反洗钱知识竞赛
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反洗钱知识竞赛题库1、我国 B 最先规定了洗钱罪。
A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》2、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是 C 。
A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部3、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是 A 。
A、美国B、法国C、澳大利亚D、英国4、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有 D 种。
A、4种B、5种C、6种D、7种5、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是B 。
A、埃格蒙特集团B、金融行动特别工作组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、亚太反洗钱小组6、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是 C 。
A 2007年4月28日B、2007年5月28日C、2007年6月28日D、2007年7月28日7、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存 A 年。
A、5B、10C、15D、208、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过 B 。
A、24小时B、48小时C、64小时D、7日9、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是 c 。
A、《维也纳公约》B、《巴勒莫公约》C、《关于洗钱问题的四十项建议》D、《联合国反腐败公约》10、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行 A 。
A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作11、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括AC 。
A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件12、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的交易记录包括BD 。
2023年反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版)
2023年反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版）—、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项）1.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）A. 国家或地区因素B. 行业因素C. 业务因素D. 客户性别因素2.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B）A. 1989-10-1B. 1990-2-1C. 1996-6-1D. 1996-2-13.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元5.金融行动特别工作组秘书处设在（A）A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。
A.5B.6C.7D.87.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。
A.1997B.1992C.2013D.19909.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C ）给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。
反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版)
反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版）—、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项）1.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）A. 国家或地区因素B. 行业因素C. 业务因素D. 客户性别因素2.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B）A. 1989-10-1B. 1990-2-1C. 1996-6-1D. 1996-2-13.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元5.金融行动特别工作组秘书处设在（A）A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。
A.5B.6C.7D.87.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。
A.1997B.1992C.2013D.19909.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C ）给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。
反洗钱知识竞赛试题
反洗钱知识竞赛试题(测试时间45分钟，请在答题纸上作答）一、单选题(共20题，每题2分，共40分）1、按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B )年。
A. 3年B.5年C.10年 D。
15年2、国务院反洗钱行政主管部门设立（ D ）中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果.A。
合规法律B。
稽查C.检查D。
