反洗钱知识竞赛

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反洗钱知识竞赛

您的得分：92 分答对题数：46 题

问卷满分：100 分测试题数：50 题

1:最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益[分值：2]

您的回答：C.贩毒。（得分：2）

2:在我国,哪个部门有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚[分值：2]

您的回答：D.人民法院。（得分：2）

3:在我国,哪个部门有权对洗钱案件进展刑事调查[分值：2]

您的回答：A.中国人民银行。

正确答案为：C.公安部门。

4:哪个部门是专职的反洗钱部门[分值：2]

您的回答：A.金融监管部门。

正确答案为：D.金融情报中心。

5:根据我国现行法律规定,中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括:[分值：2]

您的回答：D.金融机构以及其他单位和个人（得分：2）

6:根据《反洗钱法》的规定,海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时通报:[分值：2]

您的回答：B.反洗钱行政主管部门（得分：2）

7:任何单位和个人发现洗钱活动,有权举报,接受举报的部门包括:[分值：2]

您的回答：C.中国人民银行或者公安机关（得分：2）

8:《反洗钱法》规定的“国务院反洗钱行政主管部门”是指:[分值：2]

您的回答：A.中国人民银行（得分：2）

9:在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:[分值：2]

您的回答：A.金融业（得分：2）

10:金融机构负责反洗钱工作的应当是:[分值：2]

您的回答：B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。（得分：2）

11:金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是:[分值：2]

您的回答：C.负责人。（得分：2）

12:金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行,反洗钱法律法规中规定的措施包括:[分值：2]

您的回答：B.配备必要的管理人员和技术人员。（得分：2）

13:按照反洗钱法律规定,金融机构应:[分值：2]

您的回答：C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。（得分：2）

14:对客户开展反洗钱宣传是金融机构:[分值：2]

您的回答：A.法定义务。（得分：2）

15:客户身份识别又称:[分值：2]

您的回答：B.客户身份尽职调查。（得分：2）

16:客户身份识别是指:[分值：2]

您的回答：D.金融机构确认客户的真实身份,了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。（得分：2）

17:反洗钱的客户身份识别制度的目的在于:[分值：2]

您的回答：D.作出交易是否可疑的判断,增强反洗钱的效率和效益。（得分：2）

18:以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征[分值：2]

您的回答：A.了解客户。（得分：2）

19:下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是:[分值：2]

您的回答：D.对客户或者账户,至少每年进行一次审核。（得分：2）

20:对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,金融机构至少多久进行一次审核[分值：2]

您的回答：C.每半年（得分：2）

21:对于客户为外国政要的,金融机构应当:[分值：2]

您的回答：A.采取合理措施了解其资金来源和用途。（得分：2）

22客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应当:[分值：2]

您的回答：B.中止为客户办理业务（得分：2）

23:客户先前提交的哪种证件过有效期时,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构无需中止为客户办理业务[分值：2]

您的回答：D.驾驶执照（得分：2）

24:下列说法正确的是:[分值：2]

您的回答：D.客户身份识别是一个持续的过程。（得分：2）

25:委托第三方代为履行识别客户身份的,由谁承担未履行客户身份识别义务的责任[分值：2]

您的回答：A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任（得分：2）

26:反洗钱交易报告制度中不包括:[分值：2]

您的回答：C.可疑线索移送制度（得分：2）

27:当前我国反洗钱的被监管主体是:[分值：2]

您的回答：C.金融机构和特定非金融机构（得分：2）

28:关于金融机构保密义务以下说法正确的是:[分值：2]

您的回答：D. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,金融机构可以依法对外提供。（得分：2）

29:下列哪个机构不能作出反洗钱行政处罚决定[分值：2]

您的回答：A.中国人民银行

正确答案为：D.中国人民银行宝库县支行

30.以下活动可能存在洗钱行为。[分值：2]

您的回答：D.以上都是（得分：2）

31. 如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户时,应采取什么措施[分值：2]

您的回答：A.应当经高级管理层的批准。（得分：2）

32. 中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查[分值：2]

您的回答：C.湖南省保监局。（得分：2）

33. 北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查[分值：2]

您的回答：B.保监会。（得分：2）

34. 按照反洗钱规章的相关要求,在哪种情况下,保险公司在订立保险合同时,必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件[分值：2]

您的回答：A.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式

缴纳的财产保险合同（得分：2）

35. 对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳

的财产保险合同,保险公司在订立保险合同时,应当:[分值：2]

您的回答：B.核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件（得分：2）

36. 在哪种情况下,保险公司在订立保险合同时,必须确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效

身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件[分值：2]

您的回答：C.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上

且以现金形式缴纳的人身保险合同（得分：2）

37. 对于单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以

现金形式缴纳的人身保险合同,保险公司在订立保险合同时,应确认:[分值：2]

您的回答：C.投保人与被保险人的关系（得分：2）

38. 在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的,保险公司应当要求客户提供什么,并核

对其有效身份证件或者其他身份证明文件,确认其身份[分值：2]

您的回答：D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件（得分：2）

39. 在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上的,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保

申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份[分值：2]

您的回答：A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元（得分：2）

40. 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果出现什么情况,保险公司应当

留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件[分值：2]

您的回答：B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元（得分：2）

41. 在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上,保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认哪些人员之间的关系,登记受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份

证明文件的复印件或影印件[分值：2]

您的回答：D.投保人、被保险人与受益人（得分：2）

42. 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上,保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认哪些人员之间的关系,登记被保险人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件[分值：2]

您的回答：D.投保人、被保险人与受益人（得分：2）

43. 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,金融机构至少多久进行一次审核[分

值：2]

您的回答：C.每半年（得分：2）

44. 对于哪类客户,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息[分值：2]

您的回答：D.高风险客户或者高风险账户持有人（得分：2）

45. 对于客户为外国政要的,金融机构应当:[分值：2]

您的回答：A.采取合理措施了解其资金来源和用途。（得分：2）