证券投资基金基础知识考试同步测试题(附答案及解析)

证券投资基金基础知识考试同步测试题（附答案及

解析）

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、基金监管的公正原则是指（）。

A、要求基金市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化

B、市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利

C、对被监管对象给予公正待遇

D、监管部门要依法履行监管职权

【参考答案】：C

【解析】在基金监管中应坚持有效监管的原则，处理好监管成本与监管效益之间的关系，应做到.市场能自身调节的，不监管；须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

2、假设某基金第一年的收益率为10%，第二年的收益率是20%，其年几何平均收益率（）。

A、小于15%

B、等于15%

C、大于15%

D、无法判断

【参考答案】：A

【解析】算术平均收益率=（10%+20%）/2=15%，一般情况下几何平均收益率小于算术平均收益率，故小于15%。

3、麦考莱久期表示的是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流

量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。因此，（）。

A、具有相同麦考莱久期的债券，其再投资风险是相同的

B、具有相同麦考莱久期的债券，其制度风险是相同的

C、具有不同麦考莱久期的债券，其利率风险是可以相同的

D、具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的

【参考答案】：D

【解析】麦考莱久期是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。因此，具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的。

4、在我国，基金日常估值由（）同时进行。

A、基金托管人与外部专业机构

B、基金管理人与基金持有人

C、基金管理人和基金托管人

D、基金管理人与外部专业机构

【参考答案】：C

【解析】因持有股票而享有的配股权不按估值技术估值。

5、《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。

A、2.5%

B、2%

C、3%

D、5%

【参考答案】：D

【解析】认购费不可超过5%.

6、以下不属于基金管理公司主要业务的有（）。

A、发起设立基金

B、基金管理业务

C、股票发行与承销

D、基金销售业务

【参考答案】：C

【解析】基金管理公司只发行基金不发行股票。

7、证券投资基金在投资过程中，存在重大投资失误，或涉嫌操纵市场价格，或基金管理人进行重大关联交易，或涉嫌用基金资产谋取个人私利，或基金管理人存在重大渎职行为，给基金持有人利益造成损害的，处理办法是（）。

A、交易所及时电话通知，给予提醒

B、直接约见基金管理公司高管人员进行谈话提醒

C、停止基金管理人的管理基金的资格

D、监管部门将进行专门调查。根据调查结果，决定是否移交稽查部门立案调查，可以停止基金管理人的管理基金的资格，对从业人员可以给予暂停甚至取消从业资格的处理

【参考答案】：D

【解析】

8、确定证券投资政策涉及到（）。

A、确定具体的投资对象及各种资产的投资比例

B、对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行考察分析

C、投资组合的修正和投资组合的业绩评估

D、确定投资目标、投资规模、投资对象以及应采取的投资策略和措施等

【参考答案】：D

【解析】确定证券投资政策涉及到确定投资目标、投资规模、投资对象以及应采取的投资策略和措施等。

9、（）是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。

A、基金管理费

B、基金托管费

C、证券交易费

D、基金运作费

【参考答案】：A

【解析】目前我国封闭式基金按照0.25％的比例计提基金托管费；开放式基金通常低于0.25％。

10、下列不属于基金管理人的职责的是（）。

A、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记帐，进行证券投资

B、及时向基金份额持有人支付基金收益

C、以基金投资人的名义持有基金资产

D、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格

【参考答案】：C

【解析】托管人以基金投资人的名义持有基金资产。

11、公司型基金依据（）设立并营运。

A、基金招募说明书

B、发起人协议

C、基金合同

D、基金公司章程

【参考答案】：D

【解析】公司型基金依据基金公司章程设立并营运。

12、证监会发现基金销售活动有违法违规行为时，可以采取的措施不包括（）。

A、出具警示函

B、责令整改

C、罚款

D、道德劝说

【参考答案】：D

【解析】证监会发现基金销售活动有违法违规行为时，可以采取出具警示函、责令整改和罚款等措施。

13、当市场具有较强的保持原有运动方向趋势时，下列说法正确的是（）。

A、投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒

定混合策略

B、买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒

定混合策略

C、恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资组

合保险策略

D、恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入

并持有策略

【参考答案】：A

【解析】投资组合保险策略是追涨杀跌，持续趋势对其有利。

14、对于当期基金合同生效不足（）个月的基金，可以不编制年度、半年度及季度报告。

A、1

B、2

C、3