反洗钱信息3、国务院反洗钱行政主管部门是( C )A．中国银行业监督管理委员会B．中国证券监督管理委员会C．中国人民银行D．中国保险监督管理委员会4、下列不是《反洗钱法》中所指的金融机构的（ ABCD ）A．商业银行B．政策性银行C．信用合作社D．保险公司5、金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的（ A ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A．负责人B．合规负责人C．法律负责人D．反洗钱负责人6、金融机构未按照规定的履行反洗钱义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分，以下哪项不属于反洗钱法规定处罚的内容( C ）A．未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B．未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C．未按照规定报送反洗钱工作情况的D．未按照规定对职工进行反洗钱培训的7、任何单位和个人发生洗钱活动，有权向（ D ）举报.A.中国证劵业监督管理委员会B.中国保险监督管理委员会C。
检查机关D.中国人民银行或者公安机关8、下列属于《大额交易和可疑交易报告管理办法》认定的大额交易的是（ C ）A. 单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金缴存、现金支取B. 单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金汇款、现金汇票C。
反洗钱知识竞赛试题题库及答案
反洗钱知识(zhī shi)竞赛试题题库(tí kù)及答案(dá àn)选择题。
1．按照反洗钱的规定，金融机构(jīn rónɡ jīɡòu)对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。
A: 三年 B:5年 C:10年D::15年2．世界上最早对洗钱进行法律控制(kòngzhì)的国家是（）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。
A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。
A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。
同时报关外汇局当地分局。
A:3 B:5 C:10 D157．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。
A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
反洗钱知识竞赛
反洗钱知识竞赛答案解析1:最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益? [分值：2]您的回答：C.贩毒。
（得分：2）2:在我国,哪个部门有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚? [分值：2]您的回答：D.人民法院。
（得分：2）3:在我国,哪个部门有权对洗钱案件进展刑事调查? [分值：2]您的回答：A.中国人民银行。
正确答案为：C.公安部门。
4:哪个部门是专职的反洗钱部门? [分值：2]您的回答：A.金融监管部门。
正确答案为：D.金融情报中心。
5:根据我国现行法律规定,中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括: [分值：2]您的回答：D.金融机构以及其他单位和个人（得分：2）6:根据《反洗钱法》的规定,海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时通报: [分值：2]您的回答：B.反洗钱行政主管部门（得分：2）7:任何单位和个人发现洗钱活动,有权举报,接受举报的部门包括: [分值：2]您的回答：C.中国人民银行或者公安机关（得分：2）8:《反洗钱法》规定的“国务院反洗钱行政主管部门”是指: [分值：2]您的回答：A.中国人民银行（得分：2）9:在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是: [分值：2]您的回答：A.金融业（得分：2）10:金融机构负责反洗钱工作的应当是: [分值：2]您的回答：B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。
（得分：2）11:金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是: [分值：2]您的回答：C.负责人。
（得分：2）12:金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行,反洗钱法律法规中规定的措施包括: [分值：2]您的回答：B.配备必要的管理人员和技术人员。
（得分：2）13:按照反洗钱法律规定,金融机构应: [分值：2]您的回答：C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。
（得分：2）14:对客户开展反洗钱宣传是金融机构: [分值：2]您的回答：A.法定义务。
信达资本反洗钱知识竞赛
资本反洗钱知识竞赛一、选择题1.以下哪个机构负责反洗钱资金监测？ [单选题]A、财政部B、税务总局C、中国人民银行(正确答案)D、银保监会2.反洗钱工作实行的处罚机制是？ [单选题]A、双罚制，既罚机构又罚个人(正确答案)B、单罚制，罚机构C、单罚制，罚个人D、以上都不对3.公司各业务部门应分别设置几名反洗钱兼岗？ [单选题]A、1B、2(正确答案)C、3D、44.反洗钱工作包括以下哪些内容？ [单选题]A、黑名单筛查B、客户身份信息识别C、可疑交易排查D、以上全部(正确答案)5.客户身份信息初次识别最迟应当在什么时点前完成？ [单选题]A、建立业务关系前B、方案审批前C、合同签订前(正确答案)D、发生交易前6.对非自然人客户开展反洗钱工作时，应收集以下哪些材料 [单选题]A、客户营业执照复印件B、客户法定代表人身份证复印件C、如存在代理情形，需有授权委托书原件D、以上全部(正确答案)7.在开展客户身份识别时，需了解受益所有人的情况。
其中，关于受益所有人，是指最终拥有或控制所发生交易实际利益的自然人，以及对法人具有实际控制力的个人。
下列关于受益所有人的说法错误的是？ [单选题]A、公司持股或表决权占比在25%以上的自然人、公司的法定代表人、财务负责人均有可能是该公司的受益所有人B、受益所有人可能是一家合伙企业(正确答案)C、各级党政机关、受政府控制的企事业单位等，可豁免进行受益所有人识别D、受益所有人识别仅针对非自然人客户进行答案解析：受益所有人只能是自然人，不可能是非自然人。
8.对客户身份进行识别时，可以采取下列哪些手段？ [单选题]A、要求客户提供身份资料和身份证明文件B、实地查访C、向公安、工商行政管理等部门核实D、以上全部(正确答案)9.在开展反洗钱工作时，以下做法错误的是？ [单选题]A、在与客户初洽阶段，向客户发送《履行反洗钱义务致客户函》B、在签订合同阶段，要求客户提供准确银行账户信息C、在项目退出阶段，发现客户法定代表人变更，要求客户提供新法定代表人的身份证复印件D、在项目退出后，与他人共享进行反洗钱工作时收集到的客户信息(正确答案)答案解析：开展反洗钱工作时收集到的客户信息，应当予以保密，不得与他人共享。
