8-1)?100%=25%24、㎡测度与夏普指数对基金绩效的排名（）。

A、一致B、大多数情况下一致C、不一致D、大多数情况下不一致【参考答案】：A【解析】㎡测度与夏普指数对基金绩效的排序是一致的。

25、投资者参与开放式基金认购的步骤是（）。

A、认购、开户、确认B、认购、确认、开户C、开户、认购、确认D、开户、确认、认购【参考答案】：C【解析】投资者参与开放式基金认购的步骤为开户、认购和确认。

26、基金托管人主要业务人员一年内变更达到（）时，必须发布临时报告。

A、10％以上B、20％C、30％D、50％【参考答案】：C【解析】教材原话。

27、在基金管理公司中，（）承担核算每日基金资产净值的计算。

A、投资部B、研究部C、基金运营部D、财务部【参考答案】：C【解析】核算当日基金资产净值是基金运营部会计工作的内容。

28、目前，我国证券投资基金管理费按（）计提。

A、日B、周C、月D、季【参考答案】：A【解析】是十万分之一。

29、詹森指数是在（）模型基础上发展的一个风险调整差异衡量指标。

A、CAPMB、APTC、BSVD、DHS【参考答案】：A【解析】詹森指数是在CAPM模型基础上发展的一个风险调整差异衡量指标。

30、投资组合调整的幅度主要取决于（）和修订组合后投资绩效改善的幅度大小。

A、交易的市场环境变化B、交易的成本C、交易的风险大小D、投资者对风险和回报态度的变化【参考答案】：B【解析】投资组合调整的幅度主要取决于交易成本和修订组合后投资绩效改善的幅度大小。

31、下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的表述，正确的是（）。

A、有助于形成以个人投资者为主的投资者结构B、有利于维护非流通股股东利益C、有利于推动市场价值判断体系的形成D、失去股指持续上升【参考答案】：C【解析】基金有利于推动市场价值判断体系的形成。

32、其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将（）。

A、不变B、变小C、无法判断D、变大【参考答案】：A【解析】其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数保持不变。

33、投资组合管理理论最早由经济学家（）于1952年系统地提出。

A、威廉?夏普B、尤金?法玛C、哈里?马柯威茨D、斯蒂芬?罗斯【参考答案】：C【解析】还包括投资组合业绩评估。

34、基金高管人员的选任或改任，应当报（）审核。

A、股东B、证监会C、董事会D、督察长【参考答案】：B【解析】基金高管人员的选任或改任，应当报证监会审核。

35、封闭式基金在基金募集期限届满，如果募集的基金份额总额小于核准规模的80％时，该基金不能成立，基金管理人必须承担募集费用，并在（）天内将投资者已缴纳的款项加计银行同期活期存款利息退还给基金投资人。

A、10B、30C、15D、40【参考答案】：B【解析】募集失败，管理人30天内将投资者已缴纳的款项加计银行同期活期存款利息退还给基金投资人。

36、以下投资策略属于积极投资策略的是（）。

A、应急免疫B、满足单一负债要求的投资组合免疫策略C、多重负债下的组合免疫策略D、多重负债下的现金流量匹配策略【参考答案】：A【解析】后三项均属于消极投资策略。

37、不同类别资产实际权重与正常比例之差乘以相应资产类别的市场指数收益率的和，就可以作为（）的一个衡量指标。

A、资产配置选择能力B、市场配置选择能力C、证券选择能力D、行业选择能力【参考答案】：A【解析】不同类别资产实际权重与正常比例之差乘以相应资产类别的市场指数收益率的和，就可以作为资产配置选择能力的一个衡量指标。