反洗钱知识竞赛
反洗钱知识竞赛成绩单您的得分：92 分答对题数：46 题问卷总分值：100 分测试题数：50 题答案解析1:最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益? [分值：2]您的答复：C.贩毒。
〔得分：2〕2:在我国,哪个部门有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚? [分值：2]您的答复：D.人民法院。
〔得分：2〕3:在我国,哪个部门有权对洗钱案件进展刑事调查? [分值：2]您的答复：A.中国人民银行。
正确答案为：C.公安部门。
4:哪个部门是专职的反洗钱部门? [分值：2]您的答复：A.金融监管部门。
正确答案为：D.金融情报中心。
5:根据我国现行法律规定,中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括: [分值：2]您的答复：D.金融机构以及其他单位和个人〔得分：2〕6:根据【反洗钱法】的规定,海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时通报: [分值：2]您的答复：B.反洗钱行政主管部门〔得分：2〕7:任何单位和个人发现洗钱活动,有权举报,接受举报的部门包括: [分值：2]您的答复：C.中国人民银行或者公安机关〔得分：2〕8:【反洗钱法】规定的“国务院反洗钱行政主管部门〞是指: [分值：2]您的答复：A.中国人民银行〔得分：2〕9:在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是: [分值：2]您的答复：A.金融业〔得分：2〕10:金融机构负责反洗钱工作的应当是: [分值：2]您的答复：B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。
〔得分：2〕11:金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是: [分值：2]您的答复：C.负责人。
〔得分：2〕12:金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行,反洗钱法律法规中规定的措施包括: [分值：2]您的答复：B.配备必要的管理人员和技术人员。
〔得分：2〕13:按照反洗钱法律规定,金融机构应: [分值：2]您的答复：C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。
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反洗钱知识竞赛标准化管理部编码-[99968T-6889628-J68568-1689N]反洗钱知识竞赛您的得分：92 分答对题数：46 题问卷满分：100 分测试题数：50 题1:最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益[分值：2]您的回答：C.贩毒。
（得分：2）2:在我国,哪个部门有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚[分值：2]您的回答：D.人民法院。
（得分：2）3:在我国,哪个部门有权对洗钱案件进展刑事调查[分值：2]您的回答：A.中国人民银行。
正确答案为：C.公安部门。
4:哪个部门是专职的反洗钱部门[分值：2]您的回答：A.金融监管部门。
正确答案为：D.金融情报中心。
5:根据我国现行法律规定,中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括:[分值：2]您的回答：D.金融机构以及其他单位和个人（得分：2）6:根据《反洗钱法》的规定,海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时通报:[分值：2]您的回答：B.反洗钱行政主管部门（得分：2）7:任何单位和个人发现洗钱活动,有权举报,接受举报的部门包括:[分值：2]您的回答：C.中国人民银行或者公安机关（得分：2）8:《反洗钱法》规定的“国务院反洗钱行政主管部门”是指:[分值：2]您的回答：A.中国人民银行（得分：2）9:在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:[分值：2]您的回答：A.金融业（得分：2）10:金融机构负责反洗钱工作的应当是:[分值：2]您的回答：B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。
（得分：2）11:金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是:[分值：2]您的回答：C.负责人。
（得分：2）12:金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行,反洗钱法律法规中规定的措施包括:[分值：2]您的回答：B.配备必要的管理人员和技术人员。
（得分：2）13:按照反洗钱法律规定,金融机构应:[分值：2]您的回答：C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。
（得分：2）14:对客户开展反洗钱宣传是金融机构:[分值：2]您的回答：A.法定义务。
（得分：2）15:客户身份识别又称:[分值：2]您的回答：B.客户身份尽职调查。
（得分：2）16:客户身份识别是指:[分值：2]您的回答：D.金融机构确认客户的真实身份,了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
（得分：2）17:反洗钱的客户身份识别制度的目的在于:[分值：2]您的回答：D.作出交易是否可疑的判断,增强反洗钱的效率和效益。
（得分：2）18:以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征[分值：2]您的回答：A.了解客户。
（得分：2）19:下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是:[分值：2]您的回答：D.对客户或者账户,至少每年进行一次审核。
（得分：2）20:对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,金融机构至少多久进行一次审核[分值：2]您的回答：C.每半年（得分：2）21:对于客户为外国政要的,金融机构应当:[分值：2]您的回答：A.采取合理措施了解其资金来源和用途。
（得分：2）22客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应当:[分值：2]您的回答：B.中止为客户办理业务（得分：2）23:客户先前提交的哪种证件过有效期时,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构无需中止为客户办理业务[分值：2]您的回答：D.驾驶执照（得分：2）24:下列说法正确的是:[分值：2]您的回答：D.客户身份识别是一个持续的过程。
（得分：2）25:委托第三方代为履行识别客户身份的,由谁承担未履行客户身份识别义务的责任[分值：2]您的回答：A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任（得分：2）26:反洗钱交易报告制度中不包括:[分值：2]您的回答：C.可疑线索移送制度（得分：2）27:当前我国反洗钱的被监管主体是:[分值：2]您的回答：C.金融机构和特定非金融机构（得分：2）28:关于金融机构保密义务以下说法正确的是:[分值：2]您的回答：D. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,金融机构可以依法对外提供。
（得分：2）29:下列哪个机构不能作出反洗钱行政处罚决定[分值：2]您的回答：A.中国人民银行正确答案为：D.中国人民银行宝库县支行30.以下活动可能存在洗钱行为。
[分值：2]您的回答：D.以上都是（得分：2）31. 如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户时,应采取什么措施[分值：2]您的回答：A.应当经高级管理层的批准。
（得分：2）32. 中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查[分值：2]您的回答：C.湖南省保监局。
（得分：2）33. 北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查[分值：2]您的回答：B.保监会。
（得分：2）34. 按照反洗钱规章的相关要求,在哪种情况下,保险公司在订立保险合同时,必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件[分值：2]您的回答：A.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同（得分：2）35. 对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同,保险公司在订立保险合同时,应当:[分值：2]您的回答：B.核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件（得分：2）36. 在哪种情况下,保险公司在订立保险合同时,必须确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件[分值：2]您的回答：C.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同（得分：2）37. 对于单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险公司在订立保险合同时,应确认:[分值：2]您的回答：C.投保人与被保险人的关系（得分：2）38. 在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的,保险公司应当要求客户提供什么,并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件,确认其身份[分值：2]您的回答：D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件（得分：2）39. 在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上的,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份[分值：2]您的回答：A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元（得分：2）40. 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果出现什么情况,保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件[分值：2]您的回答：B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元（得分：2）41. 在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上,保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认哪些人员之间的关系,登记受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件[分值：2]您的回答：D.投保人、被保险人与受益人（得分：2）42. 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上,保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认哪些人员之间的关系,登记被保险人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件[分值：2]您的回答：D.投保人、被保险人与受益人（得分：2）43. 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,金融机构至少多久进行一次审核[分值：2]您的回答：C.每半年（得分：2）44. 对于哪类客户,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息[分值：2]您的回答：D.高风险客户或者高风险账户持有人（得分：2）45. 对于客户为外国政要的,金融机构应当:[分值：2]您的回答：A.采取合理措施了解其资金来源和用途。
（得分：2）46 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应当:[分值：2]您的回答：B.中止为客户办理业务（得分：2）47. 下列说法正确的是:[分值：2]您的回答：D.客户身份识别是一个持续的过程。
（得分：2）48. 委托第三方代为履行识别客户身份的,由谁承担未履行客户身份识别义务的责任[分值：2]您的回答：A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任（得分：2）49. 保险产品通过银行销售时,由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任[分值：2]您的回答：B.保险公司（得分：2）50. 客户身份资料不包括:[分值：2]您的回答：C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料正确答案为：D.客户账户记录。